Для чего нужен инкассационный счет в тинькофф банке

Пополнение расчётного счёта Тинькофф

Тинькофф Банк предлагает заманчивые условия обслуживания для юридических лиц и ИП. Банк выдаёт реквизиты в день подачи заявки и гарантирует длинный платёжный день. Предпринимателям, воспользовавшимся услугой банка, полезно знать, как пополнить расчётный счёт Тинькофф Банка. Об этом и расскажем в статье.

Поделиться

Корпоративная карта и инкассационный счёт Тинькофф – что это?

Чтобы пополнить счёт юридического лица или ИП в Тинькофф Банке, понадобится корпоративная карта или номер инкассационного счёта.

Корпоративная карта – пластик, привязанный к расчётному счёту. Она нужна для пополнения баланса, осуществления платежей и снятия наличных. Неснижаемый остаток банком не установлен.

Карты в любом количестве выпускаются бесплатно при открытии счёта. Можно выдать пластик директору, бухгалтеру, уезжающему в командировку сотруднику и т.д. Выпуск каждой дополнительной карты после открытия счёта стоит 490 руб.

Инкассационный счёт нужен для внесения наличных. Открывается на физическое лицо. Когда процедура оформления завершена, учредитель даёт кредитной организации поручение для перевода денег на счёт юридического лица.

Как положить деньги на расчётный счёт Тинькофф

Алгоритм действий клиента зависит от выбранного способа. Есть несколько вариантов пополнения:

• с расчётного счёта в другой кредитной организации;
• со счёта физического лица;
• с помощью банкомата Тинькофф Банка;
• в офисах партнёров;
• через терминалы и банкоматы партнёров банка.

Со счёта в другом банке

Чтобы пополнить счёт в Тинькофф Бизнес, нужно составить платёжное поручение. В графе «банк получателя» прописывается «АО Тинькофф Банк». БИК банка – 044525974. Также нужно указать ИНН, КПП, номер расчётного счёта и название организации-получателя, назначение платежа. Компаниям малого бизнеса о безопасности денег можно не беспокоиться, поскольку с 2019 года их средства включены в систему страхования вкладов.

Со счёта физического лица

С личного счёта клиент может перевести деньги с помощью электронного кошелька, интернет-банка или придя в офис кредитной организации. В любом случае также потребуется заполнение платёжных реквизитов.

Через банкоматы банка

Для зачисления понадобится корпоративная карта или номер инкассационного счёта. Чтобы пополнить расчётный счёт в Тинькофф Банке с помощью карты, вставьте её в банкомат, введите пин-код и нажмите «пополнить карту». Затем определите назначение платежа, которое зависит от места пользователя карты в компании и типа клиента.

При пополнении счёта ИП Тинькофф Банка возможны 3 варианта:

1. предустановленное назначение (по умолчанию – взнос собственных средств);
2. взнос выручки;
3. возврат неиспользованных подотчётных средств.

Для юридического лица доступны варианты:

• предустановленное назначение (по умолчанию – возврат неиспользованных подотчётных средств);
• взнос собственных средств;
• взнос выручки;
• предоставление беспроцентного займа от учредителя.

Предустановленное значение выбирается самостоятельно в личном кабинете или при участии представителя банка. После выбора варианта остаётся только внести деньги.

При пополнении с помощью инкассационного счёта клиент выбирает «пополнить карту» и вводит 10 цифр номера счёта. После этого вносятся средства.

В офисах партнёров

Один из способов пополнения расчётного счёта Тинькофф для ИП и юридического лица – посещение офиса МТС, Билайн, Евросеть, Юнистрим, Контакт или Золотая Корона. Для перевода сообщите сотруднику номер инкассационного счёта или корпоративной карты и покажите паспорт.

Лимит и срок зачисления денег зависят от варианта пополнения.

Через сторонние терминалы и банкоматы

Пополнить расчётный счёт в Тинькофф Банке через карту или инкассационный счёт можно с помощью терминалов и банкоматов МКБ и Мособлбанка, а также систем Киберплат, Элекснет, Европлата.

Для перечисления с карты выбирайте банкоматы МКБ. Пополнять в других пунктах можно по номеру карты или счёта. Учитывайте, что инкассационный счёт содержит 10 цифр, а номер карты – 16.

