Какие банки переводят валюту

В какие российские банки можно перевести валюту прямо сейчас

«РБК Инвестиции» составили список банков, которые готовы принять валюту без комиссии за хранение средств. Ранее «Тинькофф», Райффайзенбанк, «Уралсиб» и «Авангард» ввели сборы за обслуживание валютных счетов

Фото: Shutterstock

Банки вводят комиссию за хранение валюты

Тинькофф Банк с 23 июня вводит комиссию за обслуживание карточных счетов в иностранной валюте (доллары США, евро, фунты стерлингов и швейцарские франки). Плата составит 1% в месяц, если размер счета превышает 1 тыс. у. е. в валюте счета. Списание будет происходить ежедневно. «Тинькофф Инвестиции » введут комиссию и для частных инвесторов за хранение валюты на брокерском счете, сообщил «РБК Инвестициям» представитель банка. Накопительные счета в долларах и евро в Тинькофф Банке будут закрыты с 23 июня, а хранящиеся на них средства переведены на текущие счета клиентов в этих же валютах.

Райффайзенбанк также с 30 июня 2022 года введет комиссию за обслуживание текущих валютных счетов. Для любой валюты комиссия составит 0,2% в месяц от суммы выше порогового значения в 5 тыс. у. е. на конец месяца, минимальный размер комиссии будет 10 у. е. Изменения коснутся счетов в евро, долларах, фунтах стерлингов, швейцарских франках и японских иенах. На сумму совокупного остатка в одной валюте свыше 500 тыс. у. е. (5 млн для иен) комиссия составит 0,5%. Суммируются остатки только на текущих счетах, остатки на вкладах не облагаются комиссией. Раффайзенбанк примет валютный перевод на текущий счет от 10 у. е., однако за каждую транзакцию из другого банка взимается комиссия в ₽500. Валютных вкладов в Раффайзенбанке нет. Об аналогичном шаге объявил и Росбанк: он намерен взимать комиссию за обслуживание валютных счетов в долларах и евро до конца июня, сообщает The Bell. Размер комиссии может составить 0,5% в месяц от суммы превышения лимита в 3 тыс. у. е. «Решение будет принято в ближайшие дни, и мы оперативно уведомим клиентов о сроках введения комиссии, ее финальном размере, а также альтернативных предложениях по размещению валютных средств», — сказали представители банка. Банк «Авангард» ввел подобную комиссию с 1 июня. При остатке на счете от $10 тыс. до $100 тыс. он взимает ₽1,9 тыс. Для более крупных сумм комиссия составит 0,1% от остатка. Комиссия за ведение счетов в евро при сумме от €10 тыс. до €100 тыс. составит ₽2,9 тыс., для более крупных сумм — 0,15% от остатка. Счета с остатками менее 10 тыс. у. е. обслуживаются без комиссии. В банке «Уралсиб» клиенты доплачивают за счета в евро 0,3% от суммарного остатка на всех счетах клиента в евро в месяц, выяснили в Frank RG. Кроме того, кредитная организация с 16 июня поднимет тарифы на ведение счета в евро для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и самозанятых. Клиенты РНКБ платят за отсутствие операций по счету в течение года ₽200 или 3 у. е. в валюте счета, причем если остаток средств на счете менее ₽200 или 3 у. е. в валюте счета, он будет списан. Эти меры не являются напрямую отрицательными ставками, однако становятся ими по сути. «РБК Инвестиции» составили список банков, входящих в топ-20 кредитных организаций по объему активов и не взимающих комиссию за хранение валюты.

Попадание в список лиц под блокирующими санкциями (SDN) означает заморозку активов банков и их структур, запрет для граждан и компаний из США на ведение с ними бизнеса, а также блокировку счетов в долларах США и фактическую изоляцию от долларовой системы.

В какие банки можно перевести валюту?

Газпромбанк

Клиентам доступен накопительный валютный счет в размере от 1$ на 30 дней без комиссии под 0,01%. Также банк предлагает вклад «Копить» под 0,50% на 367 дней, открыть его можно на сумму от $1,5 тыс., невозможно пополнение или снятие. Аналогичные условия для евро.

Россельхозбанк

Есть накопительный счет под 0,15% на 365 дней на сумму от $10. Также доступны: вклад «Доходный» с ежемесячной выплатой или капитализацией процентов под 0,50% на 365 дней на сумму от $150; вклад «Комфортный» под 0,01% на 91 день на сумму от $150 до $300 тыс.; вклад «Пополняемый» под 0,01% на 91 день также на сумму от $150 до $300 тыс. Аналогичные условия для евро.

