Как брать кредит в aave defi

Обзор на Aave: инструкция по работе с биржей

Aave – децентрализованная биржа (DEX) и протокол кредитования на блокчейне Ethereum. Также на бирже действует изолированная сеть Polygon: она используется только для лендинга и получения кредитов. Разберем основные функции Aave и расскажем, как пользоваться платформой. Больше DEX-площадок вы можете найти в нашем каталоге децентрализованных бирж.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже

Оглавление

• Что нужно знать об Aave
• Основные функции Aave
• Заключение

Что нужно знать об Aave

Проект Aave создан в 2017 году на базе блокчейна Ethereum. Изначально протоколы Aave предназначались для лендинга и кредитования только c ETH. С появлением рынка децентрализованных финансов (DeFi), сервис провел ребрендинг и расширил возможности: теперь пользователям доступно более 20 токенов.

Кредитование и депонирование работает через пулы ликвидности. Вкладчики замораживают токены в пуле, зарабатывая на процентах и комиссиях. Заемщики берут кредиты, получая дополнительные активы. Для кредитования необходимо открыть депозит – он станет залогом в сделке.

На пулах ликвидности основан другой финансовый инструмент Aave – DEX-биржа. Торговля проходит через автоматический маркет-мейкер (АММ). Для торгов нужно иметь хотя бы один депозит. Эта особенность позволяет увеличить ликвидность и снизить проскальзывание сервиса Aave Swap.

Функционирование биржи обеспечено токеном AAVE формата ERC20. Поставщики ликвидности получают вознаграждение в AAVE. Эти токены используются в голосованиях по изменению основных протоколов сервиса. Ранее AAVE имел тикер LEND, но после ребрендинга сообщество решило снизить общую эмиссию. Теперь Aave совершает «миграцию» по фиксированной ставке 100 LEND = 1 AAVE.

Основные функции Aave

На бирже реализованы следующие финансовые инструменты:

• рынок депозитов и кредитования;
• обменник Aave Swap;
• стекинг AAVE.

Чтобы воспользоваться всеми функциями биржи, необходимо подключить криптовалютный кошелек. Для этого заходим на главную страницу и кликаем на кнопку «Enter App». Откроется децентрализованное приложение (dApp) Aave. Находим кнопку «Connect» в правом верхнем углу и кликаем на нее.

Появится окно, в котором мы выбираем сеть и кошелек. Аккаунт будет создан автоматически после подключения.

Примечание: кошельки Authereum, MEW Wallet, Formatic и imToken недоступны в сети Polygon.

Чтобы воспользоваться обменником, получить кредит или начать стекинг AAVE, нужно внести первый депозит. Для этого переходим в одноименный раздел.

Выбираем один из пулов. Для удобства вы можете отфильтровать список по годовой процентной ставке (APY). Ниже указана эффективная годовая процентная ставка (APR), рассчитанная за последние 30 дней. Переводим средства с кошелька в пул, дожидаемся подтверждения транзакции. В поле «Your wallet balance» будет отображаться размер вашего вклада.

После внесения депозита вы получите доступ ко всем финансовым инструментам Aave. Рассмотрим их подробнее.

Рынок депозитов и кредитования

Открываем раздел «Markets». Здесь представлены все доступные пулы депонирования и кредитования. Слева можно выбрать валюту, в которой будет отражаться объем пула (нативный токен AAVE или доллары США). Справа расположен интерфейс для переключения сетей: AAVE v2, AMM рынки или AAVE в сети Polygon.

В сети AAVE v2 можно торговать активами, которые находятся в залоге, а также рефинансировать текущие займы. В сети AAVE Polygon такой возможности нет.

В списке представлена основная информация о пуле: количество замороженных средств, годовая ставка по вкладу (Deposit) и займу (Borrow). Вознаграждение вкладчика состоит из двух частей: доля от выплат по процентам, а также комиссия за использование срочных кредитов в размере 0,09% от займа.

Примечание: размер займа не может превышать текущий залог (депозит). От соотношения залога и займа изменяется «коэффициента здоровья» — уровень платежеспособности клиента. Если коэффициент здоровья упадет ниже 1, произойдет ликвидация — списание 50% залога в счет займа (сумма задолженности тоже снизится на 50%).

Обменник

Чтобы воспользоваться биржей, переходим в раздел «Swap». Откроется интерфейс для торговых операций по протоколу AMM. Следуйте алгоритму:

1. Выберите токен для продажи.
2. Введите сумму обмена.
3. Выберите токен, который хотите купить.
4. Настройте скорость транзакции и проскальзывание.
5. Нажмите кнопку «Продолжить».

После нужно отправить подтверждение транзакции, следуя инструкциям. Подтверждение необходимо только при первом обмене.

Примечание: убедитесь, что у вас достаточно ETH для оплаты транзакции.

Стекинг

Для участия в стейкинге заходим в раздел «Stake». Доступно 2 программы: AAVE и BPT. Вторая представляет собой комбинацию из стейкинга ETH и AAVE, названную Balance Pool Token.

