Какие банки подключены к системе быстрых платежей
Система быстрых платежей (СБП) — важнейший инфраструктурный проект национального значения, направленный на содействие конкуренции, повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение стоимости платежей для населения.
СБП — сервис, который позволяет физическим лицам мгновенно (в режиме 24/7) совершать межбанковские переводы по номеру мобильного телефона себе или другим лицам. Для этого необходимо, чтобы банки были подключены к Системе быстрых платежей.
Доступ к системе возможен через мобильные приложения банков, подключенных к СБП, как со смартфона или планшета, так и с компьютера. Чтобы сделать мгновенный перевод, нужно в мобильном приложении своего банка выбрать в меню перевод через СБП, счет, с которого надо сделать платеж, указать номер мобильного телефона получателя и сумму перевода. В течение нескольких секунд после подтверждения операции плательщиком деньги будут переведены и станут доступны получателю.
Система быстрых платежей разработана Банком России и НСПК. Она была запущена в промышленную эксплуатацию с 28 января 2019 года.
Банки-участники СБП
Перечень выстроен по объему активов кредитных организаций. Чем крупнее банк, тем больше вероятность, что именно он является отправителем или получателем перевода. Соответственно, находясь выше по списку, тратиться меньше времени на его поиск.
| Банк | Оплата по QR |
| Сбербанк | Да |
| ВТБ Банк | Да |
| Газпромбанк | Да |
| Альфа-Банк | Да |
| Россельхозбанк | Да |
| Банк Открытие | Да |
| МКБ | Да |
| Райффайзенбанк | Да |
| Юникредит Банк | Да |
| Росбанк | Да |
| Совкомбанк | |
| Россия | Да |
| Промсвязьбанк | Да |
| Ситибанк | |
| Банк Санкт-Петербург | |
| Банк ВБРР | Да |
| Тинькофф Банк | Да |
| СМП Банк | |
| Ак Барс Банк | Да |
| Уралсиб | |
| Новикомбанк | |
| Почта Банк | Да |
| НКО НРД | Да |
| Мособлбанк | |
| Банк ДОМ.РФ | Да |
| МИнБанк | |
| УБРиР | |
| РНКБ Банк | |
| Банк Русский Стандарт | Да |
| Абсолют Банк | Да |
| Хоум Кредит Банк | |
| Банк Зенит | |
| ИНГ Банк (Евразия) | |
| Ренессанс Кредит | |
| Дойче банк | Да |
| ОТП Банк | |
| Кредит Европа Банк | |
| Банк Возрождение | |
| Банк Восточный | |
| МТС Банк | |
| Транскапиталбанк | |
| Запсибкомбанк | |
| Таврический Банк | |
| ББР Банк | |
| МСП Банк | Да |
| ВУЗ-Банк | |
| Центр-Инвест | |
| СНГБ | |
| Банк Авангард | Да |
| Азиатско-Тихоокеанский Банк | |
| Банк Аверс | |
| Кубань Кредит | |
| Финсервис | |
| Металлинвестбанк | |
| Локо-Банк | |
| Сетелем Банк | |
| ЦентроКредит | |
| СКБ-Банк | Да |
| Банк Союз | |
| Тойота Банк | |
| Экспобанк | Да |
| СДМ-Банк | |
| БКС Банк | |
| Левобережный Банк | |
| Примсоцбанк | |
| РГС Банк | |
| Фора-Банк | |
| Банк СГБ | |
| Банк Интеза | |
| Меткомбанк | |
| МБ Банк | |
| Энерготрансбанк | |
| Саровбизнесбанк | |
| Золотая Корона (РНКО Платежный Центр) | |
| КЭБ ЭйчЭнБи Банк | Да |
| Генбанк | |
| Точка Банк | Да |
| Газэнергобанк | Да |
| Челиндбанк | |
| Челябинвестбанк | |
| КИВИ Банк | |
| Балтинвестбанк | |
| Солидарность | Да |
| Аресбанк | |
| Кольцо Урала | |
| БыстроБанк | Да |
| Ланта-Банк | |
| Дальневосточный банк | |
| ИПБ Банк | |
| Приморье | |
| Держава | |
| МС Банк Рус | |
| Алмазэргиэнбанк | |
| Банк Хлынов | Да |
| Чайна Констракшн Банк | |
| Международный Финансовый Клуб | |
| Банк Объединенный Капитал | |
| Кредит Урал Банк | |
| Национальный Стандарт | |
| Банк ПСКБ | Да |
| НС Банк | |
| Акибанк | |
| Плюс Банк | |
| Урал ФД | |
| Модульбанк | Да |
| Москоммерцбанк | |
| Ростфинанс Банк | |
| Банк Славия | |
| Гарант-Инвест Банк | |
| Интерпромбанк | |
| НК Банк | |
| РосДорБанк | |
| Агропромкредит | |
| НБД-Банк | |
| Кошелев-Банк | |
| Александровский | |
| Инбанк | |
| Энергобанк | |
| Татсоцбанк | |
| Джей энд Ти Банк | |
| Банк Акцепт | Да |
| РЕСО Кредит | Да |
| Морской Банк | |
| Прио-Внешторгбанк | |
| Алеф-Банк | |
| Банк Оренбург | |
| ЭнергоМашБанк | |
| СКС Банк | |
| Пойдём! | |
| ИШБанк | |
| Автоторгбанк | |
| Форштадт | |
| Реалист Банк | |
| Норвик Банк | |
| Банк Развитие-Столица | Да |
| Банк Казани | |
| Тольяттихимбанк | |
| Нацинвестпромбанк | |
| банк Раунд | |
| НРБанк | |
| Эс-Би-Ай Банк | |
| Датабанк | |
| КС Банк | |
| Нико-Банк | |
| Руснарбанк | |
| Экономбанк | |
| Русьуниверсалбанк | |
| Банк Снежинский | |
| Итуруп Банк | |
| НКО ЮМани | Да |
