Как открыть тинькофф инвестиции

Как открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестиции и получить дополнительный бонус

А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.

Чтобы открыть брокерский счет в Тинькофф, нужно заполнить короткую анкету и подписать ее смс-кодом. Но есть некоторые нюансы, позволяющие получить дополнительную выгоду, о них и поговорим в статье.

Брокерский кабинет сервиса Тинькофф дает удобный доступ к инструментам фондового рынка. Здесь владелец счета может попробовать силы в инвестициях, трейдинге, а также купит валюту по выгодному курсу или откроет ИИС. Активация для действующих клиентов займет от 5 минут, новым понадобится 2-3 дня с учетом выпуска дебетовой карты.

Пошаговая инструкция открытия брокерского счета

Открыть брокерский счет в Тинькофф может любой совершеннолетний гражданин России, являющийся налоговым резидентном страны (проживающий на территории РФ не менее 183 дней в году). Зарегистрироваться можно на сайте tinkoff.ru и в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции.

В личном кабинете

В десктопной версии ЛК на сайте банка следует зайти в раздел «Инвестиции» и нажать на кнопку «Открыть счет» .

для увеличения нажмите на картинку

Откроется короткая форма заявки на брокерский счет. После ввода ФИО и телефона банк отправит сообщение для верификации номера. Если заявитель уже владеет дебетовой картой банка, следует отметить галочкой пункт «Я клиент Тинькофф» . В этом случае договор будет подписан автоматически с помощью СМС-кода на телефон. Сам счет будет открыт в течение 5 минут (или в ближайший торговый день, если на бирже выходной).

Новым клиентам будет дополнительно предложено выпустить карту. Данный продукт необходим для пополнения и вывода средств с брокерского счета без комиссии. Дело в том, что для зачисления денег подойдет карта любого банка, но вывод доступен только на Tinkoff Black.

для увеличения нажмите на картинку

Следует заполнить серию и номер паспорта, дату рождения и другие данные и нажать «Продолжить», а затем ввести код подтверждения и кликнуть «Подписать анкету» .

Банк снова пришлет код подтверждения в СМС, а затем предложит согласовать время встречи с представителем банка.

После чего клиенту будет доступен личный кабинет брокера. Если на бирже выходной день или заявление было отправлено после 19:00 по МСК, счет активируют на следующий рабочий день, уведомив владельца в СМС.

для увеличения нажмите на картинку

Тем, кто планирует торговать акциями американских компаний, рекомендуется заполнить форму W-8BEN. Она действует в течение 3 лет и подтверждает, что гражданин РФ не является налоговым резидентом США (с которого брокер обязан удерживать 30% в счет уплаты налогов).

Для подписавших форму инвесторов с дивидендов по акциям будет списано 10% налога в пользу США автоматически, 3% следует оплатить при подаче декларации 3-НДФЛ в налоговую РФ. Скачать форму W-8BEN можно в мобильном приложении Тинькофф Инвестиций или в ЛК на Tinkoff.ru.

В приложении

Регистрация также доступна в приложении Тинькофф Инвестиции. При первом входе будет предложено зарегистрироваться по номеру телефона и ввести код подтверждения.

для увеличения нажмите на картинку

для увеличения нажмите на картинку

Затем пользователю нужно будет придумать короткий код для последующих авторизаций и откроется страница личного кабинета брокера.

для увеличения нажмите на картинку

увеличить картинку

До активации набор опций сервиса будет ограничен. Изготовление карты Tinkoff Black займет 2-3 дня, после договор на подпись привезут по удобному адресу. Представитель банка попросит паспорт для подтверждения личности клиента, сфотографирует первую страницу и разворот с регистрацией по месту жительства. После активации откроется доступ к полному функционалу брокерского счета.

Как открыть брокерский счет с большей выгодой

Тем, у кого друзья или знакомые пользуются любым сервисом банка, стоит пройти регистрацию по рекомендательной ссылке. Получить реферальную ссылку можно в личном кабинете во вкладке «Бонусы», в разделе «Друзьям».

для увеличения нажмите на картинку

После активации брокерского счета рекомендовавший знакомый получит бесплатную акцию или 1000 рублей бонусами, а новый клиент Тинькофф Инвестиции сможет месяц торговать на бирже без комиссии.

для увеличения нажмите на картинку

Как открыть брокерский счет несовершеннолетнему до 18 лет в Тинькофф Инвестиции и начать инвестировать?

Молодёжь все чаще начинает интересоваться темой инвестирования средств на фондовом рынке. Причинами для этого служит как выросший уровень финансовой грамотности даже среди школьников, так всеобщий интерес к ценным бумагам и заработку на них. Рассмотрим, откроет ли Тинькофф Инвестиции брокерский счет несовершеннолетнему до 18 лет, и как самым молодым начать зарабатывать.

Со скольки лет можно открыть брокерский счёт в Тинькофф Инвестиции?

Платформа Тинькофф Инвестиции не открывает лицам до 18 лет брокерские счета. Официальная политика компании предусматривает возможность работы исключительно с совершеннолетними гражданами России, имеющими паспорт и ИНН.

Теоретически закон не запрещает подросткам владеть инвестиционными счетами и бумагами на них. Но заставить компанию открыть счет нельзя. Она вправе самостоятельно определять, с какими клиентами работать, а каким — отказывать в предоставлении услуг.