«Русский Стандарт»

Можно перевести валюту в «Русский Стандарт», но стоимость операции зависит от банка-отправителя, так как они взимают со своих клиентов плату за осуществление такой операции (независимо от того, в какой банк клиент отправляет деньги), пояснили в пресс-службе. «В банке «Русский Стандарт» нет комиссии за хранение средств на валютных счетах и вводить ее не планируется», — заявили реактору «РБК Инвестиций». Сейчас банк предлагает вклад «Валютный доход!» со ставкой 0,5% на 151 день без возможности его пополнять и снимать средства.

Московский Кредитный Банк

Предоставляет накопительный счет в долларах под 0,50% на 30 дней для суммы от $1. Также есть вклад «Все включено (Максимальный доход)» под 0,60% на 365 дней на сумму от $100 без возможности снять и пополнить вклад и «Все включено (Накопительный)», где возможность пополнить есть, а ставка составляет 0,25% годовых, длительность — 91 день, размер — от $100 до $200 тыс. Также доступен «Все включено (Расчетный)» на 91 день, с которого можно частично снимать валюту и пополнять счет, процент — 0,25%, размер — от $100. Аналогичные условия для евро.

Банк «Дом.РФ»

Предлагает вклад «Доходный+» под 0,20% на 367 дней для суммы от 500 до 1,5 млн у. е. (доллары США, евро, юани). Также есть вклад «Доступный» с процентами 0,01% на 91 день, можно разместить сумму от 500 до 200 тыс. у. е.

Банк «Санкт-Петербург»

Предлагает вклады «Стратег online» под 3% на 1800 дней на сумму от 50 тыс. у. е., «Рантье online» под 2,8% на 1097 дней на сумму от 50 тыс. у. е., «Стратег» с процентами 2,8% на 1800 дней от на сумму от 50 тыс. у. е., «Рантье» под 2,7% на 1097 дней на сумму от 50 тыс. у. е.

Альфа-Банк

В Альфа-Банке сообщили, что операции с евро по-прежнему доступны: можно открыть вклад или накопительный счет. Хотя ранее США внесли банк в SDN-лист, аналогичных мер со стороны ЕС не было. Банк предоставляет ставки по вкладам до 1,01% в долларах США и евро, накопительный счет можно открыть только в долларах, ставка до 0,5%. «У нас ничего не меняется. Клиенты могут хранить деньги на счетах в валюте без комиссии, как обычно, размещать вклады и получать доход до 1%», — пояснили редактору «РБК Инвестиций» в банке.

Следите за новостями компаний в телеграм-канале «Каталог РБК Инвестиций»

Стоимость компании на рынке, рассчитанная из количества акций компании, умноженного на их текущую цену. Капитализация фондового рынка – суммарная стоимость ценных бумаг, обращающихся на этом рынке. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Топ-5 банков со SWIFT-переводами из России

Российские банки существенно сократили возможности переводов валют за границу или отказались от них вовсе. Из каких банков, с какими комиссиями и куда еще возможны SWIFT-переводы — в подборке «РБК Инвестиций»

Фото: Shutterstock

Введенные санкции в отношении ряда российских банков и отключение кредитных организаций от международной межбанковской системы передачи информации SWIFT затруднили трансграничные переводы для жителей России.

От системы SWIFT отключены: Сбербанк, ВТБ, банк «Открытие», Новикомбанк, ВЭБ.РФ, Промсвязьбанк, банк «Россия», МКБ, РСХБ и Совкомбанк. Они больше не могут пользоваться этой системой и, соответственно, осуществлять SWIFT-переводы за границу.

Помимо прямого запрета использовать SWIFT, российские банки, как подпавшие, так и не подпавшие под санкции США, стран ЕС и ряда других государств, столкнулись с тем, что иностранные финансовые организации ввели внутренние ограничения на работу с ними. Как отметили несколько источников в российских банковских учреждениях, с которыми поговорил корреспондент «РБК Инвестиций», им стало сложно работать с банками-корреспондентами — переводы на долгое время зависают, из-за чего их приходится разыскивать, или возвращаются обратно. Подобные сложности наносят репутационный ущерб банкам-отправителям, в связи с чем они предпочитают отказаться от предоставления данных услуг даже в ущерб упущенной выгоде, которую могли бы получить, зарабатывая на комиссиях по переводам. «РБК Инвестиции » провели анализ тарифных планов на расчетно-кассовое обслуживание тех банков, которые не подпали под явные санкции, и выяснили, что более 40 банков по-прежнему предлагают клиентам услуги SWIFT-переводов валюты за границу. Однако детальное общение со службами поддержки финансовых учреждений показало, что многие из них по факту приостановили валютные переводы, хотя на официальных сайтах это не указывают и не удаляют из тарифов данные услуги.

