Холодный кошелек для криптовалюты что это

Криптобарсетка для страждущих

Людям, не охваченным криптолихорадкой, крайне сложно понять специфику блокчейн-технологий. На этом фоне очень легко стать жертвой всевозможных мошенников. До сих пор в памяти история семейной пары, закупившейся на городском рынке металлическими биткоинами. Тем интереснее, что всю эту «нематериальную криптосферу» вполне себе можно пощупать руками и даже сгрузить в свой «железный кошелек».

Криптовалюта не пылится просто так на компьютерах счастливых ее обладателей. Она существует в виде распределенного реестра записей (блокчейн), хранящегося параллельно у множества людей. Но как получить доступ к этому самому блокчейну?

Один из вариантов криптокошелек — терминал доступа, подтверждающий операции с записанной в нем криптой. С его помощью можно сделать перевод и обменять одну криптовалюту на другую.

Немного истории

Считается, что к созданию самого первого биткоин кошелька причастен Сатоши Накамото, загадочный и некогда анонимный отец-прародитель биткоина. Говорят, что благодаря его коду был создан протокол под названием Биткоин-Qt, превратившийся впоследствии в первый биткоин кошелек.

Это был полноценный десктопный клиент для совершения транзакций и хранения валюты. В последствии Биткоин-Qt эволюционировал в Bitcoin Core. Его используют до сих пор. Но для обычного пользователя он малоинтересен, поскольку требует загрузки на компьютер всей цепочки данных и относительно сложен в использовании.

В 2014 года на рынке появилось решение под названием Trezor. Оно стало первым аппаратным кошельком для хранения биткоинов. Но о нем чуть дальше.

По сути криптокошелек — связка из приватного (закрытого) и публичного (открытого) ключей. Приватный ключ — подтверждает транзакции, отправку и получение крипты. Публичный ключ используется для идентификации при отправке и получении переводов.

Виды криптокошельков

Криптокошельки условно делятся на кастодиальные и некастодиальные.

Кастодиальный кошелек — это кошелек, который зарегистрирован, например, на криптобирже или еще в каком-то сервисе-посреднике. Им удобно управлять из веб-интерфейса, пароль можно быстро и легко восстановить, но при этом биржа знает вашу личность и имеет доступ к активам.

Выбирая такой кошелек, вы жертвуете анонимностью и безопасностью в пользу удобства. Минус в том, что посредник может заблокировать активы по решению суда или иным мотивам. К сожалению, примеров подобного уже достаточно. Деньги также можно потерять в результате взлома или аварии на инфраструктуре сервиса.

Некастодиальный кошелек — предполагает, что все ключи и пароли находятся только у вас. Если однажды вы что-то из этого забудете, можете сказать прощай своим деньгам.

Также крипто-кошельки можно разделить на кошельки, предназначенные для использования на ПК («горячие кошельки») и аппаратные кошельки-устройства («холодные кошельки»), предназначенные исключительно для хранения данных криптовалюты, и не имеющие постоянного подключения к интернету.

Десктопные кошельки похожи на банковское приложение — с их помощью вы можете получать и отправлять транзакции, просматривать баланс, но при этом никак не участвуете в работе блокчейна. Полноценные десктопные кошельки работают как часть блокчейна. Эти кошельки требуют загрузки на компьютер всей цепочки блоков биткоина за все время. А весит она немало — уже сейчас это больше 350 Гб, и этот объем постоянно растет.

Аппаратные кошельки внешне напоминают простую флешку. Считается, что они более надежны и подходят для долгосрочного хранения биткоинов и других криптовалют.

Устройства не имеют постоянного подключения к интернету, и их можно подключить к любому компьютеру, когда потребуется доступ. Однако аппаратные кошельки нужно покупать (в М.Видео они тоже есть), в то время как все остальные типы кошельков можно использовать абсолютно бесплатно.

Ассортимент аппаратных кошельков впечатляет. Давайте рассмотрим наиболее интересные устройства.

Trezor — появился в августе 2014 года и стал первым аппаратным кошельком на рынке. Trezor One — доступная модель, рекомендованная для новичков в мире криптовалют. Кошелек совместим с компьютером и смартфоном и поддерживает операционные системы Windows 7 и выше, masOS 10.11 и выше, Linux и Android.

Сегодня его можно купить в любом маркетплейсe по цене около 12 000 рублей. Цвета аскетичные – белый и серый. В коробочке все тоже скромно.

Кроме самого устройства, в комплекте имеются два кабеля разной длины, куча наклеек, а также чистый бланк для кодовых слов (так называемых «recovery seed»).

Внутри корпуса находится плата CPU ARM Cortex-M4 processor @ 168 Mhzwith custom software, с расположенным на ней LCD дисплеем с разрешением 240х240 пикселя. В основе ПО – Open Source.

Для реализации обратной связи с пользователем предусмотрены две управляющие кнопки.

Ledger – считается одним из лидеров в своем сегменте, обладая преимуществами в мультивалютности, хорошей защитой и довольно приличным разнообразием моделей.

Диапазон цен от 8000 до 20000 рублей. За 19 000 рублей вам предложат устройство со встроенным аккумулятором для автономной работы, улучшенный дисплей с большим разрешением и Bluetooth. Кроме того, к вашим услугам увеличенный объем памяти, позволяющий одновременно загрузить до 100 приложений различных криптовалют.

На самом деле, довольно неплохой обзор уже публиковали на Хабре. И в комментариях главный вопрос там был к теме безопасности и быстрого устаревания железа.

SafePal S1 — китайский аппаратный кошелек. Он доступен по цене около 13000 рублей. Внешне устройство напоминает толстую банковскую карту. Гаджет поддерживает около 30000 видов криптоактивов (!) и обладает камерой. Из минусов – закрытый исходный код. Хотя это вопрос полемический и приговором абсолютно не является.

