Открываем брокерский счет в Сбербанке: пошаговая инструкция
В конце июля закрыл свой ИИС, перевел все активы на брокерский счет и решил открыть новый инвестиционный счет опять в Сбербанке. Открыть счет можно как в мобильном приложении, так и в Сбербанк Онлайн. Я воспользовался вторым вариантом, но в обоих случаях последовательность шагов будет почти идентичная.
В Сбербанк Онлайн находим в левой колонке меню раздел «Инвестиции», далее — «Брокерское обслуживание». Выбираем «Открыть брокерский счет» или немного ниже «Открыть ИИС». Разницы не будет никакой, так как без брокерского счета открыть новый ИИС не получится.
Далее подтверждаем свою резидентность и указываем страну рождения. Если вы родились до 25.12.1991 года, то страну надо выбрать СССР. У меня подтянулась страна автоматически.
На следующем шаге необходимо выбрать тариф, доступные рынки и возможность торговли с плечом.
Сбербанк по умолчанию предлагает открыть брокерский счет с тарифом «Инвестиционный». Мне этот тариф не нравится и не подходит, так как в него зашиты более высокие комиссии за осуществление операций. А зачем платить больше? Я выбрал тариф «Самостоятельный», а вы решайте самостоятельно. вот такой каламбур получился 🙂
Далее заполняем контактную информацию: ваш телефон и электронную почту
И выбираете куда будут выводиться деньги с брокерского счета. Я выбрал вывод на карту Сбербанка. При этом вы должны помнить, что с ИИС деньги выводить нельзя, в противном случае вы потеряете возможность получать налоговый вычет, а если его получили, то придется вернуть деньги назад (в новой редакции ИИС даже предусмотрена дополнительная пеня за такой возврат)
И только после всего этого вы перейдете к пункту об открытии ИИС. Вы можете его открыть или отказаться от открытия. При этом следует помнить, что у инвестора могут быть открыты неограниченное количество брокерских счетов у любых брокеров, а вот ИИС может быть быть только один!
Завершающий шаг открытия брокерского и инвестиционного счетов — согласие с условиями обслуживания.
Сейчас я включу режим душного инвестора и настоятельно порекомендую не ставить галочку просто так, а развернуть перечень документов и ознакомиться с ними. Там будут все тарифы, условия обслуживания брокерского и инвестиционного счета, а также тарифы депозитария. Режим душного инвестора выключен 🙂
Вот и всё. Больше вы ничего не делаете и спокойно ждете обработки вашей заявки и открытия всех счетов
В очередной раз респектую Сбербанку за технологичность и оперативность процессов. За последние 3 года (с прошлого открытия ИИС) банк не только повернулся лицом к клиенту, но еще и ускорил все свои процессы на порядок. В течение нескольких минут мне пришло смс об открытии счетов, которые также появились в мобильном приложении.
Но при этом оператор банка предупредил, что для корректной работы счета и привязки всего, что надо привязать, желательно не пополнять счет и не осуществлять никаких других операций по нему в течение 8 часов.
Всем удачных инвестиций.
Брокерский счет в Сбербанке — вся информация в одном месте
В данной статье речь пойдет о процедуре открытия брокерского счета в Сбербанке, будут представлены подробные инструкции, условия использования, тарифы, а также преимущества и недостатки выбора Сбера в качестве посредника по брокерству. После прочтения этого материала каждый получит детальный расклад по данному процессу и сможет определиться относительно того, стоит ли пользоваться данной услугой.
Что из себя представляет брокерский счёт в Сбере
Услуга предоставляет возможность любому гражданину, который имеет свободные сбережения, заниматься инвестированием. По факту, такой счет является своеобразным электронным кошельком, где будут находиться средства для инвестиций и купленные активы.
После оформления брокерского счета станут доступны торговые площадки ряда рынков.
В зависимости от интересов каждого клиента Сбер предлагает ряд специализированных опций для осуществления проекта: страховой брокер, кредитный брокер, торговый брокер, а также инвестиционный брокер.
