Как проверить карту приватбанка через интернет без регистрации

Как проверить карту приватбанка через интернет без регистрации

18.11.2018, 22:42
Виктория (Москва)

Здравствуйте! Хочу оплатить покупку на сайте aliexpress ,в графе ,,Владелец карты» нужно написать имя и фамилию владельца,а карта не именная,что же там написать?

Ответ эксперта:

Виктория, если на лицевой стороне Вашей карты отсутствует имя и фамилия ее владельца, то при заполнении реквизитов для оплаты покупки через интернет в соответствующих графах Вы можете просто написать свое имя и фамилию латиницей (буквами английского алфавита).
Подробнее: https://credit-card.ru/otvet/46873/?sf=1

26 Нравится

Другие ответы и комментарии:

25.11.2018
Петр

А если карта не именная но я вписую имя латинскими буквами но ничего не даёт(

Петр, это означает, что сама карта и режим ее использования не предполагает проведение тех операций, которые Вы осуществляете. Укажите, пожалуйста, какой именно картой и какого банка Вы пользуетесь.
Подробнее: https://credit-card.ru/otvet/46873/?sf=1

16.04.2020
Елена

В поле имя владельца в этом случае пишут NOT NAME и платеж без проблем проходит. Почему вам это в банке не объяснили?

Елена, в банке не могут разъяснить все тонкости использования карты, т.к. они расписаны на много страниц договора, условий обслуживания и тарифов. Обратите внимание, что в некоторых случаях допустимо писать no name, а иногда следует указывать имя и фамилию латиницей.

30.05.2020
Анжелика
Здравствуйте! А можно ли задонатить в игру с помощью карты «Юниор»?

Анжелика, уточните, пожалуйста, каким банком выпущена Ваша карта, т.к. условия и возможности проведения операций в разных кредитных организациях могут отличаться.

31.05.2020
Анжелика
Здравствуйте! Я живу в Украине, и моя карта выпущена банком Приватбанка

Анжелика, по карте Юниора от Приватбанка доступны все операции в рамках лимитов, установленных родителем (при наличии). Таким образом, если Ваша карта привязана к игровому аккаунту, то Вы можете совершить по ней онлайн-покупку в игре.

03.06.2020
Лина

Здравствуйте,я бы хотела кое что уточнить, помогите. Если у меня на карте не написано имя — карта Юниора, то можно просто написать свое имя на английском языке например » Lina Samoilyk»,да?

Лина, Вы совершенно правы, при необходимости введения данных владельца карты для оплаты с помощью карточных реквизитов можно вводить просто имя и фамилию буквами английского алфавита.

14.06.2020
Мирослава

Здравствуйте! У меня возникло несколько вопросов,если можете,то ответьте 1) Если на карте написано » Cardholder name» то нужно это писать? Или же имя на английском языке? 2) Можно ли совершать покупки гривневой картой Юниора ( в Украине ) ,если покупка в валюте евро,при совершении платежа,оно само переведет валюту? Ответьте пожалуйста

Мирослава, при необходимости введения данных владельца карты для оплаты с помощью карточных реквизитов можно вводить просто имя и фамилию буквами английского алфавита. При этом в случае, если валюта операции отличается от валюты карточного счета, конвертация будет произведена автоматически.

19.06.2020
Арсен

Я когда хотел совершить донат в игрунам было написано слано » Выберите платежный метод » и было написано «Кредитная карта»,то есть мне нужно выбрать раздел «Кредитная карта» и вписать данные карты Юниорами платеж пройдет? Надеюсь понятно объяснил, ответьте пожалуйста

19.06.2020
Полина

Екатеринам можно пойти в банк при получении карты Юниора,и сказать, чтобы они сделали карту именную ( с именем )?

Арсен, совершенно верно, Вам нужно выбрать способ оплаты «Кредитная карта» и ввести все данные Вашей карты.

Полина, возможность оформления именно карты зависит от установленных банком условий по каждой конкретной категории карты. То есть, если по карте Юниора предусмотрено, что данная категория карты не именная, то даже если Вы «попросите сотрудников», выпустить карту с нанесенными на нее данными владельца не получится. Вам нужно будет оформлять заявку на получение карты другой категории.