| WebMoney (через Банк ККБ) | Да |
| Банк Нейва | |
| Солид Банк | |
| Кузнецкбизнесбанк | |
| Трансстройбанк | |
| Сибсоцбанк | |
| Автоградбанк | |
| Актив Банк | |
| Финам Банк | Да |
| Банк БКФ | |
| Банк Екатеринбург | |
| Нефтепромбанк | |
| МБА-Москва | |
| Хакасский муниципальный банк | Да |
| Белгородсоцбанк | |
| Томскпромстройбанк | |
| Новобанк | |
| Банк Агророс | |
| Земский Банк | |
| Венец Банк | |
| Горбанк | |
| Северный Народный Банк | |
| Углеметбанк | |
| ГТ банк | |
| Новый Век | |
| Уралпромбанк | |
| Юнистрим | |
| Банк Платина | Да |
| Тендер-Банк | |
| Первый Инвестиционный Банк | |
| Банк Заречье | |
| Синко-Банк | |
| Внешфинбанк | |
| ПроБанк | |
| НОКССБАНК | |
| Москва-Сити | |
| Москомбанк | |
| Владбизнесбанк | |
| Гута-Банк | |
| Веста Банк | Да |
| Стройлесбанк | |
| Кубаньторгбанк | |
| КБ ИС Банк | |
| Крокус-Банк | |
| Заубер Банк | |
| Братский АНКБ | |
| Банк Кремлевский | |
| НКО Элплат | Да |
| Банк Йошкар-Ола | |
| ИК Банк | |
| Социум-Банк | |
| Банк Саратов | |
| РНКО РИБ | Да |
| Америкэн Экспресс Банк | Да |
| Банк 131 | Да |
| Банк Акрополь | |
| РНКО Деньги.Мэйл.Ру (VK Pay) | |
| Геобанк | |
| НКО Монета | Да |
| НКО Моби.Деньги | |
| НКО Русское финансовое общество | Да |
| Еврофинанс Моснарбанк | |
| Тимер Банк |
Все указанные коммерческие структуры могут быть как отправителем перевода, так и получателем. Дополнительно отмечена возможность оплаты по QR-коду. Ее, к сожалению, на текущий момент предоставляет мало банков. Хотя, их число постепенно увеличивается.
Отдельно стоит выделить нюанс, которым располагает система быстрых платежей – банки-участники могут действовать в интересах третьих лиц. Фактически являясь корреспондентами. Например, ККБ Банк, который выступает расчетной структурой для рублевых кошельков WebMoney.
Схожий принцип относительно РНКО Платежный Центр. Эта небанковская кредитная организация не только проводит переводы, но и эмитирует карты для третьих лиц. Например, такие как Кукуруза, Билайн и т.д. В том числе выпускает пластик для ряда МФО.
Какие банки подключены к СБП
СБП включает в свой список крупнейшие кредитные организации страны. Например, все из системно значимых банков ЦБ РФ подключены к системе. В том числе Сбербанк (с 28 мая 2020 года). Эти 11 структур концентрируют в себе 60% активов рынка. Пять из которых поддерживают и оплату по QR-коду.
Если в целом рассматривать список, то система быстрых платежей достаточно популярна. Об этом свидетельствует тот факт, что 30 ее участников входят в ТОП-100 банков России с наибольшими активами.
Дополнительно стоит выделить еще две группы участников. Первая – небанковские кредитные организации. Они хоть и небольшие, но все же популярны среди населения. Например, РНКО Платежный центр, более известна как «Золотая Корона». Или Яндекс.Деньги.
Вторая – банки, работающие по лицензии другой кредитной организации. В частности, Рокетбанк, который полностью принадлежит Киви Банку, а также Точка Банк, действующим все от того же Киви Банка и Банка Открытие.
Комиссия за переводы через СБП
Стоимость переводов через СБП зависит от тарифной политики финучреждения. Одни банки не удерживают комиссионный сбор за данную услугу, другие — берут минимальную плату. Например, в Сбербанке и Альфа-Банке, если общий размер перечислений через систему составляет менее 100 000 рублей в месяц, то комиссия за перевод не взимается. В противном случае с суммы превышения спишется 0,5% (не более 1 500 рублей).
Также кредитные организации по своему усмотрению устанавливают лимиты по безналичным переводам через Систему быстрых платежей. В Сбербанке максимальная сумма перечисления составляет 50 000 рублей в сутки.
Размер комиссии для бизнеса за осуществление безналичных платежей по QR-коду составляет 0,7% от суммы покупки. Для предприятий данный способ оплаты является более выгодным по сравнению с торговым эквайрингом. При проведении платежей через POS-терминал комиссия банка в среднем составляет 2% от суммы транзакции.
Лимиты на переводы
В СБП от Центрального Банка России для финансовых учреждений установлен только 1 лимит – сумма 1 операции не должна превышать 600 тыс. р. Но ограничения для своих клиентов каждое финансовое учреждение вправе устанавливать самостоятельно. При этом учитываются не только лимиты сервиса, но и необходимость соблюдать антиотмывочное законодательство.
