Подписка Tinkoff Pro: замануха или реальная выгода
Тинькофф начал предлагать клиентам подписку Tinkoff Pro. Она предоставляет подписчикам привилегии при использовании продуктов экосистемы банка и партнёров. В этом обзоре расскажем о том, какие возможности получают клиенты с Tinkoff Pro, как оформить и как управлять подпиской.
Поделиться
Что такое Tinkoff Pro
Tinkoff Pro оформляется по образцу и подобию абонентской платы. Подписчик (абонент) ежемесячно оплачивает фиксированную сумму, и за это получает определённый объём услуг.
Стоимость подписки Tinkoff Pro составляет 199 рублей в месяц.
При первичном подключении комиссия начинает списываться со второго месяца. Взамен подписчику предоставляются более выгодные условия по продуктам Тинькофф и партнёров.
«Ништяки» доступны подписчикам в таких сервисах экосистемы Тинькоф, как:
- Банк;
- Мобайл;
- Страхование;
- Путешествия;
- Развлечения.
В частности, подписчики:
- получают повышенный доход по счетам и вкладам;
- получают повышенный кэшбэк при оплате покупок в сервисах «Развлечения» Тинькофф;
- переводят деньги в сторонние банки с увеличенными лимитами без взимания комиссии;
- экономят на обслуживании карт;
- оформляют страховку с кэшбэком;
- получают больше бонусов за путешествия;
- получают бесплатные минуты мобильной связи Тинькофф.
Также пользователи Tinkoff Pro могут оформлять по выгодным ценам доступ к партнёрским продуктам. Первыми стали «Видеосервисы», куда входят крупнейшие российские сервисы: IVI, AMEDIATEKA и Start. Это около 100 тысяч фильмов и сериалов. В ближайшее время Тинькофф планирует объявить о новых партнёрских подписках.
Возможности Tinkoff Pro
Приведём сравнительные характеристики Tinkoff Black, All Games и некоторых других дебетовых карт Тинькофф Банка, кроме Black Edition, с подпиской Tinkoff Pro и без неё. В примере используются карты со стоимостью обслуживания 99 рублей в месяц.
| Характеристика | Без подписки | С подпиской |
|---|---|---|
| Обслуживание | ||
| Плата за обслуживание, руб. в месяц | 99 | 0 |
| SMS-информирование, руб. в месяц | 59 | 0 |
| Переводы на карты сторонних банков без комиссии, руб. в месяц | 20 000 | 50 000 |
| Проценты по накопительному счёту, в год | 3% | 3,5% |
| Проценты по вкладу, в год | до 4,5% | до 5% |
| Бесплатные минуты по Тинькофф Мобайл | 0 | 800 |
| Стоимость подписки на «Видеосервисы», руб. в месяц | нет | 449 |
| Кэшбэк (на примере Tinkoff Black) | ||
| Лимит, руб. в месяц | 3000 | 5000 |
| Кол-во категорий повышенного кэшбэка | 3 из 6 | 3 из 7 |
| При оплате билетов в кино, театры и на концерты в Тинькофф Сервисах | 5% | 15% |
| При оплате отелей в Тинькофф Путешествиях | до 7% | до 10% |
| При оплате билетов в Тинькофф Путешествиях | до 5% | до 7% |
| При оплате страховки в Тинькофф Страховании | до 2% | 7% |
Как стать подписчиком Tinkoff Pro
Подключить подписку может действующий клиент Тинькофф Банка, у которого есть хотя бы одна активная карта финучреждения. Сделать это можно:
- на сайте;
- в мобильном приложении;
- в личном кабинете (если ранее подписка была оформлена, но затем отключена).
После подключения с карты подписчика будет ежемесячно списываться фиксированная сумма в 199 руб., при подключении подписки на «Видеосервисы» – плюс 449 руб. Сменить карту, с которой совершается оплата, можно в мобильном приложении и личном кабинете. Там же можно отключить подписку, а действовать она будет до конца оплаченного периода.
Стоит ли подключать
Сказать, что подписка Tinkoff Pro однозначно выгодна для клиентов Тинькофф, было бы неправильным. Чтобы понять, насколько целесообразно её подключение, нужно тщательно проанализировать и сравнить расходы/доходы с подпиской и без неё. Но даже если окажется, что подписка будет выгодной, не стоит рассчитывать на существенный профит. Это принесёт скорее моральное удовлетворение, что, впрочем, тоже не будет лишним.
