Сколько стоит содержать ип

Затраты на обслуживание ИП в 2024 году

Перед открытием своего дела надо посчитать, какие затраты вам предстоят. Необязательно для этого заказывать дорогой бизнес-план, приблизительные расчёты можно сделать самому.

Как правило, с расходной частью на старте ситуация более понятна, чем с доходной. И одна из статей затрат связана с тем, сколько обязательных платежей надо перечислять в бюджет. В первую очередь, эти суммы зависят от организационно-правовой формы бизнеса и применяемой системы налогообложения. Покажем на цифрах, сколько стоит содержать ИП в год.

Опытный бухгалтер выполнит все требования законодательства

Почему отличаются расходы на ведение ИП и ООО

Перед тем, как перейти к конкретным расчётам, несколько слов о том, почему расходы на ведение ИП отличаются от расходов по ООО. Дело в том, что это разные субъекты предпринимательской деятельности.

Индивидуальный предприниматель является физическим лицом, а ООО – это организация или юридическое лицо. У ИП есть свои специфические льготы, например, дополнительные налоговые режимы с пониженными ставками.

Налоговая нагрузка ИП и ООО на одном налоговом режиме и одинаковом виде деятельности в некоторых случаях рассчитывается по-разному. Так, на общей системе налогообложения предприниматель платит НДФЛ по ставке 13%, а организация – налог на прибыль по более высокой ставке в 20%.

Налог на дивиденды удерживают только с собственников компаний, а индивидуальные предприниматели забирают прибыль на свои нужды без дополнительного налогообложения. Есть ещё немало отличий между ИП и ООО, о которых стоит знать, если вы только выбираете формат ведения своего бизнеса.

Чтобы выбрать формат бизнеса, который будет выгоднее для вас – воспользуйтесь бесплатной консультацией.

Обязательные и необязательные платежи ИП

В затратах на содержание ИП в год есть такие платежи, которые обязательны для всех предпринимателей, независимо от того, чем они будут заниматься. Остальные расходы зависят от конкретных условий деятельности и наличия дохода.

Обязательные страховые взносы ИП за себя

Обязанность платить страховые взносы за себя даже при отсутствии дохода от бизнеса часто называют главным минусом ИП. Суммы действительно немалые – в 2024 году фиксированный размер взносов составляет 49 500 рублей при доходе до 300 000 рублей. Временно приостановить их начисление можно только в некоторые периоды, например, если вы находитесь в отпуске по уходу за ребенком до полутора лет.

Но прежде чем давать негативную оценку, надо понять, что это за платежи. Взносы учитываются при расчёте общей налоговой нагрузки ИП, но при этом не являются налогами. Наоборот, они уменьшают исчисленные налоги, на некоторых режимах и при небольших доходах – до нуля.

Взносы направляются на счёт застрахованного лица в СФР, т.е. это финансирование пенсии предпринимателя. А часть взносов идёт на его медицинское страхование. Поэтому называть страховые взносы безвозвратно потраченными средствами некорректно.

Конечно, если ИП зарегистрировался, а бизнес долго не ведёт или получает от него только убытки, то взносы придётся платить из других источников, например, из зарплаты или с дохода от сдачи квартиры. Но согласитесь, толку от такого бизнеса немного, поэтому стоит сняться с налогового учёта.

Дополнительно к сумме в 49 500 рублей надо перечислять ещё 1% с доходов свыше 300 000 рублей. Например, если ИП заработал 400 000 рублей за год, то заплатит взносов на 1 000 рублей больше, то есть 50 500 рублей.

В 2024 году предприниматель, соблюдающий ряд ограничений, может стать плательщиком налога на профессиональный доход. На НПД взносы за себя платят добровольно, но надо знать, что в этом случае ИП не будет получать страховую пенсию, а только социальную по старости. Кроме того, взносы за себя не платят на АУСН, но в 2024 году этот режим применяется только в четырёх регионах РФ, и обоснованность его применения не всегда очевидна.