В нижнем правом углу информация о программе стекинга: текущий заработок, эффективная годовая ставка и максимальное сжигание. Дополнительно указан Cooldown — период, в течение которого нельзя возвращать замороженные токены.

Заключение

Сервис кредитования и депонирования Aave пользуется популярностью среди пользователей DeFi. По данным CoinMarketCap, криптовалюта AAVE входит в топ-30 активов по размеру рыночной капитализации. Инвесторов привлекают высокие APY депозитов и стабильные проценты по кредитам. Обменник Aave Swap чаще всего используют постоянные пользователи — для доступа к торговле необходимо внести депозит.

Больше интересного в блоге CScalp!

Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.

Как заработать на DeFi в 2024 году: 6 способов заработка на децентрализованных финансах

Автор Редакция Profinvestment Эксперт Сергей Воробей Обновлено Дек 29, 2023

0 16 340

DeFi открывает все больше возможностей для пассивного дохода. Некоторые из них более сложны, некоторые – напротив, очень просты и доступны даже для новичков. В любом из случаев существуют риски как технического, так и экономического характера.

Эксперты Profinvestment рассмотрели основные актуальные сегодня способы заработка на децентрализованных активах. С течением времени их становится всё больше по мере развития направления и роста его популярности как среди пользователей, так и среди разработчиков.

✔️ Расскажем о таких методах заработка на DeFi, как:

1. Доходное фермерство. Инвестор получает токены дефи-протокола в награду за активность в нем (поставки ликвидности, торговля, кредитование и пр).
2. Майнинг ликвидности. Поставщик ликвидности (LP) в децентрализованные пулы получает процент от комиссии по каждой сделке в том пуле, куда он внес средства.
3. Стейкинг. Активы замораживаются на кошельке пользователя и приносят пассивный доход.
4. Инвестирование в DeFi-токены. Купив перспективный токен, можно увеличить вложения во много раз, если он вырастет в цене.
5. P2P-кредитование. Инвесторы могут отдать неиспользуемую криптовалюту заемщикам под проценты. Автоматическая ликвидация гарантирует, что кредитор вернет деньги даже в случае падения стоимости за счет своего залога.
6. Кредитное плечо на DEX. Как и в случае с кредитованием, можно отдать под проценты свои токены. Протокол будет использовать их для маржинального кредитования.

Каждый из них имеет свои плюсы, минусы и особенности. Но одна общая черта – все операции производятся при помощи смарт-контрактов и абсолютно прозрачны.

Заработок на доходном фермерстве

Благодаря появлению различных децентрализованных финансовых протоколов, в последние месяцы тема yield farming пережила настоящий взрыв.

По своей сути это процесс, при котором пользователь получает нативные и управляющие токены того или иного протокола в награду за активность в нем (поставки ликвидности, депозиты, кредиты, торговля). Эта концепция набрала популярность благодаря протоколу Compound, который начал раздавать токены COMP пользователям, вносившим средства на платформу или бравшим децентрализованные кредиты. Таким образом проект стимулирует пользователей совершать те или иные операции.

Большинство криптовалютных протоколов основаны на децентрализации; если у биткоина или эфира она достигается путем майнинга, то проекты, построенные на Ethereum, добиваются децентрализации путем передачи управления пользователям протокола при помощи токенов.

Именно так и сделали разработчики Compound. Они выпустили токены COMP, передающие пользователям право управления протоколом. COMP распределяется пропорционально активности пользователей и представляет собой Это дополнительный бонус только за использование Compound. Сразу после выпуска токен значительно вырос в цене. Сообщество быстро осознало, что использование платформы способно принести выгоду. Это явление и назвали доходным фермерством. Оно хозяйство привело к резкому притоку капитала в Compound — за неделю в середине июня в протокол было добавлено почти полмиллиарда долларов.

Другие площадки, предоставляющие возможность заниматься доходным фермерством:

• Curve. Предоставляет возможность получать доход в токенах CRV, внося депозитное обеспечение в любой из семи доступных пулов ликвидности. В том числе есть пул, работающий с токенизированным биткоином – Ren Protocol. Пулы sUSD и sBTC позволяют получить дополнительные стимулы в виде SNX и REN.
• Balancer. Позволяет зарабатывать токены управления BAL, внося средства в пулы ликвидности. На сайте есть таблица, в которой можно в любой момент посмотреть, какой пул самый доходный, какие в нем объемы и комиссии. Пулы бывают приватными или доступными для общего доступа. Некоторые пулы помогают сгладить риски волатильности, например, DAI/USDC, sBTC/WBTC или sETH/WETH.

Преимущества и недостатки

• Можно получить неплохой дополнительный доход.
• Многие из «бонусных» токенов – очень перспективны и могут расти в цене.
• Право на участие в децентрализованном управлении протоколами.

• Технические риски смарт-контрактов.
• Риски, связанные с волатильностью и непостоянство дохода.
• Привязка к использованию конкретных протоколов.

Заработок на инвестировании в DeFi-токены

Другой способ заработать на децентрализованных активах – это сыграть на ценовом росте. Особенность сферы сейчас состоит в том, что через несколько часов после выпуска токен может подорожать на сотни и тысячи процентов, а потом также стремительно подешеветь или же продолжить рост. Неудивительно, что очень востребована сфера инвестирования.

