Что такое делистинг на бирже?
Среди новых криптовалют бывают проекты, которые не смогли развиться или оказались сопряжены с негативными репутационными факторами. Биржи не желают сотрудничать с ненадежными компаниями и в определенный момент избавляются от сомнительных активов через процедуру делистинга.
Что такое делистинг
Делистингом называют исключение криптовалюты из списка активов, доступных для торговли на бирже. После выполнения такой процедуры трейдеры не смогут видеть, покупать и продавать заблокированный актив.
Удаление из списка криптовалют для торговли производится на каждой платформе отдельно. И если одна биржа провела делистинг конкретного актива, это не значит, что другие тоже его удалят. Но сам факт исключения монеты из оборота (даже на одной крупной платформе) влечет за собой определенные проблемы.
Новые криптолистинги на крупных биржах заметно повышают рейтинг и капитализацию монеты. Поэтому для проектов важно попасть в торговые списки на платформах такого уровня, как Binance. А если произошел делистинг, значит, с компанией что-то не так. Почти всегда удаление токена из оборота означает наличие проблем.
Причины делистинга криптовалют
Биржи исключают актив из списка торгуемых инструментов только при явном несоответствии необходимым условиям.
Например, компания Binance в конце прошлого года убрала из оборота сразу три токена:
Эти активы не прошли проверку на соответствие требованиям площадки.
Перед тем как принимать подобные решения, Binance оценивает следующие показатели проекта:
- стабильность смарт-контрактов и той сети, в которой они запускаются;
- качество развития и уровень прогресса;
- ликвидность и объем торгов;
- уровень приверженности команды заявленной траектории развития;
- безопасность сети и ее стабильность в случае хакерских атак;
- качество и скорость ответов на запросы биржи в рамках проверки со стороны биржи;
- вклад в устойчивость и состояние криптовалютной экосистемы;
- наличие доказанных фактов халатности или незаконного/неэтичного поведения руководства.
После исключения монеты из оборота все торговые ордера с ней удаляются.
Ниже приведены несколько распространенных причин, по которым биржи удаляют монеты из котировочного листа.
Скандалы, связанные с командой
Дорожащие своей репутацией компании не хотят быть публично аффилированы с проблемными проектами, поскольку это может негативно отразиться на их собственном рейтинге и вызвать вопросы со стороны регуляторов.
Репутация важна для крупных бирж: при утрате доверия пользователей компания теряет клиентов и собственную прибыль. Важным фактором остается также отсутствие претензий или строгих проверок со стороны контролирующих органов.
Если платформа приняла решение провести делистинг одной или нескольких монет, другие площадки могут повторить это действие, выражая солидарную позицию. В качестве примера можно привести ситуацию с проектом BitConnect, который был популярным еще в 2017 году. После проведения ICO его криптовалюта начала быстро дорожать, и ее курс достиг отметки в $460, а капитализация составила $2,6 млрд. На то время это считалось огромным показателем.
Проект выглядел перспективным, и крупные биржи добавили его в свои торговые списки. Но позже выяснилось, что BitConnect является финансовой пирамидой, к которой у клиентов есть много претензий. Эта информация стала быстро распространяться, поэтому крупные биржи начали массово делистить токен ВСС. В итоге его цена снизилась до 10$, а позже упала до нуля.
Чтобы избегать подобных ситуаций, специалисты компании Binance тщательно проверяют проект перед тем, как открыть по нему торги. Поэтому листинг ненадежного актива на нашей платформе практически исключен.
Небольшой объем торгов
Торговые платформы добавляют перспективные цифровые монеты в оборот с целью привлечения инвесторов и получения комиссии. Если монетой не интересуются и торгуют неактивно, то оставлять ее в листинге нет смысла. В таких ситуациях делистинг используется для удаления инструментов, неспособных принести бирже достаточную прибыль.
Кроме того, существуют мошеннические схемы, которые связаны с использованием неликвидных монет. И если биржа позволяет ими торговать, то она подвергает опасности своих клиентов. То есть делистинг таких активов является одним из факторов обеспечения устойчивой безопасности.
Из криптолистинга часто удаляются проекты, имеющие слабую узнаваемость и низкий уровень капитализации. В основном это новые монеты, которые не смогли попасть в топ-200. Также исключение из котировочного листа может произойти, если ранее популярный актив перестал привлекать внимание инвесторов и потерял свои позиции.