Сколько налогов ИП надо платить в год

В отличие от взносов, общего ответа на этот вопрос нет. Размер налоговых отчислений зависит от нескольких факторов:

• применяемая система налогообложения;
• регион деятельности или прописки ИП;
• наличие работников;
• направление бизнеса;
• сумма дохода;
• доля расходов в выручке и др.

Правильно учесть все эти факторы и выбрать оптимальную систему налогообложения могут только специалисты в сфере учёта. Советуем нашим пользователям обратиться для этого на бесплатную консультацию.

Опытный бухгалтер выполнит все требования законодательства

Но если очень коротко, то надо знать, что системы налогообложения в РФ делятся на две группы:

1. налог зависит от получаемого дохода: ОСНО, УСН, АУСН, ЕСХН, НПД;
2. налог не зависит от реального дохода: ПСН.

Что это значит? Если вы выбрали систему из первой группы, то при отсутствии доходов не будете платить налог. Но при выборе ПСН налоги – это обязательные платежи, даже если никаких доходов ИП не получает.

✐ Пример ▼

Рассмотрим простой пример: предприниматель оказывает парикмахерские услуги, работников нет, доходы нерегулярны. Если оформить патент ИП, то его стоимость зависит от региона деятельности. Так, в Твери патент для парикмахера стоит 2 246 рублей в месяц, эта сумма оплачивается независимо от того, сколько в реальности заработано.

Но если выбран режим УСН Доходы по ставке 6%, то налог напрямую зависит от выручки: получено 20 000 рублей – налог составит 1 200 рублей, а при доходе в 35 000 рублей налог равен 2 100 рублей. Это уже сопоставимо со стоимостью патента. Получается, что при нерегулярных и низких доходах тверскому парикмахеру будет выгоднее работать на УСН. Тогда при перерыве в бизнесе он не будет платить налог, а вот на ПСН придётся платить фиксированную сумму за весь период действия патента.

Страховые взносы за работников

Кроме взносов за себя и налогов на доходы от предпринимательской деятельности, ИП должны платить страховые взносы за своих работников. Стандартная ставка составляет минимум 30% от выплаченных сумм, но для работодателей-субъектов МСП тарифы на зарплату свыше МРОТ снижены вдвое.

Чем больше работников и выше зарплаты, тем больше взносов придётся заплатить. Разумеется, если ИП не планирует нанимать персонал, то этих расходов у него не будет.

Кассовый аппарат

После начала кассовой реформы в 2017 году применение ККТ стало почти повсеместным. Онлайн-кассы обязательны при торговле в розницу, в том числе, в интернет-магазинах, общепите, оказании услуг.

Кассовый аппарат не нужен, если предприниматель перешел на уплату НПД (налог на профессиональный доход). Есть также небольшие послабления для ПСН, потому что некоторые услуги на патенте полностью от ККТ.

А ещё кассы не применяются, если предприниматель проводит расчёты с организациями или ИП через расчётный счёт. Поэтому при работе только в сегменте b2b без ККТ можно обойтись.

Кассовый аппарат с подключением к интернету – это недешёвое удовольствие. Во-первых, сама онлайн-касса стоит около 20 тысяч рублей. Во-вторых, надо оплачивать услуги оператора фискальных данных, который передаёт сведения о продажах в ИФНС, а это не менее 3 000 рублей за год. В-третьих, нужно платить за сам доступ в интернет, это ещё 3-4 тысячи рублей. То есть при необходимости установить ККТ запланируйте на эти цели в первый год около 30 тысяч рублей.

Читайте также: Изменения в порядке применения онлайн-касс для ИП

Расчётный счёт

Расчётный счёт для ИП не обязателен, однако это очень удобный инструмент платежей. Кроме того, без расчётного счёта принимать оплату от клиентов и покупателей можно только наличными, что сильно ограничивает ведение бизнеса.