В качестве самого яркого примера можно привести токен YFI платформы Yearn.Finance, который с июля по сентябрь 2020 года вырос на 130 000%.

Сейчас он продолжает оставаться крайне волатильным, колеблясь в диапазоне +/- $3000 ежесуточно, что дает массу возможностей для рыночных спекуляций. Есть и другие аналогичные примеры – токены UMA (UMA), Unitrade (TRADE), Ocean Protocol (OCEAN).

Таким образом, купив перспективный DeFi-токен на небольшую сумму, можно увеличить вложения в тысячи раз. Но и риски при этом никто не отменял. Далеко не каждый проект ждет уверенный рост, тем более, что сейчас таких проектов становится все больше и больше; многие из них заведомо мошеннические.

Чтобы выбрать токен с хорошим потенциалом, можно обратить внимание на пару критериев:

• Наличие продукта. Желательно, чтобы у проекта была какая-то функциональная платформа или приложение.
• Ограниченная эмиссия. Чем ниже суммарный объем монет, тем выше вероятность, что его цена будет расти. К примеру, эмиссия упомянутого выше YFI составляет всего 30 000.
• Добавление на биржи. Как правило, токены стремительно взлетают сразу после листинга на биржах – это убеждает пользователей, что проект не мошеннический.

Однако стоит отметить, что покупать DeFi-токены лучше всего в момент их появления на небольших площадках, так как после листинга на Бинанс или других лидерах рынка цена обычно стабилизируется или постепенно снижается. С другой стороны, мелкие биржи не так строго следят за качеством добавляемых в листинг монет.

Преимущества и недостатки

• Шанс быстрого и высокого заработка.
• Взаимодействие с новыми высокотехнологичными проектами.

• Высокие риски.
• Не так просто подобрать действительно перспективный токен.
• Решение нужно принимать мгновенно, так как курс может взлететь или обрушиться очень быстро.

Заработок на стейкинге

Стейкинг – традиционный способ пассивного заработка на криптовалюте, который актуален уже несколько лет. Сейчас привлекает особое внимание за счет того, что Ethereum вскоре планирует переходить на протокол proof-of-stake. И среди топ-30 других крупнейших валют по капитализации уже есть несколько блокчейнов, поддерживающих вознаграждение за ставки.

Суть стейкинга в том, что активы не перемещаются, а блокируются непосредственно на кошельке пользователя. Ставки отдельно взятых участников формируют единый стейкинг-пул. Это предоставляет операционное обеспечение сети, а также уменьшает количество монет в обороте, препятствуя инфляции и снижению курса.

Разные монеты предлагают разную доходность, можно найти варианты с доходностью от 20% годовых. Это значительно привлекательней традиционных банковских ставок и ставок по крипто-лендингу. Но есть и риски, главным образом связанные с изменчивостью цен. А поскольку вознаграждение выплачивается в тех же монетах, которые заблокированы, это еще сильнее увеличивает риск в случае падения рынка.

Монеты с большой рыночной капитализацией и низкой волатильностью ставить безопаснее, а с малой капитализацией – более рискованно, но и ожидаемый доход с них может быть заметно выше.

Преимущества и недостатки

• Старый и проверенный метод. Часто сравнивается с дивидендами по акциям.
• Достаточно безопасно, если выбирать монеты с хорошей репутацией.
• Неплохая доходность.
• Стейкинг противодействует инфляции.

• Ставки снижают ликвидность рынка.
• Падение курса может ликвидировать потенциальную прибыль.
• Не все PoS-монеты совместимы с методами экосистемы DeFi.

Заработок на P2P-кредитование (лендинг)

Кредитование в DeFi играет ту же роль, что и в любом традиционном банке, предоставляющем кредиты пользователям или бизнесу. Однако сфера децентрализованных активов предлагает значительно более интересные возможности для заработка. Платформы P2P-кредитования предлагают кредиты любому человеку без проверки его кредитной истории и без удостоверения личности. Единственное условие – залог.

С другой стороны, участники, у которых есть неиспользуемая криптовалюта, могут отдать ее заемщикам под проценты. При этом специальная автоматическая процедура ликвидации гарантирует, что кредитор вернет свои средства с процентами даже в случае падения стоимости криптовалют или невозврата кредита заемщиком.

По данным исследовательской компании Messari, P2P-кредитование в DeFi – наиболее эффективное направление с точки зрения ROI (возврата инвестиций).

Примеры платформ, где можно отдать средства под проценты:

• Maker. Минимальный залог для заемщика – 150% от суммы кредита. Можно заимствовать только токен DAI. В качестве залога принимаются ETH, BAT. В скором времени будут также добавлены 0x (ZRX), DigixDAO (DGD), Golem (GNT), Omise Go (OMG), Augur (REP).
• Aave. Минимальный залог для заемщика – 133% от суммы кредита. Протокол поддерживает 16 монет, из которых 13 могут быть использованы в качестве залога. Присутствуют такие активы, как TUSD, DAI, USDC, BUSD, WBTC, ETH и т.д.

