Сбербанк как стать инвестором обучающий курс

Бесплатные онлайн-курсы

Научитесь инвестировать, платить налоги, управлять личными финансами и обеспечивать безопасность своего капитала.

Выберите свою тему

Экономика и финансы
Ведение бюджета
Финансовое планирование
Формирование пенсии
Инвестиции
Информационная безопасность
Для родителей

Причины, почему стоит пройти курсы СберСовы

Курсы бесплатные, но их польза бесценна. А для входа достаточно Сбер ID

Программы составлены профессионалами с личным опытом управления финансами

Вы прокачаете навыки по выбранной теме всего за несколько вечеров

Знания и навыки можно сразу применять на практике

Говорим об инвестиционных идеях и инструментах для начинающих и опытных инвесторов

Учим тратить деньги с умом и комфортом для вашего бюджета

Курсы для родителей

О детях, их родителях, финансах и не только

Рассказываем, как грамотно обращаться с деньгами, чтобы достичь любых финансовых целей

Выстраиваем защиту со всех сторон: от мошенников до киберпреступников

Курсы по экономике

Объясняем, как устроена экономика: от определений и терминов до разбора финансовых систем

Разбираемся в пенсионной системе, финансовых инструментах и сервисах для формирования накоплений

Введение в инвестиции и рынок ценных бумаг

Инвестирование — это вложение средств в различные материальные и нематериальные активы ради их приумножения. Активы имеют разное соотношение риска и доходности. Как правило, чем выше потенциальная доходность, тем выше и риск потерять свои деньги. Важно выбрать то, что подходит именно вам, и учесть при этом сумму, которую вы хотите инвестировать, срок инвестирования и ваше отношение к риску.

Депозит

Источник: Банк России

Риск: низкий
Уровень дохода: низкий

• Низкий уровень риска.
• Страхование в «Агентстве по страхованию вкладов» (страховая сумма — 1,4 млн рублей).
• Высокая ликвидность — можно быстро вывести деньги.
• Доходность снижается вслед за ключевой ставкой Банка России.

Инвестиции в недвижимость

При покупке жилой и коммерческой недвижимости для сдачи в аренду или продажи в будущем нужно учитывать расходы не только на покупку, но и на дальнейшее содержание имущества.

Риск: низкий
Уровень дохода: низкий

• Доходность варьируется примерно на уровне депозитов.
• Длительный срок окупаемости при покупке для сдачи в аренду.
• Низкая ликвидность — сложно быстро продать по рыночной цене.
• Присутствуют издержки на содержание, ремонт, страхование.

Драгоценные металлы

Самые популярные долгосрочные инструменты для инвестирования — золото и серебро.

Акции и облигации

Источник: Московская биржа

Самые популярные ценные бумаги — это акции, облигации, паевые инвестиционные фонды. Владельцы ценных бумаг получают определенные выгоды. Например, акции дают право на долю в компании и дивиденды, если компания решит их выплачивать, а облигации — право на возврат заранее оговоренной суммы и выплату процентов.

Соотношением риска и доходности можно управлять.

• Возможность получать доходность выше банковских вкладов.
• Возможность участвовать в крупном бизнесе с узнаваемым брендом.
• Регулируемая и законодательно защищенная деятельность.
• Возможность принимать решения самостоятельно либо пользоваться готовыми инвестиционными решениями.

Валюта

Уровень риска и доходности сложно предугадать.

Покупка иностранной валюты может помочь уменьшить колебания курса национальной валюты и защитить сбережения от инфляции. В то же время покупка валюты несет и возможности, и риски.

• Возможность использовать несколько валют и диверсифицировать вложения.
• Возможность заработать при росте курса.
• Разброс цен при покупке и продаже. На бирже курс выгоднее. Чтобы обменивать валюту на бирже, необходимо открыть брокерский счет.
• Низкие ставки по валютным депозитам не защищают от инфляции.
• Непредсказуемое изменение курса.
• Валюта может довольно долго не расти в цене. Это видно на графике.

