Вам звонят НЕ из службы безопасности СберБанка. Как защитить себя от мошенников?
По данным исследования , 91% россиян сталкивался с попытками мошенничества в 2023 году. При этом самая распространённая схема обмана — звонок от якобы представителя банка или правоохранительных органов.
Делимся с вами, какие схемы используют мошенники и как себя уберечь. Покажите эти рекомендации своим родственникам и знакомым.
Мошенники сами поделились схемой
Об этой схеме с использованием сервиса Домклик мошенники рассказали сами .
Мошенник звонит вам с незнакомого номера телефона, представляется сотрудником банка и рассказывает об одном из продуктов банка — убеждает купить страховку или оформить кредит.
Чтобы подтвердить, что мошенник является сотрудником банка, он отправляет вам СМС — с номера 900. На самом деле они используют хитрый ход — регистрируются на сайте Домклик, указывая ваш номер телефона и подставные данные. И вам действительно приходит СМС с кодом:
Но давайте прочтем внимательно. В сообщении указано, что вы указали этот телефон. Но разве вы указывали что-либо сейчас на сайте Домклик? Также обратите внимание на предложение «Подтвердите загрузку полиса страхования» — но вы не загружаете полис здесь и сейчас. Это за вас делает мошенник.
Мошенники используют наши с вами спешку и невнимательность, чтобы войти в доверие и заполучить наши деньги. Но даже сами мошенники признаются, что на их уловки уже мало кто ведётся.
Смотрите также: Безопасность на Домклик: главные правила и рекомендации
Вторая схема мошенничества
В последнее время участились случаи другого вида мошенничества, не связанного с работой сервисов Домклик.
Злоумышленники звонят продавцу недвижимости с просьбой о переводе средств после того, как недвижимость уже была зарегистрирована в Росреестре, а деньги перечислены на его счёт.
Что на самом деле происходит после сделки
Чтобы обезопасить себя от действий злоумышленников, важно знать, что происходит после проведения сделки:
1. После того, как ваша собственность будет зарегистрирована, деньги автоматически будут переведены на ваш счёт.
2. Вам придет СМС следующего содержания: «Сумма ___ отправлена на ваш счёт и будет зачислена в течение суток. Платёжное поручение отправлено на вашу электронную почту».
3. После получения такого сообщения делать ничего не надо, деньги поступят на ваш счёт.
Третья схема мошенничества
Злоумышленники также задействуют и другие сервисы Сбера, чтобы убедить человека, что он общается с сотрудником банка.
Например, клиенту банка приходит СМС следующего содержания:
Ваш код для завершения регистрации СберБизнес ID 35246.
Если вы нигде не регистрировались, ни в коем случае никому не сообщайте подобного рода коды и обратитесь в поддержку.
Простые, но важные правила, которые помогут не попасться на крючок
Давайте еще раз напомним важные правила, которые уберегут вас и ваши деньги от злоумышленников.
1. Сотрудники Сбербанка используют исключительно номера банка 900 и 0321 (для корпоративных клиентов). Если вам поступает звонок от банка с незнакомого номера телефона, то всегда безопаснее сбросить вызов и перезвонить на 900.
2. Внимательно читайте текст СМС, там есть все условия и предупреждения.
3. Никому и никогда не сообщайте коды из СМС. Об этом мы постоянно напоминаем в своих сообщениях.
4. Не совершайте никаких операций по инструкциям собеседника. Все операции для защиты карты сотрудник банка делает сам.
5. Работник банка никогда не попросит у вас коды безопасности с обратной стороны карты (CVV/CVC), логин от Сбербанк Онлайн, коды из СМС, номер банковской карты. Услышав такой вопрос, сразу заканчивайте разговор.
Будьте бдительны, фантазия финансовых аферистов не знает границ. Они постоянно находятся в поиске новых схем для обмана граждан.
Как по номеру телефона понять, что звонит мошенник, а не сотрудник банка? Отвечает эксперт
Банки нечасто сами звонят клиентам. Обычно звонки от кредитной организации носят информационный или рекламный характер. Но бывает, что банковские сотрудники связываются с клиентом для разъяснения обстоятельств операции, показавшейся финансовому учреждению подозрительной. Таково требование закона. Подозрительные операции для обмана своих жертв используют мошенники — от имени банковского работника сообщают о попытке третьих лиц вывести деньги с карты, оплатить покупку или оформить кредит. Как различить звонки (или СМС) мошенников и сотрудников банка, разобрались вместе с экспертом проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф» Марией Соловиченко.
