Как собрать свой портфель в тинькофф инвестиции

Как собрать портфель, в котором всего хватает

Вы уже знаете, что облигации — это относительно надежно и не очень выгодно, а акции потенциально выгодны, зато очень рискованны. Поговорим о том, как использовать эти знания с пользой для себя.

Иллюстрации: Виктор Хоменко

Что вы узнаете

1. Чем хороший инвестиционный портфель отличается от плохого и нужно ли искать идеальный портфель.
2. По каким принципам разумно строить инвестиционный портфель, чтобы зарабатывать, а не терять деньги.
3. Как это все выглядит на конкретных примерах.

О портфеле и активах

Инвестиционный портфель — это все активы, в которые вы вложились. В широком смысле активы — это не только акции и облигации. Это и банковские вклады, и доля в стартапе, и приносящая доход недвижимость. Но мы оставим это за скобками и поговорим только об активах на фондовом рынке.

Не забывайте, что держать все деньги на брокерском счете или ИИС не стоит. Как минимум часть средств должна быть в «подушке» на банковских вкладах или картах с процентом на остаток, и это не считается частью инвестиционного портфеля.

Теперь об активах. До этого мы рассмотрели три сущности: акции, облигации и фонды. Но из предыдущего урока вы уже знаете, что фонды обычно инвестируют в акции или облигации, а значит, не стоит считать их отдельным видом активов.

Соответственно, если вы покупаете паи фонда на акции технологических компаний США, то фактически вы инвестируете в акции. Если покупаете паи фонда на облигации — инвестируете в облигации. Если 50% вашего портфеля составляет фонд акций, а 50% — фонд облигаций, то ваш портфель состоит наполовину из акций, наполовину из облигаций.

А как вы помните из урока про акции, вкладываться в отдельные компании — очень рискованное дело, особенно для новичка. Поэтому в этом уроке при упоминании акций мы будем иметь в виду фонды акций.

Формирование портфеля — это поиск оптимального для себя соотношения активов: какая должна быть доля облигаций или фондов облигаций, а какая — акций (то есть фондов акций), сколько должно быть разных облигаций в портфеле, а сколько — разных фондов на акции.

Весь этот процесс характеризует одно слово — диверсификация. Это распределение денег между разными активами таким образом, чтобы доходность и риск вас устраивали.

Часто инвесторы тратят много времени на поиск идеального портфеля. Это увлекательно, но вряд ли полезно. Будущее неизвестно, и то, какой портфель идеален для следующих 10 лет, мы узнаем только через 10 лет. Идеальный портфель не нужен — нужен хороший. Об этом и поговорим!

Что учитывать при создании портфеля

Цель. Определите, для чего вы инвестируете. Например, вы хотите накопить на квартиру, или получать стабильный пассивный доход с уже накопленной суммы, или копите на обучение ребенка. Чем конкретнее вы определите цель, тем лучше: важно понять, какая сумма нужна, для чего, в какой валюте.

Горизонт инвестирования. Так называют срок, на который вы вкладываете деньги. Например, вы хотите купить квартиру через семь лет. Горизонт инвестирования равен семи годам — именно через столько вам понадобятся все вложенные деньги.

Чем больше времени в запасе, тем большую часть портфеля можно вложить в фонды акций. Если акции сильно подешевеют, у вас будет время дождаться восстановления цен.

При краткосрочных вложениях — до трех лет — большую часть денег на брокерском счете лучше держать в облигациях. А при вложениях на десятилетия почти весь портфель может состоять из фондов акций.

Со временем горизонт инвестирования сокращается — стоит постепенно уменьшать долю рисковых активов и перекладывать деньги в облигации или даже на вклады.

Отношение к риску. Еще надо учесть, насколько вы хотите и готовы рисковать ради потенциально высокой доходности. Чем терпимее вы относитесь к колебаниям цен и риску потерять деньги, тем больше может быть доля акций в инвестиционном портфеле.

Ориентиры здесь примерно такие.

Боюсь риска. Если вы не готовы видеть падение стоимости портфеля более чем на 5—10% , вы консервативный инвестор. На бирже вам лучше выбирать надежные облигации.

В случае с краткосрочными вложениями фонды акций и тем более акции отдельных компаний можно не включать вообще — а если включать, то не больше чем на 5—10%. При долгосрочных вложениях доля акций может вырасти до 15—20%.

Могу немного рискнуть. Если для вас приемлемо временное падение стоимости портфеля на 15—20% или немного больше, вы можете инвестировать с умеренным риском. Доля акций в таком случае может достигать 20—30% при вложениях на несколько лет и доходить до 50 или даже 60% при вложениях на десятилетия.

Риска не боюсь. Если вы уверены, что выдержите серьезное снижение стоимости портфеля в кризис, например на 40—50% , можно большую часть портфеля вложить в акции. Главное — не переоценить свою стойкость: думать о кризисе и ощущать его на себе — не одно и то же.

Если не учитывать горизонт инвестирования и отношение к риску, можно попасть в неприятную ситуацию. Например, инвестор не любит рисковать и боится, что портфель подешевеет, но вложил все свои деньги — 1 млн рублей — в фонд американских акций в надежде на повышенную доходность. Начался кризис — акции подешевели в два раза. Теперь его портфель стоит не 1 млн, а 500 тысяч.

