Как узнать банк корреспондент иностранного банка

Валюты и банки-корреспонденты UNION BANCAIRE PRIVEE, UBP SA

Информация о перечне валют и списке банков-корреспондентов UNION BANCAIRE PRIVEE, UBP SA содержится в Standard Settlement Instructions. Используя данную информацию SWIFT-перевод находит маршрут от банка-отправителя до банка-получателя.

Иногда банки публикуют Standard Settlement Instructions на своём официальном сайте, также клиент банка может запросить данную информацию в поддержке банка.

Вы можете сэкономить время и получить актуальный список банков-корреспондентов UNION BANCAIRE PRIVEE, UBP SA на сайте OhMySwift оплатив 499 рублей. Оплатить картой зарубежного банка можно здесь: UBPGGB2X Correspondent Banks.

После оплаты Вы сможете получить список банков-корреспондентов по трём выбранным Вами валютам. Подробнее о причинах данного решения.

Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog

SWIFT-переводы: статистика, трекинг, консультации

Партнёры сервиса:

MoneyPort — надежная альтернатива SWIFT.

Карта VISA — заказать доставку на дом.

Гражданство:

Чаты по странам

Платежи поставщикам — памятка

В связи с общим дрейфом мировых финансовых органов к открытости и прозрачности сделок, а также в связи с автоматизацией банковских переводов, очень важно указывать правильные и точные реквизиты при оплате ваших контрактов вашим контрагентам.

В этом случае ваши контрагенты будут получать оплату быстро, и у них не будет сложностей с идентификацией платежей.

Ниже мы даем разъяснение — как правильно заполнять реквизиты.
Основные требования состоят из пунктов:

Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)
Наименование компании-получателя (Beneficiary name)
Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)
Номер счета получателя (Account number / IBAN)
Назначение платежа (Payment details)
Банк-корреспондент банка-получателя (Intermediary Bank)

Подробно о каждом из них ниже.

1. Валюта и сумма перевода (Amount & Currency)

Только три валюты имеют хождение по всему миру:

Название валюты и страна-эмитент	Знак	Сокращение
Доллар (США)	$	USD
Евро (Европейский союз)	€	EUR
Фунт (Великобритания)	£	GBP

Все остальные валюты имеют хождение только в стране, являющейся эмитентом данной валюты.
Т.е. например, нельзя сделать банковский перевод в Йенах (валюта Японии — ¥ (JPY) в Сингапур.
Только 4 валюты можно отправить банковским переводом в Сингапур:
SGD (сингапурский доллар), GBP, EUR, USD.
Для перевода последних трех в банковских реквизитах обязательно должен присутствовать банк-корреспондент.

2. Наименование компании-получателя (Beneficiary name)

Очень важно указывать точное наименование вашего контрагента в его кредитной организации (банке). Как правило, даже если компания называется одним словом, то в банковском учреждении в ее названии обязательно присутствует сокращение, означающее еще и форму собственности (LLC, LTD, SPA, S.A. и т.п.).

3. Банк-получатель и его адрес (Beneficiary Bank and address)

Очень важно указывать точное наименование вашего банка, в котором открыт расчетный счет вашего контрагента. Помимо названия следует указывать адрес банка и его уникальный код в системе SWIFT (формат: XXXX-XX-XX-XXX).

Большинство банков сегодня входят в систему SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications)
Система была основана в 1973, соучредителями выступили 239 банков из 15 стран.

Каждый банк, включённый в систему, имеет свой уникальный SWIFT код.
Проверить — входит ли банк вашего контрагента в систему SWIFT, а также проверить правильность Cвифт-кода можно на интернет-портале системы.

Помимо SWIFT-а, необходимо указывать:
Для платежей в Великобританию — SORT CODE (формат: платежей в США — Routing Number (формат:

4. Номер счета получателя (Account number / IBAN)

Номер счета представляет собой уникальное сочетание буквенно-цифрового кода, присваиваемое банком-получателем вашему контрагенту при заключении договора на банковское обслуживание.

Очень важно указывать его точно, в противном случае, ваш контрагент не сможет получить ваш перевод своевременно.

