Почему инвестиции в сбербанке в минусе

Брокер СберИнвестиции

Один из самых надежных брокеров России – дочерняя организация «Сбербанка». Компания имеет лицензии профессионального участника финансового рынка и занимает лидирующие позиции в рейтингах лучших брокеров России.

СберИнвестиции, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19

О брокере СберИнвестиции

брокерской;
депозитарной;
дилерской.

Посредник предоставляет доступ инвесторам к фондовому, внебиржевому, валютному и срочному рынку.

Брокерские услуги «Сбера»

С брокером «Сбер» можно покупать множество финансовых активов:

акции;
облигации;
ETF — биржевые инвестиционные фонды;
ПИФы — паевые инвестиционные фонды;
депозитарные расписки;
валюту (доллары, евро);
фьючерсы;
опционы;
еврооблигации;
структурированные продукты.

Также брокерская компания предоставляет дополнительные услуги:

Открытие ИИС и брокерского счёта.
Маржинальное кредитование — инвестирование на заёмные у брокера активы под залог текущего портфеля.
Аналитическое сопровождение.
Обучение от экспертов.
Кредитование под залог ценных бумаг.
Доверительное управление активами.

Организация является налоговым агентом и самостоятельно вычитает налоги с доходов инвесторов.

О тарифах

У «Сбера» всего два тарифа брокерского обслуживания — инвестиционный и самостоятельный.

Инвестиционный тариф
Подходит начинающим трейдерам. Пакет предлагает низкие комиссии и аналитическую поддержку новичкам.

Сделки на Мосбирже — 0,3%;
Сделки на Мосбирже по звонку — 0,3%;
Сделки с ETF — 0 руб.
Сделки на валютном рынке Мосбиржи — 0,2%;
Сделки на срочном рынке Мосбиржи — 0,5—10 руб. за контракт;
Покупка инструментов на внебиржевом рынке — 0,1—1,5%;
ОФЗ — 0,5—1,5%
РЕПО, СВОП* — 0,0045-0,009%;
Поручения по телефону — первые 20 бесплатно, далее 150 руб.

Для квалифицированных инвесторов открыт доступ к обзорам финансовых инструментов от аналитической команды брокера.

В инвестиционном тарифе есть дополнительные брокерские услуги — инвестиционный дайджест и Sberbank Investment Research (инвестиционное исследование).

Инвестиционный дайджест содержит актуальные идеи по мировым активам:

Новости российского и мирового рынка;
Портфели облигаций в 3-х валютах;
Подборку биржевых инвестиционных фондов (ETF);
Подборку российских и иностранных акций;
Предложения по вкладам на определенный срок (структурированные продукты).

Sberbank Investment Research включает аналитическую поддержку от команды брокера в виде обзоров по акциям, облигациям, денежному и сырьевому рынку.

Самостоятельный тариф
Подойдёт для профессиональных трейдеров. Чем больше оборот активов на счету пользователя, тем ниже будет комиссия брокера «Сбер». В тарифе не предлагается аналитической поддержки.

Сделки на Мосбирже — 0,018—0,06%;
Сделки на Мосбирже по звонку — 0,018—0,3%;
Сделки с ETF — 0 руб.
Сделки на валютном рынке Мосбиржи — 0,02—0,2%;
Сделки на срочном рынке Мосбиржи — 0,5—10 руб. за контракт;
Покупка инструментов на внебиржевом рынке — 0,17—1,5%;
ОФЗ — 0,5—1,5%
РЕПО, СВОП* — 0,0045-0,009%;
Поручения по телефону — первые 20 бесплатно, далее 150 руб.

*РЕПО, СВОП — операции по купле-продаже финансового инструмента с обязательством обратной сделки через определённый срок.

Открытие счетов по обоим тарифам — бесплатно.

За сделки по валютным инструментам, срочным контрактам и государственным ценным бумагам комиссия не взимается.

Депозитарные услуги брокера оплачиваются отдельно.

Плюсы и минусы брокера «Сбер»

Аналитическая поддержка.
Торговля через мобильное приложение или терминал QUIK.
Автоматическое отчисление налогов брокером.
Вывод купонов и дивидендов на карту.
Пополнение и вывод разными способами: приложение, личный кабинет, карта.
Доступ к покупке иностранных ценных бумаг.
Исполнение поручений клиентов по звонку.
Пробный режим на 30 дней для новичков.