Если бы инвестор действительно был готов к риску, падение его бы не смутило. Возможно, он даже пополнил бы счет и купил еще акций, пока идет такая распродажа. Но инвестор испугался и продал все бумаги за 500 тысяч. Так он потерял половину капитала — а все потому, что он переоценил свою готовность рисковать.

Допустим, вы все обдумали и решили, что готовы вложиться на 10 лет, чтобы накопить крупную сумму. Ваша готовность к риску средняя, то есть приемлем умеренный риск. В таком случае можно поделить портфель пополам: половину — в акции, половину — в облигации.

Допустим, вы все обдумали и решили, что готовы вложиться на 10 лет, чтобы накопить крупную сумму. Ваша готовность к риску средняя, то есть приемлем умеренный риск. В таком случае можно поделить портфель пополам: половину — в акции, половину — в облигации.

Аналитики Тинькофф Инвестиций подобрали фонды и облигации с низким и умеренным риском, чтобы вам было проще составить свой первый портфель. Чтобы посмотреть подборку, установите приложение и откройте брокерский счет.

От активов — к конкретным инструментам

Вы определились с долями активов — теперь пора выбрать инструменты, в которые будут вложены деньги. Другими словами, от видов активов пора перейти к конкретным ценным бумагам. Тут тоже важна диверсификация, и чем больше, тем лучше.

Представьте, что некий инвестор решил половину денег вложить в акции, а половину — в облигации. Пока что все выглядит хорошо. Но в реальности он половину денег вложил в акции МТС, а половину — в облигации КАМАЗа.

Такой портфель опасен: он зависит от состояния всего двух компаний, причем обе находятся в России и получают значительную часть дохода в рублях. Если в российской экономике возникнут проблемы, такой портфель сильно пострадает. Мы уважаем МТС и КАМАЗ, но было бы неразумно ставить весь свой капитал в зависимость только от них.

Еще рискованно вкладывать все деньги только в одну отрасль или страну.

Например, в 80-е акции японских компаний быстро дорожали, так что инвестировать в них было выгодно. К началу 90-х цены очень сильно упали и до сих пор не восстановились. Те, кто вкладывался только в акции японских компаний, потеряли много денег.

Более предусмотрительные инвесторы вкладывались в акции разных стран — Японии, США, европейских государств — и были в плюсе, потому что другие рынки в это время росли. Так же и с отраслями: если вложить все деньги в российских и американских нефтяников, это не особо увеличит диверсификацию.

Советуем не ограничиваться российскими компаниями, а обратить внимание, например, еще и на акции компаний из США, Китая и других стран — для этого есть подходящие фонды.

Что касается облигаций, то можно ограничиться российскими ОФЗ или бумагами регионов и крупных компаний. Можно выбрать отдельные бумаги, а можно использовать биржевые фонды.

Еще надо учесть, в какой валюте ваша цель. Если цель в долларах, то и инвестировать лучше в валютные инструменты, например акции американских компаний. Если цель краткосрочная и в рублях, то разумно использовать в основном рублевые инструменты: ОФЗ, обычные вклады, немножко фондов российских акций. Наконец, для достижения долгосрочной рублевой цели можно часть портфеля держать в валютных инструментах — это подстрахует от падения рубля. История подсказывает, что это разумно.

Диверсифицированный портфель, разделенный поровну между акциями и облигациями, может выглядеть так:

Акции — 50% портфеля	Облигации — 50% портфеля
�� RCUS (акции компаний США) — 30%	�� ОФЗ 26227 (облигации Минфина) — 30%
�� VTBX (акции российских компаний) — 10%	�� TBRU (облигации российских компаний) — 10%
�� TEMS (акции компаний развивающихся стран) — 10%	�� INFL (облигации Минфина с защитой от инфляции) — 10%

Акции — 50% портфеля

• RCUS (акции компаний США) — 30%
• VTBX (акции российских компаний) — 10%
• TEMS (акции компаний развивающихся стран) — 10%

Облигации — 50% портфеля

• ОФЗ 26227 (облигации Минфина) — 30%
• TBRU (облигации российских компаний) — 10%
• INFL (облигации Минфина с защитой от инфляции) — 10%

В таком портфеле есть акции из разных отраслей и нескольких стран плюс достаточно надежные российские облигации. При этом 40% составляют валютные активы — это позволит не слишком сильно переживать из-за курсов валют.

Это не означает, что портфель должен состоять именно из этих фондов и облигаций. Набор инструментов и их доли могут сильно отличаться — это зависит от предпочтений инвестора и того, какие инструменты ему доступны.

Учтите, что фонды вроде TSPX и TEMS — с иностранными активами внутри — сейчас находятся в зоне риска. Ужесточение санкций может привести к тому, что паи фондов перестанут торговаться на бирже. Такое в конце февраля 2022 года произошло со многими фондами. С этой точки зрения минимальный риск — у биржевых ПИФов, состоящих из российских ценных бумаг и золота: санкции не влияют на торговлю их паями на российской бирже.