- Что такое Tinkoff Pro
- Возможности Tinkoff Pro
- Как стать подписчиком Tinkoff Pro
- Стоит ли подключать
Подключить подписку
Если у вас есть приложение Тинькофф, на главном экране перейдите в раздел «Кэшбэк и бонусы» → подписка Tinkoff Pro → «Подключить».
Если у вас нет приложения Тинькофф, оставьте заявку на сайте tinkoff.ru.
Сколько стоит подписка Tinkoff Pro?
Если вы оформляете Tinkoff Pro впервые, месяц подписки получите в подарок, а плату начнем списывать только со второго месяца.
Плату за подписку списываем раз в месяц, в одно и то же число. Что будет, если на карте недостаточно средств для оплаты подписки
Есть ли у подписки пробный или тестовый период? Что будет, когда он закончится?
Да, пробный период — месяц. Вы можете им воспользоваться, если подключаете подписку впервые.
После окончания бесплатного периода подписка продлится автоматически: со второго месяца будет списываться ежемесячная плата — 199 ₽.
Какие есть способы пользоваться подпиской Tinkoff Pro бесплатно?
Рекомендовать подписку друзьям. Если отправите другу ссылку с рекомендацией подписки, а друг подключит ее по этой ссылке, то оба получите бонус: другу — 2 месяца бесплатной подписки, вам — 1 месяц. Чем больше приглашенных друзей, тем дольше сможете пользоваться подпиской бесплатно. Ограничений по количеству приглашенных друзей нет. Как порекомендовать подписку друзьям
Чаще пользоваться продуктами банка. Оплачивайте картой повседневные покупки и храните деньги на карте, вкладах или накопительном счете. За это вы получите кэшбэк и повышенные проценты, которыми окупится стоимость подписки.
У меня несколько карт Тинькофф. Нужно ли подключать подписку для каждой карты отдельно?
Нет, одна подписка действует на все карты, включая дополнительные и Тинькофф Джуниор. Также Tinkoff Pro улучшает условия по всем счетам — например, повышает процент на остаток по совместному счету и ставку по накопительным счетам и новым вкладам.
Как проверить, что подписка Tinkoff Pro подключена?
Если подписка активна, то на главном экране приложения или личного кабинета возле вашего имени будет зеленый значок подписки.
Калькулятор: узнайте, выгодна ли вам подписка Tinkoff Pro
Вы наверняка уже знаете, как зарабатывать на дебетовой карте: получаете за покупки кэшбэк, а за хранение денег на накопительном счете — проценты. С подпиской Tinkoff Pro можно заработать на карте еще больше, а заодно сэкономить на услугах банка. Расскажем, как это работает и кому подойдет подписка.
Tinkoff Pro — это платный сервис, который увеличивает выгоду всех основных продуктов Тинькофф: стоимость обслуживания становится ниже, а доход по карте, счетам и вкладам — выше. Больше всего получится заработать, если пользуетесь дебетовкой Tinkoff Black как основной картой: держите на ней зарплату, делаете покупки, копите остаток и проценты. Например, без подписки дохода на остаток на карте нет, а с подпиской будете получать 5% годовых.
Чтобы пользоваться Tinkoff Pro, нужна карта Тинькофф — ее можно оформить вместе с подпиской. Первый месяц бесплатный, чтобы вы могли оценить ее в деле. Если что-то не устроит, можно отключить подписку до конца месяца и ничего не платить. Если не отключить, будут ежемесячно списывать 199 Р .
Мы сделали калькулятор, который рассчитает, подходит ли вам подписка и как получить от нее максимум.
Что такое подписка Tinkoff Pro и зачем она нужна
Tinkoff Pro — это платная услуга, которая улучшает условия по основным продуктам Тинькофф: вы будете получать больше кэшбэка, увеличите доход от сбережений и лимиты на переводы без комиссии.
