Карта Забота МИР Ак Барс Банка: 10% на остаток и 5% кэшбэк по акции
У «Ак Барс Банка» есть бесплатная дебетовая карта МИР (она же «Забота»), по которой часто проходят выгодные акции. А в промежутках между акциями карта интересна высоким процентом на остаток и бесплатной обналичкой в любых банкоматах. Вот как выглядит реклама карты МИР от «Ак Барса» на сайте:
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Карта Забота МИР Ак Барс Банка: Особенности
1 Бесплатный выпуск и обслуживание.
Выпуск и обслуживание дебетовой карты «Забота МИР» от «Ак Барс Банка» бесплатны без условий. Перевыпуск основной карты/выпуск допки стоит 200 руб. Оформить карту могут все желающие, хотя она позиционируется как карта для получения соцвыплат. Во многих городах реализована бесплатная доставка.
2 Широкая география.
ПАО «Ак Барс» Банк — крупный универсальный банк с государственным участием (республике Татарстан в лице Министерства земельных и имущественных отношений принадлежит 88,30%), занимает 22-е место по России по размерам активов нетто. Банк представлен во многих городах и населенных пунктах РФ:
Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка», 3000 руб. за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1500 руб. за Tinkoff Black, 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», вечно бесплатная «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатной обналичкой
Храни Деньги! рекомендует:
3 Акционный кэшбэк в 5% в супермаркетах, в кафе и ресторанах и на АЗС.
Для новичков (тех, кто не являлся клиентом «Ак Барса» минимум прошлые 6 месяцев), а также неактивных клиентов по карте «Забота МИР» от «Ак Барса» до 31.05.2023 действует кэшбэк 5% за покупки в популярных категориях: супермаркетах, АЗС, а также в кафе и ресторанах. Подробные условия акции можно посмотреть тут.
Неактивными считаются клиенты, у которых с 01.12.2022 по 01.03.23:
– отсутствовали приходные и расходные операции по счетам в банке;
– на счетах было меньше 10 000 руб.;
– не было кредиток;
Также в этой акции участвуют карты, открытые в рамках коробок («Неоновый Барс», «Золотой Барс», «Платиновый Барс», «Премиальный Барс»).
К акционным категориям относятся:
• «Кафе, рестораны» (МСС 5811, 5812, 5813; 5814);
• «Покупки на АЗС» (МСС 5541, 5542);
• «Супермаркеты, универсамы» (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499).
Покупки по QR-коду с помощью СБП не учитываются:
Акционный кэшбэк начисляется без округления. Месячный лимит — 2000 кэшбэк-рублей бонусной программы «Сливки», о которой чуть ниже (покупки учитываются по дате проведения по счёту, а не по дате авторизации). При этом 2500 кэшбэк-рублей можно обменять на 2500 руб. Обычный кэшбэк за другие покупки также предусмотрен (1% при тратах до 20 000 руб./мес. и 1,25% при тратах от 20 000,01 руб./мес.). Кэшбэк по акции зачисляется на бонусный счёт не позднее 15 числа следующего месяца:
4 Стандартная бонусная программа «Сливки».
По умолчанию за покупки по карте «Забота МИР» начисляются кэшбэк-рубли по программе «Сливки» по ставке 1% при сумме покупок до 20 000 руб./мес. и 1,25% при тратах от 20 000,01 руб. Месячный лимит — 4000 кэшбэк-рублей.
2500 кэшбэк-рублей можно обменять на 2500 руб. Если обменивать меньшую сумму, то будет невыгодный курс (1 кэшбэк-рубль=0,5 руб.).
Список исключений для кэшбэка по картам «Ак Барс Банка» вполне стандартный:
Сумма операции для кэшбэка должна быть от 100 руб.:
Вознаграждение начисляется не позднее 5 числа следующего месяца:
Срок годности бонусов — 12 месяцев:
При желании можно получать вознаграждение по карте «Забота МИР» от «Ак Барс Банка» не кэшбэк-рублями, а «Универсальными милями» (2 мили за каждые 100 руб. покупки, максимум 5000 миль в месяц, на них можно купить билеты на самолет/поезд/ или забронировать отель на сайте партнёра) или баллами партнёров («Перекрёстка», «Пятёрочки», «МТС Cashback» и др.), исходя из ставки 1,5 балла (15 баллов для «Перекрёстка» и «Пятёрочки») за каждые 100 руб. покупки, максимум 3000 баллов в месяц.
