Как подключить сбп в хоум кредит банке

Банк Хоум Кредит стал участником СБП

Банк Home Credit присоединился к Системе быстрых платежей – сервису Центробанка и НСПК. Благодаря этому клиенты финучреждения могут без комиссии отправлять и принимать денежные переводы от клиентов любых банков-участников СБП.

17.10.20 —> 452 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ольга Пихоцкая
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование по специальности «Финансы» Донецкого национального университета экономики и торговли имени Михаила Туган-Барановского. Пять лет проработала в Первом Украинском Международном Банке. Ольга обладает сертификатом Банка Хоум Кредит о прохождении обучения по программе «ФинКласс». В 2019 году подтвердила знания, получив награды «Главный финансовый аналитик» и «Финансист-аутсорсер» Банка России. pihotskaya@brobank.ru Открыть профиль

Новая функция доступна в банковском приложении для iOS- и Android-устройств. Чтобы перечислить деньги, достаточно знать номер телефона получателя перевода. Средства зачисляются на счет моментально.

В Банке Хоум Кредит подчеркивают, что подключение к Системе является важным шагом в развитии своих дистанционных сервисов. При этом было решено не взимать комиссию за денежные переводы через СБП даже на сумму, превышающую 100000 рублей. В финучреждении надеются, что клиенты оценят такое преимущество.

Чтобы перечислить деньги через Систему, достаточно иметь дебетовую карту Банка Хоум Кредит. Если действующий клиент не имеет активной платежной карточки, он может моментально оформить цифровую карту через мобильное приложение. Такая карта полностью заменяет пластиковый аналог. В случае необходимости можно заказать дебетовую карту на физическом носителе и получить ее у курьера.

Как известно, сервис СБП позволяет гражданам совершать моментальные переводы денежных средств по номеру мобильного в любые банки, подключенные к Системе. Кроме того, пользователи могут оплачивать покупки в сети Интернет и розничных магазинах по QR-коду. На сегодняшний день участниками СБП являются свыше 180 банковских учреждений.

Повышение ставок по вкладам

С октября в Банке Home Credit действуют повышенные ставки по рублевым депозитам:

4,6% годовых – «24 месяца+»;
5% годовых – «36 месяцев+»;
3,9% годовых – «12 месяцев+»;
4% годовых – «Кабинет+»;
2,5% годовых – «Накопительный счет».

Любой вклад можно открыть через мобильный или Интернет-банк, а также в ближайшем отделении. Минимальная сумма депозита составляет 1000 рублей. Все эти вклады можно пополнить в течение месяца со дня заключения договора на сумму не менее 1000 рублей.

Как подключить СБП в Хоум Кредит Банке

Хоум Кредит, как и многие другие российские банки, подключен к Системе быстрых платежей (СБП). Это значит, что держатели его карт могут совершать переводы в другие банки без комиссии. Причем это моментальные и круглосуточные переводы.

15.12.22 —> 2622 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

СБП и Хоум Кредит, как работают бесплатные переводы в этом банке, как держателю карты подключиться к системе и отправить деньги на карту любого банка. Комиссии, лимиты и все особенности операции. Бробанк.ру рассмотрел основные вопросы.

Об СБП в Хоум Кредит Банке

До существования Системы быстрых платежей держатели карт российских банков стандартно могли делать бесплатные переводы только внутри обслуживающего банка. Если нужно было отправить деньги в другой, в подавляющем числе случаев появлялась необходимость платить комиссию. Крайне редко банки допускали бесплатные переводы в адрес карт сторонних организаций.

Рынок нуждался в инструменте, который бы объединял все банки, благодаря которому клиенты разных организаций могли бы бесплатно и быстро переводить деньги друг-другу. В результате по инициативе Центрального Банка в 2019 году была создана Система быстрых платежей.

Банки постепенно начали подключаться к СБП, но Хоум Кредит не спешил с этим вопросом. Он подключился к системе только через 1,5 года после ее внедрения на рынок. Тянуть дальше было уже нецелесообразно, так как люди поняли преимущество СБП и выбирали для обслуживания банки, которые были подключены к системе.