Управление портфелем

Инвестиционному портфелю иногда требуется внимание. Например, пару раз в год может понадобиться ребалансировка — восстановление исходного соотношения активов.

Посмотрим на уже упомянутый портфель 50:50. Со временем акции могут сильно подорожать, и соотношение активов может превратиться в 58:42 или даже 70:30. И наоборот, если акции подешевеют, а облигации подорожают, доля акций упадет ниже необходимых 50%.

Когда пропорции активов меняются, меняется и уровень риска портфеля. Если акции займут слишком большую часть портфеля, портфель станет слишком рискованным: в кризис его стоимость сильно упадет. Если доля акций сильно упадет относительно исходной, портфель станет излишне консервативным.

В такой ситуации надо восстановить исходные пропорции акций, облигаций и других видов активов. Доли всех инструментов внутри каждого вида активов тоже стоит восстановить.

Ребалансировать портфель можно по-разному:

�� Пополнить портфель и докупить побольше тех активов, которые подешевели.

�� Использовать все купоны и дивиденды для покупки подешевевших активов.

�� Продать часть подорожавших бумаг и купить на полученные деньги подешевевшие активы.

Делать ребалансировку имеет смысл, если соотношение активов сильно отдалилось от целевого — например, на четверть или больше. Если же доля актива в целом или отдельного инструмента отклонилась на 1—2% от необходимой, можно ничего не делать: характеристики портфеля почти не изменились.

По мере приближения к цели стоит уменьшать долю акций и увеличивать долю облигаций и вкладов. В нашем примере инвестор хочет накопить крупную сумму через 10 лет и готов на умеренный риск. Значит, в первые несколько лет вполне приемлемо разделить деньги поровну между фондами акций и облигациями — как мы и показывали выше.

Затем надо постепенно уменьшать долю акций. За 2—3 года до цели доля облигаций и вкладов должна увеличиться хотя бы до 80% портфеля. Когда в запасе меньше года, весь портфель лучше переместить на вклады и в облигации.

Итоги

1. Чтобы получить хороший результат, надо создать хороший инвестиционный портфель. Для этого обязательно надо учитывать цели инвестора, горизонт инвестирования и отношение к риску. Искать идеальный портфель необязательно.
2. Чем больше времени в запасе, тем больше может быть доля акций в портфеле. Чем выше готовность инвестора к риску, тем выше может быть доля акций. Для краткосрочных вложений и для минимального риска лучше выбирать банковские депозиты или облигации надежных эмитентов — органов власти и крупнейших компаний.
3. Вкладываться в одну компанию, отрасль или страну очень опасно. Чтобы снизить риск, надо разделить портфель не только между разными видами активов, но и между разными отраслями и странами. Для этого хорошо подходят биржевые фонды — готовые наборы акций или облигаций.
4. Со временем доли активов в портфеле могут поменяться, потому что одни активы подорожают или подешевеют сильнее других. Чтобы держать риск портфеля под контролем, нужно иногда делать ребалансировку — восстанавливать исходные пропорции активов.
5. По мере приближения к цели уменьшайте долю акций в портфеле и увеличивайте долю менее рискованных активов — вкладов и облигаций.

Делимся лайфхаками и главным из курсов Учебника Т⁠—⁠Ж про деньги и жизнь в нашем телеграм-канале. Подписывайтесь: @t_uchebnik

Как собрать портфель Тинькофф Инвестиции: семь идей для широкой аудитории

Привет, друзья! Сегодня я хочу поговорить с вами о том, как вы можете планировать свои инвестиции с помощью Тинькофф Инвестиции. Если вы интересуетесь финансовыми рынками и хотите начать инвестировать, то этот текст для вас.

Во-первых, что такое Тинькофф Инвестиции? Это онлайн-платформа, которая позволяет вам инвестировать в различные активы, такие как акции, облигации, фонды, и другое. Она проста в использовании и дает вам возможность контролировать свои инвестиции через мобильное приложение или веб-интерфейс.

Теперь, когда мы знаем, что такое Тинькофф Инвестиции, давайте разберемся, как можно планировать свои инвестиции с ее помощью. Вот несколько советов:

1. Изучите рынок

Прежде чем принимать любые инвестиционные решения, важно понимать, как работает рынок. Изучайте акции, облигации, фонды и другие активы, чтобы быть в курсе текущей ситуации и трендов. Используйте аналитические инструменты и новостные ресурсы для получения актуальной информации.

2. Определите свои цели

Прежде чем начать инвестировать, определите свои финансовые цели. Что вы хотите достичь в долгосрочной или краткосрочной перспективе? Установите конкретные, измеримые и достижимые цели, чтобы знать, к чему стремиться.

3. Разработайте стратегию

На основе своих целей разработайте инвестиционную стратегию, которая будет соответствовать вашим потребностям и рискам. Разделите свои инвестиции между разными активами и диверсифицируйте свой портфель, чтобы снизить возможные риски и увеличить потенциальную прибыль.

4. Начните с малого

Если вы новичок в инвестировании, рекомендуется начать с малых сумм. Так вы сможете получить опыт и понять, как работает рынок, не рискуя слишком большими суммами.