Как видите, способов инвестирования довольно много. Все более популярным становится инвестирование на финансовых рынках. Одно из его главных преимуществ — возможность подобрать инструмент, который подходит именно вам.

Фондовый рынок и его участники

Фондовый рынок — это совокупность экономических отношений между его участниками по поводу выпуска и обращения ценных бумаг. Регулируют фондовый рынок в разных странах центральные банки и международные органы, которые выдают лицензии участникам рынка. Поэтому фондовый рынок — это абсолютно контролируемая система.

— это место, где продают и покупают акции, облигации, валюту и другие финансовые инструменты. Благодаря современным информационным технологиям сделки совершаются за секунды с помощью программ и мобильных приложений. Большинство сделок на фондовом рынке осуществляются через биржевые торги.

— это место виртуальной встречи всех желающих купить или продать ценные бумаги. У них есть свои названия, график работы, выходные и праздничные дни

Главные биржи в России

Московская биржа (MOEX)

— крупнейшая площадка для торгов российскими ценными бумагами. На MOEX обращаются ценные бумаги российских компаний, иностранная валюта, товары и деривативы. Торги проходят в рублях.

СБП Биржа (SPBEX)

— крупнейшая площадка для торгов иностранными ценными бумагами. На SPBEX обращаются ценные бумаги российских и иностранных компаний, иностранная валюта, товары и деривативы. Торги проходят в рублях, иностранной валюте.

СБП Биржа (SPBEX)

Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (SPIMEX)

— через нее осуществляется 99% объемов организованных торгов нефтью, газом, лесом, сельскохозяйственной продукцией и др.

Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (SPIMEX)

А теперь давайте рассмотрим, как устроены финансовые инструменты, которые торгуются на биржах, и попробуем разобраться в интересах продавцов и покупателей ценных бумаг на примере акций и облигаций.

Доступ к бирже частный инвестор напрямую получить не может, для этого используются посредники (профессиональные участники рынка) — брокер или управляющая компания.

Брокер

• Любая сделка требует поручения от инвестора;
• Все решения принимает инвестор.

Брокер — это посредник между инвестором и биржей. Обычный человек не может сам подавать заявки на покупку или продажу ценных бумаг на бирже. Это делает брокер и получает за это со своих клиентов комиссию. Брокер заинтересован в том, чтобы инвестор имел прибыль и не уходил с фондового рынка. Поэтому он помогает клиентам правильно определять их инвестиционные профили и делится актуальными идеями аналитиков.

Брокерское обслуживание — это целый комплекс услуг по предоставлению инвесторам доступа на фондовый рынок в целях инвестирования средств в ценные бумаги и финансовые инструменты. Инвестор через брокерский счет может приобрести или продать практически любой инвестиционный инструмент в реальном времени. О брокерском счете далее мы расскажем отдельно.

Управляющая компания

1. Сделки не требуют поручения от инвестора;
2. Все решения принимает управляющий активами.

Чтобы начать вкладывать деньги в фондовый рынок, не обязательно обладать специальным образованием. Выбрать ценные бумаги можно с помощью идей профессиональных аналитиков из управляющей компании. Управляющая компания предоставляет не только доступ к финансовым инструментам, но и услуги по доверительному управлению средствами своих клиентов. Она формирует определенную инвестиционную стратегию и в ее рамках совершает операции с ценными бумагами и финансовыми активами.

Управляющая компания — это коммерческая организация, юридическое лицо, управляющее имуществом других физических и юридических лиц, переданным в соответствии с договором доверительного управления.

Цель — управление активами инвестора для увеличения их стоимости.

Услуга оказывается профессиональным участником рынка ценных бумаг за вознаграждение. Подходит для тех инвесторов, кто не готов уделять время управлению своим портфелем: следить за новостями рынка и анализировать их, вовремя избавляться от падающих ценных бумаг и покупать растущие. Инвестору необходимо выбрать близкие для него идеи инвестирования, которым будут следовать управляющие, и заключить договор.