Тем более, что расчётно-кассовое обслуживание уже давно не является значительной статьёй расходов. При сравнительно небольших оборотах можно работать на полностью бесплатных тарифах РКО или не превышающих 1 000 рублей в месяц. А сумма на счёте ИП в пределах 1,4 млн рублей застрахована, так же, как для обычных физических лиц.

Большинство крупных банков открывают расчётный счёт бесплатно, и для этого даже не придётся выходить из дома. Выбрать самый выгодный тариф можно на нашей бесплатной консультации.

Ведение учёта

Любой бизнес требует ведения учёта и сдачи отчётности. На простых системах налогообложения, таких как УСН Доходы и ПСН это можно делать самостоятельно, даже не имея специальных знаний. Просто воспользуйтесь нашим сервисом для подготовки деклараций.

Но на ОСНО, УСН Доходы минус расходы, ЕСХН, т.е. режимах, где надо подтверждать расходы, без бухгалтера обойтись трудно. Так же, как и при найме работников, потому что по ним сдают сложную и многочисленную отчётность.

Бухгалтера необязательно нанимать в штат, проще и дешевле заключить договор на аутсорсинг или самому вести учёт в онлайн-сервисе. Тогда расходы на ведение учёта вряд ли превысят 5-10 тысяч рублей в месяц.

Лицензирование деятельности

Для некоторых видов деятельности надо получить лицензию. Это разрешение, которое подтверждает, что предприниматель выполнил определённые требования к персоналу, помещениям, оборудованию, транспорту.

Правда, ИП доступны всего несколько видов лицензий, например, на медицинскую и фармацевтическую деятельность или перевозку пассажиров. А вот лицензию на право торговать алкоголем физическим лицам не выдают, для этого надо открывать ООО.

За выдачу лицензии надо заплатить госпошлину, её размер указан в статье 333.33 (п. 92) НК РФ. Это 7 500 рублей для большинства видов лицензий.

Кроме лицензируемых, есть виды деятельности, которые требуют получение допуска саморегулируемой организации. Что это такое и сколько надо заплатить за допуск, мы рассмотрели на примере строительства.

Так сколько стоит ведение ИП в год

Мы детально показали, какие расходы предстоят предпринимателю в первый год ведения деятельности. Как видите, однозначно можно говорить только о сумме фиксированных страховых взносов ИП за себя – 49 500 рублей за полный год. Но и этих затрат не будет, если предприниматель перейдёт на НПД или АУСН.

Все остальные расходы, в том числе, налоговые платежи, прямо зависят от факторов, которые мы перечислили. Поэтому у предпринимателя на УСН Доходы с небольшой выручкой и без работников эти затраты будут сведены к минимуму. А средний и крупный бизнес несёт больше расходов, но это должно компенсироваться и более высокими доходами.

Бесплатная консультация по регистрации бизнеса

Если у вас остались вопросы по регистрации, заполните форму. Вам перезвонят специалисты и подробно ответят на вопросы с учётом региональной специфики.

Спасибо!

Ваша заявка успешно отправлена. Мы свяжемся с вами в ближайшее время.

Расходы на открытие ИП

За решением о начале своего бизнеса следует множество шагов по его организации. Но самый первый и важный — регистрация в качестве индивидуального предпринимателя. Сколько стоит открыть ИП и как можно уменьшить стоимость регистрации в качестве ИП?

Команда Райффайзен Банка

Расходы на открытие ИП

Сначала нужно выбрать режим налогообложения, который вы будете применять для своего ИП. В России сегодня их 5: единый сельскохозяйственный налог (ЕСХН) — для предпринимателей, работающих в АПК, общая система налогообложения (ОСНО), упрощенная система налогообложения (УСН), патентная система налогообложения (ПСН) и налог на профессиональный доход (НПД).

Новый налоговый режим ПСН доступен для ограниченного перечня видов деятельности. Он дает ряд преимуществ, например, уменьшение налоговой ставки, упрощение отчетности. Но есть и ограничения: ИП на патенте не может нанимать сотрудников, а сам патент действует только в одном регионе, поэтому при заключении договоров необходимо правильно указывать город ведения деятельности, чтобы без проблем сдавать отчетность.

