Что такое цифровая карта

Что такое цифровая карта

Кешбэк до 25%

До 25% рублями – в категориях повышенного кешбэка при оплате Ozon Картой вне Ozon

29 000 000
пользователей

Уже получают выгоду
с Ozon Картой

Mir Pay — оплачивайте покупки смартфоном

Установите приложение Mir Pay на Android, отсканируйте в нем карту или введите ее номер вручную и активируйте ее, следуя подсказкам в приложении. Оплачивайте покупки смартфоном в одно касание и получайте до 25% кешбэка рублями.

Оформить Ozon Карту
Чтобы открыть Карту войдите в Ozon
Войти в Ozon
Приложение Ozon Банк Приложение Ozon

Отдельное приложение Ozon Банк

Управлять финансами ещё удобнее

Наведите камеру, чтобы скачать бесплатное приложение Ozon Банк

Вопросы и ответы

Как открыть Ozon Карту?

Заполните недостающие данные в анкете, введите код из смс сообщения и придумайте пароль из 4 цифр. Запомните его, он будет нужен для входа в личный кабинет Банка Ozon, изменения номера телефона и подтверждения покупок.

Открыть Карту
Пополнить Ozon Карту

Пополнение доступно по номеру телефона через Систему быстрых платежей или с карты другого банка.

Мы не берём комиссию за пополнение независимо от суммы.

Будьте внимательны, если переводите деньги с кредитных карт — многие банки берут за это свою комиссию.

Вывести деньги

Сделать это можно с помощью перевода по номеру телефона, если у вас Базовый или Расширенный счёт. Мы не берём комиссию за перевод денег с Ozon Карты.

С Анонимным счётом совершить перевод не получится, при этом вы можете потратить деньги для покупок на Ozon.

Повысить лимиты

После регистрации у вас будет Анонимный счёт, на котором:

• Можно хранить до 15 000 рублей;
• Можно тратить до 40 000 рублей в месяц.

Чтобы увеличить лимиты и получить возможность переводить деньги по номеру телефона в другие банки, нажмите Лимиты в личном кабинете Карты и заполните небольшую анкету.

Важно знать

Открытие и обслуживание — бесплатно

Пополнение — бесплатно через СБП

Кешбэк — до 25% на товары по любимой категории

Цифровые банковские карты используют для безналичной оплаты услуг и товаров. Для пользователей важно, что они выпускаются моментально. OZON предлагает заказать цифровую карту без комиссий и платы за обслуживание.

Что такое цифровая карта OZON

Цифровая карта — это финансовый инструмент без физического носителя. Она подходит для оплаты покупок:

• На маркетплейсах. Оплата происходит по реквизитам виртуальной банковской карты, которые можно посмотреть в личном кабинете.
• В офлайн-магазинах. Для этого виртуальную дебетовую карту привязывают к мобильному приложению Mir Pay и оплачивают покупки смартфоном на Android.

Расчёты на OZON проходят внутри маркетплейса, во всех других интернет и офлайн-магазинах — через платёжную систему «Мир».

Как пополнить баланс

Чтобы пополнить онлайн-карту, можно:

• воспользоваться «Системой быстрых платежей»;
• сделать банковский перевод с другого счёта.

В зависимости от способа перевода указывают реквизиты или номер телефона, к которому привязана цифровая карта.

Как оформить карту онлайн

Можно заказать цифровую карту:

• Через мобильное приложение OZON. Во вкладке «Мои финансы» есть кнопка для заказа цифровой карты.
• На странице сервиса finance.ozon.ru. Нужно нажать на «Оформить карту» и заполнить появившуюся форму. Помимо номера телефона и адреса электронной почты, понадобится придумать и вписать кодовое слово.

При оформлении не нужно представлять дополнительные документы. Виртуальную карту можно использовать для покупок сразу.

Почему выгодно пользоваться онлайн-картой банка OZON

Держатели цифровой карты получают выгоду от её использования. На маркетплейсе OZON они могут делать выгодные покупки со скидками до 30 %. Товары, на которые распространяется предложение, имеют зелёную отметку.