Тем не менее возможности перевода валюты за границу с помощью SWIFT у россиян есть.

Топ-5 банков с низкими комиссиями на SWIFT-переводы

• службы поддержки которых подтвердили, что они действительно не приостановлены;
• в которых наиболее широкий список валют, доступных к переводу;
• низкие комиссии относительно конкурентов;
• широкий список стран, в которые осуществляются переводы.

Солид Банк

• Комиссия за перевод в долларах США — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $165.
• Комиссия за перевод в евро — 0,11% от суммы, но не менее €50 и не более €165.
• Комиссия за перевод в иенах — 0,11% от суммы, но не менее 6600 иен и не более 27 500 иен.
• Комиссия за перевод в юанях — 0,11% от суммы, но не менее 165 юаней.
• Комиссия за перевод других валют — 0,11% от суммы, но не менее $33 и не более $220.

По состоянию на 10 марта в Солид Банке подтвердили возможность оформить перевод в Азербайджан, Армению, Бангладеш, Камбоджу, Киргизию, Китай, Литву, Мексику, Мальту, Молдавию, Монголию, Пуэрто-Рико, Намибию, Таджикистан, Турцию, Черногорию, Танзанию, Узбекистан, Таиланд, Лаос и Белоруссию. Каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований.

Для того чтобы перевести деньги, сначала потребуется лично открыть счет в Солид Банке. Отделения Солид Банка расположены в 18 городах России. Размеры комиссий указаны согласно тарифному справочнику банка.

«Бэнк оф Чайна»

• Комиссия за перевод в долларах США и евро в сети Bank of China в разных странах — 0,3%, но не менее $20 и не более $200.

Перевод в другие банки-корреспонденты потребуют оплаты дополнительной комиссии, большинство банков-посредников взимают еще $15, сообщили в службе поддержки.

«Бэнк оф Чайна» оказывает услуги по переводу иностранной валюты в любую точку мира с использованием текущего счета. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в кредитной организации, каждый перевод обрабатывается индивидуально и может потребовать соблюдения определенных условий и требований. Например, для перевода валюты находящемуся за границей родственнику понадобится подтвердить родственные связи.

Отделения «Бэнк оф Чайна» расположены в трех городах России — Москве, Хабаровске и Владивостоке.

Тинькофф Банк

• Комиссия за перевод в долларах США — 1% от суммы перевода, но не менее $30 и не более $200. Куда: Азербайджан (все банки), Армения (почти во все банки, уточнять у службы поддержки), Казахстан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Китай (список банков), Таджикистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки), Узбекистан (некоторые банки, уточнять у службы поддержки).
• Комиссия за перевод в евро — 1% от суммы перевода, но не менее €30 и не более €200. Куда: Китай (список банков).
• Комиссия за перевод в китайских юанях — 120 юаней за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (все банки).
• Комиссия за перевод в гонконгских долларах: 150 гонконгских долларов за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Китай (список банков).
• Комиссия за перевод в турецких лирах: 300 лир за перевод, бесплатно для Tinkoff Premium или Tinkoff Private. Куда: Турция (все банки).

Размеры комиссий указаны согласно тарифам банка.

Фото: Максим Блинов / РИА Новости

Цифра банк

Комиссия за перевод в долларах США, евро:

• базовый тариф — 0,45% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
• премиальный или индивидуальный тариф — 0,35% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа;
• private banking — 0,3% от суммы перевода, но не менее $50 или эквивалент в валюте платежа.

В списке стран, в кредитные организации которых можно перевести валюту, значатся Казахстан (исключительно Банк Фридом Финанс Казахстан), Армения (любой банк, кроме Меллат Банк и ВТБ (Армения)), Грузия (любой банк, но перевести можно только доллары), Таджикистан (исключительно в микрофинансовую компанию «Хумо»).

Также из Цифра банка можно осуществлять трансграничные переводы казахстанских тенге, китайских юаней, турецких лир, азербайджанских манатов, армянских драмов с соблюдением некоторых условий и требований, указанных в тарифах.

Отделения Цифра банка расположены в 39 городах России.