Преимущества и недостатки

• Большой выбор поддерживаемых протоколов и активов.
• По некоторым активам предлагаются высокие процентные ставки.
• Низкие риски, благодаря продуманным процедурам ликвидации залогов.

• Прибыль непредсказуема, так как процентные ставки постоянно корректируются на основе состояния рынка.
• Технические риски смарт-контрактов.

Заработок на поставке ликвидности

Многие из DeFi протоколов работают на основе так называемых пулов ликвидности – это пулы токенов, заблокированных в смарт-контракте. Используются для облегчения торговли путем предоставления ликвидности и широко применяются децентрализованными биржами нового поколения. Такая механика стала популярной после запуска Uniswap.

В классических криптобиржах, как Coinbase или Binance, торговля основывается на книге ордеров. Точно также работают и традиционные фондовые биржи. Продавцы стараются продать актив по максимально высокой цене, а покупатели – купить по максимально низкой. Когда покупатель и продавец сошлись в цене, сделка состоялась.

В децентрализованных финансах торговля воспроизводится по-другому. Каждый пул ликвидности содержит два токена и создает рынок для этой конкретной пары. Например, популярный пул ликвидности на Uniswap – DAI / ETH.

Теперь о том, как на этом заработать. Чтобы в пулах всегда были активы, платформы стимулируют пользователей вносить средства. Поставщик ликвидности (LP) получает специальные токены, называемые токенами LP, пропорционально количеству предоставленной пулу ликвидности. LP получают некоторый процент от комиссии по каждой сделке в том пуле, куда они внесли средства

Преимущества и недостатки

• Большой выбор платформ и активов.
• Достаточно простая операция, доступная для новичков.

• Доходность зависит от объемов торгов на конкретной площадке.
• Ликвидность нужно вносить регулярно, иначе доход будет уменьшаться со временем.

Зарабатываем на кредитном плечо на DEX

Маржинальная торговля (торговля с плечом) – это способ трейдинга с использованием заемных средств, благодаря которому можно использовать для обмена суммы в разы больше, чем у пользователя имеется. В сфере DeFi маржинальные трейдеры заимствуют криптовалюты из децентрализованных кредитных протоколов, работающих на смарт-контрактах.

Желающие могут заработать на этом – отдать свою неиспользуемую криптовалюту под процент. Возможно получение 5-20% с кредитования маржинальных трейдеров.

Примеры DeFi платформ, предлагающих такую возможность заработка:

• dYdX – торговая платформа, ориентированная главным образом на опытных трейдеров. Поддерживает пары ETH-DAI, ETH-USDC и DAI-USDC. Предлагает сделки с кредитным плечом до 5x. dYdX – одна из крупнейших маржинальных торговых платформ в DeFi; на текущий момент в ее смарт-контрактах заблокировано свыше $1,2 миллиарда.
• Fulcrum – еще одна не кастодиальная торговая платформа, построенная на основе сети Kyber и протокола bZx. Поддерживает токены LINK, ZRX, WBTC, ETH, DAI, REP, KNC. Когда пользователь открывает позицию, то смарт-контракт берет кредит от его имени через bZx, а затем обменивает его на выбранный токен. Fulcrum позволяет клиентам открывать длинные или короткие позиции с плечом до 4x.

Преимущества и недостатки

• В маржинальной торговле всегда используется автоматическая ликвидация, если трейдер торгует в убыток, так что кредитор не потеряет свои вложения.
• Прозрачность и анонимность всех операций, устойчивость к цензуре.

• Невысокие проценты.
• Риск уязвимости используемой платформы.

Полезные ресурсы

С помощью перечисленных агрегаторов доходности DeFi вы сможете выбрать наиболее выгодные протоколы на текущий момент:

• https://defiyield.info/ ,
• https://coinmarketcap.com/beta/yield-farming/ ,
• https://www.coingecko.com/ru/yield-farming ,
• https://yieldfarmingtools.com/pools.

Здесь можно отслеживать общую стоимость заблокированных в DeFi активов: https://defipulse.com/.

FAQ

Как заработать на DeFi?

Есть несколько основных способов — доходное фермерство, децентрализованное кредитование, стейкинг, инвестирование в токены децентрализованных проектов и т.д.

Как зарабатывать на DeFi с помощью доходного фермерства?

Основная идея заключается в том, чтобы вкладываться в пулы ликвидности. Когда другие пользователи будут обменивать в них активы, поставщик ликвидности будет получать отчисления с каждой сделки.

Как заработать на смарт контрактах для кредитования?

Специальные кредитные протоколы позволяют клиентам брать кредиты в криптовалютах под залог других криптовалют, а те, кто эти кредиты поставляет, получает процентный доход. Примеры площадок — Aave, Compound.

Как заработать на DeFi токенах?

Можно рассчитывать на рост курса токенов перспективных проектов и с этой целью хранить их на долгосрок, а можно использовать для трейдинга, получая ежедневную прибыль.

Как заработать на дивидендах в DeFi?