Технические характеристики

Самым большим недостатком SafePal, пожалуй, является то, что материал, из которого изготовлено устройство, довольно хрупкое. Но нужно понимать, что данный вариант – один из самых дешевых аппаратных кошельков на рынке.

Другая новинка, которой еще только предстоит заслужить доверие криптоэнтузиастов, — решения швейцарской компании Tangem.

Tangem Wallet — это аппаратный мультивалютный кошелек для более чем 4000 различных криптовалют с поддержкой DeFi (систем децентрализованных финансов, то есть набор приложений на основе блокчейна).

От гаджетов конкурентов он отличается более высоким уровнем сертификации по стандарту EAL6+, защитой от воды IP68 и нестандартным подходом к seed-фразе. Ее тут просто… нет. Вместо этого разработчики предлагают использовать сразу три карты. Потеряли одну — не беда. Тот, кто найдет потерянную, снять средства все равно не сможет, а вы по двум оставшимся сбросите пароль и установите новый.

Tangem Note — практически то же самое, но уже без DeFi и с поддержкой только одной криптовалюты. Довольно удобно для новичков, которым достаточно классических BTC или ETH. Или для того, чтобы передать кому-то карту в качестве подарка или оплаты какой-то услуги. Кстати, купить ее можно в М.Видео или Эльдорадо. И стоит это счастье 3000 рублей.

Управление картой интуитивно понятное. Устанавливаем приложение Tangem Note Ethereum на свой смартфон с iOS или Android, прикладываем карту к телефону и вперед, активируйте кошелек.

Горячие кошельки

Собственно, речь о бесплатных программных решениях, устанавливаемых на ПК или смартфон. В отличие от холодных кошельков они требуют постоянного подключения к интернету, в связи с чем рисков атак со стороны всевозможных злоумышленников значительно больше. При выборе рекомендации простые: выбирайте уже известным на рынке решения. Главное скачать их в правильном и надежном месте.

Trust Wallet — довольно популярный криптокошелек. Он поддерживает 53 блокчейна и более 160 000 коинов и токенов. Внутри доступны обмен валют, хранение NFT-токенов и взаимодействие с DeFi-протоколами. При том, кошелек достаточно прост и понятен для новичков.

Еще один горячий кошелек называется Exodus. Здесь довольно приятный интерфейс, также встроенный обменник валют, поддержка более 100 различных токенов и коинов.

Для любителей Google есть браузерный кошелек Metamask. Он представлен в виде расширения для Google Chrome, а также в форме мобильных приложений для iOS и Android. Основной минус, наверное, это отсутствие возможности работы с «биткоинами».

Как выбрать своего «криптобарсика» («холодный кошелек)

Лучше ориентироваться на бренд уже известного производителя;
Желательно приобретать устройства на официальных сайтах производителей;
Если купили устройство онлайн, стоит удостовериться, что все наклейки, пломбы, голографические изображения и прочее на месте;
Железное устройство более предпочтительно, чем пластиковое;
Наличие в кошельке собственной системы с криптографическими алгоритмами лучше попсовой Windows.

Советы по безопасности

Не храните все яйца (деньги = крипту) в одном месте и в одной валюте.
Двухфакторная аутентификация – защитит ваш сон и деньги (особенно на транзакции для вывода средств).
Для работы с криптой обзаведитесь отдельным почтовым ящиком и надежной связкой паролей.
Не теряйте бдительность. Смотрите на адреса при всех транзакциях, а также URL и сертификаты сайтов. Не переходите по сомнительным ссылкам.
Не ленитесь регулярно менять пароли для сервисов и почтовиков, связанных с вашими деньгами.
Не пренебрегайте антивирусами и обновлением ПО.
Делать резервные копии жестких дисков.
Некоторые хранят части пароля у разных людей и даже в разных частях света.

В заключении хочется рассказать вам одну поучительную историю, от которой обычно всем становится немножко больно. Жил-был в США программист с обычным именем Стефан и не менее обычной фамилией Томас. На заре появления биткоина обзавелся он 7002 монетами. Пароль к своей копилке записал Стефан на бумажке, которую однажды потерял. Запомнить заветную комбинацию он также не сумел.

В результате в баночке с цифрами у «счастливчика» зависло около 245 млн. долларов. Шаманы, гипнотизеры и утюг на грудь (в том месте использовано художественное преувеличение) память Томаса не всколыхнули. Сидит. Грустит. Вспоминает.

По данным компании Chainalysis, из существующих в настоящее время 18,5 млн биткоинов примерно пятая их часть (20%) хранится в кошельках, к которым у их владельцев по тем или иным причинам нет доступа. Они могли быть утеряны, пользователи могли просто забыть о них, или же как, в случае со Стефаном Томасом, потерять ключи к ним. В общей сложности стоимость таких недоступных биткоинов составляет в пределах $140 млрд.

Что такое холодный кошелек для криптовалюты — Блог Binance

Надежное хранение криптовалюты – это первое, о чем должен позаботиться каждый пользователь, который приходит на этот рынок. И именно холодные кошельки считаются самым безопасным вариантом для хранения цифровой валюты. Но также важно понимать, как они работают и как их правильно использовать.

Что такое криптовалютный кошелек

Криптокошелек – это специальное программное (или аппаратное) обеспечение, которое позволяет хранить цифровую валюту, а также совершать различные операции с ней. Но непосредственный контроль доступа к криптовалюте осуществляется блокчейном. Поэтому для подтверждения права управления средствами необходимо иметь специальные ключи.

