Как получить статус квалифицированного инвестора в открытие брокер

«Открытие Брокер» упростил процедуру присвоения статуса квалифицированного инвестора

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, клиентам «Открытие Брокер» необходимо зайти в личный кабинет, выбрать основание для присуждения статуса, прикрепить необходимые документы и подтвердить подачу заявки. Подробная инструкция доступна по ссылке.

Самые доходные акции за прошлый год

Выбор пользователей Банки.ру

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Читать в Telegram
Добавить комментарий

Материалы по теме

Читать в Telegram
Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру
и в мобильном приложении
app store google play app gallery

Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2024 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

*На основании исследований ИОМ «Анкетолог», Tiburon Research, август 2022 года

Как юридическому лицу получить статус квалифицированного инвестора

Понятие квалифицированный инвестор в последнее время в России обсуждается повсеместно и если вы хоть немного интересовались инвестициями, то как минимум слышали такое понятие. На просторах интернета множество статей о том для чего и как получается статус квалифицированного инвестора, даже я участвовал в написании одной статьи по этой теме в качестве приглашенного эксперта.

Но мало кто знает, что статус квалифицированного инвестора не останавливается только на физических лицах. Статус квалифицированного инвестора также может быть присвоен для юридического лица, и также имеет свои требования к признанию квалификации. И сейчас я предлагаю вам разобраться, как и для чего присваивается статус квалифицированного инвестора юридическому лицу.

Начнем с того для чего компании может понадобится статус квалифицированного инвестора, в первую очередь должно быть понимание, что данный статус нужен при инвестировании на фондовом рынке, если вашу компанию интересует только покупка/продажа валюты или хеджирование рисков он вам не понадобится.

Статус квалифицированного инвестора понадобится вам если ваша компания планирует:

1. Торговлю активами, которые в силу закона предназначены только для квалифицированных инвесторов таких как паи закрытых паевых инвестиционных фондов, фондов прямых инвестиций, некоторых фондов недвижимости и т. п.
2. Для торговли некоторыми структурными продуктами брокеров. Практически все крупные брокеры предлагают сейчас открытие брокерского счета для юридического лица, и предлагают свои структурные продукты (ноты). Для покупки некоторых таких бумаг потребуется статус квал инвестора.
3. В иных случаях, требующих статус квалифицированного инвестора по закону. ЦБР активно занялся этим вопросом после блокировки активов наших граждан и обществ, список если и не постоянно, но всё же пополняется.

Для чего понятно, теперь надо разобраться «Как юридическому лицу получить статус квалифицированного инвестора?». Есть критерии, которые определяют возможность получения данного статуса. Согласно Указанию Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», для присвоения квалификации необходимо выполнение одного любого условия из указанных:

1. Имеет собственный капитал не менее 200 миллионов рублей.
2. Совершало сделки с ценными бумагами и/или деривативами за последний год не реже 5 раз в квартал, но не реже 1 раза в месяц. При этом совокупная цена сделок должна быть более 50 млн руб.
3. Имеет оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) по данным бухгалтерской отчетности за последний отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.
4. Имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета (национальных стандартов или правил ведения учета и составления отчетности для иностранного юридического лица) за последний отчетный год не менее 2 миллиардов рублей.

Критерия для признания квалом юрлицо также четыре, как и у физических лиц, но суммы совершенно другие. Как показывает практика не каждая компания сможет стать квалифицированным инвестором. Чаще всего компании признаются по критерию оборота с ценными бумагами и по выручке за год. Кроме того, компания может являться квалифицированным в силу закона, согласно п. 2 статьи 51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг». Но об этом я не буду говорить так как это профессиональные участники рынка, и данная статья не для них.

Если руководство и владельцы вашей компании приняло решение инвестировать в фондовый рынок часть свободных денег компании, то статус квалифицированного инвестора всё же может понадобится. При этом начать можно без него, научится инвестировать, выстроить свою стратегию и после принять для себя решение, нужен ли статус квалифицированного инвестора вашей компании. Компании обычно имеют особый уровень риска в брокерских учреждениях и им изначально доступно куда больше инструментов для инвестирования, нежели обычному человеку.