Ряд протоколов вознаграждает пользователей за активность, например, использование кредитов. Также к разряду дивидендов можно отнести доходное фермерство.

Как зарабатывать на пулах ликвидности?

Выбрав подходящий протокол, нужно подключиться к нему с помощью своего web3 кошелька и внести с него активы в пул. Разные пулы имеют разную доходность и другие параметры, так что выбирать нужно с умом. Прибыль будет распределена на тот же кошелек.

Как заработать на дефи токенах без вложений?

Как вариант, можно участвовать в аирдропах и баунти-программах, чтобы получать токены новых проектов, которые со временем могут вырасти в цене, или получать такие токены на кранах криптовалют.

Насколько прибылен заработок на DeFi в криптовалюте?

Сколько можно заработать на DeFi, зависит от выбранного способа — так, удачная инвестиция может принести сотни и тысячи процентов прибыли, однако риски потерь тоже ощутимые.

Заключение

Чтобы выбрать подходящий способ заработка на DeFi активах, лучше всего попробовать все – благо, порог входа в них минимален. Протоколы работают даже с самыми мелкими суммами. А благодаря их прозрачности в любой момент можно отслеживать состояние рынка и собственных активов, чтобы не упустить нужный момент для ввода или вывода средств.

Обзор Aave (AAVE): является ли AAVE прибыльной инвестицией и почему вы должны в нее инвестировать

Aave — это система кредитования DeFi, которая упрощает предоставление и заимствование криптоактивов под проценты. Рынок запускается в экосистеме Ethereum, и пользователи Aave исследуют множество возможностей для получения прибыли. Они могут брать ссуды и выплачивать проценты кредиторам, используя криптоактивы.

Эта Defi Протокол упростил многие процессы финансовых транзакций на Aave. Устраняя необходимость в посредниках, Aave успешно создала автономную систему. Все, что требуется для завершения транзакций кредитования и заимствования, — это смарт-контракты на Ethereum.

Одна примечательная особенность Aave заключается в том, что его сеть открыта для криптоэнтузиастов. Разработчики позаботились о том, чтобы любой желающий мог без проблем пользоваться сетью. Вот почему как розничные инвесторы, так и институциональные игроки отрасли любят Aave.

Более того, протокол прост в использовании. Вам не нужно быть экспертом в технологии блокчейн, чтобы ориентироваться в интерфейсе. Вот почему Aave входит в число лучших приложений DeFi в мире.

История Ааве

Стани Кулехов создал Aave в 2017 году. Платформа возникла в результате его исследования Ethereum, чтобы повлиять на традиционную систему финансовых транзакций. Он тщательно убрал все технические препятствия, которые могли бы ограничить использование этой платформы людьми.

На момент создания Aave назывался ETHLend, а токен — LEND. Из своего первоначального предложения монет (ICO) Aave произвел более 16 миллионов долларов. Кулечев намеревался создать платформу для связи как заемщиков, так и кредиторов криптовалют.

Такие заемщики будут иметь право только в том случае, если они соответствуют критериям для любого кредитного предложения. В 2018 году Кулехову пришлось внести некоторые коррективы и провести ребрендинг ETHLend из-за финансовых последствий того года. Это привело к рождению Ааве в 2020 году.

При перезапуске Aave использовалась особая функция денежного рынка. Он инициировал внедрение системы пула ликвидности, которая использует алгоритмический подход при расчете процентных ставок по крипто-займам. Однако тип заимствованных криптоактивов по-прежнему будет определять расчет процентов.

Работа этой системы настроена таким образом, что будут более высокие процентные ставки для дефицитных активов и более низкие процентные ставки для активов в избытке. Первое условие благоприятно для кредиторов и побуждает их делать больше взносов. Однако последнее является условием, позволяющим заемщикам обращаться за дополнительными кредитами.

Что Aave способствует развитию рынка

Одна из основных причин создания рынка, подобного Aave, — это улучшение традиционной системы кредитования. Каждый проект децентрализованного финансирования направлен на устранение централизованных процессов в наших финансовых учреждениях. Aave является частью того грандиозного плана, который разработчики должны устранить или уменьшить потребность в посредниках в финансовых системах.

Aave призван обеспечить беспрепятственный поток транзакций без посредников. В типичной традиционной системе кредитования, скажем, банки, например, кредиторы платят банкам проценты за выдачу своих денег в долг.

Эти банки получают проценты от денег, находящихся у них на хранении; поставщики ликвидности не получают прибыли от своих денег. Это случай, когда кто-то сдает вашу собственность в аренду третьему лицу и забирает все деньги, не отдавая вам никакой части.

Это часть того, что устраняет Aave. Кредитование вашей криптовалюты на Aave стало незаконным и ненадежным. Вы можете совершать эти транзакции в отсутствие посредников. Более того, проценты, которые вы зарабатываете в процессе, поступают в ваш кошелек в сети.

Благодаря Aave на рынке появилось много проектов DeFi, преследующих одну и ту же цель. Сеть помогла вывести одноранговое кредитование на новый уровень.

