О денежных переводах из‑за границы в Россию
Получить международный перевод в Тинькофф можно двумя способами.
По банковским реквизитам счета через SWIFT. Со стороны иностранных банков могут быть ограничения на переводы в Россию. Уточните в банке-отправителе, может ли он отправить деньги в Тинькофф. Если это возможно, мы зачислим перевод. Какие условия входящих SWIFT-переводов
Отправителю перевода нужно указать реквизиты счета получателя в Тинькофф или IBAN. Что такое IBAN и как его получить
По номеру телефона из Кыргызстана. Такая возможность есть у клиентов «Банка Компаньон».
Какие условия входящих SWIFT-переводов?
Комиссий на входящие переводы из иностранных банков со стороны Тинькофф нет, но иностранные банки и банки-корреспонденты, через которые могут проходить отправления, комиссию взимать могут. Чтобы уточнить, как получить перевод, напишите в чат службы поддержки.
На какой счет можно получить перевод: на любой дебетовый счет, например на карту Tinkoff Black или вклад. Если валюта перевода совпадает с валютой счета, на который переводят деньги, зачислим перевод без конвертации. Если валюты различаются, произойдет конвертация по курсу банка. Курсы популярных валют для частных лиц
Что нужно для оформления SWIFT-перевода в Тинькофф?
Отправителю перевода понадобятся:
реквизиты счета или IBAN;
SWIFT‑код банка Тинькофф;
ФИО получателя.
Напишите в службу поддержки, чтобы получить реквизиты и другую необходимую информацию для перевода. Затем это можно переслать отправителю.
Что такое IBAN и как его получить?
IBAN (International bank account number) — это международный формат номера банковского счета. Любой клиент Тинькофф может бесплатно получить уникальный IBAN, по нему банк‑отправитель понимает, в какой банк и какому получателю нужно отправить деньги. Если вы используете IBAN, SWIFT‑код банка-получателя, как правило, указывать не нужно.
Чтобы получить IBAN, напишите в чат службы поддержки.
Не зачислился SWIFT-перевод на счет в Тинькофф. Что делать?
Розыском таких платежей обычно занимается банк‑отправитель — именно от него зависит обработка перевода. Мы зачисляем деньги сразу, как их получаем.
Если вы переводили деньги со своего счета в другом банке, обратитесь в его службу поддержки и запросите розыск платежа. Эта услуга может быть платной.
Если банк‑отправитель утверждает, что перевод ушел в наш банк, попросите у него SWIFT‑лист — документ, подтверждающий отправку перевода. В редких случаях деньги могут поступить к нам, но не зачислиться на счет сразу из‑за ошибки в реквизитах. По SWIFT-листу мы сможем найти и проверить перевод — просто пришлите его нам в чат.
О переводах из России за границу
От способа перевода. В Тинькофф отправить деньги за границу можно тремя способами.
По номеру телефона деньги можно отправить в Армению, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан по единым условиям. Какие условия переводов по номеру телефона
По номеру карты деньги можно отправить Абхазию, Армению, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Южную Осетию. Какие условия переводов по номеру карты
По банковским реквизитам через SWIFT деньги можно отправить в десятки стран, условия переводов зависят от конкретной страны. Укажите нужную страну в строке поиска, чтобы узнать условия
Какие условия переводов за границу по номеру телефона?
По номеру телефона вы можете перевести деньги в Армению, Кыргызстан, Таджикистан и Узбекистан. Сейчас переводы доступны более чем в 40 банков этих стран — узнать доступные для переводов банки вы можете в службе поддержки.
Без комиссии в месяц можно отправить:
до 20 000 ₽ без подписки;
до 50 000 ₽ с подпиской Tinkoff Pro;
до 100 000 ₽ с сервисом Tinkoff Premium.
Если переводите больше, взимается комиссия — 1% от суммы превышения.
Валюта: можно отправить только в рублях, перевод зачисляется в национальной валюте получателя перевода. Конвертация происходит по банковскому курсу — перед оформлением мы покажем текущий курс конвертации.
Лимиты: не более 1 000 000 ₽ за один перевод и не более 20 переводов в сутки. Не более 5 000 000 ₽ в месяц.
Срок: деньги зачисляются мгновенно.
Какие условия переводов по номеру карты за границу?
Переводы доступны физическим лицам в Абхазию, Армению, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Южную Осетию. Перевести деньги можно не во все банки этих стран.
Без комиссии в месяц можно отправить:
до 20 000 ₽ без подписки;
до 50 000 ₽ с подпиской Tinkoff Pro;
до 100 000 ₽ с сервисом Tinkoff Premium.
Если отправить больше, возьмем комиссию — 1,5% от суммы превышения бесплатного лимита, но минимум 30 ₽. Комиссию оплачивает отправитель перевода.
Например, с перевода 30 000 ₽ с карты Tinkoff Black без подписки Tinkoff Pro и премиального сервиса комиссия будет взиматься с 10 000 ₽ и составит 150 ₽.
Рекомендуем отправлять в рублях. Можно переводить любые доступные валюты, но при этом любая валюта будет конвертироваться в рубли, а затем — в валюту счета получателя. Чтобы избежать издержек при конвертации валют, рекомендуем отправлять рубли.
Лимиты: не более 1 000 000 ₽ за один перевод и не более 20 переводов в сутки. Не более 5 000 000 ₽ в месяц.
Срок: до 1 дня, но обычно быстрее.
В какие иностранные банки доступны переводы по номеру карты через Тинькофф?
Переводы доступны в банки Абхазии, Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызстана, Таджикистана, Южной Осетии. Вот список доступных платежных систем и банков, принимающих переводы:
Абхазия — на карты любых банков;
Армения — на карты любых банков с платежной системой «АрКа» и в Банк ВТБ (Армения);
Беларусь — на карты любых банков с платежной системой «Белкарт»;
Казахстан — на карты Банка ВТБ (Казахстан) с платежной системой «Мир»;
Кыргызстан — на карты любых банков с платежной системой «ЭЛКАРТ»;
Таджикистан — на карты любых банков с платежной системой «Корти Милли» и Express Pay;
Южная Осетия — на карты любых банков с платежной системой «Мир» Национального банка Республики Южная Осетия.
Какие условия переводов через SWIFT?
Действуют ограничения ЦБ на переводы за границу — рекомендуем перед переводом ознакомиться с ними. Какие есть ограничения ЦБ
Какие есть ограничения ЦБ на переводы за рубеж?
Для резидентов и нерезидентов РФ действуют разные ограничения.
Могут ли резиденты РФ переводить деньги за рубеж?
Да, но с ограничениями. Они действуют для всех резидентов — физических лиц, граждан РФ. Также резидентами признаются граждане РФ, у которых есть гражданство другого государства.
На счета в иностранном банке можно перевести не больше 1 000 000 $ или эквивалент этой суммы в других валютах в течение календарного месяца.
Ограничения установлены до 31 марта 2024 года в решении Банка России.
Все переводы, которые превышают сумму, будут отменяться. Переводить можно как на свои счета, так и третьим лицам.
Например, если 15 октября вы перевели на свой счет за рубежом 150 000 $, то до 31 октября сможете отправить еще 850 000 $ — себе или третьему лицу.
При этом лимит не касается переводов в пользу зарубежных юрлиц: резиденты России могут переводить любые суммы.
По указу президента 2 марта 2022 года введены ограничения на перевод денег нерезидентам РФ за покупку ценных бумаг или недвижимости, в том числе в рассрочку. При этом неважно, в какой валюте совершается покупка.
Могут ли нерезиденты РФ переводить деньги за рубеж?
Если нерезидент имеет счет в российском банке и он резидент недружественной страны, до 31 марта 2024 года он не может делать переводы за границу. Распоряжение правительства с перечнем недружественных стран и территорий
Исключение — деньги, полученные как зарплата или оплата работ, их можно перевести без ограничений. На суммы, превышающие размер полученной зарплаты или оплаты работ, ограничения распространяются — для физических и юридических лиц. Чтобы отправить деньги, полученные в качестве зарплаты или оплаты работ, обратитесь в чат поддержки.
Если нерезидент — физическое лицо, имеет счет в российском банке и он резидент дружественной страны, до 31 марта 2024 года он может делать переводы за границу, но суммарно не более 1 000 000 $ в месяц или эквивалента этой суммы.
При этом можно перевести любую сумму, если это зарплата или оплата работ. Если перевод в другой валюте, то курс конвертации будет на день совершения операции. Ограничения распространяются на все виды переводов, включая межбанковские переводы и переводы с карты на карту.
Если нерезидент РФ — юридическое лицо и резидент страны, которая ввела санкции, то переводы доступны по‑прежнему.
«Тинькофф» запустил переводы через SWIFT еще в одну страну
Тинькофф Банк запустил денежные переводы для физических лиц в тайских батах во все банки Таиланда через международную систему передачи финансовых сообщений SWIFT. Об этом РБК сообщил представитель кредитной организации.
Перевести деньги можно через приложение или личный кабинет на сайте банка. Для премиальных клиентов операция бесплатна, для остальных предусмотрена комиссия размером 700 бат (около 1 790 рублей). Суточный лимит по сумме перевода составляет до 50 тыс. бат в любой банк Таиланда (127 тыс. рублей), кроме Kbank (300 тыс. бат в сутки, то есть 767 тыс. рублей).
В чем риски
Сейчас «Тинькофф» совершает переводы в 36 стран. С помощью SWIFT деньги можно отправить по 33 направлениям, среди которых Армения, Белоруссия, Казахстан, Китай, Киргизия, Таджикистан, Турция и Узбекистан.
При этом Тинькофф Банк находится под блокирующими санкциями США, Евросоюза и Канады. То есть он не может проводить валютные операции и сотрудничать с банками этих стран. Но отдельным решением ЕС банк от SWIFT не отключался.
Таким образом, технически «Тинькофф» может пробовать «выстраивать мосты» с разными юрисдикциями, отметил партнер BKHK law firm Роман Хаминский. Но SWIFT-перевод из санкционного банка может заморозить банк-корреспондент или банк-получатель, предупредил эксперт.
При переводах в дружественные страны риски блокировок ниже, добавил Хаминский. Но даже в этих юрисдикциях стали проводить выборочные проверки переводов из России, в результате средства могут зависнуть на недели, отметила соруководитель практики санкционного права и комплаенса КА Pen&Paper Кира Винокурова.
7 главных вопросов о международных переводах с Тинькофф
Отправить деньги из России в другую страну можно. Но условия зависят от банка и направления перевода, поэтому при выборе способа удобнее ориентироваться на конкретную страну и сумму транзакции. С Тинькофф можно отправлять деньги за границу более чем в 30 стран тремя популярными способами: по номеру телефона, карты и через SWIFT-перевод.
В этом материале собрали ответы на основные вопросы о международных переводах с Тинькофф.
В какой ситуации пригодятся международные переводы
Если вы переехали за границу, но продолжаете получать доход из России или переводите деньги семье и друзьям в другой стране. Или если вы нерезидент РФ и у вас есть недвижимость или бизнес за рубежом, вы покупаете и продаете иностранные ценные бумаги
В какие страны можно перевести деньги
По реквизитам счета можно отправить деньги как в Казахстан, Китай и Армению, так и в Мексику, Сербию или Египет. Все страны и условия переводов можно посмотреть на интерактивной карте переводов в Тинькофф
Какие есть способы перевода
В Тинькофф три способа перевести деньги за границу: по номеру телефона, по номеру карты и через SWIFT-перевод. По номеру телефона или карты удобнее отправлять деньги в страны СНГ, а SWIFT-перевод подойдет для остальных доступных мест при переводе крупных сумм
Какую сумму можно переводить
По номеру телефона или карты в месяц можно переводить до 5 000 000 Р , в сутки — до 1 000 000 Р . При этом за месяц можно совершить не больше 20 переводов. Через SWIFT можно отправлять до 1 000 000 $ в месяц или эквивалент в других валютах при переводе себе на счет. Если деньги отправляет резидент РФ третьему лицу, но не родственнику, то ограничений нет
Как быстро придут деньги
Перевод поступает обычно за 1—3 дня, но конкретный срок зависит от страны и банка-получателя. Например, если переводить по номеру телефона и карты в страны СНГ, деньги придут мгновенно. В другие страны или через SWIFT-перевод — от 1 дня
Какая комиссия за перевод
Без комиссии можно переводить до 20 000 Р в месяц или до 50 000 Р с подпиской Tinkoff Pro. После начисляется фиксированная комиссия — 1% от суммы превышения. Комиссия зависит от валюты перевода. Для SWIFT-перевода комиссия зависит от валюты и от того, подключен ли сервис Tinkoff Premium
В какой валюте придет перевод
По номеру телефона и номеру карты можно перевести только рубли — они поступят получателю в национальной валюте по актуальному курсу. Для SWIFT-переводов доступно больше вариантов — детали можно уточнить в чате поддержки
Чтобы перевести деньги, понадобится дебетовая карта Тинькофф
Если карты еще нет, оформите ее на сайте — посещать банк не нужно, а пользоваться счетом и переводить деньги в приложении Тинькофф можно сразу