Как получить статус квалифицированного инвестора и что он дает

Покупать акции и облигации может любой человек, даже не имеющий опыта торговли на бирже. Для этого достаточно открыть брокерский счет и положить на него деньги. Но есть целый ряд инструментов, недоступных обычным инвесторам: ценные бумаги иностранных компаний, не обращающиеся в России, производные финансовые инструменты, высокорисковые (венчурные) инвестиции и другие активы. Эти инструменты могут быть прибыльными, но они сложны в управлении и сопряжены с высоким уровнем риска, поэтому доступ к ним открыт только для опытных инвесторов со значительным капиталом. Таких инвесторов называют квалифицированными. Рассказываем, как можно получить такой статус, кто его присваивает и могут ли его отозвать.

Квалифицированный инвестор: что это за статус и что дает

• Брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, некоторые некоммерческие организации.
• Некоторые государственные или международные финансовые организации, например, Всемирный банк, Центробанк России, Международный валютный фонд, Агентство по страхованию вкладов и так далее.
• Некоторые кредитные организации.

Разделение инвесторов на квалифицированных и неквалифицированных («квалов» и «неквалов») появилось в России в 2007 году, но законодательно оформилось только в 2020 году. Тогда вступил в силу закон, закрепляющий деление инвесторов на две категории, и ограничил доступ «неквалов» к ряду инструментов. Теперь, чтобы совершать некоторые сделки, им надо пройти тестирование у брокера. Для квалифицированных инвесторов таких ограничений нет.

Зачем получать статус квалифицированного инвестора

Квалифицированным инвесторам открыт доступ почти ко всем финансовым инструментам фондового рынка. Это позволяет собрать более разнообразный портфель ценных бумаг, которые потенциально могут принести высокую прибыль.

29.08.2023 21:31

Неквалифицированным инвесторам доступны только самые простые и ликвидные ценные бумаги: государственные облигации федерального займа (ОФЗ), акции и облигации крупных компаний, паи ПИФов и так далее. Такое ограничение позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь, но и ограничивает возможность заработка.

Помимо этого, из-за возросшего риска блокировки зарубежных активов на счетах россиян в июле 2022 года Центробанк рекомендовал брокерам установить для неквалифицированных инвесторов дополнительные ограничения. В результате многие брокеры перестали продавать «неквалам» ценные бумаги иностранных компаний.

Какие активы могут использовать квалифицированные инвесторы

После получения статуса квалифицированного инвестора человек получает преимущество в виде доступа к активам с повышенным риском. Конкретный перечень ценных бумаг зависит от брокера, но обычно в него входят:

● иностранные бумаги, которые не торгуются на российских биржах;

● иностранные биржевые фонды (ETF);

● зарубежные производные финансовые инструменты, то есть деривативы: фьючерсы, опционы, форварды и т. д.;

● паи закрытых инвестиционных фондов (ЗПИФы), венчурных фондов;

Требования к квалифицированному инвестору

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно соответствовать одному из критериев:

1. Размер имущества. Самый простой способ получить статус «квала» — иметь активы на общую сумму не менее 6 млн рублей. Учитываются деньги на счетах и депозитах, ценные бумаги, производные инструменты, обезличенные металлические счета. Личная недвижимость и автомобили в зачет не идут.

2. Опыт работы с ценными бумагами. Второй способ — иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Если у компании есть статус квалифицированного инвестора, достаточно проработать там два года, если нет — три года. Учитывается не просто стаж работы в компании, а именно личный опыт работы с ценными бумагами.

3. Опыт инвестирования. Надо заключить сделки с ценными бумагами или их производными объемом не менее 6 млн рублей за последний год. В течение месяца надо заключать минимум одну сделку, а в течение квартала — не менее десяти.