Признаки мошеннического номера
Сотрудники банка всегда звонят с официального номера — короткого (например, 900, как у Сбербанка, или 1000, как у ВТБ), федерального или начинающегося с 8-800. Если поступил звонок с неизвестного, скрытого номера, это мошенники. Злоумышленники используют номера, похожие на официальные телефоны банков, например, с разницей в одну цифру. Реже аферисты пользуются технологией подмены номеров — российские сотовые операторы обязаны блокировать звонки с таких телефонов. Самый простой способ узнать, кто звонит, — это внести номер банка в контакты своего телефона. Когда мошенники позвонят с похожего номера, сохраненное название контакта не отобразится. Вместо этого появится условно +7 900 (если злоумышленники звонят от лица Сбербанка). Как вариант, во время звонка с неизвестного номера можно вбить его в поисковике и посмотреть, кому он принадлежит. Информация о телефонах, которые используют злоумышленники, довольно быстро появляется на специализированных сайтах с пометкой, что номер небезопасный. Бывают и специальные приложения-антиспамеры, защищающие в том числе и от мошеннических звонков. В такие программы зашита база контактов, которая регулярно обновляется. При звонке с официального номера на экране смартфона высвечивается информация о компании или ее деятельности (например, финансовые услуги). А при звонке с нежелательного номера на экране появится соответствующее сообщение: мошенники, спам и т. п. Важно! Для скачивания такого приложения используйте официальные источники и обращайте внимание, доступ к какой информации на смартфоне оно запрашивает (как правило, к списку контактов и интернету), предупреждает Соловиченко.
Если поступило СМС
29.05.2023 09:05
На что обратить внимание во время звонка
- Зачастую мошенники используют социальную инженерию: под разными предлогами (те же попытки неких третьих лиц похитить деньги) запугивают свою жертву и принуждают к действию. Например, перевести накопления на специальный счет (или безопасный). Сохраняйте бдительность, а главное — не спешите. Повесьте трубку, перезвоните в банк по официальному номеру и уточните, действительно ли кто-то пытается похитить деньги с вашего счета.
- Сотрудник банка никогда не просит перевести деньги на безопасный счет, не спрашивает конфиденциальные данные карты, коды из СМС-сообщений, логин и пароль для входа в онлайн-банк. Для идентификации клиента обычно используется кодовое слово или ответ на контрольный вопрос, данные паспорта/карты или номер дома из адреса регистрации (только часть конфиденциальной информации, а не целиком), перечисляет Соловиченко. Если на том конце провода просят эту информацию, вешайте трубку.
- Следует знать, что реальный банковский сотрудник ограничен во времени (он должен помочь клиенту, но не старается удержать его на линии принудительно), поэтому не запугивает и не тянет время. «А вот аферист никуда не спешит, нередко ссылается на законодательство и уголовную ответственность. Если происходит давление, собеседник грубит, допускает пренебрежение и его речь грешит ошибками, то это практически гарантированно мошенник», — говорит эксперт.
- Банк не сообщает клиенту о чьей-то попытке похитить средства со счета. Если выявлена подозрительная активность, производится блокировка карты и/или операций по счету. Именно такую информацию могут сообщить клиенту, а также запросить у него документы, подтверждающие совершение подозрительной операции.
07.06.2023 19:18
Как уберечься от телефонных мошенников: кратко
- Сохраните номер банка в телефонной книге.
- Внимательно изучайте адрес отправителя СМС-сообщения якобы от лица банка — нет ли там опечатки.
- Сообщения от мошенников приходят в новую переписку.
- Если вам позвонили из банка и сообщили о несанкционированной, сомнительной или подозрительной операции, которую вы не совершали, повесьте трубку и перезвоните в финансовую организацию по официальному номеру.
- Никому не называйте конфиденциальные данные карты: CVC-код, ПИН-код, логин и пароль для входа в онлайн-банк, код из СМС-сообщения. Если вы все-таки сообщили эту информацию третьим лицам, карту нужно немедленно заблокировать. А если мошенники успеют похитить с нее деньги, банк с высокой долей вероятности не компенсирует потерю.
- Не устанавливайте программы удаленного доступа на смартфон или компьютер с доступом к онлайн-банку.
На Банки.ру можно оформить дебетовую карту с накопительным счетом до 13% годовых, кредитку с грейс-периодом до 1 100 дней, карту с рассрочкой, посмотреть условия по потребительским кредитам и ипотеке, а также выбрать вклад.
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >
Похитили через WhatsApp: как новосибирец потерял все свои сбережения и задолжал 2 миллиона рублей банку
Новосибирец поучаствовал в спецоперации по выявлению мошенников по просьбе «сотрудников банка». Это благородное начинание закончилось катастрофически: мужчина лишился всех своих накоплений и вдобавок стал обладателем кредита на 2 с лишним миллиона рублей, эти деньги ушли неизвестным людям. О новой уловке телефонных мошенников и о том, как избежать обмана, — в материале НГС.