Райффайзенбанк

• Комиссия за перевод в долларах США при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
• Комиссия за перевод в евро при оформлении перевода в «Райффайзен-Онлайн» — 2% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода в «Райффайзен-Онлайн» составляет $10 тыс. или эквивалент в валюте перевода по курсу Банка России в день перевода.

• Комиссия за перевод в долларах США при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее $200 и не более $300.
• Комиссия за перевод в евро при оформлении в подразделении банка — 3% от суммы, но не менее €200 и не более €300.

Минимальная сумма перевода через отделение составляет 10 тыс. долларов или евро либо 70 тыс. китайских юаней. Как сообщили корреспонденту «РБК Инвестиций» в службе поддержки, на текущий момент банк работает только с этими тремя валютами.

В Райффайзенбанке предупреждают, что, помимо их комиссии, дополнительно потребуется оплатить комиссию банка-посредника, которая составляет $10–70. Размер зависит от многих факторов: суммы перевода, страны, банков-корреспондентов в цепочке платежа и так далее.

По странам перевода ограничений нет. Но служба поддержки банка предупредила, что ряд кредитных организаций иностранных юрисдикций ввели ограничения, поэтому, прежде чем оформить перевод, необходимо получить информацию у банка-получателя, примет ли он его.

Комиссии указаны в соответствии с тарифами по текущим счетам. Отделения Райффайзенбанка расположены в 48 городах России.

В течение месяца со своего счета в российском банке на свой зарубежный счет можно перевести не более $1 млн или эквивалент в другой иностранной валюте, тот же лимит определен для переводов другому человеку за границу. Ограничения установлены Банком России и действуют по 31 марта 2023 года. Для осуществления перевода потребуется предварительно лично открыть счет в банке. Список стран, в которые можно сделать перевод, необходимо уточнять в банках.

Указанные в материале условия по переводам не являются публичной офертой, размещены исключительно для предварительного ознакомления. Перед принятием решения о переводе денежных средств следует уточнить в банковской организации полные условия.

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее

Ольга Копытина

Какие комиссии берут крупные банки за валютные SWIFT-переводы

В 2022 году российские банки ужесточили условия валютных переводов. Многие крупные банки подпали под западные санкции и не переводят валюту совсем. Например, Сбербанк, ВТБ, «Россельхозбанк», Московский кредитный банк, банк «Открытие», «Совкомбанк», банк «Россия», «Промсвязьбанк», «Новикомбанк», ВЭБ.РФ.

А некоторые, добровольно остановили исходящие SWIFT-переводы, потому что западные банки-контрагенты ужесточили требования: стали чаще уточнять цели перевода и ограничили число транзакций.

Но перевести валюту внутри страны или за рубеж пока можно. Мы собрали в таблицу комиссии, которые берут банки за перевод валюты.

Все тарифы актуальны на начало ноября 2023 года, действуют для физлиц и касаются долларов или евро. Условия для остальных валют могут отличаться, поэтому детали стоит уточнить в банке.

Комиссии за валютные переводы

Валюта	Исходящий перевод	Входящий перевод	Ограничения
«Газпромбанк»	€	3%, мин. — 30 000 ₽, макс. — 60 000 ₽	3%, мин. — 12 000 ₽	Мин. сумма перевода — 20 000 €
«Райффайзен»	€	2%, мин. — 100 €, макс. — 300 €	500 ₽	Мин. сумма перевода — 20 000 €
«Юникредит»	$	2%, мин. — 120 $, макс. — 300 $	0 ₽	Новые счета в валюте не открывают
БКС	$	3%, мин. — 80 $, макс. — 600 $	Не принимают	Перевести можно только в некоторые страны, макс. сумма перевода — 1 000 000 ₽ в сутки
«Ренессанс»	$	1%, мин. — 50 $, макс. — 1000 $	Могут уточнить в офисе	Перевести можно только в некоторые страны
ОТП	€	2%, мин. — 80 €, макс. — 400 €	0 ₽	—
«Экспобанк»	$	3%, мин. — 450 $	0 ₽	Мин. сумма перевода — 5000 $
«Солид»	$	0,1%, мин. — 50 $	Могут уточнить в офисе	Перевести можно только в офисе банка
«Цифра»	$	1,5%, мин. — 100 $	0 ₽	Перевести можно только в некоторые страны
«Авангард»	$	2%, мин. — 90 $, макс. — 400 $	0 ₽	Новые счета в валюте не открывают, мин. сумма перевода — 10 000 $