Вид бонусной программы, подключенной к карте, можно менять раз в месяц:
Помимо бонусной программы от банка, по карте «Забота» можно рассчитывать ещё на дополнительный кэшбэк от НСПК МИР, если зарегистрировать карту на сайте privetmir.ru. Самые выгодные акции от НСПК МИР можно найти в этой статье.
5 Процент на ежедневный остаток по карте.
По состоянию на 19.03.2023 на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб. на карте «Забота МИР» от «Ак Барс Банка» начисляется 10% годовых:
Важно: остаток на карте не должен опускаться ниже 30 000 руб. ни на один день, иначе процентов за месяц вообще не будет.
Чтобы получать 10% на остаток с первого месяца, карту нужно пополнить на сумму от 30 000 руб. в первый же день (до 19.00 МСК) и потом не допускать снижения остатка:
Стоит обратить внимание, что в «Ак Барсе» можно одновременно иметь много разных карт и по каждой из них получать повышенный процент на остаток от 30 000 до 100 000 руб. Например, карты Evolution, «Госуслуги RT», а также карты в рамках Коробок (там проценты начисляются со второго месяца).
Например, в рамках Коробки «Больше, чем ожидал» можно выпустить 4 основные карты к отдельным счетам («Премиальный Барс», «Платиновый Барс», «Золотой Барс», «Неоновый Барс») и со второго месяца 12% годовых на остаток от 30 000 до 100 000 руб. должно быть по каждой + ещё можно иметь Aurum с 11% годовых золотом.
В Коробках помладше количество основных карт, входящих в Коробку с начислением ПНО, ниже: в Коробке «То, что хочется» — 3 карты (с 11% годовых), в Коробке «То, что нужно» — 2 карты (с 10,5% годовых), в Коробке «Ничего лишнего» — 1 карта (с 10% годовых).
Учитывая, что карты в Коробках также участвуют в акции с кэшбэком 5% в супермаркетах, АЗС и общепите, а условия их бесплатного обслуживания довольно гуманные, их вполне имеет смысл оформить:
UPD: 19.08.2023
По картам «Ак Барса» для выплаты процентов на остаток с сентября 2023 потребуется хотя бы одна покупка не из списка исключений за месяц (в том числе и онлайн, покупки через СБП тоже подойдут). Учёт идет по датам списания операций по счёту, а не авторизаций.
К исключениям относятся МСС 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7801, 7802, 7995, 9211.
В качестве покупок для карт в Коробках не засчитаются операции с МСС 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7801, 7802, 7995, 9211.
Для карт вне Коробок список исключений для оборота шире: МСС 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399.
По всем картам в месяц открытия и закрытия процент на остаток не положен.
UPD: 02.09.2023
У «Ак Барса» с 01.09.23 по всем картам процент будет начисляться на минимальный остаток за месяц.
6 Бесплатная обналичка в сторонних банкоматах.
С карты МИР от «Ак Барса» можно бесплатно снимать наличные в любых сторонних банкоматах на территории РФ с лимитом в 150 000 руб./день и 750 000 руб./мес.:
Просмотр баланса в сторонних банкоматах платный (20 руб.).
7 Карту удобно пополнять.
Карту «Забота МИР» от «Ак Барса» можно бесплатно пополнять с карт других банков через сервисы банка, т.к. карта умеет стягивать (важно только убедиться, что эмитент карты-донора тоже не берёт комиссию за подобные операции).
Лимит на одну операцию — 140 000 руб.; за сутки — 300 000 руб.; за 4 дня — 540 000 руб.; в месяц — 1 500 000 руб.
Комиссии за донорство нет на всех дебетовых картах «Ак Барса», т.е. с них можно бесплатно стягивать через сервисы других банков.
Конечно же, карты можно бесплатно пополнять в кассах и банкоматах «Ак Барса».
Партнёров на пополнение карты наличными нет, однако карты МИР сейчас можно бесплатно пополнять в банкоматах любых банков, единственное, «Ак Барс» очень неспешно проводит такие пополнения по счёту (обычно это занимает 3-4 дня, моментально обновляется только баланс).
Также карты «Ак Барса» можно бесплатно пополнять входящим межбанком (делать это лучше из тех банков, где он бесплатен) и через Систему быстрых платежей.
При пополнении с некоторых счетов юридических лиц и ИП в сумме от 3 млн руб. предусмотрена заградительная комиссия.
8 Участник Системы быстрых платежей.
