Пролонгация договоров страхования
Я выражаю свое согласие АО «Банк ДОМ.РФ» адрес 125009, г. Москва, ул. Воздвиженка, д. 10 (далее – Банк), а также аккредитованным партнерам Банка (далее — Партнеры) осуществление обработки (сбора, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, передачи, обезличивания, блокирования и уничтожения), в том числе автоматизированной, моих персональных данных, указанных в настоящей заявке, в соответствии с требованиями Федерального закона от 27 июля 2006 года № 152-ФЗ «О персональных данных». Указанные мной персональные данные предоставляются в целях принятия Банком решения о предоставлении мне кредита, а также в целях получения информации о других продуктах и услугах Банка. В указанных целях Банк может осуществлять передачу моих персональных данных по своему усмотрению в компании, осуществляющие рассылку (в том числе почтовую, электронную и SMSоповещений) сообщений, организации связи. Право выбора указанных компаний предоставляется мной Банку и дополнительного согласования со мной не требуется. Согласие дано на срок пять лет и считается продленным на каждые последующие пять лет при отсутствии соответствующего отзыва. Настоящее согласие может быть отозвано путем направления в Банк заявления в письменной форме, составленного в соответствии с требованиями Федерального закона «О персональных данных». Согласен (-на) с тем, что Банк может использовать сведения, указанные в заявке, для отправки мне сообщений и рекламно-информационных материалов. Я даю свое согласие на получение Банком кредитного отчета о моей кредитной истории из бюро кредитных историй в соответствии со ст. 6 Федерального закона от 30 декабря 2004 года № 218-ФЗ «О кредитных историях» в целях оценки кредитоспособности и принятия решения о предоставлении ипотечного кредита.
Со списком Партнеров Банка можно ознакомиться на сайте https://дом.рф/mortgage/partners/
Термины и определения:
Банк – Акционерное общество «Банк ДОМ.РФ» / АО «Банк ДОМ.РФ», Универсальная лицензия Банка России № 2312 от 19.12.2018.
Заявка – заявление на выпуск банковской карты — документ, подписанный в порядке, определенном настоящим Соглашением, содержащий персональные данные Клиента и переданный Клиентом в Банк через Интернет-сайт в целях принятия решения о заключении договора с Клиентом, в соответствии с которым Клиенту выпускается банковская карта, открывается счет для осуществления операций с использованием банковской карты.
Интернет-сайт – официальный сайт Банка https://domrfbank.ru, через который Клиент может оформить Заявку.
Клиент – физическое лицо (резидент или нерезидент), данные которого указаны в Заявке.
Код подтверждения из SMS-сообщения – шестизначный цифровой код, направляется Банком в SMS-сообщении на указанный в Заявке номер мобильного телефона Клиента.
Согласие – согласие Клиента на получение и предоставление информации из/в бюро кредитных историй, операторам связи, согласие на получение информации рекламного характера, согласие на обработку персональных данных Клиента, в т.ч. их передача третьим лицам, указанным в Согласии, подписанные в порядке, определенном настоящим Соглашением.
Определение лица, подписавшего электронный документ Кодом подтверждения из SMS-сообщения (простой электронной подписью), производится на основе сведений, указанных Клиентом в Заявке, с учетом примененного Кода подтверждения из SMS-сообщения.
Электронная форма – электронная страница на Интернет-сайте для заполнения Заявки.
Предмет Соглашения:
1. Банк и Клиент (далее — Стороны) заключают соглашение об использовании простой электронной подписи (далее — Соглашение) в следующих целях:
1) подписание Клиентом Соглашения, Заявки и Согласия простой электронной подписью Клиента (далее — Пакет электронных документов) в соответствии с п. 4 настоящего Соглашения;
2) предоставления Заявки, подписанной простой электронной подписью Клиента, посредством официального сайта Банка.
2. Для целей Соглашения и подписания Пакета электронных документов простой электронной подписью (далее — ПЭП) является электронная подпись, которая посредством использования кодов, паролей или иных средств подтверждает факт формирования простой электронной подписи определенным лицом. Стороны определили, что в качестве ПЭП используется код, содержащийся в направляемом Банком Клиенту SMS-сообщении (Код подтверждения из SMS-сообщения) на номер мобильного телефона Клиента, указанный в Заявке.
3. Согласно ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации Соглашение является договором присоединения. Присоединение к Соглашению осуществляется на условиях публичной оферты, адресованной Банком физическим лицам и размещенной на Интернет-сайте.
