Принимать оплату по QR‑коду в приложении Тинькофф Бизнеса
Кому подойдут платежи по QR‑коду в приложении Тинькофф Бизнеса?
Такой способ приема платежей по QR‑коду подойдет небольшому бизнесу, в том числе доставке. Понадобится только смартфон с выходом в интернет.
За прием платежей по QR‑коду комиссия гораздо ниже, чем за торговый эквайринг — от 0,4 до 0,7% за платеж, а для компаний из сферы жилищно-коммунальных услуг — 0,2% за платеж.
Чтобы начать принимать платежи по QR‑коду, не нужно покупать дополнительное оборудование и ждать, пока все подключат — функцию можно включить самостоятельно в мобильном приложении Тинькофф Бизнеса за 20 секунд. Как подключить прием оплаты по QR‑коду через СБП в приложении Тинькофф Бизнеса
Подключение оплаты по QR‑коду в приложении Тинькофф бизнеса бесплатное, не нужно даже подключать торговый эквайринг или интернет-эквайринг — функция может работать отдельно от этой услуги. Как принимать платежи по QR‑коду через СБП в приложении Тинькофф Бизнеса
После того, как покупатель просканирует QR‑код, деньги зачислятся на расчетный счет магазина мгновенно: вы увидите статус платежа и историю платежей в приложении. Как посмотреть историю платежей по QR‑коду в приложении Тинькофф Бизнеса
Платежи по QR‑коду через приложение Тинькофф Бизнеса нужно фискализировать — вручную выбить чек на кассе. Как фискализировать платежи при оплатах через QR
Как подключить прием оплаты по QR‑коду через СБП в приложении Тинькофф Бизнеса?
Если у вас есть счет в Тинькофф Бизнесе, включите эту опцию в приложении: «Открыть новый продукт» → «Принимать платежи» → «По QR‑коду».
Если у вас нет счета в Тинькофф Бизнесе, сначала откройте его, затем скачайте приложение и действуйте в нем по той же схеме. Открыть счет
Подключить прием платежей через СБП может только руководитель компании.
Пошаговая инструкция
На главном экране приложения или в разделе «Сервисы» перейдите в «Открыть новый продукт» → «Принимать платежи» → «По QR‑коду».
Ознакомьтесь с условиями и нажмите «К подключению». Откроется экран выбора вида деятельности — введите ваш и нажмите «Готово».
Нажмите «Подключить прием платежей». На главной странице появится статус подключения.
Вам придет пуш‑уведомление, что услуга подключена, — обычно это занимает не больше 20 секунд. Нажмите на пуш‑уведомление или на статус на главном экране приложения и просмотрите инструкцию к сервису.
Если у вас несколько торговых точек, вы можете добавить их и смотреть статистику продаж через СБП по каждой точке в отдельности. Также это актуально, если у вашей компании несколько разных видов деятельности: можно добавить точки с одним адресом и отличием по виду деятельности.
Если не добавлять торговые точки, по умолчанию в качестве адреса получателя платежей будет указан юридический адрес компании или ИП, для которого вы открывали счет. Прием платежей будет проходить по тому виду деятельности, который вы указали при подключении услуги.
Когда подключите прием платежей по QR‑коду, сведения о телефоне с приложением Тинькофф Бизнеса появятся в личном кабинете в разделе «Кассы и эквайринг» → «Устройства».
В личном кабинете Тинькофф Бизнеса можно смотреть историю операций по QR‑коду, искать нужные с помощью фильтров и скачивать реестры транзакций. Как это сделать
Как добавить торговую точку в сервис приема платежей по QR‑коду?
Перейдите в раздел «Сервисы» → «Прием платежей по QR‑коду» → «Новый» и нажмите на плашку с названием вашей компании.
Откроется экран точек приема платежей. Нажмите «Подключить новую точку», заполните название, адрес и вид деятельности, затем нажмите «Подключить прием платежей».
Подключение займет около 20 секунд — вы сможете отслеживать статус на главном экране. Когда прием платежей по QR‑коду в новой точке будет подключен, пришлем пуш‑уведомление.
Как принимать платежи по QR‑коду через СБП в приложении Тинькофф Бизнеса?
Сгенерируйте QR‑код, который сможет отсканировать покупатель. Это можно сделать прямо в приложении в разделе «Сервисы» → «Прием платежей по QR‑коду».
Выставить счет контрагенту
Сделать счет на оплату контрагенту можно через мобильное приложение или личный кабинет Тинькофф Бизнеса, по реквизитам или для оплаты картой.
Счет по реквизитам можно выставить любому контрагенту:
В мобильном приложении
Выберите на главном экране «Платежи» → «Выставить счет» → «По реквизитам».
