Порядок открытия валютного счета через Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Для того чтобы в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн открыть расчетный счет в валюте, необходимо выполнить следующие действия:
- Перейти в пункт меню «Счета и выписки».
- Нажать на кнопку Открыть счет/депозит/НСО и перейти по ссылке Открыть счет (в новом дизайне) или щелкнуть по ссылке Создать заявку и перейти по ссылке Открытие счета (в старом дизайне). Внимание! На данный момент разработан новый дизайн пункта меню «Счета и выписки», который доступен только при подключении соответствующей услуги. Если услуга не была подключена, вам доступен прежний функционал.
- В открывшемся окне выбрать тип счета («Расчетный счет в валюте») и интересующую валюту, установив переключатель напротив интересующего значения.
- Нажать на кнопку Далее .
- Ознакомиться и подтвердить свое согласие с условиями открытия счета в Банке, установив флажок в соответствующем поле.
- Выбрать способ уведомления об открытии счета (по электронной почте или SMS), установив флажок в соответствующем поле.
- Подтвердить открытие счета с помощью полученного SMS-кода или токена.
- После успешного создания заявки нажать на кнопку Готово .
Как открыть второй и любой последующий счёт в Сбер Бизнес ОнЛайн
Часто компании требуется больше одного расчётного счёта. Если у вашей компании уже есть счёт в Сбербанке, вы можете открыть последующий через интернет-банк Сбер Бизнес.
Создайте заявку на открытие счета
В меню выберите Счета и платежи. На открывшейся странице нажмите Новый счёт и в раскрывающемся списке выберите тип услуги.
Дополнительная информация об изменении экранной формы страницы в разделе Как изменить вид раздела «Счета и платежи» .
В открывшемся окне выберите счёт в рублях или валюте и пакет услуг. Нажмите Далее .
Ознакомьтесь с условиями открытия счёта и подтвердите согласие. Для получения информации об открытии счёта установите флажок Уведомить меня об открытии счёта по СМС. Нажмите Открыть счёт .
Подпишите заявку на открытие счета
Подпишите документ с помощью СМС-кода или токена.
Отследить статус заявления вы можете в вашем профиле в разделе Моя организация → Управление организацией на вкладке Заявления.
Открыть валютный счёт в Сбербанке юридическому лицу
Согласно законодательству РФ, все расчёты внутри страны должны производиться строго в рублях. Но при выходе на международные рынки без валютного счёта не обойтись. Выбор оптимальных условий обслуживания и надёжного исполнителя — это основные критерии выбора среди потенциальных банков-партнёров. ПАО «Сбербанк» — самое известное и самое крупное кредитное учреждение России со 180-летней историей деятельности. Расскажем, какие условия по ведению валютных счетов предлагает Сбербанк, а также поделимся информацией о порядке их открытия.
Открытие валютного счёта в Сбербанке юридическим лицом
Почему именно Сбербанк? В России нет другого сопоставимого по числу клиентов и величине активов банка. Его отделения есть во всех городах РФ. Контрольный пакет акций находится в собственности Министерства финансов РФ, что указывает на его высокую надёжность. К тому же условия валютного обслуживания в Сбербанке довольно привлекательны.
Последовательность действий при открытии счёта
Если клиент принял решение открыть валютный счёт в Сбербанке, ему нужно сделать следующее:
- на сайте банка оставить заявку, в которой указать ФИО и номер телефона для обратной связи;
- с помощью клиентского менеджера подобрать подходящий тарифный план для расчётного и валютного счетов и зарезервировать счёт онлайн;
- подготовить пакет документов, необходимых для заключения договора на РКО и открытия валютного счёта;
- документы предоставить напрямую в банк либо передать сотруднику банка вне офиса;
- заключить договор на открытие валютного счёта в Сбербанке;
- получить доступ к системе банк-клиент и всем сопутствующим сервисам.
Документы для открытия и ведения счёта
Новым клиентам Сбербанка необходимо представить следующий пакет документов:
- оригинал паспорта руководителя организации;
- устав или учредительный договор. Если ООО действует на основании типового устава, информация о котором внесена в ЕГРЮЛ, предоставлять его не нужно;
- свидетельство о постановке на учёт в ИФНС;
- свидетельство о регистрации или лист записи в ЕГРЮЛ;
- документы, подтверждающие назначение руководителя (протокол, решение, приказ, и т.д).