Примеры лимитов на переводы через СБП в некоторых банках:
- Тинькофф – до 10 переводов в день, каждый на сумму до 150 тыс. р., но не более 1,5 млн р. за месяц.
- Авангард – до 75 тыс. р. за 1 раз, до 300 тыс. р. в сутки и до 1,5 млн р. в месяц.
- МКБ – до 100 тыс. р. за 1 раз, до 150 тыс. р. за 1 сутки и до 1 млн р. в месяц.
- Совкомбанк – до 75 тыс. р. за 1 раз, до 100 тыс. р. в сутки (макс. 10 операций), до 300 тыс. р. в месяц.
Зачем создавали Систему быстрых платежей
Ключевая цель СБП — предоставить людям возможность быстро, удобно и недорого перевести деньги на счет в другом банке по простому идентификатору, говорит представитель НСПК: «Система также направлена на повышение качества платежных услуг, расширение финансовой доступности, снижение стоимости платежей для населения и содействие конкуренции на российском платежном рынке».
В первую очередь ЦБ создавал Систему быстрых платежей как конкурента Сбербанку, который первым реализовал систему переводов по номеру телефона и является монополистом на этом рынке: по последним открытым данным Федеральной антимонопольной службы на 2018 год, доля Сбербанка составляла 94%. Крупнейший банк не хотел подключать сервис ЦБ, и регулятор обязал его сделать это по закону. В итоге Сбербанк подключился к СБП на полгода позже установленного срока (в конце марта прошлого года вместо 1 октября 2019 года), за что был оштрафован Банком России.
- https://cbr.ru/PSystem/sfp/
- https://brobank.ru/sbp-banki-uchastniki/
- https://mnogo-kreditov.ru/rejtingi-bankov/banki-uchastniki-sbp.html
- https://kredibank.ru/platezhnye-sistemy/sistema-bystryh-platezhej/
- https://trends.rbc.ru/trends/industry/6009426c9a7947f067a2365a
Какие банки входят в систему быстрых платежей
С 28 января 2019 года введена в действие система быстрых платежей (СБП). Она разработана Центральным Банком Российской Федерации совместно с АО «Национальная система платежных карт». Функции оператора, а также расчетного центра выполняет Банк России, а Национальная система платежных карт взяла на себя функционал операционного платежного и клирингового центра. В нашей статье рассмотрим, какие банки поддерживают систему быстрых платежей, в каких банках можно подключить оплату и прием платежей по СБП.
По мере распространения системы список банков, подключенных к системе быстрых платежей, расширился почти до 210 банков. В систему быстрых платежей входят банки-партнеры, подключившиеся к системе и обеспечиваюшие своим клиентам возможность переводить и принимать денежные средства по СБП.
Система быстрых платежей с LIFE PAY
Список банков участников СБП
| Банк | Прием платежей | Выплаты |
|---|---|---|
| АБ РОССИЯ | Да | Да |
| Абсолют Банк | Да | Да |
| Автоградбанк | Да | Да |
| Автоторгбанк | Да | Да |
| АГРОПРОМКРЕДИТ | Да | Да |
| Азиатско-Тихоокеанский Банк | Да | Да |
| Ак Барс Банк | Да | Да |
| АКБ Держава | Да | Да |
| АКБ Приморье | Да | Да |
| АКБ Тендер Банк | Да | Да |
| АКБ ЦентроКредит | Да | Да |
| АКИБАНК | Да | Да |
| Алеф-Банк | Да | Да |
| Алмазэргиэнбанк | Да | Да |
| Америкэн Экспресс Банк | Да | |
| Аресбанк | Да | Да |
| Банк 131 | Да | Да |
| Банк Аверс | Да | Да |
| Банк Агророс | Да | Да |
| Банк Акцепт | Да | Да |
| Банк Александровский | Да | Да |
| Банк БКФ | Да | Да |
| Банк ВБРР | Да | Да |
| Банк Венец | Да | Да |
| Банк ДОМ РФ | Да | |
| Банк Екатеринбург | Да | Да |
| Банк Заречье | Да | Да |
| Банк Зенит | Да | Да |
| Банк Интеза | Да | Да |
| Банк ИПБ | Да | Да |
| Банк ИТУРУП | Да | Да |
| Банк Казани | Да | Да |
| Банк Кремлевский | Да | Да |
| Банк Мир Привилегий | Да | Да |
| Банк Объединенный капитал | Да | Да |
| БАНК ОРЕНБУРГ | Да | Да |
| Банк ПСКБ | Да | Да |
| Банк Развитие-Столица | Да | Да |
| Банк Раунд | Да | Да |
| БАНК СГБ | Да | Да |
| Банк Синара | Да | Да |
| Банк Снежинский | Да | Да |
| Банк СОЮЗ | Да | Да |
| БАНК УРАЛСИБ | Да | Да |
| Белгородсоцбанк | Да | Да |
| Бланк банк | Да | |