При этом биржа может не полностью удалить проект, а лишь прекратить торговлю в некоторых парах. Например, в июне этого года платформа Binance удалила пары API3/BNB, SXP/GBP, TLM/BNB. Но оставила возможность торговать указанными активами в других парах.
Анонимные криптовалюты
Это группа цифровых активов, которые обеспечивают повышенную анонимность пользователей, блокируя возможность отслеживания транзакций. Такие активы интересны для многих инвесторов — они позволяют выполнять финансовые операции без раскрытия личности.
Но есть проблема, которая заключается в том, что некоторые централизованные биржи имеют лицензии и находятся под надзором контролирующих органов. И они выставляют определенные требования. Регуляторы разных стран хотят, чтобы все финансовые операции были прозрачными и минимально анонимными. По этой причине они могут оказывать давление на торговые платформы, вынуждая их удалять из оборота неотслеживаемые монеты.
Также анонимные криптовалюты представляют потенциальную угрозу безопасности за счет повышения рисков кражи средств. В качестве примера можно привести случай, когда хакеры взломали одну из крупнейших японских бирж и украли деньги трейдеров. После этого регулирующие органы вынудили местные компании отказаться от анонимных монет Monero, Dash и Zcash. Ключевой аргумент сводился к тому, что транзакции этих активов не отслеживаются.
Если у криптопроекта постоянно случаются сбои и взломы, то его токен также могут исключить из листа котировок. Биржи не хотят иметь дело с монетами, которые вызывают негатив в среде инвесторов.
Как делистинг влияет на цену
Стоимость криптовалюты на рынке во многом зависит от востребованности и доверия к компании, которая является ее эмитентом. Если инвесторы по какой-либо причине сочтут, что монета неудобна, не имеет пользы, связана с рисками или в принципе неактуальна, то ее стоимость будет идти вниз.
Также криптовалютное сообщество очень чутко реагирует на новости. В случае негативной оценки отдельной монеты со стороны лидеров мнений ее цена может значительно снизиться. И делистинг — это самое негативное действие против проекта со стороны криптовалютной платформы. Если биржа популярная, то такой шаг окажет отрицательное влияние на котировки актива даже в случае продолжения его использования на других площадках.
Когда же от проекта отказывается несколько крупных бирж, вернуться к прежним котировкам монете будет крайне сложно. А компания с низким рейтингом вряд ли сможет повторно заслужить доверие инвесторов.
Кроме того, нужно понимать, что после делистинга актива на нескольких крупных платформах сама возможность торговли будет затруднена. Потому что инвесторам, которые сохранили лояльность к проекту, придется искать малоизвестные площадки для проведения транзакций. Это очень неудобно.
В итоге большая часть инвесторов (особенно крупных) переключится на другие криптоактивы с похожими характеристиками. А это приведет к сильному падению стоимости делистнутой монеты.
Что делать инвестору в случае делистинга купленной криптовалюты
Обычно монету не удаляют все биржи одновременно. Первый шаг делает одна компания, а другие уже следуют за ней. При этом после закрытия торгов актив еще некоторое время можно выводить на внешние счета. В такой ситуации у инвестора остается время, чтобы перевести токены на другую площадку и выполнить там все запланированные операции.
Если же монета торгуется только на одной крупной бирже, то необходимо быстро реагировать на объявление о делистинге и в кратчайшие сроки продавать актив, по которому планируется остановка торгов. Кроме того, важно отслеживать новостной фон, чтобы узнавать о надвигающихся проблемах еще до официальных заявлений.
Если инвестор упустит время перед удалением монеты, то он может столкнуться с отсутствием возможности ее обмена или вывода на внешний счет. Но, работая с крупной площадкой, с хорошим уровнем сервиса, можно рассчитывать на своевременное уведомление о запланированном делистинге. Также для минимизации подобных рисков лучше добавлять в портфель только те монеты, которые торгуются на нескольких крупных биржах.
Анонимные криптовалюты оказались под угрозой делистинга на бирже Binance. Что это означает?
Целый список криптоактивов оказался под угрозой делистинга с крупнейшей торговой платформы Binance. Всё же сотрудники биржи пометили «тегом мониторинга» несколько криптовалют, включая монеты Monero, Zcash, Horizen и Firo. Эти проекты сфокусированы на приватности транзакций, из-за чего к ним возникает много вопросов от регуляторов. Ну а торговые платформы едва ли заинтересованы в проблемах с представителями государств. Рассказываем о ситуации подробнее.