- для АО — документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или данные в свободной форме на бланке организации.
Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати не обязательно если приходно-расходные операции будут проводиться через электронную систему «банк-клиент».
Если счёт будет открывать доверенное лицо, нужна нотариально оформленная доверенность и документ подтверждающий его полномочия. Для оформления договора необходимо будет заполнить информационную анкету банка.
Также в зависимости от специфики деятельности и организационно-правовой формы клиента могут дополнительно понадобиться:
- СНИЛС руководителя — для работы с ЭДО или бухгалтерским сервисом;
- лицензии или патенты — если деятельность клиента подлежит лицензированию;
- государственные и муниципальные контракты — при работе с Госзаказом.
Способы открытия валютного счёта в Сбербанке для юридических лиц
Открыть валютный счёт в Сбербанке можно только при наличии расчётного счёта. Следовательно, для новых клиентов банка будут открываться два счёта: расчётный и валютный. Тем у кого уже есть расчётный счёт, открытие валютного счёта будет бесплатным. Если нет, его откроют за 2300 рублей (стоимость может колебаться в зависимости от региона).
В крупных городах РФ есть возможность открытия счёта вне офиса банка. Список городов, в которых доступна эта услуга, можно посмотреть на сайте. Если вашего города в нём нет, документы необходимо доставить самостоятельно в ближайшее отделение Сбербанка.
Для клиентов, уже имеющих расчётный счет, валютный счёт можно открыть дистанционно, используя сервис «Сбербанк Бизнес онлайн».
Стандартные тарифы по открытию и обслуживанию
Тарифные ставки по счетам различаются в зависимости от регионов обслуживания. Однако различия не так существенны.
Для примера возьмём условия РКО при открытии расчётных счетов юридическим лицам в Сбербанке в Санкт-Петербурге.
Условия РКО счетов в иностранной валюте
| № | Услуга | Стоимость (тариф) |
|---|---|---|
| 1 | Открыть валютный счет в Сбербанке юридическому лицу: | |
| Счёт открывается с дистанционным банковским обслуживанием (ДБО) | 2300 руб. | |
| за исключением счетов в евро, швейцарских франков, японских йен, шведских крон, датских крон | 2600 руб. | |
| 2 | Ведение счёта с ДБО: | |
| 2.1 | Ведение счёта с ДБО в евро при средних остатках в месяц: | |
| до 100 тыс. включительно | 2000 руб. в месяц | |
| от 100 тыс. до 100 млн. включительно | 0.1% от суммы в месяц | |
| свыше 100 тыс. до 100 млн. включительно и при превышении суммы оборотов по счёту средних остатков в 2 раза | 0.05% от суммы в месяц | |
| свыше 100 млн. | 0.15% от суммы |
В то же время, например, для клиентов обслуживающихся в Кировской области, открытие счёта с ДБО составит 2100 рублей.
| № | Услуга | Стоимость (тариф) |
|---|---|---|
| 1 | Перевод средств со счёта ЮЛ: | |
| на счёт ЮЛ с использованием ДБО в Сбербанке | 0.02% от суммы (min. 5$, max.200$) | |
| в другие банки (в т.ч. в дочерние банки ПАО Сбербанк) | 0.3% от суммы (min. 10$, max. 200$) | |
| на счёт ЮЛ по документу на бумажном носителе | 0.5% от суммы, (min 20$, max. 200$) |
Безналичные операции по счету
| № | Услуга | Стоимость (тариф) |
|---|---|---|
| 1 | Приём и зачисление наличных денежных знаков иностранных государств на счёт (по ПКО) | 0.4% от суммы |
| 2 | Приём для направления на инкассо наличной иностранной валюты | 10% от достоинства банкноты (min. 5$) |
| 3 | Выдача наличных со счёта (в т.ч. при его закрытии): | |
| через кассу в Сбербанке по чеку /электронному чеку /РКО | 1.4% от суммы (min. 5$) | |
| через кассу, банкомат /терминал в другом банке | 7% от суммы, (min. 300 руб.) |
Есть ещё услуги по торговому финансированию и документарным операциям (аккредитивы, гарантии, и т.д.), в том числе по счетам Эскроу. С тарифами можно ознакомиться на сайте Сбербанка.