4. Профильное образование. Необходимо иметь высшее экономическое образование с аттестатом государственного образца в вузе, имеющем аккредитацию для профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Сейчас такая аккредитация есть у пяти учреждений: Национальной ассоциации участников фондового рынка, АНО ДПО «Учебный центр МФЦ», фонда «Институт фондового рынка и управления», АНО ВО «Уральский институт фондового рынка», ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г. В. Плеханова». Учитываются также квалификационные аттестаты специалиста финансового рынка, аудитора или страхового актуария и сертификаты международных организаций (сертификаты Financial Risk Manager (FRM), Chartered Financial Analyst (CFA) и Certified International Investment Analyst (CIIA).

Как могут измениться требования

В июле 2022 года Центробанк представил концепцию совершенствования защиты розничных инвесторов, в которой предлагает изменить критерии присвоения статуса квалифицированного инвестора.

1. Увеличить размер требуемого имущества с 6 млн до 30 млн рублей. Из стоимости активов вычитаются обязательства перед брокером.
2. Учитывать ликвидные активы: денежные средства; ликвидные ценные бумаги, не являющиеся предметом обременения; требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла; активы, поступившие на счет по сделкам РЕПО.
3. Установить требования к документам, подтверждающим наличие активов, в том числе срок, в течение которого документы являются действительными.
4. Исключить высшее экономическое образование как самостоятельный критерий (предусмотреть возможность его использования вместе с другими условиями для снижения требований).
5. Рассматривать квалификацию в сфере финансовых рынков только по профессиональным стандартам «специалист рынка ценных бумаг» или «специалист по финансовому консультированию».
6. Исключить из законодательства о рынке ценных бумаг привязку получения статуса квалифицированного инвестора только к определенному инструменту / перечню инструментов.

23.08.2023 17:58

Предложения регулятора будут обсуждаться с законодателями, участниками рынка и правительством. Пока предложенные ЦБ меры находятся в стадии разработок, сохраняются прежние условия получения статуса.

При этом, по словам председателя правления Национального расчетного депозитария (НРД) Виктора Жидкова, в России может появиться единый реестр квалифицированных инвесторов.

«Мы обсуждаем это с регулятором и со всеми структурами, кто в этом заинтересован. Это позволит централизовать надзор и упростить процесс подтверждения квалификации при переходе клиентов к другому брокеру», — заметил он.

Сейчас статус присваивает брокер или управляющая компания (УК), где у инвестора открыт брокерский счет. При смене брокера статус утрачивается и его необходимо получать заново. Хотя брокер может на свое усмотрение признать инвестора квалифицированным на основании реестра другого брокера. Единого реестра квалифицированных инвесторов пока нет.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Присвоить статус квалифицированного инвестора может брокер, доверительный управляющий или управляющая компания и форекс-дилер. Для получения статуса «квала» нужно подать заявление и приложить документы, подтверждающие право на этот статус.

У каждого брокера и УК есть свой регламент присвоения статуса «квала», но общий принцип один: инвестор делает соответствующий запрос и предоставляет документы, которые могут подтвердить его квалификацию, а организация их проверяет. Если все в порядке, инвестору присваивают статус квалифицированного инвестора. Если что-то не соответствует критериям ЦБ, в присвоении статуса отказывают.

Некоторые брокеры предлагают оформить статус квалифицированного инвестора дистанционно. С помощью сервиса Банки.ру можно выбрать удобного для инвестиций брокера.

Как получить статус квалифицированного инвестора в Сбербанке

Человек, желающий получить статус квалифицированного инвестора, представляет в банк заявление и документы, подтверждающие его соответствие требованиям. Заявление и иные документы заявитель должен лично предоставить в банк на бумажном носителе. Если данные об активах и сделках заявителя есть в банке, Сбер сам проверяет нужную информацию.

Решение о присвоении статуса банк принимает в течение десяти рабочих дней со дня подачи документов.

