5 способов перевести деньги без комиссии
Денежные переводы – одна из востребованных финансовых услуг. За такие операции взимается плата. Однако это не является общим правилом. Существует несколько способов перечислить деньги без комиссии, о них и расскажем в этой статье.
Поделиться
Внутрибанковские переводы
Перечисление средств между счетами, открытыми в одном финучреждении, может быть как платным, так и бесплатным – в каждом банке установлены свои правила. При этом вариантов может быть несколько: с карты на карту, с картой и счётом, между счетами, без открытия счёта. Операции могут проводиться через специалиста финучреждения, банкомат, систему интернет- и мобильного банкинга.
Сбербанк выполняет денежные переводы бесплатно, если один его клиент перечисляет другому клиенту деньги на банковский (карточный) счёт.
Действует это правило в пределах одного региона, точнее Единой тарифной зоны (ЕТЗ).
За отправку денег в другое финучреждение или на счёт Сбербанка в другой ЕТЗ взимается комиссия в размере от 1% до 2%. Она зависит от способа перечисления средств, местоположения и клиентского статуса получателя.
Альфа-Банк переводит деньги между счетами своих клиентов бесплатно по всей территории страны. За перечисление средств на счёт клиента другого банка финучреждение взимает комиссию. Так, перевод с дебетовой карты Альфа-Банка на карту стороннего финучреждения отправителю обойдётся в 1,95% от суммы (минимум 30 руб.).
С карты одного банка на карту другого
Перечисление денег клиентам других финучреждений без взимания комиссии – явление для банковской системы России редкое. Такие бесплатные операции обычно ограничены по суммам.
Бесплатный перевод средств на карты сторонних банков осуществляет Рокетбанк. По этой услуге установлено ограничение – не более 100 тыс. руб. в месяц. Но это возможно только в рамках тарифа «Всё включено», стоимость ежемесячного обслуживания – 290 руб.
Держатели карт Tinkoff Black могут без комиссии пополнить пластик сторонних банков до 20 тыс. руб. ежемесячно.
По реквизитам счёта через интернет-банк
Бесплатный перевод на банковский счёт, открытый в другом финучреждении, тоже встречается нечасто. Тот же Рокетбанк в рамках тарифа «Всё включено» декларирует 10 операций без комиссии.
Отменил плату за эту услугу и Альфа-Банк. Бесплатно перечислить деньги на счёт, открытый в другом финучреждении, можно через Альфа-Клик или Альфа-Мобайл.
Для отправки средств нужно указать БИК банка, ФИО и номер счёта получателя, назначение платежа.
На карту через партнёров
Бесплатно перечислить наличные деньги на карту можно через партнёров банка Тинькофф. В числе его партнёров – МКБ, салоны связи Билайн, МТС, терминалы Элекснет. Ограничение по сумме средств, которые переводятся без взимания комиссии – 300 тыс. руб. в месяц.
ВКонтакте
В 2016 году соцсеть запустила сервис безналичных денежных переводов. Он работает через диалог с получателем (пункт меню «Деньги»). Для перечисления денег указываются реквизиты карты отправителя: имя и фамилия, номер, срок действия и CVC/CVV2-код. Номер карты получателя указывать не надо – он сам решит, куда зачислить средства.
Единовременно допускается перечислить от 100 до 75 тыс. руб., до 150 тыс. руб. в сутки с одного пластика.
Для владельцев карт MasterCard и Maestro услуга предоставляется бесплатно.
Акция неоднократно продлевалась и на сегодняшний день действует до 31 августа 2018 года. Обладателям Visa и Мир повезло меньше – придётся раскошелиться на комиссию 1% от суммы и не менее 50 руб.
Перевести деньги бесплатно возможно. Это доказывают 5 способов, описанных выше. Правда, чтобы сэкономить, нужно внимательно изучить банковские тарифы.
- Внутрибанковские переводы
- С карты одного банка на карту другого
- По реквизитам счёта через интернет-банк
Для пополнений
Если у вас анонимный кошелёк, вы можете пополнять его со своей банковской карты или через Сбербанк Онлайн — но всё это только на сайте или в приложении ЮMoney. Исключение — возвраты из магазинов: они приходят, даже если кошелёк анонимный.