Комиссии за валютные переводы

«Газпромбанк»
Валюта	€
Исходящий перевод	3%, мин. — 30 000 ₽, макс. — 60 000 ₽
Входящий перевод	3%, мин. — 12 000 ₽
Ограничения	Мин. сумма перевода — 20 000 €
«Райффайзен»
Валюта	€
Исходящий перевод	2%, мин. — 100 €, макс. — 300 €
Входящий перевод	500 ₽
Ограничения	Мин. сумма перевода — 20 000 €
«Юникредит»
Валюта	$
Исходящий перевод	2%, мин. — 120 $, макс. — 300 $
Входящий перевод	0 ₽
Ограничения	Новые счета в валюте не открывают
БКС
Валюта	$
Исходящий перевод	3%, мин. — 80 $, макс. — 600 $
Входящий перевод	Не принимают
Ограничения	Перевести можно только в некоторые страны, макс. сумма перевода — 1 000 000 ₽ в сутки
«Ренессанс»
Валюта	$
Исходящий перевод	1%, мин. — 50 $, макс. — 1000 $
Входящий перевод	Могут уточнить в офисе
Ограничения	Перевести можно только в некоторые страны
ОТП
Валюта	€
Исходящий перевод	2%, мин. — 80 €, макс. — 400 €
Входящий перевод	0 ₽
«Экспобанк»
Валюта	$
Исходящий перевод	3%, мин. — 450 $
Входящий перевод	0 ₽
Ограничения	Мин. сумма перевода — 5000 $
«Солид»
Валюта	$
Исходящий перевод	0,1%, мин. — 50 $
Входящий перевод	Могут уточнить в офисе
Ограничения	Перевести можно только в офисе банка
«Цифра»
Валюта	$
Исходящий перевод	1,5%, мин. — 100 $
Входящий перевод	0 ₽
Ограничения	Перевести можно только в некоторые страны
«Авангард»
Валюта	$
Исходящий перевод	2%, мин. — 90 $, макс. — 400 $
Входящий перевод	0 ₽
Ограничения	Новые счета в валюте не открывают, мин. сумма перевода — 10 000 $

Рассылка Т—Ж о мире инвестиций

Лайфхаки о том, как делать деньги из денег, — в вашей почте раз в неделю. Бесплатно
Подписаться
Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности

В случае с переводом валюты за рубеж есть пара нюансов. Вот на что стоит обратить внимание.

Перевод с брокерского счета. Российские брокеры не переводят валюту за рубеж. То есть перевести доллары с брокерского счета в тот же Interactive Brokers напрямую не получится. Придется выбирать из двух вариантов:

1. Перевести валюту с брокерского счета в российский банк, а потом за рубеж — на иностранный банковский счет или иностранному брокеру. Важно: некоторые банки берут комиссию не только за исходящие, но и за входящие SWIFT-переводы. Про такие комиссии желательно узнать заранее, чтобы не платить лишние сборы.
2. Продать валюту у брокера, а потом купить ее в банке и перевести за рубеж. Здесь тоже есть нюанс: многие банки дают доступ к Мосбирже, но некоторые не дают покупать там валюту. Так они стимулируют клиентов проводить сделки не по биржевому, а по более высокому банковскому курсу. Поэтому про покупку валюты на бирже также стоит уточнить в банке.

Документы для перевода. При переводе валюты на зарубежный счет российские банки часто просят отправить им дополнительные документы. Вот основное:

1. Подтвердить открытие зарубежного счета и показать клиентский договор с иностранной финансовой организацией. Документ можно взять у этой самой организации.
2. Подтвердить, что налоговая знает о зарубежном счете. Уведомить налоговую можно в личном кабинете налогоплательщика и там же взять подтверждение.
3. Подтвердить, что валютный перевод — это не дивиденды российских компаний, которыми сейчас нельзя пополнять зарубежные счета. Такое подтверждение можно написать самостоятельно в свободной форме.
4. Подтвердить доход. Здесь подойдет банковская выписка с регулярным поступлением денег или справка из налоговой.

Новости, которые касаются инвесторов, — в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе происходящего: @investnique.

Фотография на обложке — Sasun Bughdaryan / Shutterstock

А про 200 долларов комиссии на входящие в Тинькофф банке почему не написали?

Владислав, её вроде отменили недавно, т.к. Тинькофф теперь в принципе не принимает входящие платежи.

Автор статьи
Отредактировано

Владислав, пока Тинькофф отправляет валюту в небольшое число стран, и поэтому его нет в таблице. В нее попали только крупные банки, которые открывают новые валютные счета и переводят валюту в большинство стран, например в США.