А торговля на бирже — это безопасно?

Биржа обязана обеспечивать надежность, все заключенные там сделки прозрачны и публичны. Кроме того, сделки на биржах гарантированы: взаиморасчеты обеспечиваются специальными клиринговыми центрами , которые отвечают за то, что, например, купленные акции окажутся у покупателя, а деньги за них будут уплачены продавцу.

Работа бирж и посредников не только прозрачна, но и строго подотчетна регуляторам. В России такую роль играет Центробанк. Он выдает и отзывает лицензии финансовых организаций — брокеров и дилеров. Лицензия — один из самых действенных рычагов влияния, даже перспектива ее отзыва — синоним банкротства организации.

Тем не менее всегда нужно выбирать посредника с умом. О критериях выбора брокеров и управляющих компаний мы поговорим далее.

Что можно купить на фондовом рынке?

Мы познакомились с ключевыми участниками торговли на фондовом рынке. Давайте перейдем к финансовым инструментам, которые они продают и покупают. Есть разнообразные рынки, на которых можно покупать и продавать акции, облигации, валюту, металлы и даже зерно или крупу. Однако мы будем говорить только о фондовом рынке — на нем торгуются акции, облигации и БПИФ. Это наиболее популярные инструменты среди частных инвесторов. Сначала мы познакомимся с ними в общих чертах, а далее в отдельных разделах рассмотрим каждый из них подробнее.

— это долговая ценная бумага, которая выпускается компанией или государством с целью займа. Выпуск облигаций схож с займом в банке

Только в данном случае займ предоставляет не банк, а инвестор, который купил облигацию. Взамен на предоставление своих денег по истечении определенного срока инвестор ожидает получить заранее оговоренную сумму и дополнительный доход — купон, то есть процент от ее первоначальной стоимости.

Для тех, кто выпускает облигации, то есть для эмитентов, это хороший способ взять в долг у инвесторов, потому что процент по облигациям может быть меньше процента по кредиту. Это выгодно. А для инвесторов — это возможность получить доход потенциально выше депозита и защититься от инфляции.

Облигации могут принести несколько видов доходов:

• от роста стоимости облигации (продали дороже, чем купили, или произошло погашение);
• от получения купонов;
• от реинвестирования полученных купонов;
• от валютной переоценки при инвестировании в облигации в иностранной валюте.

— это долевая ценная бумага, которая закрепляет за владельцем право на часть прибыли компании в виде дивидендов, право на участие в управлении компанией и на часть имущества в случае ее ликвидации.

Ак­ция дает сво­е­му вла­дель­цу три основ­ных пра­ва:

1. на по­лу­че­ние ча­сти при­бы­ли компа­нии в ви­де ди­ви­ден­дов,
2. на уча­стие в управ­ле­нии компа­ни­ей,
3. на часть иму­ще­ства, оста­ю­ще­го­ся в случае лик­ви­да­ции компа­нии по­сле рас­че­тов с кре­ди­то­ра­ми (например, с держателями облигаций).

Акции могут приносить несколько видов дохода:

• от роста стоимости акций, который зависит от показателей компании, ее прибыли и новостей;
• от получения дивидендов, которые состоят из части прибыли компании, которой она делится;
• от реинвестирования полученных дивидендов;
• от валютной переоценки при инвестировании в иностранные акции.

Биржевые фонды: БПИФ (ETF — Exchange Traded Fund)

— это биржевой паевой инвестиционный фонд, в состав которого могут входить ценные бумаги, драгоценные металлы и прочие активы.

Как правило, структура БПИФ соответствует структуре определенного базового индекса и он выпускается в форме акций. БПИФ инвестирует деньги инвесторов сразу во множество инструментов, отобранных по определенному принципу, — секторы промышленности или страны. Например, в ценные бумаги, входящие в состав индекса МосБиржи .

