Как сделать онлайн кассу для интернет магазина

Подключение онлайн-кассы к интернет-магазину

В сети даётся масса рекомендаций о том, как работать с новым оборудованием обычным магазинам, а в случае с удаленной торговлей пока остаётся много вопросов. Как подключить онлайн-кассу к интернет-магазину? Какой из способов подключения лучше использовать владельцам бизнеса или другим участникам удалённой торговли? Рассказываем в этой статье.

Что представляет собой касса онлайн?

• Человек выбирает на продающем сайте интересный ему товар, добавляет его в корзину.
• Затем оплачивает удобным ему способом.
• Платёжная система передаёт данные об оплате магазину.
• Магазин посылает серверу сигнал о необходимости создания чека.
• Сервер передаёт команду напечатать чек, а касса передаёт чек ОФД.
• ОФД отправляет электронные копии чека покупателю и в налоговую службу.

Всё, казалось бы, просто. Но на сегодняшний день такой процесс передачи данных пока несовершенен и дорабатывается. Оборудования на всех не хватает, а регистрация представляется сложным процессом. Но, поскольку выдача чеков и передача данных в налоговую службу обязательны, продавцы находят способы решения этого вопроса.

Ручное пробитие чеков

Самый простой, но не очень удобный способ — это ручное пробитие чеков. Кассир интернет-магазина узнаёт о новой оплате товара покупателем, он выбивает чек, вводя вручную данные о товаре и его стоимости. Большим минусом, из-за которого многие владельцы торговых сайтов отказываются от этого способа, является невозможность автоматизации процесса. Проблема в том, что чек нужно выпускать строго в момент операции, то есть сразу после того, как посетитель сайта оформил покупку. И неважно, сделал он это в праздничный, выходной день или посреди ночи.

Если этого не сделать, ФНС имеет полное право наложить на продавца штраф. То есть за компьютером должен круглосуточно находиться работник торговой компании или сам владелец сайта. В противном случае кнопку «Купить» придётся заменить на кнопку «Заказать» или принимать оплату только тогда, когда есть возможность пробить чек. Но в любом случае придётся создать онлайн-кассу, которая будет передавать данные ОФД.

К плюсам метода можно отнести покупку только самой техники, без необходимости приобретать специальное программное обеспечение или использовать сервис передачи данных. Недостатками являются: перестройка привычного бизнес-процесса, невозможность его автоматизации и неудобство приёма оплаты лишь при готовности оператора к выдаче документа.

Как же автоматизируется печать чеков?

• Приобретение оборудования с привязкой к серверу производителя.
• Аренда оборудования, а также сервиса.
• Подключение к специальному онлайн-сервису.

Аренда кассового оборудования

Она является самым простым способом. Для этого нужно только подключить свой интернет-магазин к специальному сервису, принимающему платежные сведения с сайта продавца, а затем передающему их на онлайн-кассу. Само оборудование размещено в дата-центре с несколькими точками доступа к интернету.

Способ, с одной стороны, избавляет владельца сайта от самостоятельной настройки техники и программ, поскольку эти функции берёт на себя сервис-арендодатель. Также он обещает полное техническое сопровождение. С другой стороны, придётся каждый месяц платить за аренду оборудования, а также услуги сервиса. Кроме того, нельзя будет пробивать чеки вручную, если клиент обратился напрямую (посетил офис или реальную точку продаж). К сожалению, в этом случае нельзя применять одну и ту же кассу для сетевой торговли и для существующих реально магазинов.

Покупка кассы, привязанной к серверу производителя

Существует и другой вариант, например подключение онлайн-кассы к сайту от самого производителя техники. Для этого в CMS интернет-магазина интегрируется особый модуль, «отлавливающий» транзакции, поступающие с платежных систем, и передающий технике команду печатать чек. Простота данного процесса объясняется тем, что онлайн-касса сохраняет весь каталог товаров, импортируемый из «Личного кабинета» на сайте изготовителя кассы. Каталог можно в любой момент редактировать, но придётся учитывать заданные шаблоны. Свой шаблон создать не получится, так же как и самому добавлять в каталог новые товары без участия специального сервиса, услуги которого нужно будет оплачивать.

У этого способа есть огромный плюс: можно подключить онлайн-кассу к интернет-магазину и её же применять для расчета покупателей в реальных отделах компании. Работать она будет автономно, без подключения к компьютеру. Следует только обеспечить её постоянным электричеством и выходом в сеть. К минусам можно причислить только немалую цену такой универсальной техники. Кроме того, трудности ожидают владельцев самописных сайтов (не на CMS), которым придётся искать свои способы взаимодействия с системой.

Подключение приобретённой кассы к онлайн-сервису

Это ещё одно хорошее решение для тех, кто имеет не только торговый сайт, но и реальные точки продаж (офисы, магазины, отделы в магазинах). В таком случае для работы нужно самостоятельно выбрать и приобрести онлайн-кассу, следуя рекомендациям сервиса, и заняться её установкой. Затем нужно будет установить специальное приложение, которое будет принимать транзакции из интернет-магазина по API и передавать их на оборудование посредством компьютера или другого устройства. Платить нужно будет только за услуги сервиса.

Стандартная онлайн-касса, так же как и фискальный регистратор, не может принимать и обрабатывать данные из интернет-магазина напрямую, так как здесь используются, например, различные языки программирования. В связи с этим нужно взаимодействовать с сервисом, позволяющим подключить к сайту онлайн-кассу и локальные программы. Важным моментом здесь является тот факт, что купленная техника будет принадлежать только вам, то есть в случае ненадобности её можно будет продать или подключить к любому другому онлайн-сервису.

Аренда такого сервиса обходится дешевле, чем аренда онлайн-кассы, а аппарат можно выбрать на своё усмотрение, исходя из нужных технических характеристик и финансовых возможностей. Например, можно купить б/у аппарат по низкой стоимости. Минусы также присутствуют, но они несущественные: необходимость подключения техники к стационарному компьютеру (планшету, ноутбуку) и безупречность интернета, которая лежит только на самом хозяине бизнеса. Ознакомиться с нашей статьей о покупке б/у кассового аппарата вы можете по этой ссылке .

Как же подключить интернет-магазин к онлайн-кассе?