СБП работает в Хоум Кредит с конца 2020 года. Держатели его дебетовых карт могут отправлять деньги на карточки любых банков РФ без комиссии.

Как подключить СБП в Хоум Кредит

Центральный Банк не обязывает банки подключать своих клиентов к СБП по умолчанию, и многие пользуются этой ситуацией. Банкам совершенно не выгодны такие операции, когда клиент бесплатно уводит деньги со счета на счет в сторонней организации. Поэтому они чинят препятствия в виде необходимости подключения к СБП.

То есть вроде все переводы действуют по умолчанию, например, по номеру карты или реквизитам счета, но только бесплатные переводы по Системе быстрых платежей нужно подключать, иначе не будет возможности ни принимать, ни отправлять деньги без комиссии.

Но Хоум Кредит пошел другим путем, он стал одним из немногих банков РФ, который подключил возможность отправления средств по СБП по умолчанию. То есть держателю его карты не нужно подключаться к системе через мобильное приложение или иным образом. Если у вас есть дебетовая карта Хоум Кредит, вы автоматически можете выполнять бесплатные операции.

Если вы делаете перевод с карты Хоум Кредита по СБП, а он не работает, скорее всего, это связано с тем, что карта, на которую вы отправляете деньги, не подключена своим держателем к Системе быстрых платежей. Попросите его выполнить подключение.

Лимиты и комиссии на переводы по СБП в Хоум Кредите

Большой плюс Хоум Кредита — он не стал следовать примеру других финансовых организаций и повысил установленный ЦБ РФ лимит на бесплатные переводы. Регулятор указывает, что банки должны позволять своим клиентам переводить на карты других банков от 100 000 без комиссии. И все банки соблюдают именно этот бесплатный лимит.

Хоум Кредит пошел дальше, он не стал соблюдать минимальную планку и по своему желанию повысил ее до 1 млн рублей. То есть если у вас есть дебетовая карта Хоум Кредита, вы можете отправить с нее в любые банки РФ по СБП до 1 млн в месяц без комиссии (точный бесплатный лимит зависит от категории клиента).

за месяц обычный держатель карты Хоум Кредита может отправлять в другие банки по СБП без комиссии до 150 000 рублей;
если речь о зарплатном клиенте, он может перечислять бесплатно куда угодно до 300 000 в месяц;
если на счетах в Хоум Кредите у клиента хранится сумма от 2 млн руб, он может отправлять по СБП без комиссии до 500 000 руб;
если на всех счетах клиента — более 10 млн, он может отправить бесплатно до 1 млн руб;
при превышении этого лимита берется комиссия в 0,49%, минимально 1499 рублей.

Обратите внимание, что по карте Польза Хоум Кредита подключена возможность бесплатных переводов по номеру карты в любые банки до 50000 в месяц. Этот бесплатный лимит и бесплатный лимит по СБП можно совмещать.

Как сделать перевод

В рамках Системы быстрых платежей переводы выполняются по номеру телефона, который привязан к карточке получателя. При оформлении пластика гражданин указывает свой номер телефона, который становится клиентским — его банк и передает в СБП как идентификатор карты.

Чтобы сделать перевод по СБП, нужно знать номер телефона, привязанный к карточке. Уточните его у получателя. Также важно уточнить и наименование банка. Часто бывает так, что человек пользуется услугами разных банков, в итоге за номером может быть закреплено 4-5 карт и счетов, а то и больше.

Откройте приложение Хоум Кредита, в главном меню выберете раздел Оплата.
Там выбирайте пункт Переводы и среди открывшихся вариантов увидите Переводы по СБП. Открывайте этот подраздел.
Откроется форма, которую нужно заполнить. Удобно, что приложение интегрировано с телефонной книгой. В итоге можно выбрать абонента из списка или ввести номер телефона получателя вручную.
Далее отправитель выбирает банк из списка. Если он неизвестен, уточните его у получателя.
Укажите сумму и подтвердите операцию.

