Санкционный Сбер, согласно брокерскому отчету, разбил мой ИИС: передал ИЦБ другому брокеру, а российские бумаги оставил. Но это не точно
На моем ИИС в Сбере была малюсенькая доля иностранных ценных бумаг (ИЦБ), но этой ложки хватило, чтобы вызвать беспокойство, не переведет ли Сбер со своей столетней соответствующей репутацией мои акции в какому-нибудь брокеру «Палата №6».
После 13 апреля (крайний срок) все мои бумаги на ИИС (в т.ч. иностранные) в Сбере остались на месте, а также сохранилась возможность выставлять заявки на покупку/продажу на российские активы. Госбанк заботливо сохранял молчание, я перестал заключать сделки, дабы не торговать возможную пустоту на моем счете и не получить маржинальные позиции. В интернетах писали, что в Quik и приложении все позиции — это ничего не значащие циферки на экране, нужен документ с печатью.
В пятницу я совершил надеюсь безобидное действие — пополнил ИИС на 1 рубль, сегодня получил электронный отчет брокера с синей печатью за 15.04.2022. Там на ИИС все мои российские бумаги на месте, а про иностранные написано (находятся — Площадка: Транзитный раздел ):
В отношении Банка введены блокирующие санкции США. Во исполнение требования, установленного Решением Совета директоров Банка России от 18 марта 2022, в целях минимизации риска блокировки Ваших иностранных ценных бумаг (ИЦБ) Банк передал Ваши ИЦБ другому профессиональному участнику рынка ценных бумаг (Профучастник). До 26.04. 2022 Вы получите информацию о Профучастнике, осуществляющем депозитарный учет ИЦБ в Ваших интересах, сведения о переданных ему ИЦБ, а также описание шагов/действий, необходимых для возобновления Вами операций с такими ИЦБ
В общем надеюсь, так и есть, ИЦБ перевели, а российские бумаги оставили. Потому что ИИС с ИЦБ может очень долго скитаться от брокера к брокеру пока против них вводят санкции. И все же пока не появится ясность, сделки в Сбере совершать не буду. У брокера Сбер останусь, думаю он последний пойдет ко дну.
После попадания Сбера в SDN-лист, успел продать депозитарные расписки типа российских компаний (яндекс, озон, вк, полиметал и т.д) и собственно больше их покупать не планирую, пока не появится прямой листинг на мосбирже. Думаю риски по ним большие, ничто не мешает вести санкции против всех российских брокеров.
08.04.2022 Сбер прислал СМС: нужно продать всю валюту на ИИС и закрыть все позиции на срочном рынке, в этот день произошел локальный лой по USD/RUB. Примерно 15% счета было в USD, продал по 76, хотя хотел держать долго. Такая вот может быть техническая продажа валюты. Поэтому по валюте тоже вижу большие технические риски, санкции могут быть против любого брокера и банка. Как я понял, электронные доллары — это циферки на экране российского брокера или банка, а реальная запись хранится на корреспондентском счете в западном банке. Возможно безопасней покупать юань, только его нельзя купить у Сбер брокера.
У кого что произошло с иностранными бумагами на ИИС в Сбере?
Брокер Сбербанка перевел иностранные ценные бумаги клиентов в «КИТ Финанс»
Сбербанк, попавший под американские санкции, перевел иностранные активы брокерских клиентов в «КИТ Финанс». Перевод коснулся ценных бумаг, денежные средства остались на счету «Сбера». Банк еще в середине апреля отчитался, что перенес иностранные ценные бумаги клиентов на обслуживание другим брокерам, но не уточнял, кому именно
Сбербанк, попавший под блокирующие санкции США, передал иностранные ценные бумаги клиентов своего брокера в «КИТ Финанс». Об этом сообщает Frank Media со ссылкой на уведомление, разосланное банком своим клиентам. С одним из уведомлений ознакомился Frank Media. Клиент брокера «Сбера» подтвердил Forbes получение уведомления.
Источник Frank Media, близкий к «КИТ Финансу», подтвердил информацию и добавил, что речь идет «не о передаче активов с брокерских счетов, а о передвижении их в рамках счетов депо». Он не знает, передавал ли Сбербанк ценные бумаги и другим депозитариям. В «КИТ Финанс» переведены только иностранные бумаги, денежные средства остались на счету Сбербанка, следует из информации на сайте «КИТ Финанса».