| БыстроБанк | Да | Да |
| ВЛАДБИЗНЕСБАНК | Да | Да |
| ВНЕШФИНБАНК | Да | Да |
| ВУЗ банк | Да | Да |
| Газэнергобанк | Да | |
| Гарант-Инвест банк | Да | Да |
| ГЕНБАНК | Да | Да |
| ГОРБАНК | Да | Да |
| ГТ банк | Да | Да |
| Дальневосточный банк | Да | Да |
| Датабанк | Да | Да |
| Джей энд Ти Банк | Да | Да |
| Дойче Банк | Да | |
| Земский банк | Да | Да |
| ИК Банк | Да | Да |
| КБ ИС Банк | Да | Да |
| КБ Пойдем! | Да | |
| КБ РостФинанс | Да | Да |
| КБ Стройлесбанк | Да | Да |
| КБ Хлынов | Да | Да |
| КИВИ Банк | Да | Да |
| Кредит Европа Банк (Россия) | Да | Да |
| Кредит Урал Банк | Да | Да |
| Крокус-Банк | Да | Да |
| Кубань Кредит | Да | |
| Кубаньторгбанк | Да | Да |
| Кузнецкбизнесбанк | Да | Да |
| КЭБ ЭйчЭнБи Банк | Да | Да |
| Левобережный | Да | Да |
| ЛОКО-Банк | Да | Да |
| МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ | Да | Да |
| Металлинвестбанк | Да | Да |
| Мир Бизнес Банк | Да | Да |
| МКБ | Да | Да |
| МОРСКОЙ БАНК | Да | Да |
| МОСКОМБАНК | Да | Да |
| Москоммерцбанк | Да | Да |
| МОСОБЛБАНК | Да | Да |
| МС Банк Рус | Да | |
| МСП Банк | Да | Да |
| МТС-Банк | Да | Да |
| Нацинвестпромбанк | Да | Да |
| Национальный стандарт | Да | Да |
| НБД-Банк | Да | Да |
| НИКО-БАНК | Да | Да |
| НКО МОБИ Деньги | Да | |
| НКО НРД | Да | Да |
| НКО ЮМани | Да | Да |
| Новобанк | Да | Да |
| НОКССБАНК | Да | Да |
| Норвик Банк | Да | Да |
| НРБанк | Да | |
| ОТП Банк | Да | Да |
| Первый Инвестиционный Банк | Да | Да |
| Почта Банк | Да | |
| Примсоцбанк | Да | Да |
| Прио-Внешторгбанк | Да | Да |
| ПроБанк | Да | Да |
| Реалист Банк | Да | Да |
| Ренессанс Кредит | Да | Да |
| РЕСО Кредит | Да | Да |
| РНКБ Банк | Да | Да |
| РНКО Деньги Мэйл Ру | Да | |
| РосДорБанк | Да | Да |
| Россельхозбанк | Да | Да |
| Русьуниверсалбанк | Да | Да |
| Санкт-Петербург | Да | Да |
| Сбербанк | Да | Да |
| СДМ-Банк | Да | Да |
| Северный Народный Банк | Да | Да |
| Сетелем Банк | Да | Да |
| Сибсоцбанк | Да | Да |
| СИНКО-БАНК | Да | Да |
| Ситибанк | Да | Да |
| СМП Банк | Да | Да |
| СНГБ | Да | Да |
| Совкомбанк | Да | Да |
| Солид Банк | Да | Да |
| СОЦИУМ-БАНК | Да | Да |
| ТАТСОЦБАНК | Да | Да |
| Тимер Банк | Да | Да |
| Тольяттихимбанк | Да | Да |
| Томскпромстройбанк | Да | Да |
| Транскапиталбанк | Да | Да |
| Трансстройбанк | Да | Да |
| УБРиР | Да | Да |
| Углеметбанк | Да | Да |
| Урал ФД | Да | Да |
| УРАЛПРОМБАНК | Да | Да |
| ФИНАМ | Да | Да |
| ФОРА-БАНК | Да | Да |
| Форштадт | Да | Да |
| Хакасский муниципальный банк | Да | Да |
| ХКФ Банк | Да | Да |
| Центр-инвест | Да | Да |
| ЧЕЛИНДБАНК | Да | Да |
| ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК | Да | Да |
| Экспобанк | Да | Да |
| Энергобанк | Да | Да |
| Энерготрансбанк | Да | Да |
| Эс-Би-Ай Банк | Да | Да |
| ЮГ-Инвестбанк | Да | Да |
| Юникредит Банк | Да | |
| Элплат | Да | Да |
| Авангард | Да | |
| МОНЕТА | Да | Да |
| КОШЕЛЕВ-БАНК | Да | Да |
| Модульбанк | Да | Да |
| Банк Саратов | Да | Да |
| Таврический Банк | Да | Да |
| Газпромбанк | Да | |
| Альфа-Банк | Да | Да |
| Промсвязьбанк | Да | Да |
| Открытие | Да | Да |
| Точка “ФК Открытие” | Да | Да |
| ВТБ | Да | |
| Банк Русский Стандарт | Да | Да |
| Росбанк | Да | Да |
| Райффайзен Банк | Да | Да |
| Тинькофф | Да | Да |
| РН Банк | Да | Да |
| Хайс | Да | Да |
Список банков
С 1 апреля 2022 г. изменено Положение ЦБ РФ о платежной системе: системно значимые банки, а также банки поддерживающие систему быстрых платежей, которым выдана универсальная лицензия, обязали обеспечить использование быстрых платежей физическими лицами, получателям-организациям и ИП с применением специального мобильного приложения СБП.
Банки участники СБП имеют возможность использовать эту систему для совершения трансграничных переводов. Об этом говорится в Указании Банка России от 23 декабря 2021 г. № 6030-У. Комиссию за перевод в размере 6 рулей оплачивает банк-отправитель.