Так называемые криптографические ключи — это уникальный набор символов, состоящий из букв и цифр:

Публичный ключ. Его можно сравнить с расчетным счетом в банке. Он нужен для пополнения собственного баланса кошелька и приема платежей от других пользователей.
Приватный ключ. Его можно считать виртуальной версией ключа от банковской ячейки. Именно этот код позволяет получить полный контроль над средствами, хранящимися на счете.

И тут нужно обратить особое внимание: криптовалютой владеет не тот, у кого установлен кошелек, а тот, кто знает приватный ключ. Это специализированный инструмент, предназначенный для взаимодействия с записями в блокчейне. Сам же криптокошелек можно считать неким связующим звеном между цифровыми активами (которые находятся в блокчейне), и их владельцем (у которого есть приватный ключ).

Виды криптовалютных кошельков

Все существующие кошельки можно поделить на два основных вида – холодные и горячие. Главное различие между ними заключается в том, что одни работают в режиме офлайн, а другие постоянно (или очень часто) подключены к сети.

Основное преимущество горячих кошельков – это быстрая (или непрерывная) связь с блокчейном через интернет. Пользователи могут пополнять баланс или снимать средства в любой момент. Такие криптокошельки подразделяются на следующие виды:

десктопные (бывают тонкими и толстыми);
мобильные;
онлайн.

Холодные кошельки требуют подключения к сети только в тот момент, когда пользователю необходимо совершить операцию на вывод криптовалюты. По типу исполнения они подразделяются на:

те же десктопные программы;
физические носители;
аппаратные хранилища.

При этом, благодаря особенностям технологии блокчейн, все кошельки можно пополнять в любой момент. И получатель необязательно должен быть подключен к сети. Также нужно учитывать, что некоторые виды программного обеспечения можно использовать и в качестве холодного, и в качестве горячего кошелька.

А в зависимости от количества валют, которые можно хранить на криптокошельках, их дополнительно можно разделить на одновалютные и мультивалютные.

Все доступные на сегодняшний день варианты имеют отличия по интерфейсу, степени безопасности и набору функций. Поэтому прежде чем начать поиск, стоит определиться с конкретными целями. Исходя из потребностей, можно выбрать максимально подходящий вариант из достаточно широкого выбора кошельков.

Разновидности холодных кошельков

Помимо способа доступа, холодные криптовалютные кошельки отличаются еще и по своей функциональности, а также наличию тех или иных возможностей.

Аппаратный кошелек

Так называют физическое устройство, которое создает приватные и публичные ключи, используя генерацию случайных чисел (ГСЧ). Созданные ключи хранятся на этом же устройстве, отключенном от интернета.

Это один из видов холодных кошельков, который считается наиболее безопасным. Аппаратное хранение выбирают из-за отсутствия возможности взлома. Но есть один минус: риск возникновения сбоев программного обеспечения самого устройства. По этой причине нужно выбирать надежных производителей.

Аппаратные кошельки в основном используют для хранения средств, поскольку проводить транзакции на постоянной основе с их помощью не очень удобно.

Некоторые криптовалютные проекты предлагают сервисы, устраняющие такой недостаток. Речь идет о специальных децентрализованных биржах, где используется двухцепочечная архитектура, позволяющая в одном блокчейне создавать собственные цифровые активы и приложения. Такой способ подключения к сети введен специально для работы с аппаратными кошельками.

Программные кошельки

Эта категория включает в себя десктопные и мобильные версии. И для каждого вида есть еще по несколько подвидов.

Десктопные

Это программное обеспечение устанавливается на ПК и после на нем используется. Такой кошелек дает владельцу полный контроль над своими средствами и ключами.

При создании десктопного холодного кошелька в компьютере сохраняется файл «wallet.dat». В нем есть данные о ключе, которые обеспечивают доступ ко всем адресам. Чтобы злоумышленники не смогли удаленно использовать этот файл, его нужно защитить надежным паролем.

После того как десктопный кошелек будет зашифрован, запустить программу без правильного ввода пароля не получится. Файл «wallet.dat» просто не считается. Минус такой защиты в том, что в случае потери пароля будет невозможно использовать кошелек. По этой причине есть смысл сделать резервную копию файла «wallet.dat» и разместить ее в защищенном месте.

Также важно сохранить приватный ключ, чтобы иметь возможность получения доступа к средствам из другого кошелька.

Мобильные

Название указывает на то, что такие программы разработаны специально для смартфонов и планшетов. Они являются мобильным аналогом десктопных кошельков. Такой вариант работы с цифровыми деньгами удобен тем, что дает возможность продавать и покупать криптовалюту при помощи QR-кода.

Мобильный холодный кошелек – это оптимальный вариант для тех, кто постоянно использует ПК с доступом к интернету и хочет хранить криптовалюту на отдельном устройстве.

Чтобы избежать кражи средств, нужно выполнить два действия:

сделать резервную копию сид-фразы или приватных ключей;
зашифровать свой мобильный кошелек, используя сложный пароль.

Когда возникает потребность в расширенной функциональности, можно использовать мобильные кошельки, которые синхронизируются с надежными криптоплатформами.

Важное преимущество – возможность осуществлять платежи непосредственно в точках, принимающих оплату криптовалютами через QR-коды или NFC. Это удобно и очень просто. Но в таком случае кошелек уже нельзя назвать холодным, и хранить на нем большие суммы не рекомендуется.

Бумажные кошельки

В этом случае имеется ввиду распечатка на бумаге данных, которые необходимы для работы с цифровыми деньгами:

адрес кошелька;
приватные ключи.

Если сохранить на бумажном листе эту информацию и удалить ее в сети, то хакеры никак не смогут взломать счет. При желании ключ и адрес можно распечатать в виде QR-кодов.

