Фарминг ликвидности бинансе что такое

Что такое майнинг ликвидности и доходный фарминг?

Привет всем, кто прокачивает свои знания в продуктах децентрализованных финансов, сейчас уже середина года, а ажиотаж вокруг фарминга не только не спадает, а все только продолжает набирать свои обороты. С понятием доходного фермерства крипто сообщество познакомилось еще в далеком 2017 году, но пыл крипто инвесторов по-настоящему зажегся летом 2020 года, когда и случился настоящий «бум”. И если еще год назад на каждом углу только велись разговоры о том куда лучше вложить крипту, то сейчас каждый уважающий себя инвестор “разложил свою крипту по корзинам». Так, в первом квартале 2021 года, объем торгов на всех децентрализованных биржах увеличился на 236% и достиг 217 миллиардов долларов. Причина такого активного вложения в DeFi (DeFi-это финансовые инструменты в виде сервисов и приложений, созданных на основе блокчейна) ясна — это практически единственный способ получить пассивную прибыль с очень высокой по сравнению с банковскими ставками годовой доходностью. Рынок децентрализованных финансов заполняет свою нишу с невероятно большой скоростью, и многие компании хотят урвать свой кусок выпуская все новые проекты. Поэтому очень важно «не потеряться» и изучить эти предложения как можно быстрее. Сейчас, когда спрос на цифровую валюту стал стабильнее, наступает удобное время для переоценки своего инвестиционного портфеля и вложения в сектор DeFi. Еще раз, повторим для новичков — под термином Децентрализованные финансы подразумевается очень широкий спектр финансовых продуктов открытых для аудита, но закрытых для вмешательства государства. Экосистема DeFi охватывает многочисленные аспекты финансовых услуг и операций, включая кредитование, торговлю в рамках децентрализованных структур. Но сейчас хотелось бы не углубляться во все предложенные проекты, а заострить свое внимание на таком продукте, как крипто фарминг. Инвестиционная идея которого заключается в приумножении своих доходов, путем получения вознаграждений за предоставление ликвидности валютной паре.

Пул ликвидности это.

Пул ликвидности представляет собой смарт-контракт на децентрализованных биржах основанный на базе технологии автоматизированного маркетмейкинга. Пул ликвидности — это некое хранилище токенов, которые обеспечивают процесс торговли выбранных валютных пар. В ходе торгов соотношение токенов в пуле меняется, как и их цена. Децентрализованные биржи получают ликвидность от пользователей разместивших в них свои валютные пары, в то время, как фермеры получают вознаграждение от проекта в зависимости от вложенной ими доли.

Идея доходного фермерства.

Что делает фермерство актуальным на рынке? Минимальные требования. Это значит, что вложиться может кто угодно и в любых количествах. Доходное фермерство или фарминг являет собой процесс получения прибыли за счет протоколов децентрализованных бирж. Одним из составляющих фарминга является майнинг ликвидности. Этот процесс позволяет увеличить прибыль за счет предоставления пулу ликвидности средства, которые будут обмениваться другими пользователями, а в счет этого, биржи уплачивают таким пользователям дополнительное вознаграждение.

Фермерство работает с пользователями которые вносят средства в пулы и становятся там проводниками ликвидности. В свою очередь, пулы представляют собой смарт-контракт, на котором размещены средства. В обмен на предоставление ликвидности для пула проводники получают вознаграждение в виде LP токенов. Сейчас некоторые пулы выплачивают комиссии сразу в нескольких валютах, что позволяет размещать ее в других пулах и получать комиссии. Таким образом можно построить максимально доходную стратегию. Но основная идея ясна — разместить токены в пуле, обеспечив ему ликвидность и получить за это вознаграждения, а также комиссии за все транзакции проведенные в конкретной паре в конкретном пуле. Такая модель включает провайдеров ликвидности и пулы ликвидности. Провайдеры помещают средства в пул, этот пул поддерживает рынок, в котором пользователи могут обменивать токены. За использование этих платформ взимается комиссия, которая потом выплачивается провайдерам ликвидности в соответствии с их долей в пуле.

Другой причиной для добавления средств в пул — становится распределение новых токенов. Когда на открытом рынке возможность покупки токенов перестает быть открытой, то их приобретение через обеспечение ликвидности пулу становится актуальным вариантом. Напоминаем, что провайдеры ликвидности получают доход исходя из объема ликвидности который предоставляют пулу.

Перед вложением важно понять, что величина доходности в пуле, зависит от количества пользователей — чем их меньше, тем больше токенов будет приходится на одного фермера. Но это работает и в обратную сторону, чем их больше, тем меньше токенов распределяется на одного проводника ликвидности. Потому лучше инвестировать токены в числе первых, чтобы собрать больше урожая «на душу в пуле». Но не стоит расстраиваться, если не удалось присоединиться к смарт-контракту в числе первых. Другую важную роль играет цена монеты в которой биржа выплачивает вознаграждение. Чем больше участников присоединяется к пулу, тем выше поднимается цена валюты, и тем дороже ее можно продать в случае капитуляции (капитуляция- это периодическая продажа, при которой инвесторы возвращают свои позиции через продажу активов, чья цена поднимается выше среднего уровня).

Коротко о сути смарт-контрактов.