• Доходность фонда зависит от изменения индекса, к которому привязаны собранные в него активы .
• Инвестиции в БПИФ выглядят как обычная покупка разных акций.
• Это инструмент пассивного и долгосрочного инвестирования.
• Он подойдет, если инвестор не хочет выбирать отдельную компанию или самостоятельно поддерживать состав портфеля и повторять структуру индекса.
• Инвестиции в БПИФ принято считать менее рискованными, чем в отдельные акции, потому что риск падения стоимости нескольких компаний меньше, чем отдельной компании.
• Про БПИФ еще говорят так: «Купить весь рынок сразу» и «Зачем искать иголку в стоге сена, если можно купить целый стог сена».

Эти крылатые фразы связаны с тем, что БПИФ инвестирует сразу в большое количество ценных бумаг с невысокими порогами входа — от 100 рублей. На самостоятельную покупку всех акций, входящих в состав какого-либо индекса, понадобится гораздо больше денег. А ведь состав еще постоянно меняется, и за этим не уследишь. Для этого и существуют БПИФ.

Подведем итоги

Биржа — это большая площадка, где торгуют акциями, облигациями и другими активами.

Совершать сделки на бирже безопасно, потому что биржа гарантирует исполнение обязательств.

Брокер и управляющая компания — это посредники, с помощью которых частный инвестор может получить доступ на биржу.

Облигации — это долговые ценные бумаги. Покупая их, инвестор дает компании или государству в долг под проценты.

Акции — это доля в компании. Владелец акции получает часть прибыли компании.

Акции БПИФ/ETF — это доля в фонде, который включает в себя множество акций или облигаций из какого-либо индекса.

Проверьте себя

Попробуйте угадать, перед вами реально существующие индексы или вымышленные.

Какая из фраз кажется вам наиболее верной?

На фондовом рынке можно купить акции, облигации, а также акции биржевых фондов (БПИФ)

Инвестиционные банки и хедж-фонды организуют правила игры на фондовом рынке

На фондовом рынке можно покупать и продавать акции, облигации, валюту, металлы, зерно или крупу

Какую роль выполняет Московская биржа?

Выступает налоговым агентом

Ведет учет прав на ценные бумаги

Подводит итоги торгов за день

Сводит заявки на покупку и продажу ценных бумаг

Вы купили акции. Что это значит?

Я купил(-а) долю в капитале нескольких компаний в одном секторе

Я купил(-а) долю в бизнесе

Я дал(-а) свои деньги в долг компании

Способы инвестирования: выбираем брокера и управляющую компанию

Сбербанк как стать инвестором обучающий курс

Самые популярные долгосрочные инструменты для инвестирования — золото и серебро.

Ценные бумаги

Соотношением риска и доходности можно управлять.

Самые популярные ценные бумаги — это акции, облигации, паевые инвестиционные фонды. Владельцы ценных бумаг получают определенные выгоды. Например, акции дают право на долю в компании и дивиденды, если компания решит их выплачивать, а облигации — право на возврат заранее оговоренной суммы (номинальной стоимости) и выплату процентов.

• Возможность получать доходность выше банковских вкладов.
• Возможность участия в крупном бизнесе с узнаваемым брендом.
• Регулируемая и законодательно защищенная деятельность.
• Возможность принимать решения самостоятельно либо пользоваться готовыми инвестиционными решениями.

Уровень риска и доходности сложно предугадать.

Покупка иностранной валюты может помочь уменьшить колебания курса национальной валюты и защитить сбережения от инфляции. В то же время покупка валюты несет и возможности, и риски.

• Возможность использовать несколько валют и диверсифицировать вложения.
• Возможность заработать при росте курса.
• Спред при покупке и продаже. На бирже курс выгоднее.
• Чтобы обменивать валюту на бирже, необходимо открыть брокерский счет.
• Низкие ставки по валютным депозитам не защищают от инфляции.
• Непредсказуемое изменение курса.
• Валюта может довольно долго не расти в цене.

