Словарь P2P арбитражника криптовалюты
Р2Р — способ заработка на разнице цен на те или иные криптоактивы в рамках P2P площадок.
Питупишник — человек, который занимается P2P торговлей.
Арбитраж криптовалют — способ заработка на разнице цен на те или иные криптоактивы, в данном случае могут использоваться не только P2P платформы, а любые другие сервисы.
Внтурибиржевой арбитраж — это торговля криптовалютой в рамках одной биржи.
Межберживой арбитраж — это торговля криптовалютой в рамках разных бирж и P2P площадок.
Международный арбитраж — это торговля криптовалютой между странами.
P2P связка (арбитражная связка) — это последовательность действий, позволяющих получить прибыль в арбитраже криптовалют.
Круг — это полный цикл связки, позволяющей получить прибыль. В арбитраже деньги часто передвигаются по кругу от точки А в точку Б. Кругов может быть сколько угодно, в зависимости от других факторов.
Спред — это доходность в % с одного круга по той или иной связке. Например, спред в 1% означает, что сделав 1 круг с депозитом 100.000₽ вы получите 101.000₽, зафиксировав 1000₽ прибыли.
Фиат (фиатная валюта) — это денежные средства, выпускаемые государством. Пример: рубль, доллар, евро.
Платёжка — платежное средство, которое используется для покупки или продажи криптовалюты. Пример: Сбербанк, Тинькофф, QIWI, Золотая Корона и другие.
Дропы — в арбитраже криптовалют так называют людей, на которых оформляют платежные средства (банковские карты, кошельки и т.д.) для масштабирования лимитов и ваших оборотов.
Дроповоды — люди, которые занимаются поиском и продажей дропов под те или иные нужды.
Апелляция — ситуация, когда идет разбирательство между сторонами сделки с привлечением третьей стороны в качестве администрации.
115 ФЗ — это федеральный закон 115, который применяется к тем пользователям банка, которые были замечены в отмывании денежных средств. Зачастую 115 ФЗ явялется основной причиной для блокировки карт со стороны банков в P2P арбитраже криптовалют.
Ордер (объявление) — заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.
Стакан — в P2P обменах стаканом называют список ордеров, выставленных пользователями как на покупку, так и на продажу.
Мейкер (от англ. «make») — это тот человек, который сам создает объявления (ордера) на продажу и покупку криптовалюты.
Тейкер (от англ. «take») — это тот человек, который покупает с уже готового объявления, а не создаёт его сам.
Блокировка T+1 — это заморозка купленных вами активов по своему объявлению как мейкер на 24 часа. Если вы купите активы по чужим объявлениям ограничения не будет. Применима на Binance.
Мерчант — это статус проверенного пользователя на P2P платформах. У вас имеется галочка возле никнейма и повышенная лояльность от покупателей, а также ряд других преимуществ.
Фиксированная цена — неизменная цена, которая не будет зависеть от ситуации на рынке. Если вы выбрали фиксированную цену, то можете не переживать за то, что цена в вашем объявлении упадет или наоборот станет выше. Изменить её можете только вы.
Плавающая цена — цена, которая двигается вслед за рынком. Если вы поставили цену на уровне 64 рублей, а рынок начал падать и опустился до 60 рублей, то цена в вашем объявление тоже изменится.
Дроп и дроповоды. Кто это такие в арбитраже криптовалют, как их найти и какие есть подводные камни?
Я думаю каждый в арбитраже сталкивается с недостатком карт, когда масштабирует какую-либо из связок. И у многих сразу же встаёт вопрос, а где же найти ещё больше карт? Сделать их на друзей или родителей?
А если круг близких уже закончился, то как фармить карты дальше? Какие есть риски, если покупать карты у незнакомых людей? А если они уйдут по ФЗ, то как доставать деньги?
Карты, карты, карты, карты, карты.
План статьи:
— Где искать дропов?
— Какие могут быть риски при работе с дропами?
— Сколько платить дропам за карты? И что делать если карта дропа ушла по ФЗ, и он не выходит на связь?
— Есть проверенный дроп, но оне не может сделать карту, так как нужного банка нет в его городе, что делать?
Поехали разбираться во всём подробнее
▪️ Немного входной теории. Кто такой дроп — это человек, которого используют за вознаграждение для создания новой карты/счёта/регистрации на бирже на его имя для расширения торговых возможностей: оборота средств, торговли на запрещённых площадках в связи с ограничением по гражданству.
Дроповод — человек, занимающийся регулярным поиском дропов и поддержкой уже найденных дропов: помощь в открытии счетов, регистрации на платформах,
создание карт, для расширения торговых возможностей абитражника.
По теории это всё.
▪️ Где искать дропов? — Самое простое и надёжное это друзья и родители, так как эти люди до которых всегда есть доступ и если с картой что-то случится, то они всегда на связи и помогут вывести деньги.
