Какие фонды тинькофф выбрать

ПИФы от Тинькофф Капитала: какой выбрать

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это инструмент для коллективного инвестирования, который позволяет вкладывать деньги пайщиков в различные активы, например акции, облигации, недвижимость и другие. Инвестируя деньги в ПИФ, вы зарабатываете на росте стоимости его паев.

Под управлением УК Тинькофф Капитал находится 30 фондов. Учитывая инфраструктурные риски, больше внимания мы уделим ПИФам, в составе которых нет зарубежных активов.

Расскажу о каждом из них подробнее.

Как начать инвестировать в фонды

Для этого нужно иметь открытый брокерский счет или ИИС и выбрать понравившиеся фонды.

Открыть брокерский счет или ИИС можно в Тинькофф Инвестициях.

ПИФ «Тинькофф Вечный портфель RUB»

ПИФ «Тинькофф Вечный портфель RUB» (MOEX: TRUR) — это рублевый биржевой фонд, который базируется на идее экономиста Гарри Брауна. Он предложил создать инвестиционный портфель, который будет в равных долях состоять из разных активов: акций, облигаций и золота.

Такое распределение должно приносить доход в любой ситуации на рынке. В кризис наибольший рост покажет золото, в период экономического роста — акции, а долгосрочные и краткосрочные облигации нужны для того, чтобы обеспечить постоянный приток нового кэша за счет купонных выплат. Длинные облигации приносят доход больше, чем по депозиту, и растут в цене в период снижения процентных ставок.

1. Золото — 25%.
2. Акции — 25%.
3. Краткосрочные облигации — 25%.
4. Долгосрочные облигации — 25%.

Основные параметры ПИФа «Тинькофф Вечный портфель RUB»:

1. Основные активы — акции, долгосрочные и краткосрочные облигации, золото.
2. Уровень риска — низкий в сравнении с акциями.
3. Среднегодовая доходность — 12,8%.
4. 1 лот — 1 пай.
5. Текущая цена пая — 6,83 ₽.
6. Комиссия фонда в год — 0,99% от стоимости чистых активов.

Стоимость чистых активов включает вознаграждение управляющей компании и оплата услуг депозитария — хранение имущества фонда, услуг регистратора — ведение реестра владельцев паев, а также биржи — допуск фонда к биржевым торгам — и прочие расходы фонда

ПИФ «Тинькофф Золото»

ПИФ «Тинькофф Золото» (MOEX: TGLD) — это биржевой фонд, который инвестирует в физическое золото на рынке драгоценных металлов Мосбиржи. Основная его цель — защитить деньги пайщиков от инфляции и в кризисные периоды, а также предоставить им возможность зайти в золотые активы по низкой цене.

В отличие от многих других инструментов ПИФ «Тинькофф Золото» не несет инфраструктурных рисков, так как все его активы хранятся в России: золотые слитки весом 1 и 12 кг находятся в специальных хранилищах Национального клирингового центра

. Поэтому потенциальные санкции зарубежных стран не окажут влияния на работу фонда.

1. Основной актив — физическое золото.
2. Уровень риска — низкий в сравнении с акциями.
3. Среднегодовая доходность — 13,4% в рублях.
4. 1 лот — 1 пай.
5. Текущая цена пая — 6,1 ₽.
6. Комиссия фонда в год — 0,54% от стоимости чистых активов.

Индекс инфляции — это экономический показатель, который отражает совокупное повышение цен в различных категориях товаров. Источник: Тинькофф Инвестиции

ПИФы, инвестирующие в недвижимость

ПИФы «Тинькофф ЖК Republic-REDS» (MOEX: TRRE) и «Тинькофф ЖК Luzhniki Collection» (MOEX: TLCN) — это закрытые фонды

, инвестирующие в строящуюся недвижимость в Москве. Первый инструмент инвестирует в квартал премиум-класса на Пресненском валу, второй — в ЖК, расположенный в одном из самых престижных районов столицы России — в Хамовниках.

Основная цель этих ПИФов — вложив от 100 тысяч рублей, заработать на росте стоимости жилья, когда его достроят. Эти фонды может купить любой инвестор, в том числе неквалифицированный, но таким инвесторам необходимо будет пройти тестирование перед покупкой. Продать пай можно на внебиржевом рынке при наличии встречной заявки на покупку от другого клиента Тинькофф Инвестиций.