Отправленные таким образом деньги зачисляются на карточку получателя моментально вне зависимости от времени суток, когда выполняется операция.

Если рассмотреть, куда можно перечислять деньги таким образом, то перечень адресатов огромный. На момент создания материала в СБП входят 208 компаний. Это все банки, работающие с физическими лицами, а также платежные системы, например, Юмани и Киви. Полный список найдете на сайте СБП.

Если не работает СБП в Хоум Кредите

Если при выполнении перевода в приложении Хоум Кредит вы видите сообщение, что операция недоступна, рекомендуем обратиться в поддержку банка по номеру +7 (495) 785-82-25. Или поступите проще — напишите в чат поддержки в приложении.

клиент уже исчерпал лимит на выполнение таких операций;
у получателя не подключена возможность получения переводов по СБП, особенно часто это случается с клиентами Сбербанка. Уточните у него эту информацию;
ведутся какие-то технические работы со стороны банка;
ведутся какие-то технические работы со стороны СБП;
есть проблема с картой, например, она заблокирована на выполнение операций.

На практике проблемы возникают крайне редко, стандартно же клиенты Хоума без проблем могут в любое время дня и ночи отправить деньги бесплатно кому угодно. Это самый удобный и быстрый вариант перевода.

Важный момент — операции переводов по Системе быстрых платежей возможны только с дебетовых карт Хоум Кредита. Если речь о кредитном пластике, с него можно выполнить перечисление только по номеру карты, за операцию берется комиссия согласно тарифам банка.

Частые вопросы

Как подключить СБП в Хоум Кредит Банке?

Клиентам банка Хоум Кредит не нужно предпринимать никакие дополнительные действия, они подключаются к Системе быстрых платежей автоматически. Включать и настраивать ничего не нужно.

Почему не доступно СБП в Хоум Кредите?

Возможно, ведутся какие-либо работы со стороны банка или самой Системы быстрых платежей. Можете обратиться в поддержку в чате в мобильном приложении и прояснить ситуацию. Или просто немного подождите.

Какие лимиты на переводы по СБП установил Хоум Кредит?

Стандартный лимит на бесплатные операции — 150 000 в месяц. Этот лимит повышается для зарплатных клиентов и для тех, кто хранит на счету в банке от 2 или 10 млн. Подробно лимиты и категории клиентов описаны в материале выше.

Где в приложении Хоум Кредита СБП?

Откройте приложение, на главной странице зайдите в раздел Оплата. Там выберите пункт Платежи — там и увидите Перевод по СБП.

Сколько можно перевести в день по СБП в Хоум Кредит?

Банк не указывает на лимит суточного перевода, только на ежемесячные — от 150 000 до 1 млн рублей бесплатно в зависимости от категории клиентов. При этом ограничений по объему платных перечислений нет.

Система быстрых платежей Хоум Банка (ХКБ)

Система быстрых платежей от Банка России и НСПК позволяет осуществлять мгновенные переводы по номеру телефона в любой банк, а также оплачивать товары и услуги по QR-кодам. К системе подключено более 200 банков, в том числе Хоум Банк. Клиенты банковского учреждения могут принимать и отправлять переводы в другие банки-участники СБП с минимальной комиссией.

Как подключить и настроить СБП в Хоум Банк

Войти в личный кабинет «Хоум Банк» и подключить услугу можно на официальном сайте Хоум Банк или через мобильное приложение.