Преимущества и особенности Aave

Aave предлагает пользователям множество преимуществ. Финансовые протоколы могут похвастаться прозрачностью, и это выгодно многим пользователям. Когда дело касается кредитования и заимствования, все ясно и понятно даже новичкам на рынке криптовалют.

Вам не нужно задумываться о процессах, которые мы видим в традиционных системах, которые не разрешают доступ к своим процессам. Они используют ваши средства так, как им выгодно, но не хотят делиться с вами прибылью. Однако Aave раскрывает процессы своему сообществу, чтобы знать обо всем, что происходит в сети.

Некоторые из основных функций Aave включают в себя:

1. Aave — проект с открытым исходным кодом

В кодах с открытым исходным кодом хорошо то, что многие смотрят на них и неустанно работают, чтобы уберечь их от уязвимостей. Протокол кредитования Aave имеет открытый исходный код, что делает его одной из самых безопасных платформ для финансовых транзакций.

Целое сообщество специалистов по сопровождению Aave проверяет проект на предмет выявления и устранения уязвимостей. Вот почему вы можете быть уверены, что ошибки или другие компрометирующие угрозы не получат доступ к вашей учетной записи в сети. Таким образом, у вас не будет проблем со скрытыми комиссиями или рисками на Aave.

Пользователям Aave предоставляется несколько кредитных пулов для инвестирования и получения вознаграждений. В сети вы можете выбрать любой из 17 кредитных пулов, чтобы максимизировать свой доход. Кредитные пулы Aave включают следующее:

Binance USD (BUSD), Dai Stablecoin (DAI) Synthetix USD (sUSD), USD coin (USDC), Tether (USDT), Ethereum (ETH), True USD (TUSD), ETHlend (LEND), Synthetix Network (SNX), Бык (ORX), Chainlink (ССЫЛКА), Токен базового внимания (BAT), Decentraland (MANA), Augur (REP), Kyber Network (KNC), Maker (MKR), Обернутый биткойн (wBTC)

Пользователи Aave могут предоставлять ликвидность любому из этих кредитных пулов и получать прибыль. После внесения средств заемщики могут выйти из пула по своему выбору с помощью займов. Заработок кредитора может быть помещен в его / ее кошелек, или они могут использовать его для торговли.

Это преимущество отлично подходит для инвесторов, которые беспокоятся о хакерах. Поскольку в протоколе используется «не связанный с хранением» подход к своим операциям, пользователи в безопасности. Даже если киберпреступник взломает сеть, он / она не может украсть криптовалюту, потому что украсть нечего.

Пользователи управляют своими кошельками, которые не являются кошельками Aave. Таким образом, при использовании платформы их криптоактивы остаются во внешних кошельках.

Как и другие децентрализованные протоколы, Aave не требует подачи документов KYC / AML (знай своего клиента и противодействие отмыванию денег). Платформы не работают с посредниками. Таким образом, все эти процессы становятся ненужными. Пользователи, которые придерживаются своих принципов конфиденциальности превыше всего, могут инвестировать в платформу без ущерба для себя.

Aave предлагает множество возможностей для пользователей занимать любую криптовалюту без необходимости владеть ею. Вы также можете получать прибыль в виде вознаграждений на Aave, не торгуя своими активами. Таким образом, пользователь может использовать платформу с минимальным риском или без него.

1. Разнообразные варианты процентной ставки

Aave предоставляет пользователям несколько вариантов по интересам. Вы можете выбрать переменную процентную ставку или выбрать стабильную процентную ставку. Иногда лучше переключаться между двумя вариантами в зависимости от ваших целей. Важно то, что у вас есть свобода реализовать свои планы по протоколу.

Как работает Aave?

Aave — это сеть, состоящая из множества кредитных пулов, которые можно использовать для получения прибыли. Основная цель создания сети заключалась в минимизации или устранении проблем, связанных с использованием традиционных кредитных организаций, таких как банки. Вот почему разработчики Aave ввели метод, объединяющий пулы кредитования и обеспеченные кредиты, чтобы обеспечить бесперебойную транзакцию для криптоэнтузиастов.

Процесс кредитования и заимствования на Aave легко понять и проследить. Заинтересованные пользователи, которые хотят одолжить свои средства, вносят вклады в выбранный кредитный пул.

Пользователи, которые заинтересованы в заимствовании, будут привлекать средства из кредитных пулов. Токены, привлеченные заемщиками, могут быть переданы или проданы в соответствии с директивами кредитора.

Однако, чтобы квалифицироваться в качестве заемщика на Aave, вы должны заблокировать определенную сумму на платформе, и она должна быть привязана к доллару США. Кроме того, сумма, которую будет заблокирован заемщиком, должна превышать сумму, которую он / она намерен получить из кредитного пула.

Как только вы это сделаете, вы можете брать взаймы по своему усмотрению. Но обратите внимание, что если ваш залог упадет ниже порога, установленного в сети, он будет помещен для ликвидации, чтобы другие пользователи Aave могли купить его по сниженным ставкам. Система делает это автоматически для обеспечения положительных пулов ликвидности.