20.06.2020
Ксения

Екатерина, добрый день! Я прочитала все сообщения, которые Вам писали,и хотела кое что уточнить, чтобы быть спокойной Я имею карту Юниора которая выпущена от ПриватБанка, то есть, если я этой картой Юниора буду совершать платежи в игре,а там нужно платить в евро,а у меня карта Юниора — гривневая,то оно само переведет валюту? А мне нужно просто посмотреть курс евро , Например: 7 евро это в гривнах 209,1614 гривен, и мне нужно просто положить 209,1614 гривен на карту Юниора,и расплатится? И оплата пройдет? Надеюсь вы поняли, ответьте пожалуйста

Ксения, если валюта операции отличается от валюты карточного счета, конвертация происходит автоматически по курсу банка на день совершения операции. Таким образом, Вам нужно будет лишь пополнить карту на нужную сумму.

22.06.2020
Олег

Екатерина,вы ответили Ксении,что если валюта операции отличается от валюты карточного счета,то конвертация происходит автоматически,так можно сделать и с картой Юниора?

Олег, автоматическая конвертация происходит при оплате любой картой в ситуации, когда валюты расчетов и карты не совпадают.

24.06.2020
Арсен

То есть, когда валюта в евро,долларах,то конвертация происходит автоматически с картой Юниор? А если валюта в рублях, а карта гривневая,то конвертация тоже произойдет?

Арсен, совершенно верно, конвертация будет проведена автоматически.
25.06.2020
Мария

Добрый день! А подскажите пожалуйста, мне очень это важно. Если карта Юниора так сказать «под родительским контролем» или же эта карта привязана к счету родителя (как мой опекун ) и у него кредит в банке. Если я буду пополнять свою карту Юниора, или туда будут приходить элементы ,то банк будет списывать эти деньги как кредит? Ответьте прошу

26.06.2020
Николай

Екатерина, Добрый день! Скажите пожалуйста, возможно оплачивать онлайн-покупки в интернете картой Visa Gold универсальная, если там валюта у евро?

Мария, у карты Юниора собственный счет, поэтому никакие списания, предусмотренные с другой карты, с этой карты производиться не будут.

Николай, Вы можете оплачивать картой в евро онлайн-покупки независимо от того, в какой валюте такая покупка совершается. Конвертация будет проведена автоматически.

28.06.2020
Кирилл

Скажите, если у моей мамы карта (Мы живем в Украине) VISA Gold Универсальная,и я хочу задонатить в зарубежную игру,и там все в евро,а точнее ( 13.99 евро) мне нужно просто положить 420 гривен и все? Или нужно еще положить на эту карту к этим же 420 гривен, потому,что когда я буду оплачивать, может не хватить денег на карте, потому что комиссия? Ответьте пожалуйста

Кирилл, комиссия за перевод средств или за их конвертацию не взимается. Вам нужно пополнить на карту сумму, необходимую для отправки.

29.06.2020
Полина

А если имя не написано на карте, то нужно просто написать на английском языке имя и фамилию, которая записана в паспорте? Или просто написать как знаешь?

29.06.2020
Лина

Вы мне ответили, спасибо большое! Но вот я не знаю как писать свою фамилию на английском языке есть первый вариант » Samoilyk» и » Samoilik» и как писать я не знаю

Полина, Лина, принципиального написания вариант написания не имеет. Если в паспорте есть вариант написания Вашей фамилии и имени латиницей, то рекомендую оставить именно этот вариант.

30.06.2020
Галина

Подскажите,я сделала карту ПриватБанка «Золота картка» «Універсальна» она у меня гривневая,и я хочу расплатится в интернете в долларах и в евро,я могу это сделать с помощью этой карты? Валюта конвертируется?И без комиссии?Просто одни говорят да,одни нет.Я надеюсь вы мне поможите

Галина, Вы можете осуществлять операции по карте в любой валюте, конвертация будет проведена автоматически.

01.07.2020
Галина

А если у меня карта гривневая «Золота картка» Універсальна Виза,а покупка в рублях конвертация будет с гривен в рубли? Но если мне нужно оплатить в рублях 200 рублей в гривнах,то я могу положить на карту больше(в гривнах) и ту сумму которую нужно оно снимет,а остальное у меня останется?

Галина, с карты спишется только сумма покупки, проконвертированная по курсу банка на момент совершения операции. Остальные средства останутся на карте.

11.08.2020
Михайлов Дмитрий
Как вернуть переведённые деньги

Дмитрий, для возврата средств Вам следует обращаться к получателю. Если в добровольном порядке деньги возвращать Вам отказываются, то придется обращаться в судебные инстанции.

