Как перевести деньги в китай поставщику

Перевод денег из России в Китай

Предприниматели, работающие с Китаем, с грустью вспоминают 2022 год. Тогда денежные переводы в Китай не были проблемой. Но реалии сегодняшнего дня совсем другие — санкции, запрет на перевод на карту, блокировки и вездесущие мошенники. Но не все так плохо. Рассказываем, как сделать перевод в Китай в 2023 году, если нужно оплатить товары или услуги.

Денежные переводы в Китай

Привычные валютные переводы с Visa и Mastercard заблокированы, свифт перевод мало где доступен, а физические лица, которые обещают сделать выгодный перевод рублей в юани, зачастую исчезают сразу после зачисления средств на счет. Но остались другие надежные варианты. Вот доступные способы перевода для россиян:

• UnionPay — перевод юаней с карты на карту. У вас должна быть карта UnionPay российского банка, а у партнера — китайского. Установлен лимит перевода — не более 600 тыс. рублей в месяц.
• Swift — большинство российских банков не поддерживают эту систему переводов (ВТБ, Сбербанк, Альфа банк), но все же отправить юани партнеры можно. Например, через Газпромбанк, который еще не отключил свифт. Через Тинькофф — с осторожностью.
• Paysend — перевод средств через онлайн-сервис. Деньги быстро поступают на карту контрагента, но низкий курс не гарантирован.
• Золотая корона — перевод денег в Китай из России осуществляется через сайт или мобильное приложение.

Вывод конкретного способа зависит от того, какая у вас карта, в каком банке открыта и какой безналичный перевод удобен вашему контрагенту. Чтобы избежать сложностей и рисков, можно доверить выкуп товаров ChinaToday. Мы сами найдем поставщика, выкупим товары, проверим на своем складе в Китае и доставим партию в ваш город.

Переводы в Китай поставщикам: риски и последствия

Посредник — это человек или компания, которая примет от вас деньги на нас свой расчетный счет или банковскую карту и переведет их поставщику. Но если вы выберете ненадежного посредника или попробуете самостоятельно отправить перевод, могут случиться неприятные казусы. Например:

• банковский перевод зависнет — из-за санкций неизвестно, когда и какой банк перестанет осуществлять международный перевод денежных средств;
• слишком большая комиссия за перевод — будет неприятно, если за перевод валюты вы заплатите столько же или даже больше, чем за товар;
• потеряете деньги — если вы переведете деньги ненадежному партнеру, то вернуть назад их вы уже не сможете.

Согласитесь терять деньги всегда неприятно, особенно если сумма немалая. Поэтому, прежде чем делать денежные переводы в Китай из России, нужно все тщательно продумать, рассмотреть разные варианты и выбрать оптимальный.

Как сделать перевод в Китай

На сегодняшний день оптимальное решение для оплаты китайскому поставщику — использование посредника. Посредническая компания поможет решить все вопросы, связанные с ведением бизнеса с Китаем. Такие компании взимают определенный процент за свои услуги, однако это позволяет избежать необходимости искать способы оплаты и беспокоиться о возможных проблемах.

Например, наша компания ChinaToday взимает комиссию за выкуп в размере 5%. Эта стоимость включает в себя:

• переводы в Китай поставщикам,
• проверку товара на наличие дефектов,
• переупаковку товара,
• предоставление фотоотчета со склада,
• страхование от риска потери или повреждения товара.

Перевод платежей китайским поставщикам через нас — это очень просто. Вы просто переводите необходимую сумму для оплаты товара на счет нашей российской компании в рублях. Затем мы переводим эту сумму поставщику в юанях по выгодному для вас обменному курсу. Принимаем оплату наличными, на карту или на счет. При безналичном расчете мы предоставляем накладные для подтверждения оплаты.

Резюме

Переводы в Китай юр. лицу — неотъемлемая часть процесса закупки товаров. Но она может стать простой и максимально безопасной, если вы доверите финансовые расчеты ChinaToday.

Оставьте заявку — поможем перевести деньги китайскому поставщику по выгодному курсу.

Реквизиты: ИП Сутягин Георгий Павлович, ИНН 550410366244, ОГРНИП 312554332700123

Как оплатить товар китайскому поставщику в 2023 году

Еще каких-то полгода назад российский предприниматель мог без проблем перевести юани в Китай, оплатить товар онлайн на Алибаба, Таобао и других китайских сайтах. Всего-то надо было зарегистрироваться на Alipay (китайская платежная система), пройти верификацию (можно на российский номер телефона) и пополнять счет при необходимости с российской Visa или Mastercard.

