ЦБ запретил банку «Восточный» увеличивать вклады
Банк России предписал банку «Восточный» прекратить увеличивать вклады граждан, индивидуальных предпринимателей, а также малых и средних предприятий с 30 мая этого года сверх имеющегося объема. Об этом Forbes сообщили в пресс-службе банка. «Запрета на прием вкладов нет, — сообщили в пресс-службе. — Речь идет о рекомендации не увеличивать объемы депозитного портфеля».
Также в банке заявили, что у них нет сейчас потребности увеличивать депозитный портфель, так как «Восточный» отказался от роста активов и работает с повышением их доходности. Из последних акций: 27 мая банк предложил клиентам новый продукт «Счет-сейф» со ставкой 6% годовых. В кол-центре банка корреспонденту Forbes, который попытался открыть вклад в «Восточном», предложили прийти в офис.
Помимо запрета на привлечение вкладов, регулятор предписал «Восточному» доначислить 5,1 млрд рублей резервов. Эти средства должны покрыть проблемные кредиты, связанные с банком «Юниаструм». Банк был присоединен к «Восточному» в 2016 году, его основным владельцем был Артем Аветисян. В пресс-службе банка сообщили, что кредитная организация уже исполнила это предписание регулятора в полном объеме и в указанный срок, не уточнив подробностей.
Согласно отчетности МСФО за первый квартал 2019 года, объем вкладов физлиц в банке составил 144 млрд рублей. В первом квартале активного роста не наблюдалось — на начало года портфель составлял 145 млрд рублей. Текущие счета сокращались — с 22,5 млрд рублей до 118,6 млрд рублей. Банк практически не фондируется за счет средств компаний — их вклады составляют в портфеле «Восточного» всего 1,6 млрд рублей.
По словам заместителя директора группы рейтингов финансовых институтов агентства «АКРА» Михаила Полухина, предписание ЦБ о прекращении приема вкладов граждан сверх имеющегося объема — достаточно жесткая мера воздействия. «Такие меры регулятор принимает в случае нарушений нормативных актов Банка России, положений или законов», — добавляет аналитик.
Два акционера банка — Baring Vostok (основатель — Майкл Калви) и «Финвижн» Артема Аветисян уже длительное время находятся в состоянии корпоративного конфликта. В центре конфликта — право Аветисяна на выкуп у Baring Vostok 10% банка «Восточный». Baring отказывался реализовывать этот кол-опцион, ссылаясь на то, что перед слиянием «Юниаструма» Аветисяна и «Восточного» из первого банка выводились активы. Последний виток спора окончился тем, что Амурский арбитражный суд в июне предписал немедленно передать 10% акций банка, которые принадлежали Baring Vostok, компании «Финвижн» Аветисяна. Таким образом, Аветисян и близкие к нему миноритарии «Восточного» Шерзод Юсупов и Юрий Данилов получают контроль над банком. При этом топ-менеджменту Baring Vostok с февраля вменяется хищение 2,5 млрд рублей у «Восточного». Майкл Калви, который проходит по делу обвиняемым, связывает свое уголовное преследование именно с корпоративным конфликтом в «Восточном».
Норматив достаточности базового капитала банка (Н1.1) ниже 7% — на 1 мая он составил 5,3% при минимальном значении 4,5%.
Банк «Восточный» прекратил свое существование
Активы полностью перешли к Совкомбанку. Чем интересен банк «Восточный» и почему он исчез?
—>
Банк «Восточный» с 14 февраля официально не существует в России, все активы перешли к покупателю — Совкомбанку. 88% досталось ему более чем за 8,5 млрд рублей.
«Восточный» с 2016 года находился в эпицентре скандалов. Корпоративный конфликт между ключевыми владельцами, компаниями «Финвижн» и Baring Vostok, вылился в длительное судебное разбирательство. В 2019 году против основателя Baring Vostok Майкла Калви и топ-менеджеров инвестиционного фонда возбудили уголовное дело о растрате более 2 млрд рублей в банке «Восточный». Они подверглись аресту, летом 2021 года получили условные сроки и сейчас ждут возможности подать апелляцию.
Произошло это после того, как «Финвижн» и Baring Vostok пришли к мировому соглашению и заявили, что будут совместно работать над развитием банка. Подробности соглашения остались тайной. Почему «Финвижн» и Baring Vostok приняли решение продать «Восточный»? Мнение начальника аналитического управления Банка корпоративного финансирования Максима Осадчего:
Максим Осадчий начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования «Сохранение банка «Восточный» как отдельного несло определенные юридические риски, и в каком-то периоде могли возникнуть определенные риски в Лондоне или еще где-нибудь. Для того чтобы устранить или как-то снизить их угрозу, сочли, видимо, разумным провести присоединение. Ориентировались на снижение юридических рисков, вызванных этим очень некрасивым делом».