Если вы боитесь использовать родных, то просто объясните им, как всё устроено, скажите, что в этом нет ничего незаконного, и они без проблем откроют вам нужные карты.
Другой способ — это искать дроповода, который будет поставлять вам карты. Их можно найти как чатах, так и поговорить со знакомыми, который в перспективе хотели бы заняться фармингом карт.
�� До этого способа все когда-то дойдут, так как рано или поздно круг близких у вас закончится, а карт нужно будет всё больше и больше. Но в этом способе больше рисков, так как карта дропа может уйти по ФЗ, а вы никак не достучитесь до него.
Именно поэтому здесь нужно использовать проверенных дроповодов, которые всегда на связи со своими дропами и смогу в любой момент найти их, чтобы помочь достать деньги.
В том числе, когда вы работаете с непроверенными дропами, всегда меняйте номера телефонов, логины и пароли от личных кабинетов, кодовые слова, чтобы у дропа не было прямых доступов, и ему пришлось попыхтеть, если он захочет украсть ваши деньги. А у вас, чтобы было время вывести деньги с карты, когда вы увидели подозрительные махинации с картой. Также никогда не надо хранить деньги на картах неизвестных вам дропов.
Безопасность — превыше всего!
▪️ Следующий и самый часто интересующий вопрос, а сколько же платить за карты дропам?
Я пропишу вам ценники рынка, которые есть сейчас. Цена может быть и ниже у кого-то, у кого-то выше, здесь кто как договорится — фиксирую только то, что знаю я лично:
Сбер первый — 10к;
Тиньков/альфа банк — 5к;
Райфайзен банк — 5-8к. QIWI — 1-2к.
Самые ходовые карты на данный момент я перечислил, всё что вам нужно другое можно плясать от этих цен, в том числе если вам нужно покупать биржи и тд.
▪️ Что делать если карта дропа ушла по ФЗ, и он не выходит на связь?
Как я писал выше в первую очередь обезопашивать себя и менять данные. Также если карта дропа ушла по ФЗ, то вы можете спокойно за дропа позвонить в банк и решить проблему, самое главное иметь все его данные, которые соответственно вы должны получить в начале, когда покупаете карты.
Но если даже это не поможет, то здесь нужно 100% доставать этого человека, предлагать ему премию за то, что поможет вывести деньги. Иначе ваш капитал может застрять на всегда на карте у дропа, но в моей практике ещё ни разу такого не было, так как стараюсь придерживаться правил, о которых сказал выше.
▪️ И разберу последний пункт, который в том числе поможет вам с фармом карт.
Это, когда у вас есть проверенный дроп, но он не может сделать карту, так как нужного банка нет в его городе, что с этим делать?
В таком случае есть доверенность, которую дроп может сделать у нотариуса. Эта доверенность позволит вам за дропа открыть карту в нужном вам банке, да тут есть дополнительные затраты на неё, но вы точно будете знать, что это карта проверенного дропа, который не скамнит вас и деньги не куда не уйдут.
Арбитраж крипты. Всё что нужно знать новичку
Всем привет, на связи «Пришло время рассказать..», и сегодня мы поговорим о, наверное, самой хайповой, заезженной, скамерами полюбившееся теме в крипте в последние месяцы — Арбитраж криптовалют.
Криптовалютный арбитраж — это онлайн-покупка криптовалют в одной торговой паре и продажа в другой с целью получения прибыли от разницы в обменных курсах. Существует два основных типа криптографического арбитража: Внутрибиржевой арбитраж криптовалют; Межбиржевой арбитраж криптовалют.
Это что-то настолько сакральное и непонятное, что в интернете стоящая
информация практически отсутствует, а на своих прогревах-интервью с
известными блогерами арбитражники настолько скользко отвечают на
вопросы, что кажется, что за этой нишей не стоит вовсе ничего.
Весь их посыл — знания не нужны, опыт не нужен, начальный капитал
небольшой, зарабатывать могут все.
Более того, готовые связки и тайные знания об их структуре продаются за сотни тысяч рублей. Кто подписан на крипто паблики, напишите в комментариях, часто ли вам пишут боты с предложением купить связку или войти в приватный канал с таковыми.
Сегодня мы займёмся распаковкой данной ниши. Посмотрим, что находится внутри этих самых курсов и «продуктов» тех, кто называют себя лидерами этого рынка, объясним, что такое P2P-арбитраж, откуда образуется разница ценности активов, какие существуют подводные камни со стороны банков, налоговой и государства, из чего состоит рабочая связка и многое другое, о чём арбитражники в своих прогревах молчат. Мы не будем показывать готовые связки, как это делают многие для привлечения трафика, всё равно сейчас без понимания процесса они вряд ли вам помогут, но дадим полную схему по их поиску и торговле. А вы, в свою очередь, получите, как принято говорить, удочку, а не рыбу. Поехали!