Что имеем сейчас: Visa и Mastercard прекратили обслуживать зарубежные транзакции, SWIFT переводы блочат, карту российского банка привязать к Alipay нельзя, менял-мошенников развелось как никогда. Вот и получается, что самый частый вопрос в предпринимательских кругах: как перевести деньги в Китай?

Лишь малая часть вопросов про оплату из нашего чата в Телеграм

Ограничения

Прежде чем приступить к рассмотрению способов перевода, ознакомьтесь с ограничениями:

• Если отправляете деньги как физлицо со своего счета в российском банке на счет физическому лицу в Китае, то сумма не может превышать 50 тыс. долларов в месяц (или эквивалент в другой иностранной валюте).
• При переводе без открытия счета суммы более 5 тыс. долларов начинается финансовый контроль (проверка, откуда у вас деньги и на каком основании вы хотите их вывести за рубеж).
• При переводе со своего счета Алипей на счет Алипей поставщика лимит на перевод в день — 20 тыс. юаней для верифицированного счета.

Перевести деньги поставщику в Китай самостоятельно

Чтобы выкупить товар у китайского поставщика, потребуется перевести ему деньги на банковскую карту или счет Alipay. Собрали все способы, которые работают сейчас. Если пробовали и другие, пишите, добавим в список.

Перевод через систему SWIFT

SWIFT — это международная межбанковская система. Позволяет переводить деньги в Китай со счета в российских банках. Но банки берут повышенную комиссию за перевод, есть лимиты-ограничения по сумме.

Важно! Прежде чем переводить деньги поставщику через Свифт, обсудите с ним этот вопрос. Сейчас много случаев когда отправить деньги из РФ получается, а получить их в Китае поставщик не может. Особенно, если отправляете доллары.

Будьте готовы к тому, что деньги могут вернуться назад или зависнуть на неопределенный срок. Наверняка, все слышали нашумевшую тему, как Тинькофф банк брал комиссию, но возвращал переводы.

Важно! При переводе через системы SWIFT зарубежные банки могут отклонить перевод, заморозить его или запросить информацию и целях перевода.

Перевести деньги в Китай через Свифт получится не в каждом банке, так как большинство из них отключили от системы из-за санкций:

• Сбербанк;
• ВТБ;
• ПСБ;
• Новикомбанк;
• Открытие;
• Альфа-Банк;
• Россельхозбанк;
• Промсвязьбанк;
• «Россия» и др.

Тинькофф Банк с 10 августа оставил возможность проводить исходящие денежные переводы через международную систему SWIFT только для клиентов, подключивших премиум-обслуживание. Деньги можно отправлять в евро, долларах и фунтах. Но только в определённые китайские банки.

Перевести деньги за рубеж на данный момент можно через банки, которые не отключили от swift:

• БКС;
• Согласие;
• Росбанк (только по внешнеторговым контрактам);
• Газпромбанк.

Комиссия банков — до 5% от суммы перевода. Срок — 2-5 дней в теории и до двух месяцев на практике.

Сюда же отнесем переводы через дочерние китайские банки. Например, в России есть офисы АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» — дочернего китайского банка Bank of China Limited. Банк предлагает два способа перевода юаней в Китай:

1. Перевод денег в долларах США с предварительной конверсией валюты в китайские юани. Для этого в «БЭНК ОФ ЧАЙНА» у вас должен быть открыт долларовый счет. Перевести можно от 500 до 50 000 долларов.
2. Перевод китайских юаней с текущего банковского счета. Перевод только по инвойсу от поставщика на счет юридического лица в китайском банке.

Альтернатива SWIFT от ВТБ

ВТБ — первый из российских банков, кто установил сервис альтернативных трансграничных банковских переводов с Китаем. Теперь клиенты банка могут отправить перевод в юанях от физлица в России на счет юр.лица в Китае . При этом ВТБ вместо SWIFT (от которой банк отключен из-за санкций) использует альтернативный вариант, но подробности схемы не разглашает.

Для перевода откройте счет в ВТБ в китайских юанях, купите валюту в офисе банка, в мобильном приложении или интернет-банке «ВТБ Онлайн».