Для стран Европы обязательным условием является указание номера счета в формате IBAN.

Cправка:
IBAN (International Bank Account Number) — стандарт ISO-13616 Международной организации по стандартизации и Европейского комитета по банковским стандартам ECBS — международный номер банковского счёта, используемый для межбанковских расчётов в странах Европейского Союза.

Введение кода IBAN было изначально предназначено для стандартизации межбанковских расчетов на территории Европейского союза, но сейчас он применяется и в других странах мира. Его использование позволяет ускорить и удешевить межбанковские платежи.

Международный банковский номер счета (IBAN) применяется при осуществлении международных платежей с осени 2001 года. IBAN указывается в поле номера счета бенефициара (получателя платежа). Номер указывается без пробелов и сопровождается указание SWIFT кода банка бенефициара в соответствующем поле.

Формат кода IBAN включает
символ — код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO alpha-2)
символ — контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту (ISO 7064)
символ — внутригосударственный номер счета, включающий как сам номер счета, так и признак банка получателя (в том числе код филиала банка).

Длина IBAN не может превышать 34 знака.

В настоящее время платежи с использованием кода IBAN (по состоянию на 1 июля 2008 — в 47 странах) осуществляются между Андоррой, Австрией, Бельгией, Боснией и Герцеговиной, Болгарией, Великобританией, Венгрией, Германией, Гибралтаром, Гренландией, Грецией, Данией, Израилем, Ирландией, Исландией, Испанией, Италией, Кипром, Латвией, Литвой, Лихтенштейном, Люксембургом, Маврикием, Македонией, Мальтой, Монако, Нидерландами, Норвегией, Польшей, Португалией, Румынией, Саудовской Аравией, Сан-Марино, Сербией, Словакией, Словенией, Тунисом, Турцией, Фарерскими островами, Финляндией, Францией, Хорватией, Черногорией, Чехией, Швейцарией, Швецией, Эстонией.

Страна	Форматы IBAN для разных стран	Число знаков
Германия	DE00 0000 0000 0000 0000 00	22
Великобритания	GB00 NWBK 0000 0000 0000 00	22
Финляндия	FI00 0000 0000 0000 00	18
Швеция	SE00 0000 0000 0000 0000 0000	24
Нидерланды	NL00 AABO 0000 0000 00	18
Италия	IT00 0000 0000 0000 0000 0000 000	27

Вы можете проверить правильность номера счета IBAN,
предоставленного вашим контрагентом на вебсайте международной организации APACS.

5. Назначение платежа (Payment details)

Очень важно указывать точное наименование и цель платежа.
Лучше всего, когда указывается точное и конкретное назначение платежа (номер инвойса или проформы, номер договора или контракта поставки, номер контейнера или поставки, ваш код клиента у вашего контрагента). Это позволяет безошибочно и быстро идентифицировать ваш платеж вашим контрагентом.

6. Банк-корреспондент банка получателя (Intermediary Bank)

Банк-корреспондент — банк (либо подразделение Центробанка) территориально расположенный в стране-эмитенте валюты, через который идет банковский перевод в банк-получатель.

В случае, когда вы отправляете одну из валют, имеющих хождение по всему миру (EUR, USD, GBP) в другую страну, банковский перевод не может идти напрямую в банк-получатель, он обязательно идет через корреспондентский счет банка-получателя в банке, являющемся резидентом страны-эмитента валюты.

Т.е. например, все платежи, в Китай, отправляемые в долларах США обязательно идут через американский банк, находящийся непосредственно в США.
Соответственно, у одного и того же получателя в одной стране, будут разные (обязательно в разных странах) корр. банки для различных валют.
Для переводов в Евро (EUR) это обычно германские банки, для переводов в Долларах (USD) это американские банки, для переводов в Фунтах (GBP) это всегда английский банк.

Требования к сведениям, предоставляемым относительно банка-корреспондента, идентичны, что и в случае с банком-получателем, а именно: название банка и его Свифт код, а также номер счета банка-получателя в банке-корреспонденте (для Европы в формате IBAN).