В статье:
- 1. Как появился арбитраж криптовалют?
- 2. Что же такое арбитраж?
- 3. P2P-арбитраж крипты?
- 4. Виды арбитража?
- 5. Структура арбитражной связки и алгоритм действий.
- 6. Международный арбитраж. Полный круг.
- 7. Как реализовать связку?
- 8. Анализ рисков. Арбитраж — это законно?
- 9. Мошенники
- Как обезопасить себя от P2P-мошенничества?
- Бонус
1. Как появился арбитраж криптовалют?
Предложение и спрос вещи непостоянные. Особенно, если вокруг реализуется много глобальных изменений, царит тяжелая макроэкономическая обстановка, повышают ставки, Европа замерзает, происходят сбои логистических цепочек и цепочек следования капитала, а авторитетные экономисты и исследовательские центры предрекают глубокую рецессию.
В такой ситуации рынки «штормит», и образуется разница в цене на активы. Те активы, которые «легко передвигаются» в таких условиях, и будут интересны людям, зарабатывающим на арбитраже.
Какой актив сейчас можно без проблем передать из любой страны мира, хоть, в Иран, хоть, в Венесуэлу, хоть, в Россию? Правильно, криптовалюту. Если раньше в условиях нестабильной экономической обстановки люди, «знающие выходы» делали капиталы на обмене валюты, то сейчас, от фиатной валюты идёт массовый отказ. Пользователи устали от огромных комиссий за SWIFT переводы и ощущения постоянного волнения, потому что, пока твой перевод в пути, деньги не в безопасности. Меня поймут те, кто совершают большое количество переводов за рубеж.
С криптовалютой всё гораздо проще. Никаких вам проверок, справок,
подтверждений доходов, нажал кнопку, подписал транзакцию — средства
переведены. И это касается не только россиян с нашим пресловутым Тинькоффом и его новыми «приколами». Крупнейший американский банк Bank of America после крупного исследования крипторынка заявил, что 90% людей будут покупать крипту во время спада, а Boston Consulting Group вообще считает, что к 2030 году криптовалютами будет пользоваться более одного миллиарда людей.
Сравнение принятия населением Интернета и криптовалют. Источник — отчёт
Boston Consulting Group.
Арбитраж существовал и до наступившего кризиса. Разница в цене активов образуется не только из-за экономической нестабильности, на неё влияет множество других параметров, о которых мы поговорим в статье. Этот вид заработка не был так популярен ввиду низкой осведомлённости населения о криптовалютах. Справедливости ради, даже сейчас большинство даже успешно торгующих арбитражников не являются экспертами в крипте. Кто-то начинает зарабатывать, даже толком не разобравшись, как выставлять ордера на Binance. Но мы не сторонники такого подхода, поэтому присаживайтесь поудобней, мы начинаем.
2. Что же такое арбитраж?
Арбитраж крипты, траффика, услуг. Он окружает нас везде. И в финансовом мире, и в крипто, и в бизнесе, и даже в повседневной жизни.
Реальная история. Во время пика ковидных ограничений мой хороший знакомый открыл агентство по оказанию репетиторских услуг. Он увидел разницу, о которой мы говорили выше. Один академический час репетитора по английскому языку с компетенциями для подготовки к IELS в это время в Кыргызстане стоил 500 рублей, теперь вспомните, сколько отдавали вы тогда за занятие в Москве, вряд ли меньше 1000. Интересно то, что реклама для такого агентства не понадобилась, всё разлетелось по сарафанному радио. Преподавателей не хватало, они были довольны потоком клиентов, а клиентов было действительно много.
Не так важна концовка этой истории, как её главная мысль — арбитраж — это не просто «купи дешевле, продай дороже», это — образ мышления, направленный на оценку ценности актива и спроса на него.
Мобильность криптовалют является не единственной причиной того, что арбитражить ей приятней всего. На фондовом рынке между различными биржами тоже есть спред, но из-за большого объёма рынка и правил, установленных регуляторами (например, на Московской бирже режим расчёта Т+2, это значит, что акцию вы покупаете сейчас, а расчёты по данной сделке произойдут через 2 рабочих дня) торговать разницу в стоимости активов невозможно.
Арбитраж криптовалюты — это несколько логически связанных сделок, направленных на извлечение прибыли из разницы в ценах на одинаковые или связанные активы в одно и то же время на разных биржах или на разных рынках одной и той же платформы. Простыми словами — это покупка актива на бирже, где на него спрос (соответственно и цена) ниже, а продажа там, где выше.
3. P2P-арбитраж крипты?
P2P (от англ. peer-to-peer, person-to-person — от человека к человеку, от равного к равному) — это денежные переводы от одного человека напрямую к другому.