Страховой брокер
Данный тип брокера позволит произвести полноценный анализ потенциальных финансовых рисков и, исходя из заданных параметров, поможет подобрать наиболее подходящую программу страхования.
Кредитный брокер
В сфере ипотечного кредитования эта платформа применяется для
приобретения недвижимости и сопровождает вплоть до госрегистрации.
Торговый брокер
При выборе данной разновидности брокера, клиенты смогут принимать участие в электронных торгах либо в качестве продавца, либо заказчика.
Инвестиционный брокер
Такой брокер содержит целый спектр услуг корпоративно-инвестиционного бизнеса Сбера, среди которых купля-продажа ценных бумаг, осуществление гарантийных операций, а также собственные инвестиции.
Открываем брокерский счёт через мобильное приложение
Для открытия счета через мобильное приложение нужно совершить ряд последовательных действий.
Вход в мобильное приложение
После ввода пароля найти раздел «Инвестиции» и нажать «+».
Выбор типа счёта
Далее необходимо выбрать тип счета. Исходя из озвученных ранее целей, более подходит вариант открытия основного брокерского счета.
Заполнение персональных данных
Этот шаг подразумевает заполнение персональных данных (ФИО, номер паспорта, фактический адрес/адрес регистрации, страна рождения, подтверждение статуса налогового резидента РФ).
Выбор торговых площадок
Здесь необходимо выбрать интересующие площадки для проведения финансовых операций.
Открытие ИИС (опционально)
Также будет предложено дополнительно открыть индивидуальный инвестиционный счет для получения льгот, выбрать счет для вывода средств и указать контактные данные для связи (номер телефона или электронную почту).
Ознакомление с договором
Этот шаг подразумевает изучение документации для последующего подписания договора с банком на оказание брокерских услуг. После рассмотрения документов нажать кнопку «Открыть брокерский счет».
Подтверждение получения заявки
Далее на указанный номер телефона придет СМС-сообщение с кодом подтверждения. Это заключительный этап оформления анкеты. Специалист банка уведомит о решении в течение двух рабочих дней.
Открываем через Сбербанк онлайн
Этот метод открытия брокерского счета предполагает альтернативный алгоритм действий.
Переход на сайт
Открыв страницу сайта, необходимо выполнить вход в свой личный кабинет. Для этого требуется ввести логин и пароль.
Вход в личный кабинет
После этого придет СМС-сообщение с кодом подтверждения для входа в систему.
Выбор услуги брокерского обслуживания
В личном кабинете необходимо навести на кнопку «Прочее» на линейной панели, расположенной на зеленом фоне в верхней части страницы. Высветится ряд опций, из которых нужно нажать «Брокерское обслуживание». На открывшейся странице нажать «Открыть брокерский счет», выделенную зеленым цветом.
Ознакомление с брокерским договором
Перед подписанием соглашения на оказание брокерских услуг необходимо прочитать договор и внимательно изучить предлагаемые тарифы (инвестиционный или самостоятельный), а также выбрать интересующие рынки для совершения операций и счет для вывода денежных средств в рублях или в зарубежной валюте. На фондовом рынке можно совершать сделки с российскими и зарубежными инструментами, на валютном – с иностранной валютой на торгах, а на срочном – инвестировать в опционы и фьючерсы. Определившись с выбором, нужно нажать на кнопку «Продолжить», подсвеченную зеленым цветом.
Выбор дополнительных опций
Далее банк предложит опции получения дополнительного дохода на фондовом рынке (клиенту нужно согласиться или отказаться от размещения свободных бумаг) и использования заемных средств. Для принятия решения по этим пунктам рекомендуется заранее изучить условия маржинальной торговли. Данный шаг завершается нажатием на кнопку «Продолжить».
Подтверждение заключения соглашения
Заключительный шаг в процедуре подачи заявки на открытие брокерского счета в Сбербанке. Ознакомившись с документацией, нажать на кнопку «Отправить заявление». Процесс завершен.
Через отделение банка
В случае невозможности подачи заявки через электронные ресурсы можно лично обратиться в отделение банка для заключения договора на открытие счета, предварительно получив консультацию от специалиста банка по телефону.