«Согласно решению регулятора Сбербанк перевел ценные бумаги иностранных эмитентов, принадлежащие его клиентам, нескольким профессиональным участникам рынка ценных бумаг», — ответила пресс-служба «Сбера» на вопрос о том, переводились ли бумаги только «Кит Финанс».
Материал по теме
После начала «спецоперации»* на Украине США внес в санкционный SDN-список российские банки, в том числе Сбербанк, ВТБ, «Открытие» и Альфа-банк, а также их «дочки». В результате клиенты брокеров, подконтрольных этим банкам, оказались лишены возможности совершать сделки с иностранными активами и валютой.
Сбербанк еще 13 апреля сообщил, что перевел иностранные бумаги клиентов другим брокерам, но не уточнял, кому именно. Банк обещал разослать клиентам на электронную почту отчет с реквизитами юрлица, которому были переведены активы, до 26 апреля.
*Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 57 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.
Брокеры «Альфы» и «Сбера» под санкциями. Что ждет иностранные активы
Против Сбербанка и Альфа-Банка ввели блокирующие санкции. Разбираемся, как подобные ограничения против банков влияли на инвесторов, что может ждать брокеров «Сбера» и «Альфы» и что делать с иностранными бумагами
Фото: Shutterstock
США и Великобритания ввели новые санкции против российских банков
Минфин США ввел блокирующие санкции против Сбербанка и Альфа-Банка, а также их дочерних структур, в том числе инвестиционных. Ограничения ввели против 42 «дочек» «Сбера» и шести — Альфа-Банка. Попадание в список лиц под блокирующими санкциями (SDN) означает заморозку активов банков и их структур, запрет для граждан и компаний из США на ведение с ними бизнеса, а также блокировку счетов в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы.
Генеральная лицензия разрешает операции со Сбербанком до 13 апреля, а с Альфа-Банком — до 6 мая. До этого времени американские граждане и компании должны прекратить транзакции и отношения с этими банками. С 6 апреля «Сбер» также находится под новыми ограничениями Великобритании, которые предусматривают заморозку активов.
Как блокирующие санкции повлияли на клиентов брокеров ВТБ и «Открытия»
В конце февраля под блокирующие санкции США подпали ВТБ, банк «Открытие» и ряд других кредитных организаций. Из-за ограничений клиенты брокеров этих банков лишились возможности покупать и продавать иностранные ценные бумаги. Совет директоров Банка России постановил, что брокеры подпавших под санкции банков должны передать иностранные ценные бумаги клиентов другим депозитариям «в целях недопущения распространения мер ограничительного характера на их депонентов». «ВТБ Мои Инвестиции » перевели зарубежные активы клиентов в депозитарии Россельхозбанка (РСХБ) и Альфа-Банка. Отказаться от перевода в РСХБ было нельзя, а в Альфа-Банк — можно. Однако если бы инвесторы это сделали, то бумаги мог заморозить на неопределенный срок вышестоящий иностранный депозитарий, тогда клиентам пришлось бы самостоятельно обращаться в Управление по контролю за иностранными активами Минфина США или аналогичные ведомства. Кроме того, из-за санкций против ВТБ «Яндекс» решил закрыть сервис «Яндекс.Инвестиции», который разрабатывался в партнерстве с банком. «Открытие Инвестиции» перевели иностранные бумаги депозитарию воронежского брокера «Инвестиционная палата». Клиентам «Открытия», которые «не направили явно выраженный отказ», также открыли счета у нового брокера. У других продолжает работать брокерский договор с «Открытие Инвестиции». Кроме того, управляющая компания «Открытие» решила перевести открытые (ОПИФ) и биржевые (БПИФ) паевые инвестиционные фонды в валюте в УК «Менеджмент-консалтинг».
