Как создать и вести криптовалютный портфель
Криптовалютный рынок несет в себе большие перспективы для инвесторов. Здесь можно очень хорошо заработать. Но можно и очень быстро остаться ни с чем. Поэтому крайне важен осознанный подход в создании своего криптовалютного портфеля.
Что же такое криптовалютный портфель
Это набор монет, которые приобрел инвестор с целью получения прибыли. То есть, если инвестор вложился в несколько криптовалют, это и означает, что он собрал свой криптовалютный портфель.
Важно при этом: распределить свои вложения в разные монеты грамотно. Ведь главная задача такого портфеля заключается в том, чтобы обеспечить инвестору как можно больший доход при минимальном риске.
Сбалансированным считается такой портфель, в котором: 50 % занимают самые популярные монеты BTC (биткоин) и ETH (эфириум), а 50 % распределяются между различными альткоинами. Для высокорисковых монет желательно выделить не более 10–15 % в портфеле.
Лучше всего, если в портфеле будет от 7 до 12 криптовалют. За большим количеством будет труднее следить.
Криптовалютный портфель похож на инвестиционный портфель фондового рынка. На фондовом рынке инвестор также распределяет свои средства в разные активы — акции, облигации и т. д. Выбирает их процентное соотношение в портфеле. Периодически проводит ребалансировку портфеля, чтобы восстановить соотношение риска и доходности, которое со временем меняется. Но вот сам процесс создания криптовалютного портфеля представляется наиболее простым.
Создадим криптовалютный портфель
Шаг 1. Выберите криптовалюту — это можно сделать, например, с помощью сайта https://coinmarketcap.com. Предпочтительнее те монеты, которые входят в топ-50 в рейтинге криптовалют. Чем выше капитализация у монеты, тем лучше. А также важно, торгуется ли монета на популярных биржах.
В состав портфеля могут входить: классические монеты — BTC, ETH, ETC, BCH, Litecoin, BNB и др., стейблкоины, анонимные монеты, DeFi-токены, игровые токены.
Шаг 2. Зарегистрируйтесь на криптовалютной бирже — OCEx, Bitmex и др. Пошаговая инструкция, как пройти регистрацию и верификацию на самой популярной бирже Binance, здесь.
Шаг 3. Создайте криптовалютный кошелек — Exodus, мобильные SafePal или TrustWallet, или браузерный кошелек MetaMask, инструкция здесь.
Шаг 4. Купите криптовалюту на бирже и переведите ее на свой криптовалютный кошелек — как купить на Binance и перевести на MetaMask, можно найти здесь и здесь.
ИТОГ. Поздравляем! Портфель готов!
С помощью специальных сайтов можно вести и отслеживать свой портфель. Самые популярныеhttps://www.coingecko.com/ru и https://coinmarketcap.com. Инструкции, как отслеживать портфель с помощью этих сайтов, можно найти здесь и здесь.
А далее читайте инструкцию.
Как управлять криптовалютным портфелем с помощью мобильного приложения FTX (Blockfolio)
Шаг 1. Регистрация и установка приложения
1.2 Нажмите на «Скачать приложение».
Как собрать криптопортфель. О диверсификации в крипте. Разбираем ваши портфели
Всем привет! Это MediaMetriqa. Если вы интересуетесь криптой, то с высокой вероятностью вы уже читали наши материалы здесь на VC или на других источниках. Наше комьюнити выросло за год до 10.000 человек. И это не просто новички в крипте, это те ребята, большая часть которой читает все наши образовательные материалы, аналитику и разборы проектов.
Во-первых, спасибо вам за доверие, во-вторых, мы вас поздравляем со всеми успехами, которых вы добились с нами (кто в арбитраже, кто в DeFi, кто в нодах) или добились сами, но при этом нас всегда читаете и не забываете, кто с вами начинал. Видимый результат — это портфели наших читателей спустя год после выхода нашей первой статьи на эту тему.
MediaMetriqa
Как собрать криптопортфель?