В рамках УСН можно выбрать налог с доходов или с доходов за вычетом расходов. Режим позволяет зачитывать страховые взносы на обязательное пенсионное и медицинское страхование, включая 1% в ПФР от суммы доходов свыше 300 000 рублей.

По умолчанию при открытии для всех предприятий, включая ИП, устанавливается режим ОСНО. Для выбора другого необходимо написать заявление, которое подается одновременно с заявлением на регистрация в качестве индивидуального предпринимателя. Форму заявления можно скачать на сайте ФНС.

Регистрация ИП без ИНН
невозможна. Если ИНН нет, ФНС автоматически присвоит идентификатор при регистрации ИП. Для регистрации в качестве ИП нужно оплатить госпошлину. Размер госпошлины за регистрацию индивидуального предпринимателя составляет 800 рублей, о чем указано в пп. 32 п. 3 ст. 333.35 Налогового кодекса. Оплатить ее можно в банкомате, в банке, через мобильное приложение по реквизитам или по ссылке с портала при подаче заявления электронно. Непосредственно в налоговой платежи не принимаются.

Если вы обращаетесь в налоговый орган лично, возьмите с собой копии всех страниц паспорта, оригинал паспорта и ИНН при наличии, распечатку чека об уплате пошлины, заполненное заявление. Если деятельность ИП будет связана с детьми в сфере спорта, образования, социального обслуживания, отдыха, потребуется справка о судимости — отсутствии или наличии.

Важно: ваше ФИО в заявлениях вписывается собственноручно в присутствии сотрудника налоговой. Дата обращения и дата в заявлении должны совпадать. Исправления не допускаются. Не забудьте поставить отметку о способе получения документов.

Регистрация через МФЦ

Если в вашем регионе создана сеть МФЦ, то подать документы можно там. В этом случае срок регистрации увеличится на 2–3 дня, столько занимает обмен документами между ведомствами. Но есть и плюс: при приеме документов специалист проверяет правильность их заполнения, если есть ошибки — заявление можно переписать здесь же. Госпошлину тоже можно уплатить в МФЦ через банковский терминал.

Дистанционная регистрация

Еще один способ зарегистрировать ИП самостоятельно — воспользоваться электронными сервисами. Здесь можно подать весь пакет документов для открытия ИП онлайн. Для этого нужно быть зарегистрированным на Госуслугах или иметь подтвержденную учетную запись на сайте ФНС. Для регистрации в качестве ИП нужна усиленная квалифицированная электронная подпись. При подаче документов в электронном виде госпошлина не уплачивается.

Регистрация через нотариуса

Закон предусматривает еще один способ регистрации в качестве ИП — через нотариуса (п. 1 ст. 9 закона «О регистрации»). Но посетить нотариуса придется дважды: для подачи документов и чтобы забрать решение. Нотариус проверяет документы, удостоверяет их своей цифровой подписью и в электронном виде отправляет в налоговую инспекцию. Госпошлина в этом случае не уплачивается, но придется заплатить за нотариальные услуги. Федеральная нотариальная палата ежегодно устанавливает предельные размеры платы за оказание услуг нотариусами, но точная стоимость услуг в регионах различается.

Регистрация с юридической компанией

В каждом городе есть специализированные компании, которые оказывают услуги по открытию юридических лиц и ИП. Это экономит ваше время и исключает возможность ошибки: сотрудники заполняют заявление, готовят копии, доверенности, обращаются в налоговую за вас. Вам нужно отдать им документы, оплатить услуги и забрать решение. Предоставлять доступ к личным кабинетам на портале госуслуг или ФНС не надо. Стоимость услуг зависит от региона.