Подключение банков к СБП происходит в несколько этапов. Для начала необходимо оформить юридически взаимоотношения с АО «Национальная система платежных карт» и с Банком России – присоединиться к правилам оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, оформить доп. соглашение к договору корреспондентского счета. После проведения тестовых испытания, происходит запуск и активация работы сервиса. Описание всех этапов и необходимые документы размещены на официальном сайте системы.
Экосистема СБП (сегменты)
В зависимости от статуса субъектов переводов (статуса отправителя денег и их получателя) и в каких банках работает система быстрых платежей, реализуются разные сегменты:
- С2С (это быстрые переводы денег гражданами между собой по номеру телефона);
- С2В (оплата товаров (или услуг) гражданами в адрес организаций по QR-коду и в сети Интернет);
- В2С (это платежи от организаций к гражданам, например, при возврате платежей в случае неудачных покупок);
- В2В (с декабря 2021 года запущен процесс проведения денежных транзакций, используя СБП, между организациями);
- Me2Me (между своими же счетами гражданина в разных кредитных организациях).
Условия переводов системы быстрых платежей Банка России
Передача денежных средств возможна любому клиенту банка, присоединившегося к системе система быстрых платежей.
Банки участники системы быстрых платежей установли определенный лимит на переводы без комиссии – сто тысяч рублей за месяц пользователь вправе переводить бесплатно. Такой льготный период бесплатных транзакций между физлицами установлен Советом директоров Банка России пока до 1 июля 2024 года. Сверх лимита банки работающие с СБП платежей могут устанавливать вознаграждение (комиссию) до 0,5% (но не более полутора тысяч рублей).
Банком России установлены тарифы – на их основании осуществляется работа СБП. Новые размеры тарифов вступили 1 мая 2022 года , об этом было принято Решение Совета директоров Центробанка РФ от 14 апреля 2022 г.
Лимит на переводы в рамках одних суток банки подключенные к (СБП) системе быстрых платежей определяют самостоятельно. Так, на текущий момент он сохраняется в размере не менее 150 тысяч рублей. Исполнение распоряжений клиентов на незамедлительный перевод осуществляется на сумму менее 1 000 000 рублей за 1 операцию.
Удобства и преимущества СПБ системы
- удобство и скорость зачисления средств;
- нет необходимости забивать реквизиты перевода;
- выяснять конкретный счет и иные реквизиты его банка.
В несколько кликов в мобильном приложении нужная сумма денег уйдет моментально и бесплатно, если отправитель не превысил лимит льготных, бесплатных переводов.
К преимуществам также можно отнести:
- Универсальность системы, ведь банки входящие в систему быстрых платежей, предоставляют сервис при всех вариантах взаимодействия клиента с бизнесом, кроме того, сервис этот работает круглосуточно.
- Выгода системы для пользователей – банки партнеры СБП, предлагают минимальные комиссии, если сравнивать с другими системами проведения платежей и операторами.
Надежность и безопасность транзакций обеспечивает не только Центральный Банк РФ и клиринговый центр, но и банки партнеры системы, реализующие свои механизмы защиты информации при проведении платежей.
С июля 2020 г банки участники системы быстрых платежей Банка России внедрили для своих клиентов новую удобную опцию. Теперь на своем счете можно аккумулировать средства с собственных счетов других банков. Теперь нет необходимости открывать разные приложения иных банков (независимо от того, какие банки поддерживают систему быстрых платежей), а в том моб. приложении, где клиенту надо пополнить счет, достаточно сделать запрос на определенные суммы. Система быстрых платежей сама распознает эти счета по привязанному к карте номеру телефона и исполнит перевод.
Система быстрых платежей с LIFE PAY
Какие банки используют систему быстрых платежей для подключения бизнеса?
Работа СБП в различных сферах бизнеса сразу была оценена предпринимателями. Самым популярным сегментом (речь идет о С2В) по состоянию на конец 2021 года воспользовались уже свыше 170 тысяч торговых и сервисных предприятий, а число клиентов уже приближается к полутора миллионам.
Подключение к СБП становится выгодным преимуществом для предприятий малого, среднего бизнеса, поскольку это одно удобное платежное решение для всех каналов оплаты, причем независимо от места нахождения точки взаимодействия бизнеса с его клиентом.
Кроме того, развитие системы не стоит на месте и банки партнеры использующие СБП работают над различными решениями, встраиваемыми в программы лояльности организаций.
Еще, клиенты банков могут использовать СБП (в каких банках можно) для оплаты товаров обычного обихода, а также брокерских услуг, для платежей по договорам финансовых услуг, во взаимоотношениях со страховыми организациями, предприятиями.
Подключение к СБП бизнеса может быть реализовано через разнообразный функционал:
- QR-наклейка: это многоразовый qr-код, размещаемый в удобном, доступном для плательщика месте для считывания банковским мобильным приложением. После подтверждения прохождения платежа банк направляет организации информацию о проведенной оплате. Удобное платежное решение для киосков, салонов услуг красоты, паркингов, спортивных и фитнес клубов и т.д.
- QR код на кассе: это электронный вариант предыдущего способа оплаты – кодовая комбинация предоставляется плательщику в электронном виде на экране кассы либо терминала оплаты, может использоваться также страница приложения .
- Мгновенный счет: платежи граждан в пользу предприятий и организаций в ходе интернет-торговли или оплаты различных услуг с мобильного устройства;
- Подписки: это весьма удобно для регулярного списания, например, ежемесячные оплаты абонементов, услуг операторов связи и др.