Важно отметить, что в последнее время показатели криптовалютной биржи Binance снижаются. К примеру, к концу 2023 года доля платформы в общих торгах цифровыми активами снизилась до 45 процентов. В то же время другие биржи за данный промежуток показали прирост, что в том числе может говорить о миграции трейдеров с Binance с учётом недавних проблем платформы из-за действий американских регуляторов.
Изменения доли торгов крупных криптовалютных бирж в 2022 и 2023 годах
Если быть точнее, показатель доли торговых объёмов Binance на протяжении 2023 года просел с 62 до 44.5 процента. При этом в 2020 году результат биржи находился на отметке в 20 процентов.
Изменение доли торговых объёмов криптовалютной биржи Binance за 2023 год
2024 год для торговой платформы также начался не лучшим образом. В частности, 3 января доля сделок с Биткоином на Binance опустилась до 32 процента от общего объёма, что стало минимумом за последние несколько лет.
Доля криптобиржи Binance в общих торгах Биткоином
Год назад показатель превышал уровень 80 процентов. А значит спад активности на торговой платформе становится всё более заметным.
При этом Binance по-прежнему остаётся лидером по числу биткоинов своих пользователей. На кошельках торговой платформы находится более 548 тысяч BTC.
Биткоин-балансы криптовалютных бирж и их изменения
Какие криптовалюты убрали с Binance
Согласно официальному анонсу Binance, тег мониторинга обозначает активы с высокими рисками волатильности или те монеты, которые уже не соответствуют критериям листинга на платформе. Пока торги вышеупомянутыми криптовалютами ещё доступны на бирже, однако значительный риск делистинга по-прежнему сохраняется.
Как отмечают журналисты Decrypt, монеты с тегом мониторинга будут проходить регулярные проверки со стороны экспертов биржи. При проверке учитываются такие критерии, как объём торгов и ликвидность, стабильность и безопасность сети, «вклад в здоровую и устойчивую экосистему», а также реакция разработчиков на периодические запросы о проверке.
Перед началом торгов токенами, которые находятся под мониторингом, пользователи Binance должны пройти короткий опрос касательно их осведомлённости относительно рисков. При этом владельцы монет могут пользоваться всем спектром услуг относительно их активов, включая ввод и вывод средств, а также сами торги.
Предупреждение Binance для пользователей, которые хотят торговать монетой под тегом мониторинга
Полный список монет с недавно добавленным тегом мониторинга доступен на скриншоте. Вот он.
Список монет под тегом мониторинга на криптобирже Binance
Сооснователь проекта Firo Рубен Яп объяснил причину добавления тега для своей монеты и других криптовалют, сфокусированных на приватности. Вот соответствующая цитата по этому поводу.
Процедуры проверки применяются к приватным монетам в связи с усилением регуляторного давления — в том числе со стороны MiCA, недавних инициатив регуляторов США и соблюдения условий урегулирования Binance с Минюстом США.
MiCA – это законопроект, принятый Европарламентом в прошлом году. Он подразумевает создание единой системы регулирования цифровых активов на территории ЕС. Соответственно, криптостартап может получить соответствующую лицензию на ведение деятельности в одной европейской стране, после чего использовать её для работы в другом государстве из данного региона.
Бывший руководитель криптобиржи Binance Чанпен Чжао
Яп также упомянул недавнюю сделку Binance с Минюстом США. В рамках этого соглашения бывший глава биржи Чанпен Чжао покинул свой пост во второй половине ноября 2023 года, а сама компания выплатила штраф в размере 4.3 миллиарда долларов.
Торговая платформа получила жёсткое наказание после продолжительного расследования Минюста, по результатам которого Binance обвинили в отмывании денег, мошенничестве и несоблюдении международных санкций. В частности, биржа привлекала граждан США, для чего требуется специальная лицензия. Вдобавок сотрудники торговой платформы признавали несовершенность системы проверки пользователей вплоть до событий лета 2021 года, когда Binance ввела обязательную процедуру подтверждения личности для всех клиентов.
Регуляторы против приватных монет
Напомним, в криптовалютах по типу Биткоин и Эфириума используется публичный блокчейн с относительно лёгкой процедурой отслеживания транзакций. Если конкретный адрес может быть привязан к личности пользователя, получится без проблем отследить его финансовую активность. А вот в приватных монетах сделать нечто подобное крайне сложно, что не нравится многим регуляторам и правительственным структурам.