Alipay

Как и говорили выше, теперь к счету Alipay карту российского банка привязать не получится. Нужно будет пройти верификацию по паспорту и добавить карту китайского банка.
Пополнение Алипей = перевод денег в Китай через одну из лицензированных платежных систем. То есть, опять же, возвращаемся к тому, что нужна карта китайского банка. Если у вас ее нет, то про Алипей пока можно забыть.

UnionPay

UnionPay – это международная платежная система Китая (КНР). После ввода санкций и ухода западных платежных систем, многие стали оформлять их, надеясь, что они станут заменой Visa и Mastercard. Сейчас оформить карту UnionPay можно в 11-ти российских банках:

• ПАО КБ «Приморье» — в рублях и юанях;
• АО КБ «Солидарность» — в рублях и евро;
• ПАО Банк ЗЕНИТ — в рублях, долларах и евро;
• «Банк Русский Стандарт», ПАО «МТС-Банк», «Россельхозбанк» и др. — только в рублях.

Если у вас есть карта UnionPay, то пополнить ее можно через банкомат банка, в котором открыт счет, через систему быстрых платежей (СБП) с карты другого банка.

Далее вы как физлицо переводите деньги китайскому поставщику со своей карты UnionPay через сервис UnionPay MoneyExpress. При этом его карта UnionPay должна быть выпущена только китайским банком.

Важно! Все транзакции через UnionPay строго лимитированы. Если в месяц вам нужно переводить более 600 тыс. рублей, то этот способ не подойдет.

Если планируете проводить оплату через WeChat, то российская карта UnionPay не подойдет. Нужна UnionPay, выпущенную китайским банком.

Сервис денежных переводов «Золотая корона»

Сервис «Золотая корона» открыл услугу денежных переводов из РФ на карты КНР с 26 августа. Перевод можно осуществить онлайн через сайт и мобильное приложение KoronaPay с помощью банковских карт, выпущенных в России (в том числе, с карты «Мир»).

Информация с официального сайта koronapay

Через карту банка другой страны

Если открыть счет в банке другой страны (не РФ) с картой Visa или Mastercard, то можно из России переводить деньги в Китай. Комиссия будет по тарифам банка. По нашим данным обычно используются карты казахстанских и узбекских банков.

Собирали данные от предпринимателей ��

Но всё не так просто. Чтобы открыть банковскую карту в другом государстве может потребоваться получить ИНН или вид на жительство. А также придется уведомлять налоговую об открытии счета в другой стране и регулярно отчитываться.

Paysend

Paysend — онлайн-сервис международных денежных переводов с фиксированной комиссией. Деньги доставляются в Китай в юанях напрямую с вашей карты на карты China UnionPay.

Для отправки переводов с Paysend вы можете использовать любую дебетовую или кредитную карту Visa, Mastercard или Maestro, если карта поддерживает технологию мгновенных переводов. При этом карта должна быть выдана в той же стране, номер телефона которой вы указали при регистрации (казахстанская банковская карта=казахстанская сим-карта).

Плюс обращайте внимание на курс конвертации — он далеко не всегда выгодный. И лимиты на перевод — без проблем можно перевести не более 1 тыс. евро в полгода. А далее, чем выше сумма перевода, тем больше подтверждающих документов придется вносить в сервис.

Сомнительные способы

Есть еще два способа, но они нелегальные и рискованные, поэтому подробно описывать не будем. Просто как факт:

• Менялы китайцы — легко нарваться на мошенников и остаться без денег. А те, кто, действительно меняет, работают, в основном, с проверенными клиентами либо теми, кто приходит по рекомендации.
• Через крипто-биржи — в РФ особо не отслеживается, а в Китае крипто-валюта под запретам, поэтому расплатиться так получится крайне редко.

Согласно федеральному закону от 31.07.2020 № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах…» крупные операции с использованием криптовалюты должны быть задекларированы. Нарушения этой правовой нормы влекут административную, а в отдельных случаях и уголовную ответственность.

Перевод через брокера

Брокер без проблем поможет с переводом за свой процент, но только если у вашего поставщика в Китае есть все документы как экспортера. Таких много на Алибаба. Поставщики здесь работают на экспорт, поэтому цены почти всегда выше. А вот на 1688, где поставщики работают на внутренний рынок, поставщики скорее покрутят у виска, чем вышлют инвойс и экспортную накладную.

