Как оплатить заказ на Wildberries через СБП со скидкой
Совсем недавно Wildberries (далее WB) добавил новый способ оплаты заказов — привязку счёта СБП (или подписка). Теперь в интернет-магазине или мобильном приложении WB, кроме обычных карт, можно использовать любой из двух способов оплаты:
1. Кнопка СБП
2. Привязка счёта СБП (подписка)
Остановимся на этих способах подробнее.
В обоих случаях оплата происходит через СБП (Систему быстрых платежей). Только в первом случае нам придется каждый раз при оплате заказа выбирать банк, а в случае с привязкой счёта этого делать не надо.
1. Кнопка СБП
При выборе этого способа нам предлагается выбрать банк, при этом на смартфоне должно быть установлено мобильное приложение этого банка.
Если покупка проходит через интернет-магазин, то на экране компьютера появится QR-код, который нужно будет считать камерой смартфона. Далее выбираем мобильное приложение для оплаты. Как это делается, читайте в нашем предыдущем материале.
Аналогичные действия проводим при заказе в мобильном приложении WB: нажимаем кнопку — выбираем банк.
Выбрали, подтверждаем оплату — всё как обычно.
2. Привязка счёта СБП (подписка)
Здесь достаточно один раз привязать счёт нужного нам банка и в дальнейшем, при следующих покупках, выбирать уже этот способ оплаты.
WB позволяет привязать счёт любого банка, кроме СберБанка. Мы привязали счет Тинькофф банка (Профиль — > Мои карты —> Привязать счёт СБП —> выбор банка —> подтверждение), который и появился в списке доступных способов оплаты (на скрине). Теперь не нужно будет каждый раз при оплате заказа выбирать банк (считывать QR — код в случае интернет-магазина) — оплата происходит сразу.
Привязать можно несколько счетов разных банков.
На что обратить внимание?
При оплате через СБП любым способом списание средств происходит сразу при оформлении заказа, а в случае оплаты картой есть выбор: платить сразу или после доставки.
Подписка (привязка к счёту) — это совсем не значит, что средства будут списывать без вашего ведома. Списание средств в любом случае происходит после подтверждения оплаты. Этот способ оплаты всегда можно удалить в Wildberries в разделе Мои карты.
Действующая акция
Как вы заметили, на скрине Национальная система платёжных карт (НСПК) и Wildberries предлагают скидку при оплате через СБП: 3% — по кнопке и 5% — с привязкой счёта. Скидка применяется сразу. Ей можно воспользоваться любое количество раз во время действия акции — до 30 апреля 2023 года.
Подобная акция запущена и в других онлайн-магазинах: Lamoda, Спортмастер, Л’этуаль, М.Видео. Процент-скидка и условия в каждом магазине разные, оплата происходит через кнопку СБП. Привязать счёт в этих интернет-магазинах пока не получится. Подробнее об акции.
Дополнительный кэшбэк
Кэшбэк за оплату по СБП предлагают только два банка «Открытие» — 1% при выборе опции «Кэшбэк без лимитов» и МКБ — тоже 1%.
Если вы хотите получить положенный кэшбэк от банков, оплачивайте как обычно — привязанной картой, но скидки от НСПК уже не будет.
Подробнее о сервисе Подписка можно почитать в нашей публикации о развитии сервисов СБП.
Свежие банковские новости читайте в нашем телеграм-канале.
Справка:
СБП – сервис Банка России, который позволяет оплачивать товары и услуги с помощью мобильных приложений банков-участников и приложения СБПэй. Комиссия в СБП для бизнеса не превышает 0,4% или 0,7% в зависимости от типа бизнеса. Технологическим «двигателем» Системы выступает Национальная система платёжных карт (НСПК). Операции через СБП полностью защищены: их безопасность обеспечивают банки-участники, Банк России и НСПК. Все решения, которые используются в Системе быстрых платежей, современны и соответствуют стандартам безопасности.
Оплачивайте покупки смартфоном через СБПэй
Оно не использует данные карты, средства списываются напрямую с банковского счёта.
Установить СБПэй можно на смартфоны с Android не ниже версии 7.0 и iOS — не ниже 13. Чтобы найти приложение в магазине, просто наберите в поиске «СБПэй».
Как установить
Выберите из списка свой банк
Перейдите в приложение банка для привязки счёта
Готово. Можно оплачивать покупки
Как оплатить
по NFC-табличке по QR-коду
Разблокируйте телефон и приложите его к NFC-табличке на кассе
Как оплатить
по NFC-табличке по QR-коду
Разблокируйте телефон и приложите его к NFC-табличке на кассе
Выгодные предложения
Выгодные предложения
Регистрация в программе лояльности
Регистрация в программе лояльности
Ответы на вопросы
Что делать, если утерян/украден смартфон с установленным СБПэй?