Минусом такого метода является высокий риск потери листка или его механическое повреждение. В этом случае доступ к монетам будет заблокирован навсегда. Сейчас бумажные кошельки почти не используют, отдавая предпочтение техническим методам хранения.

Мультивалютные кошельки

Отдельно нужно упомянуть мультивалютные кошельки. Их основная особенность заключается в том, что они позволяют хранить разные виды криптовалют. При этом они могут быть аппаратными, десктопными или мобильными.

Толстые и тонкие кошельки

Также холодные криптовалютные кошельки можно разделить по объему памяти, который они занимают на жестком диске.

Толстые клиенты

Практически каждая криптовалюта имеет собственный «толстый» кошелек, который выпускают сами разработчики. Для их функционирования нужно загрузить на пользовательское устройство весь блокчейн. Далее клиент будет автоматически добавлять обновления и изменения. Помимо основной функции такие кошельки выступают еще и узлами сети (нодами), участвующими в создании и проверке транзакций.

Надежность, которая обеспечивается открытым исходным кодом. Дополнительно такие кошельки непрерывно тестируются на поиск уязвимых мест, что позволяет предвидеть и своевременно устранять пробелы в безопасности.
Практически полная конфиденциальность.
Местом хранения приватного ключа выступает устройство пользователя.
Доступны стейкинг и майнинг.

К недостаткам можно отнести:

Моновалютность – один кошелек используется для хранения одного актива.
Пользование кошельком требует наличия внушительного объема памяти на жестком диске. Для примера: кошелек Bitcoin Core займет более 400 Гб. И этот показатель постоянно увеличивается.

Тут нужно сразу оговориться, что толстый клиент – это именно та разновидность, которую можно использовать и как горячий, и как холодный кошелек.

Тонкие клиенты

Их можно назвать лайт-версией толстого бумажника. Главное отличие заключается в отсутствии необходимости загрузки всего блокчейна. По этой причине уровень надежности у них немного снижен. Принцип хранения приватных ключей тот же – на устройстве пользователя.

К тонким клиентам также относятся и специальные расширения для браузеров. Например, Binance Wallet. Благодаря специальному сервису Wallet Direct , можно переводить монеты или токены между этим кошельком и аккаунтом на бирже Binance.com.

Этот вариант хорошо подходит пользователям со слабым ПК.

Выбор холодного кошелька

Если необходимо часто проводить транзакции, то для этого лучше сразу выбирать горячие кошельки, так как холодные не могут похвастаться удобством при постоянном использовании.

А вот основную часть криптовалютных активов точно нужно хранить на холодном кошельке. И уже в зависимости от потребностей и размера капитала можно выбрать одну из их разновидностей:

Для хранения небольших сумм нет смысла покупать физическое устройство. В таком случае вполне подойдет бумажный кошелек. Его также можно использовать для простого пополнения счета.
Аппаратный кошелек может пригодиться в тех случаях, когда нужно хранить крупные суммы. Его же можно использовать и для безопасного проведения транзакций. Затраты на приобретение аппаратного устройства в полной мере окупятся сохранностью цифровых денег и личным спокойствием, благодаря финансовой безопасности.
Десктопные и мобильные кошельки можно использовать в тех случаях, когда есть отдельное устройство, которое постоянно будет отключено от интернета. Это вариант выбирают те пользователи, которые желают использовать привычные для себя девайсы. Либо же они просто боятся потерять аппаратный кошелек.

На что следует обратить внимание, выбирая десктопный или мобильный кошелек:

Разработчик кошелька – официальные разработки предпочтительнее, чем ПО от «ноунеймов».
Интерфейс – есть кошельки с интерфейсом, рассчитанным на опытных программистов, а также просто непродуманные. Это делает их крайне неудобными для обычного пользователя. Правильно будет протестировать кошелек и все его функции до того, как вносить деньги.
Степень безопасности – один из важнейших факторов выбора, так как от надежности кошелька зависит сохранность личных средств.

Вне зависимости от выбранного кошелька, стоит позаботиться о создании резервных копий, чтобы гарантировать доступ к криптовалюте при возникновении непредвиденных обстоятельств.

Кошелек для Ethereum

Ethereum – это вторая по капитализации и популярности криптовалюта. Одним из самых надежных кошельков для этой монеты считается Mist. Это официальный кошелек Эфириум , представляющий собой полноценный браузер.

Помимо стандартного проведения транзакций, функционал Mist позволяет создавать новые токены, смарт-контракты и децентрализованные приложения, а также управлять ими. Для уверенности в безопасности цифровой валюты лучше отказаться от скачивания ПО с посторонних ресурсов, а выбрать портал GitHub, на котором размещена официальная страница разработчиков Ethereum.

комфорт использования;
высокая степень безопасности за счет локального хранения ключей;
возможность одновременного использования нескольких аккаунтов;
функции для создания и управления различными продуктами на блокчейне Ethereum.

сложен в использовании для новичков;
отнимает много места на жестком диске;
требователен к ресурсам компьютера.

Установка не вызовет сложностей у более-менее опытного пользователя. Здесь все стандартно для аналогичной операции с любым ПО. Есть поддержка Linux, Mac OSX и Windows (32 или 64-bit). Для начала работы стоит дождаться загрузки блокчейна Ethereum – процедура длительная, занимает от нескольких часов до нескольких дней.

Кошельки с возможностью синхронизации стационарного и мобильного устройства

При синхронизации двух устройств уровень защиты ощутимо повышается.

Например, мультивалютный кошелек Trust wallet с целью защиты активов передает весь контроль над личными ключами. Монеты при этом можно защитить посредством биометрических данных (например, отпечаток пальца) и пин-кода.

Этот кошелек позволяет принимать и отправлять платежи в разных криптовалютах – он поддерживает 53 блокчейна и более 160 000 активов. Кроме того, здесь можно покупать криптовалюту с помощью карты за фиатные деньги.

