Карта мир какие льготы

Карта «Мир»: привилегии, бонусы и кэшбэк

«Мир» — это российская национальная платежная система.

По карте «Мир» можно получать кэшбэк и скидки за привычные покупки у партнеров платежной системы. Рассказываем, как это работает и какие еще «плюшки» есть у держателей карты.

Как устроена программа лояльности АО «НСПК»

Программа лояльности АО «НСПК» (Национальная система платежных карт — оператор платежной системы «Мир») позволяет получать выгоду за ежедневные покупки. На сайте privetmir.ru или в приложении «Привет!)» узнавайте про акции с магазинами, туроператорами, кафе и сервисами и выбирайте предложения для себя.

Достаточно зарегистрировать карту «Мир» в программе лояльности и ознакомиться с условиями акции. В зависимости от условий активируйте промокод на скидку или оплачивайте покупки зарегистрированной картой для получения кэшбэка. В зависимости от условий акции в течение нескольких дней кэшбэк поступит на вашу карту.

Привилегии для участников программы лояльности

Многие банки предлагают свои бонусные программы для владельцев карты «Мир». В этом случае кэшбэк за покупки по Программе лояльности АО «НСПК» будет суммироваться с предложениями от самого банка, и держатель карты будет получать двойную выгоду. Оформив дебетовую Умную карту «Мир» от Газпромбанка, вам будет доступно до 5% кэшбэка баллами или до 10% милями по программе лояльности.

Кэшбэк от «Мир»: рублями или баллами?

Часть потраченных денег на банковскую карту по программе лояльности «Мир» возвращается рублями, а не баллами. Расплачиваясь картой «Мир», банк возвращает на нее часть потраченных на покупки денег у партнеров ПС «Мир» обратно на карту.

Привилегии по премиальным картам

Владельцы Mir Supreme — премиальной карты платежной системы «Мир» — могут получать повышенный кэшбэк. Например, в ресторанах этот возврат составит до 22% от общего счета на чеке (7% в рамках программы лояльности платежной системы и 15% в рамках программы лояльности Газпромбанка).

Кроме того, по карте Mir Supreme можно получить премиальные привилегии для путешествий и спорта: посещение бизнес-залов российских и международных аэропортов и ж/д вокзалов Mir Pass, трансферы, абонементы в фитнес-залы, страховка и многое другое.

Премиальную карту Mir Supreme можно выпустить в виде стикера в Газпромбанке, чтобы платить в одно касание. Данные стикеры подходят на пользователей IOS, а владельцы устройств системы Android могут использовать сервисы Gazprom Pay и Mir Pay.

Как подключиться к программе лояльности «Мир»

Перед регистрацией проверьте, что ваша карта «Мир» выпущена банком-участником Программы лояльности АО «НСПК».

Зарегистрируйтесь в программе лояльности на сайте privetmir.ru или в приложении «Привет!)».

Укажите номер телефона, привязанный к вашему банковскому счету, открытому в банке-участнике, с которого совершаете покупки через Систему быстрых платежей (СБП) или по карте «Мир».

Обновлено: 27 декабря 2023

Дебетовая Умная карта «Мир»

Умная дебетовая карта «Мир»

Лучшая дебетовая карта с бесплатным обслуживанием – Bankiros.ru в 2023 г.

Дебетовая карта с выгодными программами лояльности – FINAWARD в 2023 г.

Лучшая дебетовая карта для ежедневных покупок – Национальная банковская премия в 2023 г.

Продукт года в категории «Финансовые услуги: банковская деятельность» – премия «Время инноваций» в 2023 г.

Решение года в категории «Программы и сервисы кэшбэка» – премия Digital Leaders в 2023 г.

