Как заполнить заявление на закрытие счета в сбербанке образец

Как оформить заявление на закрытие расчетного счета, бланк, образец

Заявление на закрытие расчетного счета — документ, который оформляется клиентом при желании прекратить сотрудничество с банком. По действующему законодательству основанием может стать расторжение соглашения РКО. Инициатором закрытия РС может выступать кредитная структура или клиент в зависимости от обстоятельств. Как прекратить сотрудничество? Что писать в заявлении? В какой срок проходит процедура, и сколько придется платить? Поговорим об этом подробно.

Способы закрытия РС

Расчетный счет можно закрыть двумя путями:

1. По желанию клиента. Причиной может стать недовольство банком, ликвидация ООО или ИП, неудобство обслуживания, сомнения в будущей стабильности финансовой структуры и т. д. Клиент вправе отказаться от сотрудничества и написать заявление на закрытие РС в любое время.
2. По инициативе банка. Кредитная структура может отказаться от сотрудничества с клиентом при отсутствии перемещения денег в течение 1-3 лет (в зависимости от условий банковской структуры). Отказ также возможен при отсутствии на счету денег в течение определенного периода (меньше установленного размера), в случае нарушения правил сотрудничества или при подозрении на нарушение ФЗ №115.

Как оформить заявление на закрытие РС: бланк, образец

Заявление можно оформить в банке или заполнить заблаговременно. В последнем случае при себе должен быть бланк и образец. Интересующие сведения доступны на сайте финансовой структуры. При отсутствии образца и бланков можно заполнить заявку в свободном виде с соблюдением стандартных требований.

С 2014 года информировать ФНС, ПФР и ФСС о закрытии РС не нужно. Исключение — прекращение сотрудничества с иностранным банком. В этом случае руководитель ИП или ООО должен информировать ФНС (дается 30 дней). Если этого не сделать, нарушителя ждет штраф до 1 000 000 р.

В заявление входит:

• наименование фирмы или ФИО ИП;
• данные расчетного счета, которые планируется к закрытию;
• номер и день оформления договора;
• сведения по чековой книжке (если она передавалась);
• реквизиты для возврата остатка средств или просьбы выдачи;
• подпись ИП или представителя ООО;
• печать.

Вместе с письмом на закрытие расчетного счета передается ряд дополнительных бумаг:

1. Паспорт.
2. Договор с банковской организацией.
3. Выписка по РС.
4. Выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП.
5. Прочие бумаги (согласовываются с банком).

Как передать заявление и закрыть РС

Процесс расторжения договора РКО и «аннулирования» расчетного счета не вызывает трудностей. Алгоритм действий такой:

1. Погасить задолженность (без этого закрыть РС не получится).
2. Оформление заявления (по образцу банка).
3. Передача чековой книжки (если выдавалась) и возврат пластиковой карты.
4. Вывод остатка средств (если это не было сделано раньше).
5. Получение бумаг, подтверждающих аннулирование договора РКО.

Сроки и стоимость

Расторжение договора происходит в срок до 7 дней с момент передачи заявления. В этот период банку запрещено осуществлять какие-либо действия и сделки по РС юрлица или ИП, кроме перечисления и вывода денег. Если этого не произошло, по завершении двух месяцев средства с РС переводятся в ЦБ РФ.

При отсутствии на расчетном счету остатка или долгов закрытие счета занимает до 2-3 дней.

Комиссия за прекращения сотрудничества, как правило, не взимается, но этот момент лучше уточнить непосредственно в банке. Некоторые финансовые структуры взимают крупные суммы за реализацию услуги. В этом случае нужно оставить на РС необходимую объем средств, чтобы банк мог списать деньги при аннулировании аккаунта. Если финансовая структура отказывается переводить остаток, прикрываясь ФЗ №115, придется идти в суд.

Документы для открытия счета

При изменении лиц (а), включенного в карточку с образцами подписей, необходимо в установленный законодательством срок произвести замену КОП. Лицам, которые будут заявлены в карточке с образцами подписей, необходимо обратиться в обслуживающее подразделение Банка для оформления новой КОП. Для проверки лица, подписывающего карточку с образцами подписей, и его полномочий в банк представляется:

Проверка полномочий лица, подписывающего карточку с образцами подписей, в банк представляется:

1. Документ, удостоверяющий личность;
2. Протокол (выписка из протокола) собрания учредителей или решение органа управления (собственника имущества) юридического лица (выписка из решения) о назначении на должность руководителя;
3. Трудовой договор (контракт) (выписка)/приказ о вступлении в должность руководителя юридического лица (вместо трудового договора, если учредитель является директором);

Доверенность или иной документ, подтверждающий наличие полномочий на распоряжение денежными средствами по счетам в соответствии с законодательством, подтверждающий полномочия представителя клиента определять для включения в карточку перечень лиц, обладающих правом подписи документов для проведения расчетов, а также распоряжаться денежными средствами на банковском счете клиента;

Должностные лица клиента, заявленные в карточке с образцами подписей. представляют:

1. Документ, удостоверяющий личность

Для новых лиц, ранее не заявленных в карточке:

1. Бланк согласия на обработку персональных данных ЮЛ;
2. Согласие на ксерокопирование, сканирование документов, удостоверяющих их личность, иных документов (их копий или изображений) (в случае не предоставления ранее). Предоставление согласия как в произвольной форме, так и путем подписания формы, утвержденной ЛПА Банка в сфере ПОД/ФТ.