Как и в случае с другими кошельками, пользователь получает доступ к счетам холодного хранения без раскрытия своего приватного ключа. Для отправки/получения активов используется простая схема сканирования QR-кода с экрана.

Заключение

Основная функция холодного кошелька заключается в надежном хранении криптовалютных активов. Однако на рынке уже существует достаточно много разновидностей таких кошельков, которые могут иметь различные дополнительные функции и особенности. Поэтому каждый пользователь может выбрать для себя наиболее подходящий вариант, исходя из своих потребностей.

«Крипта для чайников». Не связывайся с блокчейном без этих знаний

На связи тг-канал MediaMetriqa и сегодня поговорим о той минимальной базе знаний, которой вам необходимо обладать для успешного заработка на криптовалютах. Дело в том, что криптовалютный рынок — это вовсе не рулетка, как многие считают, а купить картинку (NFT) дешевле, а продать дороже — это просто только на словах. Поймите, что даже тот же StepN, хоть и приносит доход за то, что ты просто ходишь, свалился на голову не просто так. Чтобы находить подобные проекты на ранней стадии требуется время и усилия, проведение собственного ресёрча, понимание токеномики проекта, учёт риск-менеджмента и многое другое.

В конце наших образовательных статей мы часто приводим цитату Питера Линча: «Всегда знайте, чем вы владеете, и знайте, почему вы этим владеете». Так вот сегодняшняя статья будет введением в то, что вам необходимо знать и понимать для успешной работы с криптой. Мы не будем вдаваться в тонкости, а обозначим для вас самую базу, без понимания которой на крипторынке вам будет очень трудно. Поехали!

Основа основ. Блокчейн и криптовалюты

Перед тем, как приступить к первому и, наверное, самому важному аспекту, я должен вас предупредить, что путь в мире криптовалют должен начинаться с вашего отношения к ней. Ответьте на вопрос: что для вас криптовалюта? Это актив, средство платежа, спекулятивный инструмент масонов или, может быть, будущее планеты, способное полностью перевернуть наше представление о финансовой системе. Благодаря ответу на поставленный вопрос вы сможете лучше представить траекторию своего крипто пути.

После того, как вы определились с направлением, поймите, с чем вообще имеете дело. Чтобы понять, что такое крипта, вам придётся окунуться в тему блокчейна. Разберитесь, как работает распределённый реестр, за счёт чего проводятся транзакции. Кто такие майнеры и что такое стейкинг. Об этом более подробно мы писали ранее. Ниже представлена инфографика, которая поможет разобраться с самыми основами.

Одна из главных ошибок новичков — незнание структуры блокчейна. В чатах начинающих криптоинвесторов я часто вижу сообщения о том, что пользователь начал вникать, завёл себе криптокошелёк, решил перевести крипту с кошелька на кошелёк, и она просто взяла и не пришла. Испарилась по пути. Друзья, такого не бывает. Любой токен можно отследить в блокчейне. Ошибкой на этом этапе чаще всего является как раз некомпетентность новичка. Стоит запомнить раз и навсегда: существует блокчейн сеть, она первостепенна, а уже на этой сети уже создаётся токен. Этот токен (также её называют нативной монетой сети) используется для взаимодействия внутри сети и чаще всего у нее аналогичное с блокчейном название, а также собственный тикер. Для того чтобы осуществить любую операцию или воспользоваться каким-либо приложением необходимо взаимодействовать с блокчейном, то есть надо изменить его состояние. Так вот любое изменение состояния блокчейна осуществляется при помощи транзакций, которые оплачиваются монетами сети. Так, например, в сети Ethereum комиссию за транзакции вы оплачиваете в Эфирах.

Стоит понимать, что каждый блокчейн имеет свою структуру и протоколы, способы обеспечения консенсуса или безопасности, интерфейс и множество других различий на разных уровнях функционирования. Мы не станем говорить о технической составляющей всех этих блокчейнов, но стоит понимать, что внутреннее устройство и разнообразие технических решений влияют на принципы работы приложений в той или иной сети для конечного пользователя.

Наиболее известные блокчейн-сети и их нативные токены:

Ethereum — ETH (ERC20);

BNB Chain — BNB (BEP20);

Solana — SOL (SPL);

Terra — LUNA;

Avalanche — AVAX;

Tron — TRX;

Polygon — Matic и т.д.

В основе функционирования сети Ethereum лежит специально созданная виртуальная среда — Ethereum Virtual Machine (EVM). За счет нее или точнее внутри нее происходит взаимодействие между узлами (нодами), обработка транзакций, вызов смарт-контрактов и т.д. EVM является инфраструктурой, за счет которой можно создавать и другие блокчейны.

Блокчейны также являются основой для создания различных токенов, которые могут использоваться внутри платформы или сети, на других площадках или в других сетях. Каждая сеть предоставляет такие возможности за счет создания определенного стандарта для выпуска токенов. Так, например, в сети Ethereum существует огромное количество различных токенов стандарта ERC20, в то же время в сети BSC — BEP20, а в сети Solana токены SPL.

Очень важно, здесь как раз и кроется вышеупомянутая ошибка новичков. Использование токена одного стандарта, невозможно в другой сети. Да, уже существует множество решений для переноса активов между сетями, вроде межсетевых (кроссчейн) мостов или целые блокчейны, пытающиеся объединить множество сетей (наподобие Cosmos или Polkadot), но это уже более сложная тема, о ней поговорим в других статьях.

Криптовалютные кошельки. Их виды и какие понадобятся вам

Существует два вида криптовалютных кошельков. Горячие и холодные.

