Топ-5 наиболее успешных криптовалют по доходности в 2022 году
2022 стал годом потрясений для всех активов на рынке криптовалют. Тем не менее, некоторые оказались более стойкими, потеряв в цене не так много, как другие.
В частности, в пятерку наиболее успешных активов в 2022 году вошли Tron (TRX), Monero (XMR), Binance Coin (BNB), Ethereum Classic (ETC) и Dogecoin (DOGE), говорится в новом отчете «Обзор состояния сети» (State of the Network) аналитической платформы CoinMetrics, опубликованном 20 декабря.
Что касается агрегированных результатов за весь год, то для всех 36 активов, рассматриваемых аналитиками, было зафиксировано снижение доходности, но вышеуказанные пять монет справились лучше остальных.
Источник: CoinMetrics
Неудивительно, что токен LUNA, компании TerraForm Labs, потерпевшей крах в мае, показал наихудшие результаты, немного уступив токену обанкротившейся криптовалютной биржи FTX (FTT).
TRX блокчейна TRON показал наилучшие результаты в мае, когда доходность по токену выросла на 33%, и в марте — на 19%. Январь и июнь стали худшими периодами для токена, когда убытки по нему составляли 22%.
Самым успешным месяцем для Monero стал июль, когда прибыль по активу составила 41%, за ним следует март: +31%. При этом, предшествовавший успешному июлю, июнь, оказался самыми убыточным для актива: -41%. В январе XMR также выглядел слабо: тогда доходность по монете снизилась на 35%.
Выпущенный криптовалютной бирже Binance токен BNB показал наилучшие результаты в июле, когда доходность по нему составил 33%, а также +12% в марте. В июне же и январе актив был убыточен на 32% и 26% соответственно.
На четвертом месте по наилучшим показателям доходности в течение года находится Ethereum Classic, продемонстрировавший колоссальную доходность +166% в июле и +66% в марте, по сравнению с минусом на 38% в апреле и 36% в июне.
Наконец, доходность Dogecoin составила +89% в октябре, лучшем месяце для «мемной» моенты, в марте также было +8%. По сравнению с этими показателями худшим месяцем для DOGE стал май, когда токен потерял 31%, за ним последовал декабрь с падением на 26%.
Монеты-неудачники этого года
В нижней части графика LUNA – в мае была зафиксирована потеря 100% доходности по активу, после чего отслеживание прекратилось в связи с распадом экосистемы Terraform Labs, который также привел к обесцениванию стейблкоина Terraform – TerraUSD (UST).
Еще один аутсайдер – FTT, нативный токен криптобиржи FTX, крах которой вызвал резонанс во всей криптоиндустрии и завершился арестом его основателя и бывшего генерального директора Сэма Бэнкмана-Фрида. В ноябре FTT потеряла 95% своей стоимости, затем последовало замедление и дальнейшее падение на 22% в декабре.
Интересно, что Solana (SOL) также оказалась в компании «неудачников», потеряв 93% своей цены за весь год, причем худшие показатели были зафиксированы в ноябре, когда цена актива снизилась на 59% на фоне опасений за ее будущее после того, как валидаторы выпустили на рынок в общей сложности 50,7 млн SOL, которые на тот момент стоили почти 1 млрд долларов США.
Топ перспективных криптовалют на 2022 год
На фоне снижения доверия граждан к консервативным инвестиционным инструментам наблюдается рост интереса инвесторов к цифровым активам, которые имеют большой потенциал роста, но несут в себе высокие риски. Что нужно учитывать при инвестициях в крипторынок и какие криптовалюты сегодня входят в топ наиболее перспективных — рассказываем в статье.
Какие риски нужно учитывать при инвестициях в криптовалюту?
Покупка криптовалюты, как и любого другого финансового актива, сопряжена с рисками, которые связаны с её обращением, хранением и использованием. Но в силу того, что криптовалюта — это цифровой актив, имеющий определённую технологическую уязвимость, для неё характерны и такие специфические риски, как:
- Потеря или уничтожение закрытого ключа (seed-фразы). Цифровые активы хранятся в криптокошельке и контролируются владельцем с помощью открытого и закрытого ключа. Эта информация является уникальной и восстановлению не подлежит. Если закрытый ключ утерян, уничтожен или иным образом скомпрометирован, инвестор не сможет получить доступ к криптоактивам, хранящимся в соответствующем цифровом кошельке.