4. Акцептом оферты Банка, указанной в п. 3 Соглашения, являются следующие действия Клиента в Электронной форме: посредством проставления отметки «Согласен» после ознакомления с текстом настоящего Соглашения и ввода в соответствующее поле «Код подтверждения» Кода подтверждения из SMS-сообщения Банка.
5. Соглашение является заключенным с момента акцепта Клиентом оферты Банка, указанной в п.3 Соглашения, в порядке, указанном в п. 4 Соглашения, и действует бессрочно.
6. Банк не несет риски, связанные с тем, что направленная Банком на номер мобильного телефона/адрес электронной почты Клиента, указанный в Заявке, информация о принятом решении о предоставлении кредита или о резервировании номера текущего счета/счета эскроу станет доступна третьим лицам.
7. Клиент и Банк обязаны соблюдать конфиденциальность Кода подтверждения из SMS-сообщения.
8. Электронные документы (Заявка, Согласие и настоящее Соглашение), подписанные ПЭП Клиента, признаются Банком и Клиентом электронными документами, равнозначными документам на бумажном носителе, подписанным собственноручной подписью Клиента.
9. Порядок разрешения споров.
9.1. Стороны договорились, о том, что информация, связанная с фактом подписания настоящего Соглашения и дальнейшего использования Клиентом ПЭП, хранимая в информационных системах Банка, имеет юридическую силу и может быть использована в качестве надлежащих доказательств при урегулировании споров.
9.2. В случае возникновения споров относительно факта подписания Клиентом документа с помощью ПЭП в соответствии с настоящим Соглашением, такие споры разрешаются согласительной комиссией, состоящей из Клиента (уполномоченного представителя Клиента) и представителя Банка. Согласительная комиссия на основании предоставленных Банком электронного документа и доказательств делает вывод о наличии у Банка, подписанного ПЭП Клиента электронного документа, относящегося к предмету спора, либо о том, что Банк не располагает таким документом. По результатам работы комиссии составляется акт, содержащий вывод и его обоснование. В случае отказа Клиента от участия в работе согласительной комиссии, акт составляется Банком в одностороннем порядке.
9.3. В случае неурегулирования споров и разногласий спор передается на рассмотрение суда общей юрисдикции.
Ипотечное страхование
Договор (полис) страхования должен быть оформлен в страховой компании, соответствующей требованиям банка.
Договор оформляется в банке в момент проведения сделки, также есть возможность самостоятельно обратиться в страховую компанию. После продления или приобретения нового договора необходимо уведомить банк. Договор страхования заключается на весь срок кредитного договора с периодом страхования 1 год и ежегодной пролонгацией. Страховой взнос оплачивается ежегодно.
Виды страхования
Влияет на ставку
Страхование жизни
Защищает заемщика от рисков, связанных с причинением вреда здоровью или смертью в результате несчастного случая или болезни. Оформляется по желанию и может влиять на процентную ставку
- смерть
- инвалидность I или II группы
Обязательно для готовой недвижимости
Страхование имущества
Покрывает риски, связанные с частичным или полным повреждением застрахованного залогового имущества. Оформляется обязательно по закону об ипотеке
Утрата или повреждение застрахованного имущества в результате:
- пожара
- взрыва
- стихийного бедствия
- залива
- падения на имущество летательных аппаратов или их частей
- противоправных действий третьих лиц
По желанию
Страхование титула
Покрывает риски утраты недвижимого имущества в результате полного или частичного прекращения права собственности. Оформляется по желанию
Полная или частичная утрата недвижимого имущества в результате прекращения права собственности из-за:
- нарушения законодательства РФ при предыдущих сделках с застрахованным имуществом
- наличия ошибок при оформлении правоустанавливающих документов, документов, подтверждающих право собственности или являющихся основанием для совершения сделки
- покупки недвижимости, запрещённой к передаче в частную собственность
Частые вопросы
Согласно федеральному закону Об ипотеке страхование готовой недвижимости, которая находится в залоге у банка, является обязательным.
Страхования жизни и титульное страхование добровольны, однако они могут повлиять на процентную ставку.
Страховой полис оформляется на срок не менее срока окончания кредитного обязательства. Оплачивается периодическими платежами. Период страхования равен одному году, кроме последнего.
Страховая выплата в первую очередь покрывает обязательства заёмщика перед кредитором. При наличии остатка страховой суммы, она выплачивается застрахованному лицу или его наследникам.