Брокерские счета клиентам Tinkoff Банка на одноименной инвестиционной платформе открываются дистанционно, а при его отсутствии нужно встретиться с курьером. Но соврать о своем возрасте у несовершеннолетнего не получиться. Перед тем как заключить договор и открыть счет, брокер обязан провести идентификацию клиента и проверить его паспорт. На этом этапе выяснится год рождения инвестора по информации, полученной от банка или по оригиналу документа, удостоверяющего личность.

Лучший способ приумножить капиталы

Платформа Тинькофф Инвестиции позволяет вам научиться прибыльному и современному делу, открывая возможности не только приумножить капиталы, но и предоставляя бесплатные уроки, акции в подарок, а также специальную программу «Рост активов за 3 месяца». Переходите по ссылке здесь�� и безопасно обучайтесь уже сегодня!

Хотя официальных инструкций, как начать инвестировать в Тинькофф Инвестиции несовершеннолетнему лицу нет, расстраиваться не стоит. Существует возможность обойти это ограничение, договорившись с родителями или другими совершеннолетними родственниками. Они могут открыть брокерский счет на свое имя и передать управление. Это не совсем правильный, но возможный способ решения проблемы. Когда настоящему инвестору исполнится 18, он сможет официально зарегистрироваться и перевести к себе все активы.

Обратите внимание!

Отвечает за операции по брокерскому счету его владелец. Давая согласие на действие от имени себя несовершеннолетнему лицу, важно понимать, что инвестиции могут приносить не только прибыль, но и убыток. Кроме того, с доходов на фондовом рынке положено платить налоги и т. д.

Брокер не приветствует работу несовершеннолетних с аккаунта родственников. Но практически запретить ее не может. Все операции в Тинькоff Инвестициях проводятся дистанционно и достоверно установить кем было подано распоряжение компания не может.

Если брокеру станет все же известно, что доступ к счету был передан другому лицу, он вправе заблокировать его. После этого вывести активы сможет только человек, с которым был заключен договор. Будут ли сняты ограничения на другие операции зависит от конкретной ситуации.

Стоит ли начинать инвестировать несовершеннолетнему?

Тинькофф Инвестиции для несовершеннолетних лиц не предлагает услуги по ведению брокерских счетов из-за нежелания работать с этой категорией клиентов и связываться с дополнительной бумажной волокитой, а не из-за того, что подросткам нет смысла инвестировать свои сбережения. На самом деле вкладывать деньги в различные инструменты нужно начинать как можно раньше. Этому есть несколько причин:

• Возможность правильно научиться обращаться с доступными финансами. Например, можно научиться регулярно выделять часть поступающих средств на инвестиционные цели.
• Получение дополнительного времени для создания действительно серьезных накоплений и их инвестирования. Это позволит в зрелом возрасте получать более ощутимых доходов от имеющихся средств.
• Получение дополнительных знаний. Каждый инструмент уникален и им нужно правильно пользоваться, чтобы получить прибыль. Совершать ошибки лучше в молодости и с небольшими суммами, потеря которых не несет какого-либо серьезного риска.

Но всегда нужно понимать, что инвестиции — это не только заработок, но и риск.

Интересная статья

Какие есть альтернативы брокерскому счету, если нет 18 лет?

Честных обходов и ответов на вопрос, как зарегистрироваться на Тинькофф Инвестиции несовершеннолетнему, нет. Но это не означает, что фондовый рынок полностью закрыт для этой категории клиентов. Теоретически подросток старше 14 лет может открыть брокерский счет в некоторых компаниях с письменного согласия родителей. Но практически на любые сделки ему придется получать дополнительное письменное согласие, причем не только родителей, но и органов опеки. Это имеет смысл только если есть действительно крупные суммы для инвестиций.

Финансовая грамотность формируется с ранних лет!

Молодое поколение зачастую не умеет грамотно распоряжаться финансами, карманными средствами, первыми заработанными деньгами. Накопления сложно создавать даже в зрелом возрасте, а всё потому что с малых лет нас не приучили к ценностям и формированию капитала. Сервис Тинькофф Инвестиции не доступен подросткам до 18 лет, но вы можете оформить на своего ребенка Первую Карту Джуниор от TINKOFF со специальными условиями и ярким, стильным дизайном. Ознакомиться и заказать можно здесь��

В обычной ситуации подростку стоит поискать альтернативные пути, более пригодные для его случая. Ими могут стать:

• Банковские вклады и накопительные счета. Они отличаются невысокой доходностью, но подходят для защиты сбережений от инфляции.
• Валюта. Приобретать ее можно в наличной и безналичной форме. Инструмент подходит как для хранения сбережений, так и для заработка, благодаря разнице курсов покупки и продажи.
• Недвижимость. Подходит только тем, кто имеет достаточно крупные сбережения. При покупке потребуется согласие родителей. С продажей недвижимости несовершеннолетним могут возникнуть трудности, но учитывая, что она приобретается часто для долгосрочных вложений — это не будет большой проблемой.

Дополнительно можно рассмотреть инвестиции в собственное образование, бизнес или другие инструменты. Если существует желание и будут вложены определенные усилия несовершеннолетний возраст не будет непреодолимым препятствием. А вкладывать деньги на фондовом рынке можно начать после достижения 18 лет.