P2P площадки — это места, где два человека соединяются между собой. Один из них хочет продать крипту за фиат, а другой — купить, и наоборот. Все как на обычных обменниках и биржах, но прелесть в том, что на обменниках вы — клиент. А вот на P2P площадке, вы становитесь тем самым обменником, к которому приходят клиенты. В чем прикол, спросите вы? Суть в том, что площадки построены таким образом, что можно создавать свои объявления на покупку/продажу. Создавая свои объявления, вы, соответственно, в праве выставлять свой курс и свои условия проведения сделки.
P2P-транзакции несут и определенные риски – ввиду отсутствия третьей
стороны, выступающей посредником в сделке. Этот риск закрывается
эскроу-сервисами. Это алгоритмы, которые позволяют заблокировать
средства и перевести их только после того, как обе стороны выполнят
условия сделки. P2P-транзакции нужно завершить в течение определенного
срока: если любая из сторон не сможет выполнить условия сделки,
криптовалюту или фиатные средства вернут обратно на кошелек.
Ещё немного определений для того, чтобы дальше было всё понятно.
Стакан P2P — таблица лимитных заявок на покупку и продажу конкретных криптовалют. Каждая заявка содержит цену и количество токенов на покупку и продажу.
Спред — разница курса между ценой покупки и ценой продажи.
Депозит — это капитал, которым вы перегоняете.
Объявление (ордер) — заявка на покупку или продажу криптовалюты. Также объявлениями называют уже опубликованные заявки, которые вы можете увидеть, если перейдете в раздел P2P-торговли.
Проверенные крипто-биржи для P2P:
4. Виды арбитража?
Внутрибиржевой арбитраж — это перепродажа крипты внутри одной биржи . Как пишет в своём гайде (кхм. за 14.999 рублей) один из рассмотренных нами «инфоцыган»:
Полный гайд по внутрибиржевому арбитражу. Действительно, просто, согласитесь? А главное — понятно. Прочитав подобное определение возникает лишь один логичный вопрос. Ладно мы приобрели множество подобных материалов для исследования и анализа ниши, но, ведь люди платят за это деньги в расчёте на то, что материал научит их зарабатывать, а в «материале» вот это:
Гайд от . (не нативочка) по P2P-арбитражу.
Ну, спасибо, как раз этих знаний и не хватало.
Внутрибиржевой арбитраж возможен благодаря наличию на бирже нескольких рынков, а также ввиду того, что существуют менее доступные способы покупки криптовалюты,. Например, вы можете пополнить криптобиржу в рублях (если это возможно, Binance, например, запретил), купить на спотовом рынке USDT, а продать его через P2P по курсу, который, как правило, выше, чем на споте.
Межбиржевой арбитраж — это покупка крипты на одной бирже, на которой актив дешевле, и продажа на площадке, где актив торгуется дороже. Образуется эта разница из-за разной ликвидности торгов. На больших платформах много пользователей, торги идут активно, поэтому котировки всегда рыночные, а на мелких биржах ликвидность низкая, поэтому курсы на них могут отставать от рынка.
Международный арбитраж — это перепродажа активов между биржами разных стран. На международном рынке сейчас наиболее выгодно заниматься арбитражем из-за сложившейся в мире политической и экономической обстановки.
Например, вы можете покупать доллар в приложениях для инвестиций
российских банков, отправлять с помощью Золотой короны или другого
сервиса эти доллары в другую страну, там на них покупать USDT, перекидывать их обратно в РФ и продавать за рубли.
Это лишь пример, более подробный алгоритм и тонкости будут в следующем
разделе.
5. Структура арбитражной связки и алгоритм действий.
Итак, чтобы составить полноценную структуру простейшей связки, необходимо полностью понимать алгоритм, по которому вам придётся действовать (имею в виду — завести средства, купить крипту, перевести крипту и т.д.), а для того, чтобы считать эту связку в дальнейшем, следует понимать где и какие комиссии с вас возьмут.
Алгоритм действий в простейшей связке.
Только чётко понимая, что происходит с деньгами во время реализации связки, вы сможете находить возможности для арбитража. Например, возьмём этап «Купить К1 за К2» на Б1. В этом процессе заложена торговая комиссия биржи. Представьте, вы слышите, что условный Binance в честь Китайского Нового года отменил на неделю комисcию в парах BTC|USDT. Это сигнал, его стоит проверить, обсчитать связку и, если получается спред, то начать гонять депозит.
Все о P2P простыми словами в нашем канале , так же ежедневные торговые дни где автор публично заходит в сделки и зарабатывает от 5.000$ каждый день, присоединяйся и следи за сделками — тут
6. Международный арбитраж. Полный круг.
Связка считается полной и совершенной, если вы вернули деньги туда же, откуда взяли и таком же виде. Уточню, на ту же карту, в той же стране и в той же валюте. Давайте посмотрим как выглядит полноценная схема арбитражной связки со всеми элементами.