При расчёте в любых других офлайн или интернет-магазинах пользователи получают кешбэк. Он начисляется по двум ставкам:

• до 25% — на любые три категории по усмотрению пользователя. Чтобы получать больше кешбэка по карте, выбирают товары и услуги, на которые тратятся чаще всего.
• до 1% — на все другие категории.

Удобство использования цифровых карт OZON уже оценило несколько миллионов клиентов. Помимо высокой ставки и гибких условий, привлекает то, что кешбэк начисляется в рублях, которые можно тратить по своему усмотрению.

Ограничения по использованию виртуальной карты банка OZON

Новая цифровая карта привязывается к Анонимному счёту. По условиям банка OZON, на нём может находиться сумма, не превышающая 15 тысяч рублей. Эти средства используются только для покупок, переводить их на другие счета нельзя.

Также установлен лимит на ежемесячные траты. Сумма покупок, сделанная с Анонимного счёта, не превышает 40 тысяч рублей.

Пользователи могут увеличить лимит и подключить переводы, если пройдут расширенную идентификацию — понадобится заполнить анкету и повысить лимиты до Базового счета или отправить паспортные данные и получить Расширенный счет.

Цифровая карта: зачем она нужна и как ее открыть

Цифровая карта банка отличается от обычной тем, что ее выпускают без пластика — в электронном виде. Она помогает расплачиваться в интернете без риска потерять большую сумму из-за мошенников. И не только: рассказываем, как устроена цифровая карта и чем она может быть полезна.

Чем цифровая карта отличается от виртуальной

По сути любая карта — набор данных, идентифицирующий карту и ее владельца. У классической карты есть физический носитель информации, а у цифровой данные хранятся в электронном виде.

Цифровую карту еще называют виртуальной. Сейчас термины часто употребляют как синонимы, однако мы разделим их.

Цифровая карта — это полноценный карточный продукт, но без материального носителя, ее может оформить действующий клиент банка. Так, например, в Газпромбанке это можно сделать в приложении онлайн. В других банках цифровую карту также может оформить действующий клиент в виде основной карты или в виде дополнительной карты к основной.

По цифровой карте доступны все операции: покупки в интернете, в офлайн — оплата покупок с использованием кошельков, переводы, снятие наличных, пополнение. Все детали прописываются в тарифном плане карты.

А виртуальная предоплаченная карта — это неперсонифицированная карта, которая выпускается без идентификации клиента по номеру телефона. Ее можно выпустить моментально и без открытия банковского счета.

Можно расплачиваться картой онлайн и офлайн. Условия по виртуальным картам строго регламентируются законодательством РФ. И так, к примеру, по закону с них нельзя снимать наличные, переводить деньги другим людям или получать переводы.

Виртуальная предоплаченная карта оформляется онлайн, однако не всегда это банковское приложение. Часто это партнерские продукты, и сделать себе такой виртуальный счет можно в мобильном приложении. Там же можно пополнять карту, подключить или отключить смс-информирование, просматривать платежи или узнать реквизиты.

Зачем нужна цифровая карта и где ее получить

В первую очередь, цифровая карта полезна для безопасных платежей в интернете. У нее отдельный счет, на котором можно держать небольшие суммы. Например, чтобы оплачивать онлайн-сервисы и пробные периоды подписок.

Если привязать карту к сервисам Mir Pay или Samsung Pay, можно расплачиваться ей в офлайн-магазинах с помощью смартфона.

Также на многие цифровые карты можно принимать переводы. Существенное преимущество цифровой карты — это удобный выпуск. Для получения карты не нужно встречаться с представителем банка или ехать в офис — карта открывается в пару кликов.