Есть и другие функции, которые Aave использует для обеспечения беспроблемного взаимодействия с пользователем. Некоторые из этих стратегий включают:

Оракулы в любой цепочке блоков служат связующим звеном между внешним миром и цепочкой блоков. Эти оракулы собирают реальные данные извне и передают их в блокчейны для облегчения транзакций, особенно транзакций смарт-контрактов.

Оракулы очень важны для каждой сети, и именно поэтому Aave использует оракулы Chainlink (LINK) для получения наилучших значений для обеспеченных активов. Chainlink — одна из проверенных и надежных криптоплатформ в отрасли. Используя платформу, Aave гарантирует, что данные от оракулов точны, потому что Chainlink следует децентрализованному подходу в своих процессах.

Aave создала резервный фонд пула ликвидности, чтобы защитить своих пользователей от волатильности рынка. Фонд помогает убедить кредиторов в безопасности их средств, размещенных в нескольких пулах сети. Другими словами, резерв служит страховкой для средств кредитора на Aave.

В то время как многие другие системы однорангового кредитования все еще боролись с волатильностью на рынке, Aave предпринял шаги для защиты от таких ситуаций.

Флэш-кредиты изменили всю децентрализованную финансовую игру на рынке криптовалют. Aave привнес в отрасль идею, позволяющую пользователям брать ссуды и быстро расплачиваться без залога. Как следует из названия, Flash-ссуды — это операции заимствования и ссуды, завершенные в одном блоке транзакции.

Люди, которые берут флеш-кредиты на Aave, должны выплатить их перед майнингом нового блока Ethereum. Но имейте в виду, что невыплата ссуды отменяет каждую транзакцию в течение этого периода. С флэш-кредитами пользователи могут добиться многого в короткие сроки.

Одним из важных способов использования быстрых займов является использование арбитражной торговли. Пользователь может взять флеш-кредит в виде токена и использовать его для торговли на другой платформе, чтобы получить больше прибыли. Кроме того, мгновенные ссуды помогают пользователям рефинансировать свои ссуды, полученные по другому протоколу, или также использовать его для обмена залогового обеспечения.

Быстрые кредиты позволили криптотрейдерам заниматься выращиванием урожая. Без этих кредитов в InstaDapp не было бы ничего похожего на «комплексное выращивание урожая». Однако за использование срочных кредитов Aave берет с пользователей плату в размере 0.3%.

Пользователи получают токены после внесения средств в Aave. Сумма токенов, которые вы получите, будет равна сумме вашего депозита Aave. Например, пользователь, внесший 200 DAI в протокол, автоматически получит 200 токенов aTokens.

Токены очень важны на платформе кредитования, потому что они позволяют пользователям получать проценты. Без жетонов кредитная деятельность не будет прибыльной.

Пользователи Aave могут переключаться между переменной и стабильной процентной ставкой. Стабильные процентные ставки соответствуют средней ставке для криптоактивов в течение 30 дней. Но переменные процентные ставки меняются вместе с требованиями, возникающими в пулах ликвидности Aave. Хорошо то, что пользователи Aave могут переключаться между двумя тарифами в зависимости от своих финансовых целей. Но имейте в виду, что вы заплатите небольшую плату за газ Ethereum, чтобы переключиться.

AAVE — это токен ERC-20 для кредитной платформы. Он вышел на рынок криптовалют четыре года назад, ближе к концу 2017 года. Однако он носил другое название, потому что тогда Aave назывался ETHLend.

Токен является полезным и дефляционным активом на многих биржах отрасли. Среди платформ, на которых указан AAVE, есть Binance. По словам его разработчиков, токен может быстро стать токеном управления для сети Aave.

Как купить AAVE

Прежде чем мы перейдем к тому, как купить AAVE, давайте рассмотрим некоторые причины, по которым вы можете захотеть купить AAVE.

Вот некоторые из причин купить AAVE:

• Это помогает в ваших инвестициях в децентрализованные платформы для кредитования и заимствования криптовалют.
• Это способ распространения ваших инвестиционных стратегий на долгосрочной основе.
• Он предлагает вам возможность зарабатывать больше криптовалют за счет кредитования.
• Это поощряет разработку приложений на блокчейне Ethereum.

Купить AAVE очень легко и просто. Ты можешь использовать Kraken если вы проживаете в США или Binance если вы проживаете в Канаде, Великобритании, Австралии, Сингапуре или других частях света.

Вот шаги, которые необходимо выполнить при покупке AAVE:

• Зарегистрируйте свою учетную запись на любой платформе по вашему выбору
• Сделайте верификацию аккаунта
• Сделайте депозит в фиатной валюте
• Купить AAVE

Как сохранить AAVE

Использование как программного, так и аппаратного кошелька позволяет хранить ваши криптовалюты. Как кредитор или заемщик в криптовалюте, вы должны понимать, что не каждый кошелек совместим с собственным токеном Aave (AAVE).

Поскольку Aave находится на платформе Ethereum, вы можете легко хранить токен в кошельке, совместимом с Etheruem. Это связано с тем, что AAVE можно хранить только в кошельке, совместимом с ERC-20.