Использовать СБП можно на смартфонах:

iPhone с iOS 7.0 и выше
На базе Android версии 4.4 и выше

В мобильном приложении

Воспользоваться функционалом системы можно в мобильном приложении «Хоум Банк» для iOS и Android:

Загрузить программу из AppStore или Google Play

Ввести логин и пароль от своей учетной записи (данные можно запросить в банке)

Перейти в раздел «Еще», расположенный на нижнем меню справа

Найти подраздел «Настройка СБП»

Переместить ползунок напротив опции «Система Быстрых Платежей» во включенное положение

Для получения переводов в рамках СБП в том же подразделе нужно оформить или привязать существующую дебетовую карту Хоум Кредита

В личном кабинете

Чтобы подключить СБП через личный кабинет в интернет-банке потребуется:

Зайти на официальный сайт банка, ввести регистрационные данные и авторизоваться в системе

В верхнем правом углу нажать на фотографию профиля — Перейти на вкладку «Еще»

Зайти в меню «Настройки СБП» и выбрать основную дебетовую карту

Кликнуть по строке «Действия» и привязать карту к номеру телефона

Онлайн переводы и платежи

Чтобы делать переводы по номеру телефона в Хоум Банке, нужно оформить дебетовую или выпустить цифровую карту в мобильном приложении. Виртуальную карту можно использовать для оплаты товаров и услуг через любой смартфон со встроенным NFC-модулем.

Как привязать карту

Как привязать карту к номеру телефона

Войти в приложение «Хоум кредит» (мобильную или веб-версию)
Выбрать карту, нажать на кнопку «Привязать»
Подтвердить операцию при помощи одноразового SMS-код

Как привязать карту Хоум Банк к Google Pay

Открыть приложение Google Pay (его можно скачать из Google Play Market) — «Начать»
Выбрать опцию добавления карты и нажать кнопку «Далее»
Сфотографировать карту или ввести данные, нажав кнопку «Добавить вручную», затем нажать «Далее»
Выбрать способ подтверждения (в SMS, по e-mail или автодозвоном), и нажать «Далее»
Ввести одноразовый пароль

Как привязать карту Хоум Банк к Apple Pay

Открыть приложение Wallet и нажать на значок «+» («Добавить карту»)
В разделе «Доступные карты» нажать на «Дебетовая или Банкная карта» — «Дальше»
Сфотографировать или ввести данные карты вручную, затем нажать «Дальше»
Согласиться с условиями использования сервиса
Завершить процедуру привязки карты: можно произвести пробный перевод

Как привязать карту Хоум Банк к Кошелек Pay

Для привязки карты к приложению «Кошелек» (Visa, Mastercard и МИР) достаточно установить программу из AppStore или Google Play, выбрать опцию «Добавить новую карту» и ввести данные карты при помощи NFC или вручную.

Как привязать карту Хоум Банк к Mir Pay

Установить приложение Mir Pay
Открыть приложение и добавить карту (вручную либо при помощи камеры смартфона)
Активировать карту, следуя подсказкам на дисплее
Для оплаты товаров или услуг достаточно разблокировать смартфон и поднести устройство к POS-терминалу. Можно осуществить платеж в режиме онлайн при помощи Face ID или Touch ID

Как переводить

Обратите внимание! Если счет не определен, то входящие платежи зачисляются в порядке приоритета на зарплатную карту или карту с более длительным периодом действия (но только при условии, что у получателя подключена функция СБП).

Как переводить деньги по номеру телефона в приложении Хоум Банк

Зайти в основное меню приложение при помощи кода-пароля, Touch ID или Face ID
Выбрать раздел «Оплата» — «Переводы» — «Перевод СБП»
Набрать номер получателя, привязанный к его банковской карте, либо выбрать контакт из телефонной книги
Указать счет списания (дебетовую карту, с которой будет осуществляться транзакция)
Выбрать банк получателя из перечня кредиторов или самостоятельно ввести название в информационной (нужно уточнить, в каком банке обслуживается абонент)
Указать сумму перевода, сообщение для получателя (опционально) и подтвердить операцию

Как переводить деньги через интернет-банкинг

Зайти на сайт Хоум банка
Щелкнуть по кнопке «Войти», расположенной в правом верхнем углу экрана
Выбрать опцию «Интернет-банк»
Ввести номер телефона, дату рождения и капчу, нажать кнопку «Продолжить»
Ввести 4-значный пароль из SMS и нажать «Продолжить»
Ввести пароль для быстрого входа, указать дату рождения, еще раз ввести SMS-код, придумать код-пароль (если это не было сделано ранее)
Перейти в раздел «Платежи и переводы»
Выбрать подраздел бокового меню «Перевод в другой банк»
Выбрать «Перевод СБП»
Указать счет списания банк получателя, сумму перевода и сообщение для получателя (по желанию)
Подтвердить операцию перевода

Скорость перевода

Деньги во внутрибанковской системе Хоум Банк зачисляются моментально. Скорость перевода средств по СБП в сторонние банковские учреждения может составлять от нескольких минут до трех суток. Все зависит от банка-эмитента карты получателя.