Нет доступа к Санкт-Петербургской бирже.
ИИС доступен только совершеннолетним резидентам РФ.
Комиссии на тарифы выше, чем у других крупнейших биржевых брокеров.

Порог некоторых торговых операций брокера «Сбер» — от 1000 рублей.

История

«Сбербанк» получил дилерскую, депозитарную и брокерскую лицензию в 2003 году. В то время банк ещё не был структурирован, поэтому вёл и банковскую, и инвестиционную деятельность.

В 2012 году появилась брокерская компания «Sber CIB» посредством слияния «Сбера» с инвестиционной организацией «Тройка Лидер». Банк выкупил организацию и образовал отдельное акционерное общество с аналитическим отделом и доступом на фондовые рынки.

Брокер «Sber CIB» стал профессиональным посредником и неоднократно получал награды в номинациях:

Лучший инвестиционный банк;
Дилер Года;
Лучший банк 2017 года;
Лучший банк на срочном рынке;
Лучший брокерский дом;
Лучший брокер с аналитическим отделом;
Лучший банк в стратегиях сырьевого и фондового рынка.

Компания до сих пор занимает высшие места в европейских рейтингах лучших банков и дилеров РФ.

Финансовые показатели

За первое полугодие 2021 года брокер «Сбер» показал финансовые результаты:

Уставный капитал — 6 461 710 руб.;
Прибыль — 334 893 000 руб.;
Собственные средства — 1 905 238 480 руб.;
Клиенты — 4 918 995.

Финансовая отчётность располагается на официальном сайте брокера «Sber CIB».

Владельцы

Контрольным пакетом акций брокера «Сбер» (52,32%) владеет Министерство Финансов РФ.

В чём подвох брокера «Сбер»?

Клиенты брокера «Сбер» жалуются на проблемы:

Долгое зачисление средств на счёт — инвесторам приходится писать в поддержку, которая тоже долго отвечает.
Период вывода средств после совершения сделки — сутки.
В мобильном приложении происходят сбои системы.

Отдельный нюанс условий брокера «Сбер» — высокие пороги входа для многих операций.

Как стать клиентом

Открыть счёт у брокера «Сбер» можно на сайте «Сбербанк Онлайн», если гражданин — клиент банка.

Для этого нужно зайти в личный кабинет, найти вкладку «Прочее» и выбрать «Брокерское обслуживание» — «Открыть счёт».

Открытие брокерского счёта возможно и в мобильном приложении «Сбербанка».

После процедуры клиенту нужно пополнить счёт, скачать приложение «СберИнвест» или вести биржевую торговлю на платформе QUIK.

Стать клиентом брокера можно в банковском отделении «Сбера». Для этого нужно подать заявление и анкету, затем подписать брокерский договор.

Брокер «Сбербанк» — рейтинг, информация, отзывы

Брокер главного банка РФ. 3 место по количеству клиентов за счёт массовой покупки “народных облигаций” через отделения Сбербанка. Большой, надежный, но не поворотливый с ограниченным набором инвестиционных инструментов и торговых сервисов. Доступ только на Мосбиржу. Тарифы нацелены на стратегию: купил и держи, иначе комиссии будут существенно выше рынка. Выгодные тарифы на Срочном рынке.

1. Плюсы и минусы

Плюсы

+ Первый месяц без брокерской комиссии с подключённым пакетом услуг СберПремьер (траты по картам > 100 000 руб/мес.) + Надежность. Сбербанк упадёт в России последним + Полноценный webQUIK в браузере + Бесплатное хранение и учёт в депозитарии

Минусы

— Брокерская комиссия на 50% выше чему у рыночных брокеров — Рыночная комиссия становится при объёмах 50-100 млн. руб. — Нет доступа к иностранному рынку — Слабая поддержка и консалтинг — Доступ только к Мосбирже

2. Рейтинг

Надежность
Поддержка клиентов
Программное обеспечение и сервисы
Итоговая оценка

Один из самых надежных брокеров РФ. Если вы не активно торгуете и вам нужно только покупать и держать для получения пассивного доходада, то Сбербанк вполне подойдёт. Брокерские комиссии средних клиентов за исключением Срочного ранка в 1.5 раза выше остальных брокеров. Поддержка и консалтинг не высокого уровня компетенции. Торговое Приложение и терминал в целом не плохие но имеют очень ограниченный функционал и инструментарий. Пока доступ только на Московскую биржу.