Смарт-контракт представляет собой компьютерную программу, которая отслеживает и обеспечивает исполнение обязательств между его участниками. Все стороны прописывают в смарт-контракте условия сделки, далее соглашение подписывается цифровыми подписями. Такого рода контракты способны самостоятельно определить все ли условия соблюдаются, принять решение о завершении сделки и выплате вознаграждения или о наложении штрафов на участников в случае несоблюдения правил. Смарт-контракты используются для полной автоматизации выполнения соглашений, для подтверждения транзакций, они могут автоматизировать рабочий процесс инициируя следующее действие в алгоритме после выполнения ряда заданных действий. Поэтому участники сделки могут быть уверены в результате без вмешательства посредников и не теряя дополнительное время.

Какую прибыль приносит доходное фермерство городским агрономам сегодня ?

Проще всего рассчитать рентабельность фарминга на основе годовой процентной доходности и годовой процентной ставки. Эти показатели позволяют отследить рентабельность проекта, но годовая процентная ставка не учитывает начисление сложных процентов.

Реинвестирование прибыли или возврат инвестиций является неотъемлемой частью процесса из-за использования смарт-контрактов. Поэтому эта операция происходит в фарминге чаще чем на других рынках. Для данной цели было разработано множество не простых торговых стратегий, которые включают в себя разнообразные процессы реинвестирования и обмена для увеличения прибыли доходного фермерства. Если инвесторы используют во время майнинга ликвидности простые стратегии, то годовая прибыль составляет в районе 10%. Но рынок являет собой конкурентную среду, на котором трейдеры могут применять и сложные торговые стратегии. Тогда их годовая прибыль может вырасти до 200% годовых и выше.

Риски доходного фермерства.

Некоторые DeFi платформы запускаются не пройдя аудит, что позволяет разработчикам влиять на цену валюты. К примеру, Вы вошли в пул с ценой валюты 80

долларов, но разработчик сообщил об ошибке в коде, и цена упала до 10 долларов. Поэтому очень важным условием является успешно пройденный аудит смарт-контракта к которому вы планируете присоединиться.

Немаловажным риском становится цена токенов «по ошибке». Так однажды в результате сбоя на бирже ox protocol сайта Coinmarketcap токен Dogelon mars ошибочно вырос на 50 000%, а реальная цена монеты в период сбоя составляла всего 160%. Тогда этот альткоин на несколько часов начал отображаться в топ-10 криптовалют по капитализации. Такие показатели могут ввести в заблуждение неопытных крипто-инвесторов и сподвигнуть их на покупку токенов которые могут стать бесполезными в течении всего нескольких часов.

Еще один опасный фактор — мошенники, которые могут взломать биржу и украсть размещенные активы. Поэтому очень важно выбирать биржу, имеющую проработанные механизмы защиты. Одним из которых является обязательная верификация. Такой механизм введен с целью обезопасить биржу от отмывания украденных мошенниками средств.

Рассказывая про возможные риски на поле крипто фарминга, нельзя не упомянуть самый основной из них — Непостоянные Убытки ( Impermanent Loss) . Непостоянные убытки — это временные убытки в процессе удержания позиции на децентрализованной бирже. Они возникают в большей степени в классических пулах ликвидности где проводники держат свои крипто активы в равном соотношении (в пропорции 50/50), тогда, когда один из крипто активов становится волатильным по отношению к другому. Impermanent Loss представляет собой разницу в стоимости вложений между их простым хранением в кошельке и удержании в пуле ликвидности. Такие убытки являются нереализованными, поскольку не фиксируются вплоть до их выведения из пула. В большинстве случаев в паре ликвидности используется стейблкоин для снижения данного риска.

Что такое стэйблкоины?

Стэйблкоинами принято называть цифровые активы, которые призваны минимизировать влияние волатильности (волатильность — это диапазон в рамках которого изменяется цена в краткосрочном периоде) цен. Главное их отличие от классических криптовалют — экономическая привязка к реальному доллару США или другим мировым валютам. Самым первым и наиболее известным стал Tether, который имеет биржевой токен USDT. Суть заключается в том, что компания выпустившая виртуальные монеты, также резервирует такое же количество долларов на отдельном счету в банке, поддерживая таким образом равновесия виртуальных долларов и USDT.

Как получать прибыль через доходное фермерство?

Об этом можно детально рассказать на примере проекта Nominex.io, который показался нам самым простым среди всех изученных проектов предложенных сейчас на рынке децентрализованных бирж. Nominex — это молодая динамично развивающаяся биржа с низкими комиссиями и широким ассортиментом предоставляемых услуг на рынке DeFi. Свое начало она взяла еще в далеком 2017 году, чем успела проработать все ключевые моменты. Криптовалютная биржа уже прошла аудит и предоставляет своим пользователям широкий функционал для осуществления операций с цифровыми активами. Данный контракт разработан на 72 года и отличается внимательностью к цифровым вложениям своих клиентов. У Nominex самые высокие требования к безопасности и защите данных. Проект Nominex обеспечивает возможность торговать более 60 валютными парами и позволяет выводить токены без комиссии, но новым условием вывода средств возможно будет являться обязательная верификация, которая будет устранять риск отмывания финансов и сокращения «подозрительных» операций.

