Crypto ROI: How to Calculate Return on Investment (ROI) for Crypto?
Return on investment (ROI) is a financial measure used to assess the efficiency of an investment in an asset. It is an indicator of your investment’s growth in value over a certain period of time. ROI is among the key financial measures used both in the traditional stock market and in the crypto world.
Crypto ROI Calculator
The base formula for ROI calculation is:
ROI = (FVI – IVI) / IVI * 100%
where:
FVI = final value of investment
IVI = initial value of investment
Let’s assume that one year ago you invested $1,000 in the S&P 500 index. This amount is the IVI. One year on, the S&P 500 index has increased by 25% and you have just sold your investment for $1,250. This amount is the FVI. Thus, your return on this investment is:
(1,250 – 1,000) / 1,000 * 100% = 0.25 = 25%
The formula above is for the base ROI calculation that assumes no additional costs, fees, and expenses associated with holding the investment. The base formula is a convenient way to quickly assess ROI for an asset, stock, or cryptocurrency.
However, it is unrealistic to assume that you can maintain your investment without any additional expenses. For example, when you bought your $1,000 in S&P 500, you would have paid transaction fees. There would also be yearly account fees at the brokerage. Finally, when selling your investment, you would also pay some transaction fees.
All these fees can quickly erode the base ROI figures, especially for smaller investments. To calculate your ROI taking into account all these additional expenses, use the formula below:
ROI = (FVI – Expenses – IVI) / IVI * 100%
Due to its simplicity, ROI is a very convenient measure to quickly assess your investment’s efficiency. However, partly due to this simplicity, ROI has a number of limitations that need to be taken into account.
What Are the Limitations of ROI?
One of the limitations of ROI is its inability to take into account investment risk, a massively important factor in any investment decision.
The ROI formula is “blind” to the risk attached to a particular asset being evaluated. Typically, high return investments come with higher risks. For example, many large established stocks offer modest ROI but come with significantly lower risks than the volatile but high ROI stocks of younger and less established companies.
ROI Limitations in the Crypto Market
This is particularly relevant for the cryptocurrency market, where many new up-and-coming coins may post staggeringly high ROI figures but have extremely high risks associated with them.
Another limitation of ROI is the difficulty in accounting for all the costs and expenses you might incur during the lifetime of your investment. We noted above that it is best to adjust the base ROI formula by accounting for the expenses. However, realistically, it might be difficult to do, especially in the cryptocurrency world, for a number of reasons.
For example, transaction fees associated with cryptocurrency trading are usually very volatile and hard to predict. These fees can significantly affect your ROI, especially in the case of smaller investment amounts. Thus, forecasting a crypto asset’s projected ROI may prove to be a difficult task.
When historical ROI figures are evaluated, the actual fees and expenses associated with them are rarely taken into account. When looking at ROI numbers of various assets, most people use the base formula and just look at the headline figures. However, the headline figures may be somewhat deceptive, especially for smaller investors.
A further limitation of ROI is its focus on the past, and limited insight it can give you on the future, or even the current, state of an asset. Some analysts use ROI figures to make some very far-fetched forecasts about the asset’s future performance.
However, past performance may not always be a strong predictor of future trends. This is especially true with the newer low-cap crypto coins. When evaluating an asset, it is always recommended to supplement the historical ROI figures with the fundamental analysis of the future market direction.
Finally, perhaps the biggest limitation of ROI is its inability to take into account the time factor. The return on an investment that appreciates from $100 to $150 will be 50% regardless of whether this growth happens over one year or 10 years. Naturally, the former is a much more preferred scenario than the latter.
To solve this limitation, you could use the annualized ROI measure.
What Is Annualized ROI?
Annualized ROI shows the standardized annual rate of return on investment by taking into account the investment tenure. It is an indicator of the investment’s average annual performance over the entire period.
The formula for annualized ROI is:
n = the number of years of investment
An investment that appreciates from $100 to $150 over a period of ten years will have an annualized ROI of 4.14%, while the same investment appreciating by the same dollar amount over one year will have an annualized ROI of 50%.
The standard ROI would show exactly the same performance for these two investments, but, using the annualized ROI, we can easily see the big difference in performance between them.
What Is the ROI for Bitcoin?
Bitcoin (BTC), since its birth in 2009, has had some very strong ROI performance, particularly looking at it from the traditional stock market’s lenses. Let’s have a closer look at the ROI of the world’s leading crypto asset.
While ROI can be measured for any time interval, many financial analysts use some standardized periods to look at an asset’s short-term, medium-term, and longer-term ROI. Naturally, what constitutes the short-, medium-, and long-term is subjective. We will use time intervals of 1 year, 2 years, and 5 years to demonstrate Bitcoin’s ROI performance.
