Программа «Бонусы» Новикомбанка стала победителем рейтинга журнала Retail Finance
Журнал Retail Finance на XIII конференции «Маркетинг в розничном банке. Лояльность» подвел итоги читательского опроса по банковским программам лояльности. Новикомбанк с программой «Бонусы» стал лидером рейтинга, в котором участвовало 29 крупнейших российских банков.
Кроме того, на мероприятии был представлен рейтинг лучших банковских программ лояльности, разработанный по методике журнала. По его результатам третье место заняла также программа «Бонусы» Новикомбанка.
Механика программ лояльности Новикомбанка учитывает несколько важных критериев, позволивших завоевать клиентскую популярность. О них в ходе конференции рассказал начальник отдела карточных продуктов и программ лояльности Новикомбанка Дмитрий Татищев.
Банк предоставляет клиенту на выбор два маркетинговых предложения – программу «Бонусы» или программу «Кешбэк». Одним из основных преимуществ программ лояльности является то, что каждая из них может быть подключена к любой карте, в том числе зарплатной. При этом потребитель всегда может изменить вид программы лояльности при помощи дистанционного банковского обслуживания (ДБО), например, перейдя с «Кешбэк» на «Бонусы». Все это позволило повысить востребованность программ лояльности: число клиентов Новикомбанка, подключившихся к ним на начало января 2023 года, выросло более чем в два раза в сравнении с январем 2022 года.
К положительным эффектам системы поощрения клиентов эксперт банка отнес повышение транзакционной потребительской активности, привлечение новых и снижение оттока действующих клиентов. Программа лояльности, встроенная в жизненные привычки клиента, например, повышенный кешбэк в любимой категории, – удерживает его от перехода в другой банк. Также программа лояльности увеличивает жизненный цикл продукта: если карта дает ощутимую выгоду в виде бонусов или кэшбэка, она будет стимулировать на совершение покупок и в дальнейшем.
«Новикомбанк, который в этом году отмечает 30-летие, разрабатывает современные финансовые сервисы для сотрудников предприятий высокотехнологичных отраслей промышленности. Как социально ответственная структура, банк не ухудшал условия по программам лояльности даже в период ограничения размера эквайринговой комиссии на социально значимые товары, за счет которой и формируется кешбэк. Мы будем и дальше развивать программы лояльности, наращивая их функционал и удобство в использовании, а также сохраняя выгодные предложения для работников предприятий», – подчеркнул Дмитрий Татищев.
События, связанные с этим
Новикомбанк начинает сотрудничество с Фондом развития промышленности Республики Марий Эл
Держатели карт Новикомбанка получат скидки на туристические услуги
17 февраля 2023
Программа «Бонусы» Новикомбанка стала победителем рейтинга журнала Retail Finance
Новикомбанк предоставил «КАМА ДИЗЕЛЬ» банковскую гарантию на 3,8 млрд рублей
Новикомбанк представил новые меры соцподдержки сотрудников «Иркута»
Клиенты Новикомбанка будут зарабатывать кешбэк, а сам банк – клиентскую любовь
Резидент ИТ кластера Фонда «Сколково» компания CASHOFF и Новикомбанк объявили о запуске новой программы лояльности для клиентов банка – «Кешбэк от производителей за товары повседневного спроса».
Потребность усиления эффективности имеющихся программ лояльности или запуска совершенно нового на рынке продукта, который будет заточен под решение возникающих на быстроразвивающемся рынке задач, стимулирует банки к непрерывному поиску инновационных сервисов. Новикомбанк внедрил программу товарного кешбэка, разработанную CASHOFF, а также сопутствующие сервисы, которые выгодно дополняют решение: «Умные советы» и управление личными финансами. Комплексный подход поможет решить задачи удержания и привлечения клиентов, увеличения транзакционной активности. Более того, сервис станет источником дополнительного дохода для банка, сократит текущие затраты на повышение лояльности и позволит играть в долгую, являясь стратегическим инструментом выстраивании взаимоотношений с клиентами.
Кешбэк-сервис бесшовно (whitelabel) встраивается в банковский интерфейс, после чего клиент в мобильном банке видит новый раздел, скажем, «Кешбэк-акции» — сервис гибко подстраивается под пожелания заказчика. В раздел включены более 100 выгодных предложений на товары повседневного и длительного потребления. На данный момент товары представлены в 15 различных категориях, но в ближайшее время планируется расширение как внутри категорий, так и с добавлением новых. Прямое сотрудничество CASHOFFс популярными FMCGбрендами дают кешбэк-сервису несколько весомых преимуществ: исключается привязка к ритейлерам, поэтому клиент банка получает кешбэк за акционные товары, приобретая их буквально в любых магазинах; а также позволяют зарабатывать кешбэк неограниченно – на каждой акционной позиции в чеке. Основным условием для клиента является оплата покупок банковской картой.