Как пользоваться брокерским счётом
Отправленная анкета потенциального инвестора, как правило, изучается банком в течение двух-трех дней. В случае недостатка требуемой информации или необходимости внесения корректировок в заявление, банковский специалист свяжется с клиентом по телефону или по электронной почте.
После подтверждения банком открытия брокерского счета нужно установить мобильное приложение для осуществления торговли «Сбербанк Инвестор».
Номер брокерского счета (он же логин) будет выдан при подписании соглашения на оказание брокерских услуг, впоследствии его можно будет увидеть в Сбербанк Онлайн.
Инвестировать можно в акции российских и зарубежных компаний, облигации, фьючерсы, еврооблигации.
Тарифы
Как уже упоминалось ранее, для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.
Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.
Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.
| Самостоятельный | Инвестиционный | |
| Аналитическая поддержка | ||
| Инвестиционный дайджест | Отсутствует | Регулярное оповещение |
| Комиссии за совершение сделок на фондовом рынке Мосбиржи | ||
| До 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% |
| На фондовом рынке Мосбиржи по заявкам, поданным по телефону | ||
| До 250 000 рублей | 0,3% | 0,3% |
| 250 001 – 1 000 000 рублей | 0,06% | 0,3% |
| 1 000 001 – 50 000 000 рублей | 0,035% | 0,3% |
| 50 000 001 рублей и выше | 0,018% | 0,3% |
| На валютном рынке Мосбиржи | ||
| До 100 000 000 рублей | 0,2% | 0,2% |
| 100 000 001 рублей и выше | 0,02% | 0,2% |
| На срочном рынке Мосбиржи | ||
| За срочные сделки | 0,5 рублей | 0,5 рублей |
| За принудительное закрытие позиций | 10 рублей | 10 рублей |
| На внебиржевом рынке ценных бумаг (ТС ОТС) | ||
| Приобретения, кроме структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 1,5% |
| Продажи, кроме структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 0,1% |
| Приобретение структурированных нот и структурных облигаций | 1,5% | 1,5% |
| Продажа структурированных нот и структурных облигаций | 0,17% | 0,1% |
| ОФЗ-н, размещённые до 1 мая 2019 года | ||
| До 50 000 рублей | 1,5% | 1,5% |
| 50 001 – 300 000 рублей | 1% | 1% |
| 300 001 рублей и выше | 0,5% | 0,5% |
Как пополнить счет
В интернет-банке Сбербанк Онлайн можно пополнить с учетом ограничения в объеме до 1 млрд. руб. в сутки, совершив ряд последовательных действий.
После ввода логина и пароля на главной странице выбрать раздел «Инвестиции», затем «Брокерское обслуживание». В новой вкладке «Брокерский счет» кликнуть пункт «Пополнить счёт».
Затем потребуется указать код брокерского договора и выбрать рынок. После этого останется выбрать счет списания, обозначить сумму и кликнуть «Пополнить».
Альтернативным способом пополнения является приложение Сбербанк Онлайн (установлен лимит в размере до 1 млрд. руб. ежедневно). После входа нужно выбрать раздел «Платежи» → «Остальные», затем в строке «Поиск» выделить «Пополнение брокерского счета», после чего с этапа ввода кода брокерского договора процесс идентичен с указанным выше для интернет-банка.
Еще одним вариантом является пополнение без ограничений через отделение Сбербанка. Данный момент предусматривает обращение к специалисту банка и формулирование намерения пополнить собственный брокерский счет с указанием торговой площадки для начисления средств. Также потребуется сообщить работнику банка код брокерского договора.
Плюсы и минусы
- Простая процедура оформления
- Возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн
- Передача поручений по телефону
- Счет может быть открыт без наличия минимальной суммы
- Пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн
- Использование пакета дополнительных услуг
- Возможность инвестировать без комиссии за обслуживание
- Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств
- Ограниченный режим работы биржи
- Высокий уровень комиссии Сбербанка
- Долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки
Часто задаваемые вопросы
Какие брокерские операции доступны в интернет-банке?