08.11.2020
София

Здравствуйте! Скажите пожалуйста,если я живу в Украине,а мне нужно переслать деньги с карты на карту в Россию как я могу это сделать? Могу ли просто через терминал?

София, на нашем сайте Вы можете ознакомиться со статьей, в которой перечислены все доступные способы отправки переводы из Украины в Россию. Прочитать статью можно, кликнув по ссылке .

11.11.2021
Лилия

Подскажите пожалуйста, если карта универсальная от ПриватБанка Украина, не именная, то при бронировании жилья на Букинг какое имя указывать? Карта открыта в банке на моё имя, но на самой карте оно не указано. Как быть в такой ситуации?

Лилия, если Ваша карта неименная, то при заполнении реквизитов для оплаты покупки через интернет в соответствующих графах Вы можете просто написать свое имя и фамилию латиницей (буквами английского алфавита).

Как вернуть излишне уплаченные деньги по кредиту?

24.05.2022, 15:50 — Петрухина Ольга Вячеславовна, Москва

Ольга Вячеславовна, если Вы переводили средства на текущий счет, с которого в дальнейшем производилось автоматическое списание.

Поступит ли в филиал Сбербанка заказанная карта?

22.05.2022, 18:22 — Илья, Москва

Илья, Вы сможете получить карту в любом филиале Сбербанке по месту Вашего фактического нахождения независимо от того, в городе.

Как узнать сумму задолженности в РНКБ?

18.05.2022, 23:27 — Анна, Москва

Анна, в целях безопасности и конфиденциальности финансовая информация о клиенте и его счетах (картах) предоставляется исключительно.

Попадает ли перевод средств с кредитной карты МТС Банка под действие льготного периода?

15.05.2022, 21:40 — Марат, Москва

Марат, действие льготного периода по кредитной карте МТС-Банка распространяется только на операции безналичной оплаты товаров.

Можно ли с карты банка Тинькофф снять казахстанские тенге?

09.05.2022, 12:18 — Mike, Москва

Mike, Вы можете снимать наличные с карты банка Тинькофф на территории Казахстана в любом банкомате. При этом снятие будет.

Найти готовый ответ

Спроси эксперта!
Арканова Екатерина ответит вам
в течение рабочего дня.

Телефон: 8 800 700 17 17

Привіт,
Apple Pay

Сплачуйте одним дотиком.
Усі картки в телефоні.

Для оплати знадобиться iPhone та Privat24.

Як налаштувати Apple Pay?

Как настроить Apple Pay?

Установіть нову версію Приват24 та перейдіть у меню налаштувань картки.

Додайте картку до Wallet.

Виберіть пристрій – iPhone чи Apple Watch.

Круто, усе працює!

У гаманці поруч із карткою з’явиться значок.

Ваші картки в Apple Pay можуть виглядати по-іншому

У Privat24 ми зробили каталог обкладинок для карток в Apple Pay.
Каталог великий. І безкоштовний!

Каталог цифрових обкладинок завжди доступний у Приват24 (меню карток –> «Налаштування» –> «Дизайн картки»).

Ще простіше

iPhone

На iPhone 6 і новіших моделях прикладіть палець до Touch ID. Потім піднесіть телефон до терміналу.

На iPhone Х двічі клацніть на бічну кнопку. Подивіться на Face ID та піднесіть телефон до терміналу.

Apple Watch

Натисніть двічі на довгу бічну кнопку та утримуйте годинник біля терміналу. Ви відчуєте пульсацію.

Apple Pay працює скрізь, де є один із цих значків. І навіть у київському метро.

Сплачувати із задоволенням

Усі картки в телефоні

Вже сьогодні можна вийти з дому без гаманця.

Це безпечно

Обличчя або відбиток пальця неможливо підробити, а номер картки залишиться в секреті. Як і покупка.

Без інтернету

Apple Pay працює в авіарежимі. І навіть у погребі.

«Оплата частинами» в Apple Pay

Для купівлі товару в кредит картка теж не потрібна. Ми додали в Apple Pay сервіс «Оплата частинами». Розблокуйте смартфон і беріть товар лише під 0,01%.

Питання та відповіді

• Як встановити нову обкладинку на картку?