Какие лимиты в месяц без комиссии помимо СБП

Ежедневный лимит на межбанковские переводы составляет 500 000 рублей в сутки (по реквизитам счета). Минимальная сумма — 10 рублей. Индивидуальные условия можно посмотреть в паспорте тарифа к дебетовой карте, в том числе на официальном сайте в разделе «Карты».

Клиенты могут переводить до 100 000 рублей в месяц без комиссии в рамках СБП. По общему правилу, при превышении лимита начисляется комиссия в размере 0,5% от суммы платежа, но не более 1 500 рублей.

Спасибо, ваша жалоба отправлена на рассмотрение
Рейтинг сформирован на основании отзывов
192 отзыва, среднее: 4.5 из 5
Мы используем файлы Cookie
Ответим на ваши вопросы
Бесплатная горячая линия
Заказать звонок

Зарегистрированный оператор персональных данных #54-23-015743. Свидетельство о государственной регистрации базы данных «ВЗО» №2017621339. Свидетельство о государственной регистрации программы для ЭВМ №2018666294 «Финансовый сервис ВЗО». ВЗО® — свидетельство на товарный знак №752371 от 24.03.2020

Средство массовой информации сетевое издание «ВЗО» зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Регистрационный номер и дата принятия решения о регистрации СМИ: Эл № ФС 77-79037 от 28.08.2020 г. Главный редактор: Муранов Ю.В. Электронная почта редакции: press@vsezaimyonline.ru, телефон редакции: 8 (383) 311-06-10, адрес редакции: 630049, Новосибирская обл., г. Новосибирск, ул. Овражная, д. 8, под. 1, эт. 3, пом. 1. Учредитель (соучредители): Общество с ограниченной ответственностью «Финансовый искусственный интеллект» (ОГРН 1235400001870)
18+

Информация о самых выгодных и удобных способах совершения платежных операций, переводов или снятия денежных средств

Мы получаем от вас много вопросов о самых выгодных и удобных способах совершения платежных операций, переводов или снятия денежных средств со счетов в Банке Хоум Кредит.

Подготовили для вас краткую памятку с разъяснением самых важных моментов.

Каждый клиент Банка Хоум Кредит может ежемесячно перевести любому человеку в любой другой банк до 150 тыс. рублей без комиссии с использованием Системы быстрых платежей (СБП) при условии подключения данного сервиса у принимающей стороны;
Наши клиенты могут бесплатно перевести необходимую сумму в российские банки по реквизитам счета с использованием мобильного приложения «Хоум Кредит» или Интернет-банка. Ежедневный лимит на такие операции составляет 500 тыс. рублей, ежемесячный – 3 млн. рублей;
Снятие наличных денежных средств в банкоматах Банка осуществляется бесплатно. В банкоматах других российских банков наши клиенты могут ежемесячно снимать до 50 тыс. рублей без комиссии. Общая сумма снимаемых средств (без комиссии и с комиссией) не может превышать 500 тыс. рублей в день и 1,5 млн рублей в месяц;
Снятие наличных денежных средств в кассах нашего банка осуществляется бесплатно.

Кроме того, просим обратить внимание, что по любой действующей дебетовой карте мы готовы оформить дополнительную карту на родственников. Для этого владелец счета должен обратиться с паспортом в отделение Банка.

Если у вас возникли дополнительные вопросы, вы можете обратиться в Банк через Хоум-чат, мобильное приложение или по телефону (84957858222).