Теперь, имея полную картину, рассмотрим, какие субъекты задействованы в
схеме.
- Банк отправитель. Список банков и действующих комиссий за SWIFT
- Биржа, на которой актив дешевле. Списки централизованных идецентрализованных бирж, которые, как правило, задействуются в связках.
- Биржа, на которой актив дороже.
- Банк-получатель.
- Сервис для перевода фиатных денег между странами.
Стоит отметить, что в качестве примера приведена простейшая связка. Существуют цепочки из трёх-четырёх бирж + банков двух стран + несколько сторонних сервисов, по типу ADVcash.
Прибыль от связки, как вы уже могли догадаться считается по формуле:
Прибыль = (Цена продажи — Цена покупки) — Все сопутствующие комиссии.
7. Как реализовать связку?
С подобными финансовыми операциями вы можете справится и в одиночку. Существуют связки, для торговли которыми вам не придётся и вставать из-за компьютерного стола. Но лучше находить партнёров в других странах среди друзей или родственников. Так вы будете работать и развиваться быстрее.
Для осуществления полного круга вам понадобятся:
Карта иностранного банка. Открыть карту можно несколькими способами: при помощи специальных сервис, коих появилось очень много с 24 февраля; съездить за границу, открыть карту; попросить знакомых из необходимых стран. Кто-то находит людей, которые готовы давать свои карты в чатах Telegram, но я не советую вам прибегать к этому делу. У каждого человека при определённой сумме в руках заканчивается совесть, поэтому работайте с теми, кого вы знаете лично.
Карта российского банка. Думаю, с этим ни у кого проблем не возникнет.
Верифицированные аккаунты на биржах. Для вывода средств с биржи вам необходимо пройти процедуру верификации и KYC. Know your customer/client, знай своего клиента — обязательная проверка персональных данных клиента со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, водительские права и др.
8. Анализ рисков. Арбитраж — это законно?
Базовый риск — это убыток, понесенный из-за того, что цена токена упала во время перевода с биржи на биржу. Это может быть связано с ограничениями в работе биржи, с зависанием транзакции в блокчейне, вашей личной медлительностью и другими факторами, влияющими на скорость проведения сделки. Нивелирование данного риска и есть работа крипто арбитражника. Она заключается в постоянном поиске. Поиске способов пополнения фиата, снятия, переводов за рубеж, постоянный мониторинг акций, санкций и вытекающих из них условий денежных переводов.
Я слышал много вопросов от новичков о законности арбитража, и хорошо, что такие вопросы вообще задают! Потому что для большинства «менторов» варбитраже блокировка по 115 ФЗ вовсе не кажется проблемой. Они регистрируют на дропов кучи карт и вешают ответственность за свои действия на их плечи. Стоп. Кто такие дропы? Это люди, которые готовы предоставлять свои аккаунты на биржах и банковские карты за процент от прибыли. И каково было моё удивление, когда я проверил спрос на такую сомнительную «должность». Ребята, в каждой стране СНГ вы без проблем найдёте такого ходока, тематические чаты разрываются от желания зарабатывать просто снимая деньги с карты. Однако, здесь есть подводные камни, о которых я говорил выше. Повторюсь: у каждого человека при определённой сумме в руках заканчивается совесть.
Вернёмся к 115 ФЗ. Это закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Дело в том, что этот закон — это клеймо на вашей истории взаимоотношений сбанковской системой. Но не все это понимают. В целом, блокировки снимаются. Насколько трудно и долго зависит от банка и от того, как вы будете обосновывать свой доход. Но они снимаются. Другой вопрос, что это клеймо останется с вами, и другие банки, продуктами которых вы захотите воспользоваться о нём тоже будут знать. Поэтому блокировать допускать просто нельзя. И это возможно.
Для банка важно понимать «экономическую целесообразность ваших действий» (цитата человека, входящего в руководство высшего звена одного из российских банков, с которым удалось пообщаться лично). Эту целесообразность вы можете показать с помощью документов, подтверждающих сколько вы на биржу средств завели и сколько вывели, и каким образом вы увеличили их количество. Тут вам помогут скриншоты с бирж, не стоит этого бояться, налоговая и банки уже давно знают о крипте и пусть и небольшими шагами, но всё же двигаются в сторону её регулирования. Поэтому даже скриншоты с бирж подойдёт в качестве доказательства.Юридический риск вы можете закрыть знаниями законов и грамотным выстраиванием взаимоотношений с банком.
9. Мошенники
Несмотря на то что большинство криптобирж делают все возможное, чтобы минимизировать риски P2P-операций, пользователям все же стоит проявлять бдительность. Зная о всех распространенных схемах P2P-мошенничества, вы с легкостью распознаете злоумышленника. Ниже постараемся изучить всевозможные виды обмана в P2P. О некоторых из них биржа вас предупреждает в момент проведения сделки.