ВЭД рубли
Удобная опция, которую предлагает Сбербанк тем клиентам, которые:
- ведут расчёты с иностранными партнёрами в рублях;
- имеют контракты с контрагентами из стран СНГ;
- ведут сезонный бизнес или их деятельность не предусматривает регулярных платежей,
- только начали выходить на зарубежные рынки;
- проводят частые платежи небольшими суммами.
Она позволяет существенно экономить на валютном контроле. Её ставки ниже по сравнению со стандартными условиями обслуживания:
| № | Опция «ВЭД» рубли | Тарифы и сроки | Пример |
|---|---|---|---|
| 1 | Объём исходящих платежей до 250 000 руб. | 500 руб. | Согласно договору нужно перечислить 400 тыс. руб. |
Необходимый для проведения платежа предоплаченный объём за исходящие платежи — 500 тыс. руб, (250 тыс. руб. x 2)
Размер тарифа 1000 руб. (500 руб. x 2)
Есть возможность подключения ко всем счетам. Тогда по каждому счёту для ЮЛ будет действовать отдельный предоплаченный объём (например, при разделении контрактов).
Также можно использовать один и тот же счёт для всех контрактов — при каждом превышении предоплаченного объёма плата за валютный контроль будет списываться автоматически.
ВЭД без границ
Согласно условиям обслуживания, пакет «ВЭД без границ» является комплексом банковских продуктов и услуг банка.
Целевой группой по данному пакету услуг выступают:
- предприятия с небольшим или нерегулярными валютными платежами;
- новички и клиенты, которые не хотят глубоко разбираться в особенностях валютного законодательства.
С этой целью в пакет включены безлимитные консультации по ВЭД по номеру 8 (800) 200-94-45 (для стандартных тарифов они платные), льготные условия валютного контроля и перевода, возможность перехода на льготные курсы обмена валюты (доллары США, евро, китайский юань).
Состав и стоимость пакета услуг «ВЭД без границ»:
| Состав пакета услуг | Стоимость услуги |
|---|---|
| Открытие счёта в рублях | 3 990 руб. |
| Открытие счёта в иностранной валюте (в одной из 3-х на выбор: доллары США, евро, китайский юань) | |
| Ведение счёта с ДБО в рублях | |
| Ведение счёта с ДБО в иностранной валюте (в одной из 3-х на выбор: доллары США, евро, китайские юани) | |
| Перевод средств со счёта ЮЛ на счёт ЮЛ с использованием ДБО в рублях в Сбербанк и другие банки: • до 20 платежей в месяц |
|
| Перевод средств со счета ЮЛ на счет ЮЛ с использованием ДБО в иностранной валюте (в валюте выбранного счета) в Сбербанк и другие банки | 0,1% от суммы, (min 15$, max 200$) |
| Перевод средств со счета резидента (кроме выплаты заработной платы и социальных выплат) | 0,1% от суммы перевода, min 10$ |
| Зачисление средств на счет резидента |
Для новых клиентов на первые 7 календарных дней устанавливается курс конверсии с маржой 0,3% от рыночного курса. Данные условия распространяются только на электронные каналы заключения сделок.
После истечения 7-дневного срока даётся возможность получить льготный курс при совокупном объёме проведенных операций от 50 тысяч долларов. Если условия не выполняются, придётся покупать валюту по курсу купли-продажи банка, что не выгодно, так как велик спред — разница между ценой покупки и продажи валюты
Для клиентов банка, у которых не было валютных операций в последние 12 месяцев, при переходе на пакет услуг «ВЭД без границ», льготный курс для обмена валют устанавливается в размере +0,6% к рыночному курсу сроком на 2 месяца.
В дальнейшем курс обмена валюты зависит от среднемесячного объёма операций по обмену валюты за последние 3 месяца с момента подключения пакета услуг «ВЭД без границ» по шкале:
- 0–5 000$ — 3%
- 5 000–15 000$ — 1,2%
- 15 000–30 000$ — 1,1%
- 30 000–50 000$ — 1,0%
- 50 000–75 000$ — 0,9%
- 75 000–100 000$ — 0,8%
- от 100 000$ — 0,6%
Подключить пакет услуг «ВЭД без границ» можно самостоятельно в интернет-банке «Сбербизнес», в разделе «Управление тарифами», либо оставить заявку на консультацию и подключение на сайте банка.