Регистрация через сервис банка

Подать заявление не регистрацию в качестве ИП можно и на сайте банка. Например, Райффайзен Банк предлагает бесплатные услуги для открытия бизнеса, в том числе — доступ к сервису подготовки документов для регистрации ИП и открытие расчетного счета.
Просто заполните форму — специалист проверит данные и сформирует пакет для передачи в налоговую. Вы относите документы в налоговую и получаете решение.

Дополнительные расходы

ИП также требуется расчётный счет. Изготовление печати необязательно.

В законодательстве не содержится требования об обязательном заверении печатью — открыть ИП и вести деятельность без печати можно. Но оттиск печати на любом документе — это дополнительная защита. Может потребоваться печать и при открытии расчетного счета и заполнении бланков строгой отчетности. Поэтому добавьте к расходам и этот пункт. Простая печать обойдется в 300–400 руб.

Что касается расчетного счета, многие банки предлагают готовые пакеты, которые отличаются лимитами платежей, комиссией за перевод в пользу физических лиц, стоимостью инкассации. В начале деятельности можно воспользоваться, например, пакетом «Старт».

Общая сумма расходов на открытие ИП начинается от 0 рублей. Вы можете все сделать самостоятельно и бесплатно или обратиться к платному регистратору. Стоимость услуг по регистрации ИП с открытием расчетного и валютного счетов через фирму-регистратора может доходить до 30–40 тысяч рублей. Но из можно сэкономить, подав заявление на сайте банка и воспользовавшись бесплатными сервисами ФНС.

Сколько стоит обслуживание ИП в 2023 году?

Чтобы открыть бизнес и избежать финансовых проблем на старте, необходимо предусмотреть все возможные расходы. Предстоят затраты на обслуживание ИП в банке, обязательные налоговые платежи, отчисления в Социальный фонд России. Расскажем, сколько стоит ведение собственного бизнеса в 2023 году.

Команда Райффайзен Банка

Стоимость регистрации ИП

Физическое лицо, которое ведет предпринимательскую деятельность, обязано пройти регистрацию в Федеральной налоговой службе. Гражданин готовит пакет документов и подает их в ФНС вместе с заявлением о постановке на учет в качестве ИП. Также необходимо оплатить госпошлину 800 рублей. Если налоговая по каким-либо причинам отклонит заявление, платеж не возвращают. В течение 3 месяцев предприниматель может повторно обратиться в ФНС с той же квитанцией об оплате.

Госпошлину не взимают при регистрации ИП через многофункциональные центры, банки, нотариальные конторы.
Других расходов на этапе регистрации не будет. Предприниматель дополнительно оплачивает только лицензии, патент, другие разрешительные документы при необходимости.

Обязательные расходы для ИП

Первый обязательный платеж — госпошлина за регистрацию в ФНС, о ней сказано выше.

Все предприниматели должны регулярно перечислять страховые взносы «на себя» в Социальный фонд России (СФР) и в Федеральный фонд обязательного медицинского страхования (ФФОМС). Платежи поступают на Единый налоговый счет. Взносы начисляются независимо от наличия прибыли.

Размер ежегодных платежей для ИП следующий:

• 45 842 ₽, если годовой доход не превысил 300 тыс. рублей,
• 45 842 ₽ плюс 1% с суммы дохода, превышающего 300 тыс. рублей.

Взносы уплачивают раз в квартал или раз в год. Последний перевод — не позднее 31 декабря. За неполный месяц деятельности размер взноса рассчитывают по количеству отработанных дней.

Если годовой доход от предпринимательской деятельности превысил 300 000 рублей, бизнесмен дополнительно платит в Социальный фонд 1% от превышающей суммы. Например, заработано 500 000 рублей, значит, взнос в СФР составит 45 842 + 200 000×1% = 47 842 рубля. Взнос на сумму дохода свыше 300 тыс. рублей оплачивают до 1 июля следующего года.

Расходы, обусловленные выбранным направлением деятельности

Система налогообложения

Индивидуальным предпринимателям доступна общая и упрощенная системы налогообложения, а также патентная система и самозанятость (налог на профессиональный доход).