Как получить карту

Заполните заявку
В ближайшем офисе или на сайте, это займет всего несколько минут
Дождитесь решения
Мы пришлем СМС с решением по вашей заявке
Получите карту
В офисе или с бесплатной доставкой представителем банка

Улучшенные возможности с Газпромбанк Привилегиями

До 150 000 ₽ 100 000 ₽ в месяц бесплатные переводы в другие банки через СБП, до 30 000 ₽ 0 ₽ в месяц по номеру карты

5% 0% годовых на неснижаемый остаток по карте от 30 000 ₽ до 100 000 ₽

Бесплатное 99 ₽ в месяц информирование обо всех операциях

До 200 000 ₽ 100 000 ₽ в месяц снятие наличных без комиссии в сторонних банках РФ

5 000 3 000 баллов/миль максимальный размер кэшбэка/миль в месяц

Эти и другие привилегии доступны с первых дней пользования картой: бесплатно — 1 месяц, далее — 199 ₽ в месяц

Дополнительная выгода у партнеров

Когда Газпромбанк Привилегии подключены, вы можете бесплатно подключить подписку Газпром Бонус и активировать предложения партнеров

PREMIER

Без доплат все фильмы, сериалы и шоу

Сервис «Пакет»

До 50% кешбэк в «Пятерочке» и «Перекрестке»

Ozon

Бесплатная доставка курьером

АЗС «Газпромнефть»

1,5 бонуса за каждый литр топлива и 25% бонусами за кофе

Лента

Скидка 13% в магазине и 15% при покупке онлайн

Премиальная карта Mir Supreme

Откройте пакет услуг «Газпромбанк. Премиум» и пользуйтесь привилегиями

Условия по карте

0 ₽ – без дополнительных условий

В банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) Газпромбанка:

— с Газпромбанк Привилегиями:

до 1,5 млн ₽ в месяц — без комиссии
от 1,5 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)
от 2 млн ₽ до 4 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)

— без Газпромбанк Привилегий:

до 1 млн ₽ в месяц — без комиссии
от 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)

В банкоматах и ПВН сторонних банков РФ:

— с Газпромбанк Привилегиями:

до 200 тыс. ₽ в месяц — без комиссии
от 200 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)
от 1 млн ₽ до 4 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)

— без Газпромбанк Привилегий:

до 100 тыс. ₽ в месяц — без комиссии
от 100 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)
от 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)

За пределами РФ — 450 ₽ за операцию

Лимиты на снятие наличных

— в банкоматах и ПВН

с Газпромбанк Привилегиями — 4 млн ₽ в сутки/месяц
без Газпромбанк Привилегий — 2 млн ₽ в сутки/месяц

— при оплате покупок в торгово-сервисных предприятиях — 2000 ₽ за одну операцию, 250 000 ₽ в месяц

Переводы в другие банки

— по номеру телефона через систему быстрых платежей:

бесплатно до 150 000 ₽ в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 ₽) — с Газпромбанк Привилегиями
бесплатно до 100 000 ₽ в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 ₽) — без Газпромбанк Привилегий

— по реквизитам счета – 1% (минимум 20 ₽)

— по номеру карты:

бесплатно до 30 000 ₽ в месяц, далее 1,5% (минимум 50 ₽) — с Газпромбанк Привилегиями
1,5% (минимум 50 ₽) — без Газпромбанк Привилегий

— стягивание (пополнение карты стороннего банка через его сервисы) – 2% (минимум 30 ₽)

Лимиты на переводы

— по номеру карты — 300 000 ₽ за одну операцию, 5 000 000 ₽ в месяц на клиента

— по реквизитам счета — 300 000 ₽ за одну операцию, 5 000 000 ₽ в месяц на клиента

— по номеру телефона — 300 000 ₽ в сутки на клиента, 5 000 000 ₽ в месяц

Информирование об операциях

— в первые 2 календарных месяца – 0 ₽

0 ₽ — с Газпромбанк Привилегиями
99 ₽/мес. — без Газпромбанк Привилегий

Выпуск дополнительных карт

1 дополнительная карта бесплатно, каждая следующая — 200 ₽

Возможность оформления страховки

— от финансовых потерь в результате мошенничества с банковскими картами

— для путешествий по России и за рубежом

Условия опции лояльности «Понятный кэшбэк»