Когда банк восстановит полноценные исходящие переводы, сразу же добавлю его в таблицу со всеми комиссиями: входящими и исходящими.

Еще в тексте есть отдельная ссылка на подробную инструкцию банка со всеми условиями и комиссиями. Вот она еще раз:

Это цензура такая примитивная что ли, что умалчиваются конские комиссии за входящие swift-переводы в самом Тинькофф?! А там, на секундочку, 3% или минимум 200 уе, но не больше суммы перевода. Что, безусловно, на фоне прочих банков выглядит, мягко выражаясь, не очень красиво.

Алексей, возможно именно по этому он вообще не попал в данную табличку

Есть ещё БКС банк, но там только доллары, без евро. Зато есть биржа, что даёт более выгодный курс.

Автор статьи

beard, все зависит от суммы. Могу ошибаться, но БКС берет значительную комиссию за перевод долларов. Если сумма относительно небольшая, то будет дешевле купить валюту в другом банке по банковскому курсу и заплатить меньшую комиссию.

Зато, опять же могу ошибаться, БКС переводит юани. Например, в Interactive Brokers. Комиссия 0,5—1% и минимум 200 юаней. Все это примерные цифры, которые лучше уточнить в самом банке.

Николай, у БКС максимальная комиссия за долларовый перевод толи 300 толи 350$.

Oleg, именно так — $300 на всех тарифах

Николай, да, точно. Ещё хотел бы добавить что БКС работает без визита в банк, через приложение. Судя по статье для многих банков требуется визит в отделение, если я правильно понял.

beard, онлайн максимальный лимит перевода 1млн рублей в сутки или эквивалент в валюте. При продаже недвижимости легко в него внезапно упереться. И за каждый такой миллион 300$ платить придется. Или ножками в отделение.

SDM банк. 60 долл комиссии. Суммы — я спрашивала, 500 долл можно отправить физлицу

Отредактировано

А где БКС и остальные брокеры? Которые ещё дают напрямую покупать валюту, выводить в заграничные юрисдикции?
Почему не рассмотрены альтернативные переводы через платёжные системы? Всякие Юнистрим, Золотая Корона и прочее..

В общем, тему не раскрыли. Статья ни о чём. Те, кто читают финансовые каналы/занимаются инвестированием и так прекрасно про это знают.

Ярослав, угостите ссылками если есть более глубокий анализ, плиз

Ярослав, Золотая корона наши карты больше не принимает

А что значит «валютный перевод — не дивиденды российских компаний»? Дивиденды, поступившие на рублевый счет физлица перестают быть «дивидендами», а уж когда на них валюту покупают — и подавно не разберешь что там где было. А само физлицо никаких дивидендов платить не может по определению. Или какие-то более хитрые ходы есть? �� Также интересно, на основании чего банки просят документы по пунктам 1 и 2. Потому что их пятка левая так захотела? Отдельные активные товарищи еще, помнится, требовали сканы паспортов получателя денег заграницей. То-то голландцы удивлялись — у них сканирование документов чуть ли не подсудное дело. ��

Перевод денег из России в Европу в январе 2024 года

С каждым днём остаётся всё меньше способов перевода денег из России в Европу. Список санкционных банков растёт, комиссии за переводы увеличиваются. Актуальные на сегодняшний день способы международных переводов.

SWIFT – переводы

В 2024 году осталось не так много банков, которые готовы осуществить SWIFT-перевод из России в Европу. Увеличились лимиты минимальной суммы перевода, выросли комиссии, новые валютные счета многие не открывают.

При этом российские банки не удаляют информацию об осуществлении SWIFT-переводов на своих сайтах, но фактически их сейчас не делают.

Какие банки переводят валюту в Европу

В 2024 году перевод денег в Европу осуществляют российские банки:

Сейчас это самый популярный банк для денежных переводов за границу. Санкционных ограничений нет.

1. Минимальный перевод по SWIFT – 10000 долларов.
2. Комиссия при отправке перевода через отделение – 3%, через приложение банка – 2% (от 200 до 300 долларов).

• Юникредит Банк.

1. Комиссия за перевод – 2-3% (от 60 до 300 долларов) в зависимости от системы связи.
2. Сейчас новым клиентам предлагают оформить премиальные карты.

• Ситибанк.

1. Перевод в иностранной валюте – 2% (50-300 долларов).
2. В марте 2023 года не открывает новые валютные счета.

• Кредит Европа Банк.

1. Комиссия – 3%, минимально 230 долларов.
2. Перевод от 10000 долларов.