По оценке Совкомбанка, чистый доход от приобретения «Восточного» составил 2,6 млрд рублей. Представители банка заявляли, что покупка проблемного актива поможет усилить позиции в розничном бизнесе и расширить филиальную сеть.
«Восточный» снижает ставку по накопительному счету. Но она равно выше, чем у «Сбера»
Недавно мы писали о том, что банк «Восточный» запустил продукт «Накопительный счет», и предлагает по нему доходность в 5,35% годовых, а чуть позднее поднял ее до 5,5% годовых. При этом банк начисляет проценты на любую сумму на счете, причем за то время, что они фактически были на нем.
Теперь на сайте банка указано, что процентная ставка будет снижена до 5% с 12 октября. Такое допускается условиями накопительного счета (в этом его отличие от вклада) – банк может менять ставку в соответствии с рыночными условиями, пусть и обязан предупреждать о ее изменении заранее.
Тем не менее, даже 5% годовых сейчас получить практически невозможно. И как подтверждение этому – «Сбер» тоже объявил о запуске продукта «Накопительный счет», но предлагает по нему доходность всего в 3% годовых. Но у него есть ограничения: ставка в 3% применяется только к суммам от 3 тысяч до 1 миллиона рублей;
на все, что менее 3 тысяч и более 1 миллиона, начисляться будет всего 0,01% годовых;
минимальная сумма по счету будет оцениваться за месяц. То есть, если хоть раз за месяц остаток опустится ниже 3 тысяч рублей, за это время клиент получит всего 0,01% годовых;
открыть счет нельзя в офисе банка, только через дистанционные каналы. Однако есть и некоторые плюсы у предложения «Сбера» – банк разрешает клиентам самостоятельно определять дату начала отчетного периода. То есть, можно будет начать период начисления процентов сразу после получения зарплаты (если клиент откладывает ее часть на накопительный счет). В теории это должно увеличить возможный доход.
При этом «Восточный» начисляет проценты по сумме остатка на начало каждого операционного дня и выплачивает их в конце каждого календарного месяца – по сути, клиент почти ничего не потеряет, если в какой-то из дней остаток на счете будет нулевым (в отличие от «Сбера», где это означает потерю дохода за целый месяц).
Банку Калви предписали прекратить прием вкладов у населения
Центробанк предписал банку «Восточный» с 30 мая не увеличивать вклады граждан, индивидуальных предпринимателей, а также малых и средних предприятий сверх имеющегося объема. Об этом сообщает Forbes со ссылкой на пресс-службу банка.
Как уточнили представители банка, речь идет не о запрете, а о рекомендации не увеличивать объёмы депозитного портфеля. В «Восточном» заявили, что сейчас у них нет потребности наращивать депозитный портфель, поскольку банк отказался от роста активов и сейчас сконцентрировался на повышении их доходности.
Также регулятор предписал банку доначислить 5,1 миллиарда рублей резервов, чтобы покрыть проблемные кредиты, связанные с банком «Юниаструм».
Согласно отчетности МСФО за первый квартал 2019 года, объем вкладов физлиц в банке составил 144 миллиарда рублей. Вклады компаний составляют в портфеле банка 1,6 миллиарда рублей.
Между акционерами «Восточного» — Baring Vostok (основатель — Майкл Калви) и «Финвижн» Артема Аветисяна уже длительное время идет корпоративный конфликт. Аветисян настаивает на выкупе у Baring Vostok 10 процентов банка «Восточный». Baring Vostok отказывался от сделки на том основании, что перед слиянием «Юниаструма» и «Восточного» из первого банка выводились активы.
Майкл Калви вместе с пятью другими сотрудниками Baring Vostok был арестован в Москве в феврале по обвинению в хищении 2,6 миллиарда рублей, которые банку «Восточный» было должно Первое коллекторское бюро (ПКБ), также принадлежащее Baring Vostok. Впоследствии мера пресечения для Калви была заменена на домашний арест, срок которого истекает в июле.
В июне дело Калви прокомментировал президент Владимир Путин. Он призвал к спокойствию все стороны, заинтересованные в этом вопросе, заметив, что необходимо довериться следствию.