Не справились с AML? Почему LocalBitcoins закрылся после 10 лет работы
Станислав Рождественский — директор по аналитике ООО «КоинКит» 9 февраля 2023 года крупная криптовалютная P2P-платформа LocalBitcoins объявила, что приостанавливает свою деятельность. «С сожалением сообщаем, что, несмотря на наши усилия по преодолению сложностей, возникающих в ходе нынешней, очень холодной криптозимы, мы пришли к выводу, что LocalBitcoins больше не может предоставлять услуги по торговле биткоином», — говорится в заявлении администрации площадки. В настоящее время остановлена регистрация новых пользователей. 16 февраля будут прекращены торговые операции. С 17 февраля пользователи смогут только выводить свои средства с биржевых кошельков, эта функция будет доступна в течение 12 месяцев.
Кто такие LocalBitcoins?
Компания LocalBitcoins, зарегистрированная в Хельсинки, работала с 2012 года как платформа для Р2Р-сделок с криптовалютой по всему миру. Пользователь мог завести на площадку криптовалюту и продать ее другому пользователю за фиатные деньги, которые перечислялись вне площадки (OTC — over the counter) любым удобным для участников сделки способом. Этот популярный прием для конвертации криптовалюты в фиат можно встретить на любой крупной бирже (Binance, Huobi и др.) В свое время основатель площадки Йеремиас Кангас (Jeremias Kangas) в интервью Bitcoinist заявлял, что LocalBitcoins обеспечивает пользователям «повышенную конфиденциальность», поскольку не требует никакой идентификации. До 2019 года сервис даже позволял пользователям покупать и продавать биткоины за наличные при непосредственной встрече. Неудивительно, что в итоге LocalBitcoins стала магнитом для криптовалюты, заработанной незаконным путем. По данным блокчейн-аналитики, всего за время работы платформы через нее прошло более 60 тыс. BTC (около 100 млрд руб.) с даркнет-маркетплейса «Гидра». Это менее 1% от общего оборота сервиса, но сумма все равно значительная: получается, что LocalBitcoins была крупнейшим контрагентом нелегальной торговой площадки. В 2020 году сомнительные операции LocalBitcoins стали достоянием общественности–аналитическая компания CipherTrace посвятила им целую главу в отчете о криптопреступлениях и отмывании денег. В администрации платформы сделали выводы и ужесточили свои AML- и KYT-политики, после чего пользователи стали массово жаловаться на блокировку аккаунтов без предупреждения. С одной стороны, за счет этого удалось избежать закрытия площадки правоохранительными органами. С другой стороны, это оттолкнуло от LocalBitcoins часть клиентов. Не дремали и конкуренты — на рынок P2P выходили другие крупные игроки. В 2019 году свою Р2Р-секцию запустила биржа Binance, предложив клиентам более выгодные условия. LocalBitcoins берет за размещение на своей платформе объявления о покупке или продаже криптоактивов комиссию 1%, а комиссия Binance, в зависимости от конкретной валюты, составляет от 0 до 0,35%. В результате этих факторов LocalBitcoins начала стремительно терять долю рынка: если в 2019 году оборот площадки превышал $50 млн в неделю, то к 2022 году показатель упал почти в 10 раз. В конце 2022 года появились слухи о скором банкротстве компании. И, судя по всему, они были не просто слухами.
Выводы
По поводу ситуации вокруг LocalBitcoins пока нет комментариев со стороны правоохранительных органов, поэтому нельзя говорить о принудительном закрытии площадки. Время покажет, сможет ли сервис из Финляндии рассчитаться со всеми своими клиентами, либо попытается вывести средства и окажется очередным «скамом». Наиболее вероятной причиной закрытия LocalBitcoins видится неспособность компании адаптироваться к ужесточаемым требованиям законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Изначально ее бизнес-модель строилась на анонимном (т.е. без процедур KYC) доступе пользователей к платформе и децентрализованном обмене. Клиенты, которые ценят анонимность, были готовы платить комиссию по более высоким ставкам. Попытка перестроить бизнес-модель под новые правила привела к оттоку клиентов к конкурентам, предлагающим более выгодные финансовые условия, и падению оборотов. Сейчас уже очевидно, что строить криптовалютный бизнес без соблюдения требований регуляторов в области проверки клиентов (KYC) и транзакций (KYT) опасно, и эти условия нужно изначально закладывать в бизнес-модель. Работать на рынке становится сложнее, времена «истинных криптоанархистов» уходят в прошлое. Регулирование ужесточается, конкуренция растет, и способность приспособиться к меняющимся условиям становится залогом выживания на рынке. С другой стороны, криптовалютный рынок становится более цивилизованным, что приближает момент официального признания криптовалют в качестве удобного, высокотехнологичного финансового инструмента будущего. — Binance повысит комиссию за вывод средств — Биржа Kraken закрыла стекинг в США и заплатит там штраф в $30 млн
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Почему недоступен localbitcoins (ЛокалБиткоинс)? Как быть?
Вчера 24 сентября у меня и многих других пользователей сервиса ЛокалБиткоинс возникли проблемы с доступом к сайту localbitcoins.net. Сайт недоступен и сегодня.
