Выдавать чеки
Нет, онлайн-касса не нужна. Но нужно формировать чеки: так вы заявляете о доходе в налоговую. Чек можно отправить клиентам электронно или распечатать на принтере.
Как самозанятый выдает чек клиенту?
Выдать чек можно несколькими способами.
В приложении Тинькофф. Откройте «Главная» → «Самозанятость» → «Заявить о доходе». Укажите тип товара или услуги, дату и сумму. Сформируется чек, который можно отправить клиенту.
В личном кабинете на tinkoff.ru. Чтобы сформировать чек, в личном кабинете самозанятого заявите о доходе в налоговую. В ответ налоговая сразу пришлет вам ссылку на чек.
Чтобы выдать чек клиенту, в личном кабинете зайдите в ленту пополнений, нажмите на чек и пришлите ссылку клиенту.
Через приложение «Мой налог». Добавьте новую продажу: укажите тип товара или услуги, цену, данные заказчика. Чек сформируется после подтверждения оплаты.
Через личный кабинет налогоплательщика НПД. Откройте раздел «Выручка» и нажмите кнопку «Добавить продажу». Откроется раздел «Новая продажа», нажмите кнопку «Выдать чек».
В приложении появился чек, который я не формировал. Что это значит?
Это значит, что ваш заказчик использует сервис выплат самозанятым Тинькофф. Чтобы чек сформировался автоматически, вы и ваш клиент должны находиться внутри экосистемы банка. Сервис сам передаст все данные в налоговую, а чек появится в вашем мобильном приложении или кабинете в Тинькофф.
Такой чек не отличается от того, что вы сформировали бы вручную. Но вам уже не нужно вбивать сумму, назначение платежа и ИНН компании, ждать проверки от клиента или отменять чек в случае ошибки.
Как сделать возврат чека, если клиент вернет товар?
В мобильном приложении Тинькофф откройте «Главная» → «Самозанятость», среди заявленных доходов выберите тот, что хотите отозвать. Укажите причину, по которой хотите вернуть чек.
В личном кабинете на tinkoff.ru в ленте событий выберите операцию, нажмите на нее, затем — «Отозвать доход», укажите причину. После этого налоговая аннулирует ранее рассчитанный налог.
Если вы уже заплатили налог, его пересчитают — вычтут из следующих платежей.
В приложении «Мой налог» или в личном кабинете налогоплательщика откройте раздел «Операции», выберите нужный чек, нажмите «Аннулировать». Далее нужно указать причину отмены.
Что делать, если появилось сообщение об ошибке и чек не сформировался?
Попробуйте еще раз чуть позже. Скорее всего проблемы на стороне налоговой.
Платеж можно проводить с задержкой. Налоговая учитывает, что бывают проблемы с ее сервисом или интернет-соединением. Если чек все равно не формируется, напишите в чат поддержки.
Почему не получается отозвать чек?
Вероятная причина — неполадки на стороне налоговой или проблемы с интернет-соединением. Попробуйте отозвать чек позже. Если проблема сохраняется, напишите в чат поддержки.
Не могу выдать чек из‑за сбоев на стороне налоговой. Будет штраф?
Нет, закон разрешает сформировать и выдать чек в течение суток после устранения сбоя. Штрафа не будет.
Где посмотреть все свои платежи?
Платежи можно посмотреть в мобильном приложении Тинькофф: «Главная» → «Самозанятость».
Чтобы посмотреть все платежи в личном кабинете на tinkoff.ru, откройте ленту пополнений.
Как самозанятому отправить чек клиенту?
В мобильном приложении Тинькофф откройте «Главная» → «Самозанятость» → «Заявленные доходы», откройте нужный чек, кликнув на его иконку, нажмите «Поделиться».
В личном кабинете на сайте tinkoff.ru в ленте событий найдите операцию, нажмите на нее, затем выберите один из вариантов: посмотреть чек или скопировать ссылку на чек. Файл или ссылку можно отправить клиенту любым удобным способом.
В приложении «Мой налог» или в личном кабинете налогоплательщика откройте раздел «Операции», выберите нужный чек, нажмите «Отправить покупателю».
«Тинькофф» запустил в приложении сервис для отчётов и уплаты налогов самозанятых
Теперь через специальный сервис в приложении «Тинькофф» можно принимать платежи как самозанятый, выставлять чеки, заявлять о доходах в ФНС и платить налоги. В приложении также можно зарегистрироваться в качестве самозанятого.
Все операции можно проводить на одну карту, налог будет считаться только с профессионального дохода – операции выбирает сам самозанятый. Чтобы задекларировать переводы от клиентов, надо указать, от кого и за что поступили деньги. Если доход заявили по ошибке, его можно отозвать.