Большинство людей, которые только начинают знакомится с миром криптовалют, не умеют создавать ПОРТФЕЛЬ. Именно портфель, а не беспорядочный набор активов. Часто это объясняется тем, что заходя в крипту, люди рассчитывают на лёгкие и быстрые иксы, не изучают структуру рынка, не проводят глубокий анализ проектов, вследствие чего не видят полной…
В честь 10 тысяч в сообществе мы запустили рубрику с разбором портфелей наших читателей, комментарием по ним и короткой аналитикой по выбранным вами активам. Наши подписчики скидывают прямо под постом в комментарии свои портфели, мы отбираем из них наиболее интересные и разбираем, делимся своими мыслями и соображениями, а также отвечаем на все вопросы там же в комментариях. А сейчас часто отвечаем уже не только мы, но и наши более опытные подписчики. Мы убеждены, что для развития в крипте самое важное — это правильное комьюнити, где вы можете обмениваться опытом и кейсами.
ДИСКЛЕЙМЕР! Наши постоянные читатели все понимают, но для новых ребят ВАЖНАЯ ИНФОРМАЦИЯ — Все, что мы говорим о конкретных монетах, блокчейнах, проектах — это наше субъективное мнение, основанное на нашей аналитике и опыте. Мы тоже можем ошибаться. Вся информация дается для того, чтобы вы могли её почитать и сделать по ней какие-то свои выводы. Все инвестиционные решения вы должны принимать самостоятельно. Иначе в этом просто нет смысла, если вы потеряете деньги или даже заработаете, основываясь на мнении других людей, вы не поймете, почему это произошло. Не сможете сделать выводов из своих ошибок или наоборот успешных действий.
Как составлять криптопортфель
Итак, давайте напомним актуальные основные правила составления криптопортфеля. Несмотря на то, что все эти правила «как бы знают», самые частые ошибки связаны именно с ними.
1. Четко определить цели и инвестиционный горизонт. На крипторынке это максимально важно. Он более волатилен, чем фондовый, а от волатильности зависят ваши эмоции, на основе которых вы можете принять неверное решение. Чтобы не переживать во время медвежьего рынка, и наоборот, чтобы не съедало FOMO от упущенной прибыли, нужно четко понимать, какие цели по каждой монете вы хотели бы видеть.
2. Защититься от риска юрисдикции. В данный момент аккумулировать активы, которые точно не попадут под регуляцию. В нашем сообществе мы ни раз говорили о том, что регуляция криптовлаютного рынка будет. Стоит это всегда держать в уме. О том, кто переживет регуляцию мы рассказывали в этом посте.
3. Диверсификация. Криптовалютная отрасль очень обширна. Она включает в себя DeFi-сектор, блокчейн-экосистемы, централизованные биржи (CEX) (сюда же P2P-площадки и платформы, предоставляющие простой юзер интерфейс и помогает освоится новичкам), NFT, GameFi и другие. Также крипто активы имеют различные уровни риска. Этому было много внимания уделено в первой статье.
После диверсификации по секторам вы определились, в какие сектора вы верите глобально (допустим, в ИИ, DeFi, GameFi). На этой стадии мы анализируем проекты и отбираем лучшие внутри своих секторов и имеющие разные степени риска. Про критерии оценки криптовалют мы рассказывали здесь на VC в материалах Криптовалюты от А до Я. Часть 1. Что нужно знать, чтобы зарабатывать на крипте? и Часть 2. Как выбирать монеты, которые будут расти?
4. Точка входа. Надо понимать текущую рыночную ситуацию и всегда стараться трезво её оценить. В какой стадии глобального цикла мы находимся. Также, снова к вопросу о цели и стратегии. Четко понимая свою цель, осознавая, что вы готовы с выбранной монетой сидеть, например, год, два, вы не только не поддаетесь эмоциям на медвежьем рынке, но и при отскоках можете с более холодной головой фиксировать прибыль и перезаходить. Это важно. Стратегия холд имеет право на жизнь. Но мы все-таки пришли на этот рынок не ради +100% на горизонте 5-10 лет. Спойлер — такой результат будет у каждого, кто сейчас уже чем-то занимается в крипте или начинает вникать. (Спойлер здесь ирония, на самом деле это не спойлер, а лишь наше субъективное мнение)
5. Ребалансировка портфеля. Ребалансировка означает покупку и продажу активов для поддержания % распределения. Допустим, ваш мем-коин взлетел и теперь составляет 20% вашего портфеля при этом цель — не более ~5%. Многие успешные известные финансисты придерживаются стратегии холд. Но даже они проводят ребалансировку своих портфелей. Время идет, меняются тренды, в 2013 году (на бычьем рынке) были популярны форки BTC (LTC), в 2017 смарт-контракты, в 2020 — тренд “убийц Эфириума” Solana, Avalanche и Cardano, 2022 — Game-Fi и так далее. Суть понятна. Поэтому важно следить и за глобальными трендами и ориентироваться на них при составлении портфеля.