Дмитрий Горьков, CEO компании CASHOFF LAB: «Сервис позволяет банкам снизить финансирование программ лояльности или вовсе отказаться от него, т.к. у них появляются новые источники фондирования – производители товаров. Кроме лояльности, банки получают дополнительный доход – вознаграждение от брендов и заработок на interchange fee».
Модуль сервиса CASHOFF«Умные советы» позволяет точечно контактировать с клиентами банка и предлагать только то, что действительно может заинтересовать их — персонифицированные предложения как от производителей товаров, так и от самих банков, что является хорошим инструментов cross- и up-sellбанковских продуктов.
Управление личными финансами – модуль, который не просто облегчает процесс совокупного анализа финансового состояния клиента, но и предоставляет первичные данные для скоринга. Такие возможности обеспечивает импорт данных клиента по всем его продуктам в единое пространство. В режиме одного экрана клиент может видеть: все имеющиеся банковские карты и счета, электронные и виртуальные кошельки для наличности, продукты сотовых операторов и программы лояльности сетей.
Евгений Гладилин, руководитель направления Департамента розничного бизнеса Новикомбанка: «Развитие розничного бизнеса является одним из перспективных направлений деятельности Новикомбанка. Поэтому мы постоянно находимся в поиске новых решений, которые будут интересны нашим клиентам. Уверен, что внедрение программы товарного кешбэка станет очень эффективным инструментом для развития клиентской лояльности. Используемые коллегами из CASHOFF технологии – консолидация и обогащение данных вплоть до электронных чеков, а также искусственный интеллект сближают банк с каждым клиентом. «Умные советы» – создают уникальный клиентский опыт, а PFMсервис обеспечивает комфорт каждому из них, что для нас действительно важно!».
CASHOFFразработали решение, аналогов которому пока нет на рынке. Выгодополучателями являются все вовлеченные стороны: банки, бренды и, конечно же, клиенты банка, совершающие покупки в рознице. Новый функционал, который появляется в банке в результате внедрения, многократно преумножает шансы банка на победу в конкурентной борьбе. Инструменты осознанного взаимодействия с клиентами делают их активными и влюбленными в банковский бренд.
Павел Новиков, Директор центра финансовых технологий Фонда «Сколково»: «Будучи резидентами Инновационного центра «Сколково» компании получают серьезную менторскую поддержку. Несмотря на большое количество проектов, содействие в развитии бизнеса наших резидентов осуществляется на индивидуальной основе. Результаты такой работы радуют интересными коммерческими проектами. Поздравляю CASHOFFи Новикомбанк с успешной интеграцией и желаю достигнуть поставленных целей!».
В планах компании – расширение партнерских взаимоотношений с производителями за пределами FMCGрынка, а также применение технологии блокчейн для упрощения исполнения контрактных условий между участниками: банк – CASHOFF– бренд.
Справочная информация
CASHOFF основана в 2013 году, резидент ITкластера Фонда «Сколково». Разрабатывает сервис сбора и обработки финансовых потоков физических и юридических лиц с детализацией покупок до товарных позиций в электронном чеке. Проводит наукоёмкие исследования в области искусственного интеллекта и нечеткой математики. Применяет их на практике для построения открытой, основанной на технологии Blockchain, программе лояльности начисления клиентам Банков CASHBACK-а от производителей за купленный товар. Помогает всем участникам рынка (Банкам, Телеком компаниям, торгово-сервисным предприятиям и реальным производителям товаров и услуг) развивать цифровую экономику, используя открытую платформу CASHOFF не только в коммерческих целях, но и для решения социально и экономически значимых задач для государства в целом по повышению благосостояния и финансовой грамотности населения
АО АКБ «НОВИКОМБАНК» — входит в 30 крупнейших банков России. Предоставляет весь спектр банковских услуг на всех сегментах финансового рынка. Приоритетное направление деятельности – финансирование российских промышленных предприятий высокотехнологичных отраслей, авиации и автопрома. Международное рейтинговое агентство Moody’s присвоило Новикомбанку рейтинг В1, прогноз позитивный.
A − A = A + Новикомбанк запустил программу «Кэшбэк», для которой оформление карты не требуется
Новикомбанк запустил собственную программу «Кэшбэк» по банковским картам. Теперь клиенты Банка, подключившие программу, смогут возвращать часть суммы покупок по карте обратно на счет.
Новая программа уникальна тем, что для ее использования оформление новой карты не требуется. Пользователь может подключить услугу к одной или нескольким действующим картам Новикомбанка. Процентная ставка кэшбэк зависит от категории карты и от объема покупок по ней. Чем больше пользователь расплачивается картой за товары или услуги, тем больший процент возврата получает.