Размер комиссии при пополнении счёта

Комиссия за зачисление средств зависит от выбранного тарифного плана и лица, со счёта которого переводятся деньги.

	Простой	Продвинутый	Профессиональный
От юридического лица	бесплатно
От физлица с ТП «Специальный счёт для пополнений»	0,3%, мин. 290 руб.	0,25%, мин. 290 руб.	0,15%, мин. 290 руб.
Через банкоматы сторонних банков
Через банкоматы Тинькофф	0,15%, мин. 99 руб.	до 300 тыс. руб. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 79 руб.	до 1 млн руб. – бесплатно, свыше – 0,1%, мин. 59 руб.

Пакет «3 пополнения без комиссии» для тарифа «Продвинутый» стоит 990 руб. за 1 месяц и 9900 руб. за год. Для тарифа «Профессиональный» пакет «5 пополнений без комиссии» на 1 месяц обойдётся в 1490 руб., а на год – в 14990 руб.

Пополнение счета Тинькофф Бизнес без комиссии

Чтобы избежать комиссии, воспользуйтесь банковским переводом. Переплата при зачислении через банкомат Тинькофф или партнёров банка определяется условиями тарифного плана.

• Корпоративная карта и инкассационный счёт Тинькофф – что это?
• Как положить деньги на расчётный счёт Тинькофф
• Размер комиссии при пополнении счёта
• Пополнение счета Тинькофф Бизнес без комиссии

Инкассация

Проведение инкассации нужно бизнесу, который продает товары и услуги за наличные. Например, турагентство хочет положить выручку наличными на расчетный счет и заказывает инкассацию — в офис приедут вооруженные специалисты, заберут мешки с деньгами и увезут в отделение банка.

Инкассацией занимаются банки и специальные компании с лицензией.

Что такое инкассация денег

Инкассация денежных средств — это безопасная доставка наличных или ценностей. Бригада инкассаторов приезжает на бронированной машине на точку, проверяет документы, принимает груз и перевозит его в другую точку.

Инкассаторы несут материальную ответственность за перевозимый груз — даже если что-то пойдет не так во время доставки, бизнес все равно получит свои деньги назад.

По закону бизнес не обязан пользоваться услугами инкассаторов — он может перевозить деньги в банк самостоятельно. Но везти в рюкзаке суммы больше наличными может быть нервно и опасно — безопаснее делегировать задачу профессионалам.

Инкассация наличных денег пригодится бизнесу, если нужно:

• инкассировать кассу и зачислить наличные на расчетный счет в банк;
• получить наличные из банка для выдачи зарплаты;
• перевезти наличные из одной торговой точки в другую или из магазинов в офис бухгалтеру;
• собрать наличные из вендинговых аппаратов;
• перевезти дорогую технику или документы.

Услуги инкассаторов платные. Стоимость зависит от количества выездов и величины инкассируемых сумм. Банки предлагают типовые тарифы — обычно это фиксированная оплата выезда бригады и процент от перевозимой суммы. Возможны индивидуальные условия.

Как заказать инкассацию

Чтобы воспользоваться услугой, нужно пройти несколько этапов.

1. Выбрать банк или организацию и оставить заявку на инкассацию. Проще всего это сделать в банке, где у бизнеса открыт расчетный счет. Часто банки предлагают выгодные условия по инкассации для своих клиентов.
2. Заключить договор на инкассацию. Описать частоту выездов, максимальную сумму, требования к приемке денег и стоимость услуги.
3. Подготовить условия для передачи денег. Перед тем как проводить инкассацию, специалисты проверят окрестности и условия передачи денег. У здания должна быть освещенная дорога и возможность временной парковки автомобиля. Деньги передавать можно только в специальной комнате, которая запирается изнутри. Условия проверят один раз при заключении договора.
4. Подготовить документы для передачи денег. Обычно это накладная и квитанция об оплате. Какие именно документы должны быть и как их заполнять — подскажут в банке. Если инкассаторы найдут ошибку в документах — даже неправильную букву в фамилии — они могут деньги не взять. Подготавливать документы придется перед каждой инкассацией.
5. Упаковать деньги в сейф-пакеты. Все купюры при передаче должны быть упакованы в одноразовые сейф-пакеты — такие иногда используют для товаров из интернет-магазинов. Пакеты невозможно вскрыть незаметно — это дополнительная защита от воровства.
6. Заказать инкассацию и согласовать дату и время. У каждой инкассаторской службы или банка свои условия для заказа — по телефону или онлайн. Как правило, инкассацию заказывают за день. За ложный вызов инкассатора бизнес могут оштрафовать.
7. Встретить инкассаторов. Перед приездом банк или инкассаторская служба сообщат Ф. И. О. и данные паспортов инкассаторов — представитель бизнеса должен проверить паспорта и доверенность от банка у каждого специалиста.
8. Передать документы и деньги бригаде. Специалист должен расписаться в квитанции о получении денег. Квитанция остается у бизнеса и подтверждает, что деньги были переданы.