С Газпромбанк Привилегиями

2% баллами за все покупки

Без Газпромбанк Привилегий

1,5% баллами за все покупки

Максимальный размер кэшбэка

5000 баллов в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
3000 баллов в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок в РФ для получения кэшбэка

Как использовать баллы

В мобильном приложении Газпромбанка перейдите в раздел «Кэшбэк» и нажмите «Потратить баллы». Вы можете:

конвертировать в рубли от 700 баллов по курсу 1 балл = 0,8 ₽
компенсировать покупки от 1 000 ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽

Срок действия баллов

12 месяцев с момента начисления

Где посмотреть все детали программы лояльности

Программа лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кэшбэк

Условия программы лояльности «Умный кэшбэк»

С Газпромбанк Привилегиями

5% баллами в категориях: одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки
1% баллами — за остальные покупки

Без Газпромбанк Привилегий

3% баллами за покупки в категориях: одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки

Максимальный размер кэшбэка

5000 баллов в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
3000 баллов в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок в РФ для получения кэшбэка

Как использовать баллы

В мобильном приложении Газпромбанка перейдите в раздел «Кэшбэк» и нажмите «Потратить баллы». Вы можете:

конвертировать в рубли от 700 баллов по курсу 1 балл = 0,8 ₽
компенсировать покупки от 1 000 ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽

Срок действия баллов

12 месяцев с момента начисления

Где посмотреть все детали программы лояльности

Программа лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кэшбэк

Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»

Сумма покупок по карте за месяц

Количество миль*

Дополнительные мили за покупки на gpbtravel.ru

6% за бронирование отеля

5% за покупку ж/д билетов

4% за бронирование автомобиля и покупку билетов на автобус

2% за покупку авиабилетов

5000 в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
3000 в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки. 1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gpbtravel.ru

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

* За каждые 100 ₽ покупок начисляется не более 1 мили при невыполнении условия поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽.

Условия программы лояльности «Аэрофлот Бонус»

Количество начисляемых миль за каждые 100 ₽ покупок

2,5 мили с Газпромбанк Привилегиями
1,5 мили без Газпромбанк Привилегий

5 000 миль с Газпромбанк Привилегиями
3 000 миль без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок по карте в месяц для начисления миль

Для присоединения к программе лояльности Газпромбанка «Аэрофлот Бонус» клиент должен являться участником программы лояльности Аэрофлота и иметь действующий номер участника.

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых включаются в расчет миль, указаны в Программе начисления бонусных миль «Аэрофлот Бонус».

Газпромбанк Привилегии

С какого момента у меня появятся улучшенные условия по карте?

После получения сообщения от банка, что Газпромбанк Привилегии подключены

Как управлять Газпромбанк Привилегиями?

в приложении Газпромбанка. На главном экране выберите карту, перейдите в раздел «Газпромбанк Привилегии». Для подключения — нажмите «Подключить», для отключения — нажмите «Управлять» и перейдите в «Управление Привилегиями», где нажмите на кнопку «Отключить автопродление»
в интернет-банке
в любом офисе банка
по телефону: 8-800-100-07-01

При отключении Газпромбанк Привилегий все преимущества будут действовать до конца оплаченного периода

Как списывается плата за Газпромбанк Привилегии?

При первом подключении 1 месяц для вас будет бесплатным.

Например, вы впервые подключили Газпромбанк Привилегии 25 ноября. До 24 декабря включительно вы пользуетесь преимуществами Газпромбанк Привилегий бесплатно. За период с 25 декабря по 24 января плата будет списана 24 декабря.

Если вы подключаете Газпромбанк Привилегии повторно — бесплатный период не предоставляется, в этот же день спишется 199 ₽.

