В чем преимущества карты почта банк

Обзор кредитной карты «ВездеДоход» от Почта Банка

Начисляются за покупки в категориях «Рестораны и Фастфуд», «Одежда и обувь» в зависимости от общей суммы покупок:

• 6% — от 30 000 ₽/мес.
• 3% — до 30 000 ₽/мес.

0,5% за остальные покупки

Максимальное вознаграждение в месяц
5 000 баллов
Категории баллов

• Кафе и рестораны
• Одежда и обувь

Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить
Конвертация баллов
Срок действия
18 месяцев
Варианты трат

Баллами можно компенсировать стоимость товаров и услугу партнёров программы Мультибонус или конвертировать их в рубли.

Возраст от 18 лет

• Паспорт РФ

• не требуется в регионе получения карты
• не требуется в регионе присутствия банка

Стаж работы
На последнем месте: не меньше 3 месяцев

Плюсы

• бесплатное обслуживание карты
• наличие программы лояльности
• длительный льготный период

Минусы

Дата актуализации: 12.01.2024 12:13

Кредитный лимит до 1,5 млн рублей и льготный период до 120 дней: что нужно знать о карте «Вездедоход» от Почта Банка

Кредитная карта «Вездедоход» от Почта Банка сочетает в себе сразу несколько преимуществ: бесплатное обслуживание, длинный льготный период, кэшбэк за покупки и кредитный лимит до 1,5 млн рублей. Разберем подробнее, как устроена карта и кому она подойдет.

О карте: тарифы и лимиты

Тип карты — «»Мир» Классическая».

Выпуск и обслуживание — бесплатные.

Кредитный лимит — от 10 тыс. до 1,5 млн рублей.

Процентная ставка — 34,9% годовых.

Беспроцентный период — до 120 дней.

Стоимость обслуживания

Выпуск и обслуживание карты — бесплатные без дополнительных условий. Выпуск с индивидуальным дизайном — 1300 рублей. Перевыпуск карты по инициативе держателя стоит 299 рублей. Выпуск дополнительной карточки стоит 600 рублей, ее обслуживание в первый год бесплатное, далее — 450 рублей в год.

Снятие наличных и переводы

Без комиссии с карты можно снимать только собственные деньги и только в банкоматах Почта Банка и ВТБ. Во всех остальных случаях за обналичку банк удержит комиссию — 5,9% от суммы операции плюс 490 рублей.

Лимиты на снятие наличных:

• в день — 100 тыс. рублей,
• в месяц — 300 тыс. рублей.

Бесплатно переводить с карты можно только собственные деньги на счета в Почта Банке и ВТБ. Перевод собственных средств в другие банки будет стоить уже 0,7% от суммы, минимум — 30 рублей, максимум — 1 200 рублей.

Кредитные деньги разрешается переводить только с комиссией 5,9% от суммы операции плюс 490 рублей.

Операции по снятию наличных и переводам не попадают под действие льготного периода и с момента совершения облагаются процентами — 34,9% годовых.

Уведомления об операциях

СМС-информирование об операциях по карте в первые два месяца бесплатное, далее — 69 рублей в месяц. Если в течение месяца по карте не было никаких операций, комиссия за услугу не списывается.

Другие платные услуги

У Почта Банка есть дополнительные опции, которые могут пригодиться владельцам кредитной карты: «Автопогашение» и «Меняю дату платежа». Первая позволяет оформить автоматическое перечисление денег для погашения задолженности по карте Почта Банка с карты другого банка. Комиссия за каждую регулярную операцию — 29 рублей.

Сервис «Меняю дату платежа» позволяет раз в год изменять дату ежемесячного платежа по карте в диапазоне с 1 по 28 число, но не более чем на 15 дней от даты текущего платежа. Услуга доступна при отсутствии просроченной задолженности, комиссия за ее подключение составляет 300 рублей.

Подключить и отключить платные услуги можно в личном кабинете и при обращении в контактный центр или офис банка.