Тинькофф Банк осуществляет переводы в иностранной валюте только в дружественные страны (Казахстан, Армению, Турцию, Азербайджан, Таджикистан, Узбекистан и другие). Комиссия составляет 1% (от 30 до 200 долларов или евро).

Он попал в список санкционных банков ЕС.

Оформить и получить карту Тинькофф Блэк можно быстро онлайн.

Одними из лучших банков для перевода в Европу являются казахстанские банки: Форте банк, БЦК банк и Фридом Финанс. У них есть входящие и исходящие онлайн Swift-переводы в евро. Небольшие суммы можно переводить просто по номеру карту.

Все частые вопросы и ответы по поводу оформления и доставки карты смотрите в этом специальном видео.

Еще один простой и действенный способ Вашим родственникам или близким людям получать деньги в Европе из России – это оформить им казахстанскую карту. Сделать можно удаленно и доставить во все европейские страны https://t.me/VisaMasterCardRussia.

На эту карту можно будет спокойно перевести деньги из России, а ваши родственники смогут ей везде платить в европейских странах или снимать наличные.

Сколько можно перевести за границу в 2024 году

В 2024 году действуют следующие лимиты на перевод денег из России в Европу:

• Для россиян и граждан дружественных стран до 1 миллиона долларов ежемесячно на зарубежные банковские счета, до 10 тысяч долларов через системы денежных переводов.
• Для нерезидентов, которые работают в РФ, перевод ограничен размером их заработка.
• Для граждан недружественных стран, которые официально не работают в России, перевод денежных средств за границу запрещён.

Как работают SWIFT-переводы

В 2024 году SWIFT-переводы за границу имеют свои особенности:

• Скорее всего, банк потребует от вас документы, подтверждающие происхождение денежных средств, наличие родственных связей при переводах другим людям.
• Перевод денег из России в Европу идёт долго. Банк – получатель может проводить дополнительные проверки или отклонить перевод из российского банка.
• Возможно, вам придётся оплатить комиссию банка-посредника, от 30 до 300 долларов. Уточняйте заранее перед отправкой перевода.
• Не все банки открывают новые валютные счета в 2024 году или просят оформить банковские продукты по премиальным тарифам.
• В России остались единичные банки, которые еще делают Swift-переводы в евро в Европу. Один из них Райффайзенбанк.

Банковская карта Казахстана – один из действенных и выгодных способов перевода денег на карту в Европу из России.

Оформить карту в банке Казахстана можно в 2024 году дистанционно, но многие банки перестали уже давать такую возможность. Понадобится помощь гражданина Казахстана или проверенной организации – все подробности смотрите в телеграмм канале https://t.me/VisaMasterCardRussia.

Переводы в криптовалюте

Всё чаще для перевода денег из России в Европу используют криптовалюту. Можно покупать её на криптобирже (самая популярная Binance) или онлайн-обменнике криптовалюты (здесь нужен мониторинг обменников).

1. Вы регистрируетесь на криптобирже, подтверждаете свои данные.
2. В разделе «P2P торговля» покупаете криптовалюту (например, USDT), оплатить можно российской картой.
3. Затем вы её продаёте и получаете нужную вам валюту, выводите на свой зарубежный счёт. Можно снять криптовалюту в одном из криптоматов.

Подробную пошаговую инструкцию регистрации на Binance и перевода денег читайте в нашей статье.

В европейских странах криптообменники не слишком распространены, поэтому придется поискать их только в крупных городах и заплатить комиссию за обналичивание денег.

Открыть счет за границей

Открытие банковского счета за границей в дружественной стране даст вам возможность пополнять его в рублях, оплачивать любые зарубежные сервисы, снимать наличные по всему миру.

Именно Казахстан по мнениям экспертов финансового рынка является для россиян самым перспективным вариантом для открытия банковского счёта:

1. Возможность открытия счетов в нескольких валютах,
2. Возможность обмена валюты на бирже по выгодному курсу,
3. Удобные банковские приложения,
4. Работа банковских карт за границей.

• Пополнить счёт в рублях с российской банковской карты.
• Обменять рубли на нужную валюту на бирже.
• Осуществить SWIFT-перевод в Европу.

Можно быстро открыть зарубежную банковскую карту Казахстана, при этом никуда не нужно выезжать из России. Доставка 1-3 недели, связано с большим количеством заявок от россиян.

Переводы через международные системы денежных переводов

Небольшие суммы (до 10 000 долларов) можно перевести в Европу через сервисы денежных переводов Золотая Корона, Юнистрим, Контакт. В 2024 году список доступных для перевода стран очень маленький.

