Новые письма от «Приватбанка»: ОРДЛО – иностранное государство?
Почему «Приватбанк» требует подтвердить мое место проживания? Законно ли это и что делать? Такие обращения поступают на нашу Горячую линию от людей, зарегистрированных на временно оккупированных территориях.
При этом, как сообщают наши абоненты, при попытке выяснить, что происходит, консультанты «Приватбанка» ссылаются на Закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». Однако данный Закон уже утратил силу.
Разберем сообщение «Приватбанка».
Во-первых, речь в нем идет только о валютных операциях, совершение которых регулируется Законом Украины «О валюте и валютных операциях». Согласно ст. 4 этого Закона, валютные операции производятся без ограничений, кроме: 1) установленных законами Украины, регулирующих отношения в сферах обеспечения национальной безопасности, предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма… а также 2) введенных Национальным банком Украины мер защиты в соответствии с настоящим Законом.
Сфера обеспечения национальной безопасности, предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма урегулирована соответствующим Законом Украины (а также Положением НБУ об осуществлении банками финансового мониторинга).
Согласно этому Закону, банки имеют право получать паспортные данные и сведения о месте проживания или пребывания клиента, то есть данные о его регистрации в паспорте и/или данные справки ВПО. Дополнительные проверки, если эти данные уже есть, не требуются. Массовые проверки нужны только тогда, когда речь идет о «высокорисковых» клиентах, зарегистрированных в юрисдикциях, що не виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (ст.7 Закона).
Важно! Перечень таких государств и юрисдикций формируется в порядке, определенном Кабмином, который, в свою очередь, предполагает, что данные о таких юрисдикциях берутся у международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Нужно ли говорить, что ни в одном списке юрисдикций, находящихся под особым контролем, нет ни временно оккупированных территорий Донецкой и Луганской областей, ни Украины, ни России.
Что касается второго пункта, то текущие меры защиты, применяемые Нацбанком к отдельным валютным операциям, урегулированы в Постановлении Правления Нацбанка №5 від 02.01.2019.
Ограничения на валютные операции, связанные с местом регистрации получателей, касаются здесь только нерезидентов (п.14-3 — 14-5 Раздела І).
Могут ли они касаться граждан, имеющих регистрацию на ВОТ?
Нет, не могут. Согласно ст. 14.1.213 Налогового кодекса Украины, резиденты — физические лица — это люди, которые проживают в Украине. Более того, если гражданин не проживает постоянно в иностранном государстве, он считается резидентом, если является гражданином Украины. Даже в том случае, если имеет, вопреки законодательству, иностранное гражданство.
На самом деле, даже нерезидентам запрещено переводить деньги только в том случае, если территория их регистрации включена Кабинетом Министров Украины в перечень оффшорных зон и/или признана Верховной Радой Украины государством-агрессором/государством-оккупантом.
Ни под одну из упомянутых категорий временно оккупированные территории Донбасса не подпадают, если «Приватбанк» считает, что Донбасс – это Украина. Потому что Россия действительно была признана Верховной Радой Украины государством-агрессором.
В прошлом году мы уже наблюдали волну писем от «Приватбанка» подобного содержания, которые получили люди, зарегистрированные на временно оккупированных территориях Украины. Тогда мы также проанализировали эту ситуацию. С тех пор законодательные нормы изменились, а суть не поменялась, и «Приватбанку» мы задаем тот же вопрос: с вашей точки зрения, Донбасс — это Украина? А те, у кого в паспорте гражданина Украины стоит регистрация на временно оккупированной территории — они, с вашей точки зрения, все еще граждане?
Тем же, кто столкнулся с подобными письмами от «Приватбанка», мы предлагаем направить на официальный адрес банка письменное заявление с просьбой разъяснить причины такого требования. После получения ответа поделитесь с нами. Если кто-то из читателей действительно столкнется с блокировкой валютных счетов на этом основании, сообщайте в Национальный банк Украины, а также на нашу Горячую линию.
Впрочем, по мнению журналистов «Реальной газеты», перенос диалога в публичную плоскость уже способствует тому, чтоб «Приватбанк» отказался от своих незаконных требований. Надеемся, что это произойдет как можно скорее.
Робота безкоштовної «гарячої лінії» забезпечується громадською організацією «Донбас СОС» за підтримки Швейцарії через Швейцарську агенцію розвитку та співробітництва (SDC) та уряду Великої Британії, спільно з Данською Радою у справах біженців – Данською Групою з розмінування (DRC-DDG). Думки і твердження, висловлені в публікації, можуть не співпадати з позицією Швейцарської агенції розвитку та співробітництва, уряду Великої Британії чи DRC-DDG. Відповідальність за зміст несе «Донбас СОС».
Суд в Киеве удовлетворил иск Коломойского о неправомерности национализации ПриватБанка
Окружной административный суд Киева 18 апреля удовлетворил иск украинского олигарха Игоря Коломойского к Национальному банку Украины и правительству Украины и признал неправомерным национализацию ПриватБанка, который принадлежал Коломойскому.
«Процедура вывода неплатежеспособного ПриватБанка с рынка с участием государства нарушала нормы действующего законодательства», – сказано в решении суда.
В Нацбанке сообщили, что будут обжаловать это решение:
«Законность решений очевидна и обратная процедура в этом вопросе невозможна, для этого нет ни правовых, ни экономических оснований. Решение суда не вступило в законную силу и будет обжаловано Национальным банком. Мы продолжим доказывать законность действий и принятых решений регулятора в апелляционной инстанции», – сообщил 18 апреля начальник управления претензионно-исковой работы юридического департамента Нацбанка Украины Виктор Григорчук.