- Риски кибербезопасности, включая злонамеренные действия. Торговые платформы и сторонние поставщики услуг (брокеры, аукционные и обменные площадки) могут быть уязвимы для взлома. Например, в августе 2016 года с биржи Bitfinex в Гонконге было украдено почти 120 000 ВТС на сумму 72 млн долларов США. Это привело к немедленному падению цен на 23%. Годом ранее, в сентябре 2015 года, BitPay потерял около 1,8 млн долларов из-за фишинговой атаки. Кроме того, если злоумышленники получат контроль над достаточным количеством узлов консенсуса в сети («проблема 51»), блокчейн может быть скомпрометирован.
- Риски, связанные с одноранговыми (P2P) транзакциями. Цифровые активы можно продавать на многочисленных онлайн-платформах посредством одноранговых, или пиринговых (т.е. прямых, без лишних посредников) транзакций между сторонами. Многие торговые площадки просто объединяют контрагентов, не предоставляя никаких клиринговых или посреднических услуг и правовых гарантий. В таком случае все риски (например двойная продажа) несут сами участники сделки.
- Риск утраты доверия к цифровым валютам. Криптовалюты являются частью новой и быстро развивающейся «индустрии цифровых активов», которая подвержена высокой степени неопределённости. Курс криптовалют зависит от баланса спроса и предложения на рынке. Это значит, что потеря доверия к данному инструменту может привести к краху торговой деятельности на крипторынке и резкому падению стоимости активов.
- Риск появления законодательных норм, запрещающих или ограничивающих торговлю цифровыми валютами. Криптоактивы не имеют единого правового статуса, поэтому регуляторы различных стран обеспокоены тем, что эти инструменты могут использоваться преступниками и террористическими организациями. В будущем некоторые государства могут ограничить право на приобретение, владение, продажу или использование цифровых валют. Например, в РФ существует прямой запрет на покупку и продажу товаров или услуг за криптовалюту.
- Риски конвертации криптовалюты. Законодательные ограничения, перебои с вводом или выводом фиатной валюты на торговые платформы или с них могут повлиять на способность некоторых инвесторов конвертировать свои активы.
- Риски, связанные с налогообложением цифровых валют. Сейчас отмечается значительная неопределённость в отношении налогообложения инвестиций в цифровые валюты. Чтобы обеспечить соблюдение условий налогового режима, инвесторам приходится обращаться к консультантам.
На что ещё важно обратить внимание?
Кроме технических характеристик и финансовых и прочих рисков, при выборе крипты важно учитывать следующие параметры:
- Пользовательская ценность и востребованность на рынке. Сейчас многие перспективные криптоактивы всё чаще используются при проведении расчётов.
- Удобство использования (usability). Например, рассчитаться ВТС в ресторане вряд ли получится быстро, так как подтверждение транзакции в его блокчейн-сети займёт до 1 часа. Для этих целей подойдут альткоины, работающие на протоколе «PoS» («Proof of Stake»). Это криптовалюты типа XRP, LTC, Solana и пр. Время обработки транзакций в их сетях — всего несколько секунд.
- Универсальность. Возможность использования актива в качестве средства расчёта и средства хранения и обмена в различных DeFi сетях и протоколах.
- Анонимность. Этот фактор важен для защиты капитала от третьих лиц.
- Ликвидность. Актив должен торговаться на крупнейших криптобиржах.
Перспективные проекты, набирающие популярность
Polygon (MATIC)
Это криптовалюта 2 уровня для платформ децентрализованных приложений Ethereum. Polygon — это перспективная блокчейн экосистема, разработанная для развития инфраструктуры и помощи в масштабировании сети Ethereum.
Matic Network и токен Polygon также предложили решение второго уровня — перенос проведения транзакций непосредственно в сети Ethereum на другую монетную платформу. Это позволило сети Matic достичь скорости 7 200 транзакций в секунду (TPS). Для сравнения, пропускная способность Ethereum не превышает 15 транзакций в секунду.