3. Комиссии и тарифы

* мы обновляем информацию, но комиссии и тарифы могут меняться, уточняйте актуальную информацию на сайте брокера

Отзывы о брокере ПАО Сбербанк

В августе сбербанк предложил своим пользователям поучавствовать в промоакции «Кэшбэк за инвестиции». Но награждение не начислил по завершении. Обращение поддержка не рассматривает уже более 2х месяцев, просто переносят постоянно срок рассматрения, очередную дату перенесли на 15.02.24. Поискал в интернете, эта проблемма массовая. Сбербанк просто кинул своих клиентов. На что расчет&nbsp. Читать далее

18.01.2024 17:25
Оценка: 1 Проверяется

18 декабря подал заявку на закрытие ИИС.
ИИС до сих пор не закрыт. Из-за этого я не смог в 2023 году открыть новый ИИС на условиях более выгодных, чем действуют с 2024 года. Кроме того, потерял возможность получить налоговый вычет на 52000 руб.
Задал вопрос о причинах незакрытия через чат в «Сбер
инвестициях». Уже неделю обещают его рассмотреть в приоритетном порядке.

18.01.2024 11:28
Оценка: 1 Проверяется

В конце октября 2023 Сбербанк предлагал открыть брокерский счет и начислить три виртуальные акции самого Сбербанка на счет. Я со своей стороны выполнил все условия для выполнения данной акции и получения подарка, но сам Сбербанк от выполнения взятых на себя обязательств отказался. Ввиду того, что приложение самого Сбербанка работает через пень колоду( я как владелец телефона на IOs) я не смог получить данные акции. Причем сам Сбербанк признал, что технический сбой на стороне банка. Было составлено обращение №231110-0443-751200 от 10.11.2023. Банк несколько раз моросился и откладывал решение вопроса и наконец после долгих мучений «родил» решение аж в конце декабря: начислить мне одну виртуальную акцию и предоставить мне на 90 дней промотариф по акции «90 дней инвестиций без комиссии». Акцию я разумеется продал, но данное решение меня не удовлетворило, было составлено новое обращение №231216-7000-756304 от 25.12.2023. В очередной раз банк на первоначально назначенную дату решить вопрос не сумел и снова перенес решение еще на две недели. И наконец сегодня снова «родил» (по другому данную процедуру обозвать невозможно). В общем сослался на то, что период акции истек и начислить виртуальные акции они не могут (кто-то еще верит в этот бред?) и оставляет все как есть. Рассматривала данный вопрос некая специалист Лебедева Анастасия.
Так вот: Неуважаемый Сбербанк. В очередной раз пишу, что данное решение вопроса меня не устраивает. Свои «90 дней без комиссии» можете забрать себе, я трейдингом не занимаюсь, и поэтому вопрос комиссии меня в принципе мало интересует. Выполните свои обещания и начислите мне акции. Меня вполне устроит обычное начисление денег на карту в размере стоимости акций (раз вы неожиданно разучились начислять виртуальные акции), на момент первоначальной даты.