Существует комплекс услуг по брокерскому обслуживанию в разделе «Прочее» – «Брокерское обслуживание», с помощью которого можно управлять брокерским счетом. Среди них смена тарифного плана; фиксация зачислений и списаний денежных средств; оценка состояния портфеля; заказ отчётов брокера; подключение новых рынков.
Где можно пройти обучение по брокерской тематике?
Предоставляется возможность посещения вебинаров банка и его партнёров. Также существует специализированный интернет-портал «Инвестиции. Доходчиво» с информацией об инвестиционных идеях и инструментах.
Как можно связаться со службой поддержки?
Номера службы поддержки: 8 800 555 5551 / 8 495 967 1823.
Номера службы выполнения поручений: 8 800 555 5571 / 8 495 967 9181.
Как осуществить перевод средств между торговыми площадками?
Для перевода денежной суммы необходимо отправить распоряжение в период с 9:35 до 23:35 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK, либо по телефону трейд-деск.
Как вывести денежные средства?
Для этого требуется создать распоряжение в период с 9:30 до 17:55 по московскому времени либо самостоятельно в системе QUIK или в Сбербанк Инвестор, либо по телефону трейд-деск.
Как найти брокерский отчёт?
Официальные отчёты брокера отправляются на указанный электронный адрес инвестора. Дневные отчеты высылаются на следующий день после совершения операций на рынке, а ежемесячный отчёт — в течение пяти рабочих дней следующего месяца. В случае отсутствия движений по счёту, отчёт не высылается. Оперативные данные можно заказать в формате отчёта в системе QUIK.
Что такое демо-режим Сбербанк Инвестора?
В данном формате клиент получает возможность заранее изучить интерфейс, потренироваться приобретать и продавать финансовые инструменты. Всё очень приближено к жизненным реалиям, но с одной разницей — нет никакого риска и соответственно дохода. Для начала тренировки требуется нажать «Гостевой вход» на главной странице входа в Сбербанк Инвестор. Подписка активна в течение одного календарного месяца.
ПАО Сбербанк
АО «Сбербанк» — крупный брокер, который входит в число лидеров в том числе за счет массовой покупки облигаций в отделениях банка. Брокер предлагает достаточный набор инструментов и торговых сервисов для знакомства с фондовым рынком. Брокерское обслуживание осуществляется по двум тарифам — для начинающих и опытных трейдеров. Комиссии брокера АО «Сбербанк» зависят от суммы операций по счету. Серьезный плюс этого брокера — надежность.
Как открыть счет в ПАО Сбербанк
- 1. Отправьте заявку на открытие счета
- 2. Узнайте решение по телефону или СМС
- 3. Пополните счёт и начните торговать ценными бумагами
Открыть счет Решение в течение дня!
Сообщить об ошибке
Обновлено 07.12.2023
Брокеры и доверительные управляющие
Открыть счет
№ 045-12732-100000
Открыть счет
№077-08455-100000
Открыть счет
№ 177-03816-100000
Открыть счет
№ 177-02739-100000
Открыть счет
№ 040-06525-100000
Открыть счет
№ 045-14050-100000
Последние новости
160 процентов годовых: как новичку вложить деньги в крипту и заработать?
Пассивный доход от акций: какие выбрать, и где купить?
Купить золото, акции или облигации: куда инвестировать в 2024 году?
Тарифы на брокерское обслуживание в АО «Сбербанк»
АО «Сбербанк» предлагает открыть брокерский счет по одному из двух тарифов — один для новичков и второй для продвинутых, профессиональных трейдеров.
- Самостоятельный. Первые 20 поручений в течение месяца проводятся бесплатно, потом на стандартных условиях 150 рублей за каждое. Это дороже, чем за услуги других брокеров.
- Инвестиционный. Регулярно рассылаются аналитические статьи и подборки информации. Доступ к закрытому порталу. Сниженные комиссии за сделку на торговлю как до миллиона рублей, так и более. Первые 20 поручений без оплаты, потом 150 рублей/штука.