Какой из способов подключения использовать, решать вам. Рекомендуется лишь не забывать про следующие факторы:

• Не все онлайн-кассы способны принимать сведения напрямую с сайтов, а регистраторы следует обязательно подключать к компьютеру, чтобы посредством особых программ устройство посылало команды.
• Существуют модели, в которых уже встроена возможность взаимодействовать с интернет-магазином. Это более простое решение, но и более затратное. Связь с сайтом обеспечивает установленный CMS-модуль, то есть данный способ подходит далеко не для всех.
• Программные средства, не привязанные к оборудованию, — хороший выбор, поскольку можно выбрать модель и даже сэкономить, купив б/у устройство. Кроме того, даже не самый опытный программист справится с задачей организации передачи данных с сайта на компьютер посредством API.
• Те, кто может обеспечить оборудование стабильным электропитанием и доступом в интернет, могут выбирать покупку техники в собственность. А те, у кого такой возможности нет, предпочитают аренду. При покупке сразу тратится сумма, которая постепенно окупится, а при аренде будет необходимо регулярно оплачивать стоимость оборудования и услуг сервиса.

Как выбрать кассу для интернет-магазина и подключить её к сайту

Интернет-торговля даёт множество преимуществ и самим предпринимателям, и их клиентам. Покупателям удобно выбирать товары на сайте, где можно ознакомиться сразу со всем ассортиментом магазина. Продавцы же получают возможность работать с клиентами из других регионов и благодаря этому увеличить свой доход. Чтобы принимать платежи на собственном сайте, предпринимателю необходимо приобрести онлайн-кассу и подключить её к интернет-магазину. Разберёмся во всех тонкостях этого процесса.

Когда интернет-магазину нужна касса

• ИП и самозанятые, которые платят налог на профессиональный доход (НПД). Вместо кассы они используют приложение «Мой налог», разработанное ФНС. Стать плательщиками НПД могут только физлица, которые зарабатывают не более 2,4 млн рублей в год и не имеют наёмных работников;
• организации и ИП, которые сотрудничают со сторонними службами доставки. Например, если покупатель заказал товар в интернет-магазине и оплатил его переводом через «Почту России», почтовая служба считается посредником, и она сама должна выдать чек клиенту;
• организации и ИП, которые работают с платёжными агрегаторами, в том случае, если эти сервисы самостоятельно формируют чеки и отправляют их покупателям и в ФНС. Некоторые платёжные агрегаторы (например, ЮKassa и «Робокасса») обещают предоставлять продавцам свою облачную кассу и автоматически пробивать чеки при поступлении оплаты от покупателей.

Если предприниматель размещает свои товары не на собственном сайте, а на маркетплейсе (OZON, «Яндекс Маркет»), онлайн-касса также не потребуется. Как правило, такие торговые площадки самостоятельно принимают оплату от покупателя и выдают ему чек. Уточните условия проведения расчётов в службе поддержки конкретного сервиса.

За отсутствие онлайн-кассы в тех случаях, когда она необходима, ФНС оштрафует компанию. Для ИП штраф составит от 25 до 50% от суммы расчёта, но не менее 10 тысяч рублей, для юридических лиц — от 75 до 100% от суммы расчёта, но не менее 30 тысяч рублей.

Как работать с онлайн-кассой на сайте

1. Клиент оплачивает покупку на сайте.
2. Интернет-магазин передаёт информацию продавцу или кассе, если она интегрирована с сайтом.
3. Онлайн-касса формирует чек и сохраняет его в памяти фискального накопителя.
4. Онлайн-касса отправляет чек клиенту и ОФД, который передаёт данные в налоговую службу.

Способы оплаты покупки в интернет-магазине

Чтобы начать заключать сделки в интернет-магазине, продавцу необходимо добавить на сайт форму для приёма платежей.

Самый простой вариант — оставить на странице реквизиты расчётного счёта. Для оплаты покупки клиенту потребуется ввести данные продавца в приложении или на сайте своего банка или воспользоваться банкоматом. У этого решения есть существенный недостаток: если клиент допустит ошибку при наборе ваших реквизитов или некорректно укажет назначение платежа, деньги за товар или услугу уйдут другому человеку. Принять эти средства к себе на учёт позднее будет крайне сложно.

Чтобы покупателю не приходилось вручную вводить реквизиты, владелец интернет-магазина может разместить на сайте модуль оплаты по СБП. Для этого потребуется пройти регистрацию на платформе системы быстрых платежей и получить инструкцию по интеграции от банка-партнёра. Принимать оплату через СБП можно в двух формах: по QR-коду или с помощью кнопки. В десктопной версии сайта покупатель видит QR-код с зашифрованной ссылкой и сканирует его с помощью смартфона. Для этого клиент использует приложение банка или обычное приложение камеры, которое перенаправит покупателя в мобильный банк для оплаты. В мобильной версий страницы клиент нажимает на кнопку оплаты, выбирает банк и автоматически переходит в банковское приложение для завершения платежа.

Наконец, с онлайн-магазином можно интегрировать модуль интернет-эквайринга. Эту услугу предоставляет ряд отечественных банков (Сбер, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф и другие) и платёжных агрегаторов (ЮKassa, PayKeeper). Каждая из платформ предлагает интеграцию по API, готовые модули для CMS и другие варианты установки. Для того чтобы рассчитаться с продавцом, клиенту достаточно нажать на кнопку «Оплатить» и выбрать способ платежа: банковскую карту, электронный кошелёк, банковское или платёжное приложение. Обратите внимание на то, что операторы эквайринга взимают комиссию за проведённые платежи.

Варианты использования кассы на сайте

После того как клиент оплатит покупку, информация об этом поступит продавцу. При каждом расчёте с покупателем предприниматель обязан формировать чек, отправлять его клиенту и в Федеральную налоговую службу.

Для создания чеков продавец может использовать обычную онлайн-кассу, не подключённую к сайту. Когда предприниматель увидит, что оплата поступила на его расчётный счёт, или получит уведомление из банковского приложения или от сервиса эквайринга, он вручную введёт информацию о сделке в кассу и самостоятельно пробьёт чек. Каждый чек необходимо сформировать и отправить не позднее следующего рабочего дня после получения платежа. Благодаря этому способу можно избежать дополнительных расходов на настройку кассы для сайта. Однако такой вариант не подойдёт компаниям с большим количеством заказов.