18.01.2024 9:34
Оценка: 2 Проверяется

Хочу обратить внимание на региональные офисы обслуживания Сбербанка, а конкретно своего города.Последние несколько лет отделение по брокерскому обслуживанию в нашем городе работало один раз в неделю,в определенные часы,что уже само по себе не нормально.Понимаю стремление руководства решать вопросы удаленно,но кто пробовал решить вопрос по телефону,знает как это проблематично.Дозвониться очень сложно,прежде чем тебя соединят с нужным специалистом,нужно переговорить с несколькими операторами,так сказать низшее звено.Порой на этой стадии пропадает желание решения своего вопроса,потому что то ли у операторов плохая подготовка,то ли они в тебе видят клиента,который совсем не понимает для чего позвонил.Да,потратив не мало времени в конце концов тебя соединят с нужным специалистом,но нужно всегда быть готовым,что это будет очень долгий процесс.
Что касается офиса обслуживания,теперь его вообще нет. с июля. и скорее всего не будет. Вместо этого сбербанк предлагает приехать в ближайший офис в г.Москве.
Это всего лишь 800 км в обе стороны)
Да,многое можно решить и по телефону,пройдя квест с операторами,но есть вопросы,которые требуют личного присутствия,тогда как быть? Например,я являюсь держателем облигаций,по которым часто бывают оферты,а это требует подписания бумаг.Т.е,мне предлагается взять отпуск за свой счёт,купить билеты на поезд и приехать в Москву,в надеясь,что примут.Может это целесообразно,если у тебя хотя бы 1000 бумаг.А если их 100 или 50?Не нужно ещё забывать а одной из самых больших комиссий за эту услугу (1500 руб)
Пост написан только лишь для того,чтобы услышать ответ,ждать возобновления работы отделения в нашем городе или лучше сразу перейти к другому брокеру.

16.01.2024 10:49
Оценка: 1 Проверяется

Не работает приложение под android 8.
Раньше работало.
Техподдержка Сбербанка не дает решения, а советует бесконечно переустанавливать приложение.
Если выйти из приложения и заново зарегистрироваться, то работает до перезапуска.
Советовать торговать через компьютер не надо, так как в дороге со мной нет компьютера. Читать далее

Приложения других брокеров: Финам и Открытие прекрасно работают под Android 8.

09.01.2024 9:40
Оценка: 1 Проверяется

В приложении Сбер мобильного банка, в разделе накопления под счётом было предложение получить 5 акций за обучение (сумма акции на 550 рублей, надо пройти 5 тестов по акциям облигациям фондам и купить от 5000 на счёт ) Я перешла по ссылке, участвовать, в сбер инвестиции там не было нужного раздела , экрана с акцией, не было ничего про акции за обучение, я спросила в чате , мне предложили обращение зарегистрировать или пройти 5 тестов, и потом зарегистрировать обращение.я прошла 5 тестов ,обучение кстати хорошее, курс составлен отлично. Акции не начислили, составили обращение. ( должны быть софлайн , ММК, мосбижа , АФК система, совком флот ) Срок дали до 19 января, это 2 недели , так мало , в прошлый раз мне сказали что месяц, и потом через полтора месяца прислали на электронную и на настоящую почту бумажное письмо с извещением, что я не получу бонус по акции 500 рублей за инвестиции. На четырех листах, как будто это бумаги из суда, юридически мне все объяснили, что я не получу бонус за первую покупку облигации на 10 тысяч Какой хороший внимательный и умный специалист. все должны знать такое хорошее приложение.

08.01.2024 8:23
Оценка: 3 Не засчитана

При покупке ценных бумаг расчеты по сделке на Московской бирже проводятся на следующий день (режим Т+1), т.е покупаешь бумаги сегодня, расчеты производятся завтра, деньги можно внести тоже завтра. Но не для жадного и суперприбыльного Сбера, который хочет, чтобы покупки совершались только по предоплате. Клиентов, умеющих считать деньги- наказывает.

При пополнении счета на следующий день после 15 часов, Сбербанк считает, что. Читать далее

При пополнении счета на следующий день после 15 часов, Сбербанк считает, что деньги не внесены, признает сделку маржинальной (необеспеченной), выдает кредит на 1 день под огромные проценты. Почему определено такое короткое время для пополнения?

Почему это нельзя сделать в течение всего рабочего дня до 19:00 МСК в течение основной торговой сессии, как у других брокеров? Это похоже на необоснованное обогащение, т.к отразить зачисление средств на брок счете Сбер может в течение нескольких секунд и необходимости в переносе позиции никакой.

Администратор Народного рейтинга 19.01.2024 18:37
Оценку не засчитываем в соответствии с п. 3.8.12 Правил Народного рейтинга
30.12.2023 16:58

Ситуация комичная: Сбер присвоил мои 3 000 рублей и теперь изо всех сил не хочет в этом признаваться. Как было дело? Сейчас расскажу. В 22-м году я закрыл ИИС в Сбере. Сбер, как должно, удержал с меня налог НДФЛ при закрытии — за наторгованное в плюс.