Фото: Shutterstock
Что будет с брокерами «Альфы» и «Сбера»
«Альфа-Инвестиции»
В списке инструментов, которыми можно торговать через «Альфа-Инвестиции», — иностранные акции, а также биржевые фонды на зарубежные активы, в том числе созданные Альфа-Банком. Сервис «Альфа-Инвестиции» пока работает в обычном режиме — ограничений на сделки по американским и российским ценным бумагам , валютным торгам нет. «Единственное ограничение — торговать европейскими бумагами или переводить их другим временно не получится. По иностранным акциям дивиденды и купоны временно не выплачивают», — говорится на сайте брокера. Однако эти ограничения были и до включения Альфа-Банка в санкционный список, так как европейские клиринговые организации прекратили операции с Национальным расчетным депозитарием (НРД), из-за чего не все инвесторы получают дивиденды по иностранным акциям. По данным на 7 апреля, на СПБ Бирже не торгуются ценные бумаги с расчетами в евро. Тем не менее клиенты ВТБ, которые перешли в Альфа-Банк, не могут продать свои иностранные бумаги, пока что они недоступны для операций. В этом убедился корреспондент «РБК Инвестиции» — при попытке выставить заявку на продажу в брокерском приложении выдается сообщение о том, что «выставление заявок ограничено». Из условий введенных санкций следует, что Альфа-Банк должен полностью прекратить операции с иностранными активами до 6 мая. По данным ЕГРЮЛ, Альфа-Банк и его сотрудники 1 апреля зарегистрировали новую компанию — «А-инвестиции». Она будет заниматься брокерской деятельностью по сделкам с ценными бумагами и товарами. Ее уставной капитал — ₽20 млн. Доля банка в компании — 34%, еще по 33% принадлежат Сергею Рыбакову и Илье Васильеву. Как отмечал «Интерфакс», они развивали брокерский бизнес Альфа-Банка. Таким образом, доля кредитной организации в «А-Инвестиции» меньше 50% в отличие от «дочек» банка, которые подпали под санкции. В телеграм-канале УК «Альфа-Капитал» отметили, что управляющая компания — не «дочка» Альфа-Банка, кредитная организация не участвует в ее уставном капитале и не контролирует компанию в какой-либо форме. Поэтому на «Альфа-Капитал» не распространяются санкции, а все сервисы УК, в том числе личный кабинет и мобильное приложение, работают как обычно. На момент публикации материала запрос «РБК Инвестиций» в пресс-службу банка остался без ответа. Однако затем в пресс-службе Альфа-банка рассказали, что ограничения, под которые попал Альфа-банк, коснулись и «Альфа-Инвестиции». Поэтому «Альфа-Инвестиции» до 6 мая переведет все брокерские и индивидуальные инвестиционные счета клиентов новому брокеру. «Мы хотим, чтобы клиенты и дальше свободно торговали на бирже. Инвестиции клиентов в безопасности. Мы бережно перенесем все активы и сохраним прежние условия», — отметили в пресс-службе. В банке добавили, что сообщат подробности позднее.
«СберИнвестиции»
Сервис «СберИнвестиции» позволяет купить и продать иностранные акции, номинированные в рублях, долларовые облигации, ПИФы на зарубежные акции, насколько это возможно с учетом ограниченного режима работы российских бирж. В «СберИнвестиции» отметили, что санкции со стороны США повлияют на клиентов, у которых в портфеле есть иностранные ценные бумаги. «Банк заранее прорабатывал варианты реагирования на различные санкционные риски и принял решение в срок до 13 апреля перевести иностранные ценные бумаги клиентов в другой депозитарий, не включенный в санкционный список», — говорится в сообщении сервиса в телеграм-канале. Подробности перевода клиентам сообщат дополнительно. Пока банк решает, в какую компанию переводить бумаги. Процесс затронет тех, у кого есть не только ценные бумаги иностранных компаний, но и бумаги российских компаний, выпущенные и зарегистрированные за пределами России. Например, расписки «Яндекса», «Полиметалла», Ozon и других. В «Сбере» предупредили, что сейчас нет возможности отказаться от перевода или выбрать брокера самостоятельно. Издание Frank Media со ссылкой на источники написало, что часть клиентов Сбербанка может перейти к БКС, в частности, из подразделений «СберПервый» и «СберИнвестиции». По словам двух собеседников, клиентам Sber Private Banking и SberCIB могут предложить перейти в «Атон». Тем не менее, эта информация официально не подтверждена.