Чтобы автоматизировать процесс, продавец может интегрировать свою обычную онлайн-кассу, например Эвотор, с модулем интернет-эквайринга, установленным на сайте. Такую возможность даёт API эквайрингового сервиса. Кроме того, подобные решения для интеграции предоставляют сторонние платформы (например, «Бизнес.Ру»). Благодаря этим разработкам онлайн-касса будет получать сигнал от интернет-магазина и автоматически формировать чеки.

Если касса нужна предпринимателю для приёма платежей только в интернет-магазине, продавец может арендовать облачную онлайн-кассу и интегрировать её с эквайринговым модулем. Облачная касса находится в дата-центре у провайдера, который даёт устройство в аренду компании. Когда продавцу нужно ознакомиться с данными о расчётах, он подключается к облаку, в котором они хранятся, или проверяет их в Личном кабинете ОФД. Продажи с использованием облачной кассы происходят так же, как и при подключении к сайту обычной онлайн-кассы: устройство получает от банка сигнал о том, что платёж получен, формирует чек и отправляет его клиенту и в ФНС.

Как выбрать кассу для интернет-магазина

При выборе онлайн-кассы для продаж на сайте необходимо учитывать несколько критериев.

Место приёма платежей. Если все расчёты производятся только на сайте магазина, предприниматель может использовать облачную кассу. Если продавец планирует принимать оплату и в интернете, и в офисе или пункте выдачи, потребуется обычная онлайн-касса: смарт-терминал или фискальный регистратор. Смарт-терминалы также подойдут курьерам, которые принимают платежи на выезде.

• С помощью облачной кассы продавец сможет полностью автоматизировать минимум задач: получение оплаты, формирование чека и его отправку в электронном виде покупателю и в ФНС.
• Фискальный регистратор позволит как настроить автоматическую фискализацию платежей в интернет-магазине (через подходящее ПО, например, «Бизнес.Ру»), так и пробивать чеки вручную с помощью вашего кассового ПО. Следует учитывать, что единовременно с фискальным регистратором может работать только одна из программ.
• Смарт-терминал может обеспечить и автоматическую фискализацию расчётов на сайте, и стационарную работу с кассой, и работу на выездах. Для этого необходимо подобрать и установить на устройство ПО и правильно его настроить.

Стоимость. Как правило, аренда облачной онлайн-кассы обходится компании дешевле, чем покупка устройства. Обратите внимание на то, что для формирования чеков любой кассе потребуется фискальный накопитель, который приобретается отдельно.

Доступность технической поддержки. Многие поставщики контрольно-кассовой техники предлагают своим клиентам дополнительные услуги по техническому обслуживанию устройств. При покупке кассы в магазине «Астрал ККТ» вы можете оформить годовую техническую поддержку. Наши специалисты установят и обновят всё необходимое кассовое ПО и ответят на любой ваш вопрос о работе ККТ.

Рассмотрим лучшие предложения для интернет-магазинов на рынке онлайн-касс.

Эвотор 5i идеально подойдёт предпринимателям, которые хотят принимать платежи не только в магазине, но и на сайте. Как и все последние модели «Эвотор», Эвотор 5i легко интегрируется с интернет-магазинами благодаря ПО «Бизнес.Ру – Онлайн-чеки».

Известный производитель контрольно-кассовой техники АТОЛ предлагает предпринимателям арендовать облачную онлайн-кассу. На сайте провайдера представлено несколько тарифных планов: продавцу доступны базовый и расширенный тарифы. Новые абоненты могут выбрать почековый тариф и платить только за пробитые чеки.

aQsi 5Ф — ещё один смарт-терминал со встроенным эквайрингом. aQsi 5Ф может принимать любые виды безналичных платежей, благодаря чему эту кассу можно использовать в магазине и пункте выдачи заказов или при выезде на дом к клиенту. Чтобы пробивать чеки для покупателей, которые оплатили товар на сайте, потребуется настроить интеграцию кассы с сервисом Orange Data.

Какой фискальный накопитель нужен для кассы на сайте

Приём платежей с помощью сайта не освобождает компанию от покупки фискального накопителя (ФН). Именно благодаря ФН онлайн-касса может формировать, хранить и отправлять чеки клиентам и оператору фискальных данных. Использовать кассу без фискального накопителя — это нарушение закона.

При выборе ФН необходимо обратить внимание на срок службы устройства, который указан на упаковке и в паспорте накопителя (15 или 36 месяцев). Как правило, фискальные накопители выходят из строя до того, как истечёт этот срок: дело в том, что память устройства заполняется быстрее, чем проходит указанное время. Однако ряд требований к сроку работы накопителя прописан в законе № 54-ФЗ. В зависимости от системы налогообложения и рода своих занятий предприниматели должны покупать ФН с определёнными параметрами.

Условия работы	Срок службы ФН
Юрлица и ИП на спецрежиме (УСН, ПСН, ЕСХН)	Не менее 36 месяцев
Юрлица и ИП совмещают общий и специальный режимы налогообложения	Не менее 13 месяцев
Только услуги (даже при ОРН)	Не менее 36 месяцев
Сезонная работа (даже если УСН/ПСН/ЕСХН)	Не менее 13 месяцев
Торговля подакцизными товарами	Не более 410 дней (срок автоматически уменьшается после активации ФН в кассе с признаком торговли подакцизами)
Автономный режим работы	410/560 дней (срок автоматически уменьшается после регистрации кассы с ФН на 15/36 месяцев)

Как подключить онлайн-кассу к сайту: пошаговая инструкция

Алгоритмы подключения кассы к интернет-магазину различаются в зависимости от того, какую модель выберет продавец (обычную или облачную) и каким образом предприниматель будет пробивать чеки.