Как работает беспроцентный период по карте

Льготный период по кредитке «Вездедоход» длится до четырех месяцев и распространяется только на безналичные покупки. Первый грейс открывается после первой расходной операции. Все покупки, совершенные в последующие 120 дней, попадают в один грейс. Если до конца льготного периода полностью погасить задолженность, проценты платить не придется, а новый грейс откроется после следующей расходной операции из кредитного лимита.

В течение длинного грейса нужно каждый месяц вносить на карту минимальные платежи: 3% от задолженности плюс начисленные проценты и комиссии банка (при наличии). Если этого не сделать, льготный период прервется и на все операции с момента их совершения начнут начисляться проценты.

Процентная ставка банка — 34,9% годовых. Для возобновления льготного периода придется сначала полностью погасить долг и начисленные проценты.

Бонусная программа

К карте по умолчанию подключена программа лояльности «Мультибонус» — это совместная бонусная программа ВТБ и Почта Банка.

В рамках программы за покупки по карте полагается кэшбэк:

• 0,5% — за любые покупки, кроме списка исключений (снятие наличных, переводы, квазикэш и т. п.);
• 3% — за покупки из категорий «одежда/обувь», «кафе/рестораны» при общей сумме покупок до 30 тыс. рублей в месяц;
• 6% — за покупки из категорий «одежда/обувь», «кафе/рестораны» при общей сумме покупок от 30 тыс. рублей в месяц;
• до 30% — за покупки у партнеров.

Подробный перечень категорий начисления кэшбэка и МСС-коды есть в правилах программы лояльности банка.

Максимальная сумма вознаграждения — 5 тыс. бонусов в месяц. Накопленные бонусы можно обменять на рубли или оплатить ими товары и услуги из каталога «Мультибонус».

Акция! Почта Банк проводит акцию «Обнови дом с Мультибонусом», в рамках которой за покупки из категории «Дом, ремонт», совершенные в период с 20 июня по 31 декабря 2023 года, начисляется кэшбэк 10%. В акции участвуют карты, оформленные в период с 20 июня по 30 сентября 2023 года. Лимит акционного кэшбэка в месяц — 1 тыс. бонусов, за весь период акции — 3 тыс. бонусов. Подробнее — в условиях акции.

Дополнительно к программе лояльности от банка держателям карты «Мир» доступны скидки и спецпредложения от платежной системы. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Как получить карту

Оформить «Вездедоход» от Почта Банка могут граждане РФ в возрасте от 18 лет. Для работающих заемщиков есть требование по стажу работы: на последнем месте — не менее трех месяцев. Для подачи заявки потребуется паспорт и СНИЛС.

Максимальный кредитный лимит по карте составляет 1,5 млн рублей. Для его получения необходимо подтвердить доход. Проверку банк проводит автоматически, на этапе заполнения заявки требуется дать согласие на обработку данных из ПФР. Впрочем, если получить солидный лимит сразу не получилось, не стоит расстраиваться: если активно пользоваться карточкой и вовремя погашать задолженность, банк может самостоятельно увеличить лимит.

Подать заявку на карту можно онлайн, в том числе на сайте банка, и непосредственно в офисе Почта Банка. Готовую карту можно забрать в отделении банка или Почты России. Доставка карты в отделение Почты России стоит 100 рублей.

Плюсы и минусы кредитки «Вездедоход» от Почта Банка

Плюсы:

• Бесплатное обслуживание.
• Доставка карты в любое отделение Почты России.
• Кредитный лимит до 1,5 млн рублей.
• Льготный период до 120 дней на безналичные покупки.
• Есть кэшбэк за покупки.

Минусы

• Снятие наличных и переводы не попадают в грейс-период.
• Высокая комиссия за снятие наличных и переводы.

Условия по карте актуальны на 29.09.2023.

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Обзор дебетовой карты «Мир» от Почта Банка

Проценты начисляются на остаток от 50 000 Р до 1 000 000 ₽ при сумме покупок свыше 10 000 Р/мес.

