Система передачи финансовых сообщений какие банки подключены

Альтернатива SWIFT — Система передачи финансовых сообщений

Осенью 2023 года российским банкам и компаниям запретят совершать SWIFT-переводы по России. Вместо неё организации должны использовать отечественные сервисы. Один из таких — это Система передачи финансовых сообщений (СПФС). Рассказываем, в чём её преимущества и может ли она заменить SWIFT.

Что такое СПФС и чем отличается от SWIFT

Система передачи финансовых сообщений (СПФС) — российский межбанковский сервис для передачи финансовой информации и совершения платежей, который был создан как альтернатива SWIFT. Подробнее о платёжной системе SWIFT и её работе в России писали в статье «Отключение от SWIFT».

Система позволяет передавать финансовые сообщения и переводить деньги внутри страны и за её пределами. Участники могут обмениваться сообщениями международного стандарта ISO 20022, настраивать списки контрагентов и тип принимаемых от них финансовых сообщений.

Кто работает с СПФС

Систему передачи финансовых сообщений запустили в 2014 году, а летом 2015 года к ней начали активно подключаться крупные банки страны, в числе которых «Открытие». В 2017 году к СПФС присоединилась корпорация «Роснефть», а годом позже — «Газпром нефть». Также платформу используют «Татнефть», «ТАИФ-НК», «Сургутнефтегаз», «Ростех», Холдинговая компания «Ак Барс».

В 2018 году СПСФ вышла на международный рынок — к ней подключился белорусский банк «Белгазпромбанк». В 2019 году были объединены платёжные системы России, Индии и Китая. В январе 2023 года Россия подписала соглашение об объединении платёжных систем с Ираном.

Сейчас в Системе передачи финансовых сообщений 469 участников, из которых — 115 нерезидентов. Это компании и банки Беларуси, Армении, Киргизии, Казахстана, Таджикистана, Кубы, Турции, Швеции, Франции, Японии, Германии, Швейцарии. Участники могут обмениваться финансовыми сообщениями и совершать операции без SWIFT. Если планируете сотрудничать с другими странами, рекомендуем прочитать статьи: «Как вести бизнес с Арменией», «Как начать бизнес с Турцией» и «Как начать бизнес с Казахстаном».

Как подключиться к СПФС

Стать участником могут российские и иностранные юридические лица напрямую через Центральный Банк России или через Сервис-бюро, например, Национальный расчётный депозитарий.

Организация должна выделить специальный канал связи, обеспечить высокий уровень безопасности хранения данных и бесперебойное соединение с автоматизированной системой. Для подключения нужно заполнить заявление и направить его в Центробанк, затем заключить договор об использовании системы. Подробная инструкция по подключению и рекомендации по настройке оборудования опубликованы на официальном сайте ЦБ РФ.

СПФС — альтернатива SWIFT для обмена сообщениями и переводов внутри России и заграничных транзакций со странами-партнёрами.

ЦБ: к российскому аналогу SWIFT присоединились 70 иностранных банков из 12 стран

Центробанк готов присоединить к системе передачи финансовых сообщений (СПФС) любые иностранные банки, заявила глава регулятора Эльвира Набиуллина. По ее словам, сейчас к системе подключено 70 иностранных организаций из 12 стран, однако их названия не раскрываются из-за опасения вторичных санкций.

«На данный момент 70 иностранных организаций к ней присоединены из 12 стран, эта работа идет, но это зависит от партнеров»,— сказала госпожа Набиуллина в ходе выступления на съезде Российского союза промышленников и предпринимателей (РСПП).

Как уточнила глава ЦБ, регулятор готов присоединять всех к системе — у него есть технические решения. На вопрос о том, боятся ли партнеры попасть под вторичные санкции из-за подключения к СПФС, госпожа Набиуллина ответила утвердительно. «Действительно, многие партнеры побаиваются, поэтому мы не говорим, кто подключен, соответственно. Мы говорим, что есть возможности подключаться, а партнеры смотрят, кого и как подключать»,— сказала глава ЦБ.

СПФС была разработана в 2014 году как аналог международной банковской системы SWIFT, которая в марте перестала оказывать услуги нескольким российским банкам, попавшим под санкции Евросоюза, введенные в ответ на военную операцию России на Украине. В частности, ограничения коснулись ВТБ, Промсвязьбанка, Совкомбанка, Новикомбанка, а также банков «Россия», «Открытие» и госкорпорации ВЭБ.РФ.

В апреле ЦБ скрыл список участников СПФС.

Подробнее о том, сможет ли СПФС справиться с внутренними операциями, читайте в материале «Ъ» «Платим дома».

Еще больше новостей — в Telegram-канале «Коммерсантъ».

Ксения Аскерова подписаться отписаться

Деятельность банков подписаться отписаться
Борьба России с санкциями подписаться отписаться

ЦБ сообщил о подключении 20 стран к российскому аналогу SWIFT

К российскому аналогу международной системы SWIFT — системе передачи финансовых сообщений (СПФС) Банка России — подключились 557 банков и компаний из 20 стран. Об этом говорится в презентации первого зампреда Центробанка Владимира Чистюхина, показанной на форуме «Россия», передает ТАСС.