Заполните форму и нажмите «Дальше».
Что значат поля формы и что в них вписывать
«Номер счета» — генерируется автоматически, при необходимости его можно отредактировать.
«Дата счета» — генерируется автоматически.
«Оплатить док» — впишите дату, до которой должен быть оплачен счет, в формате день‑месяц‑год, причем год нужно указывать полностью — например, 01.06.2023.
«Плательщик» — выберите тип плательщика: физлицо или юрлицо, и заполните данные о нем. Чтобы выставить счет на физлицо, достаточно указать фамилию, имя и отчество.
«Счет зачисления» — впишите номер счета, на который вы хотите получить оплату.
«Комментарий к счету» — впишите основания платежа или номер договора.
В разделе «Товары и услуги» выберите нужную позицию и нажмите «Добавить» → «Дальше». Если выставляете счет на новый товар или услугу, нажмите «Новый товар или услуга» и впишите данные. Затем нажмите «Создать» → «Дальше». Новый товар попадет в каталог. Что такое каталог товаров и зачем он нужен
чтобы загрузить логотипы, в правом верхнем углу экрана нажмите «Логотипы», выберите изображения и нажмите «Выставить счет»;
чтобы добавить подписанта, внизу экрана нажмите «Подписант», выберите подписанта и нажмите «Выставить счет». Подробнее про подписание счета Если счет подписывать не нужно, нажмите «Выставить счет». Если контрагент — клиент Тинькофф, счет моментально отобразится у него в мобильном приложении и личном кабинете. Если контрагент — клиент другого банка, нажмите «Отправить на оплату» и выберите удобный способ отправки. Готово, вы выставили счет контрагенту. Найти его можно на вкладке «Платежи» → «Счета на оплату» → «Исходящие» → «Ожидают». Что происходит после того, как вы выставили счет контрагенту
В личном кабинете
Заполните форму и нажмите «Дальше».
Что значат поля формы и что в них вписывать
«Номер счета» — генерируется автоматически, при необходимости его можно отредактировать.
«Дата счета» — генерируется автоматически.
«Срок действия» — впишите дату, до которой должен быть оплачен счет, в формате день‑месяц‑год, причем год нужно указывать полностью — например, 01.06.2023.
«Плательщик» — выберите тип плательщика: физлицо или юрлицо, и заполните данные о нем. Чтобы выставить счет на физлицо, достаточно указать фамилию, имя и отчество. Поля «ИНН» и «КПП» оставьте пустыми.
«Счет зачисления» — впишите номер счета, на который вы хотите получить оплату.
«Наименование плательщика» — заполните реквизиты вручную, если счет выставляете впервые, или выберите из имеющихся, если уже выставляли счет этому контрагенту.
«Комментарий» — впишите основания платежа или номер договора.
На шаге «Товары и услуги» выберите нужную строку и нажмите «Дальше». Если выставляете счет на новый товар или услугу, нажмите «Добавить товар или услугу», впишите в таблицу нужные параметры и нажмите «Дальше». Новый товар попадет в каталог. Что такое каталог товаров и зачем он нужен
У логотипов подписи и печати нет юридической силы. Если с контрагентом есть договор, подписывать счет не обязательно. Если счет заменяет договор и является офертой, партнер может запросить оригинал документа — в этом случае на счет нужно поставить живую печать и подпись.
Если вам понадобится распечатанный счет с живой печатью и подписью, логотипы нужно будет убрать, отредактировав выставленный счет:
в мобильном приложении: «Платежи» → «Исходящие» → «Ожидают» → выберите нужный счет, нажмите «Изменить» и уберите логотипы подписи и печати;
в личном кабинете: «Счета и платежи» → «Выставление счета» → «Исходящие» → наведите курсор на нужный счет, нажмите иконку карандаша и уберите логотипы подписи и печати.
Отредактировать выставленный счет можно, только пока он не оплачен.
Как добавить контрагента?
Добавить контрагента можно двумя способами: автоматически и вручную.
Автоматически. Если вы получали деньги от контрагента или отправляли деньги ему, он появится на вкладке «Контрагенты» без дополнительных действий.
Вручную в личном кабинете Тинькофф Бизнеса. Если вы хотите добавить контрагента в список «Контрагенты» заранее.
Пошаговая инструкция:
В строке поиска введите название, ИНН компании, фамилию руководителя или ИП.
Выберите контрагента из списка и нажмите на звездочку.
Готово. Теперь контрагента можно найти в списке избранных. Когда вы в следующий раз будете выставлять ему счет или создавать для него платеж, сможете сразу выбрать его из списка — реквизиты подтянутся автоматически.