Еще с Tinkoff Pro ниже стоимость обслуживания карт, бесплатные оповещения обо всех операциях по карте и выгодные условия подключения партнерских подписок, например Иви, MyBook или видеосервисов. Когда выгодно подключить подписку Tinkoff Pro
Первый месяц подписки — бесплатно, далее — 199 ₽ в месяц. Плата не зависит от того, сколько у вас счетов и карт: Tinkoff Pro действует на все.
Кто может подключить подписку Tinkoff Pro?
Оформить подписку может владелец любой дебетовой или кредитной карты Тинькофф.
Для пользователей дополнительных карт оформить Tinkoff Pro может держатель основной карты. Для владельцев карт «Тинькофф Джуниор» — родители. Как подключить подписку Tinkoff Pro
Кому подойдет подписка Tinkoff Pro?
Подписка будет выгодна, если вы:
хотите сэкономить на обслуживании карты и оповещениях об операциях;
открыли накопительный счет или вклад и стремитесь больше заработать на сбережениях;
хотите получать больше кэшбэка за покупки;
держите деньги на карте и хотите получать процент на остаток;
пользуетесь сервисами Тинькофф для покупки билетов и бронирования отелей;
часто переводите деньги, например арендодателю или родственникам;
пользуетесь мобильной связью от Тинькофф.
Если у вас пока нет нашей карты, оформите дебетовую карту Tinkoff Black одновременно с подпиской. Оформить карту Tinkoff Black с подпиской
Как с подпиской увеличится доход от вкладов и накопительных счетов? Как изменится процент на остаток по карте?
Подписка Tinkoff Pro увеличивает доход по всем сбережениям.
Процент на остаток будет 5% годовых на любую сумму до 300 000 ₽. Без подписки процент на остаток по счету не начисляется.
Ставка по накопительному счету вырастет до 10% годовых — вместо 7% без подписки.
Например, если открыть накопительный счет на 100 000 ₽ и ежемесячно пополнять его на 15 000 ₽, то без подписки через год накопится 293 133 ₽, а с подпиской — почти на 6000 больше — 298 976 ₽.
Ставки по вкладам в рублях зависят от подписки и срока депозита. Сейчас подписка увеличивает стандартную ставку для вкладов, открытых на 13—17 месяцев и на 18—24 месяца.
| Срок вклада | Повышенная ставка | Стандартная ставка |
|---|---|---|
| 3 месяца | 15% | 12% |
| 4 месяца | 15,4% | 12% |
| 5 месяцев | 15% | 12% |
| 6—11 месяцев | 14,5% | 11,5% |
| 12 месяцев | 13% | 11,5% |
| 13—17 месяцев | 13% | 7% |
7,5% с Tinkoff Pro или Tinkoff Premium
7% с Tinkoff Pro или Tinkoff Premium
Срок вклада
Повышенная ставка
Стандартная ставка
Срок вклада
Повышенная ставка
Стандартная ставка
Срок вклада
Повышенная ставка
Стандартная ставка
Срок вклада
6—11 месяцев
Повышенная ставка
Стандартная ставка
Срок вклада
12 месяцев
Повышенная ставка
Стандартная ставка
Срок вклада
13—17 месяцев
Повышенная ставка
Стандартная ставка
7,5% с Tinkoff Pro или Tinkoff Premium
Срок вклада
18—24 месяца
Повышенная ставка
Стандартная ставка
7% с Tinkoff Pro или Tinkoff Premium
Если пользуетесь несколькими продуктами банка, то выгода будет заметнее. Рассчитать выгоду подписки на калькуляторе
Как с подпиской изменится кэшбэк от Тинькофф?
С подпиской будет доступно больше категорий повышенного кэшбэка, увеличится лимит кэшбэка и процент в Тинькофф Городе. Поэтому при одинаковых тратах с подпиской сможете получить больше кэшбэка, чем без нее.