При потере доступа к устройству Вам необходимо обратиться в банк (и), где обслуживается счет, используемый в приложении, для блокировки возможности несанкционированного использования. Также рекомендуем обратиться к сотовому оператору для блокировки номера вашего телефона.
Куда обращаться, если у Вас претензия по платежу, совершенному с использованием СБПэй?
Обратитесь в банк, открывший Вам счет, с которого выполнялось списание денежных средств при оплате товаров и услуг с использованием СБПэй. Сообщите дату и время, сумму платежа, название магазина и содержание претензии.
Как обеспечивается безопасность переводов с использованием СБПэй?
- внутри приложения используются все необходимые технологии для защиты данных и сохранения их конфиденциальности;
- при хранении данных на устройстве и их передаче для обработки используются криптографически стойкие алгоритмы, обеспечивающие надежную защиту вашей информации.
Однако безопасность использования приложения также зависит и от действий самих пользователей.
Пожалуйста, обратите внимание на несколько важных правил работы с мобильным приложением:
- вовремя обновляйте ПО;
- включите разблокировку телефона по паролю, отпечатку пальца или другому методу безопасной аутентификации, который поддерживает вам смартфон — это поможет убедиться, что именно Вы совершаете операцию через мобильное приложение;
- телефон, на котором не установлен ни один из методов аутентификации, не сможет использовать приложение СБПэй;
- не устанавливайте программы из недостоверных источников;
при установке на телефон дополнительных программ обращайте внимание на полномочия, которые необходимы программе
- установите на телефон антивирусное ПО и своевременно его обновляйте;
- в целях безопасности не переходите по неизвестным Вам ссылкам.
Как работать в мобильном приложении?
СБПэй — мобильное приложение для оплаты товаров и услуг в розничных магазинах и сети интернет c использованием всех поддерживаемых в Системе быстрых платежей (СБП) способов оплаты: NFC, QR-код, кнопка на сайте или просто платежная ссылка. Приложение соответствует всем современным стандартам безопасности. Надежность операций обеспечивается на стороне банков-участников СБП, Банка России, Национальной системы платежных карт. Приложение поддерживается на устройствах с ОС Android, начиная с версии 7.0 и выше, на устройствах с ОС iOS, начиная с версии 13 и выше.
Как настроить лимит оплат по NFC без дополнительного подтверждения в СБПэй?
По умолчанию лимит оплаты без дополнительного подтверждения составляет 1000 рублей. Для его изменения достаточно выбрать нужный счёт на экране «Счета» в СБПэй, нажать на кнопку меню (три точки в правом верхнем углу экрана) и перейти в раздел «Настроить ограничения». Здесь вы сможете включать и выключать эту функцию, а также изменять сумму лимита.
Что делать, если утерян/украден смартфон с установленным СБПэй? Куда обращаться, если у Вас претензия по платежу, совершенному с использованием СБПэй? Как обеспечивается безопасность переводов с использованием СБПэй? Как работать в мобильном приложении? Как настроить лимит оплат по NFC без дополнительного подтверждения в СБПэй?
При потере доступа к устройству Вам необходимо обратиться в банк (и), где обслуживается счет, используемый в приложении, для блокировки возможности несанкционированного использования. Также рекомендуем обратиться к сотовому оператору для блокировки номера вашего телефона.
Как настроить мобильное приложение Сбербанка для подключения к системе быстрых платежей
С 1 июня Сбербанк подключился к системе быстрых платежей (СБП), которая идентифицирует клиентов других банков по номеру телефона и позволяет переводить им без комиссии до 100 тысяч рублей ежемесячно.
СБП создана Центральным банком РФ. Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.
Система быстрых платежей запущена в конце января 2019 года. О том, что переводы до 100 тысяч рублей в месяц с 1 мая будут бесплатными, Центробанк объявил в конце апреля, в качестве меры по поддержке граждан, экономики и финансового сектора в условиях пандемии коронавируса.
Центробанк создавал СБП как конкурента системы переводов Сбербанка по номеру мобильного телефона. До появления СБП Сбербанк предоставлял аналогичный сервис только своим клиентам.
О том, что Сбербанк пообещал подключение к системе быстрых платежей, стало известно в марте 2020 года.
«Автоматически» СБП для клиентов Сбербанка не подключается, необходимо осуществить настройки. В мобильном приложении для этого необходимо войти в настройки своего профиля и выбрать пункт «Соглашения и договоры». Затем – пункт «Система быстрых платежей». На следующем экране следует разрешить приём и (или) оправку платежей через СБП.