В начале декабря ЦБ сообщал, что к СПФС подключились 150 нерезидентов из 16 стран. В конце 2022 года регулятор говорил, что системой пользуется чуть более 100 организаций.

После начала боевых действий на территории Украины Евросоюз отключил от системы SWIFT российские банки ВТБ , «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк и др. Глава Центробанка Эльвира Набиуллина говорила, что отключение от SWIFT — одна из самых болезненных санкций.

Подробнее о СПФС — в тексте «Ъ» «Финансы сообщаются».

Петр Бузлаев подписаться отписаться

Что такое СПФС, подключенные банки в 2024 году

Без рубрики

Автор Егоров Михаил Иванович Опубликовано 23.06.2023 Обновлено 23.06.2023

Что такое СПФС

Система передачи финансовых сообщений Банка России (СПФС) — это система, которая передает информацию между банковскими учреждениями. СПФС является отечественным аналогом SWIFT и позволяет беспрепятственно проводить платежные операции внутри страны между своими пользователями. Она была запущена в 2014 году и после успешного тестирования к ней присоединилось множество отечественных, а позже и зарубежных финансовых организаций, и компаний. СПФС обеспечивает бесперебойную работу как в России так и за рубежом, а расчеты осуществляются между кредитными учреждениями в рамках корреспондентских отношений.

В настоящее время в связи с санкционным давлением на Россию и отключением финансовых организаций от SWIFT, СПФС набирает обороты и число клиентов системы неуклонно растет.

С 19.04.2022 Список участников Системы передачи финансовых сообщений (СПФС) больше не является открытым. Статья основывается на последних доступных до закрытия данных. Скорее всего к системе СПФС будет подключено большинство банков России и многие банки-контрагенты в странах СНГ.

Возможности системы

Обмен информацией как в собственном формате, так и в формате SWIFT.
Поддержка формата ISO 20022.
Простой процесс обмена документацией с банком через ERP систему.
Безопасный обмен межбанковской информацией через защищенный канал Банка России.
Структурирование входящих сообщений: дает возможность выбирать тип информации для принятия.
Переводы в рублях и любой другой иностранной валюте.
Возможность получать выписки по счетам в разной валюте.
Возможность получать уведомления о статусе отправленных сообщений в финансовую организацию.
Возможность легко отменить платеж.
Работа с межбанковской информацией международного образца.

СПФС не позволяет отправлять объемные реестры в одном сообщении, а также насчитывает меньшее количество пользователей, чем и уступает системе SWIFT. Однако для корректной работы внутри государства и с зарубежными компаниями, которые подключили систему передачи финансовых сообщений Банка России, функций и возможностей более чем достаточно.

Примеры подключенных компаний

Практически все крупные российские финансовые учреждения уже присоединились к отечественной системе передачи межбанковской информации. По состоянию на 1 сентября 2019 года было подключено 397 пользователей, в том числе крупнейшие корпорации:

«Газпром нефть».
«Роснефть».
«Сургутнефтегаз».
«Татнефть».
«Т Плюс».

«ТАИФ-НК».

Банки, подключенные к СПФС

ФК Открытие.

Московский кредитный банк.

Азиатско-Тихоокеанский банк.

Транскапиталбанк.

Банк «Солидарность».

Банк «Ак барс».

Абсолют банк.

Банк «Санкт-Петербург».

В 2022 году полные списки участников СПФС были скрыты Банком России, однако известно, что к системе уже подключились более 115 зарубежных стран — Беларусь, Армения, Киргизия, Казахстан, Таджикистан, Швейцария, Германия, Узбекистан, Куба, Китай, Индия и т.д.

Кто и как может подключиться к системе

Подключить СПФС могут только юридические лица, которые имеют все необходимое для функционирования системы (специальный канал связи, качественное соединение с системой для бесперебойной работы, обеспечение хранения информации на высоком уровне). Пользоваться услугами системы передачи финансовых сообщений России могут и зарубежные кредитные компании. Для таких клиентов условия подачи документов на предоставление услуг немного отличаются.

На данный момент есть всего два метода подключения СПФС — самостоятельное подключение или подключение с помощью услуги Сервис-бюро.

Самостоятельное подключение

Данный способ предполагает, что у клиента есть инфраструктура, которая отвечает стандартам, а именно: есть канал связи, оборудованное рабочее место для АРМ КБР-СПФС, обеспечена информационная безопасность и интеграция с АБС/ERP.

Этапы самостоятельного подключения для резидентов РФ:

Отправить на адрес электронной почты ЦБ РФ анкету-заявление на присоединение к пользователям СПФС и приложить сканы необходимых документов (документ о регистрации юридического лица или выписку из ЕГРЮЛ, устав).
Подписать необходимые документы.
Провести техническое подключение.
Подготовить необходимую информацию.
Согласовать дату начала работы.