The table below shows Bitcoin’s ROI as of October 9.
| BTC Return on Investment (ROI) | ||
| 1 Y ROI (from Oct 2020) | 2Y ROI (from Oct 2019) | 5Y ROI (from Oct 2016) |
| 401% | 536% | 8770% |
What Is the ROI for Ethereum?
Ethereum (ETH), the second largest cryptocurrency, has posted even more impressive ROI figures than Bitcoin over the last several years.
| ETH Return on Investment (ROI) | ||
| 1 Y ROI (from Oct 2020) | 2Y ROI (from Oct 2019) | 5Y ROI (from Oct 2016) |
| 919% | 1753% | 29613% |
What Are the ROIs for Other Top Cryptocurrencies?
In general, the cryptocurrencies currently in the top 10 have all had very impressive ROIs over the last year.
Estimating longer-term ROIs for many of these cryptos is either impossible, since some did not exist two years ago and the majority were not on the market at all five years ago, or would be somewhat misleading, since many had tiny coin prices some two to three years ago, and only started appreciating in value within the last one to two years.
The table below shows the one-year ROIs for the current top 10 cryptocurrencies by market cap (excluding stablecoins, such as USDT and USDC, whose prices are fixed).
| Top 10 (Excl. Stablecoins) | 1Y ROI (from Oct 2020) |
| BTC | 401 % |
| ETH | 919 % |
| Cardano/ADA | 2045 % |
| BNB | 1387 % |
| XRP | 3 20 % |
| Solana | 6499 % |
| Polkadot | 697 % |
| DOGE | 911 3% |
| Terra/LUNA | 14119 % |
| Uniswap | 6 49 % |
Who are the best and worst Crypto performers over the year?
The worst performer over the year among the top crypto coins is XRP, with “only” 320% ROI. The top performer is Terra (LUNA), which appreciated by a staggering 14,119% in the last one year.
Of course, looking only at the current top crypto performers would be somewhat biased – these coins have a higher likelihood of having a good ROI simply by virtue of being in the top 10 now. How about the top 10 cryptos exactly one year ago? How are they doing now in terms of ROI?
It turns out that one year ago, the top 10 cryptocurrencies by market cap (excluding stablecoins) were mostly the same players as today’s ranking table. However, four coins that were part of the top 10 a year ago are not there anymore. These are Chainlink (LINK), Bitcoin Cash (BCH), CRO, and Litecoin (LTC).
The table below shows one-year ROIs of these four cryptocurrencies.
| 1Y ROI (from Oct 2020) | |
| Chainlink | 159% |
| Bitcoin Cash | 2073% |
| CRO | 25% |
| Litecoin | 268% |
These ROIs, with the exception of CRO coin, are also very impressive. CRO belongs to a platform that was part of the top 10 one year ago but has failed to match the stratospheric ROIs of the other top cryptocurrencies. Even in the case of CRO, its 25% ROI is not considered a poor result at all by the traditional stock market standards.
How Does Cryptocurrency ROI Compare to the Traditional Market ROI?
In terms of ROI, leading cryptocurrencies have vastly outperformed the traditional stock market or the commodities market. This holds true for short-term (one year), medium-term (two years), longer-term (five years), or in fact, any other term to your liking, as long as we consider a period after Bitcoin’s launch in 2009.
Cryptocurrency’s superior ROI can be easily observed by comparing Bitcoin and Ethereum to the S&P 500 and gold.
| 1 Y ROI (from Oct 2020) | 2Y ROI (from Oct 2019) | 5Y ROI (from Oct 2016) | |
| S&P 500 | 26% | 50% | 103% |
| Gold | – 9% | 17% | 40% |
| BTC | 401% | 536% | 8770% |
| ETH | 919% | 1753% | 29613% |
In the last year, the S&P 500 index delivered a 26% ROI, gold had a negative 9% ROI, while BTC and ETH posted their usual triple-digit ROIs.
Как рассчитать окупаемость инвестиций (ROI) для крипто?
Окупаемость инвестиций (ROI) — это финансовый показатель, используемый для оценки эффективности инвестиций в актив. Это показатель роста стоимости ваших инвестиций за определенный период времени. ROI является одним из ключевых финансовых показателей, используемых как на традиционном фондовом рынке, так и в мире криптовалют.
ROI формула: Как рассчитывается окупаемость инвестиций?