До 100 тысяч рублей в месяц переводы осуществляются бесплатно, выше 100 тысяч рублей в месяц – комиссия составит 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей. Суточный лимит на переводы установлен в размере 50 тысяч рублей.
Межбанковские транзакции при использовании СБП осуществляются в режиме, близком к реальному времени, убедился корреспондент D-Russia.ru.
Справка
Банки-участники системы быстрых платежей по состоянию на 1 июня 2020 года:
- АБ Россия
- Абсолют Банк
- Авангард
- Автоградбанк
- Ак Барс Банк
- Алеф-Банк
- Альфа-Банк
- Аресбанк
- Банк Акцепт
- Банк ВБРР
- Банк ДОМ.РФ
- Банк Зенит
- Банк ПСКБ
- Банк Русский Стандарт
- БыстроБанк
- Веста
- ВЛАДБИЗНЕСБАНК
- ВТБ
- Газпромбанк
- Газэнергобанк
- Гарант-Инвест банк
- ИНТЕРПРОМБАНК
- КБ КОЛЬЦО УРАЛА
- КБ СОЛИДАРНОСТЬ
- Кредит Урал Банк
- Кубань Кредит
- Левобережный
- Металлинвестбанк
- МКБ
- МОНЕТА
- НБД-Банк
- Нейва
- НИКО-БАНК
- Открытие
- Платина
- Почта Банк
- Примсоцбанк
- Промсвязьбанк
- Райффайзенбанк
- РНКБ Банк
- РНКО Платежный центр
- Рокетбанк
- Росбанк
- Россельхозбанк
- Санкт-Петербург
- Сбербанк
- СДМ-Банк
- СКБ-банк
- Совкомбанк
- Тинькофф
- Точка «ФК Открытие»
- Транскапиталбанк
- УБРиР
- Урал ФД
- ФИНАМ
- Экспобанк
- Элплат
- Энерготрансбанк
- Юникредит Банк
- Яндекс.Деньги
- QIWI
- WebMoney (Банк ККБ)
Пополняйте карты Тинькофф со счетов других банков без комиссии
Сбербанк и некоторые другие банки ввели комиссию за переводы со своих счетов через сторонние приложения и сайты. Это значит, если раньше вы пополняли счет в приложении Тинькофф через меню «С карты другого банка», теперь за это может быть комиссия — у разных банков свои условия. Эта комиссия не отобразится в Тинькофф, но спишется с вашего счета в банке, откуда переводите деньги.
Если вы переводите 100 000 ₽ и больше, мы компенсируем комиссию Сбербанка при пополнении карты Тинькофф в нашем приложении через меню «С карты другого банка». Деньги зачислим на счет вашей карты Тинькофф в течение одного рабочего дня. Максимальная компенсация равна максимальной комиссии при переводе — 200 ₽. Получить такую компенсацию можно не больше двух раз в месяц.
Если переводите меньше 100 000 ₽, чтобы пополнять счет в приложении Тинькофф без комиссии, подключите Систему быстрых платежей в другом банке.
Что такое СБП
Как настроить СБП для пополнения счета
В приложении вам нужно будет найти переводы через Систему быстрых платежей и разрешить входящий запрос денег. Покажем, как их настроить на примере приложения Сбербанка.
Первый способ — настроить переводы по СБП из приложения Тинькофф. Нажмите на ваш счет Tinkoff Black → «Пополнить» → «С моего счета в другом банке» → выберите банк из списка → введите сумму и отправьте запрос.
При первом переводе в Сбер вам нужно будет разрешить запросы на переводы от Тинькофф, чтобы не подтверждать операцию каждый раз.
Этот способ не всегда срабатывает для приложений на iOS, в этом случае разрешить переводы вы можете прямо в приложении СберБанка.
Второй способ — разрешить входящие запросы по СБП в приложении СберБанка.
Откройте ваш профиль и нажмите на значок шестеренки ⚙️, чтобы перейти в настройки → в разделе «Другие» выберите «Система быстрых платежей»
Нажмите «Входящие запросы денег по СБП», чтобы разрешить их. Когда все будет готово, на этом же экране нажмите «Выбрать банк и счет списания», чтобы добавить ваш счет в Тинькофф.
Нажмите «Списание без подтверждения» → введите в строке поиска «Тинькофф» и отметьте галочкой Тинькофф Банк → выберите счет, на который будете зачислять деньги со счета в Сбере → Сохранить.
Теперь вы сможете делать переводы из приложения Тинькофф без дополнительного подтверждения и без комиссии.
Как еще пополнить карту. Можно перевести деньги по реквизитам счета или, например, запросить перевод по ссылке и отправить ее тому, кто должен вам перевести. В Тинькофф Помощи собрали все способы пополнить карту Тинькофф — посмотрите, как это можно сделать.