Согласно информации Центробанка РФ от 1 октября 2021, граждане, которые имеют регистрацию в качестве самозанятых, вправе получать и принимать (смотря, в каких банках есть СБП) оплату за работу через Систему быстрых платежей на личные счета. И для них установлен льготный тариф – комиссия не выше 0,4% от суммы и при этом не более 1,5 тысяч руб.
13 августа 2021 года Совет директоров регулятора с 1 октября 2021 года ограничил также максимальную комиссию. Так банки, кто входит в систему быстрых платежей , могут взимать с предприятий торговли и сервисных организаций за транзакции по СБП вознаграждение не более полутора тысяч руб. за один перевод.
Опыт пользования системой показал, что потенциал этого гибкого платежного инструмента для экономики огромен, и это определяет его активное развитие. Разработка и усовершенствование идет по пути упрощения для пользователей, прозрачности транзакций и информационной безопасности.
LIFE PAY — пожалуй, лучший оператор Системы быстрых платежей. Мы предлагаем клиентам не просто экономить на ставке по эквайрингу, а внедрить полноценную систему приема платежей по СБП: удобную как для работника, так и для клиента.
При интернет-платежах больше не нужно вводить данные карты —достаточно отсканировать QR-код и совершить оплату в приложении банка.
В магазине и при доставке предложите клиентам уникальную разработку — NFC-микрочип, который позволяет принимать оплату касанием телефона клиента за 14 секунд. На всех терминалах LIFE PAY также можно сгенерировать QR-код для оплаты. Удобство клиента — превыше всего, а LIFE PAY приумножит его лояльность.
Ждем вас в нашем Телеграм-канале! Там вы найдёте актуальные новости, полезную аналитику, лайфхаки и обзоры на тему бизнеса, финансов, банков, экономики и профессионального роста!
Оставьте заявку и наши менеджеры свяжутся с вами
Нажимая на кнопку «Оставить заявку» вы соглашаетесь с условиями обработки персональных данных и даете согласие на рекламные рассылки и акции компании
Поделиться
наши продукты
СБП бесконтакт
Выгодно принимайте безналичные платежи прикосновением телефона с комиссией 0% подробнее
Облачная фискализация
Автоматизируйте бизнес-процессы в мобильной торговле и сэкономьте на закупке кассового оборудования подробнее
Кассовая программа LIFE POS
ЧИТАЙТЕ ПОХОЖИЕ СТАТЬИ
Что такое отчёт о закрытии смены, и для чего он нужен Отчёт о закрытии смены — это обязательный фискальный документ, который формируется на ККТ и передаётся в ИФНС через оператора фискальных данных. Необходимость его формирования прямо предусмотрена законом № 54-ФЗ от 22.05.2003 (п. 2 ст. 4.3). В этом документе отражаются основные показатели по кассе за […]
Как поменять основной банк в системе быстрых платежей
Откройте банковское приложение той компании, которую хотите сделать главной по умолчанию, перейдите в «Профиль», а затем в «Настройки». Найдите раздел, посвященный системе быстрых платежей (в Альфа-банк называется «Переводы по номеру телефона»), и передвиньте ползунок в строке «Сделать основным…».
Вы можете сменить приоритетный банк в любой момент или получить деньги на другой счет. Для этого назовите отправителю банк, на который хотите получить перевод. Он выберет нужный из списка банков, предложенных системой.
Если у вас несколько карт одного банка, то в личном кабинете можно указать счет, на который хотите принимать переводы. Если этого не сделать, платежи через СБП будут приходить на тот счет, на который чаще поступают деньги.
Как изменить основной банк в системе быстрых платежей?
- Откройте мобильное приложение нужной компании и перейдите в раздел «Профиль» и «Настройки»
- Найдите раздел, посвященный системе быстрых платежей и передвиньте ползунок в строке «Сделать основным…»
- Вы можете сменить приоритетный банк в любой момент или получить деньги на другой счет
- Если у вас несколько карт одного банка, можно указать счет, на который хотите принимать переводы
- Для выбора приоритетной карты нужно зайти в настройки этой карты и выбрать пункт «Приоритетная карта»
- Чтобы изменить банк по умолчанию в системе быстрых платежей Тинькофф, нужно переключить тумблер в разделе «Настройки»
- Чтобы перевести деньги в другой банк через СБП, нужно выбрать функцию перевода в приложении банка, указать номер телефона получателя, выбрать банк и подтвердить перевод
- Чтобы сделать карту Сбербанка приоритетной, нужно зайти в Сбербанк Онлайн, выбрать нужную карту и выбрать пункт «Приоритетная карта»
- Чтобы выбрать Сбербанк в системе быстрых платежей, нужно выбрать функцию «Перевести через СБП» в приложении Сбербанк Онлайн
- Для изменения настроенной по умолчанию карты нужно выполнить соответствующие действия в настройках карты.