Дальше остается дождаться зачисления денег на счет — обычно это происходит через три дня после инкассации.

Что важно запомнить

1. Инкассация — платная услуга по безопасной перевозке денег из одной точки в другую.
2. Для того чтобы заказать инкассацию, бизнесу нужно создать условия по передаче денег — обеспечить безопасный подъезд автомобиля и комнату, которая закрывается изнутри.
3. Каждый раз при заказе услуги придется заполнять документы и встречать инкассаторов.

Телеграм-канал: 59 717 читателей

Расчетный счет в Тинькофф для предпринимателей и ООО в 2023 году

Открыть счет

О банке Тинькофф

Тинькофф Банк основан в 2006 году. С самого начала использует новую модель работы – полностью дистанционное обслуживание клиентов. За счет низких расходов на офисы, зарплату сотрудников и прочее, банк развивался быстрее других.

Изначально ориентировался на обслуживании физических лиц (кредитные и дебетовые карты). В 2023 году имеет линейку продуктов для юридических лиц и ИП. Свыше полумиллиона предпринимателей открыли расчетный счет в Tinkoff.

По итогам 2022 года занимает 6 место по реальной чистой прибыли в России.

Для чего нужен счет ИП и ООО

Расчетный счет необходим малому бизнесу для отправки и приема переводов (оплата аренды, налогов, получение денег от клиентов, контрагентов и прочее).

При наличной оплате максимально допустимая сумма одной сделки для ИП и ООО – 100 000 рублей. Все, что выше, проводится только безналичным расчетом .

ИП не обязан открывать расчетный счет. Но так как закон запрещает применять личный счет в предпринимательской деятельности, то без такого инструмента будет невозможно эффективно вести свое дело.

ООО обязано в начале деятельности открыть расчетный счет для последующей безналичной оплаты налогов в ФНС. По другому оплатить налоги не получится.

Оформить счет для ИП и ООО в Tinkoff →

Что такое РКО

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) — это комплекс банковских услуг для юр. лиц. Расчетный счет — только одна из них. В дополнение клиент может подключить услуги онлайн-кассы, зарплатного проекта, торгового эквайринга и так далее.

РКО упрощает предпринимателю работу, позволяя создавать и выставлять платежные поручения, вести отчетность, подключать онлайн-сервисы для торговли. На практике бизнесмены пользуются им, чтобы:

• принимать средства с банковских карт через терминалы (эквайринг);
• иметь постоянный доступ к деньгам через онлайн-банкинг;
• переводить заработную плату сотрудникам;
• пользоваться встроенный бухгалтерией;
• и по некоторым другим причинам.

Преимущества и недостатки

Тинькофф имеет ряд плюсов перед другими более консервативными банками:

• Все процессы настроены на дистанционное обслуживание – для решения текущих вопросов работает колл-центр и онлайн-консультант.
• Во время 2 месяцев (4 при оплате за год) бесплатного обслуживания можно протестировать услугу, узнать особенности работы с банком.
• Встроенная бухгалтерия для тех, кто работает на УСН, с возможностью проведения расчетов, формирования отчетности и отправки.
• Ускоренное открытие счета, реквизиты которого сразу приходят на электронный адрес благодаря функции онлайн-резервирования.
• Автоматическая проверка контрагентов в личном кабинете позволит проверить организацию в черных списках банка и федеральных ведомств.
• Длинный расчетный день (при проведении платежей внутри банка – круглосуточно, по внешним – с 01:00 до 21:00 по Москве).
• Начисление процентов на остаток по счету и другие преимущества.