Ежемесячно независимые компании проводят переоценку активов фонда, которая позволяет инвесторам отслеживать справедливую стоимость недвижимости и понимать, что происходит с их вложениями. Например, в июне оценочная стоимость квартир двух ПИФов выросла на 0,4—0,87% .

После сдачи домов всю недвижимость из фонда продадут, а деньги выплатят инвесторам в соответствии с купленными паями. ПИФ «Тинькофф ЖК Republic-REDS» планирует это сделать до 30 июня 2026 года, «Тинькофф ЖК Luzhniki Collection» — до 4 квартала 2027 года.

1. Основной актив — недвижимость в Москве.
2. Уровень риска — низкий в сравнении с акциями.
3. Ожидаемая доходность — от 40 до 70%.
4. 1 лот — 1 пай.
5. Срок стратегии — до 30 июня 2026 года у ПИФа «Тинькофф ЖК Republic-REDS», до 4 квартала 2027 года у ПИФа «Тинькофф ЖК Luzhniki Collection».
6. Текущая цена пая — 111 371 ₽ у ПИФа «Тинькофф ЖК Republic-REDS», 104 385 ₽ у ПИФа «Тинькофф ЖК Luzhniki Collection».
7. Комиссия фонда в год — 2,9% от стоимости чистых активов.

Какие фонды тинькофф выбрать

Купите на свой брокерский счет

По статистике 70% инвесторов испытывают сложности с выбором ценных бумаг, а 95% не имеют времени на то, чтобы копаться в отчетах компаний. Выбирайте фонды ETF и покупайте за одну сделку целый набор ценных бумаг. Например, с одной акцией фонда на IT компании США вы становитесь владельцем небольшой части набора акций 80 компаний, входящих в фонд.

Cколько стоит купить 1 акцию фонда

Акции компаний IT-сектора США

Купить в Тинькофф Инвестиции

Купить в Тинькофф Инвестиции

Акции китайских компаний

Купить в Тинькофф Инвестиции

Купите фонды ETF в Тинькофф Инвестиции
В разделе Фонды смотрите все тикеры с начальными буквами FX. Не забудьте добавить их в Избранное.
Глобальные фонды за 1 ₽ или 0,02$

Подходят для стратегии «Купи и держи». Позволяют сэкономить на брокерских комиссиях и инвестировать в глобальный рынок через покупку «одной акции»

+10,4%
доходность в долларах
с валютным хеджированием

Включают акции более 500 компаний из 7 стран: США, Германии, Японии, Великобритании, Китая, Австралии и России.

• Купить ETF у другого брокера
• Посмотреть все ETF
• Посмотреть еще доходные ETF

Напоминаем, что результат инвестиций в прошлом не гаранитует такой же результат в будущем. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. К тому же рынок ценных бумаг связан с риском.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс айкав (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз айкав (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF, в том числе группы Компаний FinEx. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте.

Доходность акций ETF рассчитана как значение стоимости чистых активов (СЧА) Фондов на одну акцию в рублях РФ по курсу валюты Фонда (отличную от рубля РФ), установленному Банком России на дату расчетов. С результатами расчета можно ознакомиться.

«Кэшбэк во благо». Пользователи «Тинькофф» могут направить кэшбэк в фонды

Теперь каждый пользователь карты «Тинькофф» может направить свой кэшбэк в фонд помощи хосписам «Вера» — или другой надёжный фонд. Это можно сделать с помощью «Кэшбэк во благо» — удобного и простого инструмента для регулярных переводов в благотворительные организации: «Вера», «Дом с маяком», «Старость в радость», «Подари жизнь», «Фонд Константина Хабенского» и другие.

Как подключить кэшбэк в поддержку пациентов хосписов?