Если компания будет использовать обычную онлайн-кассу и создавать на ней чеки вручную, продавцу необходимо:

1. Купить кассу и фискальный накопитель.
2. Получить усиленную квалифицированную электронную подпись (УКЭП) для заверения электронных документов и входа в Личный кабинет налогоплательщика. Выпустить УКЭП для руководителя организации или ИП можно только в удостоверяющем центре ФНС.
3. Заключить договор с оператором фискальных данных (ОФД) для отправки чеков в ФНС.
4. Зарегистрировать онлайн-кассу в ФНС и Личном кабинете на сайте ОФД. Если вы будете использовать ККТ только для интернет-магазина, укажите в поле «Место расчёта» адрес вашего сайта (например, «kkt.astral.ru»). Если касса будет применяться и для сайта, и для стационарной торговли, то в «Месте расчёта» через точку с запятой пропишите и название сайта, и фактическое место установки ККТ (например, «kkt.astral.ru; Офис»).

Если предприниматель хочет использовать обычную кассу и пробивать чеки автоматически, ему потребуется выполнить все перечисленные выше шаги, а после:

1. Выпустить УКЭП на имя руководителя в удостоверяющем центре ФНС.
2. Оформить аренду облачной кассы.
3. При необходимости купить фискальный накопитель: за дополнительную плату провайдер может предоставить своё устройство.
4. При необходимости заключить договор с ОФД: некоторые провайдеры предоставляют эти услуги сами.
5. Зарегистрировать кассу в ФНС. В поле «Место расчёта» укажите адрес сайта интернет-магазина, в поле «Адрес расчётов» — адрес дата-центра провайдера, который предоставил вам облачную кассу. Поставщик услуги сам назовёт нужный адрес.
6. Настроить интеграцию между облачной кассой и интернет-эквайрингом или привлечь разработчиков для доработки интеграции по API.

Как использовать одну онлайн-кассу для сайта и розницы

Предприниматель имеет право использовать кассу одновременно для расчётов в магазине и на сайте. Для этого важно подобрать ККТ, у которой есть устройство для печати чеков. Касса для интернет-магазина может обойтись без бумажных чеков, но при продаже товара из рук в руки этот документ необходим.

Во время регистрации такой кассы в ФНС не отмечайте в заявлении пункт «ККТ используется только при осуществлении расчётов с использованием электронных средств платежа» или «ККТ используется для расчётов в сети «Интернет». Этот вариант означает, что касса будет применяться только при дистанционных расчётах — то есть только при продаже продукции в сети. После регистрации использовать такую ККТ в обычном магазине будет запрещено.

Как принимать платежи на сайте без ИП

Если продавец собирается работать с покупателями в интернете, но не хочет регистрироваться в качестве ИП, ему потребуется оформить статус самозанятого и начать платить налог на профессиональный доход (НПД).

Применять онлайн-кассу в этом случае не нужно. Вместо кассы самозанятый обязан использовать приложение «Мой налог», которое позволяет пробивать чеки и отправлять их в ФНС. Чтобы принимать платежи на сайте, потребуется найти эквайрингового оператора, который оказывает услуги физлицам. Например, самозанятым подойдут сервисы QIWI и ЮKassa. Подробную инструкцию о том, как подключить эквайринг без оформления ИП, вы найдёте в другом нашем материале.

Все самое важное про онлайн-кассы для интернет-магазинов

Изменения в законе об использовании кассовой техники затронут тех, кто раньше не применял ККТ — в том числе, интернет-магазины. Если раньше область торговли по интернету была слабо регламентирована, то теперь налоговая подробно проработала этот вопрос. Теперь торговые площадки в интернете, вслед за обычными точками продаж, тоже должны перейти на онлайн-кассу. Мы разобрались во всех нюансах 54-ФЗ и готовы рассказать, какие интернет-магазины должны будут купить онлайн-кассу, когда наступает дедлайн и как определиться с выбором кассы для интернет-торговли. Еще по теме:
Оглавление

1. Интернет-магазины и 54-ФЗ
2. Какие данные указывать в чеке
3. Как зарегистрировать кассу в налоговой
4. Кому не нужно применять онлайн-кассы
5. Кому положена отсрочка
6. Как выбрать онлайн-кассу для интернет-магазина

Что изменится для интернет-магазинов из-за 54-ФЗ

Как раньше была организована схема расчетов при покупках онлайн
Покупатель заходил на сайт магазина, выбирал и оплачивал товар. Платежная система помогала перевести сумму покупки с банковской карты клиента на счет интернет-магазина.

Как 54-ФЗ работает в обычных магазинах
Теперь в момент покупки кассир пробивает чек на онлайн-ККТ. Касса записывает сведения о совершении продажи на фискальный накопитель. Это небольшое криптозащищенное хранилище данных, которое находится внутри кассового аппарата. Как только данные записаны, касса отправляет их оператору фискальных данных, а тот передает информацию в налоговую. Покупатель получает бумажный чек, копию которого при желании ему пришлют письмом на e-mail или смской на телефон. Весь алгоритм занимает около секунды.

Как теперь налоговая требует торговать в интернет-магазинах
Сейчас перед владельцами площадок онлайн-торговли стоит задача каким-то образом совместить обе эти схемы. Когда покупатель оплачивает заказ в интернет-магазине, онлайн-касса должна автоматически сделать запись об этом в ФН и передать сведения в ОФД. Так как оплата производится по интернету, то чек нужно не печатать, а сразу отправить в электронной форме на телефон или электронную почту клиента.

Важно помнить, что платежная система не отправляет чеки — согласно п. 5 статьи 1.2 54-ФЗ, это обязанность продавца.

Конкретная схема интеграции кассового аппарата в процесс продажи зависит от разных факторов: от самой кассы, от подключенных платежных систем, от схемы работы интернета-магазина. Какой способ подойдет конкретно вам, мы расскажем чуть ниже.

Как должен выглядеть чек от интернет-магазина

Требования к фискальному чеку описаны в статье 4.7 54-ФЗ. Интернет-магазины не обязаны печатать бумажный чек, если платеж был совершен через сайт. Чек нужно отправить на электропочту или смской на телефон покупателю.

Пример чека со всеми обязательными полями. Некоторые сервисы прикладывают к письму файл или указывают ссылку с файлом чека с QR-кодом, но так делать не обязательно.

Как зарегистрировать в ОФД и ФНС онлайн-кассу для интернет-магазинов

Процесс регистрации мало чем отличается от обычной онлайн-кассы.