Крок 1. Оновіть Privat24.
Крок 2. Зайдіть спочатку в розділ «Меню карток», а потім у «Дизайн карток».
Крок 3. Виберіть обкладинку й натисніть на неї.
Крок 4. Натисніть на зелену кнопку «Зберегти».

Цифрові обкладинки з каталогу можна встановити тільки на картки ПриватБанку, що прив’язані до Apple Pay.

Це безкоштовно.
Обмежень немає – змінюйте за настроєм 🙂
Усюди, де приймають безконтактні платежі. Шукайте відповідні значки:

iPhone 6 і вище

Двічі натисніть на кнопку Home і прикладіть палець до Touch ID, потім піднесіть телефон до термінала.

iPhone Х

Двічі клікніть на бічну кнопку. Подивіться на Face ID і піднесіть телефон до термінала.

Apple Watch

Натисніть двічі на довгу бічну кнопку і утримуйте годинник біля термінала. Ви відчуєте пульсацію.

Через Privat24:

1. оновіть Privat24 на своєму iPhone;
2. виберіть картку у Privat24 і натисніть «Додати карту до Apple Pay». Вас перекине у Wallet;
3. виберіть iPhone, Apple Watch або iPad;
4. можливо, буде потрібна додаткова перевірка. Якщо все окей, картка автоматично активується.

На iPhone:

1. зайдіть у Wallet на своєму iPhone;
2. натисніть кнопку «+», щоб додати картку;
3. відскануйте картку або введіть її номер вручну;
4. підтвердьте дію у Privat24 або ОТР-паролем.

На Apple Watch через iPhone:

1. зайдіть у Watch на своєму iPhone;
2. виберіть «Wallet і Apple Pay»;
3. натисніть «Додати платіжну картку»;
4. відскануйте картку або введіть її номер вручну;
5. підтвердьте дію у Privat24 або ОТР-паролем.

Через MacBook Pro додати на iPhone:

1. зайдіть у «Налаштування»;
2. натисніть «Додати картку»;
3. відскануйте картку або введіть її номер вручну;
4. підтвердьте дію у Privat24 або ОТР-паролем.

Через iPad додати на iPhone:

1. зайдіть у «Налаштування»;
2. натисніть «Додати картку»;
3. відскануйте картку або введіть її номер вручну;
4. підтвердьте дію у Privat24 або ОТР-паролем.

Ні, комісії немає.

1. Відкрийте Apple Watch на iPhone і перейдіть на вкладку «Мій годинник». Якщо у вас їх декілька, виберіть один з них.
2. Натисніть «Wallet і Apple Pay».
3. Щоб додати нову картку, натисніть «Додати платіжну картку». Якщо з’явився запит щодо картки, яку ви використовували в iTunes, карток з інших пристроїв або видалених карток, оберіть їх, а потім введіть захисні коди цих карт.
4. Натисніть «Далі». Якщо банку або емітенту картки потрібна додаткова інформація для перевірки картки, він її запросить.
5. Поверніться до меню «Wallet і Apple Pay» і натисніть на картку.
6. Після перевірки картки натисніть «Далі».

Ліміт — 20 пристроїв для карток Mastercard, 99 — для VISA.
iPhone X та Watch Series 3 підтримують до 12 карток, решта — 8.

1. налаштувати регіон — Україна;
2. оновити версію iOS 11;
3. перевірити інтернет, без нього картку додати не вийде (але для платежів інтернет не потрібен);
4. авторизуватися в iCloud;
5. встановити пароль або Touch ID.

Дизайн може відрізнятися, але на роботу Apple Pay це не впливає.
Так, бонуси буде нараховано.

Нічого страшного, але картку потрібно швидко заблокувати. Ви можете це зробити самостійно через Приват24 в меню «Мої рахунки – Керування карткою/рахунком – Блокування картки» або зателефонувавши на безкоштовний номер 3700. Коли картку заблокують, ви отримаєте повідомлення в Privat24 або на пошту. У Wallet Apple Pay заблокована картка залишиться, але не буде активною для платежів. Після перевипуску картки додайте її повторно у Wallet, а заблоковану – видаліть.