В 2021 году был произведен ребрендинг сети — она стала называться Polygon. Но помимо нового имени у неё появились и новые функции. Теперь это платформа для создания взаимосвязанных блокчейн-сетей. Другими словами, с помощью Polygon каждый может написать собственный блокчейн для любых целей. В будущем Polygon станет основой сетей web3.
Loopring (LRC)
Перспективная криптовалюта одноименной децентрализованной биржи. Чтобы сделать DEX более масштабируемыми и снизить комиссию, используются накопительные пакеты ZK.
Loopring предоставляет DEX возможность выбора между хранением транзакций в цепочке или вне её в любой момент времени. Эта доступность данных по цепочке (OCDA) в сочетании с кольцевыми майнерами и кольцами заказов обеспечивает большую масштабируемость DEX. Автономное хранилище Loopring обеспечивает 16 400 транзакций в секунду (TPS).
Chainlink (CLNK)
Это цифровая валюта децентрализованной сети программирования Оracle. Цель Chainlink — решить проблему безопасного подключения смарт-контрактов к реальным событиям. Смарт-контракты — это фрагменты кода, воплощающие заданную бизнес-логику (например, когда платить проценты по кредитам).
Новые криптовалюты
К числу новых и имеющих неплохие перспективы можно отнести 2 проекта.
STEPN (GMT)
Это токен управления проекта STEPN — игры, которая работает по принципу «move to earn». На момент написания статьи (май 2022 года) капитализация токена оценивается в 838 млн долларов. Число участников игры — более 200 млн по всему миру.
GMT , токен платформы используется для расчётов внутри гейминг-пула, позволяя зарабатывать на ходьбе порядка 40–100 долларов в день. Фактически, это мобильная версия онлайн-фермы для майнинга крипты.
Также сеть блокчейна STEPN имеет токен Green Satoshi (GST). GMT отличается от GST тем, что его максимальная поставка ограничена 6 миллиардами единиц. Вся экономика проекта STEPN строится на балансе спроса и предложения этих двух токенов.
Avalanche (AVAX)
Криптовалютный проект Avalanchе , созданный в конце 2020 года, стал успешным стартапом и сейчас торгуется на криптобиржах, входящих в топ-10. Создатели — «Ava Labs», город Сингапур. Разработчики поставили цель создать блокчейн-платформу, которая бы сочетала в себе все достоинства и надёжность экосистемы Эфириума и в то же время работала на порядок быстрее.
Криптовалюта AVAX — нативный токен сети Avalanche, хотя клиенты-разработчики могут выпускать собственные монеты в уникальных пользовательских блокчейн-сетях и экосистемах. Возможно создание любого NFT-токена или криптовалютного кошелька в соответствии с требуемой спецификацией.
Объём эмиссии AVAX составляет 720 миллионов токенов. 51% из них созданы (автоматически сгенерированы) с помощью блока — генезиса. Однако, как и в сети Ethereum, минимальные комиссионные сборы в сети Avalanche постепенно уменьшают общее количество токенов. Предусмотрена опция автоматической отрицательной эмиссии (дефляционный оператор).
Криптовалюты, которые давно на рынке
Небольшая подборка перспективных цифровых активов, которые представлены на рынке уже не первый год.
Ethereum (ЕТН)
Эта крипта сейчас интересна не только как объект для инвестиций, но и как база или платформа для множества перспективных направлений цифровой экономики. На основе ЕТН разрабатывается огромное количество приложений Dapps.
Создана Виталием Бутериным, который до этого работал с цифровыми активами в компании Ripple Labs. В 2020 году был произведен «форк» монеты для решения проблемы масштабируемости всей экосистемы. Сейчас Ethereum использует механизм консенсуса PoW и протокол ЕRC 20.
Этот перспективный криптовалютный проект из Сан-Франциско стал поистине глобальной криптой-посредником (bridge currency), используемой в трансграничных расчётах. Речь идёт о многомиллиардных транзакциях в основном между финансовыми институтами, корпорациями, банками и платёжными системами всех стран мира («платёжные коридоры»).