Еще одним плюсом, который хочется отметить, являются видео-уроки и инструкции для пользователей проекта, размещенные на сайте биржи ( мелочь, но чувствуется приятная забота о потребителе). Токен NMX – это внутренний децентрализованный токен централизованной биржи, который работает в блокчейне криптобиржи Binance (BSC). Все вознаграждения за фарминг на бирже Nominex начисляются в местных токенах NMX. Так, еще одним обоснованием нашего выбора биржи Nominex является возможность хранить средства для фарминга в пуле ликвидности в токенах биржи NMX и стэйблкоинах USDT в пропорции 50/50. Эта возможность позволяет обезопасить себя от падения курса валют. Таким образом, если токен NMX упадет на 50%, то величина потери составит только 25%. Такая страховка не позволит потерять весомую часть вклада.

Сейчас биржа Nominex уже начала распределять 172 млн токенов за 72 года через четыре вида крипто майнинга. Это проект с хорошей ограниченной добычей токенов, которая повышает ценность. Если поднять вопрос характеристики доходности фарминга на Nominex, то вложив, 1000$ за 1 день можно получить 2,71$. В то время как за 30 дней можно получить 86,76$.А это 8% за месяц!

Nominex партнер Binance?

Биржа успела пройти верификацию брокерского аккаунта и сложнейшие юридические согласования. Nominex предоставила все многочисленные документы, и была просмотрена со всех сторон. Верификация аккаунта заняла продолжительное время, т.к Binance крайне требователен ко всем документам и отчетностям компании. Сейчас абсолютно все недоработки устранены, создан активный корпоративный аккаунт для брокерский программы, и есть официальное соглашение, что Nominex партнер брокерской программы Binance. Дело осталось только за техническими моментами.

Управлением биржи Nominex было принято решение о постепенном запуске новых проектов. Выход брокерской программы будет разделен на несколько этапов. Первая версия осветит часть обновленных решений. Она будет работать, но без некоторых функций и торговых пар. Разработчики решили больше не откладывать и запускать функционал постепенно. Вторая версия будет выпущена разработчиками в кратчайшие сроки после выхода первой, и включит в себя все торговые пары.

Доходное фермерство в один клик от биржи Nоminex.

После всех объяснений про выгоду фарминга и майнинга ликвидности, всем криптоинвесторам хочется избавиться от дополнительной, лишней и сложной информации и начать фармить просто. А Nominex уже проанализировала всю сложность нынешних процедур, интерфейса и решила упростить процессы фарминга по максимуму и запустила «Фарминг в один клик». Для начала необходимо немного определимся с понятиями, сейчас новая методика фарминга позволяет иметь только USDT на биржевом кошельке. Далее необходимо нажать всего одну кнопку, и смарт- контракт произведет все операции самостоятельно. Режим старой модели майнинга ликвидности крипто валюты называется “Продвинутый режим». А упрощенная модель разработана для новых инвесторов децентрализованных бирж, которые еще не имели похожего опыта в финансировании DeFi контрактов. Нынешний режим производит работу через кошелек Metamask, и никак не снижает доходность с вложенных коинов. При необходимости всегда можно переключаться между двумя режимами биржи Nominex. А отличие будет только в интерфейсе продукта и технической составляющей. Что же, теперь все средства для инвестирования находятся под надежным управлением платформы Nominex. Вознаграждение пассивно падает в руки криптоинвесторов, а смарт-контракты регулируют и контролируют эти процессы.

Начинаем фармить в одно нажатие.

С самого начала нужно зарегистрироваться на бирже Nominex, Потом завести акаунт на бирже Binance.

Следующим шагом мы регистрируем кошелек Metamask (Как зарегистрировать Metamask и покупать токены NMX на бирже Uniswap) . Очень важным пунктом также является факт, что кошелек надо перевести в формат, поддерживающий токены BEP-20. Информацию по настройке кошелька забираем по этой длинной ссылке (Kак перевести BNB, USDT, NMX типов BEP20 на кошелек Metamask). Подойти может и другой подходящий вам децентрализованный кошелек. Мы берем Metamask, т.к. он тоже максимально прост в использовании. Нужно отметить, что все транзакции оплачиваются в BNB, поэтому важно иметь символическую сумму в BNB на кошельке для оплаты комиссий и транзакций.

Чтобы начать фармить в упрощенном режиме, нужно пройти по следующий ссылке и кликнуть кнопку « Простой режим».

Проверяем средства в личном кабинете сайта Nominex. Следующий ход- выбрать желаемую сумму с учетом на комиссию и нажимаем на кнопку «вложить”. Поздравляю, процесс “выращивания» битков запущен.

При необходимости повторно вложить прибыль в пул ликвидности и реинвестирования NMX, необходимо также проверить наличие стэйблкоинов USDT на биржевом кошельке в пропорции 50/50 и резерв USDT для оплаты необходимых комиссий. Важно добавлять средства в пул через реинвестирование, путем нажатия кнопки, чтобы холдер бонус не был пересчитан.

Как остановить фарминг и забрать полученные NMX?

Все очень доступно, нажимаем кнопку «Забрать NMX” и переводим на биржевой кошелек нафармленные токены и чувствуем себя как настоящие трудолюбивые фермеры. Так, а если нажать кнопку “Стоп фарминг», тогда произойдет полный автоматический анстейк вашей валютной пары из пула ликвидности. Далее средства NMX и USDT переводятся на кошелек Metamask, обращаем внимание, что частичный вывод средств из упрощенного режима фарминга битков не осуществляется, поэтому и NMX не конвертируются в USDT.