Общая система (ОСНО). Подходит бизнесу любой сферы деятельности с наемным персоналом и без лимитов по годовому доходу. Предприниматели на ОСНО оплачивают следующие взносы:

• НДС по ставке 0, 10 или 20% в зависимости от вида операции;
• НДФЛ 13% от суммы, оставшейся после уменьшения дохода на величину НДС;
• налог на недвижимость, которая используется для бизнеса.

Упрощенная система (УСН). УСН могут использовать предприниматели с доходами до 200 млн рублей. В штате должно состоять не более 130 человек. Налог по УСН рассчитывается по двум схемам: «Доходы» и «Доходы минус расходы». Ставка зависит от масштаба бизнеса.
Налог по УСН «Доходы» составляет 6% для предприятий с численностью до 100 человек и доходами до 150 млн, 8% — с численностью до 130 человек и доходами до 200 млн. Базу для расчета платежа можно уменьшить на размер страховых взносов.

Налог по УСН «Доходы минус расходы» придется платить, даже если год завершен с убытком. Сумма составит 1% от доходов. Для прибыльных предприятий со штатом до 100 человек и доходом до 150 млн налог рассчитывают по ставке 15%, а при превышении показателей — 20% от прибыли.

Патентная система. Бизнесмен может купить патент на ведение хозяйственной деятельности, если на него работает не более 15 человек, а доходы не превышают 60 млн в год. Ставка налогообложения — 6% потенциального дохода. НДФЛ и НДС не взимаются, потому что эти налоги уже включены в стоимость разрешения. Цена патента зависит от срока его действия, региона оформления, вида бизнеса.
Самозанятость. Стать плательщиком налога на профессиональный доход могут только те предприниматели, которые работают без наемного персонала. Список видов деятельности ограничен. Доход самозанятого не должен превышать 2,4 млн в год. Взносы рассчитываются ежемесячно в сумме 4% с доходов, полученных от физлиц, и 6% — от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Страховые взносы на работников

Взносы уплачиваются на каждого сотрудника в размере 30% от заработной платы. Для ИП, которые являются субъектами малого и среднего предпринимательства, тариф снижается вдвое, если уровень зарплат персонала превышает МРОТ.

Контрольно-кассовая техника (ККТ)

Предпринимателю предстоит купить кассовый аппарат, регулярно оплачивать работу оператора фискальных данных и интернет-провайдера.
Если бизнесмен отправляет и принимает платежи только через расчетный счет, ККТ не потребуется. Предприниматель несет расходы только на расчетно-кассовое обслуживание для ИП. Аппарат также не требуется плательщикам НПД.

Бухгалтерский учет

Предприниматель должен вести бухучет и регулярно сдавать налоговую отчетность в установленные сроки. Документы можно заполнять самостоятельно, но не всегда на это есть время. Кроме того, отчеты по УСН и ОСНО требуют подтверждать расходы, проводить сложные расчеты. Для этого предприниматели обращаются к бухгалтерам. Необязательно нанимать специалиста в штат, можно воспользоваться услугами аутсорсинга — это обойдется в несколько раз дешевле.

Получение лицензии

Лицензия требуется на медицинскую, фармацевтическую деятельность, на оказание услуг пассажирской перевозки и некоторые другие виды бизнеса. Индивидуальный предприниматель не может получить разрешение на торговлю алкоголем — для этого придется открыть ООО.
Лицензирование платное. Размер госпошлины в 2023 году составляет 7 500 рублей (п. 92 ст. 333.33 НК РФ).

Тарифы на банковское обслуживание ИП

По закону предприниматель может работать без расчетного счета, если сумма каждой сделки не превышает 100 тыс. рублей. На практике РКО требуется практически во всех сферах бизнеса. Стоимость обслуживания отличается в разных банках. Выбирайте для себя наиболее выгодные условия.

В таблице сравним тарифы на расчетно-кассовое обслуживание ИП в Райффайзен Банке.