Как получить статус квалифицированного инвестора в ВТБ

В ВТБ для получения статуса «квала» нужно выполнить одно из условий:

• Если у инвестора есть от 6 млн рублей на банковском и брокерском счетах, то статус он может получить в «ВТБ Онлайн».
• Если у инвестора есть от 6 млн рублей на брокерском счете, ИИС и субсчетах, то статус он может получить в «ВТБ Мои Инвестиции».
• Если оборот инвестора по сделкам за последние четыре квартала выше 6 млн рублей, то статус он может получить в «ВТБ Мои Инвестиции». (Учитываются сделки с ценными бумагами и другими инструментами. Частота сделок — не реже десяти в квартал, минимум — одна в месяц.)
• Если у инвестора есть опыт работы в профессиональном участнике рынка ценных бумаг или высшее финансовое образование, то статус он может получить в офисе ВТБ, который оказывает инвестуслуги.

Как получить статус квалифицированного инвестора в «Тинькофф»

В «Тинькофф Инвестициях» получить статус квалифицированного инвестора могут только клиенты с тарифом «Премиум». Порядок действий такой:

1. Вы отправляете персональному менеджеру в чате приложения «Тинькофф инвестиций» копию документа, подтверждающего право на статус.
2. Если вы храните деньги в Тинькофф Банке, менеджер сам собирает нужные документы.
3. Менеджер готовит все необходимые бумаги и присылает их в чате приложения. Документы нужно подписать кодом из СМС.
4. В течение пяти рабочих дней документы проверяют и присваивают статус квалифицированного инвестора.

Как получить статус квалифицированного инвестора в БКС

Подписать заявление на квалификацию и предоставить подтверждающие документы можно в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» в разделе «Еще» — «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора».

Также можно подать документы в личном кабинете «БКС Мир инвестиций» в разделе «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора» или в ближайшем офисе компании БКС.

Как стать квалифицированным инвестором: главное

1. Квалифицированный инвестор — особый статус участника финансового рынка, подтверждающий его опыт и знания. Этот статус присваивается людям и некоторым организациям.

2. Неквалифицированный инвестор имеет доступ к ограниченному списку ценных бумаг, квалифицированный — ко всем финансовым активам, в том числе сложным и высокорискованным.

3. Инструменты, доступные квалифицированным инвесторам, могут принести высокий доход, но являются более рискованными.

4. Квалифицированным инвестором может стать человек с финансовым образованием, профильным опытом работы, большим опытом торговли на фондовом рынке или капиталом от 6 млн рублей.

5. Статус квалифицированного инвестора присваивают банки и брокеры, поэтому процедура и требования у всех отличаются. Статус, полученный в одной организации, один брокер может принять, а другой — попросить заново подтвердить квалификацию.

21.11.2023 14:00

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Сказ о том, как я статус квалифицированного инвестора у брокеров получал | Выгоды и плюшки которые дает статус квала

Если не устраивают высокие комиссии и ты захочешь снизить издержки и уйти от брокера к другому, после твоего ухода он обязательно снизить тарифы назло тебе!

Наблюдение из жизни.

Чуть больше месяца назад получил статус квалифицированного инвестора у брокеров Тинькофф и Открытие. Правда только с третьей попытки (зато честно). С какими трудностями я столкнулся и для чего все это затеял, какую выгоду мне это принесло, как практически любой может «накрутить» себе квала и так ли был необходим статус?

Для получения статуса квалифицированного инвестора нужно выполнить любое из пяти требований:

1. Наличие капитала от 6 миллионов рублей.
2. За год сделать оборот по брокерскому счету на 6 миллионов (минимум 1 сделка в месяц и 10 в квартал).
3. Иметь опыт работы в компании работающей на финансовых рынках от 3 лет.
4. Профильное образование.
5. Аттестат.

Три попытки получить квала

Попытка №1

Сначала я решил залезть в квалы по второму пункту — по обороту за год. Посмотрел отчет по своему брокерскому счету — почти хватало. Оставалось накрутить немного сверху, буквально пару сотен тысяч. Что собственно делается буквально за один день! Да даже за час. Хорошо, что сначала решил уточнить у своего менеджера сколько точно мне не хватает до 6 миллионов. Ответ менеджера огорчил — дохрена. Как оказалось — в обороте не учитываются операции по покупке-продаже валюты, коих у меня было ОЧЕНЬ МНОГО! И цель накрутить пару-тройку сотен тысяч резко увеличилась до нескольких миллионов! Посчитав возможные затраты и взвесив все за и против — в итоге я забил на этот способ! Отложив процесс получения квала до лучших времен.