Ещё в мае 2023 года Binance объявила о делистинге в ряде регионов нескольких проектов, сфокусированных на конфиденциальности. В список вошли Monero, Zcash и Horizen – торговые пары с этими токенами должны были пропасть для пользователей из Франции, Италии, Польши и Испании. Однако месяц спустя биржа частично отказалась от инициативы, из-за чего продолжила испытывать давление со стороны регуляторов.
Отметим, что Binance не единственная биржа, у руководства которой есть вопросы к криптовалютам с фокусом на конфиденциальности пользователей. В конце декабря 2023 года торговая платформа OKX также сообщили о скором делистинге всех анонимных цифровых активов — речь идёт о FSN, ZKS, CAPO, CVP, XMR, DASH, ZEC и ZEN а также торговых парах с ним. Торги приостановили в два этапа 4 и 5 января.
Изменения курса криптовалюты Monero за 30 дней
В сентябре 2023 года Binance снова объявила о расширении списка монет для делистинга, распространявшегося на этот раз на пользователей из Бельгии.
Ещё в 2020 году Налоговая служба США (IRS) предложила вознаграждение тому, кто сможет взломать модель приватности Monero. В декабре 2020 года сотрудники Сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) отметили, что протоколы «криптовалют с поддержкой анонимности» (AEC) ограничивают возможности следователей «отслеживать потоки транзакций» и имеют «хорошо документированную связь с противозаконной деятельностью».
В итоге очевидно, что власти многих стран действительно не рады популяризации анонимных криптовалют и готовы с ними бороться. В то же время обычные монеты по типу Биткоина подобной реакции не вызывают. Будет ли данный тренд распространяться на менее популярные биржи с не такими крупными торговыми объёмами — покажет время.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате поклонников децентрализации. Там поговорим и на другие важные темы, которые так или иначе сказываются на перспективах любителей блокчейн-индустрии.
Что такое делистинг криптовалюты простыми словами?
Когда Binance или другая криптобиржа решает делистить коин, это вредит не только его разработчикам, но и инвесторам. Хотя, как правило, активы убираются из торгов, чтобы обезопасить клиентов. Чтобы разобраться, давайте рассмотрим, что такое, как проводится и при каких обстоятельствах криптобиржи делистят крупту.
Делистинг: что такое в криптовалюте?
Когда происходит листинг, то есть добавление крипты в список монет, торгуемых на бирже, это означает ее признание профессиональным сообществом. Данное событие привлекает новых инвесторов, увеличивает стоимость и капитализацию актива. При этом чем крупнее площадка, тем лучше. Однако нестрашно, если лидеры рынка не сразу принимают актив. Ведь бывает, что крипта набирает популярность на мелких и средних биржах, после чего ее признают крупные игроки. К примеру, так было с Ethereum и EOS. Вначале Binance не приняла их, но после того, как проекты были доработаны и набрали популярность, листинг обоих все-таки состоялся.
Прежде чем пропустить криптовалюту на биржу, специалисты площадки проводят тщательный анализ. Они проверяют репутацию компании, изучают техническую сторону токена, оценивают потенциальную ликвидность и так далее. Но даже успешное прохождение проверки и добавление на биржу не гарантируют, что крипта останется в листинге навсегда. Если она перестанет соответствовать установленным требованиям, произойдет делистинг. Это прописано в правилах сотрудничества с торговой площадкой, поэтому данный шаг вполне законен.
Что такое делистинг на криптовалютной бирже? Данная процедура предполагает закрытие возможности купить и продать коины на конкретной площадке, то есть остановку торгов. Она совершается не просто по желанию руководства, а при определенных обстоятельствах. К примеру, может наблюдаться падение интереса со стороны пользователей и сокращение объема торговых операций, из-за чего поддержка актива становится невыгодной. О событии сообщается заранее. Чаще всего пользователи спешат распродать коины, что приводит к падению курса.
Как происходит делистинг?
Binance, KuCoin, Bitfinex и другие сервисы периодически проверяют криптовалютные активы, представленные в листинге, чтобы удостовериться, что они как и раньше соответствуют их требованиям. Так площадки обеспечивают безопасность своих пользователей.