Из приложения можно отправлять чек – после формирования его в налоговой банк пришлёт уведомление. Также от ФНС будут приходить квитанции для оплаты налога, его можно будет оплатить в приложении.
Если доход превысит предельный уровень для самозанятых в 2,4 млн рублей в год или появятся наёмные работники, можно будет перейти на ИП сразу в приложении.
Для регистрации самозанятости нужна дебетовая карта «Тинькофф» и мобильное приложение банка. В разделе «Открыть новый продукт» на главном экране приложения нужно выбрать «Самозанятость», ввести регион и сферу деятельности – остальные данные подтянутся автоматически. Оформление занимает 5–10 минут, в отдельных случаях – до 5 дней в зависимости от ответа ФНС.
В сентябре 2020 года «Тинькофф» запустил сервис для бизнеса, который помогает выплачивать вознаграждения самозанятым. А в 2021-м компания купила сервис Jump.Finance, который помогает автоматизировать процесс.
Аналогичные сервисы для самозанятых есть у ФНС, «ЮMoney», «Сбера», «Альфа-банка» и др.
Подключиться к сервису
Если у вас есть расчетный счет в Тинькофф Бизнесе , вам не надо отправлять дополнительных заявок и ждать подключения. Сервис доступен вам в личном кабинете.
Чтобы отправить выплаты самозанятым:
Зайдите в личный кабинет Тинькофф Бизнеса и перейдите в раздел «Зарплатный проект».
Добавьте самозанятых в сервис. Если у ваших исполнителей еще нет статуса самозанятых или они не подключены к Тинькофф, отправьте им инструкцию, как это сделать.
Если нужно, откройте доступ к сервису своим сотрудникам — бухгалтеру или менеджеру, чтобы они могли оформлять выплаты самостоятельно.
Переведите самозанятым выплату через сервис.
Если у вас пока нет расчетного счета в Тинькофф Бизнесе , действовать нужно так:
Оставьте заявку на подключение к сервису. Менеджер свяжется с вами в течение рабочего дня и поможет открыть расчетный счет. Для этого нужно будет заполнить небольшую анкету и встретиться с представителем банка. Обычно открываем расчетный счет за 3—7 рабочих дней.
После открытия расчетного счета сервис выплат самозанятым станет вам доступен без дополнительных заявок. Платить самозанятым вы сможете прямо из раздела «Зарплатный проект» личного кабинета Тинькофф Бизнеса.
Если нужно, откройте доступ к сервису своим сотрудникам — бухгалтеру или менеджеру, чтобы они могли оформлять выплаты самостоятельно.
Подключите к сервису самозанятых, с которыми сотрудничаете, — для этого отправьте им инструкцию «Как подключиться к Тинькофф в качестве самозанятого» , и переводите деньги.
Как открыть доступ к сервису для сотрудников компании?
При подключении сервиса выплат самозанятым доступ получает только генеральный директор. Чтобы дать доступ другим сотрудникам, директор должен написать нам письмо. Вот что для этого нужно:
Зайти в личный кабинет Тинькофф Бизнеса и открыть чат поддержки.
Скопировать текст типового письма и ввести в него данные своего сотрудника:
Прошу предоставить право на просмотр всей доступной в разделе «Зарплатный проект» информации с отправкой кода подтверждения для входа в систему на номер телефона 8-999-999-99-99, Иванову Ивану Ивановичу, дата рождения: 12.12.1980, yyyyyyyyy@ya.ru.
В свободной форме добавить, какую роль будет выполнять сотрудник. Это нужно, чтобы мы открыли нужную функциональность. Всего есть две роли.
Salary.manager — отвечает за всю работу с выплатами самозанятым. У него есть доступ ко всем функциям: выпуску карт, добавлению самозанятых в сервис, формированию выплат.
Salary.operator — работает только со списками получателей: выпускает карты и добавляет самозанятых в сервис. Доступа к платежам у него нет.
Самозанятый платит НПД
Кто должен платить НПД — налог на профессиональную деятельность?
Уплата налога — ответственность самозанятого. Компания-заказчик может упростить для самозанятого уплату налога с помощью сервиса выплат от Тинькофф.
Если у компании-заказчика не подключен сервис выплат от Тинькофф, самозанятому нужно самостоятельно регистрировать доход и платить налог в приложении «Мой налог», личном кабинете налогоплательщика или банковском сервисе для самозанятых, например Тинькофф.