Нет, страховка покрывает риски связанные с наступлением инвалидности I или II группы или смерти заёмщика в результате несчастного случая или болезни.
Да, вы вправе сменить страховую компанию в течение всего срока кредитования. Новая компания должна соответствовать требованиям банка. Со списком страховых компаний, удовлетворяющих требованиям Банка, можно ознакомиться на сайте банка
Страховая сумма фиксируется в договоре страхования при оформлении. Она равна сумме остатка задолженности перед кредитором на очередную дату пролонгации. Определение страховой суммы может быть иным в зависимости от даты оформления договора страхования.
- Банк вправе изменить процентную ставку по кредитному договору согласно условиям
- При наступлении страхового случая обязательства перед банком будут исключительно на заёмщике и наследниках
- Банк может потребовать полное досрочное погашение ипотеки
Продлите договор страхования и уведомите об этом банк. Пересчёт процентной ставки произойдёт со следующего платежа, если это предусмотрено условиями кредитного договора.
Заёмщики с доходом, участвующие в кредитной сделке. Страхование осуществляется пропорционально доходу.
Страховой полис можно расторгнуть с возвратом полной или части оплаченной страховой премии:
- в течение 14 календарных дней после оформления полиса
- после полного досрочного погашения кредита
- непредоставления, предоставления неполной или недостоверной информации о договоре страхования
- если после вступления договора страхования в силу возможность наступления страхового случая отпала, и существование страхового риска прекратилось по обстоятельствам иным, чем страховой случай
В иных случаях полис страхования может быть расторгнут без возврата страховой премии.
Страхование ипотеки для Банка ДОМ.РФ
Калькулятор ипотечного страхования Банки.ру рассчитывает цены онлайн от разных страховых компаний. Введите данные, сделайте выбор и получите полис на email.
Наши партнеры
Последние купленные полисы ипотечного страхования в Банке ДОМ.РФ
10 739 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 5 773 531 ₽
- Страхователь: женщина, 28 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
7 868 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 4 141 000 ₽
- Страхователь: женщина, 43 года
- Тип полиса: Страхование жизни
2 778 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 3 268 208 ₽
- Страхователь: женщина, 41 год
- Тип полиса: Страхование квартиры
16 351 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 10 973 685 ₽
- Страхователь: женщина, 38 лет
- Тип полиса: Страхование жизни
2 759 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: ВТБ Банк
- Страховая сумма: 1 286 262 ₽
- Страхователь: женщина, 27 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
2 400 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 452 752 ₽
- Страхователь: мужчина, 52 года
- Тип полиса: Страхование жизни
2 705 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Промсвязьбанк
- Страховая сумма: 2 705 291 ₽
- Страхователь: мужчина, 61 год
- Тип полиса: Страхование квартиры
51 720 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 6 555 000 ₽
- Страхователь: мужчина, 52 года
- Тип полиса: Страхование квартиры
20 073 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 2 459 910 ₽
- Страхователь: женщина, 56 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
4 386 ₽ цена полиса
страхования ипотеки
- Банк: Сбербанк
- Страховая сумма: 1 388 000 ₽
- Страхователь: мужчина, 37 лет
- Тип полиса: Страхование квартиры
Как оформить полис страхования для ипотеки в Банке ДОМ.РФ
Введите данные
Для расчета цен наших партнеров укажите банк, в котором оформлена ипотека, остаток кредита, пол и возраст заемщика.
Сделайте свой выбор
Мы покажем все доступные варианты. Вам останется выбрать лучший, заполнить анкету и оплатить полис онлайн.
Получите полис на email
Электронный полис придет на почту через несколько минут после оплаты — его можно сразу направить в банк.
Наши преимущества
Быстрое онлайн-оформление
От заполнения данных до получения полиса на email — всего несколько минут.
Экономия времени и средств
Банки.ру защитит от заполнения анкет у разных страховых и переплат до нескольких тысяч рублей.
Надежность и прозрачность
Мы гарантируем подлинность полисов и работаем только с крупными страховыми компаниями с действующими лицензиями.