С карты «Забота» можно бесплатно перевести до 100 000 руб./мес. по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Входящие переводы через СБП бесплатны без лимита.
Банки, где есть возможность отправлять бесплатные переводы через СБП с лимитом выше стандартных 100 000 руб./мес., перечислены в этой статье.
9 Поддержка Pay-технологий.
На данный момент в «Ак Барсе» поддерживаются только технологии MIR Pay и Samsung Pay для карт МИР (актуально для смартфонов на Android).
10 Можно установить лимиты на операции.
В «Ак Барс Онлайн» можно настроить индивидуальные ограничения на максимальный размер трат в день/месяц, на покупки в интернете, на снятие наличных.
11 Сервис «Забота» для жителей Татарстана.
Жители Татарстана, являющиеся обладателями карты «Забота МИР», могут воспользоваться бесплатным сервисом «Забота», который подскажет, какие социальные выплаты положены в каждом конкретном случае и поможет составить соответствующие заявления на их получение:
12 Платный межбанк.
Переводы по номеру счёта через «Ак Барс Онлайн» (межбанк) в любом случае платные, на счета юридических лиц и ИП стоят 0,5%, минимум 20 руб., максимум 500 руб., на счета физических лиц — 1%, минимум 30 руб.
13 Платное смс-информирование.
Смс-информирование по карте МИР платное (но его вполне можно не подключать, если оно не нужно, пароли для покупок в интернете всё равно будут приходить).
Вывод
Бесплатная карта с акционным кэшбэком в 5% в супермаркетах, АЗС и общепите, с 10% годовых на ежедневный остаток и бесплатной обналичкой в сторонних банкоматах – это очень достойное предложение. Честно говоря, нет особых причин не оформлять данную карту.
За рамками акции кэшбэк, конечно, несколько маловат, но вот процент на ежедневный остаток 10% годовых от акции не зависит.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
Карта Аурум от Ак Барс Банка: кэшбэк 10% на все
Карта «Аурум» от «Ак Барс Банка» уникальна на российском рынке. Маркетологи придумали начислять кэшбэк и проценты на остаток не какими-нибудь фантиками или баллами, а настоящим золотом, которое при желании можно получить в качестве слитков.
А тут еще и акция с приветственным кэшбэком в 10% на все покупки, так что обзор на карту Aurum теперь просто необходим. Вот как выглядит реклама продукта на сайте:
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Карта Аурум от Ак Барс банка: Особенности
1 Возможность бесплатного обслуживания.
Выпуск именной/неименной карты Aurum от «Ак Барса» платежной системы MasterCard осуществляется без комиссии. Обслуживание бесплатно при выполнении одного из трех критериев на выбор (иначе 79 руб./мес.), самый простой из них — обычное пополнение карты на сумму от 10 000 руб./мес. (потом деньги можно сразу выводить). Первые два месяца бесплатны без условий. Заявку можно оставить онлайн, во многих городах реализована бесплатная доставка:
Перевыпуск стоит 400 руб.
При получении карты нужно не забыть задать кодовое слово.
В собственных устройствах банка можно бесплатно поменять ПИН-код на более привычный. Также это можно бесплатно сделать в мобильном приложении:
Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка», 3000 руб. за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1500 руб. за Tinkoff Black, 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», вечно бесплатная «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатной обналичкой
Храни Деньги! рекомендует:
2 Широкая географиия.
ПАО «Ак Барс» Банк — крупный универсальный банк с государственным участием (республике Татарстан в лице Министерства земельных и имущественных отношений принадлежит 88,30%), занимает 22-е место по России по размерам активов нетто. Банк представлен во многих городах и населенных пунктах РФ:
3 Кэшбэк 10% на все по акции.
С июля 2022 «Ак Барс Банк» запустил масштабную акцию по дебетовым картам, согласно которой новичкам и неактивным клиентам в первые три месяца положен кэшбэк в 10% на все покупки. Вознаграждение начисляется в рублях на счет карты, месячный лимит 2000 руб. (покупки учитываются по дате проведения по счету, а не авторизации). Подробные условия можно посмотреть тут.
Кэшбэк по акции зачисляется на счет карты не позднее 15 числа следующего месяца:
Во время трех акционных месяцев кэшбэк золотом по стандартной бонусной программе не начисляется.
Новичками считаются лица, не имеющие ни одного карточного продукта банка. Критерии неактивного клиента представлены на скриншоте ниже (для надежности лучше задать в чате конкретный вопрос, являетесь ли вы неактивным клиентом, чтобы потом было на что ссылаться):
UPD: 03.08.2022
В условиях акции от 01.08.2022 несколько изменились критерии неактивного клиента, точнее, они ужесточились: появилось уточнение, что все они должны выполняться в совокупности, а в первом из них исчез союз «или» (т.е. теперь надо, чтобы и поступлений на карту не было с апреля, и остаток на карте по состоянию на 1 июля был меньше 10 000 руб.).
Список исключений для начисления приветственного акционного кэшбэка в 10% довольно короткий, он заметно меньше списка исключений по обычным бонусным программам банка, можно подумать, что тут вознаграждение положено даже за оплату, скажем, мобильной связи или коммуналки. Но я бы все-таки ориентировался на более широкий перечень операций без кэшбэка (в четвертом пункте статьи):
UPD: 03.08.2022
«Ак Барс» уточнил список МСС-кодов, которые не подходят для акции с 10% кэшбэка на все, это: 6010, 6011, 6012, 6538, 6536, 9222, 9311, 4829, 6050, 6051, 6540, 9211, 6529, 6530, 7995, 5094, 6211, 9223, 6531, 6532, 6533, 6534, 7801, 7802, 6010, 6011, 6012, 6538, 6536, 6537, 6300, 5960, 5933.
Как видим, коммуналки и мобильной связи в исключениях нет. При этом любопытно, что банк почему-то советует оплачивать эти услуги в своем интернет-банке и мобильном приложении, тогда операция пройдёт как покупка и будет начислен кешбэк.
UPD: 15.08.2022
Пришел первый акционный кэшбэк в 10% по карте Aurum и другим дебетовым картам «Ак Барса». За связь (МСС 4814) налили в том числе 🙂
UPD: 08.09.2022
Пришел акционный кэшбэк 10% по картам «Ак Барса» за август (даже раньше срока), в том числе и по бесплатной карте «Забота». За коммуналку и мобильную связь по-прежнему льют.
Основная засада данной акции — это ограниченный призовой фонд, который составляет 150 000 000 (Сто пятьдесят миллионов) рублей.
UPD: 22.11.2022
Акция была продлена до 28.02.2023, а призовой фонд увеличился до 670 млн руб.
Также банк оставил за собой право вносить в акцию изменения:
Помимо карты Aurum, в этой акции участвуют и другие карты банка: «Забота», «Карта Госуслуг РТ», «Неоновый барс», «Золотой барс», «Платиновый барс», «Премиальный барс».
Самая достойная из них – это бесплатная карта «Забота» платежной системы МИР.
UPD: 09.10.2022
Карта «Забота» пригодится ещё для акции с возможностью получения 3000 руб. за перевод пенсии.
Если до 31 декабря успеть получить пенсию на бесплатную карту «Забота» от «Ак Барса», то банк подарит 3000 руб. к первому зачислению. Условия акции можно посмотреть тут.
Подать заявление на перевод пенсии на карту «Ак Барса» можно на сайте ПФР или через Госуслуги. Далеко не в каждом регионе Пенсионный Фонд готов выплачивать пенсию на карты «Ак Барса», нужно уточнять.
Акции с бонусами за перевод пенсии на карты «Ак Барса» идут уже достаточно давно и постоянно продлеваются.
UPD: 24.01.2023
Акция с возможностью получения денежного вознаграждения за перевод пенсии на карту МИР от «Ак Барс Банка» благополучно продлилась до 30 июня 2023, правда, теперь после первого зачисления пенсионных выплат на карту банка дадут не 3000 руб., а только 1500 руб. Подробные условия можно посмотреть тут.
UPD: 07.07.2023
Акция завершилась.
4 Кэшбэк золотом.
Вне акции с приветственным кэшбэком в 10% по карте Aurum предусмотрен 1% кэшбэка на все покупки при обороте трат до 20 000 руб./мес. и 1,25% при тратах от 20 000,01 руб./мес. Невыгодного округления нет:
Начисление вознаграждения осуществляется в виде драгоценного металла (золота) на обезличенный металлический счет путем конвертации начисленного процента от операций в ТСП за расчетный период по курсу Банка России на дату выплаты вознаграждения (на первое число месяца). Месячный лимит — 10 000 руб.
Сумма начисляемого вознаграждения округляется с точностью до двух знаков после запятой по правилам математического округления.
Получается, что максимальная сумма покупок, за которые будет начислен кэшбэк золотом, составляет 800 000 руб./мес.
Список исключений для кэшбэка у «Ак Барс Банка» вполне стандартный (за страховки, налоги, мобильную связь, коммуналку вознаграждение не положено):
Важно: Фактически за кэшбэк по карте «Аурум» от «Ак Барса» вы покупаете золото по курсу банка России без лишних наценок.
Золото с обезличенного металлического счета можно продать банку за рубли от 1 грамма (при этом потом нужно будет не забыть уплатить налог в 13% на доход, если золото у вас на счету лежало менее трех лет), а можно получить в виде слитков (от 1 грамма).
Правда, получить физические слитки можно только в двух отделениях банка (в Москве и Казани), где есть необходимое оборудование. Оставлять заявку нужно заранее:
Причём налог на доход от продажи слитков в 2022-2023г. хотят отменить (про отмену налога при продаже золота на ОМС пока ничего не слышно):
Докупить золото на обезличенный металлический счет можно и самостоятельно, но получить в виде слитков удастся только тот металл, который был начислен в качестве кэшбэка или процента на остаток по карте Aurum:
Спред между ценой покупки и продажи золота в мобильном приложении «Ак Барса» в момент наблюдения был около 6%:
Обслуживание ОМС бесплатно, единственное, если по счету в течение года не было никаких движений, то начнет списываться ежемесячная комиссия в 0,1г:
Важно: величина спреда никак не регламентируется, и банк имеет право его расширить по своему усмотрению (что обычно и происходит во время сильной волатильности). Также средства на обезличенных металлических счетах не страхуются АСВ.
UPD: 02.01.2023
Кэшбэк золотом с 01.01.23 начисляется не по курсу Банка России, а по курсу «Ак Барс Банка» на день выплаты (на первый день месяца):
Причём спред у банка, мягко говоря, довольно серьёзный.
5 Процент на остаток золотом.
Помимо кэшбэка золотом, по карте «Аурум» положено еще начисление процента на остаток золотом.
По состоянию на 22.11.2022 на ежедневный остаток от 30 000 руб. на карте Aurum начисляется 10% годовых (кроме первого и последнего месяца действия карты):
Как и в случае с кэшбэком за покупки, вознаграждение за поддержание остатка денежных средств на карточном счете начисляется в виде драгоценного металла на обезличенный металлический счет путем конвертации начисленного вознаграждения в рублях за календарный месяц по курсу Банка России на дату выплаты вознаграждения (на первое число месяца). Сумма начисляемого вознаграждения округляется с точностью до двух знаков после запятой по правилам математического округления.
Важно: остаток на карте не должен опускаться ниже 30 000 руб. ни на один день, иначе процентов за месяц вообще не будет.
UPD: 12.12.2022
Вот отзыв клиента, получившего физическое золото с обезличенного металлического счета, насобиравшееся там в качестве процента на остаток по карте Aurum.
UPD: 02.01.2023
Как и кэшбэк, с 01.01.23 процент на остаток по карте «Аурум» начисляется в виде золота по курсу «Ак Барс Банка», а не по курсу Банка России:
UPD: 07.07.2023
С 01.07.2023 «Ак Барс» заметно подрезал процент на остаток по картам Aurum, открытым не в рамках Коробок. Было 10% годовых золотом на ежедневный остаток от 30 000 руб. без верхнего лимита, а стало только 5% годовых.
Учитывая, что при начислении процентов золотом применяется курс банка, а не курс ЦБ РФ, получается совсем грустно.
– В Коробке «То, что нужно» по карте Aurum положено 9% годовых на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб.;
– в Коробке «То, что хочется» — 10% годовых на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб.;
– в Коробке «Больше, чем ожидал» — 11% годовых на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб.
UPD: 19.08.2023
По картам «Ак Барса» для выплаты процентов на остаток с сентября 2023 потребуется хотя бы одна покупка не из списка исключений за месяц (в том числе и онлайн, покупки через СБП тоже подойдут). Учёт идет по датам списания операций по счёту, а не авторизаций.
К исключениям относятся МСС 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7801, 7802, 7995, 9211.
В качестве покупок для карт в Коробках не засчитаются операции с МСС 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7801, 7802, 7995, 9211.
Для карт вне Коробок список исключений для оборота шире: МСС 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399.
По всем картам в месяц открытия и закрытия процент на остаток не положен.
UPD: 02.09.2023
У «Ак Барса» с 01.09.23 по всем картам процент будет начисляться на минимальный остаток за месяц.
6 Бесплатная обналичка в стронних банкоматах.
С карты Aurum от «Ак Барса» можно бесплатно снимать наличные в любых сторонних банкоматах на территории РФ с лимитом в 150 000 руб./день и 750 000 руб./мес.:
А вот запрос баланса бесплатен только в собственных устройствах:
7 Карту удобно пополнять.
Карту «Аурум» можно бесплатно пополнять с карт сторонних банков через сервисы банка, т.е. она умеет стягивать. Нужно только убедиться, что эмитент карты-донора не взимает комиссию за подобные операции. Лимит на одну операцию — 140 000 руб., за сутки — 300 000 руб., за 4 дня — 540 000 руб., в месяц— 1 500 000 руб.:
При таком способе пополнения деньги добираются до счета за несколько минут.
Также карту можно бесплатно пополнить с помощью входящего межбанка (делать это лучше из тех банков, где он бесплатный), а также через Систему быстрых платежей.
А вот с пополнением со счетов юридических лиц и ИП нужно быть внимательным, при сумме пополнения более 200 000 руб. за месяц предусмотрена комиссия:
8 Нет комиссии за донорство.
С карты Aurum можно бесплатно стягивать денежные средства через сторонние сервисы, т.е. тут нет комиссии за донорство.
9 Участник Системы быстрых платежей.
С карт «Ак Барса» можно бесплатно переводить деньги в другие банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей с лимитом в 100 000 руб./мес. на счета физических лиц и 600 000 руб./мес. на счета юридических лиц, входящие переводы через СБП бесплатны без лимита.
А вот обычный межбанк (перевод по номеру счета) из «Ак Барса» платный, стоит 1%, минимум 30 руб.:
Такая же комиссия в 1%, минимум 30 руб., и за исходящие переводы по номеру карты (толкание):
10 Можно установить лимиты.
В интернет-банке «Ак Барса» можно установить индивидуальные лимиты на различные операции: на сумму покупок в день/месяц, на получение наличных, можно запретить покупки за границей или в интернете.
11 Карта-флагомер.
В интернет-банке и мобильном приложении «Ак Барс Банка» виден МСС-код неуспешной операции (это нужно, чтобы узнать МСС-код торговой точки до покупки и подобрать оптимальную карту с самым большим кэшбэком из имеющихся).
12 Могут навязать платные услуги.
Как и в любых других банках, в «Ак Барсе» могут навязывать дополнительные платные услуги, так что нужно быть внимательным при подписании документов. И если сотрудник банка говорит, что без какого-либо продукта или услуги, вроде страховки, оформить карту Aurum не получится, то лучше сразу звать управляющего:
13 Платное смс-информирование.
СМС-информирование по карте Aurum от «Ак Барса» платное, хоть и недорогое, стоит 30 или 59 руб., в зависимости от пакета.
Если эта услуга не нужна, то ее легко отключить (в мобильном приложении), можно и вовсе ее не подключать (в документах на выдачу карты есть соответствующее поле, где нужно будет поставить галочку). Пароли 3D-Secure для покупок в интернете все равно будут приходить:
14 Нет поддержки оплаты смартфоном.
Карта Aurum выпускается пока только с платежной системой MasterCard, так что технологии оплаты смартфоном на ней недоступны.
Вывод
У карты Aurum от «Ак Барс Банка» довольно простые условия бесплатного обслуживания и оригинальная бонусная программа. Примечательно, что банк не стал ограничивать кэшбэк в социально значимых категориях из списка ЦБ РФ.
Приветственный кэшбэк в 10% на все в первые три месяца — это очень выгодное предложение. После окончания акции кэшбэк в 1-1,25% золотом тоже пригодится для покупок в категориях, которые не прикрыты более выгодными картами.
Очень большой плюс, что золото, накопленное с помощью процента на остаток и кэшбэка, можно получить в виде реальных слитков (правда, всего в двух городах) и реально пощупать свой кэшбэк 🙂
UPD: 02.01.2023
С 01.01.23 для выплаты ПНО и кэшбэка стал использоваться не курс Банка России, а курс «Ак Барс Банка», который, конечно же, менее выгоден для клиента.
Если процент на остаток и кэшбэк золотом по карте «Аурум» вас не интересуют, то стоит обратить внимание на бесплатную карту «Забота», по которой можно получать 10% годовых на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
Карта Ак Барс Evolution: Лучший вариант?
Карточка «Ак Барс Evolution» появилась на рынке уже достаточно давно, и от читателей периодически поступали просьбы написать про нее обзор.
Особенно часто упоминали карту Evolution жители Татарстана, спрашивая, почему этот продукт их банка «Ак Барс» не попадает в сравнительные обзоры лучших дебетовых карт. Ведь тут есть и процент на остаток, и кэшбэк, и бесплатное обслуживание. К тому же эмитентом карточки является довольно крупный банк с большим количеством отделений.
Честно говоря, продукт смотрится слабовато, однако маркетологи «Ак Барса» явно так не считают:
Вот как выглядит реклама карты Evolution, благодаря которой заработанные деньги зарабатывают деньги:
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Карта Ак Барс Evolution. Достоинства
1 Бесплатный выпуск и обслуживание.
Плата за выпуск именной чипованной дебетовой карты платежных систем Visa/MasterCard/МИР не взимается. Оставить заявку можно онлайн, во многих городах реализована бесплатная доставка карт.
Условия бесплатного обслуживания очень просты: чтобы плата за обслуживание не взималась, достаточно пополнить карту на 10 000 руб./мес., причём никаких ограничений по дальнейшему использованию этих денег нет, их можно сразу же снять.
Также можно обеспечить бесплатность карты Evolution, поддерживая ежемесячный оборот трат по ней в 20 000 руб.:
При невыполнении условий бесплатности обслуживание карточки обойдется в 79 руб./мес. (первые два месяца плата не взимается в любом случае).
Перевыпуск карты, а также выпуск допки стоит 400 руб.:
Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка», 3000 руб. за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1500 руб. за Tinkoff Black, 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», вечно бесплатная «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатной обналичкой
Храни Деньги! рекомендует:
2 Широкая география распространения.
ПАО «АК БАРС» Банк – крупный универсальный банк, 19 место по России по размерам активов нетто, имеет довольно широкую филиальную сеть по стране (правда, больше всего отделений банка сосредоточено всё-таки в республике Татарстан):
3 Процент на ежедневный остаток.
Если поддерживать на карте «Ак Барс Evolution» неснижаемый остаток в 30 000 руб. (учитывается остаток по состоянию на 19:00 каждого дня), то на ежедневный остаток от 30 000 до 100 000 руб. будет начисляться 10% годовых (на превышение — 2%). Проценты выплачиваются в последний день каждого месяца:
Для того чтобы получить 10% годовых на остаток уже в первый месяц, карточку «Ак Барс Evolution» необходимо пополнить на 30 000 руб. в день получения. Если хотя бы в один день остаток на карте опустится ниже 30 000 руб., то процент на ежедневный остаток рассчитается по ставке 3% годовых.
UPD: 19.08.2023
По картам «Ак Барса» для выплаты процентов на остаток с сентября 2023 потребуется хотя бы одна покупка не из списка исключений за месяц (в том числе и онлайн, покупки через СБП тоже подойдут). Учёт идет по датам списания операций по счёту, а не авторизаций.
К исключениям относятся МСС 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7801, 7802, 7995, 9211.
В качестве покупок для карт в Коробках не засчитаются операции с МСС 4829, 6010, 6011, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7801, 7802, 7995, 9211.
Для карт вне Коробок список исключений для оборота шире: МСС 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7801, 7802, 7995, 8999, 9211, 9222, 9311, 9399.
По всем картам в месяц открытия и закрытия процент на остаток не положен.
UPD: 02.09.2023
У «Ак Барса» с 01.09.23 по всем картам процент будет начисляться на минимальный остаток за месяц.
4 Кэшбэк.
При общей сумме покупок до 20 000 руб./мес. по карте «Ак Барс Evolution» положен кэшбэк в 1%, если покупок больше – 1,25%. Кэшбэк выплачивается раз в месяц на счет карты.
Месячный лимит кэшбэка составляет 4000 руб.
UPD: 12.03.2021
С 01.08.2020 вознаграждение начисляется не деньгами, а кэшбэк-рублями программы «Сливки», которые можно превратить в обычные рубли по курсу 1:1 только от 2500 единиц:
Вместо кэшбэк-рублей вознаграждение можно получать милями (по 2 мили за каждые 100 руб. покупки), максимум 5000 миль/мес.
Милями можно оплатить полную или часть стоимости билета на самолет/поезд, а также бронирование отеля на партнерском сайте akbars.onetwotrip.com (в качестве партнера выступает ООО «ВАЙТ ТРЕВЕЛ» (владелец бренда ONE TWO TRIP)). 1 миля соответствует 1 рублю.
Минимальное количество миль, которое нужно насобирать, прежде чем их использовать – 3000:
И наконец, третий вариант кэшбэка – это подключение партнерской бонусной программы с кэшбэком в 1,5% на все (бонусными баллами «Перекрестка», «Ростелекома», программы «МТС Сashback», милями Utair и др). После первой покупки положено приветственное вознаграждение (например, можно получить 5000 баллов «Перекрестка», что эквивалентно 500 руб.).
Как перевести кэшбэк рубли на карту Ак Барс
Кешбэк программа Ак Барс банка позволяет пользователям получать дополнительный доход при совершении покупок по карте. Однако, чтобы воспользоваться накопленными кэшбэк-рублями, необходимо их конвертировать на счет карты. В этой статье мы расскажем, как перевести кэшбэк рубли на карту Ак Барс.
- Как забрать Кэшбэк Ак Барс
- Когда можно перевести Кэшбэк на карту
- Как пользоваться Кэшбэком Ак Барс банк
- Как можно увеличить кэшбэк
- Можно ли перевести Кэшбэк
- Выводы
Как забрать Кэшбэк Ак Барс
Для того чтобы вывести кэшбэк-рубли на карту, нужно перейти в личный кабинет программы лояльности «Сливки» и выбрать раздел «Мои карты». Необходимо выбрать карту, по которой копили кэшбэк-рубли, ввести нужную сумму и нажать на кнопку «Конвертировать». После этого деньги будут зачислены на счет карты.
Когда можно перевести Кэшбэк на карту
Кешбэк начисляется на баланс пользователя приложения в конце каждого месяца. После этого сумму можно конвертировать на счет карты.
Как пользоваться Кэшбэком Ак Барс банк
Пользователи программы лояльности «Сливки» Ак Барс банка имеют возможность получать бонусные баллы за свои покупки по карте. Эти баллы можно использовать на покупку товаров и услуг в рамках выбранной бонусной программы. Например, если за месяц вы получили 7500 баллов программы «Выручай-карта», то можете получить скидку на 750 рублей в магазине Пятерочка. Стоит отметить, что бонусная программа может оказаться выгоднее кешбэка в среднем на 20%, из-за более высокого уровня начисления.
Как можно увеличить кэшбэк
Для того чтобы увеличить размер начисляемого кэшбэка, можно использовать кредитную карту Ак Барс банка. Некоторые кредитные карты предлагают до 10% кэшбэка на определенные категории товаров и услуг. Также, можно использовать специальные акции и предложения, которые периодически проводятся банком.
Можно ли перевести Кэшбэк
Перевод денег с карты на карту — это обычная операция, которую можно совершить в любое время. Однако, стоит учитывать, что в некоторых случаях могут взиматься комиссии за перевод, поэтому нужно проверять условия своей банковской карты. Если же речь идет о переводе кэшбэк-рублей, то их можно конвертировать на карту в личном кабинете программы лояльности «Сливки», как описано выше.
Выводы
Кешбэк программа Ак Барс банка позволяет получать дополнительный доход при совершении покупок по карте. Для того чтобы получить доступ к накопленным средствам необходимо их конвертировать на счет карты в личном кабинете программы лояльности «Сливки». Также, стоит учитывать возможность получения бонусных баллов, которые можно использовать на приобретение товаров и услуг в рамках бонусной программы. Для увеличения размера кэшбэка можно использовать кредитную карту и акции банка. Перевод кэшбэк-рублей на карту доступен в любое время через личный кабинет программы лояльности. Проверяйте условия своей банковской карты, чтобы избежать дополнительных комиссий.
- Можно ли с оплатить по QR коду
- Можно ли сейчас переводить деньги в Армению
- Как добавить карту Магнит в личный кабинет
Если вы являетесь участником программы лояльности «Сливки» и накопили Кэшбэк-рубли, то вы можете перевести их на карту Ак Барс. Для этого необходимо зайти в личный кабинет на сайте программы и перейти в раздел «Мои карты». Далее нужно выбрать карту, на которую хотите перевести Кэшбэк-рубли, ввести необходимую сумму и нажать на кнопку «Конвертировать».
Процесс перевода денег на карту может занять некоторое время — от нескольких минут до нескольких дней, в зависимости от банка-эмитента карты.
Перевод Кэшбэк-рублей на карту Ак Барс является бесплатным, так что вы можете использовать накопленные бонусы для оплаты покупок или любых других нужд.
Все права защищены © 2015-2024