• Мир Классическая

• Физическая именная

Доставка да
Привилегии для держателей

• Карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир»

• Samsung Pay
• МИР Pay

Как копить?
Название программы
Как копить?
Название программы
Программа лояльности «Мультибонус»
Порядок начисления
0,5–3% от суммы покупки

• 3% в категории «Рестораны, кафе», «Одежда и обувь»
• 0,5% за любые покупки

Максимальное вознаграждение в месяц
5 000 баллов
Категории баллов

• Кафе и рестораны
• Одежда и обувь

Дополнительные бонусы от партнеров
Как тратить?
Конвертация баллов
Срок действия
12 месяцев
Варианты трат

Баллами можно компенсировать стоимость товаров и услуг у партнёров программы Мультибонус или конвертировать их в рубли.

Стоимость выпуска от 499 ₽ до 1 100 ₽

• 499 ₽ за выпуск карты со стандартным дизайном
• 1 100 ₽ за выпуск карты с индивидуальным дизайном
• услуга доставки карты Почтой России — 100 ₽
• карта открывается одновременно со сберегательным счетом
• в возрасте с 14 до 18 лет необходимо согласие законного представителя

Стоимость обслуживания до 2 388 ₽

• 100 ₽/мес. за обслуживание сберегательного счета
• 99 ₽/мес. за обслуживание карты

Обслуживание бесплатно первые 2 месяца, далее — при сумме покупок от 5 000 ₽/мес.

Обслуживание счета бесплатно при выполнении одного из условия:

• наличие операций в течение года по сберегательному счету/ карты
• на последний день расчетного периода остаток средств на сберегательном счете свыше 3 000 ₽

Стоимость СМС-информирования

69 ₽/мес. со 3-го месяца

Снятие наличных

• бесплатно при снятии до 300 000 ₽/мес.
• 7,9% от суммы (мин. 100 ₽) при снятии от 300 000 ₽/мес.

в банкоматах банка

• бесплатно при снятии до 300 000 ₽/мес. в банкоматах банков-партнеров
• 1% от суммы (мин. 100 ₽) при снятии до 300 000 ₽/мес.
• 7,9% от суммы (мин. 100 ₽) при снятии от 300 000 ₽/мес.

в сторонних банкоматах
Возраст от 14 лет

• Паспорт РФ

Плюсы

• процент на остаток собственных средств
• возможна доставка карты

Дата актуализации: 12.01.2024 11:56

Карта «Мир» к сберегательному счету от Почта Банка: какой доход можно получить

Почта Банк обещает держателям карты «Мир» до 9% годовых на остаток по сберегательному счету и кэшбэк за покупки. Разбираемся, сколько можно заработать и сколько придется заплатить.

Дебетовая карта «Мир» Почта Банка открывается одновременно со сберегательным счетом. На остаток средств на счете банк начисляет проценты, как по вкладу. Процентная ставка зависит от тарифного плана и от суммы ежемесячных покупок по карте. Также карту можно подключить к программе «Мультибонус» и получать бонусные баллы за покупки.

Разберем подробно эти и другие возможности карты «Мир» Почта Банка.

Сколько стоит

Виртуальная карта «Мир» открывается бесплатно, а вот за выпуск пластика придется заплатить. Карта стандартного образца стоит 499 рублей, но при желании за 1 100 рублей можно заказать карточку с индивидуальным дизайном. Если за выпуск пластика платить не хочется, можно оформить неименную карту через отделение Почты России. Дополнительные карты тоже платные: выпуск и перевыпуск неименной карточки обойдется в 300 рублей, именной — в 500 рублей.

Ежемесячное обслуживание карты стоит 99 рублей, но при покупках на сумму от 5 000 рублей в месяц плата не взимается.

Помимо комиссий по карте, есть плата за обслуживание сберегательного счета — 100 рублей в месяц. Комиссия не взимается при выполнении любого из условий:

• наличие операций в течение 365 дней по сберегательному счету и счетам банковских карт;
• остаток на сберегательном счете на последний день месяца равен или превышает 3 000 рублей;
• у клиента есть вклад или кредит в банке.

Таким образом, эта комиссия рассчитана на «спящих» клиентов, которые долгое время не совершают операций по счетам. Если у вас есть сберегательный счет в Почта Банке, но вы не планируете им пользоваться, счет лучше закрыть.

Доход на остаток

На остаток средств на сберегательном счете банк начисляет проценты, как по вкладу. Но есть ряд условий и ограничений.