Официальных инструкций, как открыть брокерский счет несовершеннолетнему, Тинькофф Инвестиции не предлагает. Всегда есть альтернативные варианты, как начать вкладывать средства и ими стоит воспользоваться, если появились накопления, и есть желания попробовать их приумножить. Чем раньше человек разберется с инструментами фондового рынка, тем проще ему будет в дальнейшем.

Как открыть брокерский счет в «Тинькофф Инвестиции» — обзор условий, тарифов и комиссий 2021 года

РАЗДАЕМ КНИГИ нашим подписчикам каждую неделю в Телеграм-канале. Подпишитесь, чтобы стать участником раздачи.

Все еще не решились попробовать себя в роли инвестора? Хочется, но до жути страшно? Боитесь, что прогорите и потеряете все свои сбережения? Думаете, что играть на бирже могут только богачи? Не представляете, как выбрать брокера, как разобраться в акциях и облигациях? Финтолк рассказывает, как открыть брокерский счет в «Тинькофф» и начать зарабатывать на ценных бумагах.

Почему стоит открывать брокерский счет в «Тинькофф»

«Тинькофф Инвестиции» — это брокер с собственной лицензией, сервис Тинькофф Банка. До 2018 года Тинькофф Банк предоставлял своим клиентам доступ на российские и международные рынки через БКС, а теперь делает это напрямую, без посредников.

Через брокерский счет в «Тинькофф» можно купить множество финансовых продуктов. Это:

• акции российских и зарубежных компаний;
• депозитарные расписки;
• облигации (муниципальные, субфедеральные, федерального займа, разных компаний);
• акции ETF (фонды, ETF на золото, еврооблигации, зарубежные акции);
• полисы инвестиционного страхования жизни (через посредников);
• валюта — евро и доллары (курс в «Тинькофф», по отзывам клиентов брокера, максимально приближен к курсу Центробанка).

Брокер дарит акции

Тинькофф Банк часто проводит разнообразные розыгрыши подарков для новых клиентов. Поэтому при открытии брокерского счета или ИИС у вас есть возможность получить в подарок ценные бумаги или денежный приз.

Заходим на сайт Тинькофф Банка с компьютера или на мобильнике скачиваем в Play Market или в App Store приложение «Тинькофф Инвестиции». Запускаем приложение. И на сайте, и в мобильнике вам нужно будет ввести ваш номер телефона и подтвердить его. Для этого вам на телефон пришлют четырехзначный код.
Заполняем анкету. Вводим в соответствующие графы свои данные: фамилию, имя, отчество, год рождения, гражданство, серию и номер паспорта.
Ждем звонка от представителя «Тинькофф».
Встречаемся с менеджером (он может приехать к вам домой или на работу) в удобное для вас время.

Подписываем договор

Менеджер привезет вам на подпись договор. Внимательно читаем документ. Подписываем. Всё, ваш счет открыт. Можно начинать инвестировать.

Кто может открыть счет

Чтобы стать инвестором в Тинькофф, нужен только паспорт, российское гражданство и мобильный телефон.

Как оформить брокерский счет с картой Tinkoff Black

Если же карты Tinkoff Black у вас нет, то придется ее заказать. Это можно сделать онлайн на сайте. Ее выпустят одновременно с открытием брокерского счета. Без Tinkoff Black открыть счет нельзя.

Важно! Представитель компании может привезти вам банковскую карту и оказать помощь при запуске приложения. Услуга бесплатная.

У «Тинькофф Инвестиции» есть три тарифных плана для частных лиц. Это «Инвестор», «Трейдер» и «Премиум».

Тариф «Инвестор»

Для сделок меньше чем на 116 000 рублей в месяц. Базовая комиссия за сделку — 0,3 %. Обслуживание брокерского счета бесплатное. В распоряжении инвестора: базовый каталог ценных бумаг, помощь робота-советника и поддержка в чате.

Комиссии на тарифе «Инвестор»

Комиссия за срочные сделки составляет 10 рублей за один контракт. Покупка облигаций при их публичном размещении эмитентом на российских торгах — 0,15 % от суммы сделки. При покупке акций и депозитарных расписок — 2 % от суммы сделки.

При маржинальной торговле, при наличии непокрытых позиций на конец дня на сумму более 3 000 рублей, взимается комиссия 25 рублей в день. Чем больше сумма непокрытых позиций, тем выше комиссия. Например, с суммы до 100 000 рублей комиссия составит 45 рублей, до одного миллиона — 365 рублей, а если более 5 млн, то комиссия будет идти в процентах — 0,033 % от суммы непокрытой позиции.

Тариф «Трейдер»

Для сделок больше чем на 112 000 рублей в месяц. Базовая комиссия — 0,04 %. Ранее комиссия составляла 0,05 %, а если торговый оборот в день был равен 200 000 рублей, процент снижали до 0,025, и такая ставка сохранялась до закрытия биржи.
Обслуживание счета для физлиц бесплатное, но только если выполнить одно из четырех условий:

• вы не торгуете;
• у вас есть «Премиальная карта»;
• ваш оборот за прошлый месяц был более 5 млн рублей;
• в вашем портфеле больше 2 млн рублей.

Если ни одно из вышеперечисленных условий вы не выполнили, стоимость обслуживания счета составит 290 рублей в месяц. В распоряжении трейдера: базовый каталог ценных бумаг, помощь робота-советника и поддержка в чате.