5. Используйте инструменты Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции предоставляет различные инструменты для планирования и отслеживания ваших инвестиций. Например, вы можете использовать функцию «Пиксель» для автоматического инвестирования, исходя из выбранных вами параметров. Вы также можете установить уведомления и лимиты для контроля ваших инвестиций.

В заключение, инвестирование — это процесс, который требует знаний, планирования и внимания. Не забывайте обучаться и анализировать рынок, чтобы принимать осознанные решения. И помните, что рынок инвестиций полон возможностей, но и рисков. Будьте осторожны и начинайте с ответственными решениями.

Желаю вам успешных инвестиций с помощью Тинькофф Инвестиции!

Как выбрать акции для портфеля в Тинькофф Инвестиции

Привет друзья! Сегодня я хочу поговорить с вами о выборе акций для портфеля в Тинькофф Инвестиции. Эта платформа дает возможность инвестировать в акции различных компаний и получать доход. Но как выбрать правильные акции, чтобы заработать?

Давайте начнем с самого начала. Прежде чем приступить к выбору акций, важно учитывать свои инвестиционные цели и рискотерпимость. Что вы хотите достичь, инвестируя в акции? Хотите получать стабильный доход или идете на более рискованные инвестиции с целью получить высокую прибыль? Определитесь с этим вопросом, чтобы выбрать соответствующие акции.

Также необходимо провести анализ акций компаний. Когда выбираете акции, не ориентируйтесь только на текущую цену акций. Важно изучить историю компании, ее финансовую устойчивость и перспективы развития. Можете ознакомиться с отчетами компаний, аналитическими прогнозами и новостями об акциях. Это поможет вам принять более обоснованные решения.

Кроме того, стоит разобраться в методах анализа акций. Существует два основных подхода: фундаментальный анализ и технический анализ.

Фундаментальный анализ основан на изучении финансовых показателей компании, ее отраслевой позиции, конкурентных преимуществ и других факторов, которые влияют на цену акций в долгосрочной перспективе. Если вы интересуетесь финансовой стабильностью и перспективами развития компании, то фундаментальный анализ может быть полезным для вас.

Технический анализ, напротив, анализирует исторические данные о цене и объеме акций, чтобы определить тренды и точки входа и выхода из позиции. Если вы больше склонны к краткосрочным инвестициям и торговле на основании графиков, то технический анализ может быть вашим лучшим другом.

Не забывайте также о диверсификации. Распределяйте свои инвестиции между различными акциями и секторами, чтобы снизить риски. Если вкладывать все средства только в одну компанию, то риск потери значительной суммы будет гораздо выше.

Ну что, готовы выбрать свои акции? Помните, что инвестиции всегда связаны с риском. Но если вы анализируете рынок, изучаете компании и развиваете свои навыки, то у вас есть все шансы достичь хороших результатов.

Удачи вам в ваших инвестиционных начинаниях!

«Разнообразие инвестиционных инструментов в Тинькофф Инвестиции»

Привет, Россия! Сегодня я хочу поговорить с вами о множестве инвестиционных инструментов, доступных в Тинькофф Инвестиции. Как вы знаете, инвестирование является одним из самых эффективных способов приумножить свои деньги. Но вам необходимо выбрать правильные инструменты, чтобы ваш портфель рос и приносил прибыль.

Одно из преимуществ Тинькофф Инвестиции заключается в широком спектре инвестиционных возможностей. Независимо от ваших целей и предпочтений, вам будет легко найти подходящий инструмент для достижения ваших финансовых целей. Давайте рассмотрим некоторые из них.

Акции

Акции — это, пожалуй, самый популярный инвестиционный инструмент. В Тинькофф Инвестиции вы сможете инвестировать в акции различных компаний. Если вы доверяете определенному бренду или видите потенциал роста у компании, то инвестирование в акции может быть хорошей идеей. Прибыль от инвестиций в акции может состоять как из роста стоимости акций, так и из выплаты дивидендов.

Облигации

Если вы предпочитаете более стабильные инвестиции, облигации могут быть идеальным выбором для вас. Облигации представляют собой долговые инструменты, которые выпускаются правительством или частными компаниями. Инвесторы получают фиксированный доход в течение определенного периода времени. Облигации считаются более консервативными инвестициями, так как они обычно менее подвержены рыночным колебаниям.

Фонды

Фонды — это инвестиционные инструменты, которые позволяют инвестировать в различные активы, такие как акции, облигации, недвижимость и другие. Они управляются профессиональными управляющими фондами и позволяют вам распределить свои инвестиции между разными активами. Такой подход позволяет диверсифицировать портфель и снизить риски.

ETF

ETF (Exchange-Traded Fund) — это инвестиционный фонд, который торгуется на бирже подобно акциям. Они отслеживают индексы рынка или отдельные отрасли и предлагают инвесторам доступ к широкому спектру активов. ETF являются более ликвидными, чем фонды, и предлагают низкие комиссии за управление.

Другие инструменты

Кроме вышеупомянутых инструментов, в Тинькофф Инвестиции вы также найдете другие возможности для инвестирования, такие как валютный рынок, сырьевые товары и многое другое. Это означает, что вы можете выбрать инструменты, которые соответствуют вашему опыту и финансовым целям.