Специальные предложения
Страховая сумма
Купите ОСАГО с выгодой до 83%
Срок акции
до 31.01.2024
Страхование от несчастных случаев
На случай длительного больничного или критического заболевания
от 3200 ₽ в год
Здоровье+Работа
от 5300 ₽ в год
Рейтинг страховых компаний по страхованию ипотеки
Народный рейтинг Банки.ру строится на основе отзывов посетителей об уровне обслуживания и качестве услуг страховых компаний
Тинькофф Страхование
Совкомбанк Страхование
Зетта Страхование
КАПИТАЛ LIFE
Совкомбанк Страхование Жизни
Абсолют Страхование
Ренессанс Жизнь
Астро-Волга
Сбербанк страхование жизни
Новости об ипотечном страховании в Банке ДОМ.РФ
- Все
- Исследования
- Мнения
Как получить бесплатную психологическую помощь по ОМС и не только
Что делать при ДТП: помощь пострадавшим и оформление документов
Как застраховать лыжи, санки или сноуборд от кражи и сколько стоит такой полис
26.12.2022 35541
22.12.2022 36409
19.12.2022 36241
12.12.2022 34521
05.12.2022 34956
01.12.2022 41521
Где оформить льготную ипотеку на строительство дома в 2024 году: рейтинг Банки.ру
Россияне стали активно интересоваться трехлетними вкладами
Что происходило с рынком ипотечного страхования в 2023 году: исследование
Встроенные финансы: революция, которую нельзя отменить
Елена Будник
СЕО и сооснователь финтех-платформы «Папа Финанс»
Драгоценные активы: как инвестировать не только в золото, но и в ломбарды?
Павел Самиев
Генеральный директор «БизнесДром», председатель комитета «Опоры России» по финансовым рынкам
Мифы про страховку для путешествий: что правда, а что нет
Ольга Купцова
Заместитель директора департамента методологии и андеррайтинга ДМС ПАО СК «Росгосстрах»
Отзывы о страховке при ипотеке в Банке ДОМ.РФ
Отзыв о СК Пари
Оценка: 5 Проверяется
Страхование ипотеки
Оценка: 5 Проверяется
Абсолют
Благодарность
Оценка: 5 Проверяется
Приятное сотрудничество!
Оценка: 5 Проверяется
Ренессанс лучшие
Оценка: 5 Проверяется
Ипотечное страхование
Зетта хорошая компания
Очень приятно иметь дело с такими высококвалифицированными специалистами!
Оценка: 5 Проверяется
Хочу сказать спасибо компании Абсолют страхование в лице Анастасии
Оценка: 5 Проверяется
Популярные вопросы об ипотечном страховании в Банке ДОМ.РФ
Что такое ипотечное страхование и зачем его оформлять?
Ипотечное страхование — это защита заемщика от финансовых потерь и гарантия возврата долга банку в непредвиденных ситуациях. Если оформленная в ипотеку недвижимость или жизнь и здоровье заемщика пострадают, страховая компания закроет долг перед банком.
Страхование имущества, обязательное по закону при оформлении жилья в ипотеку, защищает в случае разрушения объекта недвижимости или возникновения пожара, стихийного бедствия и т.д.
Страхование жизни и здоровья не обязательно, но также предлагается банками к оформлению. Включает такие риски, как потеря трудоспособности, инвалидность и даже смерть заемщика.
Страховки с двойной защитой — как жилья, так и жизни — называются комплексными. Иногда к таким продуктам добавляется страхование титула: оно «сработает» при утрате права собственности.
Ипотечное страхование для клиентов ДОМ РФ
Страхование имущества является обязательным пунктом для выдачи кредитных денег заемщику на оформление ипотеки. Таким способ обе стороны имеют гарантии на непредвиденные обстоятельства и остаются в выгодном положении, чтобы бы не произошло с объектом недвижимости или заемщиком.
Есть 2 вида страхования:
Обязательное
Страхование недвижимости по ипотеке от Дом РФ. Это обязательное условие, так как банк получит свои деньги, если с заемщиком или жильем что-то случится.
Необязательное
Страховой полис на жизнь от Дом РФ. При несчастном случае, который может привести к смерти или нетрудоспособности заемщика, его долг по ипотеке переходит в руки родственников. Банк вправе повысить процентную ставку по кредиту на 1%.
Преимущества страхования ипотеки Дом РФ
Быстрое онлайн оформление документов
Стоимость на услуги
Быстрое онлайн оформление документов
Комфортное оформление в пару кликов, которое является официальным документом.
Стоимость на услуги
Низкая цена, приятная заемщикам.
Гарантии
Электронный вариант полиса принимается как официальный в момент страхового случая.
Зачем страховать ипотеку?