В ходе таких проверок учитывается ряд факторов. Вот некоторые из них:
- объем торгов и ликвидность;
- стабильность и безопасность сети;
- уровень развития проекта;
- коммуникация с сообществом;
- ответы на запросы платформы в ходе проверки;
- случаи незаконного либо неэтичного поведения, халатности;
- вклад в криптовалютную сферу и так далее.
Если криптовалюта больше не соответствует требованиям и разработчики не могут устранить проблему в короткие сроки, биржа принимает решение делистить ее. Прежде чем провести это мероприятие, площадка уведомляет пользователей. Как правило, это делается за неделю до остановки торговли. Поэтому нужно следить за сообщениями биржи в соцсетях, подписаться на новостную рассылку и регулярно проверять почту.
В течение установленного периода времени пользователи могут и дальше торговать активами. То есть возможно избавиться от монеты. Но чем больше времени пройдет, тем сильнее упадет цена, особенно если крипту делистит крупный сервис или коин представлен всего на нескольких площадках. Также можно вывести монету на другой сервис.
После завершения отведенного срока выполняется удаление всех торговых пар с конкретным токеном. Все торговые ордера автоматически удаляются. Если на странице баланса выбрана опция «Скрывать крипту с низкой ценой», трейдер может не увидеть свои коины после прекращения торгов. Тогда нужно просто отключить эту опцию. Пользователи больше не смогут пополнять баланс на бирже удаленным активом. А вот вывод средств, как правило, доступен дольше – до полугода.
Причины, по которым монеты исключают из листинга
Чаще всего криптовалюты делистят из-за низкого объема торгов и недостаточной капитализации, анонимности и ненадежности. Давайте подробно рассмотрим каждый повод с примерами.
Низкий объем торгов и недостаточная капитализация
Биржи криптовалют поддерживают работоспособность за свой счет. К примеру, площадки тратят средства на зарплаты сотрудников, обновление аппаратного и программного обеспечения, аренду офисов и так далее. Эти расходы покрываются благодаря комиссиям с торговых сделок.
Если инвесторы теряют интерес к конкретному цифровому активу, наблюдается снижение объема торгов. А когда сделки не совершаются, площадка недополучает комиссии. В итоге поддержание такой монеты становится убыточным. Тогда биржа решает делистить токен.
То же самое касается малоизвестной крипты с недостаточной капитализацией. Криптобиржи принимают коины, которые активно развиваются и поддерживаются сообществом. Но иногда перспективы оказываются краткосрочными. Некоторым монетам так и не удается серьезно заявить о себе и войти хотя бы в топ 500 в рейтинге CoinMarketCap по капитализации. Если актив так и не проявил себя, площадка решает делистить его. Такие коины обычно торгуются всего на нескольких платформах, поэтому данное решение становится для них настоящей катастрофой.
Малый объем торгов и недостаточная капитализация – это самые распространенные поводы для удаления крипты из биржи. Такое событие, как правило, малозаметно и не несет катастрофических последствий для пользователей. Но может привести к гибели проекта.
К примеру, Binance часто публикует новости о снятии с продаж. В 2022 г. в этот список вошли Bitcoin Diamond (BCD), Monetha (MTH), Cindicator (CND), Nitro Network (NCASH), Nebulas (NAS) и другие. Как правило, это именно активы с малым объемом торгов и низкой капитализацией.
Анонимность крипты
Bitcoin (BTC) считается псевдоанонимным. Что это значит? Криптовалютные счета, в отличие от банковских, не привязываются к конкретному человеку. Каждый желающий вправе создать адрес BTC, не сообщая ФИО, контактную информацию, уровень дохода и другие сведения, которые обычно запрашивают банки. А для отправки BTC достаточно указать публичный адрес. Но из-за открытого реестра блокчейна, каждая транзакция в сети видна остальным участникам. Любой желающий может узнать, с какого, на какой кошелек и в каком количестве отправлены BTC.
Чтобы обеспечить большую анонимность, чем с BTC, стали создаваться криптовалюты, которые предотвращают отслеживание реестра блокчейна или специально путают операции, усложняя их отслеживание. К популярной анонимной крипте относят Monero (XMR), Zcash (ZEC) и Dash (DASH).