«Обращаем внимание, что порожденная судебными решениями правовая неопределенность подрывает финансовую стабильность», – также добавил он.
Специалист инвестиционной компании Dragon Capital Сергей Фурса уверен, что если решение суда вступит в силу, то это для Украины может иметь ряд негативных последствий.
«С одной стороны, судя по всему, банк должен будет быть ликвидирован. С другой стороны, украинские налогоплательщики должны будут выплатить Коломойскому еще $2. Плюс, это полностью разрушит наше сотрудничество с МВФ. Для МВФ, и для всех наших западных кредиторов национализация ПриватБанка являлась важным маркером, и одной из наиболее успешных реформ. Если это будет отыграно назад, если украинская власть будет фактически этому способствовать, то программа будет сорвана. А это уже может привести к дефолту», – отметил Фурса в эфире Настоящего Времени.
FINCLUB Финансовый клуб
Верховная Рада приняла закон, который позиционировался как последняя преграда для подписания Украиной с МВФ новой кредитной программы на $5 млрд. Власти уверяют, что этот закон не допустит денационализацию ПриватБанка и массовое воскресение зомби-банков. Но что же приняли депутаты? FinClub проанализировал и систематизировал ключевые положения нового закона (укр.).
Депутаты готовят закон о выплате Коломойскому компенсации за ПриватБанк – СМИ
Четверг, 06 февраля 2020 17:30
Верховная Рада рассмотрит так называемый «антиколомойский» законопроект № 2571 в новой редакции, которая, наоборот, является «проколомойской» и закладывает процедуру получения олигархом Игорем Коломойским компенсации за ПриватБанк (укр.).
ПриватБанк на распутье: его новую судьбу определят судьи и депутаты
Понедельник, 16 декабря 2019 18:00
На этой неделе ПриватБанк ожидает несколько важных судебных процессов, которые не только определят будущее банка, но и могут привести к финансовым потерям государства, если национализация будет окончательно признана незаконной. Помочь государству сохранить статус-кво может так называемый антиколомойский закон, который должен не допустить возвращения ПриватБанка прежним владельцам (укр.).
Почему Коломойский проиграл в лондонском суде
Среда, 23 октября 2019 10:30
FinClub выяснил, чем руководствовался Апелляционный суд Лондона, когда разрешил ПриватБанку судиться с Коломойским и Боголюбовым в Великобритании. Суд пришел к выводу, что с помощью британских компаний бывшие акционеры выводили деньги клиентов ПриватБанка. Банку еще придется доказать многомиллиардный масштаб мошеннической схемы, чтобы взыскать с ответчиков $3 млрд, и это займет годы (укр.).
«Ничего личного»: как финансовый рынок отреагировал на проигрыш Коломойского в Лондоне
Вторник, 15 октября 2019 22:45
Апелляционный суд Лондона вынес решение в пользу государственного ПриватБанка, а экс-собственники ПриватБанка Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов потерпели поражение: лондонский суд продолжит рассматривать мошенничество по делу на $3 млрд, поскольку подтвердил британскую юрисдикцию дела.
Коломойский в кулуарах YES заговорил о компенсации за ПриватБанк
Пятница, 13 сентября 2019 19:45
Экс-совладелец ПриватБанка Игорь Коломойский впервые посетил ежегодную встречу Ялтинской европейской стратегии (YES) и в кулуарах форума прокомментировал свои амбиции получить компенсацию за ПриватБанк и обвинения экс-главы НБУ Валерии Гонтаревой в преследовании.
Детективы НАБУ получили доступ к секретным данным ПриватБанка
Среда, 28 августа 2019 09:45
Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ) получило доступ к документам, которые касаются правовой стратегии ПриватБанка в судах с экс-владельцами банка Игорем Коломойским и Геннадием Боголюбовым.
СМИ: Коломойский и Боголюбов вернулись в Украину из-за расследования в США
Понедельник, 24 июня 2019 16:45
Интерес судебных и правоохранительных органов США к экс-владельцам ПриватБанка Игорю Коломойскому и Геннадию Боголюбову мог спровоцировать их возвращение в Украину.
ПриватБанк раздора: как банк стал заложником борьбы Коломойского с Порошенко
Четверг, 25 апреля 2019 16:00
Экс-совладелец ПриватБанка Игорь Коломойский начал одерживать в судах одну победу за другой – судьи массово и в сжатые сроки стали признавать все этапы национализации ПриватБанка незаконными. Это повышает степень неопределенности судьбы госбанка и риски финансовых потерь государства, если НБУ и Минфин не смогут в апелляционных инстанциях отбить эту атаку (укр.).
Вернет ли Зеленский Коломойскому ПриватБанк после выборов
Понедельник, 08 апреля 2019 14:00
Победа Зеленского в первом туре выборов активизировала разговоры о будущем ПриватБанка. Есть ли вероятность, что Коломойский сможет вернуть крупнейший банк страны? Об этом пишет Галина Калачова в статье для «Экономической правды» (укр.).
ПриватБанк
Версия 2023.1 Beta
© 2024 МИА «Россия сегодня»
Сетевое издание РИА Новости зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 08 апреля 2014 года.
Свидетельство о регистрации Эл № ФС77-57640
Учредитель: Федеральное государственное унитарное предприятие Международное информационное агентство «Россия сегодня» (МИА «Россия сегодня»).
Правила использования материалов
Политика конфиденциальности
Правила применения рекомендательных технологий
Главный редактор: Гаврилова А.В.
Адрес электронной почты Редакции: internet-group@ria.ru
По вопросам размещения пресс-релизов и рекламы: sales@ria.ru
Телефон Редакции: 7 (495) 645-6601
Чтобы связаться с редакцией или сообщить обо всех замеченных ошибках, воспользуйтесь формой обратной связи.