Базовая формула для расчета ROI:
ROI = (FVI – IVI) / IVI * 100%
FVI = конечная стоимость инвестиций
IVI = первоначальная стоимость инвестиций
Предположим, что год назад вы вложили 1000 долларов в индекс S&P 500. Эта сумма является IVI. Год спустя индекс S&P 500 вырос на 25%, и вы только что продали свои инвестиции за 1250 долларов. Эта сумма является FVI. Таким образом, ваша окупаемость инвестиций составляет:
(1 250 – 1 000) / 1 000 * 100% = 0,25 = 25%
Приведенная выше формула предназначена для расчета базового ROI, который не предполагает дополнительных затрат, комиссий и расходов, связанных с владением инвестициями. Базовая формула это удобный способ быстро оценить ROI в актив, акции или криптовалюту.
Однако нереально предполагать, что вы сможете сохранить свои инвестиции без каких-либо дополнительных затрат. Например, когда вы купили свои 1 000 долларов в S&P 500, вы заплатили комиссию за транзакцию. Также будут взиматься ежегодные комиссии за счет в брокерской конторе. Наконец, при продаже ваших инвестиций вы также будете платить комиссию за транзакцию.
Все эти комиссии могут быстро эродировать базовые показатели ROI, особенно для небольших инвестиций. Чтобы рассчитать ROI с учетом всех этих дополнительных расходов, используйте следующую формулу:
ROI = (FVI – Расходы – IVI) / IVI * 100%
Благодаря своей простоте ROI является очень удобным показателем для быстрой оценки эффективности ваших инвестиций. Однако отчасти из-за этой простоты ROI имеет ряд ограничений, которые необходимо учитывать.
Каковы ограничения ROI?
Одним из ограничений ROI является его неспособность учитывать инвестиционный риск, чрезвычайно важный фактор в любом инвестиционном решении.
Формула ROI «слепа» к риску, связанному с конкретным оцениваемым активом. Как правило, высокодоходные инвестиции сопряжены с более высокими рисками. Например, многие крупные устоявшиеся акции предлагают скромный ROI, но сопряжены со значительно меньшими рисками, чем волатильные, но высокоокупаемые акции более молодых и менее устоявшихся компаний.
Ограничения ROI на крипторынке
Это особенно актуально для рынка криптовалют, где многие новые многообещающие монеты могут демонстрировать ошеломляюще высокие показатели ROI, но с ними связаны чрезвычайно высокие риски.
Еще одним ограничением ROI является сложность учета всех расходов и затрат, которые вы можете понести в течение срока действия ваших инвестиций. Выше мы отмечали, что базовую формулу ROI лучше всего адаптировать с учетом расходов. Однако на самом деле это может быть сложно сделать, особенно в мире криптовалют, по ряду причин.
Например, комиссии за транзакции, связанные с торговлей криптовалютой, обычно очень изменчивы, и их трудно предсказать. Эти комиссии могут существенно повлиять на ROI, особенно в случае небольших сумм инвестиций. Таким образом, прогнозирование ROI криптоактива может оказаться сложной задачей.
Когда оцениваются исторические показатели ROI, фактические комиссии и расходы, связанные с ними, редко принимаются во внимание. Глядя на показатели ROI различных активов, большинство людей используют базовую формулу и просто смотрят на общие показатели. Тем не менее, общие показатели могут быть несколько обманчивы, особенно для мелких инвесторов.
Еще одним ограничением ROI является его сосредоточенность на прошлом и ограниченное представление о будущем или даже текущем состоянии актива. Некоторые аналитики используют показатели ROI, чтобы делать очень надуманные прогнозы относительно будущей эффективности актива.
Однако прошлые результаты не всегда могут быть надежным предиктором будущих тенденций. Это особенно верно для новых криптовалют с низкой капитализацией. При оценке актива всегда рекомендуется дополнять исторические показатели ROI фундаментальным анализом будущего направления рынка.
Наконец, возможно, самым большим ограничением ROI является невозможность учесть фактор времени. Окупаемость инвестиций, которые вырастут от 100 до 150 долларов, составит 50% независимо от того, произойдет ли этот рост в течение одного года или 10 лет. Естественно, первый вариант гораздо предпочтителен, чем второй.
Чтобы устранить это ограничение, вы можете использовать показатель ROI в годовом исчислении.
Что такое ROI в годовом исчислении?
ROI в годовом исчислении показывает стандартизированную годовую норму окупаемости инвестиции с учетом срока владения инвестициями. Это показатель среднегодовой эффективности инвестиций за весь период.