Страхование жилья от Дом РФ дает гарантии банку, что страховая компания получит свои деньги, независимо от непредвиденных ситуаций с объектом недвижимости или заемщиком. А клиент страховой, получает свои гарантии за оформление:
- Если клиент банка становится нетрудоспособным, получает инвалидность и тд., страховая компания выплачивает остаток по кредиту.
- В страховых случаях, когда имущество повреждено или утрачено вследствие непредвиденных обстоятельств, страховая выплачивает остаток банку.
- Если по решению суда имущество будет передано другому человеку, страховой полис покроет кредит по ипотеке.
Выберите необходимую услугу
Первичное оформление страхового полиса Онлайн
Продление полиса Онлайн
Первичное оформление страхового полиса Онлайн
Страховой полис необходимо взять с собой на сделку по ипотечному кредиту. Оформить полис можно в любых аккредитованных компаниях.
Продление полиса Онлайн
Полис страхования необходимо продлевать каждый год. В личном кабинете происходит перерасчет стоимость исходя из суммы остатка по кредиту в Дом РФ.
Страхование ипотеки дешевле
На цену полиса влияет множество факторов, которые и суммируются в итоговый счет страхового полиса. На стоимость влияет тип недвижимости, опасные факторы внутри (газоснабжение, камин, печь). В среднем процент не превышает 0,1% — 0,18%, а если это частный дом, апартаменты, таунхаус – 1%. Также на цену влияет стоимость жилья, индивидуальные особенности объекта.
Ипотечное страхование жизни и здоровья доступно для молодых людей, работа которых не связана с опасным видом деятельности и экстремальным спортом. На цену страхования могут повлиять вредные привычки и хронические заболевания. В некоторых случаях страховая компания может потребовать дополнительное обследование в больнице.
Если у вас остались вопросы, мы с удовольствием ответим на них по телефону
Кроме того, вы можете задать нашему специалисту вопрос онлайн:
Задать вопрос онлайн
Вопросы и ответы по страхованию ипотеки от Дом РФ
- Страхование является обязательным пунктом к выдаче ипотеки?
Исходя из правил Федерального закона № 102-ФЗ «Об ипотеке», клиент обязан оформить страхование на недвижимость перед оформлением ипотеки. Страхование жизни не является обязательным, но может снизить ставку по кредиту для заемщика.
Страховой полис должен быть оформлен в аккредитованных компаниях, с которыми можно ознакомиться в списке страховых компаний от Дом РФ.
К сотрудничеству со страховой компанией нужно подойти с умом и обращать внимание на опыт работы, так как иметь дело со страховой вам придется на всем протяжении ипотечного кредита и ежегодно продлевать полис. СК ПАРИ работает с момента внедрения ипотечных кредитов в Россию и знает о тонкостях выдачи и оформления страховки все. Находится в 10-ке лучших и проверенных компаний для оформления страхования по ипотеке.
Страховой полис можно оформить до выдачи ипотечного кредита, он начнет действовать с момента выдачи ипотеки и оплаты.
Сразу же обратитесь к сотрудникам страховой компании и детально опишите ситуацию. После, в личном кабинете, необходимо заполнить форму и подготовить перечень документов для оформления страхового случая.
Стоимость страхования для каждого клиента индивидуальна и рассчитать ее можно онлайн на калькуляторе, который находится на сайте.
Договор страхования ипотеки Дом РФ заключается на весь период действия кредита и пересчитывается каждый год, в зависимости от остатка ипотечного кредита.
Страховой полис оплачивается каждый год после перерасчета стоимости по остатку кредита. Если платеж был просрочен, страховая компания расторгает договор и банк вправе повысить ставку по кредиту.
Страховая компания СК Пари самостоятельно передает данные банку об оплате, вы можете проследить это в личном кабинете после оплаты страховки.
Обратитесь в компанию страхования и возьмите реквизиты для оплаты полиса на год.
Вы имеете право поменять страховую компанию, но для этого вам необходимо самостоятельно уведомить банк по электронной почте, прикрепить чек и договор с новой страховой компанией. Так же укажите необходимую информацию: ФИО, номер кредитного договора, дату рождения и страховой договор.
Возможные риски
Страховой полис на имущество
Повреждение страхового объекта вследствие:
- Стихийных бедствий, особо опасных природных явлений.
- Взрыва или пожара.
- Незаконных действий третьих лиц.
- Дефектов конструкции объекта.
- Наезде и падения посторонних объектов на недвижимость.
Страхование жизни и здоровья
- Инвалидность первой и второй группы по несчастному случаю или болезни.
- Смерть заемщика по несчастному случаю или болезни.