| Без Tinkoff Pro | С Tinkoff Pro | |
|---|---|---|
| Категории повышенного кэшбэка для Tinkoff Black | 4 из 7 | 4 из 8 |
| Лимит кэшбэка по карте Tinkoff Black | 3000 ₽ | 5000 ₽ |
| Лимит кэшбэка за покупки по картам ALL Airlines, Tinkoff Platinum, ALL Games, Tinkoff Drive | 6000 миль/баллов | 10 000 миль/баллов |
| Кэшбэк за билеты в кино, театры и на концерты в сервисе ежедневных покупок «Тинькофф Город» | 5% | 15% |
| Кэшбэк за оплату отелей в Тинькофф Путешествиях по всем картам, кроме ALL Airlines и S7 — Tinkoff | до 7% | до 10% |
| Кэшбэк за покупку билетов в Тинькофф Путешествиях по всем картам, кроме ALL Airlines и S7 — Tinkoff | до 3% | до 5% |
| Кэшбэк за покупку любого полиса в Тинькофф Страховании по всем картам, кроме Tinkoff Drive | до 2% | 5% |
Категории повышенного кэшбэка для Tinkoff Black
Без Tinkoff Pro
С Tinkoff Pro
Лимит кэшбэка по карте Tinkoff Black
Без Tinkoff Pro
С Tinkoff Pro
Лимит кэшбэка за покупки по картам ALL Airlines, Tinkoff Platinum, ALL Games, Tinkoff Drive
Без Tinkoff Pro
6000 миль/баллов
С Tinkoff Pro
10 000 миль/баллов
Кэшбэк за билеты в кино, театры и на концерты в сервисе ежедневных покупок «Тинькофф Город»
Без Tinkoff Pro
С Tinkoff Pro
Кэшбэк за оплату отелей в Тинькофф Путешествиях по всем картам, кроме ALL Airlines и S7 — Tinkoff
Без Tinkoff Pro
С Tinkoff Pro
Кэшбэк за покупку билетов в Тинькофф Путешествиях по всем картам, кроме ALL Airlines и S7 — Tinkoff
Без Tinkoff Pro
С Tinkoff Pro
Кэшбэк за покупку любого полиса в Тинькофф Страховании по всем картам, кроме Tinkoff Drive
Без Tinkoff Pro
С Tinkoff Pro
Условия улучшатся по всем счетам. Например, у вас есть дебетовая карта Tinkoff Black и кредитная Tinkoff Platinum, — лимиты и процент кэшбэка вырастут по обеим.
Если к счету привязаны дополнительные карты, кэшбэк посчитаем по всем, а зачислим на основную. Если у вас открыта карта «Тинькофф Джуниор» или совместный счет, то кэшбэк зачислим на ту карту, с которой оплачивали покупки.
Сколько стоит обслуживание банковских карт с подпиской Tinkoff Pro?
Зависит от карты и программы лояльности: с подпиской Tinkoff Pro обслуживание бесплатное или со скидкой 50%.
Для дебетовых карт скидка за подписку применяется ежемесячно, пока действует сама подписка, для кредитных — раз в год, когда списывается плата за обслуживание.
| Без Tinkoff Pro | С Tinkoff Pro | |
|---|---|---|
| Дебетовые карты | ||
| Tinkoff Black, ALL Games, AliExpress, Lamoda, МФТИ, Магнит | 99 ₽ в месяц | бесплатно |
| S7 — Tinkoff, «Мир танков», Tanks Blitz, «Мир кораблей», ЛУКОЙЛ | 190 ₽ в месяц | 95 ₽ в месяц |
| ALL Airlines, Tinkoff Drive | 299 ₽ в месяц | 149,5 ₽ в месяц |
| Кредитные карты | ||
| Тинькофф Платинум | 590 ₽ в год | бесплатно |
| ALL Games, Tinkoff Drive, AliExpress, Lamoda, Магнит, ЛУКОЙЛ | 990 ₽ в год | 495 ₽ в год |
| ALL Airlines, S7 — Tinkoff | 1890 ₽ в год | 945 ₽ в год |
Дебетовые карты
Tinkoff Black, ALL Games, AliExpress, Lamoda, МФТИ, Магнит
Без Tinkoff Pro
99 ₽ в месяц
С Tinkoff Pro
Дебетовые карты
S7 — Tinkoff, «Мир танков», Tanks Blitz, «Мир кораблей», ЛУКОЙЛ
Без Tinkoff Pro
190 ₽ в месяц
С Tinkoff Pro
95 ₽ в месяц
Дебетовые карты
ALL Airlines, Tinkoff Drive
Без Tinkoff Pro
299 ₽ в месяц
С Tinkoff Pro
149,5 ₽ в месяц
Кредитные карты
Тинькофф Платинум
Без Tinkoff Pro
590 ₽ в год
С Tinkoff Pro
Кредитные карты
ALL Games, Tinkoff Drive, AliExpress, Lamoda, Магнит, ЛУКОЙЛ
Без Tinkoff Pro
990 ₽ в год
С Tinkoff Pro
495 ₽ в год
Кредитные карты
ALL Airlines, S7 — Tinkoff
Без Tinkoff Pro
1890 ₽ в год
С Tinkoff Pro
945 ₽ в год
А еще с подпиской Tinkoff Pro вы сэкономите на оповещениях об операциях по карте: они будут бесплатными, пока действует подписка. Как подключить оповещения об операциях по карте
Как с подпиской изменится лимит на переводы без комиссии?