Выбор бумажника для криптовалюты напрямую зависит от суммы, которую предполагается хранить на счету. Естественно, нет необходимости покупать дорогостоящий аппарат для хранения мелких сумм. Но есть общие советы, которые будут полезны обладателям любых капиталов. Если необходимо часто проводить транзакции, то для этого лучше сразу выбирать горячие кошельки. Холодные не могут похвастаться удобством при постоянном использовании, они больше подойдут для длительного холда основной части капитала.

Горячий кошелёк — это, по сути, программа, которая может подключаться к различным блокчейнам. Представляет собой браузерное расширение (для компьютера) или мобильное приложение (для телефона).

Важно понять, что непосредственно в браузере или на вашем компьютере монеты не хранятся, они там всего лишь отображаются, сами монеты находятся в сети блокчейна. Их нельзя вывести на какой-то оффлайн кошелёк, чтобы они лежали там отдельно от других монет в этой сети, просто эти активы числятся за определенным номером кошелька (и это фиксируется в блокчейне, да, не всё так сложно) .

При регистрации крипто кошелька не забудьте записать seed-фразу — это как раз ключ, который позволяет получить вам доступ к конкретному кошельку на конкретном блокчейне и управлять средствами.

Холодный кошелек является более безопасным местом хранения своих активов. Он бывает десктопный или же может представлять из себя физический носитель (выглядит это как флешка), наиболее популярным является Ledger, имейте в виду, ни в коем случае его не стоит покупать на Авито или Ozon, только напрямую у поставщика. На российских маркетплейсах каждый второй холодный кошелёк перепрошит, и вы рискуете сразу, как его пополните, потерять все свои средства.

Холодный аппаратный кошелек может пригодиться в тех случаях, когда нужно хранить крупные суммы. Его же можно использовать и для безопасного проведения транзакций. Затраты на приобретение аппаратного устройства в полной мере окупятся сохранностью цифровых денег и личным спокойствием, благодаря финансовой безопасности.

Также, чтобы вы были подкованы и технически, запомните — seed-фраза, по сути, и есть ваш кошелёк. А все эти приложения — лишь удобный доступ к нему.

Давайте вернёмся к горячим кошелькам и рассмотрим, какие из них вам пригодятся. По факту, вам понадобятся обязательные кошельки (это те, которые поддерживают самые крупные блокчейн-сети. Токены новых перспективных проектов, как правило, разрабатываются на них) и дополнительные.

Из обязательных кошельков выделим MetaMask (один из самых распространённых, он поддерживает сеть Ethereum, BNB, недавно объявили о добавлении NEAR и многие другие), Trust Wallet (очень удобное мобильное приложение, поддерживает почти все основные блокчейн-сети) , Phantom (тоже один из наиболее популярных вариантов, его преимущество в том, что он поддерживает сеть Solana, лично нам она интересна из-за нашей инвестиции в StepN).

К дополнительным кошелькам мы относим, такие как PolkaDot. js, это сервис проекта Polkadot (кстати, мы делали его подробный обзор в январе) и вам он понадобится для участия в парачейнах, аналогах ICO с использованием токенов DOT, но это уже совершенно другая, чуть более сложная история.

Если вы участвуете в air-дропах, покупаете NFT, то для участия в новом, ещё неизвестном проекте, используйте «горящие» кошельки, криптоэнтузиасты называют их Burning Wallet. Это кошелёк, на котором вы держите ровно сумму необходимую для минта и комиссию на транзакцию.

Централизованные и децентрализованные криптобиржи. В чём отличия?

Помимо крипто кошельков для того, чтобы пользоваться всеми благами крипты, вам понадобятся криптовалютные биржи. Для чего нужны криптобиржи и какие они бывают?

Криптовалютные биржи вам необходимы для взаимодействия с блокчейном и непосредственно для заработка. Чтобы покрывать весь функционал крипты вам понадобятся и централизованные биржи и децентрализованные.

Централизованные биржи (англ. Centralized Exchanges, или CEX) — это платформа, где происходит встреча покупателей с продавцами. Принцип CEX подразумевает, что кто-то несет ответственность за хранение ваших активов. Также одной из особенностей таких площадок является то, что они находятся под централизованным управлением компаний, которым принадлежат. Если проще, то это аналог фиатной фондовой биржи.

Какой функционал централизованных бирж понадобится вам?

Ввод фиата в криптовалютный актив или вывод фиата на банковскую карту. Первая и важная функция. На любой бирже из списка ТОП возможна спотовая торговля, фьючерсная, P2P-торговля и др. функции, не будем на них детально останавливаться. Если вы планируете заниматься, например, трейдингом, то CEX-биржа вам точно будет необходима. Функцию ввода или вывода фиата можно заменить криптообменниками, но если речь идёт о крупных суммах, то лучше выбрать более безопасный способ. Примеров подобных бирж вы найдёте большое количество на просторах интернета, начните, например, с изучения ТОП CoinMarketCap.

Децентрализованные биржи — (англ. Decentralized Exchanges, или DEX) — это альтернатива CEX. Здесь вам не придется доверять свои активы кому-то другому. В отличие от традиционных CEX, на таких платформах транзакции и торги автоматизированы с помощью смарт-контрактов и децентрализованных приложений.

На таких платформах вы подключаете свой DEX-кошелёк и пользуетесь функционалом, не передавая свои активы на кошельки третьих лиц, как в случае с централизованными биржами. Подборку и подробный функционал децентрализованных платформ мы оставляли здесь.

Если же вам нужна опция обналичивания крипты, это тоже имеется в арсенале криптоэнтузиастов. По ссылочке вы найдёте обменники, которые работают в Москве.