1. Кликнуть на «Счет Tinkoff Black» в разделе «Главная» мобильного приложения. 2. Выбрать меню настроек — значок шестерёнки в правом верхнем углу. 3. В пункте «Куда зачислять кэшбэк» выбрать «В благотворительный фонд». 4. Выбрать «БФ Вера» в списке. 5. Наблюдать, как ежемесячно кэшбэк перечисляется на добрые цели. Подключить перевод нужно один раз — и кэшбэк будет перечисляться каждый месяц автоматически. При желании, фонд можно изменить на другой, и каждый месяц помогать разным организациям. Если у вас iOS — вы можете подключить «Кэшбэк во благо» прямо сейчас. Владельцам Android сервис будет доступен в сентябре. Если вы не обнаружили в приложении возможности зачисления кэшбэка в адрес благотворительных фондов, проверьте, установлена ли у вас последняя версия приложения. При необходимости обновите его в App Store. Посмотреть подробнее о том, что такое кэшбэк можно тут.

• О Фонде
• Управляющий совет
• Уставные документы
• Отчеты о работе
• Команда Фонда
• Заповеди Хосписа
• Контакты

Гайд для предпринимателей, как проверить и выбрать благотворительный фонд

Направления деятельности, на которые фонд может тратить пожертвования, перечислены в его уставе.

Пример. Фонд помогает бездомным животным. В уставе фонда перечислены виды деятельности , на которые он может тратить деньги, например:

улучшение условий в приютах;
проведение благотворительных мероприятий;
издание брошюр о проблеме бездомных животных.

Фонд регистрирует устав в Минюсте России и не должен его нарушать. Если фонд начнет собирать деньги не для животных, а для помощи людям с редкими заболеваниями, Минюст может расценить это как нецелевую деятельность. Тогда он обложит пожертвования налогом: обычно с расходов на ведение уставной деятельности налоги не платят.

Это риск не только для бюджета фонда, но и для репутации. Отчетность фонда — в открытом доступе, если доноры и волонтеры увидят в ней сомнительные расходы, они могут перестать поддерживать организацию.

Если фонд решил расширить сферу деятельности, придется обновить устав и зарегистрировать новую версию в Минюсте.

Где найти устав фонда. Можно запросить его в офисе фонда или посмотреть на сайте. Некоммерческие организации не обязаны публиковать устав на своем сайте, но фонды, которые заботятся о своей репутации, это делают. Устав может быть в разделах «О нас», «Цели» или «Документы». Цели уставной деятельности — во втором пункте устава. Если устава нет на сайте, это повод задуматься о надежности фонда.

Как узнать, что фонд честно распоряжается деньгами

Фонды распределяют собранные деньги так:

от 80% — на благотворительные цели из устава;

не более 20% — на административные расходы, например зарплаты сотрудникам, аренду офиса и покупку канцтоваров.

Есть два способа узнать, на что потратят ваше пожертвование. Первый — прочитайте оферту фонда. Там должно быть сказано, что деньги идут на реализацию целей из устава или на определенные программы и проекты.

Оферта одного из фондов. В пунктах 2.1 и 2.2 написано, куда пойдут деньги

Обычно ссылку на оферту размещают на форме для онлайн-оплаты. Если ее там нет, поищите в разделе «Документы» на сайте или запросите по электронной почте.

Чтобы платеж прошел, нужно поставить галочку напротив оферты

Второй способ — посмотрите публичные отчеты фондов. Там отражены поступления денег и расходы. Фонды не обязаны публиковать отчеты на сайте, но если они это делают, им можно доверять больше, чем тем, кто не выкладывает отчеты.

Фонды сдают два типа отчетов:

добровольные отчеты перед благотворителями;
обязательные — подтверждение аудита, отчеты в Минюст, в налоговую и в Социальный фонд России.

Подробнее о каждом.

Отчеты для благотворителей. Обычно их публикуют раз в месяц, полгода или год — в зависимости от размеров фонда. У крупных фондов обычно много поступлений, поэтому они отчитываются каждый месяц, а небольшие — реже. К отчетам нет требований по степени подробности, поэтому фонды сами решают, какую информацию публиковать.

Одни раскрывают поступления от каждого благотворителя и траты на каждого подопечного. Например, какому ребенку и на какую сумму купили препараты. Другие фонды публикуют общую информацию — сколько денег получили за месяц и сколько потратили. Доверять можно в обоих случаях: важна не столько детализация в отчетах, сколько их наличие.