Фото: Shutterstock
Что делать с иностранными активами?
Финансовый консультант Наталья Смирнова полагает, что стоит действовать превентивно. «Как мы с вами видим, когда переводят в какой-то банк системной значимости, риски возрастают, потому что санкции продолжают вводиться, и нет гарантий, что новые банки не подпадут под блокирующие санкции», — отметила она на своем YouTube-канале. Консультант посоветовала переходить в финансовые компании, преимущественно к брокерам, у которых нет большого банка — системно значимого с точки зрения российской банковской структуры. У них меньше рисков подпасть под ограничения. Смирнова добавила, что сейчас вне санкций действуют брокеры БКС, «Финама», «Фридом Финанса» и «Атона». По ее словам, что касается брокера «Тинькофф Инвестиции», то Тинькофф Банк также входит в 13 кредитных организаций системной значимости, а против основателя банка Олега Тинькова уже вводили санкции. «Теоретически здесь могут быть моменты», — отметила она. По мнению Смирновой, Сбербанк и Альфа-Банк могут ввести заградительные комиссии на перевод активов, что может сделать этот процесс дорогим. Если это произойдет и у инвестора много позиций, то можно попробовать продать часть из них, в основном прибыльные, отметила консультант. Таким образом, перевод оставшихся активов будет дешевле. Смирнова полагает, что если инвестор будет ждать, пока банки переведут его активы другому брокеру самостоятельно, то нет гарантий, что бумаги окажутся у хорошего брокера. Кроме того, если это будет банк системной значимости, то есть риски, что и он подпадет под санкции, добавила консультант.
Рекомендуем наш аккаунт в сети «ВКонтакте» — оперативный контент об инвестициях, много видео и полезных лайфхаков
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
Александра Хрисанфова
Сбербанк перевел иностранные бумаги клиентов другим брокерам
Из-за американских санкций брокеру «Сбера» пришлось переносить иностранные ценные бумаги клиентов на обслуживание другим брокерам. Передача бумаг, как сообщает банк, состоялась. Однако кому именно, Сбербанк пока не уточняет и обещает до 26 апреля направить клиентам на электронную почту отчет с реквизитами юрлица, которому были переведены активы
Сбербанк 12 апреля перевел иностранные ценные бумаги своих брокерских клиентов «другим профессиональным участникам рынка ценных бумаг, не включенным в санкционные списки иностранных государств», сообщили корреспонденту Forbes в кол-центре банка. Оператор уточнил, что до 26 апреля банк направит на электронную почту клиентов отчет, который будет содержать реквизиты конкретного юридического лица, куда были переведены бумаги, а также перечень и количество переданных иностранных бумаг. При этом оператор кол-центра не уточнил, куда именно перевели иностранные бумаги клиентов. Опрошенные Forbes клиенты брокера «Сбера», на балансах которых есть иностранные бумаги, уведомлений о переводе другому брокеру не получали, изменений в личных кабинетах они не видят. Forbes отправил запрос в Сбербанк.
Днем ранее, 12 апреля, клиенты брокера Сбербанка получали сообщения, в которых указывалось, что «в связи с предписанием Банка России» с 13 апреля торговые операции на валютном рынке «будут ограничены на 6 месяцев». В сообщении указывалось, что клиент может продать валюту 12 апреля в режиме TOD (при котором валюта зачисляется на счет в день купли/продажи. — Forbes), а также прилагалась инструкция, как вывести валюту на банковский счет. В Сбербанке подтвердили, что у клиентов брокерского обслуживания с 13 апреля будет временно ограничена возможность покупки валюты в приложении «СберИнвестор». «Данные предписания никак не касаются клиентов — физических лиц, которые по-прежнему могут покупать валюту безналично через «Сбербанк Онлайн» без ограничений», — уточнила пресс-служба «Сбера».