Услуга

Как зарегистрировать ИП в 2023 году?

На практике регистрация бизнеса в формате ИП занимает минимум времени. Буквально 3-5 рабочих дней, и можно начинать деятельность. Точный период зависит от того, как вы регистрируете ИП, самостоятельно или с привлечением посредника. При обращении в Райффайзен Банк вы регистрируете ИП быстро и полностью онлайн.

Команда Райффайзен Банка

Сколько времени занимает регистрация ИП

Прежде чем зарегистрировать ИП, важно продумать три момента:

• Подобрать коды ОКВЭД для своей деятельности. Общероссийский классификатор видов экономической деятельности утвержден Минэкономразвития. Желательно выбирать не более 20 кодов.
• Если деятельность предполагает расчеты, выбрать банк для РКО. Многие банки предлагают бесплатные услуги по регистрации ИП клиентам, которые сразу открывают счет.
• Выбрать систему налогообложения. Это может быть УСН, ПСН, ОРН (большинство предпринимателей выбирают УСН).

Если эти три момента решены, можно подавать документы на регистрацию индивидуального предпринимателя в ФНС.

Какие нужны документы

Пакет документов небольшой. Здесь главное — правильно заполнить заявление на регистрацию ИП. Его бланк можно скачать с сайта ФНС.
Документы подаются в любое отделение ФНС по месту прописки гражданина. Лучше предварительно записаться на прием через Госуслуги или на сайте ФНС. При себе нужно иметь следующие документы:

• паспорт;
• заполненное заявление на регистрацию ИП;
• оплаченную квитанцию об оплате госпошлины в 800 рублей.

Важно! Оплатить госпошлину можно на сайте Федеральной налоговой службы. Здесь можно сформировать квитанцию для оплаты через кассу банка или сразу провести платеж с карты онлайн.

Сколько стоит открыть ИП в 2023 году

Затраты на регистрацию ИП при самостоятельном обращении в налоговую составят 800 рублей — это госпошлина. Если привлекается фирма, дополнительно клиент оплачивает ее услуги.

При привлечении посредника кроме госпошлины за регистрацию ИП клиент заплатит 1500-3000 рублей за услуги. Стоимость выше, если дополнительно гражданин заказывает там же выпуск ЭЦП (электронной цифровой подписи) — это ещё 1500-4000 рублей.

Важно! ЭЦП требуется для участия в госзакупках. Кроме того, с ее помощью удобно передавать отчетность, подписывать контракты с партнерами дистанционно и пр.

Что в итоге получается:

• При самостоятельной регистрации ИП — 800 рублей госпошлина. В налоговой ЭЦП выпускается бесплатно, токен для нее (при необходимости) предприниматель покупает за 1000-1500 рублей;
• При обращении к фирме-посреднику — 1500-3000 рублей просто за открытие ИП или около 5000-6000 рублей за комплексную услугу вместе с ЭЦП. Плюс госпошлина в 800 руб;
• При оформлении ИП через банк. Все может быть для клиента бесплатным.

Бесплатная регистрация ИП через банк

Некоторые банки предлагают содействие в оформлении ИП, помогают начинающим предпринимателям бесплатно. Клиенту не нужно ходить в налоговую, он направляет банку документы онлайн.

В этом случае банк выпускает для клиента ЭЦП, наличие которой освобождает от необходимости платить госпошлину в 800 рублей. В итоге предприниматель ничего не тратит, получает статус ИП дистанционно.

Например, такой сервис есть в Райффайзен Банке. Вы подаете заявку онлайн, банк готовит пакет документов для ФНС и выпускает ЭЦП. В итоге вы получаете статус ИП бесплатно и полностью онлайн. Вопросы о системе налогообложения и по кодам ОКВЭД решаются в чате.

Сколько занимает регистрация ИП

Обработка заявления физического лица и регистрация его в качестве индивидуального предпринимателя занимает 3 рабочих дня. Плюс нужно прибавить день на сбор документов и посещение ФНС. В итоге стандартно все занимает 4 рабочих дня. При привлечении фирмы период может быть дольше.