Комиссии на тарифе «Трейдер»

При совершении срочных сделок комиссия составит 5 или 10 рублей за один срочный контракт. Покупка облигаций при их публичном размещении эмитентом на российских торгах — 0,15 % от суммы сделки. При покупке акций и депозитарных расписок — 2 % от суммы сделки. При маржинальной торговле размер комиссии такой же, как и на тарифе «Инвестор».

Тариф «Премиум»

Для крупных инвестиций. Базовая комиссия 0,025 %. Однако при сделках на внебиржевом рынке комиссия будет выше. При покупке акций, ETF, еврооблигаций — 0,25 %, на структурные ноты — от 1 % до 4 %, на участие в IPO — 2 %.
Плата за ведение счета — 1 990 рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным первый месяц, а далее только если соблюсти одно из условий:

• тратить не меньше 200 000 рублей в месяц и всегда иметь общий остаток на всех счетах от миллиона рублей;
• общий остаток на счетах должен быть не менее 3 млн рублей.

Кроме базового перечня ценных бумаг, инвестор имеет доступ к бумагам мировых бирж и внебиржевым активам. Помогает таким клиентам не робот, а человек — персональный менеджер брокера «Тинькофф». И в подарок идет, внезапно, подписка на газету «Ведомости».

Комиссии на тарифе «Премиум»

При совершении срочных сделок комиссия составит 5 или 10 рублей за один срочный контракт. Покупка облигаций при их публичном размещении эмитентом на российских торгах — 0,15 % от суммы сделки. При покупке акций и депозитарных расписок — 2 % от суммы сделки. При маржинальной торговле размер комиссии такой же, как на тарифах «Инвестор» и «Трейдер».

Важно! Открывать, закрывать, пополнять брокерские счета, выводить с них деньги можно бесплатно. Депозитарное обслуживание в «Тинькофф» также бесплатно на всех тарифах.

Обзор приложения «Тинькофф Инвестиции»

«Тинькофф Инвестиции» — достаточно удобный инструмент для торговли на бирже, в функционале способен разобраться даже новичок. При запуске приложения всегда будет открываться раздел «Портфель», и вы сразу попадаете в личный кабинет. Здесь вы видите, сколько денег на вашем брокерском счете, какие ценные бумаги и активы у вас есть. «Портфель» имеет три раздела:

• «Операции» — здесь будет находиться вся информация по вашим сделкам и активные заявки.
• «Пополнить» — раздел для пополнения вашего брокерского счета. Здесь же можно настроить его автопополнение.
• «Избранное» — сюда вы можете добавлять понравившиеся вам финансовые инструменты.

Если нажать на шестеренку вверху, выпадет вкладка со списком услуг. Например, включить или отключить овернайт (краткосрочный депозит на одну ночь).

Внизу страницы мы видим еще несколько разделов: «Что купить», «Пульс», «Чат» и «Еще».

В разделе «Что купить» можно очень долго прокручивать страницу вниз. Здесь есть практически все варианты инвестиций для физических лиц: акции, облигации, фонды, фьючерсы и прочее. Тут же собраны рекомендации аналитиков «Тинькофф» по инвестициям, идеям, стратегиям. Вы познакомитесь с лидерами торгов, мировыми фондовыми индексами, найдете информацию по дивидендам, валютным вкладам и прочее.

Раздел «Пульс» — это специальная социальная сеть для инвесторов и трейдеров «Тинькофф». В ленте вы найдете последние новости финансового рынка. В разделе «Мой профиль» при желании можно пройти регистрацию, придумать псевдоним, загрузить фото и завести свой аккаунт, чтобы делиться своими идеями и записями. Чтобы сделать запись, достаточно зайти в раздел «Новый пост».

В разделе «Чат» вы можете задать виртуальному помощнику свои вопросы либо попросить переключить на живого собеседника из службы поддержки. Обычно отвечают в чате быстро. Здесь можно получить информацию обо всех видах инвестиций, посоветоваться, покупать или нет тот или иной продукт, открывать или не открывать новую позицию, пройти тестирование, узнать про комиссии, поинтересоваться ценой акции в данный момент и спросить, когда она станет дороже.
Есть вкладка FAQ — своего рода словарь и краткая энциклопедия для начинающего инвестора.

В разделе «Еще» собраны прочие полезности в трех сервисах: «Настройки», «Профиль» и «Инфо». В «Настройках» можно настроить уведомления и управлять опциями. В «Профиле» можно выбрать тариф для физического лица и свой инвестиционный профиль, пройти тесты для получения статуса квалифицированного инвестора, узнать о бонусах, пригласить в приложение друзей, подписать форму W-8BEN для снижения налога.
В «Инфо» есть информация для обратной связи, учебник инвестиций, стоят ссылки на соцсети.

• Скопировать ссылку Скопировано
• ВКонтакте
• Telegram
• Дзен
• Одноклассники

Тинькофф Инвестиции: обзор брокерского счета

Выбор брокера — одна из самых важных задач для инвестора, как на начальном этапе, так и в любой другой момент. Все хотят сэкономить на комиссиях, получить хороший сервис и качественную поддержку. Но не всегда получается совместить все выгоды одновременно.

27.08.21, обновили 30.10.23 —> 140685 14 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль

В чем плюсы, минусы и подвохи мобильного приложения Тинькофф Инвестиции и подходит ли этот брокер начинающим инвесторам, разобрался специалист сервиса Бробанк.