Низкий риск. Низкий уровень дохода.

Это самый простой и безопасный способ инвестирования.

• Низкий уровень риска.
• Вложения во вклады застрахованы до 1,4 млн рублей Агентством по страхованию вкладов.
• Доходность снижается вслед за ключевой ставкой Банка России.
• Высокая ликвидность — можно быстро вывести деньги.

Недвижимость

Низкий риск. Низкий уровень дохода.

При покупке жилой и коммерческой недвижимости для сдачи в аренду или продажи в будущем нужно учитывать расходы не только на покупку, но и на дальнейшее содержание имущества.

• Доходность варьируется примерно на уровне депозитов.
• Длительный срок окупаемости при покупке для сдачи в аренду.
• Низкая ликвидность — сложно быстро продать по рыночной цене.
• Присутствуют издержки на содержание, ремонт, страхование.

Драгоценные металлы

Самые популярные долгосрочные инструменты для инвестирования – золото и серебро.

Ценные бумаги

Соотношением риска и доходности можно управлять.

Самые популярные ценные бумаги – это акции, облигации, паевые инвестиционные фонды. Владельцы ценных бумаг получают определенные выгоды. Например, акции дают право на долю в компании и дивиденды, если компания решит их выплачивать, а облигации – право на возврат заранее оговоренной суммы (номинальной стоимости) и выплату процентов.

• Возможность получать доходность выше банковских вкладов.
• Возможность участия в крупном бизнесе с узнаваемым брендом.
• Регулируемая и законодательно защищенная деятельность.
• Возможность принимать решения самостоятельно либо пользоваться готовыми инвестиционными решениями.

Уровень риска и доходности сложно предугадать.

Покупка иностранной валюты может помочь уменьшить колебания курса национальной валюты и защитить сбережения от инфляции. В то же время покупка валюты несет и возможности, и риски.

• Возможность использовать несколько валют и диверсифицировать вложения.
• Возможность заработать при росте курса.
• Спред при покупке и продаже. На бирже курс выгоднее.
• Чтобы обменивать валюту на бирже, необходимо открыть брокерский счет.
• Низкие ставки по валютным депозитам не защищают от инфляции.
• Непредсказуемое изменение курса.
• Валюта может довольно долго не расти в цене.

Зачем инвестору нужны все эти графики индексов? Чтобы понять, куда и с какой скоростью движется рынок.

Индекс рассчитывается на основе показателей акций или других активов, входящих в его состав, и служит эталоном для оценки состояния данного рынка или сектора экономики.

Индексы являются ориентирами, которые инвестор может использовать для отслеживания рыночных тенденций, оценки общего настроения рынка и принятия обоснованных решений относительно своих инвестиций.

Как видите, способов инвестирования довольно много. Все более популярным становится инвестирование на финансовых рынках. Одно из его главных преимуществ — возможность подобрать инструмент, который подходит именно вам.

Давайте познакомимся с фондовым рынком и его участниками.
Для чего нужен фондовый рынок и что это такое?
Фондовый рынок — это организованный рынок торговли ценными бумагами.

Давайте разберем подробнее, что представляет из себя фондовый рынок, какие инструменты на нем можно купить и как это сделать.

Начнем с определения. Оно скучное, зато исчерпывающее: фондовый рынок — это совокупность экономических отношений между его участниками по поводу выпуска и обращения ценных бумаг.

Регулируют фондовый рынок в разных странах центральные банки и международные органы, которые выдают лицензии участникам рынка. Поэтому фондовый рынок — это абсолютно контролируемая система.

Фондовый рынок и его участники

Фондовый рынок — это место, где продают и покупают акции, облигации, валюту и другие финансовые инструменты. Благодаря современным информационным технологиям сделки совершаются за секунды с помощью программ и мобильных приложений.