Регистрация ИП через Госуслуги

Если подать заявление через Госуслуги, то госпошлину в 800 рублей платить не нужно. Но этот способ регистрации ИП доступен тем, у кого есть квалифицированная электронная подпись. Если ее нет, обращайтесь в налоговую.

• Открываете на госпортале страницу «Регистрация юридических лиц и предпринимателей», выбираете вариант электронной отправки документов.
• Подготовьте электронные документы, загрузите их в специальный файл транспортного контейнера.
• Подпишите заявление ЭЦП физического лица, отправьте его на проверку.

Вскоре в личный кабинет на Госуслугах придет информация о том, что заявление принято ФНС. В течение трех дней проводится регистрация ИП, заявитель получает электронные документы о своем новом статусе. Их можно получить и в бумажном варианте, обратившись в ФНС.

Пошаговая инструкция по самостоятельной регистрации ИП через налоговую

Большинство будущих предпринимателей выбирают вариант самостоятельного оформления ИП через ФНС. О пакете необходимых для этого документов мы рассказали выше. Теперь рассмотрим пошагово, как открыть ИП в 2023 году через ФНС.

Заполнить заявление
Скачиваете заявление с сайта ФНС и заполняете все его поля. Заполнять нужно крайне внимательно, не делая ошибок и опечаток. Здесь нужно указать личные данные гражданина, паспортные данные, адрес регистрации.

Важный момент — коды ОКВЭД. Необходимо выбрать основной вид деятельности и указать его номер из классификатора. К нему можно добавить дополнительные в отдельном поле. Их может быть много, но желательно не более 20.

Важно! Подумайте, какую еще деятельность может вести ваше ИП в будущем, такие коды и вписывайте. Но в любом случае после можно пополнять список путем обращения в ФНС.

Выбрать систему налогообложения
Важный момент, которому нужно уделить время. Если самостоятельно выбрать систему налогообложения не получается, обратитесь за консультацией к фирме, которая специализируется на налогах (к бухгалтеру).
Возможны такие варианты:

• УСН Доходы (Упрощенная система налогообложения), ставка — 6% от всех поступлений, отчеты предоставляются 1 раз в год. Доступно для ИП с количеством работников до 100 человек и с доходами не более 150 млн рублей в год;
• УСН Доходы минус расходы. Из доходов вычитаются расходы, с полученной суммы ИП платит налог в 15%, в некоторых регионах России — 13%. Декларация подается раз в год;
• ПСН, Патентная система. Вместо налога ИП оплачивает фиксированную сумму, которая рассчитывается в зависимости от вида деятельности и места ведения бизнеса. Актуально для бизнеса в сфере общепита, торговли, бытовых услуг и перевозок с числом работников до 15 человек. Отчетности нет;
• ОРН, Общий режим налогообложения. Предприниматель уплачивает налог 13% только с реального дохода. Отчетность — ежегодно.

Заплатить госпошлину и подать документы
ОКВЭД и система налогообложения выбраны, дело подходит к завершению. Теперь для государственной регистрации в качестве ИП гражданин оплачивает госпошлину в 800 рублей и записывается на прием в ФНС.

На приеме он сдает документы и ждет 3 рабочих дня. В течение этого срока ФНС проводит проверку и ставит предпринимателя на учет, его данные появляются в ЕГРИП — Едином реестре индивидуальных предпринимателей. При следующем визите гражданин получает свидетельство о госрегистрации в качестве ИП.

Так что, если с кодами ОКВЭД и системой налогообложения вы уже определились, регистрация ИП через ФНС займет не больше 3-4 рабочих дней.

При регистрации ИП через онлайн-сервис Райффайзен Банка все проходит быстрее и проще. Избавьте себя от лишних шагов, подавайте заявку, банк сам вас зарегистрирует и изготовит ЭЦП, которая пригодится в работе.