К недостаткам Тинькофф можно отнести отсутствие тарифа без абонентской платы. Но, если движений по счету в течение месяца не было, деньги не снимут.

После открытия счета за предпринимателем закрепляется персональный менеджер. Он оказывает поддержку в рабочее время по телефону или в онлайн-чате (в личном кабинете есть кнопка чата – через нее можно получить пояснения).

Подробнее о счете на сайте Тинькофф →

Подробные тарифы на РКО в Тинькофф для юрлиц

Для ИП и юридических лиц в Тинькофф Банке предусмотрено 3 тарифа: «Простой», «Продвинутый» и «Профессиональный». Обслуживание первых 2-х месяцев на всех тарифах идет бесплатно.

Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Процедура открытия	бесплатно
Ежемесячное обслуживание	490 рублей	1 990 рублей	4 990 рублей
Переводы внутри банка	бесплатно
Переводы в другие банки	49 рублей за платеж	29 рублей за платеж	19 рублей за платеж
Уплата налогов в ФНС	бесплатно
Проценты на остаток	0,5%	1%	2%
Вывод со счета ИП на карту Тинькофф	бесплатно до 150 000	бесплатно до 300 000	бесплатно до 500 000
Вывод физлицу и снятие наличных	1,5% + 99 ₽ до 400 000	1% + 79 ₽ до 400 000	1% + 59 ₽ до 800 000
Пополнение счета через банкомат Тинькофф	без комиссии до 100 000, далее 0,3%	без комиссии до 300 000, далее 0,2%	без комиссии до 1 000 000, далее 0,1%

Бесплатным дополнением к каждому тарифу идут процедура открытие счета, отправка SMS-сообщений, подключение к интернет-клиенту, мобильному клиенту, выпуск корпоративных карт, зарплатный проект.

Неважно где вы находитесь: в Москве, СПБ или Новосибирске — везде предлагаются единые тарифы. Перед подключением внимательно ознакомьтесь с условиями для каждого пакета и выберите для себя выгодный.

Тариф «Простой»

Предназначен для предпринимателей и организаций, ведущих оффлайн-бизнес и использующих счет чаще для перевода налогов в ФНС. Подходит тем, кто:

• только зарегистрировался;
• редко делает переводы контрагентам;
• активно использует корпоративные карты;
• пока не вышел на серьезный уровень дохода;
• хочет получать небольшие проценты на остаток средств.

На тарифе не слишком важно сколько стоит платежное поручение, т.к. есть опция «Межбанки – без комиссии» за 490 рублей. Она позволяет совершать платежи без дополнительной платы в сторонние банки.

Позднее, при желании, можно бесплатно перейти на один из двух других тарифов.

Тарифы «Продвинутый» и «Профессиональный»

«Продвинутый» и «Профессиональный» – тарифы для успешных ИП и ООО, нарастивших ежемесячные обороты до высокого уровня и пользующиеся дополнительными опциями (эквайринг, валютный контроль и др.).

Подробнее о тарифах на сайте Тинькофф →

Акции, снижающие стоимость

В 2023 году Тинькофф позволяет снизить расходы на расчетно-кассовое обслуживание для ИП и ООО, благодаря следующим предложениям:

• При первом открытии расчетного счета в Тинькофф 2 стартовых месяца обслуживания идут в подарок.
• При внесении авансового платежа сразу за 12 месяцев также дается скидка в 2 бесплатных месяца.
• При покупках за прошлый месяц по бизнес-карте от 50 000 на тарифе «Простой» и от 200 000 на тарифе «Продвинутый» плата не взимается.
• При отсутствии поступлений и списаний денежных средств в прошлом месяце абонентская плата не начисляется.

Как открыть счет для бизнеса в Тинькофф

Есть только один способ, как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке. Поскольку собственных отделений у компании нет, заявка оформляется через интернет. Онлайн-форма для ИП и ООО одинаковая.