1. Вы получаете электронную подпись — она нужна, чтобы защитить ваши данные при передаче по интернету
2. Заключаете договор с ОФД, чтобы сведения о продажах уходили в налоговую
3. Получаете доступ на сайте ФНС в Личный кабинет
4. Заполняете в Личном кабинете заявление на регистрацию ККТ
5. Вводите регистрационные данные на кассе
6. Завершаете регистрацию на сайте ФНС

Если вы арендуете онлайн-ККТ и не имеете к ней физического доступа, сотрудники сервиса введут регистрационные данные сами.

Чтобы онлайн-касса работала с вашим интернет-магазином, нужно подключить ее к программе, которая управляет сайтом — к CMS. Для простого подключения существуют специальные модули-интеграции. Выбирая сервис, проверьте, поддерживает ли работу с ним ваша CMS. Если готового решения нет, придется нанимать программиста, чтобы он написал такой модуль.

Еще по теме:

Какие интернет-магазины освобождены от обязанности применять онлайн-кассы

Интернет-магазин продает товары только юрлицам

Если работаете только с ИП и организациями, которые расплачиваются с вами по безналу, онлайн-касса не нужна. Пункт 9 статьи 2 54-ФЗ:

Интернет-магазин принимает оплату через Почту России

Когда покупатель платит за товар почтовым переводом, чек ему выдает Почта России. Она берет на себя функции платежного агента. Об этом сказано в письме МинФина от 24.07.2017:

Платежный сервис и платежный агент — юридически разные понятия.

Платежный сервис — это передаточное звено от покупателя к продавцу. Они просто осуществляют трансфер денег, но не имеют к ним доступа. Они являются кредитными организациями и не должны применять онлайн-кассы.

Платежный агент Платежный агент берет наличные деньги от физлица и зачисляет их на свой расчетный счет. После этого он переводит их продавцу, удерживая агентское вознаграждение. Платежный агент обязан выдавать чеки покупателю, как если бы сам был продавцом.

Интернет-магазин торгует изделиями народных художественных промыслов, которые сам изготавливает

Законом 54-ФЗ предусмотрено исключение для тех, кто изготавливает и продает изделия народных промыслов. Они не обязаны применять онлайн-ККТ вообще. Об этом сказано в пункте 2 статьи 2. Являются ли ваши товары изделиями народных промыслов, решает художественно-экспертный совет.

Интернет-магазин принадлежит религиозной организации, которая продает через него предметы культа

Религиозные организации также освобождены от применения онлайн-ККТ, если продают через сайт предметы культа и религиозную литературу. Пункт 6 статьи 2 54-ФЗ:

Интернет-магазин не принимает платежей на сайте, вместо курьеров — «продавцы разносной торговли»

Здесь начинается серая зона. На этот счет пока не поступало официальных комментариев от налоговой и еще не сложилось правоприменительной практики.

Разносная торговля — это продажа с тележек, корзин, лотков и просто с рук. Это те люди, которые носят товары в офисы, и те бабушки, которые торгуют у остановок. По актуальной версии 54-ФЗ — пункт 2 статьи 2 — им не нужно применять онлайн-кассы. Таким способом нельзя продавать технически сложные и некоторые продовольственные товары.

Но дело в том, что в законе нет явных юридических различий между курьерами и «продавцами разносной торговли». Получается, что покупатель может оставить в интернет-магазине заказ с доставкой. К нему приедет, формально, продавец, вручит товар, получит деньги и откажется выдавать чек, прикрываясь этим пунктом закона.

Мы не рекомендуем пользоваться этой схемой — если ФНС признает ее незаконной, вас могут оштрафовать или даже остановить торговлю.

Каким интернет-магазинам положена отсрочка

Интернет-магазин принимает оплату на сайте посредством платежного поручения

Существуют два понятия: «электронные средства платежа» и «безналичный расчет». Расчет «электронными средствами платежа» — это частный случай «безналичных расчетов». В 54-ФЗ идет речь только об «электронных средствах платежа».

Сервисы принимают платежные поручения и зачисляют их на счет интернет-магазинов. Они выступают в роли кредитной организации, которая служит посредником при переводе денег от покупателя продавцу.

МинФин в письме от 28.04.2017 однозначно заявил, что даже в этом случае продавец обязан передать фискальный чек покупателю:

Впрочем, спустя четыре месяца МинФин опубликовал еще одно письмо. Там сказано, что владельцы торговых площадок в интернете могут принимать оплату платежными поручениями до 1 июля 2018 года. Письмо МинФина от 10 августа 2017 г. N 03-01-15/51285

Это объясняется так: в старой версии 54-ФЗ были только два способа расчета — наличными и платежными картами. Все, кто принимал платежи иначе, не использовал ККТ, поэтому и переходить должен позже.

Остальным интернет-магазинам не положена отсрочка

Согласно письму Минфина РФ от 28.04.2017 N 03-01-15/26324 в редакции от 28.04.2017, все интернет-магазины обязаны применять онлайн-ККТ, если они принимают платежи банковскими картами на своем сайте.

Отсрочек и исключений для отдельных групп организаций и ИП нет, если этого явно не прописано в 54-ФЗ. Берешь деньги — сразу выдай чек, даже если торгуешь по интернету.

Если вы продаете услуги через сайт, то все равно должны использовать онлайн-ККТ. 290-ФЗ действительно дает отсрочку для предпринимателей и организаций, которые выполняют работы и оказывают услуги. Но при этом они должны подтвердить факт совершения расчета с помощью БСО. Вы не можете выдавать бланки строгой отчетности, если заказчик оплачивает ваши услуги через сайт.

Для индивидуальных предпринимателей на ЕНВД тоже не предусмотрено никаких бонусов — по закону они не могут использовать эту систему налогообложения, если торгуют через интернет-магазин.

Есть только один вариант дотянуть на ЕНВД до 1 июля 2018 года без кассового аппарата — отказаться от платежей через сайт. Используйте интернет-магазин в качестве каталога товаров или витрины, чтобы привлекать покупателей в стационарную точку продаж.

Как выбрать онлайн-кассу для интернет-магазина

Следует понимать, что универсальных решений не существует. Если вам все же придется купить онлайн-ККТ, то нужно позаботиться, чтобы она подходила именно вашему бизнесу и помогала в торговле. Чтобы облегчить выбор, мы разобрали типичные схемы продаж через интернет. Если вы торгуете иначе и не нашли подходящего варианта — задайте вопрос в комментариях. Мы поможем найти оптимальное решение.