Банки, терминальные сети и другие точки пополнения могут устанавливать собственные лимиты и комиссии. Будьте внимательны.
С банковской карты
В разделе «Пополнить» на сайте — или в приложении
- на сайте — от 4 000 рублей за один раз,
- в приложении (независимо от суммы).
За перевод до 3 999 рублей (на сайте) комиссия есть — 1% от суммы: если отправляете в кошелёк 100 рублей, с карты спишется 101 рубль.
Лимиты зависят от страны банка и статуса кошелька:
| Статус кошелька | С карт российских банков | С карт иностранных банков |
| Анонимный | 15 000 рублей | 15 000 рублей |
| Именной | 60 000 рублей | 15 000 рублей |
| Идентифицированный | 100 000 рублей | 15 000 рублей |
Ещё есть лимиты на сутки и месяц:
- 100 000 рублей в сутки,
- 200 000 рублей в календарный месяц.
Через банкоматы
Нюанс: этот способ подходит только для именных и идентифицированных кошельков.
Сбербанк, МТС Банк, «Золотая корона» и некоторые другие банкоматы принимают пополнения без комиссии.
Стандартный лимит — 15 000 рублей за операцию. В отдельных банках сумма может быть другой: внимательно читайте сообщения на экране банкомата.
Список банкоматов
Наличными
Нюанс: этот способ подходит только для именных и идентифицированных кошельков.
Через терминалы и кассы
В терминалах Сбербанка комиссии нет. В других терминалах партнеры вправе устанавливать свою комиссию.
Стандартный лимит — 15 000 рублей за операцию, в отдельных пунктах сумма может быть другой.
Список терминалов
Через системы переводов
В российских отделениях «Юнистрима» и в пунктах системы «Город» комиссии нет.
Система Contact берет 1,5% от суммы (минимум 60 рублей).
Стандартный лимит — 15 000 рублей за операцию.
Список систем переводов
В интернет-банкинге
Нюанс: этот способ подходит только для именных и идентифицированных кошельков.
Сбербанк Онлайн и другие проводят пополнения без комиссии.
Стандартный лимит — 15 000 рублей за операцию. В отдельных банках сумма может быть другой: тогда ее должны указать в интернет-банке.
Список интернет-банкингов
Если есть вопросы
Если нужна помощь или просто что-то непонятно, напишите нам в чате (нужно войти в ЮMoney).
Сколько денег можно положить на счет в сбербанке без вопросов
Если вы обнаружили, что к вашим данным получили несанкционированный доступ третьи лица, нужно максимально быстро сообщить об этом в свой банк. Порядок дальнейших действий в этом случае определяется вашим банком.
Насколько безопасны платежи в СБП по QR-коду?
Оплата через СБП безопасна. Все операции, совершаемые через систему, защищены в соответствии со всеми стандартами информационной безопасности на уровне Банка России, НСПК и банков-участников. Также это удобнее и быстрее, чем онлайн-оплата картой: не нужно вводить данные своей карты на сайтах.
С какого счета будут списаны деньги? Можно ли заранее выбрать в мобильном приложении счет для перевода или оплаты по QR-коду?
Покупатель сам выбирает в мобильном приложении банка, с какого счета списываются денежные средства. Тарифную политику за переводы в рамках СБП в зависимости от выбора счета (дебетового или кредитного) можно узнать, обратившись в свой банк.
Как при оплате по QR-коду убедиться в успешности платежа?
Банк продавца незамедлительно сообщает ему статус операции и предоставляет информацию о зачисленной на счет сумме по СМС или другим способом.
Что нужно покупателю для оплаты по QR-коду?
Покупателю достаточно установить мобильное приложение банка — участника СБП, который уже предоставляет своим клиентам возможность оплаты по QR-коду. Скачивать отдельное приложение для считывания QR-кодов не потребуется. Чтобы провести покупку с использованием СБП, нужно:
- открыть мобильное приложение банка и выбрать оплату по QR-коду;
- навести камеру смартфона на QR-код;
- подтвердить оплату.