АО «Сбербанк» — брокер, который предлагает тарифы для физических лиц. Комиссия меняется в зависимости от суммы операций по счету. Чем она больше, тем меньше размер комиссии.
Также можно открыть демо-счет и попробовать свои силы, разобраться, какие акции можно купить в 2024 году, а какие скоро упадут в стоимости.
Как открыть счет?
Чтобы открыть счет брокера АО «Сбербанк» инвестиции, нужно нажать на кнопку на нашем сайте. Затем откроется форма, в которой нужно будет авторизоваться, если есть личный кабинет на сайте. Если его нет, то предстоит пройти регистрацию с самого начала. Затем, когда все будет завершено, перезвонит менеджер, который сможет ответить на вопросы.
Открыть счет можно также в любом отделении банка, но онлайн это сделать намного проще и быстрее. В личном кабинете следует войти во вкладку «Открыть брокерский счет» и ознакомиться с договором на обслуживание. Затем нужно определиться с подходящими рынками, на которых планируется играть. Выбрать рубли и счет для вывода. Также предстоит дать согласие или отказаться от дополнительного дохода.
Открыть счет может не только физическое лицо, но и любая компания или ИП, который имеет право на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.
Какие документы нужны
Для открытия счета через авторизованный личный кабинет никакие документы не нужны. А если человек не является клиентом «Сбербанка», то ему потребуется предоставить:
- паспортные данные;
- контактный номер телефона;
- ИНН.
Как пополнить счет?
Перевести деньги на счет брокера не сложно. Сделать это можно в онлайн-кабинете «Сбербанка» или из любого другого банка. Нужно нажать на «Брокерское обслуживание» и на функцию «Пополнить счет». Деньги придут в течение нескольких минут.
Как вывести деньги?
Вывод денежных средств очень простой и не занимает много времени. Еще во время создания договора необходимо было выбрать способы, которыми хочется получать средства.
Нужно выбрать один из способов, а затем указать реквизиты банка-получателя. Деньги можно выводить уже через 4 дня после проведения операции.
С брокерского счета можно выводить деньги:
- через Сбербанк Инвестор;
- QUIK приложение или его веб-версия;
- бесплатные торговые терминалы;
- с помощью звонка на номер службы поддержки.
При этом за вывод средств комиссии брокер АО «Сбербанк» не берет. Но ее может брать банк-получатель.
Преимущества
«Сбербанк» давно стал синонимом надежности и удобства — банкоматы повсюду, отделения работают в любой день недели. У него, как у брокера, есть свои достоинства:
- открыть счет, закрыть его и проводить все операции можно, не выходя из дома, в приложении или личном кабинете;
- поручения можно подавать даже по телефону;
- пополнять счет и выводить деньги можно через Сбербанк Онлайн;
- не сложно разобраться в маржинальной торговле.
Но стоит отметить, что в сети довольно много негативных отзывов о работе брокера. Горячая линия не всегда может ответить на вопросы, а в приложении не всегда появляется актуальная информация. Возможно, эти недостатки уже устранили.
Как закрыть брокерский счет в Сбербанк?
Для расторжения договора потребуется, чтобы на счете не было денег, ценных бумаг и задолженности. Как происходит закрытие счета:
- через отделение банка, занимающееся брокерским обслуживанием, при личном присутствии клиента с паспортом;
- в ходе телефонного разговора с оператором горячей линии;
- через чат приложений для смартфона Сбербанк-Онлайн или СберИнвестор.
Личный кабинет брокера от Сбера
Через персональный аккаунт в системе можно проводить множество операций. Фактически использование профиля полностью заменяет обращение в банк. Среди возможностей:
- открытие инвестиционного счета;
- пополнение портфеля инвестиций;
- вывод средств;
- использование услуг депозитария;
- формирование отчетной документации;
- изучение аналитической информации.