Формула ROI в годовом исчислении выглядит следующим образом:
ROI в годовом исчислении = ((1 + ROI) 1/n – 1) * 100%
n = количество лет инвестиций
Инвестиции, которые вырастут от 100 до 150 долларов в течение десяти лет, будут иметь ROI в годовом исчислении в размере 4,14%, в то время как те же инвестиции, которые вырастут на ту же сумму в долларах в течение одного года, будут иметь ROI в годовом исчислении 50%.
Стандартный ROI показал бы одинаковую эффективность для этих двух инвестиций, но, используя ROI в годовом исчислении, мы можем легко увидеть большую разницу в эффективности между ними.
Каков ROI Биткоина?
Bitcoin (BTC) с момента своего рождения в 2009 году продемонстрировал очень высокие показатели ROI, особенно если смотреть на него через призму традиционного фондового рынка. Давайте подробнее рассмотрим ROI ведущего криптоактива в мире.
Хотя ROI можно измерить для любого временного интервала, многие финансовые аналитики используют некоторые стандартные периоды для оценки краткосрочной, среднесрочной и долгосрочной окупаемости активов. Естественно, то, что составляет краткосрочную, среднесрочную и долгосрочную перспективу, субъективно. Мы будем использовать временные интервалы в 1 год, 2 года и 5 лет, чтобы продемонстрировать ROI Биткойна.
В таблице ниже показан ROI Биткойна на 9 октября.
| Окупаемость инвестиций (ROI) BTC | ||
| ROI за 1 год (с октября 2020 г.) | ROI за 2 года (с октября 2019 г.) | ROI за 5 лет (с октября 2016 г.) |
| 401% | 536% | 8770% |
Каков ROI Ethereum?
Ethereum (ETH), вторая по величине криптовалюта, за последние несколько лет показала еще более впечатляющие показатели ROI, чем Биткойн.
| Окупаемость инвестиций (ROI) ETH | ||
| ROI за 1 год (с октября 2020 г.) | ROI за 2 года (с октября 2019 г.) | ROI за 5 лет (с октября 2016 г.) |
| 919% | 1753% | 29613% |
Каковы ROI для других популярных криптовалют?
В целом, криптовалюты, которые в настоящее время входят в топ-10, продемонстрировали очень впечатляющую окупаемость инвестиций за последний год.
Оценка долгосрочной окупаемости многих из этих криптовалют либо невозможна, поскольку некоторые из них не существовали два года назад, а большинство вообще не было на рынке пять лет назад, либо может ввести в заблуждение, поскольку стоимость монеты у многих из них была крошечной около двух-трех лет назад, и они начали расти в цене только в течение последних одного-двух лет.
В таблице ниже показан годовой ROI для 10 крупнейших криптовалют по рыночной капитализации(за исключением стейблкоинов, таких как USDT и USDC, цены на которые фиксированы).
| Топ-10 (кроме стейблкоинов) | ROI за 1 год (с октября 2020 г.) |
| BTC | 401% |
| ETH | 919% |
| Cardano/ADA | 2045% |
| BNB | 1387% |
| XRP | 320% |
| Solana | 6499% |
| Polkadot | 697% |
| DOGE | 9113% |
| Terra/LUNA | 14119% |
| Uniswap | 649% |
Кто лучшие и худшие крипто-исполнители за год?
Наихудшим показателем за год среди топовых криптомонет является XRP с «всего» 320% ROI. Лидером является Terra (LUNA), стоимость которого за последний год выросла на ошеломляющие 14 119 %.
Конечно, смотреть только на текущих лучших крипто-исполнителей было бы несколько предвзято — эти монеты имеют более высокую вероятность хорошей окупаемости инвестиций просто потому, что они сейчас находятся в топ-10. Как насчет топ-10 криптовалют ровно год назад? Как они сейчас обстоят с точки зрения ROI?
Получается, что год назад топ-10 криптовалют по рыночной капитализации (без учета стейблкоинов) в основном состояли из тех же игроков, что и сегодняшняя рейтинговая таблица. Однако четырех монет, входивших в топ-10 год назад, больше нет. Это Chainlink (LINK), Bitcoin Cash (BCH), CRO, и Litecoin (LTC).
В таблице ниже показан годовой ROI этих четырех криптовалют.
| ROI за 1 год (с октября 2020 г.) | |
| Chainlink | 159% |
| Bitcoin Cash | 2073% |
| CRO | 25% |
| Litecoin | 268% |
Эти ROI, за исключением монеты CRO, также очень впечатляют. CRO принадлежит платформе, которая год назад входила в топ-10, но не смогла достичь заоблачных показателей ROI других популярных криптовалют. Даже в случае CRO, его 25% ROI вовсе не считается плохим результатом по меркам традиционного фондового рынка.