Второе преимущество XRP — это феноменальная скорость финансовых транзакций, проводимых в экосистеме Ripple. Она составляет более 10 тысяч операций в секунду (в частности, в Ripple Net хэшрейт — минимум 50 000 TPS).
Cardano (ADA)
Это полностью децентрализованная платформа, работающая по принципу открытого кода. Отличительные черты Cardano — полная анонимность, отсутствие ограничений и прочих усложняющих обстоятельств типа KYC.
Была создана в 2017-м и стала одной из первых экосистем, работающих на сетевом протоколе PoS (Proof-of-stake — «доказательство владения»). Активно используется в архитектонике смарт-контрактов и Dapps. Рекомендуемый горизонт инвестирования — от одного года.
Stellar (XLM)
Это перспективная криптовалюта, которая используется в различных системах — от игровых платформ до сетевых онлайн-магазинов. Создана в 2014 году.
Основная фишка состоит в объединении различных экосистем и блокчейнов. Stellar является универсальным средством обмена с минимальными комиссиями по финансовым транзакциям. Показательно сотрудничество платформы с IBM and Money.Gram International.
Bitcoin (ВТС)
Bitcoin стал уже скорее легендой крипторынка, чем реально используемым цифровым активом, но у него всё же немало достоинств. Известно, что эта валюта была создана в 2008 году неким Сатоси Накамото (вымышленный человек или анонимная группа людей).
Всего эмиссия составляет 20 млн монет. Благодаря этому стоимость BTC с 2017 года выросла на тысячи процентов, достигнув абсолютного максимума в 67,8 тысяч долларов в 2020 году. Используется чаще всего как инструмент долгосрочного инвестирования или «цифровое золото». Его принимают в качестве абсолютного средства обмена на всех криптобиржах и обменных Р2Р платформах.
Не является инвестиционной рекомендацией. Криптовалюта — это волатильный, высоко рисковый актив. Рискуйте только тем капиталом, который готовы потерять.
Что купить прямо сейчас. Аналитик назвал самые перспективные криптовалюты
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам. События в Украине последних дней ярко осветили риски, которые несут централизованные криптовалютные биржи, в том числе наиболее крупные, включая китайские (Binance), корейские (Upbit) и американские (Coinbase). Риск заключается в том, что несмотря на децентрализованность цифровых активов и их анонимность активы инвесторов, находящиеся на криптобиржах, ни анонимными, ни децентрализованными не являются. Швейцария заморозит активы россиян на централизованных криптобиржах
- UNI — 25%
- SUSHI — 20%
- CAKE — 15%
- BAKE — 15%
- CRV — 10%
- SRM — 10%
- APX — 5%
До конца года этот портфель может показать рост на 60-100%, тогда как риск просадки составляет 30%-40%. Портфель является низкокапитализированным, то есть агрессивным по своему риску, и при инвестиции своих активов в данный портфель часть средств стоит оставить в наиболее капитализированных активах, таких как BTC и ETH, для снижения волатильности портфеля.
Риски
Главным риском для данного портфеля будет общее снижение капитализации крипторынка в ближайшие месяцы. Сектор DEX обладает довольно узконаправленной фундаментальной поддержкой, в первую очередь, со стороны IT-команд данных DEX-проектов, и сектор прямым образом зависит от количества инвесторов и общего настроения рынка. При этом, рост данного портфеля может быть выше роста рынка и бенчмарка, с учетом гораздо более быстрой докапитализации сектора.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Какие криптовалюты способны подорожать в 2022 году. Мнение аналитика
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам. Криптоаналитик Остин Арнольд назвал шесть альткоинов, которые, по его мнению, имеют большой потенциал для роста в следующем году. По мнению Арнольда, импульс роста, наблюдавшийся на крипторынке в 2021 году, продолжится в последующие 12 месяцев. Аналитик считает, что наибольший рост в этот период покажут токены Solana, Polkadot, Cardano, Polygon, Chainlink и Aave.