Можно ли отменить ошибочный перевод?
Если отправитель по ошибке перевел неверную сумму или указал неправильный номер, то он сможет вернуть деньги только с согласия получателя и его банка. В этом случае придется обратиться в свой банк и уточнить порядок действий в подобных ситуациях.
Если у получателя открыто несколько счетов в разных банках, на какой из них придут денежные средства через сервис СБП?
При переводе денежных средств отправитель может выбрать любой банк получателя, подключенный к сервису СБП. Банк, в который необходимо перевести деньги, можно уточнить у получателя. Если получатель установил «банк по умолчанию» в мобильном или интернет-банке, то именно этот банк будет отмечен как предпочтительный для перевода.
Почему при выборе банка отправителя отображаются логотипы всех банков-участников?
СБП не показывает, в каких именно банках у получателя открыты счета. Это необходимо для соблюдения закона о банковской тайне и обеспечения безопасности клиента.
В случае если получатель выбирает какой-то конкретный банк, на счет в котором он хочет, чтобы ему поступали средства через СБП (так называемый «банк по умолчанию»), то отправитель увидит этот банк первым в списке банков-участников СБП при отправке перевода. Если банк по умолчанию у получателя не выбран, то отправитель должен уточнить у получателя, в какой банк направить перевод.
Сколько стоит перевод денежных средств из одного банка в другой?
Комиссию за переводы через СБП каждый банк-участник устанавливает самостоятельно. Тарифную политику переводов в рамках СБП для пользователей можно узнать, обратившись в свой банк.
Как мне воспользоваться сервисом и перевести денежные средства по номеру телефона?
Чтобы воспользоваться сервисом СБП, необходимо:
- убедиться в том, что ваш банк (банк отправителя) и банк получателя являются участниками СБП;
- в мобильном приложении своего банка или интернет-банкинге воспользоваться операцией перевода по номеру телефона через СБП.
Сколько денег можно положить на счет в сбербанке без вопросов
«Бизнес без купюр» — совместный образовательный проект ПАО Сбербанк, международной платежной системы Visa и Платформы знаний и сервисов для бизнеса «Деловая среда», цель которого — популяризация знаний о бизнес-картах.
Как появился этот проект? Мы провели исследование среди представителей бизнеса разных отраслей и выяснили, что предприниматели и руководители активно используют бизнес-карты или планируют их оформить, однако у них возникают сложности с доступом к информации по бизнес-картам. А вопросов возникает немало, например:
— какие расходы можно проводить по бизнес-карте, а какие нет
— как оплачивать бизнес-картой услуги за рубежом
— как установить лимиты для карт, выданных сотрудникам
— какие документы нужны от сотрудников для оформления бизнес-карт
— как учитывать расходы по бизнес-картам
— что делать, если сотрудник потеряет бизнес-карту
— что делать, если сотрудник оплатил личные расходы по бизнес-карте и др.
Проект «Бизнес без купюр» — это база знаний, в которой собраны ответы на самые распространенные вопросы о бизнес-картах. Для вашего удобства информация представлена в разных форматах: видео, статьи, вопрос-ответ. Своими советами и лайфхаками делятся не только эксперты, но и предприниматели, некоторые из которых пользуются бизнес-картами уже более 15 лет.
Успехов в вашем деле!
Команда проекта «Бизнес без купюр»
ПАО Сбербанк — лидер банковского сектора, треть ее банковской системы. У Сбербанка в России — более 110 миллионов клиентов, а за рубежом — около 11 миллионов человек. Среди клиентов Сбербанка — более 1 млн предприятий (из 4,5 млн зарегистрированных юридических лиц в России).
Visa — международная платежная система, которая обеспечивает держателям карт, торгово-сервисным предприятиям, финансовым и правительственным учреждениям в более чем 200 странах и территориях доступ к быстрой, безопасной и надежной сети электронных платежей.
Деловая среда — Платформа знаний и сервисом для бизнеса. Мы помогаем предпринимателям воплощать мечты об успешном бизнесе и формируем для него комплексную экосистему с продуктами и сервисами, позволяющими ему развивать личностные навыки и способности, увеличивать эффективность бизнеса.