Краткая пошаговая инструкция по подаче онлайн заявки:

1. Перейдите на соответствующую страницу на официальном сайте. Укажите номер телефона в форме заявки. Добавится еще 3 поля.
2. Укажите название ИП или ООО, ИНН, ФИО. Подтвердите заявку, вписав код из СМС, присланный на номер.
3. Дождитесь предварительного ответа по заявке. На рассмотрение уходит до 2 минут – отсчет времени идет непосредственно на сайте.
4. Если заявку одобрят, данные для входа в виде логина и пароля придут на телефон, а сайт сразу перенаправит в личный кабинет.
5. Укажите дополнительные сведения о бизнесе: система налогообложения, размер выручки, сведения о контрагентах, личные сведения.
6. В окне «Сотрудники и продукты» ИП указывает адрес регистрации, паспортные данные и СНИЛС. Компания дополнительно подгружает выписку из ЕГРЮЛ, скан-копию ОГРН. Здесь же прикрепите необходимые документы.

После заполнения информации перезвонит банк и договорится о визите курьера на дом или в другое место. При встрече с ним вы подпишите заявку на открытие, а пакет ваших регистрационных документов будут сфотографирован.

Далее подпишите анкету в личном кабинете. Счет автоматически активируется. Ожидайте звонка от персонального менеджера – у него в дальнейшем можно получить бесплатную консультацию по телефону или через онлайн-чат.

Оставить заявку на открытие р/с в Тинькофф →

Какие нужны документы для оформления

Конкретный перечень документов Тинькофф Банк не приводит. Список формируется после внесения сведений о бизнесе в личном кабинете.

• для ИП – российский паспорт;
• для ООО – паспорт директора, устав и приказ (протокол) о назначении.

Документы для открытия могут включать бухгалтерскую отчетность и налоговые декларации (если бизнес не новый), сведения о регистрации, смене владельцев или организационно-правовой форме.

Расчетный валютный счет для ВЭД

Валютный счет в Тинькофф Банке открывается и обслуживается бесплатно. Для ВЭД предусмотрено 3 валюты: евро, доллары и фунты. Преимущества ведения ВЭД:

• Быстрое открытие счета. Процедура происходит в один клик. Справки заполняются в личном кабинете автоматически, там же подгружаются подтверждающие бумаги.
• Простота обмена. Операции проходят напрямую через биржу, поэтому для больших объемов при покупке валюты – выгодные условия.
• Персональный менеджер. Разъяснит, какие документы нужны, как заполнить, расскажет о правилах ведения и сдачи отчетности в ФНС.
• Дружественное отношение. Нотариально заверенный перевод запрашивается только тогда, когда это необходим на самом деле.

Таможенная деятельность в Тинькофф Банке проводится по стоимости, определяемой для каждого тарифа РКО отдельно.

Управление интернет-банком

Так как Тинькофф Банк не имеет собственных отделений, клиентам предлагается полностью дистанционное банковское обслуживание.

Управление счетами ИП и ООО производится через личный кабинет интернет-банка или мобильное приложение.

Тинькофф отошел от стандартного для финансовых учреждений подтверждения платежей с помощью съемных носителей. Чтобы отправить деньги или совершить другую операцию, нужно просто авторизоваться и подтвердить транзакцию по СМС.

За счет продленного операционного дня, перевод проходит в течение суток, а внутри банка – мгновенно.

Интернет-банк

Тинькофф Банк предлагает не скачиваемый банк-клиент, т.е. через браузер. Ведение счета доступно при наличии ПК или планшета, доступа к интернету и активной учетной записи. Для входа потребуется личный логин и пароль.

На главной странице отображается состояние расчетного счета, доступный кредитный лимит, список последних операций.

Во вкладке «Контрагенты» есть сведения о поступлениях и списаниях в виде диаграммы и списка по каждому контрагенту отдельно. Здесь же можно бесплатно проверить поставщика по ИНН, ОГРН или ФИО, выгрузить выписку в 1С.

Через вкладку «Выставление счета» легко просмотреть входящие, исходящие, закрывающие документы (счет-фактуры, акты выполненных работ, накладные). Во вкладке «Лимиты» содержится информация о размере и остатке лимитов организации в целом, отдельных пользователей и по картам.

На странице «Тарифы» представлены сведения о выбранном тарифе в сравнении с другими, подключенных пакетах.