Этапы самостоятельного подключения для нерезидентов РФ:

Направить заявление и копии документов о регистрации юридического лица, которые должны быть переведены на русский язык и заверены апостилем.
Подписать необходимые документы.
Провести техническое подключение.
Подготовить необходимую информацию.
Согласовать дату начала работы.

Отправить заявление и сканы необходимых документов нужно на адрес электронной почты ЦБ РФ — SPFC@cbr.ru.

Подключение СПФС через сервис-бюро

Преимущества данного способа:

Не нужно тратить деньги на интеграцию с инфраструктурой ЦБ РФ.
Работа осуществляется по существующим каналам связи.
Обеспечение доступа ко всем пользователям СПФС.

Для того чтобы подключиться через Сервис-бюро к СПФС необходимо пройти следующие этапы:

Собрать необходимые документы: подготовить заявление, устав, отсканировать документы подтверждающие регистрацию юридического лица.
Направить пакет собранных документов в ЦБ РФ с заявлением о подключении нового пользователя.
После получения положительного ответа от ЦБ РФ о подключении, проводится настройка системы и ее тестирование.

На последнем этапе происходит включение клиента в общий справочник СПФС. Любой пользователь имеет доступ к данному справочнику и использует программное обеспечение, которое предоставляет Сервис-бюро.

Обслуживание и подключение к отечественной системе обмена межбанковской информацией СПФС полностью бесплатное.

Сравнение с системой SWIFT

Основные отличия отечественной СПФС от зарубежной системы SWIFT:

SWIFT насчитывает более 10 000 пользователей, в состав которых входят финансовые учреждения разных стран. СПФС является достаточно молодой системой и насчитывает около 500 клиентов, в основном это российские банки и юридические лица.
Серверы SWIFT находятся в США, Швейцарии и Нидерландах. Серверы отечественного аналога находятся на территории Российской Федерации.
SWIFT использует для приема и передачи сообщений резервирование каждого элемента сети. Всего доступно 4 центра обработки поступаемых данных. СПФС в свою очередь передает сообщения через ЦБ РФ с использованием Среды взаимодействия с клиентами Банка России (СВК).
Обе системы используют единый центр, к которому подключаются все пользователи.
Стоимость подключения к системе Свифт составляет 53 000 долларов США с учетом прокладки кабеля от оператора услуг связи. Общие затраты составляют порядка 200 000 долларов для подключения нового пользователя. Для того чтобы подключить российский аналог не нужно ничего платить — услуга подключения бесплатная.
Стоимость обслуживания Свифт в год — от 10 000 евро. Стоимость обслуживания СПФС — бесплатное.
Для подключения российской системы потребуется меньше времени, чем для подключения Свифт. В среднем подключение СПФС занимает около 4 недель, в то время как для подключения зарубежной системы потребуется от 8 до 16 недель (в зависимости от выбранного метода подключения).
Скорость прохождения информации у обеих систем не отличается и составляет несколько секунд.
Обе системы поддерживают формат SWIFT Fin без проверки корректности вводимой информации.
Максимально допустимый размер одного сообщения у СПФС меньше и составляет не более 5МБ. Допустимый размер одного сообщения для Свифт — 10 Мб.
У отечественной системы информация хранится в оперативном (3дня) и долгосрочном архиве (5 лет). Время хранения информации со стороны клиента Свифт неограниченно, а со стороны самой системы составляет 124 дня. Далее информация частично попадает в архив и при дополнительной плате их может получить любой пользователь.
Пользовательский интерфейс более удобен в SWIFT (есть несколько пользовательских приложений «Alliance», которые обеспечивают полноценную работу системы). У СПФС сообщения передаются через АРМ КБР (КБР-С) с использованием каталогов файловой системы или менеджера очередей ЮМ MQ. Визуальный интерфейс российской системы обмена межбанковской информацией требует доработки для повышения удобства в использовании.

Сравнительная таблица СПФС с системой SWIFT

В оперативном архиве — 3 дня, в долгосрочном архиве — 5 лет.

В заключении можно сделать вывод о том, что отечественная система является достойным и более бюджетным аналогом SWIFT. Количество пользователей СПФС в 2023 году неуклонно растет и на данный момент к ней активно подключаются финансовые учреждения и юридические лица многих стран. В 2019 году были объединены платёжные системы России с Индией и Китаем, а в 2023 году Российская Федерация подписала соглашение с Ираном. На данный момент к системе подключено более 115 пользователей из разных стран, которые могут совершать финансовые операции между собой, не используя систему SWIFT.

С 1 октября 2023 года Центральный банк Российской Федерации полностью запретит финансовым учреждениям использовать SWIFT в своей работе. Все банки должны будут заменить зарубежную систему на аналогичные российские сервисы обмена информацией между банками.

Если вас интересуют банки РФ с работающей системой SWIFT на сегодня, то у нас есть каталог с условиями по таким переводам для каждого банка:

Банки РФ со SWIFT

Видеообзор

Ищем самые выгодные способы оплачивать сервисы, игры, подписки, софт из России.