Как выйти на фондовый рынок через Тинькофф банк

Для выхода на фондовый рынок нужен брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Чтобы открыть его в Тинькофф банке:

1. Закажите карту Тинькофф Black. Если у вас такая карта уже есть, оформлять еще одну не надо. Карта нужна, чтобы выводить суммы с индивидуального инвестиционного или брокерского счета. Других способов у инвесторов нет. Перевести деньги на ИИС и брокерский счет в Тинькофф можно бесплатно со счетов или карт внутри банка или в других банках.
2. Подайте заявку на открытие брокерского счета или ИИС через мобильное приложение или официальный сайт. Счет откроют в срок от нескольких часов до суток.

Тинькофф банк периодически проводит розыгрыши среди своих клиентов. К примеру, с 25.08.2022 года по 07.10.2022 года при открытии брокерского счета и прохождении обучения у брокера можно получить в подарок акции компаний на сумму до 20 000 рублей.

Тарифы на брокерское обслуживание физических лиц в Тинькофф

В Тинькофф Инвестиции три тарифных плана для частных клиентов. Пополнение, вывод средств и депозитарное обслуживание бесплатное для всех инвесторов, что выгодно отличает брокера от ближайших конкурентов.

Инвестор

Комиссия за сделки с ценными бумагами – 0,3%. На этом тарифе бесплатное обслуживание брокерского счета. Инвестору доступен базовый каталог ценных бумаг, а также рекомендации робота-советника и онлайн-поддержка в чате.

Комиссия за сделки с валютой — 0,9%, за сделки с драгметаллами — 1,9%.

Тариф подходит для клиентов, которые совершают небольшое число сделок. Если операций по счету будет много, комиссия окажется не самой выгодной.

Трейдер

• нет сделок,
• оформлена Премиальная карта,
• оборот в прошлом месяце больше 5 млн рублей или портфель на сумму от 2 млн рублей.

Если ни одно из условий не выполнено, плата за обслуживание – 290 рублей.

Комиссия за сделки с валютой — 0,4%, за сделки с драгметаллами — 1,5%.

Трейдеру доступен базовый каталог ценных бумаг, рекомендации и аналитика от робота-советника, а также онлайн-поддержка в чате.

Премиум

Базовая комиссия для инвесторов на премиальном тарифе — 0,025%, но при проведении сделок на внебиржевом рынке плата от 0,25% до 4% от суммы.

Ведение счета – 3 000 рублей в месяц. Обслуживание будет бесплатным, если собран портфель на сумму более 3 млн рублей или неснижаемый остаток 1 млн рублей, а обороты по карте в расчетном периоде от 200 000 рублей. В остальных случаях ежемесячная плата за премиальный тариф 1 990 рублей.

Кроме базового перечня ценных бумаг инвестору с пакетом «Премиум» доступны бумаги с мировых бирж и внебиржевые активы. Клиентов с премиальным тарифом ведут персональные менеджеры. Также они получают индивидуальные рекомендации аналитиков Тинькофф банка и помощь в составлении портфеля.

Комиссия за сделки с валютой — 0,3%, за сделки с драгметаллами — 0,9%.

Личный кабинет брокера Тинькофф Инвестиции

1. Официальный сайт. Тогда пользователь попадает в торговый терминал Тинькофф Инвестиций, работа в котором описана в отдельном обзоре Бробанка.
2. Мобильное приложение. Скачать его можно на AppStore, AppGallery и в Google Play и установить на устройства на базе iOs или Android. В статье подробнее рассмотрим, как работает мобильное приложение Тинькофф Инвестиции.

После скачивания и установки мобильного приложения Тинькофф Инвестиции выберите способ авторизации – по отпечатку пальца или четырехзначному ПИН-коду. Подтвердите действие смс-паролем.

Пройдите тест на определение инвестиционного профиля и получите рекомендации робота-советника по формированию первого портфеля. Не обязательно им следовать. Совет можно закрыть и покупать те ценные бумаги, которые вам кажутся более достойными, чем рекомендованные активы.

Портфель

Запуск приложения Тинькофф Инвестиции всегда начинается с экрана «Портфель».

1. В верхней части экрана расположена вкладка «Все счета». Если по ней щелкнуть, появится информация обо всех брокерских и инвестиционных счетах инвестора. Здесь же можно открыть новый счет без обращения в банк и других дополнительных действий.
2. В правом верхнем углу расположена шестеренка, при щелчке на которую можно вызвать вкладку пополнения счета и вывода. А также настроить автопополнение, включить или отключить маржинальную торговлю и овернайт. Здесь же размещена вкладка «Отчеты».

На экране «Портфель» видна вся сумма на брокерском счете. Ее можно отобразить в рублях, долларах или евро.

Под суммой показано, на сколько вырос портфель в денежном эквиваленте и в процентах. Можно выбрать два варианта отображения – за все время или за сегодня.

С главного экрана можно перейти в разделы: «Операции», где сгруппированы события и активные заявки, «Пополнить» и «Избранное», в котором можно добавить группу активов для отслеживания.

Ниже расположена кнопка «Портфельная аналитика». Если щелкнуть по ней, вы увидите стоимость портфеля в виде диаграммы, а также доход, с учетом комиссий и налогов. Ниже расположена информация о полученных купонах по облигациям, сумме пополнения и оборотах. Здесь же можно просмотреть баланс в разрезе активов, компаний, отраслей и валют. Если портфель плохо сбалансирован в разделе «Активы» роботвайзер подскажет, чего не хватает. Также рекомендации от робота-советника можно найти в разделе «Отрасли».