Например, 15 мая вы повторно подключили Газпромбанк Привилегии. 15 мая спишется плата за период с 15 мая по 14 июня. А 14 июня спишется плата за период с 15 июня по 14 июля.

Можно ли получать больше привилегий?

При оформлении дебетовой карты автоматически подключаются Газпромбанк Привилегии «Стандарт» — вам будут доступны улучшенные возможности по карте и бесплатная подписка Газпром Бонус.

Следующий уровень — Газпромбанк Привилегии «Плюс» за 299 ₽ в месяц. Дополнительно к привилегиям уровня «Стандарт» будет доступно:

+3% годовых по накопительному счету «Ежедневный процент»
+1% годовых по вкладу «В Плюсе»
Бесплатное обслуживание кредитной карты «180 дней»

Тарифы

Тарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам пакета услуг «Универсальный» (действуют с 13.11.2023)

Тарифы на предоставление физическим лицам — держателям банковских карт, выпущенных Банком ГПБ (АО), услуги Мобильный банк «Газпромбанк» / Интернет банк «Газпромбанк» (действуют с 01.12.2023)

Тарифы по предоставлению физическим лицам – клиентам Банка ГПБ (АО) сервиса «Газпромбанк Привилегии Стандарт» (с 13.11.2023)

Лимиты на проведение операций по банковским картам Банка ГПБ (АО) (с 09.10.2023)

Тарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам услуг по информированию об операциях, совершенных с использованием банковских карт (действуют с 22.11.2023)

Какие плюсы и минусы есть у карты «Мир»

Платежная система «Мир» — единственная российская национальная платежная система, предложившая собственную банковскую карту, сервис бескостной оплаты с использованием мобильного телефона и собственную программу лояльности с высоким кешбэком и скидками. Рассказываем о достоинствах карт национальной платежной системы «Мир».

Команда Райффайзен Банка

«Мир» — это российская национальная платежная система., действующая по всей стране. В РФ держателям доступны все привычные функции банковской карты:

оплата покупок в магазинах или на сайтах;
снятие и внесение наличных;
настройка автоплатежей и шаблонов;
кешбэк с покупок у партнеров платежной системы «Мир» (ПС) или эмитента;
переводы между счетами, с одной карты на другую или по номеру телефона;
получение зарплаты, социальных пособий, других регулярных выплат;
оплата смартфоном.

Преимущества банковских карт «Мир»

Карта «Мир» — достаточно новый продукт на рынке банковского сервиса для физлиц и компаний. По сравнению с международными платежными системами, ее история невелика, но именно появление в новое время определило быструю реализацию всех необходимых функций в сочетании с безопасностью и простотой использования карт.

Независимость. Национальная система платежных карт — НСПК (оператор платежной системы «Мир») — автономная система, которая обеспечивает проведение транзакций внутри РФ и везде, где принимают карту «Мир». Ее работа не зависят от внешних факторов, а все транзакции защищены самыми современными протоколами безопасности.
Простой выпуск. Карту «Мир» выпускают все ведущие банки РФ, на настоящий момент в списке более 160 эмитентов. Чтобы получить «Мир» без ожидания, достаточно заполнить заявку на сайте Райффайзен Банка и получить карту курьером. Также вы можете сразу прийти в банк с паспортом и получить вашу карту в день обращения.
Собственная программа лояльности. Достаточно зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет, Мир!», после этого ее держатель может участвовать в акциях, получать скидки, а также кешбэк. Бонусы этой программы суммируются с вознаграждениями банка и дисконтными баллами магазинов. Для каждого региона свой список предложений, их список можно найти на официальном сайте платежной системы.
Безопасность. Карты «Мир» соответствуют международным стандартам безопасности. Онлайн-платежи защищает технология MirAccept 2.0: отечественная разработка на базе протокола 3D-Secure. Она включает несколько алгоритмов проверки транзакций, использует пуш-уведомления и авторизацию с кодом из смс.
Бесконтактная оплата. На настоящий момент — это единственная карта с собственным платежным приложением для смартфонов, которая поддерживает бесконтактную оплату одним касанием. Установите приложение Mir Pay на смартфон (на базе ОС Android версии 7.0 и выше) и используйте вашу карту для оплаты с помощью телефона.
Премиальный сервис для особых клиентов. Mir Supreme — премиальная карта платежной системы «Мир», которая позволяет получать повышенный кешбэк в обычных категориях. Держатели премиум-карт и получают доступ ко всем привилегиям базовой программы лояльности платежной системы «Мир».