Бонус от биржи Nominex.

Своим клиентам децентрализованная биржа предлагает воспользоваться сложной торговой стратегией и увеличить прибыль через командный бонус. Командный фврминг будет заключаться в начислении бонусов от расходов членов вашей команды, а размер бонуса будет зависеть от количества размещенных средств. Выгодным станет создать команду с как можно большим количеством участников.

Еще немного слов о партнерской программе Nominex и Binance.

В подтверждение слов о партнерской программе биржа Nominex вошла в

двадцатку лучших проектов программы Most Valuable Builder II от биржи Binance. На участие подали заявки более 400 проектов, но сейчас их осталось всего 20, а Nominex даже не подавал заявку на участие, но команда блокчейнов Binance Smart Chain сама включила биржу в список в результате активности вокруг Nominex на мировом рынке.

Сейчас ведуться работы по упрощению интерфейса, на основе запросов пользователей для удобства использования биржи и поднятия ее конкурентоспособности.

Как мы заработали 200$, используя Binance Liquid Swap

В этой новой серии мы пишем о возможностях инвестирования ваших криптовалют или денег на Binance . В отличие от других известных нам платформ, Binance предлагает различные удобные способы вложения средств в активы.

Сегодня мы хотели бы представить вам обзор Binance Liquid Swap.

Наверняка некоторые из вас знают, что такое Liquid Swap и для чего оно нужно. По сути, это то же самое, что и Harvest.finance, а также все остальные провайдеры.

Если вы не в курсе, попробуем вкратце объяснить:

«В наше время поменять один токен вообще не сложно просто благодаря Uniswap и 1inch. Однако для предоставления этой удобной услуги необходимо обеспечить ликвидность для каждого из токенов в паре (например, BNB-ETH).

Поэтому все упомянутые поставщики также предоставляют услуги по обеспечению ликвидности. Любой пользователь, у которого есть ETH или BNB, может использовать их, чтобы получить небольшую долю от комиссии за каждый своп«.

И именно эту возможность обеспечивает Binance через Liquid Swap.

На Binance любой зарегистрированный пользователь может не только с комфортом обменивать свои монеты…

Он ещё может получать заработок, предоставляя ликвидность для этого сервиса…

Итак, давайте поговорим о преимуществах или, другими словами, о вознаграждениях за предоставление ликвидности.

На платформе Binance есть разделение на два типа инвестиций: стабильные (Stable) и инновационные (Innovative)

1. Stable Investment: как следует из названия, это более стабильный вариант, где своп происходит между двумя стабильными токенами.
2. Innovative Investment: в этом случае своп осуществляется двумя цифровыми токенами или токеном и фиатной валютой, при этом доходность сильно колеблется.

Нетрудно догадаться, что должно быть выгоднее: да, это инновационные инвестиции.

Хотя процентные ставки для инновационных инвестиций часто меняются, высокое значение, которое вы видите здесь, может оставаться таким в течение нескольких дней.

Например, самая высокая доходность по Stable Investment составляет 4,972% в случае с парой USDC/USDT. Однако самая высокая процентная ставка по Innovative Investment сейчас предоставляется для пары BNB/ETH – 10,2273%.

Речь идёт о Binance и, в частности, о токене Binance Token. В дополнение вы также получите бонусные проценты в BNB. Их размеры колеблются в пределах от 4,8% до 12,3%. Эти бонусы добавляются к вашим стандартным процентам.

Сколько мы заработали на Binance Liquid Swap

Об этом уже сказано в заголовке, но повторим ещё раз. С 28 декабря 2020 года мы заработали с помощью Binance Liquid Swap около 198,7539$, изначально инвестировав 125$.

То есть, за эти четыре месяца мы увеличили свои инвестиции в Binance почти втрое. Это произошло не только из-за недавнего скачка цен, но и за счёт процентов, выплаченных платформой.

По данным на вчерашний день, в среднем мы зарабатываем ежедневно 0,0793$. Это не очень много, но учтите, что процентная доходность сильно колеблется. Были дни, когда мы зарабатывали гораздо больше, чем 0,0793$.

Риски, связанны с Liquid Swap

Да, существует так называемый риск непостоянной потери, который возникает в результате изменения цены депонированных активов. Компания Binance объясняет это так:

«Когда цена депонированных активов в пуле ликвидности меняется по сравнению с тем временем, когда поставщик ликвидности их депонировал, происходят непостоянные потери. Чем больше эти изменения, тем сильнее они подвержены риску непостоянной потери.

Расхождения цен могут создавать выгодные возможности для трейдеров или арбитражников. Они могут осуществлять арбитражные сделки до тех пор, пока цена токена не вернется в соответствие с рынком. Из-за этого возникает риск непостоянных потерь для поставщиков ликвидности«.

Читайте также Отзывы о криптовалютной бирже Binance 2021

Стоит ли использовать Liquid Swap

На наш взгляд, стоит. Binance предоставляет проценты не только на инвестированные вами валютные пары, но и на монеты Binance Coin .