Интернет-магазин принимает оплату только в пункте выдачи

Магазин через сайт только принимает заявки, бронирует позиции или согласовывает заказы, но все расчеты происходят при личном визите покупателя? Ставьте онлайн-кассу в точке выдачи товара и ведите расчеты по общим правилам.

Касса Ф — онлайн-касса для малого бизнеса
Фискальный накопитель и ОФД на 15 месяцев в комплекте

20 290 ₽
Заказать

Интернет-магазин принимает оплату через собственных курьеров в момент доставки

Раньше по закону чек на кассовом аппарате в момент расчета пробивал тот же сотрудник, который принял деньги у покупателя. С 2019 года курьеры могут воспользоваться законодательным послаблением — отправлять электронные чеки или показывать QR-код.

От мобильных касс ждут компактности и длительного времени автономной работы. Существует два вида мобильных ККТ. Один представляет собой фискальный регистратор, который по беспроводной связи подключается к смартфону с кассовой программой. Второй — портативная онлайн-касса с аккумулятором и встроенным принтером чеков. Первая модель быстрее разряжается, вторая — крупнее и тяжелее. Придется выбирать, что для вас важнее, либо использовать кассу удаленно.

Интернет-магазин принимает оплату через курьерскую службу на аутсорсе

Курьерская компания выступает в качестве платежного агента: сама выдает чек в момент получения денег, а с интернет-магазином расплачивается по безналу. Все расходы по фискализации ложатся на курьерскую службу. Каждый курьер носит с собой мобильную кассу и выдает бумажный чек после расчета с покупателем.

От курьерской службы требуйте, чтобы в чеке было указано, кому предназначается платеж, а в отчетах отражены все суммы — тогда налоговая не сможет придраться.

Интернет-магазин принимает оплату через сайт и арендует онлайн-кассу

Вспомним схему из начала статьи: покупатель совершает оплату на сайте, а онлайн-касса должна записать информацию о покупке на ФН и передать ее в налоговую.

Чтобы арендовать онлайн-ККТ, вам нужно заключить договор с сервисом и купить у них фискальный накопитель. Вам будет принадлежать только он, но вставить его в другое устройство нельзя — запрещает закон.

Вы не имеете доступа к кассе, весь ремонт и вся ответственность за работу оборудования ложится на плечи сотрудников сервиса аренды. При регистрации кассы в ФНС нужно ввести на кассе данные юрлица. Сервисный инженер введет эти данные за вас.

Онлайн-касса может получить данные двумя способами: подключившись к сайту интернет-магазина или подключившись к платежной системе.

Для подключения ККТ напрямую к сайту есть готовые модули интеграций, но только для популярных решений. Если вы сами разработали свой сайт, вам придется платить программисту, чтобы он научил сайт отправлять нужные данные на кассовый аппарат.

Интеграция с платежными системами — тоже опасное решение. Если вы решите подключить другого оператора, придется перерегистрировать кассу или снимать кассу в другом месте.

Все делаем сами, услуги включены в цену
Не нужно покупать онлайн-кассу и фискальный накопитель, настраивать ее, регистрировать в налоговой и заключать договор с оператором фискальных данных.

2 350 ₽ в месяц
Заказать

Интернет-магазин принимает оплату и в интернете, и в пункте выдачи

Перед владельцами бизнеса стоит непростой выбор. С одной стороны, чем удобнее клиентам оплачивать товар, тем чаще они будут совершать покупки в магазине. С другой — иметь несколько касс для небольшого бизнеса может оказаться слишком расточительно.

Почему несколько касс? Сложность в том, что онлайн-ККТ для обычной торговли и для интернет-магазинов устроены по-разному, и в законе для них изложены разные требования. Когда покупатель оплачивает товар в пункте выдачи, нужно выдать ему бумажный чек и отправить электронный, если клиент попросит. Для этого кассовый аппарат должен иметь встроенный принтер чеков. При оплате покупки через сайт достаточно отослать покупателю электронный чек, но касса должна работать круглые сутки без присмотра, поэтому она устроена принципиально иначе.

В законе 54-ФЗ сказано, что нельзя просто добавить принтер к облачной кассе. Онлайн-ККТ, которые предназначены только для работы через интернет, не подходят для обычной точки продаж.

Крупные торговые площадки могут позволить себе использовать несколько кассовых аппаратов — в магазинах стоят привычные онлайн-кассы, а для покупок через интернет используют специальные. Каждую секунду у них совершаются десятки продаж, для них это обоснованно.

Для интернет-магазинов поменьше, которые совершают продажи реже одного раза в секунду, есть другой выход: Касса Ф для интернет-магазинов.

Основное преимущество в том, что вы можете подключить к интернет-магазину ту же кассу, которую использует продавец. При этом бумажные чеки пробиваются только для покупок, оформленных вручную на кассе, как и требует 54-ФЗ.

Запись данных на фискальный накопитель и отправка информации в ОФД занимает меньше секунды. Кассир в это время формирует чек другого покупателя и даже не замечает, что через интернет-магазин совершена покупка — процессы параллельны. Если вдруг случилось, что чеки от кассира и от интернет-магазина пришли одновременно, формируется очередь, где приоритет всегда у офлайн-покупки.

Схема работы этой системы тоже отличается. Касса стыкуется через Кабинет Дримкас напрямую с движком сайта. Если вы используете коробочное решение — например, Битрикс — интеграция уже готова, достаточно просто установить ее на сайт. Подключить самописные CMS тоже не составит труда благодаря готовой библиотеке команд, через которые сайт взаимодействует с Кабинетом.

Еще одно отличие этой схемы: для Кассы Ф неважно, какая у вас платежная система и сколько их, они работают независимо друг от друга.

Онлайн-касса для интернет-магазинов
Фискальный накопитель и год ОФД в комплекте

20 290 ₽
Заказать

Онлайн-кассы для интернет-магазинов: 54-ФЗ и применение контрольно-кассового оборудования в интернет-магазине в 2022 году

Начнем со спойлера: применять онлайн-кассу обязаны все интернет-магазины, вне зависимости от организационно-правовой формы и режима налогообложения. Об этом прямо говорит Федеральный закон № 54-ФЗ. Сегодня расскажем о возможных вариантах приобретения, порядке применения и регистрации онлайн-касс.