Планы развития карт «Мир»

Национальная система платежных карт появилась совсем недавно по банковским меркам — карты начали выпускать только в 2015 году. За это время ПС прошла путь от зарплатных карт для бюджетников до полноценного финансового продукта с разнообразными возможностями. Сейчас пользователям доступны кредитные, дебетовые и даже премиальные карты, однако есть моменты, которые требуют доработки.

К минусам ПС можно отнести:

Карту внутринациональной платежной системы за границей принимают не везде. Есть нюансы с регионами подключения, плюс даже в странах, где карта действует, ее принимают не повсеместно, а только в банках, у которых есть соглашением с НСПК.
Невозможность оплаты картами на сайтах иностранных интернет-магазинов.
Невозможность выпуска карты «Мир» в валюте и привязки валютных счетов к ней. При оплате рублевой картой за границей возможны существенные курсовые разницы из-за промежуточной конвертации.

Учтите, что функциональность конкретного банковского продукта зависит не только от ПС, но и от условий банка-эмитента, а также от выбранного тарифного плана или пакета услуг.

Система «Мир» развивается достаточно быстро, такие карты уже оформляют все крупные банки. Это дает возможность подобрать продукт под свои задачи: для частых путешествий и высоких расходов подойдут премиальные тарифы, дающие доступ к VIP-залам аэропортов и повышенный кэшбэк. Ряд банков предлагает бесплатные карты для пенсионеров и для детей, выгодные тарифы для зарплатных счетов и получения пособий.

В Райффайзен Банке можно оформить дебетовую карту «Мир» с бесплатным обслуживанием. Держателям доступно бесплатное пополнение, снятие наличных в банкоматах банка и партнеров без комиссии, получение цифровой виртуальной карты «Мир», а также кэшбэк 1,5% на все покупки без условий и ограничений. Подайте заявку на сайте и получите вашу карту уже сегодня.

Что такое платежная карта «Мир»

Что такое платежная карта «Мир». Разбираем особенности использования национальной платежной системы, типы банковских продуктов, их плюсы и преимущества.

Команда Райффайзен Банка

Что такое платежная система «Мир»

Национальная платежная система «Мир» появилась в 2015 году. Выпуск банковских карт на базе национальной платежной системы начат в декабре этого же года. На настоящий момент с системой сотрудничает более 270 банков, общее число выданных карт превысило 129 млн.

Клиентам доступен выпуск пластиковых и виртуальных карт «Мир», которые можно использовать для оплаты товаров и услуг онлайн и офлайн, снятия наличных, межбанковских переводов, подключения автоплатежей и других операций.

Национальная платежная система «Мир» имеет собственное платежное приложение для бесконтактной оплаты со смартфона — Mir Pay, не зависит от работы международных компаний и гарантирует высокую степень защиты операций держателей карт.

Благодаря программе лояльности платежной системы «Мир» держатели карт могут получать кэшбэк при оплате покупок у партнеров платежной системы. Для этого нужно до оплаты покупок зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет, Мир!».

Какие возможности дает «Мир»

В РФ пользователи системы могут:

оплачивать покупки лично или онлайн;
снимать и вносить наличные в банкоматах;
получать кэшбэк с покупок у партнеров платежной системы или банка-эмитента;
оплачивать проезд в транспорте одним касанием;
получать зарплату и другие выплаты, в том числе государственные;
переводить средства между счетами или картами в мобильном приложении банка;
зарабатывать проценты на остаток (если у банка есть такое предложение для клиентов — держателей карт «Мир»).