За все три года работы с инвестом, к Сберу не было никаких нареканий. «Неужели про Сбер все наговаривают и на самом деле обслуживание у них топ?!» — подумал я. Но не тут то было. Осенью приходит счет от налоговой: оплатить 3 000 рублей налога НЕ удержанного налоговым агентом за 2022й год. И даже агент отмечен — Сбер. Ок. Налог пришлось платить, т.к. были 20е числа ноября — сроки поджимали.

Звоню в Сбер, сообщаю о проблеме — их клерк начинает что-то мямлить про ошибки в налоговой, посылает решать вопрос к ним и отказывается (Карл!) регать обращение. Получив по сусалам (образно, конечно), обращение он все-таки регистрирует. И вот с этого момента начинается лютейший цирк.

Обращение зарегали 21 ноября. Срок рассмотрения — месяц (!). Ускорил. 4 декабря звонит дама от Сбера — говорит, мол, действительно накосипорили они, в 1м квартале 24-го пошлют в налоговую весточку, чтобы все поправить. А что с деньгами? А хрен с деньгами, никаких денег Сбер клиенту не вернет — заключила она. Договорились, что ответ, в том числе отказ в возврате/компенсации, мне направят письменно (в бумаге) и по е-мейл — обычная практика, чтобы было чем дальше бадаться с банком/брокером.

И. На этом всё. Больше Сбер на меня никак не реагирует. Совсем. Сотрудники на горячей линии лишь отвечают, что обращение рассматривается «до 21 декабря». А когда эта дата наступила — мне приходит счастливая СМС, что сроки продлили. До куда — неизвестно вообще. Операторы с горячей линии тоже не знают. Звоню на ГЛ прошу добавить комментарий — эти клоуны вместо комментария заводят новые обращения — завели аж две штуки и по ним срок. Тоже месяц.

Один из сотрудников Сбера объяснил, что это они так «в новое ПО переходят» (цитата из чата). Поэтому операторы обращений не видят, и вместо комментов — новые заводят. Даже если им сказали, что обращение заводилось только что. Всегда же хочется услышать от банка такие слова о надежности банковского софта, правда? Вероятно, у них там сервера работают на шестеренках, а обращения в отделы передаются почтовыми голубями.

Что в итоге имеем? Сбер забрал мои деньги. Этих денег нет ни у клиента, ни у налоговой. Когда у Сбера потребовали ответить за содеяное — он сначала брякнул по телефону что ошибся, а потом и вовсе засунул голову в песок, надеясь что клиент отстанет. Ответа на обращение и письменного ответа — нет, хотя идёт уже 35й день от приема обращения. И 24й день от устного ответа Сбера по телефону.

Любые попытки докапаться до правды они присекают. Быть может, надеются к первому кварталу 24го дослать в налоговую задним числом мои три тысячи, так как «не прокатило, вычеркиваем»?. Только вдумайтесь: Сбер накосячил в каждом отдельно взятом действии с момента закрытия ИИС.

Нужен ли вам такой брокер?

Обзор на Сбербанк Инвестор

Плюсы и минусы сбербанк инвестор

Сбербанк активно развивается и осваивает новые ниши бизнеса. Не осталась в стороне и брокерская деятельность. Какие условия предлагает для инвесторов самый крупный банк страны? Рассмотрим плюсы и минусы инвестирования через приложение сбербанк инвестор.

Открытие счета

Открыть брокерский счет можно через мобильное приложение или личный кабинет, а также если обратиться в отделение банка. Банк навязчиво предлагает новым клиентам услуги доверительного управления, за что придется платить комиссию. При самостоятельном управлении ничего платить не нужно.

Заявку на открытие счета рассматривают в течение нескольких дней. У других брокеров это быстрее.

Кроме брокерского счета в Сбербанке можно открыть и ИИС. Управлять брокерским счетом и счетом ИИС можно через приложение Сбербанк Инвестор.

Пополнение счета

Пополнить счет можно через мобильное приложение банка или в личном кабинете интернет-банка с рублевой карты Сбербанка. Если нужно пополнить счет с карты другого банка, придется идти в отделение.

У брокера есть разделение на фондовый, внебиржевой, валютный и срочный рынки, поэтому пополнять счет нужно отдельно для каждого из них. Например, для покупки валюты нужно переводить деньги на валютный счет, а не на фондовый рынок.