1. Доход начисляется только на сумму от 50 тыс. до 1 млн рублей.

2. Максимальная ставка полагается только в первые два месяца с момента открытия сберегательного счета.

Для обычных клиентов:

• 8% — при покупках от 10 000 рублей в месяц;
• 6% — при покупках до 10 000 рублей в месяц.

Для зарплатных и пенсионных клиентов:

• 9% — при покупках от 10 000 рублей в месяц;
• 6,5% — при покупках до 10 000 рублей в месяц.

С третьего месяца ставка снижается.

Для обычных клиентов:

• 4% — при покупках от 10 000 рублей в месяц;
• 2% — при покупках до 10 000 рублей в месяц.

Для зарплатных и пенсионных клиентов:

• 5% — при покупках от 10 000 рублей в месяц;
• 2,5% — при покупках до 10 000 рублей в месяц.

Повысить доходность счета можно, подключив пакет услуг «Почетный клиент». В этом случае ставка по счету на весь срок составит 9% годовых, а лимит для начисления дохода увеличится до 3, 5 и 7 млн рублей в зависимости от уровня программы. Комиссия за обслуживание пакета в первый месяц не взимается, дальше придется платить от 3 600 рублей в месяц.

Бонусная программа

К карте можно подключить программу лояльности «Мультибонус» — это совместная бонусная программа ВТБ и Почта Банка. По умолчанию карта не участвует в программе, подключать ее нужно отдельно в личном кабинете или с помощью сотрудника банка. Участие в бонусной программе бесплатное при покупках по карте от 5 000 рублей в месяц. Если тратить меньше, комиссия составит 99 рублей в месяц.

В рамках программы за любые покупки по карте полагается кэшбэк:

• 0,5% — за любые покупки, кроме списка исключений (снятие наличных, переводы, квази-кэш и т. п.);
• 3% — за покупки из категорий «одежда/обувь», «кафе/рестораны»;
• до 30% — за покупки у партнеров.

Максимальная сумма вознаграждения — 5 000 бонусов в месяц. Накопленные бонусы можно обменять на рубли по курсу 1:1 или оплатить ими товары и услуги из каталога «Мультибонус».

Тарифы и лимиты

Снятие наличных

Без комиссии со сберегательного счета можно снимать наличными до 100 тыс. рублей в месяц в банкоматах Почта Банка и ВТБ.

За снятие денег в сторонних банкоматах банк удержит комиссию.

• для обычных клиентов: в банкоматах сторонних банков (в пределах лимита) — 1%, минимум 100 рублей;
• для зарплатных клиентов (в пределах лимита): до 30 тыс. рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией 1%, минимум 100 рублей;
• для пенсионных клиентов (в пределах лимита): до 10 тыс. рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией 1%, минимум 100 рублей.

После превышения ежемесячного лимита в 100 тыс. рублей комиссия за снятие наличных в любых банкоматах составит 7,9%, минимум 100 рублей.

Для держателей карт, обслуживающихся в рамках пакета «Почетный клиент», лимиты на бесплатное снятие наличных в сторонних банкоматах выше:

• для категории «Серебряный» — до 30 тыс. рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией 1%, минимум 100 рублей;
• для категории «Золотой» — до 50 тыс. рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией 1%, минимум 100 рублей;
• для категории «Платиновый» — до 100 тыс. рублей в месяц бесплатно, далее с комиссией 1%, минимум 100 рублей.

Переводы

Внутрибанковские переводы и переводы на счета в ВТБ через личный кабинет бесплатные, комиссия за перевод через отделение банка составит 1,5% от суммы перевода, минимум 200 рублей, максимум 3 000 рублей.

Переводы в другие банки платные:

• через личный кабинет — 0,7%, минимум 30 рублей, максимум 1 200 рублей;
• через отделение банка — 1,5% от суммы перевода, минимум 200 рублей, максимум 3 000 рублей.

СМС-информирование

Бесплатно в первые два месяца, далее — 69 рублей в месяц. При подключенном пакете «Почетный клиент» бесплатно в течение всего срока.