Еще в ряде стран «Мир» принимается в сети устройств — банкоматов и терминалов — партнеров платежной системы.

Какие виды карт доступны

В зависимости от банка-эмитента, вы можете оформить следующие виды карт «Мир».

Дебетовая. Классическое платежное средство для расчетов, в том числе онлайн. Может быть неименной с моментальным выпуском. Позволяет распоряжаться собственными средствами на балансе, принимать входящие платежи и переводы.
Кредитная. Может быть пластиковой или виртуальной в зависимости от банка. Позволяет пользоваться деньгами банка в кредит, в том числе с беспроцентным периодом.
Социальная. Может совмещать в себе возможности платежного средства, а также предоставлять держателю дополнительные сервисы, в том числе проездного, скидочной карты и т. п. Например, социальная карта москвича служит заменой пенсионного удостоверения и других документов, дающих право на льготы. Также ее можно использовать как обычную банковскую карту для оплаты повседневных покупок. Обслуживание для держателя карты чаще всего бесплатное.
Премиальная Mir Supreme. Продукт с улучшенным сервисом: более высоким, по сравнению с обычной картой «Мир», кэшбэком, гибкими лимитами и дополнительными опциями — например, доступом в бизнес-залы аэропортов. Mir Supreme может быть дебетовой или кредитной. Обслуживание может стоить дороже, что компенсируется дисконтом на пакет страховых и иных услуг, предоставляемых по договору.

Особенности карт «Мир»

У российской платежной системы есть ряд преимуществ перед зарубежными аналогами:

Безопасность. Национальная платежная карта соответствует всем международным стандартам безопасности. Онлайн-платежи защищает в том числе технология MirAccept 2.0: отечественная разработка на базе протокола 3D-Secure 2.0. Она включает несколько алгоритмов проверки списания средств, использует пуш-уведомления и авторизацию с кодом из смс. Кроме того, новая версия технологии позволяет оплатить онлайн-покупки даже без кода из смс.
Удвоенные бонусы. Кроме обычных спецпредложений от банка, который выпустил карту, клиенты получают дополнительные привилегии и преимущества от партнеров платежной системы: скидки, увеличенный кэшбэк, возврат части стоимости путешествий и оплаты детского отдыха. Кэшбэк при покупке у партнеров программы лояльности платежной системы «Мир» суммируется с предложениями банка.
Многофункциональность. Карты «Мир», выпущенные в рамках разных проектов, можно использовать не только как финансовый инструмент, но и как проездной, пропуск на работу или учебу, идентификатор для сайтов государственных услуг.

В каких случаях обязательно использовать «Мир»

С октября 2020 года выплаты за счет бюджетных средств разрешено перечислять только через национальную платежную систему. Это значит, что получить их на счет, привязанный к картам других платежных систем, не получится — придется оформить национальное платежное средство. Такие правила действуют для следующих выплат:

зарплаты сотрудников бюджетных учреждений;
пенсии;
пособия для беременных;
государственные стипендии студентам;
пособие для неполных семей с детьми от 8 до 17 лет;
пособия по уходу за ребенком;
вознаграждение и довольствие госслужащих;
выплаты по безработице;
ежемесячное пожизненное содержание судей;
пособия на детей от 3 до 7 лет;
выплаты многодетным семьям.

Социальные выплаты можно получать на карту «Мир», наличными или на счет, к которому не привязана никакая карта. Но как ими распоряжаться дальше — решает только владелец счета.

В Райффайзен Банке лимит переводов по Системе быстрых платежей увеличен до 300 тыс ₽ в день. А до 29 февраля 2024 года можно и вовсе переводить по номеру телефона по СБП без комиссии