Большинство сделок на фондовом рынке осуществляются через биржевые торги. Биржа — это место виртуальной встречи всех желающих купить или продать ценные бумаги.

Главные биржи в России

Московская биржа (MOEX) — крупнейшая площадка для торгов российскими ценными бумагами. На MOEX обращаются ценные бумаги российских компаний, иностранная валюта, товары и деривативы. Торги проходят в рублях.

СБП Биржа (SPBEX) — крупнейшая площадка для торгов иностранными ценными бумагами. На SPBEX обращаются ценные бумаги российских и иностранных компаний, иностранная валюта, товары и деривативы. Торги проходят в рублях, иностранной валюте.

Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (SPIMEX) — через нее осуществляется 99% объемов организованных торгов нефтью, газом, лесом, сельскохозяйственной продукцией и др.

Главные биржи в России

Московская биржа (MOEX) — крупнейшая площадка для торгов российскими ценными бумагами. На MOEX обращаются ценные бумаги российских компаний, иностранная валюта, товары и деривативы. Торги проходят в рублях.

СБП Биржа (SPBEX) — крупнейшая площадка для торгов иностранными ценными бумагами. На SPBEX обращаются ценные бумаги российских и иностранных компаний, иностранная валюта, товары и деривативы. Торги проходят в рублях, иностранной валюте.

Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (SPIMEX) — через нее осуществляется 99% объемов организованных торгов нефтью, газом, лесом, сельскохозяйственной продукцией и др.

Как я уже сказал, на фондовом рынке совершаются сделки с ценными бумагами. Это преимущественно акции и облигации. Про них мы поговорим подробнее чуть позже. А сейчас давайте разберемся, кто выпускает ценные бумаги и в чем его интерес.

Предположим, что есть некая компания «ИКС». Она владеет определенными активами, которые приносят ей прибыль. Это могут быть заводы, цехи, автотранспорт, спецтехника. Чтобы компания «ИКС» продолжала зарабатывать и увеличивать прибыль, руководство компании должно заботиться о своевременном и регулярном обслуживании оборудования, о закупке новых единиц техники, о расширении штата сотрудников при необходимости и т. д. На развитие компании нужны дополнительные средства. Можно тратить на это собственные деньги, а можно привлечь новые извне. Для этого компания «ИКС» может выпустить ценные бумаги, например акции.

При помощи акций «ИКС» продает долю в своем бизнесе. Если у «ИКС» хорошие финансовые показатели, серьезные планы развития, хороший имидж, то найдутся люди или даже другие компании, которые захотят купить акции «ИКС» с целью заработать на росте стоимости акций. Таким образом, при помощи размещения ценных бумаг компания получает дополнительный финансовый ресурс для роста и развития.

Компанию, которая выпускает ценные бумаги, называют эмитентом. А людей или организации, которые покупают эти ценные бумаги, — инвесторами.

Самостоятельный инвестор принимает участие в торгах на фондовом рынке только через своего брокера (например, через СберБанк), открыв у него брокерский счет.

Если нет времени и желания следить за рынком, можно воспользоваться услугами управляющей компании, заключив с ней договор.

Любая сделка требует поручения от инвестора. Все решения принимает инвестор.

Брокер — это посредник между инвестором и биржей. Обычный человек не может сам подавать заявки на покупку или продажу ценных бумаг на бирже. Это делает брокер и получает за это со своих клиентов комиссию. Брокер заинтересован в том, чтобы инвестор имел прибыль и не уходил с фондового рынка. Поэтому он помогает клиентам правильно определять их инвестиционные профили и делится актуальными идеями аналитиков.

Брокерское обслуживание — это целый комплекс услуг по предоставлению инвесторам доступа на фондовый рынок в целях инвестирования средств в ценные бумаги и финансовые инструменты. Инвестор через брокерский счет может приобрести или продать практически любой инвестиционный инструмент в реальном времени. О брокерском счете далее мы расскажем отдельно.