Таким образом, разнообразие инвестиционных инструментов в Тинькофф Инвестиции позволяет вам создать разносторонний и прибыльный инвестиционный портфель. Но помните, что инвестирование связано с риском, поэтому важно всегда проводить исследования и консультироваться со специалистами перед принятием решений.

Надеюсь, эта информация поможет вам сделать осознанный выбор и достичь финансового успеха. Удачи в ваших инвестиционных начинаниях!

Стратегии построения долгосрочного портфеля в Тинькофф Инвестиции

Приветствую, дорогие читатели! Сегодня я хочу поделиться с вами полезной информацией о стратегиях построения долгосрочного инвестиционного портфеля в Тинькофф Инвестиции. Если вы хотите начать инвестировать, но не знаете, с чего начать, или если вы уже начали свой инвестиционный путь, но хотите узнать больше о том, как эффективно управлять своим портфелем в долгосрочной перспективе, то этот материал — для вас!

Что такое долгосрочный инвестиционный портфель?

Долгосрочный инвестиционный портфель — это совокупность различных инвестиций, которые держатся на протяжении длительного времени (обычно от 5 лет и более) с целью достижения финансовых целей в будущем. Основная идея долгосрочного инвестирования заключается в том, чтобы уровнять временные скачки и колебания рынка и получить максимальную доходность на протяжении долгого периода времени.

Стратегии построения долгосрочного портфеля

1. Разнообразие активов

Важно создать портфель, который будет состоять из различных видов активов, таких как акции, облигации, индексы, фонды и т.д. Это позволит снизить риски и диверсифицировать инвестиции. Если одна часть портфеля показывает негативную динамику, другие активы могут смягчить его влияние.

2. Долгосрочная перспектива

Долгосрочное инвестирование означает удержание активов на протяжении длительного времени, несмотря на краткосрочные колебания рынка. Помните, что инвестиции являются инструментом для достижения долгосрочных финансовых целей, и поэтому важно сосредоточиться на долгосрочных перспективах и игнорировать краткосрочное шумиху.

3. Регулярное пополнение

Стратегия регулярного пополнения подразумевает постоянное вложение денег в портфель на регулярной основе, независимо от текущей ситуации на рынке. Это позволяет распределить входные инвестиции в течение времени и воспользоваться преимуществом доллар-стоимостного усреднения. Не нужно беспокоиться о том, как меняется рынок, просто продолжайте вкладывать свои средства в инвестиции.

4. Периодический пересмотр

Создав долгосрочный портфель, не забывайте периодически его пересматривать и корректировать, адаптируя его к изменяющимся рыночным условиям и финансовым целям.

Инвестиции в фонды через Тинькофф Инвестиции

Привет, друзья! Сегодня я хочу поделиться с вами информацией о том, как вы можете инвестировать в фонды через платформу Тинькофф Инвестиции. Если вы хотите разнообразить свой инвестиционный портфель и получить дополнительный доход, то это решение точно для вас!

Тинькофф Инвестиции — это уникальная возможность вложить свои деньги в различные фонды, такие как акции, облигации, ETF и другие, с минимальными затратами и в надежных источниках.

Перед тем, как начать инвестировать, важно понимать некоторые основные понятия. Давайте сначала разберемся, что такое фонд.

Что такое фонд?

Фонд — это инвестиционное общество, которое собирает деньги от различных инвесторов и управляет ими. Фонд может иметь разнообразные инвестиционные стратегии и цели. Например, некоторые фонды инвестируют в акции, чтобы получить капиталовыход или дивиденды, в то время как другие фонды могут инвестировать в облигации, чтобы получить стабильный доход. Когда вы инвестируете во фонд, вы покупаете долю этого фонда и получаете доход в соответствии с его инвестиционной стратегией.

Почему инвестировать в фонды через Тинькофф Инвестиции?

Тинькофф Инвестиции предоставляет удобную и надежную платформу для инвестирования в фонды. Вот несколько причин, почему это может быть хороший выбор:

• Широкий выбор фондов: На платформе Тинькофф Инвестиции вы найдете самые популярные фонды от ведущих управляющих компаний. Вы можете выбрать фонды, соответствующие вашим инвестиционным целям и рисковым предпочтениям.
• Минимальные комиссии: Тинькофф Инвестиции предлагает конкурентные комиссии за совершение сделок, что позволяет вам сохранить большую часть своего дохода.
• Удобный интерфейс: Платформа Тинькофф Инвестиции имеет простой и интуитивно понятный интерфейс, который позволяет вам легко ориентироваться и управлять своими инвестициями.
• Автоматизированные инвестиции: Если вы предпочитаете не тратить время на поиск и выбор фондов, Тинькофф Инвестиции предлагает возможность использовать автоматизированные инвестиции, когда система сама выбирает фонды для вас.

Как начать инвестировать?

Начать инвестировать в фонды через Тинькофф Инвестиции очень просто. Вам потребуется:

1. Создать аккаунт на платформе Тинькофф Инвестиции и проходить простую процедуру регистрации.
2. Пополнить ваш счет инвестиций.
3. Выбрать фонды, в которые вы хотите инвестировать. Вы можете использовать фильтры и инструменты анализа на платформе для выбора наиболее подходящих фондов.
4. Указать сумму, которую вы хотите инвестировать в каждый фонд.
5. Подтвердить операцию и следить за вашими инвестициями через личный кабинет.