Простота хуже воровства?
Тракторист из Новосибирска Алексей Армянов вышел на пенсию в конце 2022 года. 2023-й не задался с самого начала. 10 января мужчине поступил звонок на мессенджер WhatsApp, на экране смартфона высветился логотип банка ВТБ.
— У меня как раз вклад в этом банке. Звонящий представился сотрудником ВТБ, спросил, знаю ли я Владимира Ерохина. Якобы он каким-то образом оформил на меня кредит. Мне всё это показалось странным, о чём я и сказал звонящему. Меня тут же перевели на другого специалиста, который подтвердил попытку оформления на меня кредита, — рассказывает Армянов.
Последние сомнения мужчины развеялись, когда в ответ на его уточняющий вопрос «специалист банка» задал встречный вопрос: «Откуда я тогда знаю твои данные и телефон?»
— Короче, развели меня конкретно. Я дальнейшее развитие разговора плохо помню, как в тумане всё, — вспоминает мужчина.
На этом приключения Армянова не закончились, спустя минут 15 ему позвонили по WhatsApp, на этот раз на экране высветился логотип Сбера (у мужчины есть счет и в этом банке). Неуловимый Ерохин попытался и в нём оформить кредит на сибиряка. По крайней мере, так говорил «сотрудник службы безопасности банка».
— Звонящий сказал, что из ВТБ произошла утечка данных, в этом замешан кто-то из сотрудников. Меня попросил помочь его вычислить. Всё звучало очень убедительно. Я решил поучаствовать в операции по вычислению жулика среди сотрудников банка, — говорит Армянов.
Наивный пенсионер выполнил все полученные по телефону указания: он отправился в банк ВТБ и совершил перевод средств на тот счет, который ему назвали. Якобы это было частью операции по вычислению мошенников.
Новоявленный пенсионер назвал звонящим все необходимые для транзакций пароли. В итоге он потерял все сбережения на счетах в двух банках и стал обладателем кредита на 2,025 миллиона рублей в ВТБ, которые мужчина добровольно перевел неизвестному.
— У меня было около четырех сотен тысяч рублей в двух банках. Куда делись кредитные два миллиона, я не знаю. Когда я пришел в банк разбираться с ситуацией, там развели руками и отправили меня в полицию, — подытожил Армянов. — Так я остался ни с чем. Уголовное дело в полиции завели, но я сомневаюсь, что мне вернут деньги.
Пенсия сибиряка — 23 500 рублей, а ежемесячный платеж по кредиту — почти 30 000. Как он планирует жить дальше, Алексей Армянов объяснить затрудняется. Вероятно, станет работающим пенсионером и будет рассчитывать на помощь родных. Они, кстати, и написали в НГС с просьбой осветить эту ситуацию.
Что говорят ВТБ и Сбер
НГС обратился в оба банка с просьбой уточнить, звонят ли их сотрудники клиентам в мессенджерах. Также мы попросили рассказать о способах отличить мошенника от сотрудника кредитной организации.
— Сотрудники банка никогда не запрашивают персональные данные, реквизиты карты, одноразовые пароли и иную конфиденциальную информацию. При любом подозрении на мошенничество мы рекомендуем прекратить звонок и самостоятельно перезвонить в банк по номеру на обороте банковской карты или телефону горячей линии. В случае если клиент стал жертвой мошенников, мы предоставляем ему все необходимые разъяснения и рекомендуем обращаться в правоохранительные органы, — заявили в ВТБ, предоставив ссылку на справочные материалы по финансовой безопасности.
В ВТБ добавили, что сотрудники банка никогда не звонят клиентам с мессенджеров. То же самое говорят и в Сбере.
— Любые коммуникации со стороны банка с клиентами осуществляются только с номера 900. Настоящим сотрудникам банка никогда не потребуются ваши данные, никому не сообщайте ПИН-коды, пароли и приходящие через СМС коды. В случае любых подозрений, что с вашим счетом что-то не так, пожалуйста, обращайтесь сразу в банк по номеру 900, — такую инструкцию сообщили НГС в Сбере.
Согласно статистике ВТБ, предоставленной НГС, за последний год доля мошеннических звонков в мессенджерах выросла в 5 раз и к началу февраля достигла , впервые обогнав число телефонных атак. В 2023 году мессенджеры станут основным каналом активности мошенников, к концу года доля звонков через них может вырасти до .
В январе клиентка «Альфа-Банка» из Новосибирска отсудила 225 тысяч за присвоенную мошенником страховку. Аферисты от ее лица расторгли страховку и получили 147 000 рублей. Девушка наказала банк за безалаберность рублем.