Мобильный банк

Для работы со счетом, например, в дороге, командировке или на отдыхе, используйте мобильный банк. Приложение доступно для устройств на базе iOS и Android. Бесплатно для скачивания в App Store и Google Play.

Инструкция для работы с приложением не потребуется, так как обладает тем же функционалом, что и интернет-банк. Можно выставлять счета, консультироваться с менеджером, делать налоговые платежи, изучать историю операций.

Открыть счет для бизнеса в Тинькофф →

Услуги дополняющие РКО

Эквайринг и онлайн-касса в Tinkoff

Торговый эквайринг для бизнеса в Тинькофф Банке – отличный вариант для тех, кто работает в розничной торговле, сфере общепита, оказывает услуги населению.

Терминалы для проведения банковских платежей клиентами предоставляются бесплатно. Прием проводится с помощью стационарного устройства Verifone VX520 или беспроводного терминала PAX S920.

Ваши клиенты смогут оплачивать покупки и услуги с помощью:

• дебетовых и кредитных карт платежных систем VISA, MasterCard, МИР, в том числе через технологию PayPass;
• мобильного телефона через Apple Pay, Google Pay.

Условия подключения торгового эквайринга: открыть расчетный счет (клиенты других банков не обслуживаются), отправить заявку в личном кабинете, передать бумаги (заявка на подключение, копия паспорта), дождаться менеджера, который привезет, установит и научит пользоваться оборудованием.

Стоимость обслуживания может быть фиксированной или в процентах от суммы. При необходимости предпринимателю предоставляется онлайн-касса для исполнения требований 54-ФЗ.

Мобильный и интернет-эквайринг

Интернет-эквайринг в Тинькофф Банке разделен на направления. Встроить функцию онлайн-оплаты можно:

1. В интернет-магазин . Есть уже готовые платежные модели для сайтов, разработанных на популярных CMS, таких как 1С-Битрикс, Magento, Tilda.
2. В мобильное приложение . Оплата по картам встраивается с помощью SDK в приложения на базе iOS, Android, Windows Phone. Мобильный платеж в Apple Pay можно провести, прислонив к датчику палец для сканирования.
3. На сайт-визитку или продающую группу в социальных сетях. Для оплаты клиенту останется перейти по ссылке выставленного счета, пришедшей по смс или на электронную почту.

Конечная стоимость интернет-эквайринга определяется в % от оборота и зависит от того, сколько проведено операций, выбранного тарифа и типа платежа.

Зарплатный проект для сотрудников

Зарплатный проект подключается бесплатно у кого открыт расчетный счет в Тинькофф. Не платят за обслуживание карт и сотрудники предприятия.

Зарплата на карты Тинькофф Банка зачисляется без комиссии, как и в другие учреждения (но в рамках индивидуальных тарифов).

Для бизнеса кроме отсутствия абонентской платы выделяются и другие преимущества:

• интеграция зарплатного проекта с 1С;
• моментальные зачисления зарплаты на карту;
• консультационная поддержка персонального менеджера.

Участие в Госзакупках (тендерах)

В Тинькофф Банке есть целый набор услуг для участия в торгах 44 и 223 ФЗ:

• специальные счета для обеспечения заявки на участие;
• банковские гарантии на участие и исполнение контракта;
• тендерные займы для выполнения функций поставщика;
• работа через партнерские площадки («Финтендер»).

Бухгалтерия Тинькофф

Онлайн-бухгалтерия для ИП с положительными отзывами. Доступна в личном кабинете Тинькофф Банка и мобильном приложении. Главные функции:

1. Автоматически рассчитывает налоги на УСН.
2. Подскажит как и когда уплатить страховые взносы ИП.
3. Напомнит о необходимости оплаты платежей.
4. Отправляет электронные декларации.
5. Ведет КУДИР на упрощенном налогообложении.

Таким образом о суммах и сроках платежей в ФНС помнить не нужно. Размер выплат подготавливается автоматизированно, а об оплате приходят упоминания.

Бесплатно на тарифах «Продвинутый», «Профессиональный».

Кредиты и лизинг

Тинькофф Банк для владельцев расчетных счетов предусматривает линейку кредитов на открытие и развитие бизнеса:

• на увеличение оборотных средств;
• на старт нового бизнеса или инвестиции;
• под закрытие кассового разрыва.