При смене руководителя предоставляется Заявление на кодовое слово ;

Если уполномоченное лицо, исключенное из КОП, было наделено правом на подписание документов/совершение операций в СДБО, дополнительно необходимо предоставить документы на прекращение таких прав.

Как переоформить счет на антикризисного управляющего (ликвидатора)?

Антикризисный управляющий (ликвидатор) предоставляет в обслуживающее подразделение банка:

1. Заявление на переоформление счета (для скачивания нажмите здесь);
2. Карточка с образцами подписей (для скачивания нажмите здесь), документ, удостоверяющий личность лица, включенного в карточку с образцами подписей;
3. Один из ниже перечисленных документов:

• определение экономического суда (либо его копию, заверенную владельцем счета либо антикризисным управляющим) об открытии конкурсного производства в отношении юридического лица (индивидуального предпринимателя);
• определение экономического суда (либо его копию, заверенную владельцем счета) о введении защитного периода;
• решение экономического суда (либо его копию, заверенную владельцем счета либо председателем ликвидационной комиссии (ликвидатором) о ликвидации юридического лица (прекращении деятельности индивидуального предпринимателя);
• решение регистрирующего органа (либо его копию, заверенную владельцем счета, выписка из ЕГР) о ликвидации юридического лица (прекращении деятельности индивидуального предпринимателя);
• решение органа юридического лица, уполномоченного учредительными документами (его копию, заверенную председателем ликвидационной комиссии (ликвидатором)) о ликвидации юридического лица;
• решение индивидуального предпринимателя о прекращении его деятельности.

При ликвидации юридического лица по решению учредителей (участников) либо органа юридического лица, уполномоченного учредительными документами (прекращении деятельности индивидуального предпринимателя по его решению), дополнительно уполномоченному работнику предоставляется информация из ЕГР о внесении в него сведений о том, что данное юридическое лицо находится в процессе ликвидации (прекращении деятельности индивидуального предпринимателя) либо уполномоченный работник распечатывает данную нформацию из ЕГР с сайта Министерства юстиции Республики Беларусь (http://egr.gov.by/egrn), заверяет собственноручной подписью, указывает свою фамилию и инициалы, дату.

В случае предоставления копий документов, указанных в настоящем подпункте, уполномоченный работник вправе запросить подлинники документов для ознакомления.

4. Вопросник. В случае, если антикризисный управляющий (ликвидатор):

• юридическое лицо (для скачивания нажмите здесь, приложение к вопроснику здесь);
• индивидуальный предприниматель (для скачивания нажмите здесь).

Закрытие счета

Основанием для закрытия банковского счета является прекращение договора банковского счета. В соответствии с законодательством, договор банковского счета может быть расторгнут (прекращен):

• по соглашению сторон;
• в одностороннем внесудебном порядке по инициативе клиента или по инициативе банка;
• на основании вступившего в законную силу соответствующего решения суда;
• по иным основаниям, предусмотренным законодательством Российской Федерации.

В соответствии со ст. 859 ГК РФ договор банковского счета расторгается по заявлению Клиента в любое время. Клиент вправе досрочно в одностороннем порядке расторгнуть договор банковского счета без объяснения причин.

Договор банковского счета прекращается с момента получения Банком письменного заявления Клиента о расторжении договора (закрытии счета), если более поздний срок не указан в заявлении. Распоряжение Клиента о порядке перечисления остатка денежных средств со счета может быть сделано непосредственно в заявлении о закрытии банковского счета.

После прекращения договора банковского счета приходные и расходные операции по счету клиента не осуществляются, за исключением операций, по возврату остатка денежных средств, указанных в заявлении на Клиента при закрытии счета. Денежные средства, поступившие клиенту после прекращения договора банковского счета, возвращаются отправителю.

Если иное не предусмотрено договором, при отсутствии в течение двух лет денежных средств на счете Клиента и операций по этому счету Банк вправе отказаться от исполнения договора банковского счета, предупредив в письменной форме об этом клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении двух месяцев со дня направления банком такого предупреждения, если на счет клиента в течение этого срока не поступили денежные средства.

Для закрытия счета Вам необходимо:

1. Уточнить остаток денежных средств на счете на дату закрытия у Вашего операционного сотрудника, погасить задолженность за банковское обслуживание (если имеется), сдать чековую книжку;
2. Представить заявление на закрытие счета;
3. Предоставить доверенность на представителя Клиента на закрытие счета;
4. При наличии изменений в учредительных документах предоставить соответствующие копии, заверенные в установленном порядке;
5. В случае прекращения или изменения полномочий лиц, указанных в карточках образцов подписей и оттиска печати, предоставить соответствующие документы, отражающие произошедшие изменения, а также Анкету Клиента-Юридического лица и Анкету Клиента-Физического лица .