Если компания-заказчик работает с самозанятым через сервис выплат от Тинькофф, это происходит автоматически — компании нужно только поставить галочку в чекбоксе «Удержать налог на доход самозанятого» перед платежом, а самозанятому — дать права на уплату налога Тинькофф.
Регистрация дохода. Самозанятый получает деньги от компании и регистрирует их: вводит сумму, назначение платежа и ИНН и название компании. После этого сервис выдает ссылку на чек, ее самозанятый отправляет в компанию. Зарегистрировать доход нужно до 9-го числа месяца, следующего после оплаты.
Уплата налога. С 9 по 12-ое число следующего после оплаты месяца налоговая считает сумму налога: она появляется в приложении «Мой налог» и в личном кабинете на сайте ФНС не позднее 12-го числа, а в личном кабинете Тинькофф, если подключен сервис «Самозанятость», — 13-го числа.
Самозанятый заходит в приложение или личный кабинет Тинькофф и уплачивает налог одной кнопкой. Сделать это нужно до 28-го числа текущего месяца.
За неуплату налога инспекция начислит самозанятому пени за каждый день просрочки. Ставка — 1/300 по ключевой ставке Центробанка. А если он при этом вовремя не регистрирует доход, то дополнительно будет штраф — 20% от суммы доходов, если повторится в течение полугода — на всю сумму дохода.
Как компании проконтролировать, что самозанятый платит налоги?
Компании не могут проконтролировать, уплатил ли самозанятый налог с вознаграждения, потому что это полностью его ответственность. Хоть рисков для компаний особо нет, опасения все равно возникают: налоговый режим новый, лучше перестраховаться.
Хороший способ — поручить уплату налога сервису выплат самозанятым. Он автоматически удерживает налог с каждого перевода самозанятому на специальный счет — налоговую копилку, а 13-го числа каждого месяца уплачивает его в бюджет.
Все, что нужно от компании, — перед платежом поставить галочку в чекбоксе «Удержать налог на доход самозанятого». А от самозанятого — дать права на уплату налога Тинькофф.
Какую ответственность несет компания, если самозанятый не платит налог с доходов?
Уплата НПД — ответственность самозанятого. Но компания может чувствовать свою ответственность за то, что платит самозанятым без НФДЛ и взносов. Все потому, что не знает наверняка, уплачен налог с переведенных денег или нет. При этом реальной ответственности у компании за неуплату налога самозанятым нет.
Опасение появляется в случае, когда исполнитель становится самозанятым ради сотрудничества с компанией. При постановке на учет в налоговой он может не понять, что налог с дохода теперь платит он, — и не будет платить его.
Тогда налоговая начислит штраф, самозанятый не поймет, за что и почему, — и может пожаловаться на компанию в трудовую или налоговую инспекцию. Тогда компании могут назначить проверку.
Как открыть налоговую копилку для самозанятого?
Налоговая копилка открывается, когда вы добавляете исполнителя в сервис выплат самозанятым от Тинькофф. Самозанятый автоматически соглашается на удержание налога при подключении к Тинькофф.
Может ли самозанятый снять или потратить деньги с налоговой копилки?
Копилка нужна только для хранения суммы налога к уплате, чтобы самозанятый случайно не потратил эти деньги с основного счета. Оплатить личные покупки, снять деньги с этого счета нельзя, пополнить счет тоже.
Самозанятый увидит только одно упоминание о налоговой копилке — когда придет уведомление о переводе налога.
Как закрыть налоговую копилку, если самозанятый хочет платить налог самостоятельно?
Для этого самозанятому нужно обратиться в техподдержку в приложении или личном кабинете с просьбой закрыть налоговую копилку. Когда банк закроет ее, деньги из копилки вернутся на его основной счет. С выплаты такому самозанятому сервис не сможет удержать налог.
Как понять, что у самозанятого нет налоговой копилки?
Если самозанятому еще не успели открыть налоговую копилку, перед выплатой вы увидите предупреждение. Если самозанятый закрыл налоговую копилку, об этом банк оповестить не сможет.
Как самозанятому самостоятельно уплатить налог, если он закрыл налоговую копилку?
Уплатить налог можно в мобильном приложении «Мой налог», личном кабинете налогоплательщика, мобильном приложении или личном кабинете Тинькофф:
Налоговая присылает квитанцию с суммой налога до 12-го числа месяца, следующего после получения оплаты — в приложении Тинькофф она появляется 13-го числа.
Самозанятый до 28-го числа текущего месяца заходит в приложение «Мой налог», личный кабинет налогоплательщика на сайте ФНС или в приложение Тинькофф и уплачивает налог в один клик.