Лизинг банк самостоятельно не предоставляет, но позволяет получить бонусы от партнеров в виде процентной ставки или кэшбэка.

Услуга разрешенного овердрафта

Если на счете не хватает средств, а контрагенту срочно нужно перевести оплату, есть разрешенный овердрафт. Становится доступен сразу после открытия счета.

Услуга овердрафта доступна на каждом из трех тарифов. Бесплатно в течение дня. Срок до 45 дней.

Инкассация и самоинкассация

В дополнение к главному счету можно открыть инкассационный счет, предназначенный специально для внесения наличных.

Деньги клиент зачисляет сам с помощью корпоративной карты, предварительно выбрав назначение платежа:

• взнос выручки;
• взнос собственных средств (для ИП);
• взнос неиспользованных подотчетных средств (для ЮЛ).

Инкассационный счет открывается на предпринимателя как на физическое лицо. Он связан с основным счетом, но содержит 10-значный номер. Комиссии на пополнение зависят от тарифа (0,3% — 0,15%). Это комиссия Тинькофф.

Дополнительно могут взимать плату банки обслуживающих банкоматов. Поэтому выгоднее проводить инкассацию через устройства Тинькофф или кассы партнеров: МТС, «Евросеть», «Билайн» и т.п.

Можно заказать и услугу реальной инкассации (бронированную машину).

Оформить РКО на оф. сайте Tinkoff.ru →

Полезные онлайн-сервисы банка

Помощь в регистрации бизнеса

Начинающим предпринимателям Тинькофф поможет бесплатно зарегистрировать ИП и ООО. Большой плюс в том, что клиенту не потребуется оплачивать госпошлину, которую он бы платил при самостоятельных действиях.

Посещение налоговой или многофункционального центра также не потребуется. Тинькофф передаст документы в ФНС онлайн, проследит за регистрацией. Сообщит об удачном завершении. Ошибки исключены.

Интеграция с 1С

Личный кабинет Тинькофф Бизнес интегрирован с 1С. При необходимости бухгалтер предприятия может пользоваться 1С сервисом ДиректБанк, для начисления зарплаты высылать сведения о сотрудниках и реквизиты для оплаты из 1С, отправлять в банк зарплатную ведомость из 1С.

Бонусы при подключении РКО

При открытии расчетного счета Тинькофф Банк дает не только 2 месяца бесплатного обслуживания. Партнеры учреждения делают подарки бизнесменам:

• деньги на рекламу в Яндекс, Google, соцсетях (от 3 000 до 50 000);
• бесплатное размещение вакансий на HeadHunter в течение 30 дней;
• до 12 месяцев бесплатного обслуживания «Контур Эльба» от СКБ.

Наиболее частые вопросы

Как снимать деньги с р/с в Тинькофф

Тинькофф выпускает корпоративные карты, с которых можно снять наличные. Карта привязывается и синхронизируется непосредственно с расчетным счетом. Т. е. все траты, покупки и пополнения по бизнес-карте отображаются в бизнес-клиенте.

Снимать и выводить средства с р/с по карте на личные нужды может только индивидуальный предприниматель. Организация тратить снятые деньги может только на поддержание своей деятельности.

Оформить карту можно не только для себя, но и для сотрудников предприятия, предварительно установив каждому индивидуальные лимиты.

Комиссия за обналичивание зависит от выбранного тарифа и суммы. Например, на тарифе «Простой» выводить больше 400 000 рублей невыгодно, так как за операцию снимается 5 – 15%.

Выгоднее всего снимать наличные в банкоматах Тинькофф или его партнерах (ВТБ, Сбербанк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Райффайзенбанк).

Как вносить деньги на расчетный счет в банке

Частый вопрос от предпринимателей касается того, как клиент может пополнить свой расчетный счет. Самый выгодный вариант – воспользоваться корпоративной картой.

Положить наличные без комиссии можно на тарифах «Продвинутый» и «Профессиональный». Ежемесячный лимит для бесплатного пополнения по ним составляет 300 000 и 1 000 000 рублей соответственно. На тарифе «Простой» комиссия внесения 0,15%.

Зачисление денег на карту через сторонние банкоматы (не Тинькофф) обойдется в 0,15 – 0,30% от суммы платежа (не менее 290 рублей).