Регистрация
Как таковой регистрации не существует. Клиенту необходимо открыть брокерский счет любых удобным образом, чтобы начать пользоваться системой. Как это можно сделать:
- обратиться в офис банка с паспортом и оставить заявление;
- воспользоваться онлайн-банком, раздел Инвестиции и пенсии;
- скачать приложение СберИнвестор и открыть счет там.
Финансовая организация оставляет за собой право отказать в заключение договора. Если запрос будет согласован, то клиент получит данные для авторизации.
Вход в личный кабинет
Для входа в профиль через Сбербанк-онлайн необходимо:
- Открыть страницу СберБанк (sberbank.ru). Далее указать номер и пароль, использованные при создании учетной записи клиента банка. Также можно войти по номеру телефона. Если у клиента нет банковской карты, то зайти таким образом не выйдет.
- Нажать на «Продолжить». Далее нужно дождаться загрузки новой страницы и вписать пароль, полученный в смс. После проверки данных доступ будет открыт.
Мобильное приложение брокера Сбербанка
Установить приложение можно только на смартфоны на базе Андроид. Ссылка для скачивания программы — http://cdnweb.sberbank.ru/appdistr/SberInvestor_Android.apk. Владельцы телефонов с IOS пока не могут пользоваться мобильной утилитой.
Горячая линия брокера Сбера
Связаться с представителями финансовой организации можно по номеру телефона брокера Сбербанка – 900. Звонить нужно только с мобильного телефона. Вызов бесплатен для пользователей российских услуг связи.
Как открыть счет у брокера Сбер
«Сбербанк» — не только популярнейшая в России банковская организация, но и биржевой брокер. Своим клиентам «Сбер» предлагает широкий спектр брокерских услуг и доступ к самым востребованным финансовым инструментам. Хотите преумножить свой капитал путем инвестиций и трейдинга при посредничестве надежного и проверенного временем оператора? Читайте нашу статью об особенностях открытия брокерского счета в «Сбербанке».
Главное Hide
- Возможности брокерского счета
- Тарифы
- Способы подачи заявки на открытие счета
- Личный визит в банковское отделение
- Заявка через сайт
- Заявка через мобильное приложение
Возможности брокерского счета
Открыв брокерский счет в крупнейшем банке страны, вы сможете:
- быстро и без комиссий пополнять депозит и выводить с него средства на счета и карты «Сбербанка»;
- совершать сделки на фондовом, валютном, срочном и внебиржевом рынках;
- инвестировать в различные виды активов — акции, облигации, ETF, ОФЗ, фьючерсы, опционы и пр.;
- обменивать валюту по биржевому курсу;
- вести маржинальную торговлю — с кредитным плечом;
- торговать в онлайн-режиме с помощью приложения «Сбербанк Инвестор»;
- использовать аналитику и торговые идеи;
- подключать готовые инвестиционные решения и дополнительные услуги.
Счет открывается бессрочно, обслуживается бесплатно и по сути представляет собой кошелек для хранения денег для инвестиций и приобретенных активов.
Тарифы
Тарифная линейка на ведение брокерских счетов состоит из двух тарифов: «Инвестиционный» и «Самостоятельный».
- Тарифный план «Инвестиционный» — это идеальный вариант для начинающих инвесторов, еще не обладающих большим запасом знаний и навыков обращения с ценными бумагами и валютами. Подключивший тариф клиент регулярно получает аналитическую, новостную информацию, готовые инвестиционные предложения, прогнозы экспертов. Это помогает принимать решения и постепенно обучаться биржевой работе. Абонентской платы нет. Комиссия взыскивается только при совершении сделок и составляет от 0,1% до 1,5% с оборота за торговый день.
- Тариф «Самостоятельный» — для инвесторов и трейдеров с опытом, не нуждающихся в дополнительной информационной поддержке. Абонентская плата не предусмотрена. Комиссия — от 0,018% до 1,5% с оборота.
Клиент сам выбирает нужный тариф, руководствуясь личными предпочтениями.
Способы подачи заявки на открытие счета
Чтобы открыть брокерский счет в «Сбербанке», можно воспользоваться одним из способов:
- удаленным — через web-версию сервиса «СберБанк Онлайн»;
- удаленным — через мобильное приложение «СберБанк Онлайн»;
- очным — посредством личного визита в любое отделение банка.