Как быстро получить квала по обороту

Как сделать оборот в 6 миллионов? Либо через фьючерсы (самый дешевый вариант), либо через классические активы (акции, облигации, ETF). Смысл простой: покупай и тут же продавай. Купил-продал на 100 тысяч 5 раз — вот тебе и оборот в 1 миллион рублей. Главное выбрать ликвидный инструмент с узким спредом, дабы не сильно терять на разнице цен (мы продавать будем всегда чуть дешевле, чем купили). Плюс не забываем про комиссии брокера и биржи!

Так например чтобы накрутить 1 миллион на фондовом рынке при средней ставке 0,05% брокера и фиксированной — 0,01% комиссии биржи — уйдет 600 рублей. Плюс обязательно будут потери в стакане!

Небольшой финхак. Некоторые брокеры за операции со своими «родными» ETF не берут комиссии за сделки. Например такое есть в ВТБ и Тинькофф. Нужно только выбрать наиболее ликвидный фонд для накрутки.

По факту, даже практически с нуля, сейчас можно сделать квала тысячи за 2-3, максимум за четыре. Знакомые, кто накручивал через фьючерсы, укладывались в 2 раза меньшие суммы.

Если очень хочется, можно просто купить статус квала! Беглый поиск показывает, что расценки колеблются в диапазоне 5-10 тысяч. Насколько это надежно и легально — вопрос открытый!

Кстати я вспомнил, что у брокера Открытия несколько лет назад была платная услуга получения статуса квалифицированного инвестора! Мне ее даже предлагали. Стоила 6 тысяч рублей! Потом правда лавочку прикрыли!

Сама процедура была до безобразия проста — на ваш счет брокер временно закидывал свои деньги, чтобы суммарно было 6 миллионов. Что собственно автоматически означало выполнение первого требования для получения квала!

Попытка №2

Со временем на всех моих брокерских счетах активы добрались до 6 миллионов, что давала мне возможность получить квала за капитал! Опять стал уточнять у брокера, какие телодвижения (документы) от меня требуются? И как оказалось снова фиаско.

В зачет капитала не шли активы у зарубежных брокеров. У меня часть средств была вложена через Interactive Brokers. А без них я снова пролетал. Суммы у российских брокеров не хватало!

Да не очень то и хотелось — подумал я и снова забил на это дело!

Попытка №3

Постепенно мой капитал у российских брокеров преодолел планку в 6 миллионов и я снова предпринял попытку получить квала!

Статус решил получить в первую очередь в Открытии (почему именно там, чуть ниже). Ну и попутно в Тинькофф.

Схема получения с одной стороны элементарная, но есть неприятные нюансы.

Для статуса нужно доказать брокеру (у которого хочешь получить квала), что ты этого достоин и у тебя есть на счетах 6 миллионов!

Для этого нужно получить справку об активах у других брокеров (справка по счету депо). Отдаешь все доки брокеру, он типа их проверяет, складывает столбиком сколько это в деньгах и выносит вердикт — дать или не дать тебе статус квалифицированного инвестора. Причем получив квала у одного брокера, «передать его по наследству» другому брокеру нельзя. Нужно повторять все процедуру по сбору справок заново.

Казалось бы ничего сложного — заказываешь у первого брокера, получаешь на почту, пересылаешь ее второму. И наоборот.

Но как оказалось не все так просто!

У брокера Открытия для заказа справки об активах нужно обязательно посетить офис и написать бумажное заявление! Справка по счету депо (скан с подписью и печатями) приходит на электронную почту в течение 1-2 дней. Оригинал отправляют из Москвы (до меня добирался около недели). Хотя в принципе именно для Тинькофф он не нужен! Он прекрасно забирают себе сканы.

Получив справку, тут же переслал менеджеру в Тинькофф. И через 3 дня брокер присвоил мне статус квалифицированного инвестора!

А вот схема получения квала в Открытии немного затянулась.