Как получить виртуальную карту

Оформить виртуальную карту можно онлайн — и сразу начать пользоваться. Например, получить карту «Автодрайв старт» от «Газпромбанка» можно быстро и бесплатно, просто установив мобильное приложение АЗС «Газпромнефть» и выпустив карту там. В нем нужно нажать «Выпустить карту», принять условия использования, и готово — можно пользоваться всеми преимуществами продукта. А это:

— приветственные баллы новым клиентам при заправке на АЗС «Газпромнефть» и автоматический серебряный статус в программе лояльности

— бонусные баллы в ПЛ ГПН «Нам по пути» от банка за покупки вне АЗС

Чаще всего оформление и обслуживание виртуальной карты — бесплатное.

Нередко банки и компании-партнеры предлагают владельцам виртуальных карт бонусы, такие как повышенный кешбэк и подарочные мили. Такие возможности есть, к примеру, у виртуальной карты ГПБ&ФК «Зенит». При выпуске такой карты владельцу однократно начисляются очки по правилам, указанным в таблице: 1000 очков обладателю золотой карты, 5000 очков владельцу серебряной карты и 10 000 очков.

При оформлении этого продукта клиент получает до 10 000 дополнительных очков на клубную карту болельщика ФК, а также скидки на билеты, атрибутику клуба, еду и напитки на «Газпром Арене». Также работает «Умный кешбэк»: повышенный кешбэк 5% при покупках на общую сумму от 30 000 до 40 000 ₽ в месяц (применимо к категории, по которой было больше всего покупок), или 3% — от 5000 до 30 000 ₽, 1% — на остальные покупки.

Как пользоваться цифровой картой

Управлять картой можно в мобильном приложении и в личном кабинете на сайте банка: посмотреть реквизиты и историю операций, пополнить и закрыть счет.

Расплачиваются картой в интернет-магазинах так же, как обычной — в три шага:

1. Выбрать на сайте или в приложении продукт и открыть страницу оформления
2. Вписать данные для платежа — номер карты, срок действия, трехзначный код безопасности
3. Ввести одноразовый пароль, который придет в push-уведомлении или в СМС

Деньги с карты списываются только после подтверждения покупки с помощью одноразового пароля. А чтобы получать уведомления обо всех передвижениях по карте, в приложении банка можно подключить услугу «Мобильное информирование».

Расплачиваться офлайн можно с помощью смартфона: для этого надо добавить карту в систему Mir Pay или Samsung Pay. А еще получить деньги можно в кассе банка или в банкомате с бесконтактным обслуживанием (NFC).

Безопасность цифровой карты

Главный принцип защиты любой карты — не дать мошенникам доступ к реквизитам.

Как и у «пластика», у цифровой карты есть реквизиты — номер, срок действия и код безопасности. Все эти данные доступны в мобильном приложении или личном кабинете на сайте банка.

Не стоит копировать реквизиты в отдельный файл и хранить на смартфоне или компьютере — мошенники могут получить к нему доступ. Лучше при каждой онлайн-покупке копировать данные из приложения банка. Кроме того, данные могут перехватить во время ввода реквизитов на ненадежном сайте.

Если мошенники все же получат доступ к реквизитам цифровой карты, они не смогут списать больше установленных лимитов или добраться до денег на основном счете. Поэтому лучше ставить небольшие лимиты или завести несколько цифровых карт для разных платежей и покупок.

Плюсы и минусы цифровых карт

Физического носителя нет, а преимущества — есть. Вот главные плюсы цифровой карты:

• Карту не нужно носить с собой. А значит ее нельзя потерять или забыть в банкомате. Украсть карту вместе с кошельком тоже не получится
• Оформление онлайн. Не нужно идти в банк, чтобы открывать и забирать карту или встречаться с представителем банка. Можно стать клиентом банка, даже если его офисов в городе нет
• Моментальный выпуск, быстрое и удобное оформление
• Более безопасные платежи в интернете благодаря лимитам на списание денег
• Экологичность. Чем меньше пластика мы используем, тем меньше его нужно утилизировать

Есть прогнозы, что российские банки откажутся от «пластика» в ближайшие десять лет и полностью перейдут на цифровые карты. Уже сейчас они занимают около четверти от всего объема выпуска карт и это число кратно увеличивается каждый год.