Подтверждение пройденного аудита. Фонды обязаны проходить ежегодный аудит — независимые компании-аудиторы подробно проверяют все финансовые документы организации. Результат — аудиторское заключение. Фонд должен разместить его на нескольких ресурсах: на сайте Государственного информационного ресурса бухгалтерской отчетности, в Минюсте и на своем сайте, например в разделе «Документы».

В заключении должна быть полная информация о проверке. Если фонд размещает только титульный лист, это должно насторожить: возможно, у аудиторов было много претензий.

Также проверьте, существует ли компания-аудитор, которая выдала заключение. Для этого достаточно загуглить название и посмотреть результаты — есть ли сайт этой компании. Если фонд не выложил на сайте результаты аудита, можно запросить их по электронной почте. Не получили ответа в течение двух‑трех дней — можно написать еще раз. Если и после этого не ответили — лучше не переводить деньги в такой фонд.

Отчет в Минюст. Это документ по форме № OH0002 о том, сколько денег и по каким направлениям потратила организация. Фонды сдают отчет раз в год, до 15 апреля.

Проверить, сдавал ли его фонд, можно через поиск на портале Минюста. В поиске достаточно ввести название организации и ОГРН — ее регистрационный номер. Обычно его указывают на сайте фонда — в разделах «Контакты», «Реквизиты» и «Помочь» или в уставе. Если нигде нет, можно запросить.

Если нашли отчет на сайте Минюста, значит, министерство его уже проверило и все в порядке. Поэтому благотворителям можно не вчитываться в отчет: достаточно того, что он есть.

Отчеты в налоговую. Раз в год фонд должен сдавать бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах и отчет о целевом использовании средств. Если организация работает на упрощенке, она сдает декларацию по УСН, на общей системе налогообложения — декларации по НДС и налогу на прибыль.

Раз в квартал фонд отправляет расчет по страховым взносам и 6-НДФЛ, в котором указаны налоги на доходы сотрудников. Раз в месяц фонды сдают персонифицированные сведения о физлицах, с которыми подписали трудовые или гражданско-правовые договоры.

Благотворитель может проверить, сдал ли фонд всю отчетность, в разделе отчетности на сайте налоговой. Для этого нужно ввести один из параметров: ИНН, ОГРН, адрес или название организации.

На сайте налоговой в открытом доступе есть все отчеты, которые организация сдавала в ФНС

Как проверить надежность фонда, не углубляясь в отчеты и финансы

Есть еще три простых способа убедиться в надежности фонда:

Проверьте, есть ли организация в крупных агрегаторах некоммерческих организаций — «Нужна помощь»‎ и «VK Добро». Эти агрегаторы тщательно проверяют организацию, прежде чем добавить в реестр. Они учитывают возраст фонда, наличие на сайте устава, отчетности и свидетельства о госрегистрации. Но если в агрегаторах нет нужного фонда — это не всегда значит, что он ненадежный, учитывайте и другие факторы.

устав организации;
свидетельство о госрегистрации;
данные об учредителях и руководстве организации;

актуальные контакты — с фондом должно быть легко связаться по нескольким каналам, например через чат на сайте, по телефону и в соцсетях;

банковские реквизиты организации;
информация о реализуемых проектах.

Хорошо, если на сайте или в соцсетях есть регулярно обновляющийся блог с новостями.

Посмотрите, на какой счет фонд собирает пожертвования. Надежная организация принимает деньги только на расчетный счет юрлица и никогда — на карты физлиц.

Как жертвовать, чтобы деньги поступили туда, куда нужно

Есть два безопасных способа пожертвовать деньги в фонд.

На сайте. Фонд может принимать платежи благотворителей несколькими удобными способами.

В приложении или на сайте банка. У некоторых банков есть раздел «Благотворительность» с проверенными фондами. Можно быстро перевести деньги, не вводя реквизиты.

В Тинькофф тоже есть раздел «Благотворительность». Сделать пожертвование можно в личном кабинете за несколько секунд, но пока что только с карты физлица. Если отправляете деньги как юрлицо, можете воспользоваться нашей подборкой проверенных фондов — изучить список в приложении и найти реквизиты заинтересовавшего фонда.

Занимайтесь благотворительностью с Тинькофф

Выбирайте из списка надежных фондов