Фундаментальный анализ криптовалют

После того, как мы разобрались с технической стороной блокчейна, биржами и кошельками давайте поговорим о том, какие показатели стоит принимать во внимание при анализе той или иной криптовалюты.

Фундаментальный анализ – это метод, используемый инвесторами и трейдерами для определения внутренней стоимости активов или бизнеса. Главная идея фундаментального анализа, лежащая в основе инвестиционных решений, – цена акций или криптовалютного актива не обязательно указывает на их истинную стоимость.

В фундаментальном анализе криптовалют (несмотря на то, что подход аналогичен используемому на традиционных рынках) использовать проверенные инструменты для оценки активов не получится. Здесь необходимо понимать, за счет чего они получают ценность. Давайте рассмотрим некоторые из показателей, характерных конкретно для крипто проектов.

Ончейн метрики

Ончейн-метрики – характеристики, которые можно получить из данных блокчейна. Их можно получать сложным техническим путём, в случае, если вы являетесь валидатором системы, что является ещё и затратным путём. А можно собирать информацию с сайтов-агрегаторов больших данных.

Glassnode (https://glassnode.com/) — это поставщик блокчейн-данных, который предоставляет ончейн-показатели и инструменты для холдеров крипты;

Dune Analytics (https://dune.com/browse/dashboards)— это платформа для анализа и исследования блокчейнов. С ее помощью можно визуализировать данные из цепочек блоков.

Vestlab.io (https://vestlab.io/) — сервис с важной информацией о разлоках и метриках топовых проектов. Можно установить уведомления в Telegram.

Messari.io (https://messari.io/) — крупнейшая крипто-аналитическая компания, на их сайте можно отслеживать портфели крупных фондов.

Активные адреса – блокчейн-адреса, активные за определенный период. Существуют различные методы подсчета, но наиболее популярным является тот, при котором учитываются адреса как отправителя, так и получателя каждой транзакции за установленный период (например, дни, недели или месяцы). Кроме того, можно проверять совокупное количество уникальных адресов, что означает отслеживание общего количества активных адресов во времени.

Количество транзакций – хороший показатель активности в сети. Построив график для установленных периодов, мы можем видеть изменение активности во времени.

Обратите внимание: к этой метрике следует относиться с осторожностью. Как и в случае с активными адресами, нельзя гарантировать, что активность в сети не создается малым количеством участников, которые переводят средства между собой. Снова вспоминаем, что рынок криптовалют гораздо уже финансового рынка, и манипуляции здесь встречаются гораздо чаще. Просто, чтобы манипулировать этим рынком нужны гораздо меньшие капиталы.

Стоимость транзакции

В отличие от количества транзакций, стоимость транзакции показывает суммарный объем транзакций за период. Например, если в один день было совершено десять транзакций SOL стоимостью 1 долларов каждая, мы бы сказали, что ежедневный объем транзакций составил 10 долларов. Эта характеристика измеряется как в фиатной валюте, такой как USD, так и в нативной монете протокола (SOL).

Для некоторых активов размер комиссий является характеристикой спроса. Можно рассматривать их как ставки на аукционе: пользователи конкурируют друг с другом за своевременное включение своих транзакций в блокчейн. Транзакции тех, кто предлагает более высокие ставки, будут подтверждены (добыты) раньше, а транзакции тех, кто предлагает более низкие, – позже.

Для криптовалют с запланированно уменьшаемой эмиссией это интересная метрика для изучения. Блокчейны с консенсусом PoW создают вознаграждение за блок. В некоторых случаях вознаграждение состоит из собственно вознаграждения за блок и комиссии за транзакции других участников. Более подробно о майнинге на инфографике ниже.

Хешрейт и количество монет в стейкинге

В настоящее время блокчейны используют множество алгоритмов консенсуса – каждый с собственным механизмом работы. Учитывая, что они играют крайне важную роль в защите сети, анализ данных протокола блокчейна может оказаться полезным для фундаментального анализа.

Распространенной характеристикой состояния сети криптовалют, работающих по протоколу Proof of Work, является хешрейт. Постепенный рост хешрейта может указывать на растущий интерес к майнингу, например, из-за малой себестоимости и более высокой прибыли. И наоборот, снижение хешрейта указывает на то, что майнеры уходят из сети («капитуляция майнеров»), так как защищать сеть больше не выгодно.

Общие затраты на майнинг зависят в том числе от текущей цены актива, количества обработанных транзакций и размера комиссий. Разумеется, важным фактором являются и непосредственные затраты на майнинг (электричество и вычислительная мощность).

Рыночная капитализация — это показатель суммарной стоимости покупки каждой доступной единицы крипто актива.

Ликвидность — это количественная характеристика того, насколько просто вы можете купить или продать актив. Чем больше актив необходим пользователям, тем он более ликвидный.

Объём торгов — это индикатор, который помогает определить ликвидность. Его можно измерить несколькими способами, и он показывает стоимость активов, задействованных в торговле за определенный период времени. Обычно на графиках показан дневной объем торгов.

Отношение рыночной стоимости к реализованной (MVRV) — если рыночная капитализация намного выше реализованной, мы получим относительно высокий коэффициент. Коэффициент выше 3,7 свидетельствует о потенциальной распродаже, потому что трейдеры фиксируют прибыль из-за переоценки монеты. Такое значение коэффициента означает, что монета в настоящее время может быть переоценена.

Другие фундаментальные показатели. Команда, фонды, конкуренты и токеномика проекта

Обязательно перед тем, как покупать ту или иную крипту, изучите создателей проекта, узнайте, что у них за команда, если они скрывают свои лица или не называют имён, то лучше этот проект обойти стороной. За каждой криптовалютной сетью стоит конкретная команда, вы должны убедиться в том, что она обладает необходимыми навыками для реализации проекта. Изучите социальные сети (Twitter, Instagram*) создателей и разработчиков, Discord команды, профиль проекта и его участников на Git-Hub.