Материал по теме
6 апреля Сбербанк и его дочерние структуры попали под блокирующие санкции США, в список SDN, specially designated nationals, согласно которому американским физлицам и компаниям запрещено вести бизнес с его фигурантами. В SDN-списке также оказались инвестиционные «дочки» Сбербанка — «Сбербанк Капитал», «Сбербанк CIB» и «Сбербанк Инвестиции». Это означает, что клиенты брокера не смогут совершать сделки с иностранными ценными бумагами и валютой, а также получать дивиденды и купоны по бумагам иностранных эмитентов. К ценным бумагам иностранных компаний также относятся бумаги российских компаний, выпущенные и зарегистрированные за пределами России, например «Яндекса», «Тинькофф» и Polymetal.
7 апреля Сбербанк сообщил клиентам с иностранными бумагами на брокерских счетах, что из-за новых санкций «принял решение перевести иностранные ценные бумаги клиентов в другой депозитарий, не включенный в санкционный список», до 13 апреля. Именно до этого времени, согласно предписанию Минфина США, американские граждане и компании должны завершить все транзакции и отношения со Сбербанком и его «дочками». «Банк принял решение перевести иностранные ценные бумаги клиентов в другой депозитарий, не включенный в санкционный список. Мы пошли на этот шаг, чтобы вы сохранили возможность распоряжаться своими активами без ограничений», — говорилось в сообщении «Сбера».
В тот же день, 7 апреля, Frank Media со ссылкой на источники сообщило, что брокерами, куда переведут иностранные бумаги клиентов «Сбера», станут БКС и «Атон». Но сначала эти планы опровергли в БКС, написав 8 апреля в своем Telegram-канале, что «не участвуют в переводе активов клиентов, имеющих брокерские счета в Сбербанке или его компаниях». Затем 10 апреля «Атон» заявил, что «не участвует в переводе активов клиентов Сбербанка, а также других банков, брокерских и управляющих компаний». При этом из Telegram-канала «СберИнвестиций» исчезло сообщение о переводе иностранных активов клиентов «в другой депозитарий, не включенный в санкционный список», а на сайте банка владельцам иностранных бумаг по адресу, где раньше говорилось о переводе активов другому брокеру, теперь предлагается обратиться к клиентскому менеджеру.
Материал по теме
Ранее переводить иностранные активы клиентов другим брокерам уже пришлось ВТБ и «Открытию». ВТБ переводил бумаги в брокерские подразделения Альфа-банка и Россельхозбанка, а «Открытие» — небольшому воронежскому брокеру «Инвестиционная палата». Причем банки начали заранее уведомлять клиентов о переводе активов и указывали брокеров, которым будет осуществлен перевод (у ВТБ и «Открытие» на перевод был месяц, у «Сбера» — неделя).
Альфа-банк 6 апреля также попал под блокирующие санкции США, и теперь брокер банка намерен до 6 мая (дедлайн, установленный Минфином США для прекращения операций с банком и его структурами) перевести брокерские счета клиентов, причем не только с иностранными бумагами. О том, кому будут переведены бумаги, банк пока не сообщает. 1 апреля банк и его сотрудники учредили компанию «А-инвестиции», которая, под данным ЕГРЮЛ, займется брокерской деятельностью. Банку в новой структуре принадлежит 34%, а руководителю брокерского бизнеса Альфа-банка Илье Васильеву и руководителю дирекции брокерских операций банка Сергею Рыбакову — по 33%.
Материал по теме
Брокеры могут не стремиться афишировать обмен клиентами из-за опасений санкций, поскольку «на рынке ходит мнение о том, что с крупными банками Запад закончил и следующая волна санкций захлестнет частные и не такие крупные компании, а массовый анонсированный переход клиентов от одного брокера к другому вполне может рассматриваться как обход санкций», говорит Forbes один из участников брокерского рынка. «Санкции на Альфа-банк, скорее всего, не связаны с тем, что брокерское подразделение банка приняло часть клиентов с ВТБ, но, во-первых, точно этого никто не знает, а во-вторых, никто не хочет оказаться на месте «Альфы» и удвоить себе работу — сначала тратить силы на приход брокеров, а потом, при негативном сценарии, — на их перевод», — объяснил собеседник. «С другой стороны, страх брокеров присутствует только в публичной плоскости, а за кулисами никто не хочет отказываться от таких легких клиентов, поэтому подсанкционные и принимающие брокеры будут искать пути максимально тихо и аккуратно сделать раздачу клиентов», — предполагает он.