Хотя другие поставщики ликвидности могут предлагать более высокие процентные ставки, чем Binance , не стоит забывать о высоких комиссиях за транзакции, которые имеют место в сети Ethereum на данный момент.

Хотя процентные ставки сильно колеблются каждый день между низкими и высокими значениями, проценты по BNB являются достаточным стимулом для того, чтобы вложить свои деньги.

Что такое Фарминг ликвидности Binance

Фарминг ликвидности — это пул ликвидности, работающий по принципу AMM (автоматический маркет-мейкер). Как и любая другая биржа DeFi, данный пул состоит из нескольких пулов ликвидности, каждый из которых содержит два цифровых или фиатных актива.

Вы можете стать поставщиком ликвидности, добавляя ликвидность в пулы и получая комиссии с транзакций и вознаграждения в BNB.

Кроме того, в пуле ликвидности вы с легкостью можете обменять один цифровой токен на другой.

Примечание. Фарминг ликвидности поддерживает API. Дополнительную информацию см. на портале API Фарминга ликвидности .

Сколько типов продуктов включает в себя Фарминг ликвидности?

Существует два типа пулов в Фарминге ликвидности — стабильный и инновационный.

• Стабильный: разработан с использованием гибридной модели системы автоматического маркет-мейкинга с постоянной функцией для осуществления транзакций и ценообразования между двумя стейблкоинами и обеспечения низкого уровня проскальзывания при осуществлении сделок. На цены двух токенов в пуле влияют колебания курса/цены токена, а вознаграждения для поставщиков ликвидности более стабильны, чем в инновационных пулах.
• Инновационный: разработан с использованием системы автоматического маркет-мейкинга с постоянным средним значением для осуществления транзакций и ценообразования для двух цифровых токенов или фиатных валют. На цены двух токенов в пуле влияют колебания курса/цены токена, а вознаграждения для поставщиков ликвидности колеблются больше, чем в стабильном пуле.

Прежде чем вы начнете использовать Фарминг ликвидности, вам следует ознакомиться со следующими терминами:

• Текущий размер пула: соотношение токенов из пары в текущем пуле. Когда вы добавляете активы, вы также добавляете их пропорционально текущему соотношению.
• Добавить: обеспечить ликвидность для пулов ликвидности.
• Удалить: удалить свои токены из пулов ликвидности.
• Цена: цена обмена между токенами пары в пуле. Окончательная цена зависит от пропорции токенов пары в пуле ликвидности и рассчитывается по формуле.
• Доля: часть из пула, которую вы должны получить после добавления ликвидности.
• Доля в пуле: предполагаемая доля пула, которую вы должны получить после добавления ликвидности.
• Проскальзывание: предполагаемый процент отклонения окончательной цены исполнения обмена от текущей цены из-за торговой суммы.
• Общая доходность: расчетная годовая доходность, которую пользователь может получить за предоставление ликвидности в этом пуле.

• Моя доля: как только вы добавите ликвидность в пул, вы получите долю, отличную от добавленного вами токена. Доля состоит из двух цифровых токенов. Количество двух цифровых токенов будет меняться в режиме реального времени в зависимости от текущего размера пула.
• Общая доходность: последняя процентная ставка доходности для торговой пары.
• Сумма доли: количество токенов/фиата в приобретенной доле.
• Стоимость доли: общая стоимость доли, полученной после добавления активов.
• Состав доли пула: текущий состав вашей доли. Количество двух цифровых токенов будет меняться в режиме реального времени в зависимости от текущего размера пула.
• Стоимость в расчете на долю: рассчитывается на основе стоимости доли на момент добавления ликвидности, в долларах США.
• PnL доли: рассчитывается на основе текущей стоимости доли за вычетом общей себестоимости доли в долларах США. На стоимость доли влияет множество факторов, включая обменные курсы, колебания цен на токены и непостоянные убытки, которые могут принести положительный или отрицательный доход.
• Доход: доход от комиссий и вознаграждения за ликвидность, в долларах США.

Как рассчитывается общая доходность?

• Общая доходность = 365 * (вознаграждения в BNB, распределенные за последние 24 часа + вознаграждение в виде доли с торговых комиссий за последние 24 часа) / общая стоимость пула за последние 24 часа.

Как рассчитывается стоимость доли?

• Стоимость доли = количество двух токенов в составе доли * обменные курсы в реальном времени, в долларах США.

Стоимость доли пользователя = 100 USDT + 50 DAI
Обменный курс в реальном времени: 1 USDT = 1,005 долларов США
1 DAI = 1,01 доллара США
Стоимость доли = 100 USDT * 1,005 + 50 DAI * 1,01 = 151 USD

Является ли Фарминг ликвидности гарантированной инвестицией?

Нет. Возможные потери могут быть вызваны:

• Колебаниями цен на токены или обменными курсами фиата, которые повлияют на стоимость долей. Чтобы лучше понять риски, прочитайте статью Непостоянные убытки . А также вы можете воспользоваться калькулятором непостоянных убытков.
• Когда большое количество одного токена добавляется в пул или изымается из него, это может отразиться на стоимости доли из-за чрезмерного проскальзывания.
• Частое добавление или изъятие токенов.

Когда взимаются торговые комиссии?