Если вы представили себе устройство с кнопочками, ящиком для денег и бумажные чеки, разочаруем: ничего этого в 99% случаев не будет. Технологии шагнули далеко вперед, особенно в сегменте e-commerce. В ряде вариантов вы вообще никогда не увидите свою онлайн-кассу — она будет находиться на сервере поставщика услуги. Но обо всем по-порядку.

Что говорит закон

Порядок применения контрольно-кассовой техники регулируется законом 54-ФЗ. Он говорит нам о том, что предприниматель обязан приобрести, зарегистрировать и применять в работе онлайн-кассу. Для начинающих бизнесменов и тех, кто опоздал: с 1 июля 2019 года применять кассы должны все. Время отсрочек и переходных периодов прошло. Поэтому, если вы собрались открывать интернет-магазин, касса потребуется по умолчанию и нечего рассуждать.

Исключения сделали для:

• предпринимателей, продающих товары собственного производства. Важное уточнение: под собственным производством понимаются товары ручной работы. Если вы купили линию по изготовлению брусчатки и начали ей торговать, касса понадобится;
• сферы оказания услуг населению. В этом случае можно не выдавать кассовые чеки, хватит и БСО — бланков строгой отчетности. В простонародье — товарных чеков и подобных им документов (например, БСО “Экскурсионная путевка”).

Во всех случаях речь идет только об индивидуальных предпринимателях, не имеющих наемных работников (№ 129-ФЗ от 6.06.2019 “О внесении изменений в “Федеральный закон о применении контрольно-кассовой техники при осуществлении расчетов в Российской Федерации””)

Остальные обязаны:

• купить кассовый аппарат, соответствующий требованиям законодательства;
• зарегистрировать его в установленном порядке в налоговых органах;
• вступить в договорные отношения с ОФД (оператор фискальных данных);
• передавать информацию в ФНС через сеть интернет;
• выдавать покупателю кассовые чеки нового образца (формата фискальных документов).

Как работает онлайн-касса интернет-магазина

Принцип работы онлайн-касс

Главное отличие интернет-ККТ от касс старого образца в том, что они передают фискальные данные в Федеральную налоговую службу через всемирную паутину. Раньше вся информация до поры до времени хранилась во внутренней памяти ККТ — ЭКЛЗ.

Передача информации не осуществляется в налоговую напрямую, для этого есть промежуточное звено — оператор фискальных данных (сокращенно — ОФД). На его серверах и хранятся фискальные данные: кассовые чеки, отчеты о закрытии и открытии смен и прочие документы.

В кассе есть и свое запоминающее устройство — фискальный накопитель. Он хранит текущую информацию, а также подписывает фискальные документы электронной подписью.

Фискальный накопитель версии 1.1

Электронные чеки можно отправить не только налоговикам, но и самому покупателю. Это важно в контексте статьи. Интернет-магазинам, не имеющим ПВЗ и принимающим оплату исключительно через сайт, могут ограничиться отправкой цифровых кассовых чеков.

Что с интернет-магазинами

Вообще законодательного разделения на обычную и интернет-торговлю нет. Правила игры для всех одни и те же. Правда, есть термин “дистанционная торговля”. Никаких привилегий это не дает, есть только небольшие различия в способах оплаты и выдачи чека, о которых расскажем ниже.

Все интернет-магазины, принимающие оплату от физических лиц (нал и безнал), должны делать это с использованием онлайн-касс.

Исключения сделаны только для предпринимателей, которые не берут деньги от покупателей сами, а делают это через платежного агента. В роли такового может выступать сторонняя курьерская служба (за исключением собственной службы доставки), “Почта России” и так далее. В этом случае деньги принимает платежный агент — он и обязан выдать покупателю кассовый чек.

Немного о самом чеке. Если покупатель платит картой на сайте и не взаимодействует с продавцом напрямую, закон позволяет ограничиться электронным чеком. Он должен быть отправлен на номер телефона или email клиента не позднее 5 минут с момента получения денег. Но это — только в случае онлайн-расчетов.

Если человек рассчитывается в пункте выдачи, оффлайн-магазине, или через курьера, продавец обязан выдать “живой” бумажный чек. Это прописано в статье 1.2 п. 5 Федерального закона № 54. Вот выдержка:

“. при осуществлении расчетов с использованием электронных средств платежа, исключающих возможность непосредственного взаимодействия и применением устройств, подключенных к сети «Интернет», обеспечивающих возможность дистанционного взаимодействия, обязаны обеспечить передачу покупателю кассового чека электронной форме на абонентский номер либо адрес электронной почты, указанные покупателем до совершения расчетов. ”

Если упростить: имеете возможность выдать бумажный чек — выдавайте. Нет такой возможности — вполне достаточно электронной копии. В распечатанном виде она имеет ту же юридическую силу, что и чек, распечатанный кассовым аппаратом.

Пример электронного чека

Варианты онлайн-касс для интернет-магазинов

Облачные онлайн-кассы

Облачные кассы — лучшее на данный момент решение для интернет-магазинов. Суть в следующем: вы ничего не покупаете, а просто подключаете к сайту онлайн-кассу в виде SaaS-услуги. Кассовый аппарат и фискальный накопитель в этом случае — компьютерная программа, установленная в дата-центре поставщика. Вы интегрируете ее с сайтом, расчетным счетом, системой оплаты и начинаете торговлю. Облачная касса в автоматическом режиме отправляет электронные чеки в налоговую и покупателю при каждой транзакции.

Отсюда вытекает системный минус виртуальных касс — невозможность выдачи бумажного чека при оплате в пункте выдачи. Для этого есть другое решение — более универсальное.

Единая касса для сайта интернет-магазина и пункта выдачи

Решение представляет собой универсальный комплект: кассовый аппарат, интегрированный с сайтом и облачный модуль. Сама касса физически находится в оффлайн-магазине или на пункте выдачи. При этом устройство может принимать оплату на сайте и отправлять электронные чеки.