Преимущества Сбербанка при обслуживании ВЭД
Сбербанк имеет уникальный для российского банковского сектора набор сервисов по обеспечению внешнеэкономической деятельности (ВЭД). Банк выделил ВЭД в отдельное направление, чтобы сфокусироваться на создании полезных решений для экспортёров и импортёров.
На сегодняшний день Сбербанк обслуживает более 220 тысяч участников ВЭД, занимая первое место в стране по доле рынка.
Расскажем про ключевые преимущества и возможности банка по обслуживанию ВЭД.
Создание условий для выхода отечественных предприятий на международные рынки
- Экспортный акселератор. Программа для предпринимателей-экспортёров. Участники акселератора получают доступ к государственной поддержке и к потенциальным партнёрам в одном окне.
- Бизнес-миссия онлайн. Продажа продукта на онлайн-встрече иностранным компаниям, лидирующим по закупкам вашего товара на территории своей страны. Банк помогает в подготовке презентации для российских поставщиков и построении эффективного выступления. В настоящие момент данный сервис предназначен только для резидентов РФ — клиентов Сбербанка.
- Платформа BBP (Bank of Business Partners). Платформа «Банк деловых партнёров» предназначена как для экспортеров, так и импортёров.
Благодаря платформе BBP, у российских поставщиков и производителей имеется возможность доступа к зарубежным заказчикам и поставщикам по всему миру. Сервис позволяет проверить:
- благонадёжность;
- деловую репутацию;
- финансовые показатели контрагентов.
А также предоставляет возможность размещения предложения о поставке продукции на зарубежных маркетплейсах, участвовать в тендерах и многое другое.
Снижение финансовых рисков клиентов
В рамках платформы BBP банк проводит экспертизу контракта, помогает в подготовке платёжных поручений, cнижает риски при работе с иностранными контрагентами на условиях отсрочки платежа. При уплате фиксированной страховой премии (20 тыс.руб.), страховщик принимает на себя
- коммерческие риски (неоплата иностранным контрагентом товаров и услуг при , отсрочке платежа; банкротство, и т.д.);
- политические риски (изменение законодательства, введение санкций или действия властей, препятствующие исполнению контракта, и т.д.).
Сервис позволяет получить сведения о контрагенте из 212 стран о реквизитах, владельцах, финансовому состоянию, стоимости бизнеса и других необходимых сведений, необходимых для заключения контракта.
Финансовые инструменты и поддержка
Дашборд ВЭД
Сводная информация по всем событиям в интернет-банке «Сбербизнес». Сервис показывает всю актуальную информацию на одном экране в режиме реального времени.
Возмещение НДС и акцизов
Клиенту предоставляется возможность формирования и отправки в налоговую инспекцию пакета документов для возмещения из бюджета НДС и акцизов. Сервис позволяет сократить время возврата налогов для бизнеса с 72 до 7 дней без посещения инспекции ФНС.
Постоянная консультационная поддержка
Центр компетенций ВЭД работает с клиентами 20 часов в сутки на русском, английском и китайском языках. Его менеджеры обладают профессиональной страновой и отраслевой экспертизой, понимают все аспекты ведения зарубежного бизнеса и консультируют по сделкам любой сложности.
Валютный счет в Сбербанке для ИП и ООО
Сбербанк работает более чем с 60 видами валютных пар. Предлагает открытие валютных счетов в долларах, евро, франках, кронах, фунтах стерлингах, иенах и других валютах. Обмен валюты для бизнеса осуществляется по льготным курсам.
Преимущества
Выгодные тарифы
Для новых клиентов действуют специальные условия.
Увеличенный платежный день
Сбербанк проводит платежи 23 часа в сутки.
Быстрые операции
Деньги зачисляются в течение часа. Персональный менеджер по ведению внешнеэкономической деятельности.
Минимальные риски
Банк контролирует операции и своевременно предупреждает о возможных проблемах.
Онлайн управление финансами
С помощью интернет и мобильного банка.
Пакеты услуг
Включающие все необходимые функции.