Solana (SOL)
По словам Арнольда, в 2022 году токен Solana продолжит активный рост. Аналитик утверждает, что на это указывают фундаментальные факторы. В качестве примера Арнольд привел рост числа пользователей кошелька Solana до 10 млн пользователей. В прошлом году токен Solana подорожал на 7751%. 4 января он торгуется на уровне $169, а его капитализация составляет $52,2 млрд. Актив занимает пятое место в списке крупнейших по капитализации криптовалют. Solana считается развивающимся конкурентом Ethereum. Криптовалюта Виталика Бутерина является лидером среди блокчейнов со смарт-контрактами, однако зачастую ее сеть перегружается, что приводит к повышенным комиссиям за переводы. При этом Solana предлагает более быстрые и дешевые транзакции.
Polkadot (DOT)
В ближайший год цена токена Polkadot продолжит расти на фоне запуска первого аукциона парачейнов в сети альткоина, который состоялся в конце 2021 года, утверждает Арнольд. За прошедшие 12 месяцев стоимость токена Polkadot выросла на 191%. 4 января альткоин торгуется по $30, а его капитализация составляет $32,1 млрд. Актив занимает девятое место в списке крупнейших по капитализации криптовалют. Polkadot — это система, которая объединяет разные блокчейны и позволяет им взаимодействовать. Основная цель проекта — создание единого финансового пространства без границ в рамках мультиблокчейна.
Cardano (ADA)
В 2021 году Cardano стал самым активным проектом с точки зрения разработки. К такому выводу пришли аналитики компании Santiment. Арнольд уверен, что это позволит альткоину существенно подорожать в ближайшей перспективе. В прошлом году токен Cardano подорожал на 548%. 4 января альткоин торгуется по $1,3, а его капитализация составляет $42,5 млрд. Актив занимает седьмое место в списке крупнейших по капитализации криптовалют. Cardano — это блокчейн, работающий на алгоритме Proof-of-Stake (PoS) и предназначенный для разработки смарт-контрактов, а также создания полноценных децентрализованных приложений.
Polygon (MATIC)
В 2021 году сеть Polygon добилась больших успехов, считает аналитик. Арнольд уверен, что в последние месяцы разработчики альткоина создавали фундаментальный потенциал, который поможет монете показать стремительный рост в ближайший год. За прошедшие 12 месяцев токен Polygon вырос в цене на 12 125%. 4 января альткоин торгуется по $2,4, а его капитализация составляет $16,7 млрд. Актив занимает 14 место в списке крупнейших по капитализации криптовалют. Polygon — это Ethereum-совместимый сайдчейн второго уровня, работающий по алгоритму PoS (Proof-of-Stake). Эта сеть работает быстрее и с меньшими комиссиями, чем основная сеть Ethereum.
Chainlink (LINK)
Ожидания инвесторов, которые на протяжении всего 2021 года вкладывали средства в Chainlink, оправдаются в текущем году, уверен Арнольд. По его словам, в прошлом году альткоин не успел показать стремительного роста, однако монета сохраняет потенциал для обновления исторического максимума. В 2021 году токен Chainlink подорожал на 73%. 4 января альткоин торгуется по $23,6, а его капитализация составляет $11 млрд. Актив занимает 20 место в списке крупнейших по капитализации криптовалют. Chainlink — это первая сеть децентрализованных оракулов между блокчейнами и смарт-контрактами, среди ее партнеров платежная система Swift. Также монета находится в портфеле инвестиционного фонда Grayscale.
Aave (AAVE)
Разработчики токена Aave недавно объявили о планах разработать мобильный криптовалютный кошелек, напомнил Арнольд. По его мнению, это поможет создателям альткоина существенно увеличить количество держателей токена. В перспективе это будет способствовать его подорожанию, спрогнозировал аналитик. В прошлом году токен Aave подорожал на 182%. 4 января он торгуется по $262,5, а его капитализация составляет $3,5 млрд. Актив занимает 52 позицию в списке крупнейших по капитализации криптовалют. AAVE — это токен управления одноименной децентрализованной платформы криптокредитования. — Глава Ava Labs спрогнозировал рост капитализации крипторынка до $5 трлн — Какие криптовалюты больше всего обвалились в 2021 году. Топ-10 токенов — Бесплатная раздача Aqua и халвинг Ravencoin. Главные события января Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.