Как выяснилось, сайт Локалбиткоинс localbitcoins.net в очередной раз запретили в России.
По данным Роскомнадзора, LocalBitcoins.net внесен в единый реестр запрещенных ресурсов на основании решения Онежского городского суда Архангельской области от 21 июля 2020 года.
Как известно, Онежский суд – самый справедливый суд в мире! Других комментариев у меня нет…
В прошлый раз в 2016 запретили домен localbitcoins.com, в ответ на что компания создала зеркало localbitcoins.net. Это зеркало и проработало много лет.
И еще одна криптобиржа стала жертвой действия властей. Также 24 сентября биржа Binance получила уведомление от Роскомнадзора, в котором говорится о внесении торговой площадки в реестр запрещенных сайтов. Сайт Бинанс по-прежнему доступен. Ждем, когда он исчезнет.
Что делать?
Я написал в поддержку ЛокалБиткоинс и они написали мне, что создали зеркало localbitcoins.fi и теперь надо пользоваться этим сайтом.
Если вдруг и новое зеркало заблокируют, то можно продолжать без ограничений пользоваться ЛокалБиткоинс (и любым другим заблокированным сайтом) при помощи бесплатного анонимного браузера Tor или при помощи VPN-сервисов.
Я сам вот уже много лет пользуюсь платным NordVPN – он дает отличную скорость, работает на телефоне и ПК (Windows, Linux, Mac OS X), без проблем смотрю фильмы на американских сайтах через него. И стоит недорого. Однако, если вам лишь иногда надо менять IP и не важна скорость, то вполне сойдет и бесплатный браузер Tor.
Интересно:
- Сколько я зарабатываю на ЛокалБиткоинс: интервью с успешным трейдером.
- Как на крипте заработать миллионы, вложив всего $100 (инвестидея Макса Вилхарда).
LocalBitcoins опубликовали инструкции по обходу блокировки на русском языке
Сервис по физической покупке биткоинов LocalBitcoins отреагировал на известие о блокировке на территории России, опубликовав в своем блоге подробные инструкции по ее обходу на русском языке.
«Недавно Роскомнадзором было принято решение заблокировать LocalBitcoins в России. Для нас, так же как и для Вас, подобное решение было крайне неожиданным. Инструкции, приведенные ниже, помогут Вам продолжать пользоваться нашим ресурсом, не смотря на блокировку LocalBitcoins», — говорится в заявлении компании.
Далее приводятся инструкции по установке и настройке VPN (виртуальной частной сети), сервиса, который можно использовать для установки прямого зашифрованного соединения между компьютером пользователя и сервером в другой стране. Это означает, что вместо того, чтобы напрямую посещать сайт со своего компьютера, интернет трафик пользователя сначала шифруется, а после этого отправляется на сервер VPN-провайдера. Оттуда трафик проходит на сайт, который хочет посетить пользователь.
«Это не только позволяет Вам совершать вход на LocalBitcoins, но и на любой другой сайт, заблокированный в Вашей стране. VPN так же устраняет возможность Вашего интернет провайдера контролировать Ваши действия и коммуникацию в сети, так как Ваш трафик зашифрован».
В качестве бесплатной альтернативной опции LocalBitcoins предлагает использование браузера Tor.
Дополнительно также можно напомнить о существовании ряда расширений и плагинов для браузеров, установка которых также может помочь обойти блокировки.
Например, в случае с Google Chrome можно использовать Data Saver, для браузеров FireFox решением может стать FriGate.
Напомним, о блокировке LocalBitcoins стало известно в конце прошлой недели.
По состоянию на конец августа на LocalBitcoins было зарегистрирован около 1,35 млн пользователей из 249 стран, еженедельный объем сделок на платформе превышает $14 млн.
Подписывайтесь на ForkLog в социальных сетях
Нашли ошибку в тексте? Выделите ее и нажмите CTRL+ENTER
Рассылки ForkLog: держите руку на пульсе биткоин-индустрии!
LocalBitcoins приостановил обслуживание пользователей из 21 страны
Пиринговая платформа LocalBitcoins ограничила доступ пользователей из 21 страны, пишет портал BitcoinKE. Клиенты компании получили сообщение, в котором говорится, что в соответствии с требованиями Европейской комиссии, биржа внедрила «усиленный процесс юридической экспертизы». Доступ к сервису утратили пользователи из Афганистана, Американского Самоа, Багамских островов, КНДР, Эфиопии, Ганы, Гуама, Ирака, Ливии, Нигерии, Пакистана, Панамы, Пуэрто-Рико, Самоа, Саудовской Аравии, Шри-Ланки, Сирии, Тринидада и Тобаго, Туниса, Американских Виргинских островов и Йемена. Клиенты из других стран также сообщают о проблемах доступа к аккаунту. Например, трейдер из Уганды рассказал, что ему предложили закрыть счет и вывести свою криптовалюту. В ноябре прошлого года компания LocalBitcoins получила лицензию поставщика в сфере виртуальных валют от Управления финансовых услуг Финляндии. Для этого площадка внедрила меры противодействия отмыванию денег и идентификации клиентов, а также защиты пользователей. Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.