Комиссии взимаются при совершении пользователями следующих действий:

• Совершение свопа в «Торговля» — «Своп-фарминг»
• Добавление одного токена через меню «Earn» – «Фарминг ликвидности» – «Добавить»
• Изъятие одного токена через меню «Earn» –«Фарминг ликвидности» – «Выкупить»

Как добавить или удалить ликвидность ?

Добавляя ликвидность, вы можете:

• Добавить два токена: система автоматически отобразит количество добавляемых токенов в соответствии с текущим размером пула.
• Добавить один токен: система обменяет добавленный вами токен на другой токен выбранной вами пары на основе текущего соотношения состава долей в пуле. Во время обмена будет взиматься комиссия за транзакцию, а крупные транзакции также могут привести к более высоким проскальзываниям и убыткам.

При изъятии ликвидности можно:

• Изъять два токена: система вернет два токена обратно на ваш спотовый кошелек в соответствии с долей пула и ее составом.
• Изъять один токен: система обменяет токен, который вы выбрали, на другой токен в зависимости от текущего соотношения состава доли в пуле. Во время обмена будет взиматься комиссия за транзакцию, а крупные транзакции также могут привести к более высоким проскальзываниям и убыткам. Если проскальзывание будет слишком велико, система отправит предупреждение.

Проскальзывание и потери при проскальзывании:
Проскальзывание является спредом между фактической торговой ценой и ценой при размещении ордера.

Вы можете установить размер допустимого проскальзывания на странице « Фарминга ликвидности » . Осуществить обмен возможно только тогда, когда проскальзывание находится в пределах установленного диапазона.

Когда один токен добавляется или изымается в больших количествах, может возникнуть проскальзывание, которое повлияет на стоимость доли. В этом случае система отправит вам оповещение перед подтверждением обмена.

Фарминг крипты и не совсем пассивный доход. Банковский вклад или пул ликвидности?

Нас многие просили более детально разобрать процесс фарминга крипты. Сейчас, во время медвежьего рынка, пока фундаментальные монеты торгуются по большим скидкам, актуальна информация об аналитике проектов и создании портфеля. Об этом вы можете почитать в наших предыдущих статьях:

А также в нашем Telegram-канале. Ссылку дадим в конце статьи. Пока же рынок в просадке можно не просто откупать монеты и холдить их, но и увеличивать свой депозит за счёт их фарминга или арбитража. Сегодня мы подробно поговорим о первом способе, и о том, как создать для себя пассивный источник заработка (спойлер, пассивным его назвать всё-таки сложно) и научиться увеличивать свой депозит в крипте, пока на дворе криптозима.

В технической части статьи мы разберём, как работает сам механизм фарминга, за счёт чего образуется доходность и как она распределяется. Затем, покажем, как можно делать до 10% годовых без рисков, и как зарабатывать гораздо больше (речь о 200%-1000% годовых), но с серьёзными рисками. Расскажем, где искать фармилки, какие из них лучше выбирать под ваши цели, как отправить свои средства на фарминг и рассмотрим моменты, на которых деньги можно потерять.

ДИСКЛЕЙМЕР. Всё, сказанное в статье, не является призывом к действию или инвестиционной рекомендацией. Информация предоставлена в образовательных целям.

1. Фарминг — это.
2. Механизм образования доходности. Пулы ликвидности.
3. Набор обязательных знаний и инструментов. Площадки для фарминга.
4. Практика. Как начать фармить? LP-токены и комиссии.
5. Риски. Непостоянные потери.
6. Фарминг&Вклад в банке. Где можно больше заработать?
7. Вывод. Фармить?

Вот теперь можно начинать. Поехали!

1. Фарминг — это.

Фарминг является одной из самых популярных ниш заработка в крипте, ведь для того, чтобы начать фармить монетки, всё, что вам понадобится — это небольшой комплект знаний, который в лёгкостью вместился в нашу статью и начальный капитал. Да, зарабатывать без вложений (как на AirDrop’ах, whitelist’ах и др.) здесь не получится, так как ваш напрямую доход зависит от депозита. Чем больше ликвидности вы предоставляете, тем больше ваша прибыль, но начать можно и с 50 баксов.

Фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле.

Ликвидность — свойство активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной.

Простыми словами, фарминг — заработок крипты за предоставление возможности торговли токенами. Одна сторона (предоставляющая ликвидность) держит валютную пару в пуле, а вторая (это пользователь, желающий поменять эти токены между собой) этой парой активно пользуется (меняет токены между собой, например, BTC на USDT) и платит комиссию. Происходит подобная торговля на DEX (платформа для торговли криптоактивами, в котором обмен и другие операции происходят с помощью смарт-контрактов, а не централизованной торговой системы).

Смарт-контракт — компьютерный алгоритм, предназначенный для формирования, управления и предоставления информации о владении чем-либо. В нашем случае — о владении криптой. То есть, если вы решили продать валюту, то выставляете заявку, а автоматизированная система совершает сделку за вас и записывает в блокчейн нового владельца средств.

Итак, давайте по порядку. Первое, что вам понадобится при фарминге — это выбрать пару токенов. Сейчас медвежий рынок, поэтому в любой из фундаментальных монет сейчас можно ловить хорошие точки входа. Присмотритесь к монетам про которые мы всегда говорили. Не инвестиционная рекомендация. Это SOL, ETH, BNB, DOT, MATIC.