Избранному контрагенту можно добавить реквизиты новых счетов, контакты для связи, комментарий. Чтобы это сделать:
в личном кабинете выберите ИП или компанию на вкладке «Контрагенты».
в мобильном приложении выберите контрагента в разделе «Сервисы» → «Контрагенты» → «Мои контрагенты»:
Можно ли выставить счет физическому лицу?
Да, можно. Чтобы выставить счет на физлицо, вам достаточно указать его фамилию, имя и отчество при заполнении формы выставления счета. Как выставить счет контрагенту
Как повторить или отредактировать выставленный счет?
Повторить и отредактировать выставленный счет можно в личном кабинете или в мобильном приложении Тинькофф Бизнеса.
В мобильном приложении:
Перейдите на вкладку «Платежи» → «Счета на оплату» → «Исходящие». Выберите нужный счет, нажмите на него.
Затем нажмите «Создать» → «Копию счета». Поля заполнятся автоматически. Если нужно, данные можно отредактировать.
В личном кабинете:
Поля заполнятся автоматически. Если нужно, данные можно отредактировать.
Как поменять статус счета в приложении?
Поменять статус счета можно в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф Бизнеса:
в мобильном приложении: перейдите на вкладку «Платежи» → «Счета на оплату → «Исходящие», выберите нужный счет и нажмите «В оплаченные»;
в личном кабинете Тинькофф Бизнеса: «Счета и платежи» → «Выставление счета» → «Исходящие» , наведите курсор на нужный счет, нажмите иконку с тремя точками и выберите «Пометить оплаченным».
Что такое каталог товаров и услуг и зачем он нужен?
Это список товарных позиций, которые вы указывали в счетах на оплату. При повторном выставлении счета вы можете просто выбрать нужные позиции из списка. Данные можно отредактировать.
Как добавить в каталог новый товар или отредактировать существующий?
В каталог товаров и услуг можно заранее добавить новые позиции, чтобы не тратить время при выставлении новых счетов. Это можно сделать только в личном кабинете Тинькофф Бизнеса:
Откроется карточка — впишите название товара и его параметры → «Добавить».
Если позиция уже есть в каталоге, ее можно отредактировать тремя способами:
В мобильном приложении
«Платежи» → «Выставить счет» → «По реквизитам» → «Дальше».
Выберите нужную позицию из списка и нажмите «Добавить».
Снова нажмите на эту позицию, а затем на иконку с карандашом.
Внесите изменения и нажмите «Готово».
В личном кабинете — первый способ
Перейдите в раздел «Товары и услуги», кликните в пустое окно выбора товаров, выберите нужный и отредактируйте.
Я выставил счет контрагенту. Что дальше?
Выставленный счет попадет у вас в папку «Исходящие»:
в мобильном приложении: «Платежи» → «Счета на оплату» → «Исходящие» → «Ожидают»;
У контрагента, если он клиент Тинькофф, счет моментально отобразится во «Входящих» в мобильном приложении или личном кабинете. Если он клиент другого банка, счет придет ему на e‑mail, в мессенджеры или ссылкой в СМС — зависит от того, какой способ отправки вы выбрали при выставлении счета. Как найти входящий счет
Когда контрагент оплатит счет, вы увидите поступившую сумму в истории операций по вашему счету. Также получите уведомление, если они у вас подключены. Как получать уведомления об операциях по счету
Счет автоматически перенесется в раздел «Оплаченные» в вашем мобильном приложении или личном кабинете, если поступившая сумма совпадает с суммой в платежке. Если сумма отличается, можно перенести вручную:
в личном кабинете: «Счета и платежи» → «Выставление счета» → «Исходящие» → наведите курсор на нужный счет, выберите три точки → «Пометить оплаченным».
Как проверить контрагента?
Через сервис проверки контрагентов Тинькофф. Мы собираем информацию о компаниях из открытых источников — с сайтов налоговой, Росстата, Федерального казначейства, Верховного суда, Единого федерального реестра сведений о банкротстве и Федеральной службы приставов и других официальных ресурсов. Обновляем базу каждый день.
Проверка бесплатна. Искать можно по таким параметрам: юридическое название компании, ФИО ИП, ИНН или ОГРН.
Сервисом можно воспользоваться двумя способами:
Работать с платежами
Это можно сделать в личном кабинете Тинькофф Бизнеса:
В боковом меню «Поиск» выберите параметры поиска: счет можно найти по номеру заказа, дате, сумме и статусу платежа, способу оплаты, телефону покупателя, номеру карты, эл. почте, IP‑адресу или ID покупателя.
Подходящие счета появятся в списке справа.
Как отменить выставленный счет?