Correspondent Banks

Correspondent banks involved in most cross-border funds transfers via SWIFT. Banks (respondents) open accounts in large financial institutions to settle the payments between each other. Those accounts called Nostro.

Standard Settlement Instructions (SSI) — default instructions of a bank or other financial institution for the payments and delivery of securities. In cross-border payments usually, it is a list of nostro accounts in correspondent banks.

While normally Standard Settlement Instructions are stored in a SWIFTRef database, and most of the banks involved in cross-border payments can access this information, sometimes it is useful to check them yourself in advance. Examples of such situations:

You would like to understand if the bank can receive a payment in a specific currency.
To check if the beneficiary’s bank has a common correspondent bank with the sender’s bank to speed up the payment.
To check if there are options available for correspondent banks and manually place a ‘good’ one.

The largest correspondent banks for USD currency are:

JPMorgan Chase Bank National Association
Citibank NA
The Bank of New York Mellon
Standard Chartered Bank
Wells Fargo Bank National Association

How Do I Find a Correspondent Bank Online?

There are 3 ways how to get a list of correspondents for a specific bank including their SWIFT codes:

Ask customer service of the bank by phone or visit the branch.
Look at the official web site of the bank or search for ‘standard settlement instructions %bank name%’ or ‘correspondent banks %currency% %bank name%’.
If you want to save up time, you can also get this information here on TrackMySwift. Search your bank by swift/bic code in the form above. Order the information for 3 currencies by $7.49. We rely on the up-to-date database of a large financial data provider.

How Standard Settlement Instructions Look Like?

Usually, it is a list of currencies, correspondent banks and account numbers in those banks. Here is an example for Hipotekarna Banka:

SSI HBBAMEPG

Some of the banks share the list of correspondent banks on their official web sites. For example, Kreissparkasse Esslingen-Nuertingen or RAIFFEISENLANDESBANK.

Find Your Bank by Country and Get a List of Correspondent Banks

We understand that finding a bank by a SWIFT/BIC code or a name could be challenging. You can select a country below and find a bank in the list. After that you will be able to get its correspondents banks and other useful information related to SWIFT money transfers.

Банки-корреспонденты

Банки-корреспонденты вовлечены в большинство трансграничных переводов через SWIFT. Банки (респонденты) открывают счета в большом финансовом институте для расчётов друг с другом. Эти счета называются Ностро.

Standard Settlement Instructions (SSI) — инструкции по-умолчанию для банка или финансовой организации для платежей и перевода ценных бумаг. В трансграничных платежах, как правило, это список счетов ностро в банках-корреспондентах

Standard Settlement Instructions хранятся в базе данных SWIFTRef и большинство банков, вовлеченных в трансграничные платежи имеют к ней доступ, но иногда полезно проверить информацию самостоятельно до перевода. Пример таких ситуаций:

Вы хотите понять может ли принять банк платёж в определённой валюте
Есть ли у банка-отправителя и банка-получателя общий корреспондент, чтобы перевод дошёл быстрее и надёжнее
Проверить есть ли ‘хорошие’ банки-корреспонденты у банка и вручную их указать для перевода

Самые большие банки-корреспонденты по доллару США:

JPMorgan Chase Bank National Association
Citibank NA
The Bank of New York Mellon
Standard Chartered Bank
Wells Fargo Bank National Association

Как найти банк-корреспондент онлайн?

Существует 3 способа как найти банки-корреспонденты и их SWIFT-коды:

Спросите поддержку банка по телефону или в отделении
Посмотрите на официальном сайте банка или в поиске наберите ‘standard settlement instructions %название банка%’ или ‘банки-корреспонденты %валюта% %название банка%’.
Если Вы хотите сэкономить своё время, получите эту информацию здесь на TrackMySwift. Найдите Ваш банк по SWIFT/BIC-коду в форме выше. Закажите информацию о трёх валютах за $7.49. Мы используем базу данных большого провайдера финансовых данных.

Как выглядят Standard Settlement Instructions?

Обычно это список валют, банков-корреспондентов по ним и номера счетов в этих банках. Вот пример для Hipotekarna Banka: