Сбербанк вошел в топ-100 крупнейших публичных компаний мира
Российская компания Сбербанк заняла 51-е место в рейтинге 2000 крупнейших публичных компаний мира и 1-е место среди российских по версии журнала Forbes.
Неоправданный риск: почему «Сбер» отказался от сделки с Ozon
Финансовая организация решила выстраивать e-commerce по новой стратегии
Такие показатели стали для банка прорывом: в прошлом году Сбербанку была отведена 402-я позиция в общем списке, а в рейтинге российских компаний он занимал 6-ю строчку. По словам председателя правления Сбербанка Германа Грефа, пандемия коронавируса существенно повлияла на рыночную систему, поставив под угрозу развитие целых секторов российской экономики. В стремительно меняющихся рыночных условиях компаниям пришлось в кратчайшие сроки адаптироваться к новым реалиям, подчеркнул он.
«Тем не менее высокий уровень развития собственных цифровых продуктов и сервисов позволил «Сберу» не просто быстро и безопасно помочь населению и бизнесу, но и нарастить бизнес-показатели в период пандемии. Кредитный портфель «Сбера» за 2020 год вырос на 15%, доля рынка по вкладам физических лиц достигла 45,4%», — заявил Греф. Он также отметил, что в 2020 году компания завершила технологическую трансформацию, а в настоящее время реализуется программа масштабной экосистемы организации, включающей телемедицину, страхование, развлечения, доставку еды и многие другие услуги. Кроме того, Греф указал на создание компанией крупной базы собственного капитала, что позволило Сбербанку одним из первых финансовых институтов возобновить дивидендные выплаты. «В прошлом году нам удалось выплатить крупнейшие в нашей истории и рекордные для российского рынка дивиденды в размере 422 млрд рублей, половина которых была направлена в российский бюджет. Недавно на годовом общем собрании акционеров была одобрена выплата дивидендов в аналогичном размере в 2021 году»,— заключил председатель правления Сбербанка. Рейтинг Global 2000, в котором приводятся крупнейшие публичные компании мира по версии журнала Forbes, составляется на основании четырех показателей: продаж, доходов, активов и рыночной стоимости.
Ранее, 19 марта, Греф заявил, что набсовет Сбербанка рекомендовал общему годовому собранию акционеров утвердить выплату рекордных дивидендов по итогам 2020 года в размере 56% от прибыли согласно международным стандартам финансовой отчетности (МСФО). По его словам, наблюдательный совет поддержал предложение менеджмента о выплате на уровне прошлого года.
«Сбер» возглавил рейтинг надежных банков Forbes второй год подряд
В рейтинге 100 надежных банков по версии Forbes первое место второй год подряд занял Сбербанк. На второй строчке — ВТБ. Также в пятерку вошли российские «дочки» иностранных банков — Райффайзенбанк, Росбанк (группа Societe Generale) и «Юникредит». В прошлом году в топ-3 рейтинга вошли «Сбер», Райффайзенбанк и Росбанк.
При составлении рейтинга учитывались оценки кредитоспособности банков в национальной валюте от российских рейтинговых агентств (АКРА, «Эксперт РА», НКР и НРА) на 1 февраля, а также размер активов банка. В отличие от прошлых лет Forbes не использовал рейтинги от международных рейтинговых агентств (Fitch, Moody’s и S&P), которые после начала «военной операции»* России на Украине объявили о приостановке коммерческой деятельности в стране.
В итоге банки внутри сотни поделены на пять групп надежности. В наивысшую (рейтинги ААА по национальной шкале) входят 22 кредитные организации — два госбанка («Сбер» и ВТБ) и «дочки» иностранных банков в России. Некоторые из головных структур этих банков либо рассматривают возможность ухода из России (UniCredit, Raiffeisen), либо четко объявили о сворачивании российского бизнеса (Deutsche Bank, Commerzbank, JP Morgan).
Из частных российских банков наивысшая позиция у Альфа-банка (24-е место). Он находится в следующей по надежности категории, куда входят банки с рейтингами АА+, АА и АА- по национальной шкале. В ту же категорию попали Газпромбанк, Промсвязьбанк, «Открытие» и Россельхозбанк.
Банк «Тинькофф» оказался в третьей группе надежности (рейтинги по национальной шкале А+, А, А-) на 36-м месте. В четвертую группу надежности (рейтинги BBB+, BBB и BBB-) попали, в частности, Абсолют Банк (66-й), «Ренессанс Кредит» (68-й) и Азиатско-Тихоокеанский банк (74-й).
С полной версией рейтинга можно ознакомиться здесь.
*Согласно требованию Роскомнадзора, при подготовке материалов о специальной операции на востоке Украины все российские СМИ обязаны пользоваться информацией только из официальных источников РФ. Мы не можем публиковать материалы, в которых проводимая операция называется «нападением», «вторжением» либо «объявлением войны», если это не прямая цитата (статья 53 ФЗ о СМИ). В случае нарушения требования со СМИ может быть взыскан штраф в размере 5 млн рублей, также может последовать блокировка издания.
Российские банки заняли более 10% мирового рынка платежей по картам
Доля крупнейших российских банков-эквайеров в мировом топ-150 в 2022 году составила 10,2%, следует из отчета компании Nilson Report, который изучил РБК. За год показатель незначительно сократился на 0,2 процентного пункта — с 10,4% в 2021 году. Он учитывает все платежи по картам, которые проходили через сеть POS-терминалов российских банков. Всего банки из топ-150 в прошлом году приняли 466,8 млрд транзакций, что больше показателя 2021 года на 12,1%. В этот список вошли семь российских банков: Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, «Русский стандарт», «Тинькофф» и Промсвязьбанк. Общее число обработанных ими транзакций составило 47,7 млрд. Это больше на 9,6% уровня 2021 года (43,5 млрд обработанных транзакций), однако, по данным Nilson, только три российских банка показали прирост обработанных платежей за год — «Сбер», Альфа-банк и «Русский стандарт».
Как российские банки обрабатывают безналичные платежи
- Крупнейший российский банк-эквайер — Сбербанк — занимает в мировом рейтинге третье место. Его позиция за год не изменилась. Он уступает глобальной эквайринговой компании FIS (43,3 млрд транзакций) и американскому JPMorgan Chase (44,2 млрд транзакций). Сам Сбербанк в 2022 году обработал 42,1 млрд транзакций, что больше результата 2021 года на 11%. Его доля в мировом рейтинге составила 9%. «Сбер» за прошлый год сократил разрыв с FIS более чем в два раза — с 6 до 3 п.п. В эквайринговой сети банка насчитывается более 2 млн POS-терминалов.
- ВТБ за год немного ухудшил показатели по числу обработанных транзакций: 2,2 млрд платежей и 38-е место в рейтинге в 2022 году против 2,5 млрд платежей и 37-е место в рейтинге в 2021 году.
- Газпромбанк за год практически не изменил число обработанных платежей в его сети POS-терминалов — в 2022 году и в 2021 году этот показатель составил чуть более 1 млрд платежей. Однако место Газпромбанка в мировом рейтинге за год опустилось с 57-го до 62-й позиции.
- Самый значительный годовой прирост количества обработанных платежей показал Альфа-банк — 59,4%. В 2022 году через его POS-терминалы прошел 1 млрд платежей, а в 2021 году — 638 млн платежей. Это позволило банку подняться с 73-го на 65-е место в рейтинге. Альфа-банк активно инвестирует в развитие эквайринга — на конец 2022 года он установил около 250 тыс. POS-терминалов, сейчас их уже более 300 тыс. штук, сказал РБК представитель кредитной организации.
- «Русский стандарт» за год также улучшил показатели по числу обработанных транзакций: 594 млн платежей и 81-е место в рейтинге в 2022 году против 444 млн платежей и 86-е место в рейтинге в 2021 году. За год число платежей выросло на 33,8%.
- Показатель Тинькофф Банка за год, наоборот, сократился на 25,5%. В 2022 году его POS-терминалы обработали 433 млн платежей (93-е место в рейтинге), тогда как в 2021 году — 581 млн платежей (78-е место в рейтинге). «Тинькофф уже два года не передает данные Nilson Report, и цифры в отчете не отражают реальную картину», — объяснил низкие показатели представитель кредитной организации. По данным «Тинькофф», банк занимает второе место на рынке интернет-эквайринга и четвертое в торговом эквайринге в России.
- Промсвязьбанк в 2022 году обработал 230 млн платежей и опустился на 114-ю позицию в топ-150. В 2021 году банк занимал 96-е место в рейтинге с показателем 324 млн обработанных транзакций. За год этот показатель сократился на 29%. Промсвязьбанк тоже утверждает, что фактические данные по платежным операциям в терминалах ПСБ за 2022 год значительно превышают статистику, отраженную в Nilson Report. «ПСБ, постоянно развивая свою эквайринговую сеть, установил в России более 100 тыс. активных терминалов оплаты в точках продаж компаний, работающих в сегменте малого и среднего бизнеса, увеличив за год количество подключений устройств оплаты на 80%», — рассказал представитель банка. Он добавил, что в 2022 году банк в своей эквайринговой сети обработал 426 млн платежей по картам международных платежных систем и российской системы «Мир». Это больше показателя предыдущего года на 35%, за последние девять месяцев 2023 года количество транзакций уже превысило цифры 2022 года на 20%.
- ВТБ и Газпромбанк и «Русский стандарт» не ответили на запросы РБК.
Как рынок платежей изменился в 2022 году
В марте 2022 года из России ушли международные платежные системы Visa и Mastercard. Их карты, выпущенные российскими банками, перестали работать за границей, а выпущенные иностранными банками — в России. Внутри страны операции по этим картам теперь проходят через Национальную систему платежных карт.
Сейчас в России работают две платежные системы — национальная «Мир» и китайская UnionPay, однако доля последней на российском рынке незначительна и ее выпускают лишь ограниченное число банков. UnionPay также запретила российским банкам-эквайерам под санкциями принимать свои карты, выпущенные иностранными кредитными организациями, писал РБК. Таким образом, в 2022 году российские эквайеры практически потеряли платежи, которые раньше совершали держатели иностранных карт.
Из крупнейших эквайеров под санкциями западных стран не находится только «Русский стандарт», а против Газпромбанка введены секторальные санкции, которые не подразумевают масштабных ограничений. Против остальных банков введены самые жесткие американские санкции (SDN List).
Сбер вошел в тройку мировых лидеров по количеству транзакций
Сбер подтвердил свои лидирующие позиции в рейтинге крупнейших эквайеров мира по количеству обработанных транзакций. Об этом сообщили в компании со ссылкой на опубликованный отчет The Nilson Report The 150 Largest Merchant Acquirers Worldwide.
Из отчета следует, что Сбер в 2022 году обработал 42,1 миллиарда транзакций, заняв 3-е место в мире по этому показателю. Доля банка среди ведущих 150 мировых эквайеров составила 9%.
Эквайрингом называют услугу по приему безналичной оплаты в торговой точке или интернет-магазине, а эквайером — банк, предоставляющий такую услугу. За год Сберу удалось сократить вдвое разрыв с ближайшим конкурентом — компанией FIS (WORLDPAY): с 6% до 3%.
При этом Сбер, как отмечают в компании, продемонстрировал наиболее высокие темпы роста количества транзакций среди лидеров рейтинга: +11% против 4% у компании JPMORGAN/CHASE и 8% у FIS (WORLDPAY).
«Сбер продолжает удерживать лидирующие позиции в мировом рейтинге эквайеров, причем не только по количеству обработанных транзакций, но и по внедрению передовых платежных решений. Сегодня Сбер — это один из крупнейших и самых технологичных эквайеров в мире», — комментирует Дмитрий Малых, старший вице-президент, руководитель блока «Транзакционный банкинг B2C» Сбербанка.
Справка «РГ»
ПАО Сбербанк — один из крупнейших банков в России и один из ведущих глобальных финансовых институтов. На его долю приходится около трети активов всего российского банковского сектора. Банк является ключевым кредитором для национальной экономики и занимает одну из крупнейших долей на рынке вкладов. Основным акционером ПАО Сбербанк является Российская Федерация в лице Министерства финансов.