ETH. Фундаментальная монета, являющаяся второй по капитализации после BTC (На момент написания статьи 201,1 $млрд.). Из важного по ней — переход на Proof-of-Stake, это положительный триггер не только для ETH, но и для всегда крипторынка. Почему? Мы подробно писали об этом на VC.ru ранее. При этом имейте в виду, здесь в цену уже частично заложен переход. В общем, анализируйте, проводите ресёрч новостей, обращайте внимание на свежие интервью Виталика Бутерина и тех, кто причастен к монете.

По BNB всё предельно понятно. Нативная монета биржи Binance, которая стремительно развивается, влияет на масс адопшен криптовалют, вовлекая в свой маркетинг таких людей, как Криштиану Роналду и Хаби Лейм. Плюс, во время кризиса CZ неоднократно намекал на то, что свободный денежный поток у Binance есть, поэтому и были выделены новые рабочие места, и Binance Labs пополнился ещё нескольким десятком миллионов долларов.

DOT мы разбирали ещё в феврале. Это самостоятельный блокчейн, созданный для соединения токенов из разных сетей в одну большую сеть. Это своего рода гигант в мире кроссчейн-платформ.

Кроссчейн-мосты — это сервисы, которые позволяют перевести криптовалюту на одном блокчейне в другой.

Более того, если вы следите за нашим Telegram-каналом, то слышали несколько позитивных новостей по DOT. Я сейчас и про техническую сторону (партнёрство с Cosmos), и про медийную (партнёрства с футбольными клубами).

Также присмотритесь к блокчейнам второго уровня. В общем, ладно. С выбором монет вы разберётесь. Информации достаточно и на каналах трейдеров, и крипто аналитиков.

Давайте посмотрим дальше. Вы купили крипту, и рассчитываете, что она вырастет в среднесрочной перспективе. Одно дело — если она будет просто лежать, но совершенно другое (как сказал бы любой инвестор) — если будет ещё и приносить доход. С этим делом как раз поможет фарминг.

2. Механизм образования доходности. Пулы ликвидности.

В процессе фарминга всегда участвуют три стороны.

1. Трейдер — это человек, который на данном DEX меняет одну крипту на другую. Давайте сразу определимся, ТОКЕН 1 (Т1) на ТОКЕН 2(Т2). При этом, Т1 = 100 Т2. Его интерес — это мгновенный обмен, желательно, ещё и с наименьшей комиссией.

2. Фармер — пользователь, который предоставляет ликвидность в торговой паре. Фармер даёт возможность трейдерам обменивать крипту в разных сетях в эквиваленте с фиксированной комиссией. В нашем случае, он должен приобрести Т1 и Т2 и отправить их в пул ликвидности.

3. DEX — децентрализованная площадка, которая объединяет фармеров и трейдеров при помощи пулов ликвидности. Да, платформы не имеют регулирующего органа или механизма, торговля здесь автоматизирована при помощи смарт-контрактов.

Пул ликвидности — это облачное хранилище токенов, которое обеспечивает возможность торговли. Основой пула являются инвесторы (фармеры), которые дают свои средства в пользование, а взамен получают вознаграждение. Пусть, в пуле будет 100 Т1 и 10.000 Т2.

Давайте рассмотрим один круг обмена.

Схема фарминга. Образование доходности.

Предположим, трейдер обменивает 10 Т1 на 1000 Т2, платит комиссию, допустим, в 0,3%. Эта комиссия направляется в DEX. DEX, в свою очередь, направляет её в пул доходности фармеров. Мы, как фармер, предоставили, эти 10 Т1 и 1000 Т2 и заняли в пуле долю в 10% (от 100 Т1 и 10.000 Т2, соответственно).

Комиссия DEX = 0,1% от 10 Т1 = 0,001 Т1.

Мы получим 10% от 0,001 Т1 = 0,0001 Т1 = 0,1 Т2.

Итак, при такой комиссии (а мы её назвали из головы, чтобы просто показать механизм и пропорции денежных потоков) и доле в пуле в 10% мы получим доходность в 0,1 Т2.

Процент, который платят трейдеры площадке (мы взяли 0,1%), как правило, колеблется от 0,05% до 0,5%.

При выборе пары для фарминга обратить внимание стоит на показатель доходности APR.

Пул ликвидности пары USDT/BSW. Источник — сайт DEX Biswap.

Важно запомнить, что процентная ставка доходности (APR), который вы видите на сайтах децентрализованных бирж — это не фиксированный процент, а показатель, который отражает текущую доходность пула на данный момент. APR, напомню, складывается из суммы, вложенной в пул ликвидности, которая зависит от общего количества человек в пуле, и объёма средств трейдеров, которые они прогоняют через пул.

Есть и ещё один финансовый показатель, который стоит учитывать при анализе. APY — это заработок с учётом капитализации процентов. Расчёт идёт, как если бы вы каждую день снимали средства и снова вкладывали в тот же пул, тем самым увеличивая тело предоставленной ликвидности и свою долю в пуле. Сложные проценты. Кстати, к этому понятию мы ещё вернёмся в главе, где сравним банковский вклад с фармингом как способы получения дохода.

3. Набор обязательных знаний и инструментов. Площадки для фарминга.