Теперь давайте перейдем к разбору портфелей.
�� Сколько криптовалюты должно быть в портфеле?
Консультанты пренебрежительно относятся к криптографии с тех пор, как в 2009 году появился биткойн. И это понятно: из-за нормативных ограничений консультанты не могут просто войти в Kraken, Gemini или Coinbase и добавить небольшую крошку криптовалюты в портфолио своих клиентов, некоторыми из которых они управляют десятилетиями.
«Консультанты не могут коснуться этих розничных бирж 10-футовым шестом», — говорит Бен Круикшанк, глава Flourish, криптовалютной платформы для зарегистрированных инвестиционных консультантов (RIA). «У них нет чего-то вроде большой биржи, где люди могут зарегистрироваться за пять минут и открыть счет».
Эта статья впервые появилась в Crypto for Advisors, еженедельном информационном бюллетене CoinDesk, посвященном криптографии, цифровым активам и будущему финансов. Зарегистрируйтесь здесь, чтобы получать его на свой почтовый ящик каждый четверг.
Кроме того, классический принцип «если все в порядке, не чини это» также не позволяет консультантам рисковать пенсионными вложениями своих клиентов и репутацией своих компаний.
«У консультантов очень успешная практика, и они управляют большими деньгами», – говорит Рик Эдельман из Edelman Financial Engines. «Они управляют сотнями миллионов долларов, часто миллиардами долларов, и у них все очень хорошо».
Эдельман утверждает, что по большей части доход от инвестиций был благоприятным — просто посмотрите на динамику фондового рынка за последние три года, в среднем около 20% в год.
«Зачем нарушать это?» объясняет Эдельман. «У консультантов стабильная, постоянная практика».
Но затем в октябре биткойн достиг небывалого максимума — более 68 000 долларов США, и потребители больше не могли игнорировать свое любопытство к криптовалютам. Однако криптовалюта отличается от любого из когда-либо существовавших классов активов, а это означает, что консультанты не могут следовать одним и тем же старым правилам.
Исторические эмпирические правила распределения
Представления консультантов о правильном управлении портфелем уходят корнями в современную теорию портфеля, — говорит Эдельман. Эта теория была сформирована лауреатами Нобелевской премии по философии таких экономистов, как Гарри Марковиц, Уильям Шарп и Юджин Фама. Исследования в области поведенческих финансов говорят следующее: если вы не собираетесь распределять материальные ресурсы в своем портфеле, вам не следует делать этого вообще.
«Ни один финансовый консультант никогда не скажет клиенту: «Купите одну акцию Microsoft», — объясняет Эдельман. «В чем смысл? Если вы не собираетесь делать значимое распределение, это не сдвинет иглу».
Этот образ мышления является одной из причин, по которой общие распределения активов включают приблизительный минимум 10 % для определенного типа ценных бумаг. «Консультанты обычно советуют своим клиентам вкладывать 60% активов в акции и 40% в облигации», — говорит Эдельман. «Они не говорят клиентам покупать 1% акций».
А как насчет криптографии?
Рекомендации по распределению криптовалюты
Исследование Йельского университета, проведенное в 2019 году, показало, что от 4 % до 6 % — это подходящая сумма портфеля для выделения криптовалюты. В исследование были включены все криптовалюты, в частности биткойн, XRP и эфир. Финансовые консультанты, сертифицированные специалисты по финансовому планированию и другие финансовые эксперты все чаще начинают сплачиваться вокруг рекомендаций по распределению активов от 1% до 5% для криптовалюты. И что интересно, в прошлом месяце бразильский город Рио-де-Жанейро инвестировал 1 % своих государственных резервов в криптовалюту, что станет важным примером на государственном уровне.
По словам Эдельмана, распределение в размере 1 % – это нечто вроде волшебного выигрыша. Он достаточно мал, чтобы крах рынка был почти незаметен, но в то же время подвергал средних инвесторов потенциальному удвоению доходов, которые они получили бы без него. В то время как объем институциональных инвестиций в криптографию, похоже, делает полный крах все менее и менее вероятным, потребители и консультанты по понятным причинам все еще затаили дыхание. Поэтому, отмечает Эдельман, 1 % достаточно, чтобы считаться «существенным».