Сбербанк может звонить с 900 клиенту Сбербанка: мошенники или нет
Почему Сбербанк может звонить с 900 клиенту Сбербанка, интересуются многие клиенты банка. Вообще короткий номер 900 является техническим (сервисным) номером банка. Но тут не всё так просто.
[adace-ad >Дело в том, что с короткого номера 900 могут звонить не только сотрудники, но и мошенники. Не знали об этом? Значит обязательно прочтите информацию далее.
Кто звонит с номера 900
Большинство клиентов зеленого банка знают, что с номера 900 звонят именно сотрудники Сбербанка. Но, чаще всего, с этого номера просто приходят СМС-сообщения обо всех совершаемых транзакциях, а также — коды подтверждения при совершении покупок в интернет-магазинах.
Номер 900 работает «в обе стороны» — клиент банка может позвонить по нему сам, чтобы решить любую возникшую проблему или проконсультироваться по интересующему его вопросу
С номера 900 также звонят сотрудники Сбербанка, которые предлагают кредит или открытие счета (накопительного, брокерского, валютного). Когда у банка имеются вопросы или подозрение к вам как клиенту, звонок может происходить с любого «длинного» номера.
Специально для Вас: Почему не отображаются карты Сбербанка: что делать
Экстренные звонки с 900
Некоторые клиенты отмечают, что Сбербанк может звонить клиенту Сбербанка с 900 только в экстренных случаях. Но это ошибочное мнение. Данный номер используется банком не только для автоматической рассылки, при совершении той или иной транзакции, но и операторами. Например: когда клиент хотел открыть счет в приложении, но почему-то этого не сделал. Оператор будет звонить с номера 900, чтобы «допакетить» клиента, чтобы продать ему дополнительную услугу банка.
С номера 900 могут звонить и мошенники. Конечно, технически они звонят не с номера 900, а используют подмену номера (маску). На экран выводится, что звонок поступает именно с номера 900, но на деле это не так. Не все клиенты знают об этом и если поступает звонок с данного короткого номера, они без всякой опаски называют платежные и другие конфиденциальные данные
Потому, даже при звонке с 900, нужно быть особенно внимательным и не называть платежную и сопутствующую информацию (e-mail, код из СМС, ФИО, дату рождения, данные паспорта). Ответив на звонок с номера 900 можно стать легкой добычей злоумышленников.
Специально для Вас: Биометрия в Сбербанке что это: польза, вред, опасность
Мошенники звонят по номеру 900: что делать
Мошенники, как мы уже выяснили выше, могут звонить с короткого номера 900. Злоумышленники пытаются завладеть личными данными клиента. Для этой цели они используют специальные сервисы или программное обеспечение, которые позволяют подменить любой номер на короткий. Другой способ подмены: в номере «900» два нуля заменяются на буквы «О». Большинство людей просто не обратят на такую деталь внимания и снимут трубку.
[adace-ad >Многие мошенники используют номер вида +7900 — он также может ассоциироваться со Сбербанком у многих клиентов. Сбербанк может звонить с номера 900 клиенту Сбербанка? Конечно, может. Но в редких случаях.
Иногда с неизвестного номера приходит сообщение о блокировке карты или даже о списании денег. В предваряющей СМС говорится, что в течение нескольких минут сотрудник банка свяжется с клиентом — для решения проблемы. Звонок, как правило, поступает с короткого номера 900. Клиент думает, что разговаривает с сотрудником банка и легко выдает всю запрашиваемую информацию
Чаще всего, в качестве такой информации, выступают коды подтверждения операций, используемые мошенниками для списания денег с карты жертвы. Служба безопасности Сбербанка предупреждает: сотрудники банка не могут спрашивать какие-либо секретные коды и пароли, так как не имеют на это права.
Специально для Вас: Почему комиссия при переводе со Сбербанка на Сбербанк: что делать
По каким номерам звонит Сбербанк
Сотрудники Сбербанка для звонков клиентам используют, как правило, четыре номера:
- 8 (495) 995-90-03 ― информирование клиента о новых услугах;
- 8 (800) 707-00-70 ― реклама банковских услуг;
- +7 (495) 500-55-50 ― связь с клиентом по техническим вопросам;
- 8 (800) 555-55-50 ― горячая линия. Многие клиенты отмечают, что Сбербанк звонит с этого номера в исключительных случаях.
Даже если звонок поступает с какого-либо номера указанного выше, предоставлять звонящему конфиденциальные данные нельзя.
Чтобы не столкнуться со злоумышленниками лицом к лицу, просто запишите все четыре номера в телефонную книгу. При подмене даже одного символа, номер отобразится как неизвестный
Если возникли сомнения, что Сбербанк может звонить с 900 клиенту Сбербанка, лучше положить трубку и самостоятельно перезвонить банк.