Помимо пары подходящих токенов, для фарминга, вам понадобится любой децентрализованный кошелёк и небольшой набор знаний и кошельках, блокчейн-сетях и мостах.

Криптокошельки. Нам понадобится DeFi-кошелёк, который может подключаться как расширение в браузере или через самостоятельное приложение. Кошельки бывают нескольких типов. По факту, вам пригодятся обязательные кошельки (это те, которые поддерживают самые крупные блокчейн-сети. Токены новых перспективных проектов, как правило, разрабатываются на них) и дополнительные.

Из обязательных кошельков выделим MetaMask (один из самых распространённых, он поддерживает сеть Ethereum, BNB, недавно объявили о добавлении NEAR и многие другие), Trust Wallet (очень удобное мобильное приложение, поддерживает почти все основные блокчейн-сети) , Phantom (тоже один из наиболее популярных вариантов, его преимущество в том, что он поддерживает сеть Solana, лично нам она интересна из-за нашей инвестиции в StepN).

К дополнительным кошелькам мы относим, такие как PolkaDot. js — это кошельки, созданные под торговлю конкретного токена или на конкретном проекте.

Самое важное — чтобы кошелёк поддерживал блокчейн-сеть, на которой существует крипта, которую вы фармите.

Блокчейн-сети. Стоит запомнить раз и навсегда: существует блокчейн сеть, она первостепенна, а уже на этой сети уже создаётся токен. Этот токен (также его называют нативной монетой сети) используется для взаимодействия внутри сети и чаще всего у него аналогичное с блокчейном название, а также собственный тикер (обозначение на бирже). Для того чтобы осуществить любую операцию или воспользоваться каким-либо приложением необходимо взаимодействовать с блокчейном, то есть надо изменить его состояние. Так вот любое изменение состояния блокчейна осуществляется при помощи транзакций, которые оплачиваются монетами сети. Так, например, в сети Ethereum комиссию за транзакции вы оплачиваете в Эфирах.

Площадка для фарминга. Мы не будем советовать или рекламировать какие-то конкретные площадки. Вы должны сами понимать, почему выбрали ту или иную. Здесь нужно отталкиваться от вашей цели.

1. Вам нужна площадка, которая поддерживает сеть токена, который вы выбрали для фарминга;
2. А также та, на которой достаточно ликвидности, чтобы ваши монетки в один момент не превратились в прибыль одного из «китов» всего с 1 BTC на кошельке, предоставившего всю ликвидность.ЪЪЪ

Тут мы оставим ссылку на ТОП площадок для фарминга на CoinMarketCap, а тут — на CoinGecko. Также ссылка на агрегатор высокорискованных площадок для фарминга.

Проанализировав все площадки у вас может возникнуть вопрос: «Почему вы фармите под 25-30%, если вон там, и вон там можно под 1000%?». Здесь как и кроется первый риск. Это скамные и мошеннические площадки. Вам может повезти и токен, который вы фармите, проживёт месяц, заработаете 100% к депозиту, выведете, и он соскамится. А можете вложить все деньги, а на следующий день токен уже не стоит ничего. Поэтому всегда обращайте внимание на наличие ликвидности и объёма торгов.

Список платформ, где фармят ребята из нашей команды оставим в нашем Telegram-канале. Забирайте)

4. Практика. Как начать фармить? LP-токены и комиссии.

В теории всё понятно и достаточно просто, но на практике у многих возникает ступор, как только они видят непонятные для себя слова. Например, «у вас недостаточно LP-токенов».

Давайте сходим на одну из площадок и посмотрим, как там можно начать фармить, а по пути разберём и LP-токены.

Фармилки от Biswap с указанием APY и APR. Источник — сайт DEX Biswap.

У вас уже есть DeFi-кошелёк. (Вы же завели его, прочитав предыдущую главу?) Заходим на сайт DEX и открываем доступные пулы ликвидности. Анализируем показатели доходности и предоставленной ликвидности. Если мы убеждены, что объём достаточно хорош, монеты фундаментально нас привлекают, и фармилка не скам, то можем переходить на следующий этап.

Заводим на DeFi-кошелёк отобранные монеты. Купить их можно или на централизованной бирже, или прямо на DEX, или в онлайн-обменнике.

Присоединение к пулу ликвидности USDT/BSW. Источник — сайт DEX Biswap.

Затем подключаем кошелёк к платформе. Подписываем транзакции, и мы внутри.

Присоединение к пулу ликвидности USDT/BSW. Источник — сайт DEX Biswap.

LP-токены — это своего рода «промежуточные» монеты, которые символизируют, что мы отдали свои средства в пользу пула ликвидности. Другими словами, это как бы ваучеры, которые можно использовать, чтобы получить обратно свои токены, когда мы захотим.

На любом DEX одна и та же механика, поэтому не важно, будет это Biswap, Uniswap или 1inch. LP-токены вы везде приобретаете за предоставленную пару. Например, если вы фармите USDT/USDC, то за 50 предоставленных USDT и 50 USDC вы получите определённое количество LP-токенов, что и позволит вам приступить к фармингу.

При покупке LP списывается комиссия (газ) в нативной монете DEX. Поэтому тоже заранее позаботьтесь о том, чтобы она лежала у вас на кошельке.

Нативные монеты наиболее популярных DEX.