Какие есть риски при переводе денег в Китай

Когда переводите деньги в Китай сами, то берете на себя большие риски:

• Поставщик может скрыться
• Перевод может надолго «зависнуть»
• Менялы могут обмануть;
• Если груз потеряется или будет конфискован на таможне, то ни одна карго-компания не компенсирует расходы. Потому что если вы заказываете доставку карго без выкупа, страховка груза в тариф не входит.

Заказать выкуп у посредника

Лучший выход сейчас для оплаты китайскому поставщику — идите к посреднику.Это компания, которая поможет во всех вопросах бизнеса с Китаем. За услугу выкупа (перевод оплаты поставщику) посредники возьмут свой процент, зато вам не придется искать лазейки для оплаты и бояться, что что-то пойдет не так.

У нас, в ChinaToday, комиссия за выкуп — 5%. В эту стоимость входит:

• перевод денег в Китай,
• проверка товара на брак,
• переупаковка товара,
• фотоотчет со склада
• страховка от потери и боя.

Вы просто вносите нужную сумму для оплаты товара на счет российской компании в рублях. А мы уже переводим поставщику эту сумму в юанях по выгодному для вас курсу. Оплату принимаем наличными, на карту или счет. При безналичной оплате закроем оплату накладными.

Если хотите оплатить китайскому поставщику и выкупить товар из Китая — заполняйте форму ниже. Бесплатно рассчитаем несколько вариантов логистики, поможем выбрать самый выгодный, проведём оплату и доставим груз на ваш склад в России.

Найти самый выгодный вариант доставки из Китая

Получайте больше полезных материалов по работе с Китаем — подписывайтесь на наш Телеграм-канал. Там публикуем актуальные сроки доставки, новости по задержкам на таможне, гайды и советы по работе с китайскими поставщиками от наших экспертов.

Рассказать друзьям:

X

Рассчитаем финальную стоимость доставки в коммерческом предложении. Без скрытых платежей.

Оставьте свои контакты, чтобы менеджер уточнил информацию по грузу для точного расчета.

Книга от экспертов
ChinaToday

Как перейти с карго на белый импорт из Китая без ошибок

Практическое пособие о том,
как возить товары официально и экономить

Как перевести деньги в китай поставщику

У вас есть инвойс от китайской фабрики? Вы не хотите осуществлять валютные операции и вести ВЭД?

Тогда Вам просто необходима услуга «Сделка под ключ» от Alfachina. Мы заключаем с Вашей компанией договор поставки необходимого товара из Китая и выставляем счет в российских рублях согласно договору. В документах мы являемся продавцом данного товара. Таким образом, Вам не нужно покупать валюту, готовить документы по ВЭД и думать как закрыть сделку. Мы сами выкупим товар у китайского поставщика и по приходу товара в Россию предоставим для Вашей компании все закрывающие документы.

Оплачиваем китайские счета в юанях в течение 24 часов.

Вы заказали товар на площадках Alibaba, 1688.com, Taobao и не знаете как оплатить поставщику?

Мы выкупаем товары с любых китайских площадок под ключ. От вас только ссылка на товар и его характеристики. Мы работаем как с физическими лицами, так и с юридическими лицами. Работаем как с наличной оплатой, так и с безналичной. Срок выкупа товаров с площадок осуществляется в течение 24 часов.

Мы также предоставляем китайский адрес для консолидации Вашего груза c дальнейшей доставкой из Китая в Москву.

Вы хотели бы пополнить Ваш кошелек Alipay или Wechat Pay?

Мы с радостью Вам поможем с минимальным процентом по рынку. Для данного обмена мы принимаем наличную и безналичную формы оплаты, а также электронные платежи через QIWI, Webmoney и Yandex деньги.

Резюме

Помните, что оплата китайскому поставщику без официального контракта — это риск. Чтобы не остаться без денег и товара, убедитесь в надежности продавца и работайте только по защищенной сделке.

Если все это есть, выбирайте поставщика, которому можно оплатить через 1688, «Таобао» или Tmall. Так вы будете защищены механизмом защиты сделки и сможете вернуть деньги, если что-то пойдет не так.

Иллюстрации предоставлены автором

Фото на обложке сгенерировано с помощью нейросети Midjourney

Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы быть в курсе последних новостей и событий!