Как ROI криптовалюты сравнивается с ROI традиционного рынка?
С точки зрения ROI, ведущие криптовалюты значительно превзошли традиционный фондовый рынок или рынок товаров. Это верно для краткосрочного (один год), среднесрочного (два года), долгосрочного (пять лет) или фактически любого другого срока на ваше усмотрение, если мы рассматриваем период после запуска Биткойна в 2009.
Превосходную окупаемость инвестиций в криптовалюту можно легко наблюдать, сравнивая Биткойн и Эфириум с S&P 500 и золотом.
| ROI за 1 год (с октября 2020 г.) | ROI за 2 года (с октября 2019 г.) | ROI за 5 лет (с октября 2016 г.) | |
| S&P 500 | 26% | 50% | 103% |
| Золото | -9% | 17% | 40% |
| BTC | 401% | 536% | 8770% |
| ETH | 919% | 1753% | 29613% |
В прошлом году индекс S&P 500 показал ROI в размере 26%, золото имело отрицательный ROI в размере 9%, в то время как BTC и ETH показали свои обычные трехзначные показатели ROI.
Что такое roi в криптовалюте
ROI, или Return on Investment, является показателем, который измеряет эффективность инвестиций путем сравнения полученной прибыли с затратами. В контексте криптовалюты ROI помогает инвесторам оценить, насколько успешно их инвестиции окупаются и приносят доход.
Как рассчитывается ROI?
Формула для расчета ROI довольно проста:
ROI= (текущаястоимость−начальнаястоимость)/начальнаястоимость
Например, если вы инвестировали 1000 USDT в биткоин, а его стоимость выросла до 1200 USDT, ваш ROI составит 20%.
Применение ROI в мире криптовалют
ROI широко используется на криптовалютных рынках для оценки эффективности и сравнения различных инвестиций. Высокий ROI указывает на выгодность инвестиции, в то время как низкий или отрицательный ROI может указывать на необходимость пересмотра инвестиционной стратегии.
Ограничения при использовании ROI
Хотя ROI является полезным инструментом, у него есть свои ограничения. Он не учитывает другие аспекты инвестиций, такие как ликвидность и риск. Кроме того, ROI не учитывает временной аспект, что делает его менее полезным для долгосрочных инвестиций.
ROI майнинга
ROI также применяется в мире майнинга криптовалюты для оценки эффективности оборудования и операционных затрат. Майнеры используют ROI для определения, сколько времени потребуется, чтобы окупить свои инвестиции в оборудование и электроэнергию.
Что такое roi в криптовалюте
ROI (Return on Investment) – это очень важный показатель, который помогает определить, насколько успешно инвестиции в криптовалюту приносят прибыль. Такие инвестиции могут быть сделаны на протяжении года или дольше, и ROI позволяет рассчитать, насколько эти инвестиции окупились.
Как рассчитать ROI?
Формула для расчета ROI проста: (Прибыль – Инвестиции) / Инвестиции * 100%. Например, если вы вложили в криптовалюту 1000 рублей, а в конце года ваша прибыль составила 2000 рублей, то ROI будет (2000 – 1000) / 1000 * 100% = 100%.
Зачем нужен ROI в криптовалюте?
Рассчитывая ROI, вы сможете определить, насколько выгодными являются ваши инвестиции в криптовалюту. Этот показатель позволяет оценить рентабельность и эффективность ваших инвестиций и принять решение, стоит ли продолжать вкладывать деньги в криптовалюту или лучше искать другие возможности.
Примеры расчета ROI в криптовалюте
Давайте рассмотрим несколько примеров расчета ROI в криптовалюте. Например, вложив 5000 рублей в криптовалюту на протяжении года, вы получили прибыль в размере 10000 рублей. Тогда ваш ROI будет (10000 – 5000) / 5000 * 100% = 100%. Это означает, что ваши инвестиции увеличились вдвое.
ROMI vs ROI
ROMI (Return on Marketing Investment) – это показатель, который оценивает эффективность инвестиций в рекламу и маркетинг. ROMI и ROI очень похожи, но ROMI сосредоточен на измерении эффективности маркетинговых долларов. Расчеты ROMI проводятся по той же формуле, что и ROI.
Вывод
ROI – это важный показатель эффективности инвестиций в криптовалюту. Рассчитывая ROI, вы сможете определить, насколько успешно ваши инвестиции приносят прибыль. Не забывайте, что ROI является лишь одним из факторов, которые следует учитывать при принятии решения о вложениях в криптовалюту.