Примеры включают MyCrypto и MyEtherWallet (MEW). Кроме того, у вас есть возможность использовать другие совместимые аппаратные кошельки, такие как Ledger Nano X или Ledger Nano S для хранения AAVE.

Не стоит принимать поспешное решение, прежде чем выбрать криптокошелек для токенов. Тип кошелька, который вы выберете для AAVE, должен зависеть от ваших планов на токен. В то время как программные кошельки позволяют легко совершать транзакции, аппаратные кошельки известны своей безопасностью.

Кроме того, аппаратные кошельки предпочтительнее, если вы хотите хранить крипто-токены в течение длительного времени.

Предсказание будущего AAVE

Aave отображает свою дорожную карту на своей странице, учитывая, что она ориентирована на прозрачность. Чтобы узнать больше о планах развития протокола, посетите сайт » Aнасчет нас »страница.

Тем не менее, что касается будущего Aave, криптоэксперты прогнозируют, что токен будет продолжать расти в будущем. Первый индикатор того, что Aave будет расти, — это быстрый рост рыночной капитализации отрасли.

Следующий показатель связан с растущей шумихой вокруг протокола. Многие пользователи воспевают его и тем самым привлекают к протоколу множество инвесторов. Несмотря на то, что у Aave есть сильный конкурент в Compound Protocol, на него все еще есть надежда. У каждого из этих двух гигантов есть отличительные особенности, которые отличают их друг от друга.

Например, в то время как Aave предлагает пользователям более широкий спектр токенов, Compound предлагает только USDT. Кроме того, Aave предлагает пользователям возможность переключаться между стабильной и переменной процентной ставкой.

Но с его конкурентом это невозможно. Более того, Aave приветствует новичков с аппетитными процентными ставками, которых нет в других протоколах.

Срочные ссуды также являются еще одним хорошим аргументом для Aave, поскольку это лидеры по сделке. Благодаря всему этому и многому другому, протокол позиционируется как ведущая глобальная платформа, которая способствует беспрепятственному кредитованию и заимствованию.

Присоединяйтесь к нашей БЕСПЛАТНОЙ группе Telegram прямо сейчас!

Основы заёма в DeFi

DeFi позволяет людям взять в займ криптовалюту, внеся залог в протоколы кредитования DeFi. Специализация является главной целью заёма в DeFi. Заёмщики должны обеспечивать то, чтобы их кредиты оставались должным образом заложены или они рискуют ликвидацией.

Эта статья поддержки охватывает получение криптоактивов от Aave, ведущего приложения DeFi DApp.

Кредитование криптоактивов из пула кредиторов. Кредиторы получают доход от процентов, которые заплачивают заемщики. Если вы новичок в идее кредитования или займа, пожалуйста, прочитайте следующую статью: Что такое кредитование крипто?

Чтобы взять кредит, вам придется сначала внести средства в протокол. Эти средства будут выступать в качестве залога для вашего кредита. Если вы еще не внесли никаких криптоактивов, ознакомьтесь с этой статьей поддержки по адресу Как занимать в DeFi.

Если стоимость залога падает ниже определенного уровня, протокол автоматически его ликвидирует. Перед получением кредита ознакомьтесь с разделами «Соотношение суммы кредита и стоимости» и «Фактор здоровья» ниже.

Случаи использования кредитов

В настоящее время основным случаем использования кредитов в DeFi является увеличение доли криптоактивов. Вот некоторые примеры того, как люди часто используют свои кредиты:

Увеличение доли в рынке: это позволяет вам держать криптоактив, в котором вы сильно уверены, и использовать его в качестве залога для дальнейшего участия в рынке. Например, внесите 1000 долларов США в платформу Maker в качестве залога для получения кредита на сумму 1500 долларов США. ETH → занять $500 в DAI → купить $500 в ABC токене, используя DAI.

Плюс плюс: это позволяет вам хранить больше криптоактива, чем вы могли бы иначе. Например, внесите $ 1000 в ETH → занять $ 500 в DAI → купить $ 500 в ETH, используя DAI. С этой стратегией у вас будет 50% больше ETH, чем вы могли бы иначе. Другой способ сказать это так, что вы увеличите свою позицию в ETH на 50%.

Получите доход, зависящий от времени: многие протоколы DeFi предлагают временные привлекательные доходы на кредитных платформах, таких как Aave, чтобы привлекать ликвидность и внимание. Более продвинутые пользователи воспользуются доходами, предлагаемыми как на стороне заема, так и на стороне депозита в эти ограниченные окна. Например, новый токен ABC предлагает 15% APY на Aave для депозитов в ABC и 7% APY для заемов. Внесите $ 1000 в ETH → занять $ 500 в ABC (плата за кредит 2% означает, что вы в целом заработаете 5%) → внесите $ 500 ABC (получите 15%).

Введение в Aave

Aave, ведущий поставщик DeFi DApp, существует на нескольких цепях, включая Ethereum и Аваланча. Кошелек Bitcoin.com поддерживает ДПП на обоих цепях через WalletConnect.

Вы можете прочитать больше о WalletConnect здесь.