Последний блок – активы, которые находятся в портфеле. Они собраны в группы: акции, облигации, фонды, фьючерсы и валюты.

Если вы зашли и уже работаете в приложении некоторое время, перейти на главный экран можно по щелчку с правом нижнем углу, где написано «Портфель».

Что купить

Вторая вкладка меню в нижней части экрана мобильного приложения Тинькофф Инвестиций «Что купить».

1. Здесь можно выбрать актив – валюту, акции, фонды, фьючерсы, облигации или структурные ноты.
2. Под перечнем активов доступны три кнопки: «Отобрать акции», «Собрать портфель» и «Календарь инвестора».
3. В этом же разделе видны все недавно просмотренные активы, популярные инструменты и актуальная информация, где собраны рекомендации Тинькофф банка по покупке.
4. Если интересуют инвестиционные идеи, они сгруппированы в два раздела: что покупают и что продают.
5. В разделе «Что купить» Тинькофф предлагает инвесторам разные стратегии. Такие как высокодоходные облигации, фонды, рублевые облигации, акции роста, еврооблигации в евро, облигации с высоким рейтингом и авиакомпании.
6. В этой же вкладке собраны рекомендации аналитиков Тинькофф и топ-5 акций для покупки в текущем месяце.
7. В разделе «Взлеты и падения» вкладки «Что купить» для пользователей мобильного приложения Тинькофф Инвестиции брокер собирает топ-15 активов, которые выросли или упали сильнее всего. Список обновляется в режиме реального времени.
8. Еще ниже расположены рекомендации по портфелю ИИС. В них входят дивидендные акции российских, иностранных и американских компаний, высокодоходные облигации в долларах, китайские акции и корпоративные облигации в рублях.
9. Здесь же размещены разделы посвященные фондам компании Тинькофф.
10. Если прокрутить экран, ниже видны лидеры торгов, мировые фондовые индексы, информация по дивидендам на текущей неделе и отдельно по акциям РФ и США.
11. Новичкам будет полезен раздел «С чего начать».
12. Здесь же Тинькофф сгруппировал лидирующие активы по валютам: самые дешевые и самые дорогие, как в долларах, так и в рублях.

В самом низу вкладки «Что купить» размещены коллекции и каталог инструментов.

Пульс

Социальная сеть для инвесторов и трейдеров, которые пользуются услугами брокера Тинькофф Инвестиции, называется «Пульс». Для удобства клиентов на главном экране вкладки размещен поиск по названию бумаги, имени инвестора, каналу или хэштегу. Ниже размещены три действия на выбор: «Мой профиль», «Новый пост» или «Каталог».

В ленте публикуют новости Тинькофф Журнала, Tinkoff Investments. Можно подписаться и на другие информационные порталы, такие как Ведомости, Интерфакс, vc.ru, RNS, Рейтерс, Тинькофф Капитал и Тинькофф Каталог. Здесь же подобраны рекомендации наиболее популярных инвесторов и трейдеров, которые делятся своими мыслями и идеями по поводу разных инструментов и активов.

Можно подписаться на публикации помеченные разными хэштегами. Наиболее популярные в Пульсе – #что_купить, #обучение, #обзор, #новичок, #россия, #нефть и #отчеты. Если какая-то из тем больше не интересна, можно в любой момент отписаться от новостей или хэштега.

Чат

Четвертая вкладка нижнего меню в Тинькофф Инвестициях – онлайн-чат со службой поддержки.

1. Как платить налоги.
2. Отчеты и справки.
3. Торговля с плечом.
4. Зачем нужен ИИС.
5. Как работает Пульс.

Чат со службой поддержки круглосуточный. Чтобы специалист брокера дал ответ быстрее, все вопросы сгруппированы в разделы: «Бонусы и акции», «С чего начать», «Комиссии», «Налогообложение» и «Вывод и пополнение». Здесь же публикуют некоторые рекомендации от робота-советника или по акциям. Например, как получить подарки за участие в конкурсах в Пульсе или купить актив из подборки «Без убытка» на выгодных условиях.

Другие вкладки

1. Настройки. Здесь можно настроить уведомления, параметры входа и авторизации в приложение, отключить смс-подтверждение части сделок, скрыть овернайты и выбрать тему оформления.
2. Профиль. В этой вкладке можно настроить профиль в Пульсе, прочитать о текущих акциях и бонусах, изменить тарифный план и подписать форму W-8BEN. Здесь же можно проверить какой инвестиционный профиль вам присвоен роботом-советником: консервативный, умеренный или агрессивный. Если вы не согласны с результатами теста по определению риск-профиля, пройдите его еще раз. От этого зависят советы, которые вам будет давать робот при формировании портфеля.
3. Инфо. Через вкладку доступны 5 разделов: «Учебник инвестиций», «Помощь», «Обратная связь», «О приложении» и ссылки на социальные сети брокера Тинькофф Инвестиции.

Если общения в чате недостаточно, можно позвонить на телефон горячей линии для инвесторов и трейдеров в Тинькофф банке 8 800 755 27 56. Также можно заказать звонок по телефону или оставить отзыв о работе приложения или брокера. Эти действия доступны в разделе «Инфо»-«Обратная связь».