- Как выбрать банк основным в системе быстрых платежей
- Как выбрать приоритетную карту в системе быстрых платежей
- Как изменить банк по умолчанию в системе быстрых платежей Тинькофф
- Как перевести деньги в другой банк по системе быстрых платежей
- Как сделать карту Сбербанка приоритетной в спб
- Как выбрать Сбербанк в системе быстрых платежей
- Как сделать основную карту
- Что такое приоритетная карта
- Как удалить банк из системы быстрых платежей
- Как сделать Сбербанк банком по умолчанию в системе быстрых платежей
- Как убрать банк из СБП Тинькофф
- Как поменять основную карту в Тинькофф
- Как перевести деньги из одного банка в другой без комиссии
- Как настроить систему быстрых платежей
- Как перевести через СБП Сбербанк на Тинькофф
- Можно ли подключить СБП в нескольких банках
- Почему не работает Система быстрых платежей в Сбербанке
- Как отключиться от системы быстрых платежей
- Сколько берут за систему быстрых платежей
- Как привязать карту Сбербанка к системе быстрых платежей
- Как перевести с Тинькофф по системе быстрых платежей
- Как перевести со Сбера на Тинькофф без комиссии 2022
- Как отключить мобильный банк на карте Тинькофф
- Кто является оператором системы быстрых платежей
- Как узнать подключена ли Система быстрых платежей
- Почему все переходят на СБП
Как выбрать банк основным в системе быстрых платежей
Как установить банк по умолчанию, счет для получения переводов и согласие на списание переводов:
- Зайти в мобильное приложение ТКБ Экспресс
- Выбрать в меню «Настройка системы быстрых платежей» В открывшемся окне: — установить ТКБ БАНК ПАО основным для получения переводов по номеру телефона
Как выбрать приоритетную карту в системе быстрых платежей
Для этого: а) вернитесь на главную страницу приложения и нажмите на карту, которую хотите сделать основной; б) войдите в «Настройки» этой карты; в) пролистайте вниз, самым последним будет пункт «Приоритетная карта» (для входящих переводов), нажмите на этот пункт и подтвердите в новом окне.
Как изменить банк по умолчанию в системе быстрых платежей Тинькофф
Чтобы получать переводы по СБП на счет Тинькофф по умолчанию, настройте это в приложении или личном кабинете. В приложении Тинькофф: Зайдите в раздел «Еще» → «Настройки» и пролистайте экран до блока «Контакты и переводы». Переключите тумблер «Сделать банком по умолчанию в СБП» и нажмите «Подключить».
Как перевести деньги в другой банк по системе быстрых платежей
Система быстрых платежей:
- Откройте приложение банка и выберите функцию перевода через СБП
- Укажите номер телефона получателя.
- Выберите банк, на счет в котором нужно перевести деньги
- Введите сумму перевода
- Проверьте данные, ознакомьтесь с информацией о комиссии банка и подтвердите перевод
Как сделать карту Сбербанка приоритетной в спб
Вы можете назначить приоритетной любую из своих дебетовых рублёвых карт Сбербанка. Для этого зайдите в Сбербанк Онлайн, кликните по нужной карте, перейдите в раздел настроек и просто выберите строчку «Приоритетная карта».
Как выбрать Сбербанк в системе быстрых платежей
Как перевести деньги клиенту другого банка:
- Выберите вкладку «Платежи» внизу экрана в приложении СберБанк Онлайн
- Нажмите на кнопку с логотипом СБП
- Выберите «Перевести через СБП»
Как сделать основную карту
Изменение настроенной по умолчанию карты:
- Откройте приложение Wallet.
- Нажмите и удерживайте платежную карту, которую требуется установить в качестве назначенной по умолчанию.
- Перетащите эту карту в начало списка карт.
Что такое приоритетная карта
Что значит приоритетная карта? Вы выбираете карту, на которую вам будут поступать деньги при переводах по номеру телефона.
Как удалить банк из системы быстрых платежей
Отказаться от участия в СБП можно по заявке через онлайн-чат или колл-центр. «После отключения опции никто не сможет перевести вам деньги через Систему быстрых платежей. Возможность перевода по номеру карты и другим реквизитам сохранится.
Как сделать Сбербанк банком по умолчанию в системе быстрых платежей
«Автоматически» СБП для клиентов Сбербанка не подключается, необходимо осуществить настройки. В мобильном приложении для этого необходимо войти в настройки своего профиля и выбрать пункт «Соглашения и договоры». Затем — пункт «Система быстрых платежей».
Как убрать банк из СБП Тинькофф
Как отключить систему быстрых платежей
Пользователю нужно авторизоваться в системе Тинькофф банка и зайти в раздел «Еще» > «Настройки» > «Контакты и переводы». Затем необходимо переместить ползунок напротив вкладки «СБП».
Как поменять основную карту в Тинькофф
Есть несколько вариантов: в приложении Тинькофф в разделе «Главная» выберите карту → «Перевыпустить»; в личном кабинете на tinkoff.ru выберите карту в списке счетов → «Действия» → «Перевыпустить карту»; напишите в чат или позвоните по номеру 8 800 555-25-50.
Как перевести деньги из одного банка в другой без комиссии
Для перевода денег без комиссии нужно, чтобы ваши банки участвовали в системе, а вы были подключены к СБП. Сегодня ее поддерживают более 200 организаций, включая Альфа-банк, «Тинькофф Банк», Сбербанк, Райффайзенбанк, «Юмани», МТС Банк, , ВТБ и другие крупные банки.
Как настроить систему быстрых платежей
- Войдите в свой профиль (нажмите на значок человека в левом верхнем углу), откроется ваш профиль, зайдите в настройки (значок шестеренки):
- Выберите пункт «Соглашения и договоры», перейдите в раздел «Система быстрых платежей.