«Разрабатывая уникальное предложение по кэшбэк для наших розничных клиентов, мы постарались сделать его максимально функциональным. Гибкость условий программы даёт возможность пользователям самостоятельно выбирать карту или несколько карт Новикомбанка, включая зарплатную карту, для подключения услуги. Наши клиенты, безусловно, оценят прибыльность и удобство программы «Кэшбэк» Новикомбанка. Например, клиент может увеличить размер кэшбэк, совершая больший объем покупок и используя избранные категории», — отметил вице-президент – директор Департамента розничного бизнеса Новикомбанка Герман Белоус.
Программу можно подключить к любой действующей или новой банковской карте Новикомбанка: зарплатной, дебетовой, кредитной. Подключить кэшбэк можно также к нескольким картам одновременно: например, к зарплатной карте и к кредитной. Для удобства клиентов предусмотрены различные каналы подключения, в том числе и по телефону через Контакт-центр Банка.
Процентная ставка кэшбэк зависит от объема покупок по карте, а также от типа и категории карты. Чем выше категория карты (например, МИР Премиальная или VISA/MasterCard Platinum), к которой подключена программа, тем выше будет кэшбэк за покупки.
Начисление повышенного процента кэшбэк (5%) предусмотрено за покупки, совершаемые в избранных категориях, устанавливаемых Банком. Узнать о них можно на сайте www.novikom.ru. В дальнейшем пользователи смогут самостоятельно подключить программу к карте, выбирать и устанавливать избранные категории через мобильное приложение и интернет- банк Новикомбанка.
АО АКБ «НОВИКОМБАНК» — входит в 25 крупнейших банков России. Является участником системы страхования вкладов. Предоставляет весь спектр банковских услуг на всех сегментах финансового рынка. Приоритетное направление деятельности – финансирование российских промышленных предприятий высокотехнологичных отраслей, авиации и автопрома. Агентство АКРА присвоило Новикомбанку рейтинг на уровне А (RU) — высокий уровень кредитоспособности и надежности. Международное агентство Moody’s присвоило Новикомбанку рейтинг В1, прогноз позитивный.
- Новикомбанк
Новикомбанк ввел с января новые категории по программе «Кэшбэк»
Держателям карт Новикомбанка, опорного банка Госкорпорации Ростех, с первого дня нового года начисляется повышенный кешбэк в размере 5% за оплату товаров и услуг из популярных в праздники категорий: «Развлечения», «Цветы» и «Красота». Предложение действует до 31 марта 2022 года.
Категория «Развлечения» включает в себя оплату занятий в танцевальных залах, школах и студиях; билетов в океанариумы и дельфинарии, на театральные представления, выступлений оркестров и музыкальных групп. Также сюда относится оплата в бильярдных и боулинг-центрах, занятия гольфом, посещение спортивных соревнований. Геймеры смогут вернуть часть стоимости за покупку принадлежностей для видеоигр и оплату посещения клубов видеоигр.
В категорию «Цветы» входят покупки в розничных магазинах, продающих обрезанные цветы, различные цветочные приспособления, саженцы, оборудование для выращивания растений и инвентарь для питомников.
К категории «Красота» относятся покупки в магазинах косметики, оплата услуг в парикмахерских, салонах красоты, массажных салонах и СПА-услуг.
Размер кешбэка за покупки, которые не входят в перечень избранных, зависит от общей суммы покупок по карте. Выплата производится в течение календарного месяца, следующего за отчетным периодом.
«Новикомбанк ежеквартально обновляет категории повышенного кешбэка, ориентируясь на наиболее востребованные товары и услуги, и постоянно совершенствует продукты и сервисы для того, чтобы они были удобны и выгодны клиентам. Вернуть часть потраченных средств достаточно просто. Для этого необходимо подключить программы «Кэшбэк» или «Бонусы» и оплачивать покупки картой, в том числе и совершенные в интернете. При этом по программе «Бонусы» клиент может получить больший размер вознаграждения, чем по «Кэшбэк» (до 20% от покупок по карте). Подключение программ можно сделать за пару кликов в Мобильном приложении банка, там же доступна функция просмотра информации о размере выплаченного вознаграждения», — прокомментировал заместитель Председателя Правления Новикомбанка Герман Белоус.
По картам Новикомбанка предоставляется пять бонусных сервисов: программа «Кэшбэк» от Новикомбанка, программа «Бонусы» от Новикомбанка, кешбэк за товары от товаропроизводителей, программы лояльности «Привет, Мир!» и «Город». Программа «Кэшбэк» подключается к одной или нескольким картам Новикомбанка, например, к кредитной карте и социально-платежной карте работника Ростеха. Сделать это можно через мобильное приложение, в офисе банка, через персонального менеджера или по телефону: +7 800 250-70-07.