Чтобы отменить один счет:
Выберите нужный счет → «Отменить».
Чтобы отменить сразу несколько счетов, отметьте галочками нужные счета и нажмите «Отменить» над списком счетов.
Оплатить выставленный счет больше не получится. Если клиент уже успел оплатить покупку, вместо кнопки отмены будет кнопка «Вернуть». Как вернуть деньги клиенту
Где находится платежная информация по операции?
Как и зачем подтверждать операции клиентов?
По умолчанию оплату от клиента подтверждать не надо, деньги сразу поступают на счет бизнеса. Но можно настроить холдирование — тогда оплата будет заморожена на счете покупателя на срок до 7 дней. Зачем нужно холдирование
Подтверждать операцию нужно, чтобы деньги списались с карты клиента и перешли на ваш счет. Подтверждение означает, что покупка состоялась: вы можете оказать услугу или поставить товар.
Чтобы подтвердить платеж от покупателя:
Найдите нужную операцию и нажмите «Подтвердить». Если хотите подтвердить сразу несколько операций, отметьте их в списке и нажмите «Подтвердить» над списком.
Если не можете выполнить заказ, нажмите «Отменить» и подтвердите отмену — деньги вернутся на счет покупателя. Комиссии за отмену нет.
Что означают статусы в истории платежа?
Всего у платежа 14 разных статусов.
Отправлен или создан — появляется, когда вы только создали ссылку на оплату или когда покупатель создал заказ и нажал «Оплатить» в интернет-магазине.
Платежная форма открыта — покупатель открыл форму, чтобы оплатить заказ. Что такое платежная форма
Резервируется — мы отправили запрос в банк покупателя, чтобы зарезервировать сумму покупки. Покупатель ввел данные карты: номер, срок действия карты и код с обратной стороны.
Проверяется 3DS — у покупателя открылось окно для ввода кода из СМС. Такой статус может быть только при оплате картой. Как обеспечивается безопасность платежей
Проверен 3DS — введен правильный код из СМС. Такой статус может быть только при оплате картой.
Ошибка авторизации — покупатель ошибся в реквизитах карты или несколько раз подряд неправильно ввел код из СМС. Может быть сразу с расшифровкой — например, недостаточно средств для совершения платежа.
Зарезервирован — мы заморозили деньги на счете клиента. Такой статус может быть, только если вы подключили холдирование платежей. Чтобы деньги поступили на ваш счет, подтвердите оплату в личном кабинете. Если покупку не подтвердить в течение 7 дней, деньги вернутся клиенту. Как работает холдирование платежа
Резервирование отменяется или резервирование отменено — вы нажали «Отменить платеж» и подтвердили отмену платежа. Деньги вернутся на счет покупателя в течение дня. Как и зачем подтверждать операции клиентов
Подтверждается или подтвержден — деньги списались с карты покупателя. При холдировании платежей такой статус появляется только после подтверждения покупки.
Отменен — вы отменили только что выставленный счет. Покупатель еще не успел открыть форму и ввести данные карты.
Отклонен — банк, который выпустил карту покупателя, отклонил платеж. Причина будет указана в истории платежа. Например, недостаточно денег на карте.
Просрочен — покупатель открыл форму оплаты, но не оплатил покупку в течение указанного времени. Как долго платежная форма будет доступна покупателю
Возвращается — мы начали возврат денег покупателю. Обычно это занимает два дня, но может продлиться до 30 дней. Срок зависит от банка, который выпустил карту клиента.
Возвращен или частично возвращен — деньги вернулись на карту клиента.
Как узнать, оплачен ли счет?
Узнать об оплате счета можно двумя способами:
Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес
В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.
Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке
Часто задаваемые вопросы
Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.
- Авторизуйтесь в личном кабинете.
- Откройте раздел «Счета и платежи».
- Перейдите в подраздел «Входящие», вкладка «Выставление счета».
При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.
Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.
В личном кабинете Тинькофф Бизнес
Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:
- Перейдите в раздел «Выставление счета», подраздел «Входящие».
- Выберите неоплаченные счета.
В приложении Тинькофф Бизнес
Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:
- Войдите в приложение.
- Откройте вкладки «События», «Выставленные счета».
- Выберите «Входящие».
Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.
Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке
Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.
Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:
- В личном кабинете перейти во вкладку «Создать платеж».
- Перетащить или загрузить сохраненный файл.
- Платежное поручение будет сформировано автоматически.
- Проверить реквизиты и сумму платежа.
- Отправить документ на подпись.
Часто задаваемые вопросы
Какая комиссия будет взята за перевод денег?
Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.
Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?
Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.
Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?
Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.
Резюме
Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.
Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.
Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.