Эдельман включил этот шаблон в гипотетический сценарий, включающий то, что он описывает как типичный портфель, содержащий набор активов 60/40. Исторические данные примерно во время исторического бычьего роста биткойна в 2017 году показывают рост цены биткойна на 1500%, за которым следует падение на 84%. Портфель без биткойнов принесет доход около 7% за один год (по консервативным оценкам) и, благодаря сложным процентам, 14,5% за два года. Но немного изменив это распределение активов на 59/40/1 — добавление криптовалюты на 1% — потенциальная прибыль может подскочить до 22% в первый год и 15,4% во второй год (с падением на 85%), в конечном итоге выйдя вперед.
И в тех редких случаях, когда криптосистема терпит полный крах, распределение 59/40/1 по-прежнему приводит к доходности 6 % в первый год и 13,4 % в год 2, говорит Эдельман.
«Это показывает, что такое распределение может существенно повысить доходность, но риск снижения незначителен», – говорит он.
Нижняя линия
Несмотря на то, что криптовалюта все еще находится в зачаточном состоянии, все больше консультантов вкладывают средства в поиск достоверной информации, которой можно поделиться со своими клиентами. Финансовым специалистам, возможно, необходимо хорошо разбираться в экосистеме цифровых активов и помнить, что часто есть лучший совет, который можно дать интересующемуся криптовалютами клиенту, чем просто избегать использования этого класса активов.
Для клиентов, которые заинтересованы в добавлении небольшого, но существенного распределения криптовалюты в свой портфель, консультанты могут начать всего с 1%, всегда думая о потенциальных рисках по сравнению с возможным вознаграждением. На самом деле, некоторые утверждают, что 1 % — это не только безопасная стартовая ставка, но и наилучший вариант распределения для большинства повседневных инвесторов.
- новости криптовалюты 2022
- курс криптовалюты 2022
- прогноз по криптовалюте 2022
- технический анализ криптовалюты 2022
- купить криптовалюту
- BitCoin
- Etherium
- Dogecoin
- Shibainu
- обзор криптовалюты
Свежие новости по теме: Криптовалюта, NFT и криптобиржи
Сколько крипты нужно для идеального инвестиционного портфеля
Финансовое пространство буквально наводнили токены и монеты. Это не просто новомодная тенденция, но еще и мощный инструмент для потенциальных инвестиций. Как же вдумчивому человеку понять – а сколько крипты достаточно? Как определить тот процент финансов, которые можно выгодно и безопасно перевести в криптовалюту и получать выгоду?
За последнее время формула «идеального инвестиционного портфеля» не изменилась – это сбалансированная совокупность разных инвестиций – часть в валюте, часть в драгоценных металлах, часть в акциях и часть в криптовалюте. Идея далеко не новая – дешевеет одна из составляющих портфеля – дорожает другая, и в целом портфель остается прибыльным.
За последние годы проницательные трейдеры неплохо овладели информацией о Биткоинах и о том, как на них можно заработать. Конечно, на первых шагах криптовалюту не понимали и существенно недооценивали, но все изменилось. Смелый инвестор действительно в состоянии много заработать на колебаниях курса криптовалют – это факт. Большинство тех, кто управляет инвестиционными портфелями клиентов, хотели бы вложиться в криптовалюту.
Еще в 2019 году Йельский университет опубликовал исследование, согласно которому от 4% до 6% стоимости инвестиционного портфеля должно быть отдано криптовалюте. При проведении этого исследования рассматривалась доходность всех более-менее значимых мировых криптовалют и практически все профессиональные специалисты по финансовому планированию согласились, что крипта – мощнейший инструмент, который ни в коем случае нельзя сбрасывать со счетов.
Для того чтобы создать свой портфель из криптовалют и удачно интегрировать его, необходимо обладать базовыми знаниями рынка крипты. Конечно, самая популярная валюта – Биткоин — в обязательном порядке должна стать основой портфеля (на эту валюту рекомендуется выделить до 45% всех вложений в крипту). Остальную часть портфеля можно отдать Ethereum и другим цифровым валютам.
реклама
Первые несколько месяцев покажут, насколько собранный портфель эффективен в плане доходности. Если все неплохо, то инвесторы обычно переходят к более рискованным вложениям, но и более потенциально доходным.
рекомендации
Ищем PHP-программиста для апгрейда конфы
На данный момент вывод прост: игнорировать крипту как инструмент инвестиций — большая ошибка.