Плюсы и минусы мобильного приложения

• выбор из нескольких тарифов для разного типа инвестирования – «Инвестор», «Трейдер», «Премиум»;
• удобный интерфейс с интуитивно понятной навигацией, с которой сможет разобраться даже новичок;
• аналитика инвестиционного портфеля с рекомендациями робота-советника по балансировке;
• доступ к социальной сети «Пульс», к которой подключены все клиенты брокера Тинькофф Инвестиции;
• самостоятельное подключение или отключение маржинальной торговли;
• выбор из нескольких типов активов – валюта, акции, фонды, фьючерсы, облигации, структурные ноты;
• покупка валюты по биржевому курсу от одной единице, доступны 9 валют;
• новости, прогнозы и идеи ведущих агентств: Ведомости, Reuters, Interfax, БКС Мой брокер, Финам, ВТБ Капитал, Сбербанк, Альфа и Атон;
• много информации к каждому активу – детали, обзор, прогнозы, показатели, дивиденды, купоны, новости, идеи, события и обсуждения в «Пульсе»;
• трансляция биржевого стакана к каждому инструменту в прямом эфире;
• график к каждому инструменту, где можно добавить заметку или настроить оповещение при достижении заданной цены или изменении в процентах от текущей стоимости;
• несколько типов заявок в зависимости от задач пользователя – лучшая цена, лимитная заявка, рыночная заявка, стоп-маркет, стоп-лимит и тейк-профит;
• лучший инвестиционный сервис в мире по версии Global Finance.

• участие в IPO в первый день размещения;
• доступ к мировым биржам и внебиржевым фондам;
• обзоры команды аналитиков и отчеты по интересующим компаниям.

Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции скачали более 10 млн пользователей смартфонов на базе Android.

Основной недостаток приложения, о котором пишут пользователи – сбои в работе. Самое большое количество негатива в адрес брокера от трейдеров в моменты высокой активности на фондовой бирже. У таких клиентов счет идет на доли секунд, поэтому они могут пострадать от любой заминки в работе сервиса.

Еще один минус мобильной версии – нет средств для технического анализа. Для активных трейдеров больше подойдет десктопная версия Тинькофф Инвестиции, в которую можно зайти с официального сайта брокера через любой браузер.

Преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф брокером

Плюсы и минусы мобильного приложения показывают не все нюансы брокера, поэтому рассмотрим отдельно преимущества и недостатки сотрудничества с Тинькофф Инвестициями.

Преимущества

1. Онлайн-заявка и полностью дистанционное открытие брокерского счета. Не надо никуда ходить или ездить. Если нет карты Тинькофф Блэк, ее доставят на дом или по удобному адресу. Возможно бесплатное обслуживание карты, если держать на счетах, в том числе и брокерских в течение месяца сумму больше 50 000 рублей. Есть и другие условия для бесплатного обслуживания карты
2. Для открытия счета нужен только паспорт и мобильный телефон.
3. Нет платы за обслуживание брокерского счета на тарифе «Инвестор» только комиссия за сделки. На двух других тарифах также возможно бесплатное ведение счета при соблюдении некоторых условий брокера.
4. Нет скрытых комиссий. Тарифные планы достаточно простые, описание каждого умещается на одном листе. В них нет условий со звездочкой или дополнительных правил, которые приходилось бы запоминать и соблюдать.
5. Бесплатные услуги депозитария.
6. Круглосуточное пополнение и вывод средств без комиссии.
7. Доступ к услугам робота-советника, который поможет собрать первый инвестиционный портфель или скорректировать уже имеющийся.
8. Круглосуточная поддержка в чате.
9. Мультивалютный счет. Проводить сделки можно в рублях, долларах и евро. Конвертация доступна в мобильном приложении.
10. Подарки от брокера. Тинькофф Инвестиции постоянно поощряют своих клиентов. Дарят акции за обучение, приглашение друга, репосты в социальных сетях. Эти активы потом можно продать и на полученные деньги купить другие.
11. Покупка фондов Тинькофф проходит без комиссии.
12. Обновление персональных данных при их изменении проходит дистанционно.
13. Через брокера можно выходить не только на Московскую, но и на Санкт-Петербургскую биржу. Это расширяет возможности инвесторов и дает доступ к активам зарубежных компаний.
14. Сотрудничество с лидером рынка. Тинькофф банк входят в топ-3 банков по числу клиентов, а по количеству активных инвесторов в 1,5 млн брокер занимает первое место по данным Мосбиржи уже больше года.

Число новых клиентов брокера Тинькофф Инвестиции постоянно растет. Кроме того, у него самое большое количество активных инвесторов, то есть тех, которых совершают как минимум одну сделку в отчетном периоде.

Недостатки

Из минусов большинство пользователей отмечают, что нужна карта Тинькофф банка, за которую надо платить. Но брокер настолько качественно обходит этот недостаток, что инвесторы все меньше обращают на него внимание. Достаточно сформировать портфель, стоимость которого не будет опускаться ниже 50 000 рублей, и пользователю ничего не придется платить банку.

Стоимость от	0 ₽
Кэшбек	1-30%
% на остаток	До 5%
Снятие без %	До 500 000 руб.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Второй минус – самостоятельная оплата налогов по дивидендам, полученным от инвестиций в зарубежные инструменты. Если подписать форму W8-BEN и подтвердить, что вы не являетесь налоговым резидентом США, брокер снимет только 10% по американскому законодательству, остальные 3% придается внести в декларацию 3-НДФЛ. Если форму не подписывать, с дохода снимут 30% налога, тогда в российскую налоговую службу ничего не придется платить. Однако заполнять и подавать декларацию, все равно будет нужно.