Почему же криптобиржи начали делистить анонимные цифровые активы? Именно отсутствие возможности отслеживать транзакции, как с BTC, стало поводом для отказа от таких коинов. Об удалении из листинга начали задумываться после того, как в 2018 г. японская площадка Coincheck отказалась от Zcash, Monero и Dash. Это произошло на фоне взлома криптобиржи и кражи токенов NEM на сумму 534 миллиона долларов. Главным поводом прекращения торгов с анонимными активами назвали невозможность отслеживать транзакции. Хотя, скорее всего, такое решение было связано с требованиями Агентства финансовых услуг Японии по соблюдению мер, направленных на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма.
С того времени требования регуляторов ужесточились. К примеру, в 2019 г. FATF выпустила Руководство по риск-ориентированному подходу к цифровым активам и поставщикам услуг в этой области. Главная причина публикации документа – обеспокоенность ростом использования криптовалют в преступных целях из-за их анонимности. В частности, он обязал поставщиков услуг обмениваться информацией об участниках транзакций. Некоторые юрисдикции почти сразу стали внедрять установленные стандарты.
Чтобы соответствовать этим требованиям, централизованные биржи начали делистить анонимную крипту. Например, в 2019 г. OKEx объявила об отказе от 5 коинов, позволяющих совершать приватные переводы – Monero, Zcash, Dash, Horizon, Super Bitcoin. Площадка объяснила такое решение тем, что анонимные токены препятствуют сбору информации и поэтому подлежат удалению из листинга.
Еще один пример – удаление XMR, ZEC и DASH с криптобиржи ShapeShift в 2020 г. Такое решение компания объяснила возможными проблемами с регуляторами. Интересно, что ShapeShift получила популярность благодаря тому, что разрешала обменивать крипту без регистрации и предоставления даже минимальных сведений.
Выговор может получить не только та крипта, которая изначально создавалась как анонимная, но и та, что повысила приватность после обновления. Например, в мае 2022 г. Litecoin (LTC) внедрил обновление MimbleWimble (MVEB). С ним пользователи получили возможность проводить приватные транзакции за счет объединения разных операций в одну запись. Блоки, как и прежде, проходят проверку, но запись о прошлых сделках теперь представляет собой набор случайных символов. Поскольку предыдущая история добавлена в сокращенном виде, повышается производительность сети. По степени анонимности LTC превосходит BTC, но не дотягивает до XMR и ZEC. Однако некоторым хватило и этого. Уже в июне об окончании поддержки LTC заявили Upbit, Bithumb, Gopax, Korbit и Coinone. Это площадки из Южной Кореи, где крипторегулирование одно из строжайших в мире.
Прекращая сотрудничество с приватными коинами, криптобиржи стараются «угодить регуляторам». Но такое решение эксперты считают недальновидным. Ведь активами по-прежнему торгуют крупные платформы, поэтому трейдеры переходят к ним и усиливают их позиции. Вдобавок приватные коины предложены на децентрализованных биржах, поэтому запретить их оборот вряд ли удастся.
Чтобы подтвердить это, стоит посмотреть, например, на XMR. Крипта до сих пор не рухнула и представлена на множестве площадок, в том числе Binance:
Для просмотра списка криптобирж, на которых представлен актив, стоит посетить CoinMarketCap, выбрать токен и перейти во вкладку «Рынки».
Ненадежность проекта
Существует достаточно много оснований для того, чтобы криптопроект причислили к ненадежным и удалили из листинга. Наиболее известные примеры связаны с мошенничеством и скандальными историями. С них и начнем.
Пример №1
Здесь стоит упомянуть платформу BitConnect с цифровым токеном BCC, появившуюся в 2016 г. Инвесторам предлагалось вкладывать BTC в обмен на BCC, а взамен выплачивался доход в размере 1% ежедневно. Утверждалось, что BitConnect применяет специальную умную программу для торговли BTC, которая и обеспечивает такую сумасшедшую доходность. Согласно калькулятору на сайте, вложив 1 тысячу, через 3 года можно было заработать 50 миллионов долларов.
Вложенные BTC складывались в отдельные кошельки, которые контролировали сами разработчики. Средства замораживались на срок 120–299 дней. А вот начисленные проценты по BTC разрешалось использовать в любое время.
Хотя вывести заработанные BTC было не так просто. На сайте полученная прибыль отображалась в долларах. Их нужно было обменять на BCC, а уже потом – на BTC. Вкладчики не спешили забирать свои BTC, чтобы получить как можно больший доход.