— Фейковые квитанции
Чтобы не попадаться на подобного рода разводы во время P2P-операций всегда, проверяйте свою карту, банковский счет или криптовалютный кошелек на наличие перевода. Подтверждайте платеж лишь тогда, когда вы уверены в получении полной суммы.
— Фейковая служба поддержки
Один из самых популярных способов обмана в мире криптовалют — это фейковые сообщения от якобы службы поддержки. Чтобы не совершать таких ошибок, следует обращаться только к официальным представителям биржи через ссылки, которые обычно указаны на ее официальных источниках.
— Возврат платежа
На некоторых P2P-обменниках пользователи имеют право на возврат платежа, которым также могут воспользоваться и злоумышленники.
Например, вы получили перевод в рамках P2P-операции, мошенник подает запрос на возврат платежа и указывает, что он не подтверждал перевод. Вы же, поторопившись подтвердить платеж, рискуете попасть на эту уловку.
Поэтому лучше всегда делать скриншоты каждой операции, чтобы было легче доказать службе поддержки, что вас обманул мошенник.
— Ошибочный перевод
Мошенник звонит в свой банк и заявляет, что отправил по ошибке не ту сумму, которую хотел. Если банк поможет ему вернуть переведенные средства, то вы потеряете свои деньги.
Чтобы избежать таких ситуаций, лучше иметь скриншоты, которые доказывают акт сделки. Обратившись в службу поддержки с соответствующими доказательствами, вы сможете восстановить свои средства.
Как обезопасить себя от P2P-мошенничества?
Не забывайте делать скриншоты, проверяйте поступление перевода самостоятельно, общайтесь только в чате платформы, старайтесь торговать с проверенными контрагентами
Если вы будете соблюдать все перечисленные выше советы, то вероятность того, что вы окажетесь жертвой злоумышленника будет близка к нулю. Помните, не следует торопиться с подтверждением платежа, лучше лишний раз убедиться, что они поступили на ваш счет.
Друзья, я надеюсь данная статья была для вас полезна и продуктивна, соблюдайте осторожность и будьте внимательны!
Весь остальной материал можете посмотреть в нашем канале «Все о P2P»
Так же ежедневные следи — тут, трейдинг тот же арбитраж, Слава с 2018 года в сделках, исповедь и вся правда о нем тут
Большая статья про ПИ-ТУ-ПИ. 115 ФЗ, дропы, скам в P2P, лимиты, мерчант аккаунт (+связка с 0,5-2% для маленьких банк)
Арбитраж криптовалют — способ заработка на разнице цен на криптовалюту, где покупка/продажа активов осуществляются на peer-to-peer рынке (самой ликвидной площадкой считается — p2p Binance).
Более подробно о том, что такое p2p мы уже рассказали в статье “Что такое Р2Р-арбитраж и как на нем заработать?”, которая, к слову ,набрала уже больше 35 тыс. просмотров. Сейчас же мы поговорим о нюансах и подводных камнях этой сферы — как избежать 115 ФЗ, как работать с “дропами”, виды мошенничества в p2p, что такое мерчант и как его получить.
Первое с чего мы начнем — это боль всех арбитражников — Закон 115-ФЗ.
Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По-простому его называют антиотмывочным законом. Закон обязует банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга, которая отслеживает все операции и выявляет компании и физлиц занимающихся серой деятельностью и обналом.
Что происходит при подозрении в 115-ФЗ?
Если банк решил, что вы совершали подозрительные операции, то он в праве запросить у Вас подтверждающие документы (в большинстве случаев на это дают 7 дней). Если представленные документы удовлетворяют банк, тогда банк продолжает предоставлять услуги. Если же не удовлетворяют, либо документы не были предоставлены, тогда банк блокируют Ваш аккаунт (не карту, по которой были операции, а полностью банковский аккаунт со всеми картами и счетами). Несмотря на блокировку вы можете вывести все свои деньги на свой счет в другом банке.
Как избежать блокировки карт по 115-ФЗ?
К сожалению, полностью избежать данного риска не получится, поэтому лучшим решением будет не избегать 115-ФЗ, а научиться работать с ним (либо устроиться работать в росфинмониторинг) так как блокировка карт — это основная проблема масштабируемости p2p.
Критерии блокировки по 115-ФЗ:
— Количество уникальных переводов более 5 в день для Тинькофф и 10 для Сбербанка — 50 в месяц.
— Операции по зачислению/списанию более 100 тыс. в день для Тинькофф, более 1 млн в день для Сбербанка.
— Короткие временные интервалы между списанием/зачислением
— Остаток менее 10% от объема операции к концу дня.
— Нет оплат по карте (за КУ, доставку, оплату в магазине и тд.).
Если Вы привлекли к себе внимание по более одному триггеру, тогда, вероятнее всего, банк Вам напишет.