Номер банковского счета

Здравствуйте, у меня такой вопрос : при регистрации я указывал номер банковского счета (номер карты приватбанка), сейчас в управлении счетами я вижу только последние 4 цифры своей карты приватбанка, как посмотреть номер полностью ? Просто при выводе средств с аккаунта на карту я не могу посмотреть на какой номер конкретно я вывожу средства, а вдруг я не правильно ввел данные при регистрации. Я понимаю, что скорее всего, если бы я ввел неправильные данные банковской карты я бы не прошел регистрацию, т.е. сейчас без задних мыслей можно переводить деньги и не проверять правильность, но все же хотелось бы удостовериться.

Комментарии

Kateryna_Payoneer Member Публикаций: 6,146 ✭✭✭✭✭

@sergeinklnk Если Вы не уверены в реквизитах счета, лучше всего их перепроверить, так как мы не проводим верификацию реквизитов, когда Вы их добавляете. Вопрос относительно проверки реквизитов, лучше всего адресовать напрямую нашей поддержке клиентов.

sergeinklnk Member Публикаций: 5 ✭

Оставил сообщение с аналогичным вопросом — пришел автоответ на почту, советуют изменить профиль, но на сколько я понял, реквизиты банковского счета нельзя изменять, можно только создать еще один — это не совсем подходит. Ладно, перевел часть денег на существующий банковский счет, надеюсь, что ввел данные верно при регистрации.

Денежные переводы по новым правилам: где правда, а где мифы

Очередной шаг в борьбе с отмыванием доходов обусловил появление новых правил идентификации и проверки плательщиков и получателей переводов денежных средств. Попробуем разобраться с самыми распростране.

Начиная с 28.04.2020 г. действует новый Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» от 06.12.2019 г. № 361-IX (далее — Закон о финмониторинге). Он пришел на замену одноименном Закону Украины от 14.10.2014 г. № 1702-VII.

Поскольку новые правила финмониторинга не смогли отсрочить, как это планировалось законопроектом № 3372, остановимся на требованиях к информации, которая должна сопровождать переводы средств. Для этого нам придется развенчивать мифы, возникшие вокруг новых правил, и акцентировать внимание на требованиях нового финансового мониторинга, которые придется выполнять.

Действительно ли платежные системы вынуждены остановятся через обновленный финмониторинг?

Нет, данный Закон не предусматривает норм, запрещающих работу платежных систем. Другое дело, что он выдвигает такие два основных требования:

— осуществить идентификацию и верификацию плательщика;

— сопроводить перевод средств необходимым перечнем данных относительно плательщика и получателя.

Чтобы выполнить требования Закона, перечисленные в ст. 12 (надлежащая проверка) и ст. 14 (информация, которая сопровождает перевод средств или виртуальных активов) платежные организации, участники или члены платежных систем как субъекты первичного финансового мониторинга будут обязаны перенастроить онлайн системы и утвердить свои внутренние документы, которые будут регулировать такие процессы.

НБУ уверяет, что рекомендовал им заблаговременно проанализировать свои внутренние процедуры (процессы) и привести их в соответствие с требованиями Закона, а также настроить автоматизированные системы таким образом, чтобы обеспечить сопровождение переводов средств необходимой информацией о плательщике и получателе.

Правда ли, что перевести наличные средства через банкомат или терминал без идентификации плательщика и получателя станет невозможно?

Все зависит от того, что это за перевод и какова его сумма.

Во-первых, не попадают под обязательную идентификацию данных о плательщике и получателе переводы средств наличными в пределах Украины в сумме, меньше чем 5 тыс.грн (пп. 8 ч. 18 ст. 14 Закона о финмониторинге). Но в случае, если есть подозрение дробления платежа, то есть можно установить связанность переводов, которые все в сумме превысят 5 тыс.грн, тогда указанное исключение не срабатывает.

Поэтому, переводить сумму до 5 тыс. грн на платежную карту через банкомат или терминал можно без указания относительно плательщика ФИО, его паспортных данных, номер счета или платежной карточки и т.д. Однако, если на одну и ту же платежную карточку поступят несколько платежей с одного терминала или банкомата суммарно в сумме более 5 тыс. грн, это может стать сигналом для банка чтобы дополнительно идентифицировать и верифицировать плательщика.

Во-вторых, есть список платежей, которые проводят через терминалы самообслуживания и они не нуждаются в идентификации и верификации плательщика. Среди них: уплата налогов, сборов, штрафов и пени в государственный и местные бюджеты, ПФУ; оплата админуслуг на счета органов госвласти (как то за выдачу паспорта или водительских прав), органов местного самоуправления; оплата за жилищно-коммунальные услуги (пп. 2 ч. 18 ст. 14 Закона о финмониторинге).