Как перевести через СБП Сбербанк на Тинькофф
- Перейти в раздел «Платежи» — «По номеру карты»
- Нажать на значок «+», отсканировать карту отправителя (Сбера) или ввести данные вручную
- Отсканировать карту получателя (Тинькофф) или набрать реквизиты вручную
- Ввести сумму от 10 до 150 000 рублей и нажать «Перевести»
- Подтвердить операцию разовым SMS-паролем
Можно ли подключить СБП в нескольких банках
Если у получателя открыто несколько счетов в разных банках, на какой из них придут денежные средства через сервис СБП? При переводе денежных средств отправитель может выбрать любой банк получателя, подключенный к сервису СБП.
Почему не работает Система быстрых платежей в Сбербанке
Основной причиной отказов в проведении платежей представители кредитных организаций назвали необходимость клиентов Сбербанка дать дополнительное согласие на получение переводов через СБП, без которого клиенты других банков не могут перевести им средства.
Как отключиться от системы быстрых платежей
Отключить быстрый платеж
Нет проблем: для отключения опции быстрых платежей Сбербанка России достаточно всего лишь отправить текстовое сообщение «ноль» всё на тот же короткий номер банка 900.
Сколько берут за систему быстрых платежей
Как отмечается на сайте СБП, гражданам без комиссии можно переводить до 100 000 рублей в месяц. Если объем превысит 100 000 рублей в месяц, комиссия станет не более 0,5 % от суммы перевода, но не более 1500 рублей за перевод. Сколько банков работает с СБП? Более 200 банков уже подключены к системе.
Как привязать карту Сбербанка к системе быстрых платежей
Как подключить СБП в приложении СберБанк Онлайн:
- Войдите в свой профиль в левом верхнем углу → «Настройки» Главный экран → «Профиль»
- Пролистать экран до конца и выбрать пункт «Система быстрых платежей. Подключение к системе».
- Подключите услугу для «Входящих» и «Исходящих» переводов.
- Готово!
Как перевести с Тинькофф по системе быстрых платежей
Перевести быстро по номеру телефона и через Систему быстрых платежей:
- Условия. Зависят от банка-получателя перевода:
- Ограничения. У СБП их несколько:
- Как найти в приложении: «Платежи» → «Переводы по телефону» → «По номеру телефона» → введите номер получателя → выберите банк из списка или нажмите «Другой банк».
Как перевести со Сбера на Тинькофф без комиссии 2022
Есть и другой способ отправить деньги с карты Сбербанка без комиссии. Сделать это можно через личный кабинет Тинькофф. Для этого в разделе «Платежи» выберите «Переводы» и пункт «С карты на карту», затем заполните данные карты, с которой будут отправлены средства, и выберите пластик для зачисления.
Как отключить мобильный банк на карте Тинькофф
В приложении Тинькофф Мобайла: «Услуги» → выберите нужную услугу → «Отключить». В личном кабинете: «Подключенные услуги» → выберите нужную услугу → «Отключить».
Кто является оператором системы быстрых платежей
Система быстрых платежей (СБП) — сервис, который позволяет совершать денежные переводы между клиентами разных банков по простому идентификатору: номеру телефона или QR-коду. Оператором СБП является Центральный Банк РФ, операционным платежным клиринговым центром — Национальная система платежных карт (НСПК).
Как узнать подключена ли Система быстрых платежей
Войдите в свой профиль (нажмите на значок человека в левом верхнем углу), откроется ваш профиль, зайдите в настройки (значок шестеренки): 2. Выберите пункт «Соглашения и договоры», перейдите в раздел «Система быстрых платежей.
Почему все переходят на СБП
Российские магазины начали переходить на оплату по QR-коду из-за санкций Интерес российских магазинов к оплате по QR-коду через Систему быстрых платежей (СБП) вырос на фоне ухода из России платёжных систем Visa и Mastercard и невозможности расплачиваться через сервисы Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay.
Переходим на главную страницу Сбербанк Онлайн.
Нажимаем по карте, которую планируем сделать приоритетной. Также вы можете выбрать и любую карточку, это не принципиально.
Заходим во вкладку «Настройки».
Разворачиваем группу «Приоритетная карта для входящих переводов».
В списке находим подходящий счет и выделяем его. Если все сделано правильно, то фон станет слегка светло-зеленым.
В конце сохраняем изменения, кликнув по одноименной кнопке.
Все права защищены © 2013-2024.
Банк «Центр-инвест» подключился к Системе быстрых платежей
Банк «Центр-инвест» подключился к Системе быстрых платежей (СБП) 1 июня 2020 года.
Данная система позволяет осуществлять переводы по номеру телефона между клиентами разных банков, являющихся участником CБП.
Система быстрых платежей позволяет физическим лицам переводить деньги по номеру мобильного телефона между счетами в разных банках. Денежные средства мгновенно зачисляются на счет получателя. Переводы до 100.000 рублей в месяц выполняются без комиссии.
Клиенты банка «Центр-инвест» — физические лица могут совершать переводы средств со счета на счет (карту) по номеру телефона через сервис «Интернет-банк». Новый функционал доступен в сервисе на вкладке «Платежи, переводы». Там же можно установить банк «Центр-инвест» в качестве приоритетного получателя средств через СБП.
Для осуществления исходящих переводов никаких дополнительных настроек делать не нужно. Для получения входящих переводов необходимо иметь связку номера телефона с карточным счетом, которую можно настроить в сервисе «Интернет-банк».
Теперь для денежного перевода не нужно вводить реквизиты счёта или номер карты, достаточно указать номер телефона и выбрать из списка банк получателя. Денежные средства зачисляются на счет клиента в течение нескольких секунд.