BitConnect привлекал новых вкладчиков BTC с помощью реферальной программы. Если человек приводил одного инвестора, он получал 7% от его вклада. Если приведенный вкладчик также привлекал клиента, гарантировалось 3% с потраченных им BTC. Всего было 7 уровней.
Компания организовала широчайшую сеть промоутеров. Они привлекали новых вкладчиков BTC и учили их рекламировать продукт в социальных сетях. Одним из известнейших блогеров стал Крейг Грант, который выпустил о BitConnect свыше 2500 видео на YouTube. По его реферальной ссылке зарегистрировалось свыше 12 тысяч вкладчиков BTC, что могло принести ему порядка 5 миллионов долларов. Важной составляющей были офлайн-конференции. На одной из таких среди вкладчиков BTC разыграли 5 суперкаров.
Что такое BitConnect на самом деле? Никакой умной программы не было, никто не занимался обменом BTC в USD и обратно. Вкладчики получали доход исключительно за счет новых инвестиций BTC. То есть это была типичная пирамида.
Со временем это стало очевидно, начались судебные разбирательства. Курс BCC быстро упал с 460 до 10 долларов. Крупные биржи моментально отказались от актива. Торги продолжали малоизвестные площадки, но и они вскоре делистили BCC. Последней токен удалила платформа Trade Satoshi, когда его курс составлял 0,67 доллара.
Когда BitConnect объявил о закрытии сервиса, вкладчики уже не могли вывести BTC. А BCC уже ничего не стоял. В общей сложности у мошенников осталось около 2 миллиардов долларов в BTC.
Пример №2
В эту категорию также стоит добавить проект Bytecoin. В мае 2018 г. криптовалюта вышла на биржу Binance, после чего ее стоимость взлетела на 160% всего за несколько часов. После этого ввод и вывод Bytecoin был приостановлен. Разработчики объяснили это высокой нагрузкой на сеть, которая привела к запаздыванию системы. Как только проблему удалось решить на Binance, с аналогичными трудностями столкнулись пользователи Poloniex и HitBTC.
Появились слухи, что разработчики используют схему pump and dump, когда цена искусственно повышается, чтобы как можно выгодней продать крипту. Bytecoin обвинили в намеренной задержке, организованной для продажи актива и получения дохода. Разработчики опровергли обвинения, заявив, что контролируют только программное обеспечение. По их словам, они даже не знали дату выхода на биржу Binance. Также в Bytecoin добавили, что только рынок диктует цены на цифровые активы.
Уже в октябре 2018 г. Binance заявила о делистинге данного токена. Сразу после этого курс крипты снизился на 18%. Примеру Binance последовала OKEx. Но на некоторых площадках Bytecoin остался.
Пример №3
Еще один серьезный скандал относится к Bitcoin SV, приверженцы которого считают его оригинальным BTC. Эту крипту активно продвигает австралийский программист и бизнесмен Крейг Райт. В 2019 г. он составил иск против пользователя Твиттер под ником Hodlonaut о защите чести и достоинства. Райт предложил вознаграждение в 5 000 долларов тому, кто сможет установить его личность.
Этот конфликт возмутил сообщество. Многим не понравился тот факт, что Райт предложил вознаграждение за раскрытие конфиденциальной информации. Когда сведения были обнародованы, возмущенный данным шагом руководитель Binance Чанпэн Чжао убрал с криптобиржи Bitcoin SV. Так он решил проучить предпринимателя.
Примеру Binance последовали Kraken, ShapeShift и хранилище Blockchain.com. С каждым удалением стоимость крипты падала. Несмотря на уход с Binance, вскоре у нее получилось восстановить позиции.
Стоит отметить, что исключение крипты из листинга из-за скандала может навредить самой бирже. Так произошло с Poloniex. Площадка решила избавиться от DigiByte после критики ее совладельца Джастина Сана со стороны создателя DGB. Но это всерьез разозлило комьюнити. Трейдеры посчитали это местью и начали писать гневные посты и шутки почти под каждым твитом компании.
Криптовалюта может быть признана ненадежной не только из-за мошенничества и скандала. Стоит также выделить следующие факторы:
- Вероятность взлома торговой площадки. Прежде чем добавить токен на биржу, ее сотрудники проводят аудит кода. Но разработчики способны написать вредоносный алгоритм позже и включить его в обновление. В 2014 г. биржу Cryptsy взломали таким способом. Поэтому проверка совершается после каждого изменения кода. Если специалисты Binance или другой площадки видят, что код крипты угрожает их безопасности, ее удаляют из листинга.