В-третьих, если при переводе средств плательщик использует платежную карточку, тогда дополнительно его не идентифицируют но не верифицируют, а значит ограничение в 5 тыс.грн в таком случае не действует. Это следует из исключения, изложенного в пп. 4 ч. 18 ст. 14 Закона о финмониторинге. Ведь у банка-эмитента платежной карты есть вся информация о владельце такой карточки, в т.ч. идентификационные данные, которые подтверждены официальными документами, которые подают при открытии банковского счета. Финучреждениям запрещено вступать в договорные отношения с анонимными лицами, открывать и вести анонимные (номерные) счета (ст. 18 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12.07.2001 г. № 2664-III).

Теперь у бизнеса появится больше возможностей для борьбы с кризисом даже при удаленной работе. Новая экосистема облачных продуктов LIGA360 объединяет все продукты ЛІГА:ЗАКОН в общей среде для управления рисками. Получите дополнительные функции для эффективной работы специалистов в режиме карантина и объедините всю команду в едином пространстве для принятия антикризисных решений. Попробовать.

Правда ли, что пополнение через терминал на сумму более 5 тыс.грн заблокируют и лицо не сможет снять эти средства с помощью банковской карты?

Нет, если конечно это не подозрительная операция. Ведь дополнительная идентификация будет проводиться еще до инициирования перевода и от плательщика будут требовать указать свои данные или для перевода использовать собственную платежную карточку.

Субъекту первичного финансового мониторинга, предоставляющему услуги перевода средств плательщику (инициатору перевода), в частности, таков и банк, запрещено переводить средства при отсутствии информации, которой должна сопровождаться эта финоперация (ч. 5 ст. 14 Закона о финмониторинге). Поэтому без дополнительной идентификации плательщика и получателя перевод просто не осуществится, а в терминалах, похоже, дополнительно введут соответствующее предупреждение, которое будет появляться на экране.

Эту позицию подтверждает и НБУ в своих ответах: если терминал не может верифицировать клиента, тогда будет установлен лимит, и клиент просто не сможет осуществить сделку на сумму более 5 тыс. грн.

Какими способами можно будет переводить суммы более 5 тыс.грн?

Для этого используйте собственную платежную карточку или интернет-банкинг, в т.ч. и онлайн системы и приложения к смартфонам, которые принадлежат банкам. В таком случае банк сразу идентифицирует плательщика. А если переводите средства на реквизиты банковского счета или другую платежную карточку (в т.ч. собственную платежную карточку в другом банке), тогда идентифицирован и получатель перевода. Поэтому на эти способы перевода средств дополнительная проверка не будет распространяться, конечно при условии, что финоперация не вызывают подозрения в банке по другим основаниям.

В письме от 13.04.2020 г. № 25-0006/18603 НБУ объяснил, что при p2p-переводе субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющий услуги инициатору перевода, должен сопровождать перевод полным номером электронного платежного средства/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования плательщика и получателя.

Требуют ли дополнительной идентификации и проверки платежи, которые юрлица проводят, формируя платежные поручения через интернет-банкинг, клиент-банк?

Учитываем, что платежное поручение — расчетный документ, содержащий поручение плательщика банку осуществить перевод указанной в нем суммы средств со своего счета на счет получателя (п. 1.30 ст. 1 Закона Украины «О платежных системах и переводе средств в Украине» от 05.04.2001 г. № 2346-III). Если посмотреть Указания по заполнению реквизитов расчетных документов и их реестров (приложение 9 к Инструкции № 22), то становится понятным, что в платежном поручении указывают наименование и код ЕГРПОУ как плательщика, так и получателя перевода, а также номера их счетов в банке, где они уже идентифицированы при их открытии.

Однако надлежащая проверка при переводе средств осуществляется банком при проведении, в частности (ч. 3 ст. 14 Закона о финмониторинге):

— переводов (в т.ч. международных) без открытия счета на сумму, равную или превышающую 30 тыс. грн, или сумму, эквивалентную этой в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но меньше 400 тыс. грн;

— разовой финоперации без установления деловых отношений с клиентами, если сумма этой операции равна или превышает 400 тыс. грн.