Тарифы
Стоимость открытия, ведения и обслуживания валютных счетов может меняться в зависимости от валюты.
| Валютный контроль | 0,1%, мин. 750 ₽ |
| Валютный платёж в другие банки | 0,1%, мин. 15 $ США, макс. 200 $ США |
| Спрэд на обмен валюты | — |
Сбербанк предлагает несколько вариантов открытия счета. Заявку можно подать в офисе банка, обслуживающем ваш рублёвый расчетный счет, или онлайн, используя удаленный сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Сколько счетов можно открыть
Сбербанк не ограничивает количество счетов для ведения бизнеса. Предприниматели имеют право открывать столько счетов и в таких валютах, сколько считают нужным.
Уточнить условия сотрудничества, стоимость обслуживания, существующие тарифные планы, можно позвонив по телефону клиентской службы поддержки или в офисе. При необходимости предоставления дополнительных документов, сотрудник Сбербанка сообщит об этом заблаговременно.
Валютные бизнес-карты
К валютному счету можно подключить бизнес-карту. Она позволит проводить платежи, оплачивать услуги круглосуточно, в любой точке мира. Но, необходимо строго соблюдать валютное законодательство РФ. Давайте разберемся, какие операции с использованием валютных бизнес-карт, разрешены, а какие запрещены.
Карты для бизнеса дают круглосуточный доступ к средствам на расчётном счёте и привилегиям по всему миру.
Клиента банка могут воспользоваться бесплатной консультацией по вопросам ВЭД.
Разрешенные операции
Карты, подключенные к валютным счетам, позволяют:
- осуществлять платежи за границей;
- оплачивать за рубежом товары и услуги, связанные с командировочными расходами и производственной необходимостью, а так же возвращать аванс, выданный сотруднику на расходы;
- получать оплату на бизнес-карту;
- переводить оплату на счета в банках на территории РФ за услуги экспедиторов и перевозчиков РФ при перевозке груза из/в Россию, а также при транзите по Российской Федерации.
Запрещенные действия
С помощью бизнес-карты нельзя:
- снимать наличные в иностранной валюте на территории РФ;
- проводить валютные операции между резидентами Российской Федерации.
Представители и работники компаний, при нахождении в служебных командировках за пределами Российской Федерации, используя валютные бизнес-карты, обязаны сохранить все чеки, включая те, которые выдает банкомат при снятии наличных. Это необходимо для подтверждения целевых расходов.
Пакет услуг «ВЭД без границ» позволяет экономить на валютных операциях и получать индивидуальный курс для покупки и продажи валюты.
Доступна и опция «ВЭД рубли», которая подойдет тем, кто ведёт расчёты с иностранными партнёрами в рублях и работает с партнёрами из стран СНГ.
Уведомления валютного контроля позволяют минимизировать риски нарушения валютного законодательства и получения штрафов.
Еще одна хорошая услуга для бизнеса о Сбербанка — возмещение НДС и акцизов без визита в налоговые органы за 7 дней.
ВЭД без границ
Банк разработал пакет услуг для ВЭД, включающий открытие и ведение рублёвого и валютного счета. Услуга позволяет экономить при проведении операций, производить обмен по персональному курсу, который банк предлагает в зависимости от объемов проводимых сумм. В рамках пакета Сбербанк:
- открывает два счета — рублевый и валютный;
- осуществляет валютный контроль по льготной ставке — 0,1% от суммы операции, но минимум десять долларов;
- проводит переводы по выгодной комиссии 0,1% от суммы, минимальная комиссия составляет пятнадцать долларов, максимальная двести долларов;
- предоставляет персонального менеджера для работы с документами и консультаций по вопросам внешнеэкономической деятельности.
При подключении пакета новым клиентам банк предоставляет дополнительный бонус — прибавляет двадцать копеек к курсу в течение трех месяцев. Действует накопительный принцип, чем больше проводится операций, тем более привлекательный курс. Если в текущем месяце клиент накапливает операций на сумму более 100 тысяч долларов, в следующем месяце для него будет действовать индивидуальный курс. В общий объём входят все обмены с момента подключения услуги.
Пакет рекомендуется подключать клиентам Сбербанка, имеющим внешнеторговые контракты, проводящим небольшие или нерегулярные платежи. Услуга позволяет работать в рамках действующего законодательства, удобна, как для новичков, так и для опытных бизнесменов.