Управляющая компания

Сделки не требуют поручения от инвестора. Все решения принимает управляющий активами.

Чтобы начать вкладывать деньги в фондовый рынок, не обязательно обладать специальным образованием. Выбрать ценные бумаги можно с помощью идей профессиональных аналитиков из управляющей компании. Управляющая компания предоставляет не только доступ к финансовым инструментам, но и услуги по доверительному управлению средствами своих клиентов. Она формирует определенную инвестиционную стратегию и в ее рамках совершает операции с ценными бумагами и финансовыми активами.

Управляющая компания — это коммерческая организация, юридическое лицо, управляющее имуществом других физических и юридических лиц, переданным в соответствии с договором доверительного управления. Цель — управление активами инвестора для увеличения их стоимости. Услуга оказывается профессиональным участником рынка ценных бумаг за вознаграждение. Подходит для тех инвесторов, кто не готов уделять время управлению своим портфелем: следить за новостями рынка и анализировать их, вовремя избавляться от падающих ценных бумаг и покупать растущие. Инвестору необходимо выбрать близкие для него идеи инвестирования, которым будут следовать управляющие, и заключить договор.

Любая сделка требует поручения от инвестора. Все решения принимает инвестор.

Брокер — это посредник между инвестором и биржей. Обычный человек не может сам подавать заявки на покупку или продажу ценных бумаг на бирже. Это делает брокер и получает за это со своих клиентов комиссию. Брокер заинтересован в том, чтобы инвестор имел прибыль и не уходил с фондового рынка. Поэтому он помогает клиентам правильно определять их инвестиционные профили и делится актуальными идеями аналитиков.

Брокерское обслуживание — это целый комплекс услуг по предоставлению инвесторам доступа на фондовый рынок в целях инвестирования средств в ценные бумаги и финансовые инструменты. Инвестор через брокерский счет может приобрести или продать практически любой инвестиционный инструмент в реальном времени. О брокерском счете далее мы расскажем отдельно.

Управляющая компания

Сделки не требуют поручения от инвестора. Все решения принимает управляющий активами.

Чтобы начать вкладывать деньги в фондовый рынок, не обязательно обладать специальным образованием. Выбрать ценные бумаги можно с помощью идей профессиональных аналитиков из управляющей компании. Управляющая компания предоставляет не только доступ к финансовым инструментам, но и услуги по доверительному управлению средствами своих клиентов. Она формирует определенную инвестиционную стратегию и в ее рамках совершает операции с ценными бумагами и финансовыми активами.

Управляющая компания — это коммерческая организация, юридическое лицо, управляющее имуществом других физических и юридических лиц, переданным в соответствии с договором доверительного управления. Цель — управление активами инвестора для увеличения их стоимости. Услуга оказывается профессиональным участником рынка ценных бумаг за вознаграждение. Подходит для тех инвесторов, кто не готов уделять время управлению своим портфелем: следить за новостями рынка и анализировать их, вовремя избавляться от падающих ценных бумаг и покупать растущие. Инвестору необходимо выбрать близкие для него идеи инвестирования, которым будут следовать управляющие, и заключить договор.

А торговля на бирже — это безопасно?

Биржа — это коммерческая организация. За свои услуги она берет комиссию. Биржа ведет учет всех сделок, гарантирует расчеты и поставку финансовых инструментов. Взаиморасчеты обеспечиваются специальными клиринговыми центрами — , которые отвечают за то, что, например, купленные акции окажутся у покупателя, а деньги за них будут уплачены продавцу. Работа бирж и посредников не только прозрачна, но и строго подотчетна регуляторам. В России такую роль играет Центральный банк Российской Федерации. Он выдает и отзывает лицензии финансовых организаций — брокеров и дилеров. Тем не менее всегда нужно выбирать посредника с умом. О критериях выбора брокеров и управляющих компаний мы поговорим в следующем разделе.