Как получить карту

Заявку на карту можно оформить онлайн, в том числе через личный кабинет и на сайте банка, а также в офисах банка и отделениях Почты России. Доставка карты в любое отделение Почты России стоит 100 рублей.

Плюсы и минусы карты

• Доход на остаток
• Бонусная программа
• Принадлежность к платежной системе «Мир»

• Много комиссий
• Платное снятие наличных в сторонних банкоматах

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

Преимущества кредитных карт Почта Банка

Почта Банк является относительно молодой финансовой организацией, к которой, между тем, мы все успели привыкнуть. Этот банк был основан совместными усилиями банков ВТБ и Лето, а также Почты России. Отделения банка открываются прямо в почтовых отделениях страны, благодаря чему новая кредитная организация быстро нарастила филиальную сеть из 15 тысяч отделений. С точки зрения охвата территории Почта Банк уже сейчас может конкурировать с “монстром” рынка — Сбербанком. Вопрос лишь в том, что может предложить своим клиентам новый банк, и являются ли его предложения достаточно интересными для граждан. Сегодня мы поговорим о плюсах банковских карт Почта Банка.

Кредитные карты Почта Банка

Собираясь оформить карту Почта Банка , вы обнаружите хотя и небольшой, но в целом довольно продуманный выбор таких карт, рассчитанных на разные категории их пользователей.

1. “Элемент 120” — с максимально продолжительным 120-дневным беспроцентным периодом. Потратить кредитные деньги можно сегодня, вернуть их без уплаты процентов банку — в течение почти четырех месяцев.
2. “Пятерочка” — совместный продукт с одноименной сетью магазинов. Карта рассчитана для постоянных покупателей “Пятерочек”, за покупки в этом магазины начисляются повышенные в 3 раза бонусы.
3. “Почтовый экспресс” — беспроцентное пользование картой для аккуратных и ответственных пользователей.
4. “Зеленый мир” — карта с достаточно стандартными условиями, но созданная для людей, заботящихся об экологии. Банк уверяет, что каждые потраченные вами по карте три тысячи рублей превращаются в одно посаженное усилиями банка дерево. Деревья высаживаются в национальных парках страны, и вы даже можете получить сертификат о том, что с вашей помощью было высажено очередное дерево. При желании вы даже можете приехать и посмотреть на него — вам дадут точные координаты.

Преимущества карт Почта Банка

Одно из главных преимуществ кредиток от Почта Банка — все они представляют собой карты платежной системы Visa. Несмотря на то, что банк является квазигосударственным, никаких карточек “Мир” вам не навязывают. С международной картой Почта Банка системы Visa вы можете полноценно путешествовать по всей планете. Карту примут везде, где в принципе принимаются кредитки.

Все карты защищены системой 3DS, что гарантирует безопасность ваших денег. Например, при помощи этой системы любые покупки в интернете возможны только после введения одноразового пароля, который приходит на ваш телефонный номер в виде смс.

Если вы не всегда можете вовремя вносить обязательные платежи на кредитную карту, Почта Банк позволит вам не испортить свою кредитную историю. Один раз в два месяца вы можете обратиться в банк с просьбой об отсрочке. Вам предоставят такую отсрочку на 15 дней.

Таким образом, кредитные карты Почта Банка — это достаточно интересное решение для тех, кто выбирает кредитку!

Дебетовая карта «Пенсионная Мир» Почта Банка

Дебетовая карта «Пенсионная Мир» Почта Банка дает возможность получать пенсию, дополнительный доход в виде процента на остаток до 5% годовых, кэшбэк за покупки до 5%, скидки до 70% на лекарства по программе «Мое здоровье», круглосуточную поддержку по сервису «Линия заботы», бесплатное годовое обслуживание при тратах от 5 000 рублей в месяц, платежи без комиссии за ЖКУ, интернет, мобильную связь – это одно из лучших предложений для получения выплат из ПФР с бонусами за покупки. Доступны переводы по номеру телефона на карту любого банка без комиссии до 100 000 рублей в месяц. Оформить карту от 55 лет для женщин и от 60 лет для мужчин при наличии документа, который подтверждает право получения пенсионной выплаты.