(К моменту написания статьи условия могут поменять и разницу от банка к банку)
Также триггером может послужить:
— Регулярные операции через СБП.
— Поступление сумм более 600 тыс.
— Вывод наличных более 600 тыс.
— Взаимодействие с контерагентом из черного списка росфинмониторинга.
— Упоминания в комментариях серую/черную деятельность (в том числе оборот криптовалюты).
-Снятие наличных переведенных от юр. лиц или с собственных счетов других банков.
Полностью избежать блокировки по 115 ФЗ увы не получится и это вопрос времени. Как тогда существовать питупишникам?
1. Избегать триггеры, описанные выше.
2. Соблюдать лимиты.
3. Использовать карты дропов.
Одна из лучших карт для арбитража это карта Тинькоф, забирай ее по нашей ссылки, так ты получишь дополнительные бонус и карта проживет дольше.
Лимиты по самым ходовым картам в p2p арбитраже. Телеграм канал На ТОН выше.
У Тинькофф есть лимит на переводы по СБП в 5 000 000 рублей в месяц. И многие крутят эту связку только до 5 000 000 рублей оборота, но, на самом деле, можно и дальше продолжать успешно её откручивать.
Для этого нужно просто сделать перевод по банковским реквизитам. В личном кабинете tinkoff.ru («Платежи» → «Перевести» → «По реквизитам»). Потом укажите реквизиты: БИК банка счёта получателя, ФИО получателя и при необходимости назначение платежа. В самом конце введите сумму перевода и нажмите «Перевести».
Источник телеграм канал ПИТУПИ.
Карты дропов и дроповоды
В целом использование карт третьих лиц в РФ запрещено законом, но можно сделать доверенность и пользоваться картой дропа. Об этом сказано на официальном сайте Сбербанка . Если дропом является ваш брат / сват / друг / человек, который уверен в вас, и Вы уверены в человеке, то доверенность скорее всего не пригодится.
Где искать дропов с картами?
Дропы — люди, на которых оформляются банковские карты для масштабирования оборотов.
Самый простой способ найти дропа — искать среди родственников, друзей, знакомых, знакомые знакомых, люди через одно рукопожатие.
Далее можно обратиться к услугам дроповода.
Дроповоды — люди, которые занимаются поиском и продажей дропов.
Дроповоды встречаются и в интернете на различных сервисах и тг-каналах. Связываться с такими людьми крайне рискованно, в подавляющем большинстве случаев обязательно произойдет накладка, которая приведет к потере средств, а дроповод уйдет от ответственности.
Цена за карту в среднем варьируется от 5 тыс. до 10 тыс. рублей.
Если планируете работать с дроповодом, то советую объединиться еще с парой знакомых арбитражников и договориться, чтобы дроповод поставлял вам людей на всех. Тогда ему будет интересно. С каждого дропа ему предлагайте 3-5 тыс. рублей, а значит он пораскинет мозгами и поймет, что в месяц может просто на посредничестве зарабатывать 10-20к, и ему уже будет это интересно.
Как общаться с дропом?
Говорить все как есть, делать акцент на том, что это легально (покупка-продажа криптовалюты не запрещена в РФ), спокойно отвечаете на все его вопросы. Если дропа все устраивает, обговариваете на берегу, что есть вероятность того, что в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, для перевыпуска карты или перевода денежных средств на другой счёт, а также, возможно, проходить видеоверифакацию по телефону с сотрудником банка.
Как обезопасить себя работая с дропом?
1. Проверьте дропа на наличие штрафов, задолженностей на сайте ФССП.
Дропы, которые будут приходить и продавать вам свои банковские карты, в большинстве своём являются людьми с низкой социальной ответственностью, поэтому не исключено, что у них будут долги, аресты, штрафы и другие приколы.
Проверять дропов на долги критически важно, ведь в случае их наличия судебные приставы могут спокойно списать те деньги, которые вы положите на карту сразу после поступления средств.
2. Сделайте на него новую симку и телефон.
3. Измените в онлайн-банке телефон и почту.
4. Измените пин-код для карты.
5. Удалите в акаунте банка все устройства, кроме этого.
6. Отключите все ненужные платные услуги и онлайн-оплату.
7. Также вы должны знать ответы на следующие вопросы о вашем дропе, которые могут задавать сотрудники банка при звонке: полные ФИО и дата рождения, брал ли он кредиты в банке, когда получил карту, в каком городе получал карту, кодовое слово, сколько полных лет, место рождения по паспорту, адрес регистрации по паспорту и другие.
Сотрудник банка может задать любые вопросов. Если иметь ответы перед лицом, то вы не вызовите подозрений и быстро пройдете эту идентификацию и перевод разблокируют
Прогрев карты и нужен ли он?
Дискуссии по поводу того, как и стоит ли вообще прогревать карту иду уже давно. Одни говорят, что нужно и разрабатывают собственные методы, другие говорят, что нет. Сами же мы считаем, что достаточно соблюдать лимиты и совершать помимо переводов покупки и оплаты различных услуг.