Так просто! Теперь вы можете наслаждаться преимуществами инвестирования в фонды и получать пассивный доход!

Надеюсь, эта информация была полезной для вас, дорогие друзья. Если у вас есть дополнительные вопросы или вы хотите узнать больше о Тинькофф Инвестиции, не стесняйтесь обращаться к специалистам платформы.

Как управлять рисками при инвестировании в Тинькофф Инвестиции

Приветствую, друзья! Рад приветствовать вас на страницах этого статьи, посвященной инвестированию в Тинькофф Инвестиции. Если вы интересуетесь финансовыми рынками и хотите попробовать свои силы в инвестициях, то вы попали по адресу!

Инвестиции — это как садоводство. Чтобы собрать урожай, нужно не только посадить семена, но и ухаживать за растениями, обеспечивать им правильные условия и контролировать вредители. Точно так же и в инвестициях нужно уметь управлять рисками, чтобы достичь желаемых результатов.

Что такое риск в инвестициях?

Риск — это неизбежная часть инвестиций. Каждый раз, когда мы решаем вложить свои деньги в акции или другие финансовые инструменты, мы сталкиваемся с возможностью потерять часть или даже все свои средства. Однако, как и в садоводстве, существуют способы уменьшить этот риск, и мы расскажем вам о некоторых из них.

Разнообразие — залог успеха

Один из главных способов снизить риск в инвестициях — диверсификация портфеля. Простыми словами, не стоит класть все яйца в одну корзину. Распределите ваши инвестиции по различным классам активов, например акции, облигации, фонды или сырьевые товары. Таким образом, если один из секторов рынка испытывает трудности, то другие могут компенсировать возможные убытки.

Используйте инструменты рискового управления

Тинькофф Инвестиции предлагает различные инструменты для управления рисками. Например, стоп-лимиты позволяют вам задать предельную цену, по достижении которой заявка будет автоматически исполнена. Это поможет вам защитить свой капитал, устанавливая верхние и нижние пределы возможных убытков или прибыли.

Кроме того, в Тинькофф Инвестициях вы можете использовать самостоятельное управление рисками. Вам будет предложено оценить свои финансовые возможности и установить максимальное количество средств, которое вы готовы потерять. Такой подход помогает вам контролировать свои инвестиции и избегать чрезмерных рисков.

Будьте последовательными

Одним из ключевых правил успешного инвестирования является постоянство. Не стоит менять стратегию на каждое колебание рынка. Вложившись в акции Тинькофф Инвестиций, не паникуйте при каждом небольшом спаде, а держитесь своей стратегии на протяжении длительного времени. Это поможет вам избежать эмоциональных решений, которые могут нанести вред вашему портфелю.

Напоследок хочу вам напомнить, что инвестиции — это долгосрочная игра. Не ожидайте быстрых результатов и не рискуйте больше, чем вы готовы потерять. Соберите информацию, обратитесь к финансовым консультантам и учитеся на своих ошибках. И помните, что риск всегда присутствует на финансовых рынках, но с правильным подходом и управлением, вы можете достичь желаемых результатов!

Всего наилучшего и успешных инвестиций!

Источники: — Тинькофф Инвестиции: https://www.tinkoff.ru/invest/

Как отслеживать и анализировать свой портфель в Тинькофф Инвестиции

Привет, друзья! Сегодня я хочу поговорить с вами о том, как отслеживать и анализировать свой инвестиционный портфель в Тинькофф Инвестиции. Если вы уже зарегистрированы на платформе и начали инвестировать, то вероятно задаетесь вопросом, как следить за своими инвестициями и делать информированные решения.

Вот несколько советов, которые помогут вам в этом:

Используйте инструменты анализа портфеля

На платформе Тинькофф Инвестиции вы можете воспользоваться различными инструментами для анализа своего портфеля. Например, вы можете посмотреть детальную информацию о каждой акции, включая графики цен, финансовые показатели и новости компаний. Это поможет вам получить полную картину и принять обоснованные решения.

Кроме того, вы можете использовать функцию «Сравнить» для сравнения своего портфеля с индексами или другими активами. Так вы сможете оценить эффективность своих инвестиций относительно рынка в целом и увидеть, какие активы приносят вам наибольшую прибыль.

Установите цели и стратегию

Определите свои цели и разработайте стратегию инвестирования, которая будет соответствовать вашим ожиданиям и рисковым предпочтениям. Например, если вы стремитесь к краткосрочной прибыли, то вам может подойти активная торговля или инвестирование в акции компаний с высоким потенциалом роста. Если же вы нацелены на долгосрочное инвестирование, то стоит обратить внимание на индексы или фонды, которые имеют стабильную историю доходности.

Важно также устанавливать конкретные цели и держаться выбранной стратегии. Не забывайте делать регулярный пересмотр вашего портфеля и вносить необходимые корректировки в соответствии с изменением рыночных условий или вашей финансовой ситуации.