Многие не учитывают это и теряют время на то, чтобы вернуть деньги и перевести их на нужный счет.

Время поступления денег на счет — от 5 минут до 1 часа. Но если перевести деньги в выходные или праздничные дни, деньги придут только в первый рабочий день.

Пополнить счет в Сбере можно также путем перевода ценных бумаг от другого брокера.

Вывод денег

Доступен вывод денег в рублях и валюте через торговый терминал QUIK, мобильное приложение или по телефону. Заявки принимаются только по будням в рабочие часы. Поступление денег на счет занимает от пары часов до суток.

Тарифы

Брокер предлагает 2 тарифа: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

Первое отличие — информационная поддержка. В тарифе «Инвестиционный» есть рассылка с новостями о фондовых рынках и подборками инвестиционных идей. Квалифицированные инвесторы получают также доступ к аналитическому порталу Сбербанка, посвященному российскому фондовому рынку.

Второе отличие — комиссии за сделки. Их размер зависит от тарифа, рынка и оборота средств. Чем больше объем сделок, которые совершает клиент в течение торгового дня, тем меньше комиссия.

При торговле на фондовом рынке Московской биржи с тарифом «Самостоятельный» комиссия уменьшается с увеличением объема оборота. С объемом до 1 млн комиссия составляет 0,06 процента. Для сделок в пределах от 1 млн до 50 млн — 0, 035%, а выше 50 млн — 0,018%. На тарифе «Инвестиционный» комиссия одна — 0,3 процента.

На валютном рынке придется заплатить 0,2% на любом из тарифов. Исключение составляет тариф «Самостоятельный». Если объем сделок за день превысит 100 млн, комиссия снизится до 0,02%.

Минусы брокера

— нет доступа к Санкт-Петербургской бирже, где торгуются бумаги всех иностранных компаний. Но акции наиболее крупных иностранных компаний, которые торгуются на Московской бирже в рублях, купить в Сбере все же можно.

— ограниченный выбор валют: доллары и евро. Другие валюты в Сбербанке купить нельзя. При этом купить минимальный лот — 1000 шт.

— активное навязывание доверительного управления и других платных услуг.

Много важной информации, которая вынесена в примечании. Не все это читают.

Отдельная боль тех, кто когда-либо открывал брокерский счет в Сбербанке, — приложение Сбербанк Инвестор. Причиной жалоб пользователей становятся:

— отсутствие биржевого стакана

— работа технической поддержки. Она долго отвечает на вопросы, либо не отвечает вообще

— отсутствие истории пополнений счета, выплат купонов и дивидендов, удержания комиссий в мобильной версии. В веб версии есть возможность просмотра истории операций.

— отсутствие информации по многим бумагам. Нет описаний эмитентов, размеров купонов, дивидендов, сроков выплат, дат погашения или оферты для облигаций. По фондам также нет никакой информации. Приведены только данные о провайдере, при этом непонятно куда инвестирует фонд.

— отсутствие актуальных новостей во разделе новостей

— невозможность настройки уведомлений об изменении цен на бумаги

— недостаточная информативность графиков

— отсутствие аналитики портфеля

— невозможно зайти в приложение в нерабочие часы

Медленно, но сервис улучшается. Стали быстрее приходить деньги на брокерский счет. Изменилась страница покупки бумаг, стала более удобной. Стал отображаться размер комиссии за сделку. Есть тенденция к снижению размеров комиссий.

Это дает надежду на то, что Сбербанк будет работать над улучшением приложения, чтобы сделать его более комфортным для пользователей.

Плюсы брокера

Сбербанк, наверное, самый надежный банк в России с отделениями по всей стране.

Он предлагает одни из низких комиссий среди брокеров, дает доступ к торговому терминалу QUIK. Как уже было упомянуто, с ним можно инвестировать в акции иностранных компаний, хотя их список и сильно ограничен. Аналитики Сбербанка также разделяют бумаги по уровням риска.

И, хотя этот способ покажется уже устаревшим, но в Сбере принимают заявки на покупку и продажу бумаг по телефону. И на брокерский счет, и на ИИС можно покупать валюту и еврооблигации.