- Риск атаки на блокчейн-сеть. С осторожностью относятся к коинам на алгоритме Proof-of-Work. Кстати, его использует и BTC. Дело в том, что здесь возможна атака 51%. В случае контроля злоумышленником большей части вычислительных мощностей для создания блоков и подтверждения транзакций, он может навредить сети. Такой пользователь способен пополнить счет на криптобирже, отменить данную операцию, а затем повторно внести ту же крипту. Из-за этого активы с низкой капитализацией, использующие Proof-of-Work, удаляются. Но BTC это не грозит.
- Риск вмешательства регуляторов. Контролирующие органы могут признать актив ценной бумагой и потребовать удалить его. К акциям приравнивают при предоставлении права голоса, доли в организации, обещании прибыли и так далее. Централизованные торговые площадки не пытаются возражать, поскольку законы в сфере ценных бумаг и фондового рынка очень строгие. Также регуляторы могут настаивать на выполнении других требований законодательства.
Что делать после делистинга?
Здесь у пользователей немного вариантов – или срочно продать актив, или вывести его на другую платформу. Решение должно приниматься исходя из количества криптобирж, на которых представлен коин, авторитетности монеты и самой торговой площадки. Например, удаление с Binance всегда сильнее бьет по курсу и репутации актива, чем уход с других платформ.
Лучше, конечно, когда в портфеле нет удаляемых коинов. Чтобы избежать потерь, нужно следить за объемами торгов и капитализацией, развитием и новостями вокруг купленных активов. Рекомендуется отслеживать публикации предпринимателей, трейдеров, блогеров, которые уже отличились удачными прогнозами. Также советуют диверсифицировать вложения, то есть распределить их между несколькими валютами. Тогда потери в одной крипте будут компенсированы доходом в другой.
Универсальной страховки от убытков в криптовалютной сфере не существует. Она высокорисковая, но риск окупается крупной прибылью. Если хотите сократить его до минимума, инвестируйте в популярную крипту – Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) и другую. Для этого не обязательно проходить регистрацию и верификацию, разбираться в особенностях работы и комиссиях Binance или другой криптобиржи. Просто подберите онлайн-обменник через ExchangeSumo.
- Загрузка .
Руководитель Binance защитил процедуру делистинга на бирже. Почему она необходима?
В феврале крупнейшая криптобиржа Binance исключила из листинга несколько альтернативных криптовалют. Тогда одной из предполагаемых причин было несоответствие стандартам биржи. Многие пользователи начали критиковать решение, что в целом породило небольшой раздор в сообществе. Во время одной из сессий Ask Me Anything генеральный директор Binance Чанпенг Чжао затронул эту тему. По его словам, он решил исключить любые домысли и выложить все карты на стол касательно делистинга Salt, Substratum, Modum, Wings и CloakCoin, а также по поводу всех последующих исключений.
Делистинга не избежать. Когда мы представляет новые проекты на нашей торговой платформе, мы договариваемся о соблюдении определённых критериев и норм. И если проекты не справляются, не выдерживают установленные стандарты, то мы вынуждены распрощаться с ними. Наши стандарты предельно ясны.
Он также напомнил аудитории о статье от 2017 года, в которой досконально расписаны критерии отбора проектов для листинга на Binance. Чжао также обратил внимание, что до непосредственного делистинга проходит достаточно много времени и пересматриваются многие вопросы в отношении каждого отдельного проекта. В первую очередь проверяют, выпустил ли проект какой-нибудь обещанный продукт спустя года после завершения ICO.
Основатель крупнейшей биржи также высказался относительно утечки инсайдерской информации.
Мы не рассылаем уведомлений о делистинге заранее, потому что если делать это, то команда будет узнавать о проблеме намного раньше остальных. Это даст им достаточно времени, чтобы либо создать видимость работы, либо начать шортить свои же монеты. Поэтому мы очень жёстко контролируем информационный поток.
При этом он отметил отсутствие ценовых колебаний монет вплоть до самого факта делистинга. Это как минимум указывает на отсутствие утечек инсайдерской информации. Ое порекомендовал командам проектов более плотно сотрудничать с биржей и сообщать о любом прогрессе. Чжао также заверил всех, что при делистинге той или иной монеты страдает не только проект, но и Binance тоже. Больше данных ищите в крипточате.