Внимание! «Сбербанк» открывает брокерские счета только для своих клиентов. Если пользователь еще не является клиентом банка, ему необходимо сначала стать им. Для этого потребуется обратиться в ближайшее отделение и заключить договор на обслуживание банковского счета или карты. Заказать выпуск карты также можно через сайт компании или приложение «СберБанк Онлайн». Карта изготавливается за 2-3 дня, забрать ее можно в отделении, предъявив паспорт.
Личный визит в банковское отделение
Очный способ открытия счета подойдет тем, кто еще не является клиентом «Сбербанка», а также тем, кто предпочитает живое общение с банковскими специалистами самостоятельному оформлению заявки онлайн.
При личном визите в отделение понадобится паспорт, ИНН, СНИЛС, мобильный телефон и банковская карта (если есть).
Брокерское сопровождение осуществляется не во всех отделениях банка. Список офисов, предлагающих данный тип услуг, можно уточнить на сайте компании или при звонке в колл-центр.
Заявка через сайт
Если вы уже являетесь клиентом «Сбера», открыть счет можно не выходя из дома и в любое время суток — через сайт сервиса «СберБанк Онлайн».
Процесс подачи заявки через сайт «Сбербанка» проиллюстрирует наша пошаговая инструкция со скриншотами:
- Зайдите на сайт www.online.sberbank.ru и войдите в личный кабинет, используя логин и пароль или номер телефона, прикрепленный к мобильному банку.
- В боковом меню сайта найдите строку «Инвестиции и пенсии» и нажмите в ней знак «+». На отразившейся при этом справа странице кликните по надписи «Открыть счет бесплатно».
- Система перекинет вас в раздел открытия брокерского счета. Здесь заполните налоговую информацию. Передвиньте ползунок «Являюсь налоговым резидентом только России» в активное положение. Укажите страну рождения и нажмите зеленую кнопку «Продолжить», чтобы перейти к следующему шагу.
- Определите параметры счета. Выберите подходящий тариф. При необходимости подключите к доступным площадкам срочный рынок, передвинув ползунок в активное состояние. Также если планируете вести торговлю с кредитным плечом, разрешите использование заемных средств, используя соответствующие ползунки. Нажмите «Продолжить».
- Укажите контакты, на которые удобно получать уведомления и документы. Система автоматически подставит номер телефона, привязанный к мобильному банку. В качестве email можно указать любой свой адрес электронной почты. Перейдите к следующему шагу, кликнув на «Продолжить».
- В выпадающем меню отметьте банковский счет, на который будут выводиться средства. Нажмите «Продолжить».
- Если вы планируете создать индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)*, активируйте ползунок рядом с соответствующей надписью. Если ИИС вам не нужен, оставьте ползунок в неактивном состоянии и просто нажмите «Продолжить».
* О том, что такое ИИС и в чем его особенности, смотрите ниже в специальном разделе.
- Подтвердите операцию по созданию счета, поставив галочку рядом с «Я соглашаюсь…». Нажмите зеленую кнопку «Подтвердить».
- Заявка на открытие счета отправлена на рассмотрение. Банк сообщит о своем решении по почте и смс.
В течение 8 рабочих часов заявка будет рассмотрена. После этого на указанные вами контакты поступят логин и пароль для доступа в приложение «Сбербанк Инвестор», которое используется для инвестиций и биржевой торговли. Созданный брокерский счет появится в личном кабинете «СберБанк Онлайн» в разделе меню «Инвестиции и пенсии».
Заявка через мобильное приложение
Клиенты банка также имеют возможность удаленно открыть счет через мобильное приложение «СберБанк Онлайн». Для этого потребуется войти в него под своим логином и паролем или по номеру банковской карты. Формирование заявки происходит в разделе меню «Инвестиции и пенсии» и в целом проходит по тому же алгоритму, что и на web-версии сервиса (см. инструкцию выше).