Поэтому те минусы, которые есть у цифровых карт сейчас, могут исчезнуть совсем скоро — банки устранят их для удобства клиентов. Вот эти недостатки:

• Не все банкоматы оснащены функцией NFC: чтобы снять наличные, нужно найти именно такой
• В некоторых банках на некоторых тарифах функционал карты ограничен. Например, установлены низкие максимальные лимиты и запреты: снимать наличные в банкомате, принимать переводы, расплачиваться офлайн

Обновлено: 27 декабря 2023

Похожие статьи раздела

Плюсы и минусы карты «Мир» для пенсионеров

Как выбрать кредитную карту: лимит, период 0%, кэшбэк и другие условия

Овердрафтная, виртуальная и другие: гид по банковским картам

Цифровая Умная карта

В банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) Газпромбанка:

— с Газпромбанк Привилегиями:

• до 1,5 млн ₽ в месяц — без комиссии
• от 1,5 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)
• от 2 млн ₽ до 4 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)

— без Газпромбанк Привилегий:

• до 1 млн ₽ в месяц — без комиссии
• от 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)

В банкоматах и ПВН сторонних банков РФ:

— с Газпромбанк Привилегиями:

• до 200 тыс. ₽ в месяц — без комиссии
• от 200 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)
• от 1 млн ₽ до 4 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)

— без Газпромбанк Привилегий:

• до 100 тыс. ₽ в месяц — без комиссии
• от 100 тыс. ₽ до 1 млн ₽ в месяц — 1% (мин. 300 ₽)
• от 1 млн ₽ до 2 млн ₽ в месяц — 10% (мин. 300 ₽)

За пределами РФ — 450 ₽ за операцию

Лимиты на снятие наличных

— в банкоматах и ПВН

• с Газпромбанк Привилегиями — 4 млн ₽ в сутки/месяц
• без Газпромбанк Привилегий — 2 млн ₽ в сутки/месяц

— при оплате покупок в торгово-сервисных предприятиях — 2000 ₽ за одну операцию, 250 000 ₽ в месяц

Переводы в другие банки

— по номеру телефона через систему быстрых платежей:

• бесплатно до 150 000 ₽ в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 ₽) — с Газпромбанк Привилегиями
• бесплатно до 100 000 ₽ в месяц , далее 0,5% (максимум 1500 ₽) — без Газпромбанк Привилегий

— по реквизитам счета – 1% (минимум 20 ₽)

— по номеру карты:

• бесплатно до 30 000 ₽ в месяц, далее 1,5% (минимум 50 ₽) — с Газпромбанк Привилегиями
• 1,5% (минимум 50 ₽) — без Газпромбанк Привилегий

— стягивание (пополнение карты стороннего банка через его сервисы) – 2% (минимум 30 ₽)

Лимиты на переводы

— по номеру карты — 300 000 ₽ за одну операцию, 5 000 000 ₽ в месяц на клиента

— по реквизитам счета — 300 000 ₽ за одну операцию, 5 000 000 ₽ в месяц на клиента

— по номеру телефона — 300 000 ₽ в сутки на клиента, 5 000 000 ₽ в месяц

Возможность оформления страховки

— от финансовых потерь в результате мошенничества с банковскими картами

— для путешествий по России и за рубежом

Условия программы лояльности «Умный кешбэк»

С Газпромбанк Привилегиями

• 5% баллами в категориях: одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки
• 1% баллами — за остальные покупки

Без Газпромбанк Привилегий

• 3% баллами за покупки в категориях: одежда, обувь, АЗС, такси, общественный транспорт, аптеки

Максимальный размер кешбэка

• 5000 баллов в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
• 3000 баллов в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок в РФ для получения кешбэка

Как использовать баллы

В мобильном приложении Газпромбанка перейдите в раздел «Кешбэк» и нажмите «Потратить баллы». Вы можете:

• конвертировать в рубли от 700 баллов по курсу 1 балл = 0,8 ₽
• компенсировать покупки от 1 000 ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽

Срок действия баллов

12 месяцев с момента начисления

Где посмотреть все детали программы лояльности

Программа лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк

Условия программы лояльности «Газпромбанк – Travel»

Сумма покупок по карте за месяц

Количество миль*

Дополнительные мили за покупки на gpbtravel.ru

6% за бронирование отеля

5% за покупку ж/д билетов

4% за бронирование автомобиля и покупку билетов на автобус

2% за покупку авиабилетов

• 5000 в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
• 3000 в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Расчет миль осуществляется за каждые полные 100 ₽ стоимости покупки. 1 миля = 1 ₽. Проверить свой бонусный счет и потратить мили можно на сайте gpbtravel.ru

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых включаются в расчет бонусных/акционных миль, указаны в Программе «Газпромбанк – Travel».

* За каждые 100 ₽ покупок начисляется не более 1 мили при невыполнении условия поддержания среднемесячного остатка на картах, счетах, вкладах клиента в отчетном периоде свыше 30 000 ₽.

Условия опции лояльности «Понятный кешбэк»

С Газпромбанк Привилегиями

• 2% баллами за все покупки

Без Газпромбанк Привилегий

• 1,5% баллами за все покупки

Максимальный размер кешбэка

• 5000 баллов в месяц — с Газпромбанк Привилегиями
• 3000 баллов в месяц — без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок в РФ для получения кешбэка

Как использовать баллы

В мобильном приложении Газпромбанка перейдите в раздел «Кешбэк» и нажмите «Потратить баллы». Вы можете:

• конвертировать в рубли от 700 баллов по курсу 1 балл = 0,8 ₽ (доступно с октября 2023 года)
• компенсировать покупки от 1 000 ₽ по курсу 1 балл = 1 ₽

Срок действия баллов

12 месяцев с момента начисления

Где посмотреть все детали программы лояльности

Программа лояльности Банка ГПБ (АО) по начислению кешбэк

Условия программы лояльности «Аэрофлот Бонус»

Количество начисляемых миль за каждые 100 ₽ покупок

• 2,5 мили с Газпромбанк Привилегиями
• 1,5 мили без Газпромбанк Привилегий

• 5 000 миль с Газпромбанк Привилегиями
• 3 000 миль без Газпромбанк Привилегий

Минимальная сумма покупок по карте в месяц для начисления миль

Для присоединения к программе лояльности Газпромбанка «Аэрофлот Бонус» клиент должен являться участником программы лояльности Аэрофлота и иметь действующий номер участника.

Ограничения предельной величины базы для расчета миль и категории торгово-сервисных предприятий с указанием МСС-кодов, операции в которых включаются в расчет миль, указаны в Программе начисления бонусных миль «Аэрофлот Бонус».

Тарифы

Тарифы Банка ГПБ (АО) на предоставление физическим лицам пакета услуг «Универсальный» (действуют с 13.11.2023)

Тарифы на предоставление физическим лицам — держателям банковских карт, выпущенных Банком ГПБ (АО), услуги Мобильный банк «Газпромбанк» / Интернет банк «Газпромбанк» (действуют с 01.12.2023)

Тарифы по предоставлению физическим лицам – клиентам Банка ГПБ (АО) сервиса «Газпромбанк Привилегии Стандарт» (с 13.11.2023)

Виртуальные карты

Сайт Газпромбанка (Акционерное общество) использует cookie-файлы. Что это значит? Сookie — это небольшие файлы, которые содержат информацию о предыдущих посещениях сайта. Они используются для персонализации сервисов и для повышения удобства работы с сайтом. Если вы не хотите, чтобы сookie хранились на вашем устройстве, вы можете запретить их в настройках браузера или с помощью специальных программ. Обратите внимание, что после их отключения сайт может работать хуже