В случае, когда производите оплату по контракту, переводите возвратную финпомощь другому юрлицу или выплачиваете зарплату сотрудникам по платежному поручению, речь идет о переводе с одного открытого счета в банке на другой счет в этом же или другом банке. То есть плательщики и получатель уже идентифицированы банком.

А информация, которую должен сопровождать перевод средств, изложенная в ч. 1 ст. 14 Закона о финмониторинге, совпадает с той, что указываем в реквизитах платежного поручения.

Поэтому фактически для бухгалтеров юрлиц и ФЛП, которые проводят платежи через интернет-банкинг, клиент-банк, ничего не меняется с 28.04.2020 г. Конечно, речь не идет о наличии подозрений в финоперациях со стороны банка или возникновения сомнений в достоверности или полноте ранее полученных идентификационных данных клиента. В таких случаях у клиента могут требовать дополнительную информацию.

Максимально просто, а главное дистанционно и безопасно, можно представить все виды налоговой отчетности с помощью сервиса Liga:REPORT. Воспользуйтесь тестовым доступом к сервису Liga:REPORT и оцените его преимущества.

Устанавливаются ли ограничения на переводы средств с карты на номер мобильного счета? Можно ли будет свободно пользоваться средствами с мобильного счета, например, для переводов на платежную карточку или для оплаты услуг?

Закон о финмониторинге не регулирует телекоммуникационные услуги и отношения между операторами мобильной связи и их абонентами.

Не нужно идентифицировать и верифицировать пользователей технических электронных кошельков (транзитных, аналитических):

— открытие которых инициирует мобильный абонент;

— используемые для «технических целей»;

— не связанных с инициацией переводов пользователем в пользу других лиц.

То есть оплата мобильной связи будет происходить без каких-либо изменений и ограничений. В то же время, если клиент лично инициирует открытие электронного кошелька и намерен проводить перевод средств в пользу других лиц, тогда финансовые учреждения будут осуществлять надлежащую проверку такого клиента, в том числе его идентификацию и верификацию.

Это означает, что пополнить мобильный счет с использованием платежной карточки или скретч-карточки пополнения номера мобильного телефона, можно и дальше без каких-либо идентификаций и ограничений. Ну разве что определенные ограничения введет сам мобильный операторам своими внутренними документами.

А вот в случае, если вы являетесь абонентом предоплаченной связи, а они пока неидентифицированы, ведь SIM-карты продают без наличия паспорта, то на переводы с мобильного счета на платежную карточку или в качестве оплаты услуг или товаров должны быть задействованы процессы, предусмотренные Законом о финмониторинге.

Если обратиться к ч. 3 ст. 14 Закона о финмониторинге, то при инициировании перевода в пределах Украины с использованием электронных денег, виртуальных активов на сумму, меньше 30 тыс. грн, такой перевод должен сопровождаться наименее:

— номером счета/электронного кошелька или уникальным номером электронного платежного средства/заранее оплаченной карточки многоцелевого использования плательщика (инициатора перевода) и получателя;

— в случае отсутствия счета/электронного кошелька — уникальным учетным номером финансовой операции.

И вот здесь мобильные операторы могут предстать перед дилеммой идентификации клиентов при использовании «мобильных» денег для переводов на карты или в качестве оплаты за товары и услуги, или же пополнения счета с одного мобильного номера на другой. Надеемся им удастся решить этот вопрос, а НБУ, как и обещал, установит для них переходный период до 01.01.2021 г.

Можно ли и дальше оплачивать товары и услуги банковской картой на сайтах интернет-магазинов без предоставления паспортных данных?

Так, дополнительная идентификации и надлежащая проверка не касаются переводов средств, если используются электронные платежные средства или электронные деньги для оплаты товаров или услуг и номер электронного платежного средства и/или заранее оплаченной карточки многоцелевого использования сопровождает перевод на всем пути движения денежных средств (п. 4 ч . 18 ст. 14 Закона о финмониторинге).

Возьмите под контроль все риски, с которыми сталкивается ваша компания. Попробуйте LIGA360 — экосистему облачных продуктов ЛІГА:ЗАКОН для эффективной работы бизнеса в условиях кризиса. Попробовать.

Какая предельная сумма оплаты наличными в банке за товары или услуги по договору, если лицо не имеет открытого счета в этом банке?