В первую неделю работы по карте Тинькофф не стоит в день превышать оборот в 40 тыс. рублей. Даже в первый месяц работы по такой системе вы сможете немного заработать.
Если карта не новая, то первую неделю берите за 3 первых дня.
Тогда оборот за первые 3 дня составит — 100 000, за 2-ю неделю – 400 000, за 3-ю – 500 000, за 4-ю – 800 000, а за 5-ю – 1 млн.
Итого месячный оборот в первый месяц торговли составит: 2,8 млн.
Что такое мерчант-аккаунт и как его получить?
Мерчант-аккаунт — это статус на бирже Binance, который позваляет пользователь прошедшим специальную проверку. Основное преимущество этого статуса — пользователю разрешено создавать объявления на покупку, тем самым выкупать криптовалюту по более выгодному курсу, и при этом не попадать под блокировку Т+1.
Ограничение Т+1 подразумевает под собой заморозку купленных активов сроком на 24 часа. При этом данное ограничение действует только при покупке в качестве мейкера (по выставленным объявлениям). Если вы купили активы как тейкер (по чужому объявлению), никакого ограничения не будет.
Условия получения мерчант-аккаунта:
1. На аккаунте Binance должна быть пройдена верификация Plus;
2. Ваш аккаунт Binance должен быть зарегистрирован более 6-ти месяцев назад;
3. Общее количество сделок на бирже должно быть более 300;
4. Процент выполненных заказов за последние 30 дней должен быть выше среднего, то есть хотя бы 92-95%;
5. Большое количество положительных отзывов и отсутствие отрицательных;
6. Хорошая активность за последний месяц торговли, то есть хороший оборот, большое количество сделок;
7. Общий оборот на аккаунте должен быть более 15 биткоинов.
* Пункты 3, 4, 5 и 6 были выявлены командой из телеграм канала ПИТУПИ, исходя из опыта получения достаточного количества мерчант-аккаунтов и общения с людьми, работающими в Binance.
Скам-схемы: как обезопасить себя?
1. Пишут в личку и предлагают бесплатно получать сигналы за комиссию с прибыли, вроде все окей, но если работать с двумя людьми и одному дать сигнал на покупку, а другому на продажу, тогда один 100% заработает, а второго можно заблокировать.
2. Покупка щит-коина, который невозможно продать. Были популярны на каналах с сигналами.
3. Связки p2p со спредом более 10%, но на не очень популярной площадке, загвоздка в том, что площадку, которую вам рекомендуют не позволит вывести средства.
Мы как авторы телеграм канала и блога часто получаем различные предложения с тем, как принять участие в скам схеме с хорошим денежным вознаграждением, ответ естественно однозначный, а результат — подобные этой статьи.
4. Мошенничество с двумя ордерами — Вы выставили ордер на общую сумму 300 тыс. — вам пришло два ордера на 100 тыс. и 200 тыс. — далее вам приходит 100к — далее контерагент подтверждает отправку денег — вы соглашаетесь и отпускаете ему криптовалюту — далее вам поступает еще один платеж на 100к — второй контерагент также подтверждает отправку денег. — Вы задаете вопрос, так, как платеж должен быть на 200к, а в ответ присылает 2 скрина с оплатами по 100к.
Можно попробовать открыть аппеляцию и не отпускать криптовалюту, но арбитраж площадки, скорее всего, будет на стороне мошенника, так как в первой сделке вы не просили скрин перевода. — Итого: -100к.
Как вариант, можно прописывать в объявлении — не дробите сумму перевода.
5. Схема “Треугольник” — Мошенник публикует объявления о продаже чего либо на площадке с объявлениями (авито, юла, OLX) — далее находится человек, готовый купить то что опубликовал мошенник — мошенник указывает ему для оплаты реквизиты из объявления p2p — жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства питупишнику, а питупишник, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже — далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.
Cвязка с 1-2% за круг.
Покупка BTC на биржах ByBit — Huobi — Binance и продажа на CryptoBOT или в p2p разделе на бирже. Для сокращения комиссий и увеличения прибыли используйте реферальные ссылки. CryptoBot | HUOBI | MEXC | Binance | KuCoin | ByBit
В таблице представлен расчёте на 50 тыс рублей, учтена комиссия криптобота — в 1 процент и комиссия за вывод 0,0002 BTC приблизительно 328₽. Для использования это связке используйте стратегию с хэджтрованием, чтобы не потерять средства на падении курса BTC
Работа в ПИ ТУ ПИ заключается в поиске и мониторинге курса, связки могут появится там, где их не было раньше и могут пропасть после появления большого количества арбитражников.
Больше связок и стратегий по заработку на криптовалютном рынке ищите у нас в телеграм канале.