Что такое ИИС
Для тех, кто стремится приобрести дополнительную выгоду от инвестиционной деятельности, «Сбербанк» предлагает специальный тип брокерского счета. Это индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), открытый по государственной программе налоговых преференций.
Торговля через ИИС позволяет увеличить прибыль путем получения льгот при налогообложении. Госпрограммой предусмотрено 2 типа налоговых льгот:
- Тип А — вычет на взносы. Ежегодный возврат 13% от переведенной на ИИС суммы до 400 тысяч рублей. Максимальный возврат — 52 тысячи рублей. Подходит консервативным и долгосрочным инвесторам, имеющим дополнительный к ИИС доход, облагаемый НДФЛ (например, «белую» зарплату).
- Тип Б — вычет на доходы. Освобождение от уплаты НДФЛ с прибыли по ценным бумагам, приобретенным через ИИС. Оформляется однократно — при завершении срока действия договора на ведение счета. Подходит активным участникам биржевых торгов. А также тем, кто не имеет других официальных доходов.
У ИИС особые параметры и условия:
- договор заключатся минимум на 3 года;
- владельцем может быть только гражданин России;
- доступен 1 из 2 типов вычета, оба применить невозможно;
- максимальный лимит внесенных на депозит средств — 1 млн. рублей в год;
- одновременно допустимо иметь только 1 ИИС;
- валюта счета — российские рубли;
- приобретать можно только ценные бумаги российских компаний и государственных структур.
Чтобы открыть ИИС в «Сбербанке», необходимо на 2 шаге создания заявки (см. инструкцию выше) выбрать закладку не «Брокерский счет», а «Инвестиционные счета (ИИС)» и формировать запрос на открытие в ней. Также запросить создание ИИС-счета можно на 7 шаге, активировав соответствующий ползунок.
Способы внесения денег на счет
Пополнить брокерский счет «Сбербанк» возможно с помощью:
- сервиса «СберБанк Онлайн» на сайте;
- мобильного приложения «СберБанк Онлайн»;
- в отделении «Сбербанка», где представлены услуги брокерского обслуживания;
- перевода со счета в другом банке.
Внимание! Вносить средства может только сам владелец брокерского счета. Переводы со счетов других лиц невозможны.
Достоинства и недостатки брокерского счета Сбер
У брокерского обслуживания в «Сбербанке» масса преимуществ:
- высокий уровень надежности брокера;
- быстрое создание онлайн-заявки на открытие счета;
- отсутствие комиссии при пополнении депозита с карт и счетов «Сбербанка»;
- свыше 10000 различных инвестиционных инструментов;
- дополнительная защита от рисков маржинальной торговли — функция использования заемных средств подключается по запросу;
- активная поддержка начинающих инвесторов;
- многообразие дополнительных услуг;
- удобное мобильное приложение для инвестиций и торговли;
- служба исполнения голосовых поручений «трейд-деск»;
- готовые инвестиционные продукты (ПИФы, смарт фонды, модельные портфели и пр.).
Из недостатков можно отметить:
- невозможность открытия счета для лиц, не являющихся клиентами «Сбербанка»;
- ограниченное число торговых площадок — доступ организован только к Московской бирже;
- неудовлетворительную работу службы клиентской поддержки.
В целом «Сбербанк» успешно конкурирует с другими брокерами, особенно в небольших городах, где те слабо представлены.
FAQ
Как долго ждать открытия счета? — Брокерский счет открывается в течение 8 рабочих часов после оформления заявки.
Можно ли в «Сбере» открыть пробный демо-счет? — Да. Демо-счет открывается автоматически при переходе в демо-режим работы на входе в приложение «Сбербанк Инвестор». Срок действия демо-счета — 30 дней. Размер виртуальных денежных средств — 400 тысяч рублей или соответствующий эквивалент в долларах или евро.
Можно ли перевести счет от другого брокера в «Сбер»? — Сам счет — нет, но можно перевести ценные бумаги с него в «Сбербанк». Для этого нужно оформить депозитарное поручение на прием имеющихся активов «Сбербанком».