Далее, посмотрите, какие крупные фонды поддержали монету, в которую вы собрались вложиться. Список фондов, которым стоит доверять, будет лежать здесь. С этим стоит быть осторожным, ведь иногда ошибаются и управляющие многомиллиардными империями.

На следующем этапе важно определить проекты, с которыми конкурирует ваш предмет анализа, а также существующую инфраструктуру, которую он стремится заменить. В идеале следующий этап — фундаментальный анализ конкурирующих проектов. Сам по себе актив может выглядеть привлекательно, но характеристики аналогичных криптоактивов могут показать, что это более слабый по сравнению с другими выбор.

Затем тщательно изучите токеномику проекта или прочитайте обзор признанных экспертов. Мы советуем первый вариант, но второй лучше, чем совсем не изучать распределение токенов.

Токеномика — экономика токена, которая отображает его ценность, значимость в проекте и функционал. Токеномика изначально предоставляется перед запуском проекта или на ранней его стадии и дает нам представление о потенциале самого токена. Это более сложная тема, методичку по которой мы совсем недавно подготовили для наших читателей, вы можете скачать у нас в Telegram-канале в закреплённом сообщении.

Если очень кратко, то понимание токеномики вам позволит ответить на следующие вопросы:

Сколько монет или токенов существует в настоящее время?

Сколько их будет в будущем и когда они будут созданы?

Кому принадлежат монеты?

Есть ли что-то, что будет выпущено или разблокировано в будущем для разработчиков проекта?

Есть ли какая-либо информация, позволяющая предположить, что большое количество монет было потеряно, сожжено, удалено или по какой-то причине непригодно для использования?

Да, вопросов много, но деньги легкими не бывают. Пугаться не стоит, на все эти вопросы ответит как сам план токеномики, так и whitepaper проекта.

При фундаментальном анализе выбранной криптовалюты, помните, ваша цель — это отделить рыночную цену от «истинной» стоимости монеты.

Помимо уже сказанного в статье существует ещё множество видов заработка на криптовалюте: это и майнинг валют, и участие в пре-сейлах (в ICO, IDO, IEO), участие в амбассадорских программах, флип NFT, участие в air-дропах и другое. Но мы настаиваем, что для того, чтобы переходить к следующим более сложным видам заработка, необходимо понимать базу, поэтому об этом всём мы поговорим в следующих статьях.

Спасибо за прочтение! Подписывайтесь на наш блог, совсем скоро выйдет большое исследование медвежьего рынка с графиками, статистикой, прогнозами ведущих институционалов, расследованиями и разоблачениями, в общем, всё, что вы любите) На связи!

криптовалюты
криптовалютные биржи
криптовалютные кошельки
инвестиции
финансы

Без MetaMask. Самые безопасные способы хранения криптовалюты

На прошлой неделе пользователи криптовалютного кошелька MetaMask начали сообщать о проблемах с доступом к сервису через расширение для браузера и мобильное приложение. В конце февраля на сайте MetaMask появилось предупреждение о том, что сервис может не работать в некоторых регионах из-за требований законодательства. После этого в компании Tether, которая является эмитентом крупнейшего стейблкоина USDT, сообщили, что не получали запрос о блокировке пользователей из России. Ранее различные ограничения против россиян ввели криптобиржи BTC-Alpha, KUNA, CEX IO и Qmall. Также крупнейшие южнокорейские биржи внесли российские IP-адреса в черные списки. Coinbase, Binance и EXMO заявили, что не будут блокировать всех российских пользователей, а введут ограничения только против лиц, попавших в санкционные списки. Это произошло после начала специальной операции на территории Украины и последующих ужесточений антироссийских санкций. Разбираемся, как максимально безопасно хранить криптовалюту в условиях ограничений и санкций.

Время холодного кошелька

Криптовалютные кошельки разделяются на «горячие» и «холодные». Основная разница между ними заключается в том, что «горячие» имеют активное подключение к интернету, в то время как «холодные» хранят криптовалюту оффлайн. Онлайн-кошельки, которые доступны из браузеров, и кошельки криптовалютных бирж относятся к «горячим». «Холодные» кошельки могут быть программными и аппаратными. Первые — это обычные приложения для компьютера или смартфона, которые хранят приватные ключи и seed-фразу на устройстве в оффлайн-режиме и подключаются к интернету в случае необходимости совершить транзакцию.

Фото: Trezor

Аппаратные «холодные» кошельки — это специальные устройства, которые разработаны для хранения приватных ключей и seed-фразы. На данный момент на рынке наиболее популярны аппаратные кошельки Ledger и Trezor. Такие устройства не подвержены влиянию третьих лиц, поэтому это считается самым безопасным способом хранения криптовалюты.

Создание резервных копий

Несмотря на высокий уровень защищенности аппаратных «холодных» кошельков, они также не могут обеспечить 100% сохранность криптовалюты. Устройство может выйти из строя или потеряться. Поэтому необходимо сделать резервные копии приватных ключей и seed-фразы и хранить их в разных местах. Самые простые способы создания резервной копии — сохранить ключи на флешке или распечатать их на бумаге. Хранить резервные копии ключей лучше в сейфе или другом сохранном месте, поскольку любой, кто получит эти ключи, сможет завладеть вашей криптовалютой. — Глава Coinbase назвал условие для блокировки всех пользователей из России — MetaMask заблокировал мой криптовалютный кошелек. Что делать — Как России помешают обойти санкции с помощью криптовалют. Мнение эксперта — Пользователям из России закрыли доступ к метавселенной The Sandbox — «Биткоин подорожает в ближайшие дни». Аналитик назвал причину Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.