Без идентификации и верификации клиент в банке может провести операцию без открытия счета на сумму, которая меньше за 30 тыс. грн (до 28.04.2020 г. эта сумма составляла 15 тыс. грн). Ведь для таких переводов не проводится надлежащая проверка (ч. 3 ст. 11 Закона о финмониторинге).

Нужен ли паспорт и код для проведения операций по переводу за товар или услугу наличными?

Требования по сопровождению дополнительной информацией о плательщике не распространяются на переводы средств на сумму, меньше чем 30 тыс.грн, или сумму, эквивалентную в иностранной валюте, которую зачисляют на счет получателя исключительно в целях:

— оплаты стоимости товаров, работ, услуг;

— погашение задолженности по кредиту.

Но обязательное условие — субъект первичного финансового мониторинга, предоставляющий услуги по переводу средств получателю, должен иметь возможность отследить через получателя с помощью уникального учетного номера финоперации перевод средств и определить лицо, которое заключило договор с получателем о поставке товаров, выполнение работ, предоставление услуг, предоставление кредита.

Это исключение предусмотрено в п. 5 ч. 18 ст. 14 Закона о финмоинторинге.

Поэтому вполне вероятно, что при отсутствии письменного договора, в котором указывается идентификационные данные сторон, получатель перевода может требовать от плательщика указать свои идентификационные данные. К примеру, при формировании заказа на сайте интернет-магазина. Однако это и сейчас не является новинкой, ведь Ф.И.О. указывают при заказе товара через интернет-магазины.

Вводит ли новый Закон по финмониторинге ограничения на снятие наличных с банковского счета или депозита?

Нет, таких ограничений не предусмотрено. К тому же на операции снятия средств с собственного счета не распространяются требования по идентификации клиента при переводах средств (п. 1 ч. 18 ст. 14 Закона о финмониторинге).

Однако, сегодня банки без предъявления паспорта и/или банковской карты не выдают наличные со счета в своих отделениях. И такое требование отнюдь не новшество Закона о финмониторинге.

Будут ли требовать дополнительную идентификацию тех, кто перечисляет электронные деньги на банковские счета?

Да, банки, другие финучреждения и платежные системы, которые предоставляют услуги по переводу средств и получают от плательщика (инициатора перевода) электронные деньги для их обмена/погашения на безналичные средства с целью их дальнейшего перевода, должны выполнять верификацию плательщика (ч. 3 ст. 14 Закона о финмониторинге).

Когда банки будут требовать подтверждать источники происхождения средств клиентов?

Надлежащая проверка банком клиента предусматривает в том числе и постоянный мониторинг деловых отношений и финопераций клиента, которые тот совершает в процессе таких отношений, на соответствие таких финопераций имеющейся в банке информации о клиенте, его деятельности и риск (в т.ч. в случае необходимости, об источнике средств, связанных с финансовыми операциями) (п. 34 ст. 1 Закона о финмониторинге).

Ее проводят в случаях (ч. 3 ст. 11 Закона о финмоинторинге):

— установление деловых отношений (например, открытие счета в банке);

— переводов (в т. ч. международных) без открытия счета на сумму, равную или превышающую 30 тыс. грн, или сумму, эквивалентную в иностранной валюте, банковских металлах, других активах, единицах стоимости, но не более 400 тыс. грн;

— финоперациях с виртуальными активами на сумму, равную или превышающую 30 тыс. грн;

— возникновения сомнений в достоверности или полноте ранее полученных идентификационных данных клиента;

— разовой финоперациях без установления деловых отношений с клиентами, если сумма такой операции равна или превышает 400 тыс. грн.

Объем действий для каждого из надлежащей проверки банк устанавливает с учетом риск-профиля клиента, в частности уровня риска, цели деловых отношений, суммы осуществляемых операций, регулярности или продолжительности деловых отношений (ч. 2 ст. 14 Закона о финмониторинге).

Поэтому банки часто при открытии счета просят в анкете указывать уровень доходов клиента. Поэтому пока нельзя сказать, что новый Закон о финмониторинге предполагает нечто новое. Конечно, если вы не политически значимое лицо, член его семьи или лицо, связанное с политически значимыми лицами. К таким лицам банки будут принимать достаточные меры с целью установления источника состояния (богатства) и источников средств, с которыми связаны деловые отношения или операции с такими лицами (ч. 13 ст. 11 Закона о финмоинторинге).

Николай Кирильчук, ведущий бухгалтер-эксперт портала «Бухгалтер.UA»