Если у вас дебетовая карта, подписка увеличит лимит бесплатных переводов на карты в другие банки с 20 000 ₽ до 50 000 ₽. При переводе сверх лимита возьмем комиссию — 1,5% от суммы превышения, минимум 30 ₽.
Например, вам нужно отправить 35 000 ₽ по номеру карты в другой банк. Без подписки лимит на переводы без комиссии — только 20 000 ₽. С 15 000 ₽ возьмем комиссию 1,5% — 225 ₽. С подпиской такой перевод будет бесплатным.
Независимо от того, подключена у вас подписка Tinkoff Pro или нет, переводы на другие карты Тинькофф всегда бесплатны и без ограничения суммы. Переводы в другие банки через Систему быстрых платежей и по полным реквизитам счета — тоже бесплатны. Как еще можно перевести деньги
Если у вас кредитная карта Тинькофф, вы сможете переводить на карты в другие банки без комиссии до 100 000 ₽ в месяц, вместо 50 000 ₽. Если переводите больше, то комиссия составит 2,9% от суммы превышения плюс 290 ₽ за перевод. Подробнее об условиях перевода денег с кредитной карты
Например, если переводите 75 000 ₽, то без подписки нужно будет заплатить 725 ₽: это 435 ₽ комиссии с 15 000 ₽ и 290 ₽ — плата за перевод. С подпиской перевод будет бесплатным.
Как с подпиской Tinkoff Pro меняется стоимость оповещений об операциях по карте?
Если у вас есть подписка, оповещения о денежных операциях по всем картам и счетам будут бесплатными. Как подключить подписку Tinkoff Pro
Без подписки оповещения стоят 59 ₽ в месяц для абонентов Тинькофф Мобайла и 99 ₽ в месяц — для номеров других операторов.
Сколько стоит мобильная связь от Тинькофф с подпиской Tinkoff Pro?
Подписка дает клиентам Тинькофф Мобайла дополнительно 600 бесплатных минут или 1200 бесплатных минут и скидку 30% на пакет интернета. Скидка и бесплатные минуты, которые даем за подписку, зависят от тарифного плана. Как понять, какая скидка у меня будет
Что дает подписка клиентам Тинькофф Бизнеса?
Подписка Tinkoff Pro увеличивает на 100 000 ₽ лимиты на вывод денег со счета и на пополнение счета через банкоматы Тинькофф.
Например, по тарифу «Продвинутый» индивидуальный предприниматель может перевести себе на карту без комиссии до 300 000 ₽. Столько же составляет лимит на пополнение бизнес-счета через банкомат Тинькофф. Если подключить подписку Tinkoff Pro, то каждый из этих лимитов увеличится до 400 000 ₽. Подробнее о тарифах расчетного счета в Тинькофф Бизнесе
Tinkoff Pro улучшает условия по всем действующим счетам: если подключаете ее как физлицо, она будет действовать и на бизнес‑счет тоже. Подключить подписку Tinkoff Pro
Если увеличенного лимита будет недостаточно, вы можете подключить сервис Tinkoff Premium за 1990 ₽ в месяц — тогда лимиты для ИП вырастут на 300 000 ₽. Как предпринимателю стать премиум-клиентом
Что получают пользователи Тинькофф Инвестиций от подписки Tinkoff Pro?
Все сделки с ценными бумагами Тинькофф Банка и TCS Group Holding PLC — без комиссии. Валюта сделки значения не имеет.
Без подписки за такие сделки взимается комиссия — до 0,3% от суммы. Какие тарифы и комиссии есть в Тинькофф Инвестициях