Какие еще способы пополнения существуют

Собственные офисы у Тинькофф Банка отсутствуют. Но деньги можно зачислить не только со своей карты. Их можно перевести:

• В отделении другого банка, внеся в платежное поручение номер расчетного счета, БИК и другие сведения.
• Через кассы партнеров: МТС, «Евросеть», «Билайн», Contact, «Золотая Корона», «Юнистрим» — у каждого свои лимиты и сроки.
• Через терминалы и банкоматы партнеров: МКБ, «Европлат», Мособлбанк, «Киберплат», «Элекснет».
• С личной карты, электронного кошелька (для ИП).

Как узнать номер своего счета в Тинькофф

Узнать эту информацию можно в интернет-банке. Кликните на счет из списка доступных и нажмите кнопку «Реквизиты». В таблице найдите номер.

Отзывы о банке Тинькофф

Чтобы оценить насколько подходит Тинькофф для вашего бизнеса, посмотрите его место в народном рейтинге на портале «Банки.ру». Это будет одна из первых строчек рейтинга.

Большее число отзывов в интернете положительно говорят о репутации Тинькофф.

Никогда не оставляла отзывы. Работаю с банком уже 3 год, нареканий нет. Все работает четко, как швейцарские часы)) Что радует, так это бесплатная бухгалтерия, мой тариф для бизнеса (сама использую «Продвинутый»), бесплатная реклама, проценты на остаток. Оформила с ними ИП — классная фишка.

Галина Чистякова, Ростов

Нужна была помощь по работе – никак не мог разобраться, а выставить счет нужно было срочно. Задал вопросы в тех. поддержку ночью через чат – ответили буквально подробно через пару минут, потом и на телефон перезвонили.

ООО «Авто ОСАГО», Тамбов

Спасибо сотрудникам Тинькофф и отдельно консультанту Труфановой Надежде! Переезжали на новую точку продаж, поэтому нужно было оперативно изъять и установить оборудование. Терминалы установили через 1 день, и мы начали принимать оплату у покупателей.

Рустам Вашотов, Липецк

Оперативная работа при возникновении вопросов. Удобное ведение РС, счет открывают бесплатно. Много доп. бонусов. Вот, пожалуй, главные причины, из-за чего не жалею, что 5-6 лет назад оставил заявку в Tinkoff. В презентации не нуждается, хотя банк молодой!

Марина Коровина, Москва

Открыть счет для внесения наличных

Инкассационный счет — это специальный счет для внесения наличных на расчетный счет вашего бизнеса.

Счет открывается на вас как на физическое лицо. Одновременно вы даете поручение банку переводить все поступившие деньги на расчетный счет юридического лица.

При оформлении вы получите документ с номером инкассационного счета из 10 цифр.

Как открыть инкассационный счет?

Попросите об этом в чате или по телефону 8 800 700-66-66 .

Как пополнить инкассационный счет?

Для пополнения используйте номер инкассационного счета из 10 цифр, полученный при оформлении.

Через партнеров банка можете пополнять инкассационный счет по номеру корпоративной карты. Разницы нет: сначала деньги поступят на инкассационный счет, затем банк автоматически переведет их на расчетный счет компании.

Операции пополнения будет присвоено стандартное назначение:

«Взнос собственных средств» — для ИП;
«Возврат неиспользованных подотчетных средств» — для юрлица.

В личном кабинете или с помощью персонального менеджера вы можете задать назначение платежа, которое будет присваиваться всем операциям пополнения через партнеров.

При возврате работником неиспользованных подотчетных средств в бухгалтерском учете нужно оформить проводку. Памятка для бухгалтера

Как изменить назначение перевода по инкассационному счету?

Вы можете задать назначение, которое будет присваиваться всем операциям пополнения через партнеров. Это можно сделать с помощью персонального менеджера или в личном кабинете:

Зайдите в раздел «Счета и платежи», кликните по номеру инкассационного счета → «Назначение перевода».

Выберите вариант из списка стандартных назначений.

У ООО несколько вариантов назначения платежа, для ИП доступен только взнос собственных средств.

Если хотите изменить назначение платежа при переводе с расчетного счета на нестандартное или по корпоративной карте, напишите в чат или позвоните в банк.