Изучайте финансовые новости и аналитику

Быть в курсе последних событий на финансовых рынках это один из ключевых факторов для успешных инвестиций. Не ограничивайте свое внимание только акциями, в которые вы инвестируете, следите за новостями и аналитикой в целом. Это поможет вам лучше понять, какие факторы влияют на рынок, и предсказать возможные сдвиги цен.

Однако нужно помнить, что финансовые новости часто содержат мнения экспертов и прогнозы, которые могут быть неправильными или противоречивыми. Поэтому всегда анализируйте информацию критически и обращайтесь к надежным источникам.

Диверсифицируйте свой портфель

Диверсификация это ключевой принцип инвестирования, который помогает снизить риски и повысить стабильность доходности. Размещайте ваши инвестиции между разными активами, секторами и регионами, чтобы уменьшить влияние возможных потерь в одном активе или секторе.

Одним из способов диверсификации является инвестирование в индексные фонды (ETF), которые отражают состав и динамику определенного индекса. Таким образом, вы можете получить доступ к широкому спектру активов с минимальными усилиями.

И помните, друзья, что инвестирование является рискованным предприятием, и прошлый успех не гарантирует будущие результаты. Поэтому всегда будьте осторожны и обоснованны в своих решениях. И при возникновении вопросов или сомнений, всегда обращайтесь к финансовым консультантам или экспертам.

Надеюсь, что эти советы помогут вам стать более информированными и успешными инвесторами! Удачи вам и процветания в ваших финансовых начинаниях!

Как собрать портфель, в котором всего хватает

Инвестиционный портфель — это все активы, в которые вы вложились. В широком смысле активы — это не только акции и облигации. Это и банковские вклады, и доля в стартапе, и приносящая доход недвижимость. Но мы оставим это за скобками и поговорим только об активах на фондовом рынке.

Не забывайте, что держать все деньги на брокерском счете или ИИС не стоит. Как минимум часть средств должна быть в «подушке» на банковских вкладах или картах с процентом на остаток, и это не считается частью инвестиционного портфеля.

Теперь об активах. До этого мы рассмотрели три сущности: акции, облигации и фонды. Но из предыдущего урока вы уже знаете, что фонды обычно инвестируют в акции или облигации, а значит, не стоит считать их отдельным видом активов.

Соответственно, если вы покупаете паи фонда на акции технологических компаний США, то фактически вы инвестируете в акции. Если покупаете паи фонда на облигации — инвестируете в облигации. Если 50% вашего портфеля составляет фонд акций, а 50% — фонд облигаций, то ваш портфель состоит наполовину из акций, наполовину из облигаций.

А как вы помните из урока про акции, вкладываться в отдельные компании — очень рискованное дело, особенно для новичка. Поэтому в этом уроке при упоминании акций мы будем иметь в виду фонды акций.

Формирование портфеля — это поиск оптимального для себя соотношения активов: какая должна быть доля облигаций или фондов облигаций, а какая — акций (то есть фондов акций), сколько должно быть разных облигаций в портфеле, а сколько — разных фондов на акции.

Весь этот процесс характеризует одно слово — диверсификация. Это распределение денег между разными активами таким образом, чтобы доходность и риск вас устраивали.

Часто инвесторы тратят много времени на поиск идеального портфеля. Это увлекательно, но вряд ли полезно. Будущее неизвестно, и то, какой портфель идеален для следующих 10 лет, мы узнаем только через 10 лет. Идеальный портфель не нужен — нужен хороший. Об этом и поговорим!

Что учитывать при создании портфеля

Цель

Определите, для чего вы инвестируете. Например, вы хотите накопить на квартиру, или получать стабильный пассивный доход с уже накопленной суммы, или копите на обучение ребенка. Чем конкретнее вы определите цель, тем лучше: важно понять, какая сумма нужна, для чего, в какой валюте.

Горизонт инвестирования

Так называют срок, на который вы вкладываете деньги. Например, вы хотите купить квартиру через семь лет. Горизонт инвестирования равен семи годам — именно через столько вам понадобятся все вложенные деньги.

Чем больше времени в запасе, тем большую часть портфеля можно вложить в фонды акций. Если акции сильно подешевеют, у вас будет время дождаться восстановления цен.

При краткосрочных вложениях — до трех лет — большую часть денег на брокерском счете лучше держать в облигациях. А при вложениях на десятилетия почти весь портфель может состоять из фондов акций.

Как собрать портфель из лучших акций в скринере Тинькофф

Каждый день только на Санкт-Петербургской бирже торгуется около 1300 иностранных акций и депозитарных расписок. Для инвесторов, желающих выбрать отдельные акции, возникает важный вопрос — как выбирать акции для покупки?

Некоторые российские инвесторы предпочли бы просто покупать индексные ETF-фонды, как самый простой способ инвестировать в рынок и получать среднюю доходность, но есть целый ряд причин, почему этого лучше не делать:

— иностранные ETF обращаются не на самой Санкт-Петербургской бирже, а на внебиржевом рынке — соответственно, присутствует риск низкой ликвидности в периоды форс-мажоров,

— бумаги с внебиржевого рынка нельзя покупать на ИИС,

— на них не действует налоговая льгота на 3-х летнее владение,

— более того, для покупки ETF нужен статус квалифицированного инвестора, который могут получить не все.