Начнем с того, что брокер Тинькофф готовит нужную справку 5 рабочих дней. При том, что сама справка действительна 3 рабочих дня. По факту тебе уже дают документ, срок действия которого истек.

Прелесть в том, что когда пишешь заявления на предоставление справки, нужно указывать вчерашнее число. Другие даты не прокатывают: я подавал заявление 10 числа на получение выписки о своих активах тоже на 10 число (текущую дату). Заявление конечно приняли, я прождал 5 дней и 15-го мне пришел отказ — неправильная дата (нужно было указывать 9 число). Я немного поскандалил (сотрудники брокера сами составляли косячное заявление, мое дело было только его подписать), взамен меня уверили, что сейчас они сделают все по высшему разряду, максимально быстро. И подав исправленное заявление вечером, на следующее утро на почту мне пришел электронный документ о моих активах. Которые я тут же отправил в Открытие!

Брокер Открытия помимо электронного документа, требует бумажные оригиналы. Тинькофф отправил мне их из Москвы экспресс-почтой с доставкой до квартиры (бесплатно). Получил их через 3 дня! Отвез в Открытие и через 2 дня статус Квала был присвоен!

Итого

В Тинькофф все вопросы были улажены онлайн: через чат, почту и звонки по телефону.

В Открытии: пришлось посетить офис несколько раз:

• написать запрос-заявление на получение справки для Тинькофф;
• написать заявление на получение статуса квала;
• отвезти бумажный оригинал об активах, полученный в Тинькофф

Для чего нужен квал?

Раньше, когда я был молодой и глупый, очень хотел получить квала для покупки дешевых американских ETF на внебиржевом рынке через Санкт-Петербургскую биржу! Плюс там торгуются разные инструменты и активы, которых нет на обычной бирже: типа акций, еврооблигаций и структурных продуктов.

Последние три пункта мне не особо были интересны. А вот ETF с низкими комиссиями были бы в самый раз в портфеле. Классно же владеть каким-нибудь индексным или дивидендным фондом, с комиссиями в несколько раз меньше российских аналогов и к тому же выплачивающих дивиденды.

Правда потом я узнал, что есть несколько минусов.

Во-первых, активы доступные на внебиржевом рынке нельзя покупать на ИИС.

Во-вторых, на них не действуют другие налоговые льготы, типа ЛДВ.

В-третьих, как оказалось комиссии за сделки на внебиржевом рынке просто огромные. Как и минимальный лот.

Например, у еще одного моего основного брокера ВТБ — минимальная сумма покупки по некоторым бумагам на внебиржевом рынке от 10 000 долларов. А минимальная комиссия за сделку — $10 (даже если покупаешь активы на 100-200 долларов все равно заплатишь десятку). Как-то дороговато выходит. Поэтому я даже не стал рассматривать его в качестве претендента на получение статуса квала.

Квал в Тинькофф

Как более дешевая альтернатива ВТБ — был выбран Тинькофф (который тоже дает доступ на внебиржевой рынок).

Например, комиссия за покупку иностранных ETF в Tinkoff составляет 0,25%. В разы выгоднее, чем в ВТБ.

Но как оказалось покупать иностранные ETF через Тинькофф тоже немного накладно! Минимальный лот для покупки составляет от $3 000.

Еще немного интересовали еврооблигации. Список доступных к покупке бумаг огромный. Доходности по купонам просто прелесть (да еще и в долларах). А вот условия! Минимальный лот у подавляющего числа бумаг — от 100-200 тысяч УЕ. Посмотрел, немного всплакнул, что я нищеброд и не могу купить даже 1 лот облигаций и закрыл.

Квал в Открытие

Открытие дает доступ квалам напрямую на мировые биржевые площадки: NYSE, Nasdaq, LSE и рынки Европы. Комиссия — 0.05% от суммы сделки. Дополнительно биржевой сбор: 2 доллара для американских площадок и $13/€13 для европейских. Как такового минимального лота нет! Можно покупать хоть по одной акции.

Больше никаких расходов (типа платы за депозитарий) нет!