Перечень недостатков гораздо скромнее, чем преимуществ, и даже их брокер Тинькофф старается уменьшить.

В чем подвох Тинькофф Инвестиций

Брокер Тинькофф Инвестиции один из самых лучших и клиентоориентированных в России. Но некоторые особенности сотрудничества с ним все же вызывают нарекания у пользователей.

Робот-советник

Некоторые пользователи мобильного приложения отмечают, что инструкции робота-советника недостаточно персонализированы. Однако такие отзывы оставляют в основном инвесторы и трейдеры, которые уже хорошо разбираются в инструментах фондового рынка.

Для новичков рекомендации робовайзера чаще всего оказываются полезными. Они помогают избежать серьезных ошибок и учат балансировке портфеля. Советы робота напрямую зависят от риск-профиля инвестора, который присвоен по результатам прохождения теста в момент регистрации в мобильном приложении. С учетом этих данных консервативному или умеренному инвестору не предложат высокорисковые акции. А при попытке купить слишком волатильную ценную бумагу в свой инвестиционный портфель, придет уведомление, что актив не соответствует установленному риск-профилю.

Помните, что предложения робота-советника нельзя считать инвестиционной рекомендацией. Вы полностью несете ответственность за принятые решения при покупке и продаже активов. Нет никаких гарантий, что портфель, сформированный по рекомендациям робовайзера, принесет прибыль. Советник предлагает бумаги, исходя из предыдущей доходности, но это не означает, что в будущем у них будут такие же позитивные результаты, какие были в прошлом.

Комиссия

Второй подвох – высокая комиссия за сделки 0,3% на тарифе «Инвестор». У некоторых других брокеров можно найти более низкие ставки для новичков. Но этот недостаток будет менее значим для тех, кто проводит мало сделок и покупает бумаги для долгосрочного хранения.

Помните, что в погоне за самыми низкими комиссиями за сделку можно проглядеть другие условия брокеров, которые бьют по вашему карману. Такие как стоимость обслуживания счета, плата за размещение бумаг на депозитарном счете или платные пополнения и вывод средств с брокерского счета.

Сбои в работе приложения

Третий нюанс, который вызывает много нареканий у пользователей брокера Тинькофф, – технические сбои и ошибки в отображении данных. Надо заметить, что команда Тинькофф круглосуточно работает со своими клиентами и всегда оперативно реагирует на любые сообщения. Все баги и сбои исправляют максимально быстро.

Обо всех исправлениях и доработках команда отчитывается при установке обновленной версии мобильного приложения. Служба поддержки не оставляет клиентов один на один с возникшей проблемой, поэтому постепенно ошибок в работе сервиса становится все меньше.

Акции и бонусы

Еще один нюанс, который вызывает негативные отзывы — проводимые акции. Брокер Тинькофф всегда лаконично формулирует условия розыгрышей – «пакет акций на сумму до 25 000 рублей за прохождение обучение», «бонус до 1 000 рублей» или «акция на сумму до 10 000 рублей за приглашение друга». Размер приза периодически меняется и Тинькофф постоянно придумывает новые форматы. При этом почти никому не удавалось получить такие «щедрые» подарки. Гораздо чаще сумма приза в разы скромнее, чем максимально возможный бонус.

Однако многие другие брокеры вообще ничего не обещают и редко что дарят. Поэтому если вы идете в инвестирование не за призами и бонусами, а для реализации своих финансовых целей, разочарования будет меньше.

Дополнительный нюанс подарков от Тинькофф Инвестиций – акции, которые дарят клиенту не входят в его портфель. Их придется продать до истечения определенного времени, иначе они сгорят. При продаже акций деньги зачисляют на брокерский счет. На них можно купить такие же акции или любые другие активы, доступные у брокера. Если впоследствии вы не захотите инвестировать, но выполните все условия брокера, то деньги от продажи подарочных акций можно вывести на карту Тинькофф Блэк.

Налогообложение

Последний подвох кроется в том, что клиенту, придется самостоятельно платить налоги с доходов, полученных за рубежом. Такое положение вещей нельзя назвать недостатком в работе именно брокера Тинькофф Инвестиции. С такой же ситуацией сталкиваются все российские инвесторы, которые получают прибыль по иностранным активам. Тут скорее речь о некотором неудобстве, чем о недостатке. При этом в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции размещена подробная инструкция как подсчитать, а также когда и как заплатить НФДЛ.

О том, как избежать налогообложения, какие льготы положены инвестору или как уменьшить налогооблагаемую базу, читайте в отдельной статье Бробанка.

Подходит ли брокер Тинькофф Инвестиции для новичков

Брокер Тинькофф Инвестиции подходит как новичкам, так и более опытным инвесторам. Тем, кто только знакомится с инвестированием, Тинькофф предлагает пройти не только бесплатное обучение, но и дает шанс заработать на получении знаний. Общая сумма подарков может достигать десятков тысяч рублей.

Приложение простое и интуитивно понятное. Тариф для новичков прозрачный и без скрытых комиссий. При выборе брокера Тинькофф можно погружаться в мир инвестиций без каких-либо знаний. Но если вы хотите не только сохранить деньги, но и преумножить их, тогда вам все равно придется углублять свои умения и навыки, чтобы совершать прибыльные сделки.