Дополнительно нужно заполнить соответствующие формы из разделов «Анкетирование» и «Персональные данные».

Получить консультацию по любым вопросам, касающимся открытия банковских счетов для юридических лиц, Вы можете, позвонив в отдел по работе с клиентами АО «Сити Инвест Банк» по общему телефону (812) 324-06-90 (доб. 6146) или по телефону (812) 324-06-86 — прямой номер отдела по работе с клиентами.

Порядок закрытия расчетного счета в банке, причины, комиссия, образец заявления

Закрытие расчетного счета в банке — дилема, с которой может столкнуться ИП или ООО на фоне закрытия бизнеса или желания сменить финансовую организацию. Во избежание трудностей важно знать порядок прекращения сотрудничества, собрать необходимые документы, оплатить комиссию (если взымается) и подготовить заявление. Эти и ряд других вопросов рассмотрим в статье.

Причины закрытия РС клиентом и банком

Прекращение сотрудничества между банковской структурой и клиентом возможно по инициативе каждой из сторон. Сведем возможные причины закрытия в таблицу.

По инициативе банка	По желанию клиента
На аккаунте меньше денег, чем прописано в договоре	Реорганизация или прекращение деятельности (банкротство)
Операции по РС не проводились два года и более	Переход на РКО в другой банк из-за неудовлетворительного качества обслуживания, высоких тарифов, отсутствия онлайн-банкинга)
Имеет место решение суда по временному прекращению работы ИП или ООО	Изменение формы владения компанией
Клиент нарушил правил проведения операций и подозревается в нарушении требований ФЗ №115	Подозрение на финансовую стабильность
Отсутствие оплаты за предоставляемые услуги	Нежелание выполнять дополнительные требования

Документы

Для аннулирования расчетного счета в банке нужно заранее подготовить ряд бумаг. Как правило, документация уже имеется в распоряжении финансовой структуры. Но бывают ситуации, когда организация требует дополнительный пакет документов.

В него может входить:

• приказ о закрытии РС;
• справка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП (в зависимости от формы работы), выданная меньше 30 дней назад;
• решение собрания участников;
• паспорт заявителя;
• документация, подтверждающая правки в учредительных бумагах;
• чековая книжка.

Если закрытие РС вызвано банкротством предприятия, эти вопросы решает конкурсный управляющий. Он дополнительно передает паспорт и копию акта, свидетельствующего о выполнении должностных обязанностей.

Порядок закрытия расчетного счета в банке

Для успешного прекращения сотрудничества с банковской структурой необходимо сделать ряд шагов.

Порядок закрытия расчетного счета:

1. Погасите задолженность (в том числе по налогам) и штрафы, рассчитайтесь с контрагентами.
2. Информируйте партнеров о намерении, чтобы избежать лишних действий по возврату неправильно перечисленных денег.
3. Переведите или заберите оставшиеся на счету деньги, верните чековую книжку. Нужно оформить заявление.
4. Напишите заявление (как правило, банк выдает образец для заполнения).

Ответ банковской организации приходит по адресу, указанному при открытии РС. В документе указывается день прекращения сотрудничества. После этого нужно попросить у банка данные по остатку на РС. Если на аккаунте остались средства, их необходимо вывести.

Заявление на закрытие РС, образец, бланк

Бланк и образец заявления на аннулирование расчетного счета должен выдать банк. В законе четкой формы документа не установлено. Каждая финансовая структура имеет форму. Получение бланка (образца) возможно тремя путями:

• лично прийти в банковскую структуру;
• получить на официальном сайте;
• скачать в Интернете.

В роли заявителя может выступать лицо, которое открывало РС или субъект с доверенностью. В заявлении указываются такие данные:

• ссылка на номер соглашения РКО и день его оформления;
• реквизиты РС и аккаунта, куда необходимо перевести остаток денег;
• печати и подписи субъектов, которые указаны в карточке ИП или ООО.

Указывать причину закрытия РС не обязательно (это прерогатива клиента).

Заявление нужно оформить в 2-х вариантах. На «своем» бланке должна быть отметка о принятии.

Уведомление

До 2014 года юрлица и ИП должны были информировать ФНС и другие структуры о прекращении сотрудничества с банком. Впоследствии эта функция перешла в полномочия банковской организации.

Комиссии

Бытует мнение, что банк взимает крупные комиссии за закрытие расчетного счета. Это не так. Многие организации предлагают услугу бесплатно, но иногда взимается небольшой платеж в размере до 500 р. Кредитной организации запрещено препятствовать желанию клиента. При отсутствии выплаты комиссии (если она установлена), банк вправе отказать в удовлетворении заявления.

Сроки

По законодательству на закрытие РС в банке выделяется до 7 дней, но при отсутствии долга процесс занимает не больше рабочего дня. Чтобы избежать проволочки по времени, желательно заранее собрать бумаги, вывести лишние деньги и погасить долги (если они имеются).