Цель клиринга — установить и подтвердить параметры всех заключенных сделок и подвести итоги торгов за день. Клиринговая организация как центральный контрагент гарантирует исполнение обязательств по сделкам.

Мы познакомились с ключевыми участниками торговли на фондовом рынке. Давайте перейдем к популярным инструментам среди частных инвесторов — облигациям, акциям и биржевым фондам. Сначала мы познакомимся с ними в общих чертах, а далее в отдельных разделах рассмотрим каждый из них подробнее.

Что можно купить на фондовом рынке?

• Облигации
• Акции
• Биржевые фонды

Облигация — это долговая ценная бумага, которая выпускается компанией или государством с целью займа. Выпуск облигаций схож с займом в банке.

Только в данном случае займ предоставляет не банк, а инвестор, который купил облигацию. Взамен на предоставление своих денег по истечении определенного срока инвестор ожидает получить заранее оговоренную сумму (номинал облигации) и дополнительный доход — купон, то есть процент от ее первоначальной стоимости. Для тех, кто выпускает облигации, то есть для эмитентов, это хороший способ взять в долг у инвесторов, потому что процент по облигациям может быть меньше процента по кредиту. Это выгодно. А для инвесторов — это возможность получить доход потенциально выше депозита и защититься от инфляции.

• от роста стоимости облигации (продали дороже, чем купили, или произошло погашение);
• от получения купонов;
• от реинвестирования полученных купонов;
• от валютной переоценки при инвестировании в облигации в иностранной валюте.

Акция — это долевая ценная бумага, которая закрепляет за владельцем право на часть прибыли компании в виде дивидендов, право на участие в управлении компанией и на часть имущества в случае ее ликвидации.

• от роста стоимости акций, который зависит от показателей компании, ее прибыли и новостей;
• от получения дивидендов, которые состоят из части прибыли компании, которой она делится;
• от реинвестирования полученных дивидендов.

Помимо акций и облигаций на биржах торгуются биржевые фонды.

БПИФ — это биржевой паевой инвестиционный фонд, в состав которого могут входить ценные бумаги, драгоценные металлы и прочие активы. Как правило, структура БПИФ соответствует структуре определенного базового индекса и он выпускается в форме акций. БПИФ инвестирует деньги инвесторов сразу во множество инструментов, отобранных по определенному принципу, — секторы промышленности или страны. Например, в ценные бумаги, входящие в состав индекса МосБиржи (крупнейшие российские компании).

Доходность фонда зависит от изменения индекса, к которому привязаны собранные в него активы (акции, облигации). Инвестиции в БПИФ выглядят как обычная покупка разных акций. Это инструмент пассивного и долгосрочного инвестирования. Он подойдет, если инвестор не хочет выбирать отдельную компанию или самостоятельно поддерживать состав портфеля и повторять структуру индекса. Инвестиции в БПИФ принято считать менее рискованными, чем в отдельные акции, потому что риск падения стоимости нескольких компаний меньше, чем отдельной компании.

Про БПИФ еще говорят так: «Купить весь рынок сразу». Эта крылатая фраза связана с тем, что БПИФ инвестирует сразу в большое количество ценных бумаг с невысокими порогами входа — от 100 рублей. На самостоятельную покупку всех акций, входящих в состав какого-либо индекса, понадобится гораздо больше денег. А ведь состав еще постоянно меняется, и за этим не уследишь. Для этого и существуют БПИФ.

Как стать инвестором

© 2009– 2024 , ООО «Сравни.ру». При использовании материалов гиперссылка на sravni.ru обязательна. ИНН 7710718303, ОГРН 1087746642774. 109544, г. Москва, бульвар Энтузиастов, дом 2, 26 этаж.

ООО «Сравни.ру» осуществляет деятельность в сфере IT: сервис предоставляет онлайн — услуги по подбору финансовых продуктов, а также распространению рекламы организаций — партнеров в сети Интернет

Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта sravni.ru. Подробнее об условиях использования.