Одно из лучших решений на рынке ККТ — ЕКАМ.Онлайн. Позволяет завести на одно устройство несколько сайтов и пункт выдачи заказов. Еще один плюс — легкая интеграция со всеми популярными движками, CMS и API. Вот некоторые из них:

• InSales;
• 1С-Битрикс;
• Retail CRM;
• WordPress;
• Opencart.

Обычная онлайн-касса, интегрированная с сайтом

Мы неспроста поставили это решение на последнее место. Оно подойдет далеко не всем интернет-магазинам в силу некоторых особенностей. Но сначала о том, как это работает.

Схема такая: вы приобретаете кассовый аппарат с возможностью подключения к сайту. Такие варианты предлагают все ведущие производители: “Атол”, “Эвотор”, “Меркурий” и другие. После этого устройство нужно интегрировать с самим интернет-порталом, а также расчетным счетом и системой оплаты. Устройство будет принимать платежи и отправлять чеки в автоматическом режиме. А теперь минусы:

• трудности интеграции. Из-за большого количества различных платформ для создания сайтов интернет-магазинов не все кассы будут корректно работать в каждом конкретном случае. Возможны различные глюки и сбои в работе;
• высокая стоимость оборудования;
• сложности подключения такой кассы к нескольким сайтам. Как правило, решение работает в одноканальном режиме.

По этим причинам такой способ можно рекомендовать магазинам с уклоном в оффлайн-торговлю, но с возможностью заказа товаров через интернет-сайт. Если вы присутствуете только в онлайне и владеете несколькими сайтами, которые нужно завести на одну онлайн-кассу, такое решение не подойдет.

Варианты приобретения кассового аппарата

Покупка в собственность

Хорошее решения для долгосрочного проекта. Вы приобретаете кассу в одной из специализированных организаций, регистрируете ее и начинаете работать.

Плюсы:

• вы не ограничены договорами аренды и прочими условиями;
• кассу можно в любой момент продать, обменять или подарить;
• кассу можно поставить в пункте выдачи заказов и печать бумажные чеки;
• отсутствует арендная плата. Один раз заплатили и больше никаких расходов.

Покупка онлайн-кассы в собственность

Минусы:

• это относительно дорого. Правда, затраты со временем окупаются из-за отсутствия платежей по аренде;
• за оборудование, его техническое состояние и работоспособность отвечаете вы;
• если бизнес приходится закрывать, кассу надо продать. От арендованного устройства можно просто отказаться в любой момент.

Аренда онлайн-кассы

Неплохой вариант для стартапа или разового проекта. Правда, им с успехом пользуются и на постоянной основе.

Достоинства:

• не требуется большой бюджет на старте. Средняя стоимость аренды кассы — 1500 рублей. Новое устройство обойдется куда дороже — примерно в 17 тысяч;
• кассовый аппарат можно в любой момент вернуть обратно поставщику. Бизнес не пошел, поменялась бизнес-модель, нет проблем: отдаем устройство собственнику и забываем о нем навсегда;
• все заботы по техническому обслуживанию лежат на арендодателе.

Недостатки:

• в итоге это получается дороже, как и при любой аренде. Попользоваться полгода-год — ок. Но если проект долгосрочный, все-же лучше купить кассовый аппарат в собственность;
• вы не являетесь хозяином кассы и не можете передать ее третьему лицу;
• если неверно составить договор аренды, платить придется даже если бизнес давно закрылся.

Покупка и регистрация онлайн-кассы

Алгоритм действий не зависит от того, какой вариант вы выбрали: облачную кассу, “живое” устройство или универсальное решение. Порядок действий один.

1 — Покупка кассового аппарата

Самый простой и безболезненный этап. Находите подходящее по цене устройство, оплачиваете его стоимость и забираете кассовый аппарат.

На что обратить внимание:

• касса должна соответствовать специфике бизнеса;
• количество сайтов интернет-магазинов, которые можно одновременно подключить к устройству;
• интеграция с популярными платформами — чем больше движков и API поддерживает касса, тем лучше;
• возможность подключения вспомогательных устройств, например, сканеров штрих-кода;
• онлайн-касса должна быть включена в реестр ККТ налоговой службы.

2 — Получение ЭЦП

Электронная цифровая подпись понадобится для регистрации в налоговой. Кроме этого признак проставляется на каждом фискальном документе.

Получить ЭЦП можно в удостоверяющих центрах из реестра Минкомсвязи. Стоимость услуги — от 1500 рублей, срок изготовления — 105 рабочих дней. Есть несколько видов ЭЦП, но для работы с онлайн-кассами нужна усиленная квалифицированная электронная подпись.

3 — Регистрация в налоговой

Можно пойти двумя путями: нанести личный визит к налоговикам, либо сделать все через личный кабинет на сайте ФНС. Второй способ быстрее и удобнее. Для регистрации облачных касс подойдет только онлайн-регистрация.

4 — Заключение соглашения с ОФД

Делается исключительно через интернет. Услуги оператора не бесплатны. Годовое обслуживание обойдется в 3 тысячи рублей. Важный момент: оператор должен быть включен в реестр налоговой службы. С актуальным списком можно ознакомиться на сайте ФНС.

“Непросто это” — наверняка скажете вы. Да, если заниматься всем самостоятельно, это действительно сложновато. Однако, в большинстве случаев продавцы онлайн-касс берут всю работу на себя. В компании “ЕКАМ” вы получаете помощь в регистрации кассы, получении ЭЦП и заключении соглашения с ОФД.

Подведем итоги

1. Интернет-магазины, за редким исключением, обязаны применять онлайн-кассу.
2. При оплате на сайте достаточно электронного чека. Если клиент платит продавцу при выдаче заказа, нужен бумажный документ (ст. 1.2 п. 5 54-ФЗ).
3. Есть 3 варианта применения: облачная касса, универсальное решение для интернет-магазинов с точками выдачи и физическая касса. Универсальный подход лучше: он полностью закрывает все вопросы бизнеса. Вполне подойдет предложение от “ЕКАМ.Онлайн”.
4. Кассу можно купить или взять в аренду.
5. Кассу нужно зарегистрировать у налоговиков.
6. Для передачи данных надо воспользоваться услугами ОФД.