Для торгов нужно подключить тариф Global и подписать дополнительную налоговую форму W-8Ben (опять при личном посещении в офисе). Отмечу, что меня есть действующая W-8ben для акций на биржу СПБ (она делается бесплатно). Для Global налоговая форма стоит 590 рублей (списали с брокерского счета). Действует полных три календарных года. Я подписал форму в середине 2021 — она будет действительна до конца 2024 года.

Естественно рынки Европы с такой ставкой за сделку (13 евро) меня точно не заинтересуют. А вот 2 доллара — уже более приемлемая цена.

Путем нехитрых математических расчетов понимаем, что покупать активы на мелкие суммы (100-200 доллара) не очень то выгодно. Отдавать в виде комиссий 1-2% от суммы операции? Жалко, дорого и глупо.

При операции в 1-2 тысячи долларов, относительная комиссия будет составлять 0,1-0,2%, что сопоставимо с тарифами некоторых российских брокеров.

Где выгоднее?

В Тинькофф за минимальный лот в 3 000 долларов, согласно тарифа в 0.25%, нужно будет заплатить 7,5 доллара комиссий.

В Открытии при той же сумме покупки в $3K: комиссии брокера составит $1,5 +2 доллара биржевой сбор. Итого 3,5 доллара, что составляет около 0,11%.

Ради чего я все это затевал?

Храня активы у зарубежного брокера (Interactive Brokers) меня напрягала обязательная ежемесячная 10 долларовая комиссия. Так сложилось, что за последние полгода я пополнял счет в iB только один раз и совершил 2 операции покупки. Суммарная комиссия за оборот составила всего 3 доллара. Однако брокер дополнительно списал с меня «просто так» за это время еще 57 доллара .

Да и в другие времена, я обычно совершал не более 1-2 сделок в месяц. Покупая только ETF.

И вот я стал подыскивать более дешевые альтернативы. В первую очередь без обременительных обязательных ежемесячных платежей. И как показал поиск — в Открытии был наиболее подходящий для меня вариант.

2 бакса за сделку — это дешевле, чем ежемесячно платить в IB по 10 баксов независимо от наличия операций. Заодно для кучи (и больше из любопытства, чтобы посмотреть что там внутри) получил квала и в Тинькофф.

А примерно через месяц после получения статуса квала и открытия счета Global — брокер IB отменяет комиссию за неактивность? Абонентская плата в 10 баксов больше списываться не будет. Остается только комиссия за сделку (около доллара за операцию). До знания «неудачник года» мне не хватило совсем чуть-чуть — заплатить за депозитарный перевод активов из Interactive Brokers к брокеру Открытие и вдобавок закрыть там счет.

Пополнение в IB временно заморожу, попробую поработать с Открытием (зря я что-ли заплатил 590 рублей за форму W-8ben). Разница в комиссиях уже не такая чувствительная.

В Открытие меня прельщает то, что брокер является налоговым агентом. Налоговую декларацию нужно будет подавать только по дивидендам. За остальные операции (купля-продажа) и расчет налога с учетом валютной переоценки отсчитываться не нужно. Брокер берет весь учет на себя (очень поможет при применении неких законных хитростей для оптимизации налогообложения в будущем). Купленные бумаги будут храниться в НРД — центральном депозитарии РФ.

09.08.2021 получил от брокера «письмо-счастья» о смене депозитария:

Уважаемый клиент!

«В рамках заключенного партнерского соглашения с одним из крупнейших банков Европы Credit Suisse* мы переводим ряд ценных бумаг, приобретенных вами на площадке ИТП Global, на хранение в депозитарий Credit Suisse AG. . »

По данным Википедии:

Credit Suisse — второй крупнейший швейцарский финансовый конгломерат после UBS.

Будет у меня своеобразная диверсификация не только по активам, но и брокерам.

Что думает по этому поводу? Если смысл распихивать «свои богатства» по разным углам или лучше все держать в одном месте?

• Благодарность автору — здесь. ��
• Есть вопросы? �� Задайте их в комментариях. Все читаю, по возможности отвечаю! ��
• Чтобы не пропускать новые статьи, подпишись на мой �� Telegram-канал �� или VK