Таким образом, огромному количеству рядовых инвесторов иностранные ETF на Санкт-Петербургской бирже не доступны. Помимо этого, выскажу свое мнение, что ETF — это не самый лучший способ инвестиций, поскольку в их составе обязательно присутствуют акции явных аутсайдеров, поскольку так устроен механизм индексного ETF.

Самостоятельное формирование портфеля акций позволит отобрать только лучшие компании, отвергнув аутсайдеров, что позволит превзойти рынок в доходности. При этом акции, обращающие именно на Санкт-Петербургской бирже — имеют налоговые льготы (ИИС и 3-х летнее владение), в отличие от внебиржевых ETF.

И здесь возникает трудность отбора — как отобрать в свой портфель лучшие акции, и отвергнуть аутсайдеров? Для этого, в инструментарии любого инвестора должен быть скринер акций.

Что дает скринер?

Скринер с помощью серии фильтров поможет вам сузить область поиска с тысяч акций до нескольких. Независимо от того, являетесь ли вы дневным трейдером, просматривающим фондовый рынок в поисках краткосрочных торговых возможностей; или долгосрочным инвестором, проверяющим акции на предмет прибыльности, динамики роста и финансовой устойчивости — вам нужен скринер.

Ранее российским инвесторам приходилось, в буквальном смысле, мучиться при использовании скринеров на западных ресурсах, поскольку:

— все они англоязычные — что создает огромные неудобства для инвесторов, не владеющим английским,

— самое главное неудобство — скринеры на западных ресурсах не имеют возможность отбора российских акций, а также акций иностранных эмитентов, доступных для покупки на Санкт-Петербургской бирже,

— большинство из них — платные.

Я пользуюсь несколькими скринерами и недавно решила попробовать скринер Тинькофф, поскольку они запустили его прямо в приложении — пройти мимо было невозможно.

Я инвестирую уже 10 лет, и (поправьте меня, если ошибаюсь) на моей памяти в российском фондовом сообществе это первый скринер, позволяющий отбирать акции по множеству параметров непосредственно в мобильном приложении, предназначенном для покупки ценных бумаг.

Какие параметры задавать в скринере

Функционал скринера в Тинькофф широкий — помимо нескольких готовых вариантов фильтров, доступны сортировки по множеству как фундаментальных, так и технических параметров. Например, можно задать в параметрах поиска классические параметры EV / EBITDA и требования к дивидендной доходности в совокупности с процентным изменением цены за день, неделю или год.

Также, можно ограничить условия поиска конкретным сектором или индексом (всего их 5), отобрать акции в конкретной валюте (доллар, евро или рубль), и даже применить требования к региону (Америка, Россия, Европа, Азия и даже Африка).

При желании, можно отобрать дивидендные акции с низким уровнем долга и с наименьшей волатильностью, задав параметр корреляции их волатильности по отношению к рынку “Beta” < 0.5.

Разберем на примере:

— Валюта, Сектор, Регион — любые,

— Капитализация (Market Cap) — от $10 млрд (исключаем неустойчивые компании малой капитализации),

— Отношение долга к собственному капиталу (Debt / Equity) < 30%

Индивидуальные настройки скринера

В результате скринер отобрал для меня 9 отличных дивидендных компании, с низким уровнем долга и волатильностью.

Вас не интересуют дивиденды и Вы ищете молодые и дерзкие (быстрорастущие) компании? Пожалуйста:

— Валюта, Сектор, Регион — любые,

— Капитализация (Market Cap) — $1-$10 млрд,

— Рост выручки за 5 лет > 15%

— Процентное изменение цены за год > 30%

Индивидуальные настройки скринера

Результат скрининга выдал 21 компанию. Какие? Заходите и экспериментируйте — собственный опыт лучше тысячи слов.

16K открытий
25 комментариев
Написать комментарий.

Неплохая реклама, но беда с изначальным обозначением проблематики. Рассматриваются минусы иностранных ETF и полностью игнорируются российские, существование которых польностью убивает проблематику статьи.

Некоторые российские инвесторы предпочли бы просто покупать индексные ETF-фонды, как самый простой способ инвестировать в рынок и получать среднюю доходность

иностранные ETF обращаются не на самой Санкт-Петербургской бирже, а на внебиржевом рынке — соответственно, присутствует риск низкой ликвидности в периоды форс-мажоров

Да, но к счастью российский рынок БПИФ/ETF развивается, и уже есть премлемые варианты, например от Finex или того же Тинькова. Дальнейшие перечилсенные проблемы не актуальны, если рассматривать российские фонды.

Самостоятельное формирование портфеля акций позволит отобрать только лучшие компании, отвергнув аутсайдеров, что позволит превзойти рынок в доходности

Очень смелое заявление, основаное, по всей видимости, на одном из двух:
1. Ситуация на рынках больше никогда не будет менятся, лидеры всегда будут оставаться лидерами. Пересмотр портфеля не нужен.
2. Инвестор готов ежедневно мониторить рынок для проведения оперативной ребалансировки в случае, если лидер стал аутсайдером или появились новые лидеры из числа бывших аутсайдеров.