Европейских стран, с которыми у России сейчас дружественные отношения, почти нет.

• Золотая Корона пока не осуществляет переводы из России в страны ЕС. А вот, например, в Турцию, Молдову, Азербайджан, Грузию, Беларусь или Казахстан спокойно можете перевести деньги.
• Юнистрим дополнительно даёт возможность осуществить международный перевод в Грецию, Кипр, Сербию, Армению.
• Contact позволяет перевести деньги в Албанию, Абхазию, Азербайджан, Беларусь, Великобританию, Грузию, Молдову, Сербию, Турцию.

Как сделать перевод:

1. Зарегистрироваться в приложении или прийти в один из пунктов платёжной системы.
2. Выбрать одну из доступных для перевода стран, пункт выдачи, валюту получения.
3. Ввести сумму перевода, оплатить в рублях с российской карты.
4. Получить наличные в Европе в выбранном пункте.

Курс конвертации у этих систем денежных переводов примерно одинаковый, решающее значение имеет наличие удобного для вас пункта выдачи в Европе.

Переводы через покупку недвижимости за границей

Если необходимо сделать перевод крупной суммы из России в Европу, то можно рассмотреть вариант покупки и продажи недвижимости за границей. Не все европейские страны сейчас разрешают покупать у себя недвижимость для россиян. У россиян большим спросом в 2023-2024 годах пользуются квартиры в Дубае в ОАЭ.

В 2024 году нет никаких ограничений на вывод денежных средств для приобретения недвижимости в ОАЭ, она приносит гарантированный доход, соответственно её легко продать. Затем деньги от продажи недвижимости спокойно переводятся в Европу, к транзакции прикладывается договор купли-продажи недвижимости в ОАЭ.

Подписывайтесь на телеграмм каналы об инвестициях, покупке недвижимости, жизни и отдыхе в Дубае:

• https://t.me/homeindubai – телеграмм канал об инвестициях и покупки недвижимости в Дубае.
• https://t.me/homeindubai/676 – все подробности о возможности получения ипотеки.
• https://t.me/russiandxb – русскоязычный чат о жизни и отдыхе в Дубае.

Какие есть риски переводов за границу?

Каждый способ международных переводов связан с определёнными рисками.

• SWIFT-перевод в 2024 году может очень долго идти до получателя, и в итоге его отклонят, деньги «зависнут». Предварительно нужно уточнить у банка-получателя, принимают ли сейчас переводы из России, какие условия. Комиссии за переводы значительно выросли. Нет гарантий, что выбранный российский банк завтра не попадёт в санкционный список.
• Если вы открыли зарубежный банковский счёт, необходимо уведомить ИФНС РФ об этом. Не все иностранные банки переводят транзитом денежные средства из России в Европу.
• Использование криптовалюты предполагает прохождение обучения. Нужно внимательно выбирать продавцов и покупателей, биржи и обменники.
• Купить недвижимость за границей легко, а для продажи придётся искать покупателя. Это может занять определённое время.
• Системы денежных переводов работают лишь с несколькими странами Европы, небольшие лимиты на переводы.

Сейчас перевод денег из России в Европу превратился в рулетку: на каждом этапе платёж может быть отклонён, требуется справка о заработной плате для подтверждения дохода, активизировались мошенники.

Поэтому лучше рассчитывать на свои ресурсы и открыть зарубежный банковский счёт для дальнейшего перевода в Европу или использования карты за границей.

У россиян в январе 2024 года еще есть возможность оформить дистанционно банковскую карту в Казахстане.

Как можно удаленно открыть счет и получить карту с доставкой в Россию рассказывается в этом Telegram-канале.

Вопрос – ответ

Из какого российского банка лучше отправить перевод по SWIFT?
В 2024 году переводы отправляют в Европу в основном из Райффайзенбанка.

Можно ли в январе 2024 года перевести юани в банк Китая для дальнейшего зачисления в Interactive Brokers (IB) из Тинькофф?

Нет, Тинькофф перестал работать с китайским Citibank N.A.
Какой банк Казахстана выбрать для открытия счёта и дальнейшего перевода денег за границу?

Фридом Финанс интересен наличием брокерского счёта, для быстрого пополнения есть российский банк «Цифра» (бывший «Фридом Финанс»).

Есть ли смысл обращаться к организациям-посредникам для перевода денег в Европу?

Обращаться можно только к проверенным посредникам. Этот способ больше подходит для разовых операций, комиссия достаточно большая.