Как перевести деньги с юмонеу на карту тинькофф без комиссии

Как сделать перевод с Тинькофф на Юмани?

Перевод с Тинькофф на Юмани проще всего сделать через интернет-банкинг. Для этого авторизуйтесь в системе и перейдите в раздел под названием «Платежи и переводы». Теперь найдите пункт «Электронный кошельки» и найдите логотип в буквой Ю среди представленных в списке. Укажите счет списания, сумму для списания и номер кошелька. Обязательно проверьте все введенные данные и подтвердите проведение операции. Если планируете делать такие отправления часто, создайте шаблон. Это сэкономить Ваше время в будущем. Кроме того, с Тинькофф на Юмани можно перевести денежные средства с помощью системы быстрых платежей, а также функционала самого электронного кошелька. Но учтите, что в каждом варианте с Вас дополнительно будет сниматься комиссия.

На кошелек

Есть несколько вариантов, как с Тинькофф перевести на Юмани деньги:

1. Через интернет-банкинг;
2. С помощью системы быстрых платежей;
3. Через сам электронный кошелек с помощью встроенного функционала.

Для каждого способа есть свои лимиты и ограничения, о которых не стоит забывать. Разберем всё по порядку.

Интернет-банкинг

Самый простой способ, как перевести деньги на Юмани через Тинькофф, — использовать интернет-банкинг. Для этого:

• Авторизуйтесь в банкинге;
• Найдите раздел «Платежи и переводы» и перейдите в него;
• Пролистайте список и кликните по строке «Электронный кошелек»;

• В новом списке найдите Юmoney (по иконке в виде фиолетовой буквы Ю);

• Укажите счет, откуда Вы будете выполнять списание, сумму и введите номер кошелька;

• Жмите кнопку для того, чтобы отправить средства и подтвердите проведение транзакции.

Какая комиссия за перевод с Тинькова на Юмани? 2% при отправки с дебетовой карты и 3% с кредитки.

Через СБП

Еще один вариант, как пополнить Юмани через Тинькофф, — использовать систему быстрых платежей (если СБП подключен в банкинге). Для этого:

• Войдите в онлайн-банк со своим логином и паролем;
• Прямо на стартовой странице выберите счет списания;
• Кликните по строке «Оплатить»;
• Найдите пункт «Переводы по телефону», а затем «По номеру»;

• Укажите номер телефона получателя (или выберите его из телефонной книги устройства);
• Кликните по списку банков и найдите там нужным нам банк. Если сразу не нашли его, тапните по строке «Другой банк»;

• Введите сумму для перевода;

• Проверьте все введенные данные и жмите «Перевести»;
• Подтвердите списание.

В таком случае за перевод на ЮMoney с Тинькофф комиссия составит 0%.

Кошелек

И последний способ, как оплатить Юмани с Тинькофф, — воспользоваться функционалом электронного кошелька. Для этого:

• Войдите в личный профиль;
• Кликните на сайте кнопку «Пополнить» либо нажмите на плюсик рядом с балансом в приложении;

• Выберите пополнение с банковской карты;

• Укажите реквизиты, а также сумму для внесения;

• Подтвердите проведение операции.

Лимиты при переводах зависят от статуса профиля. А комиссия составляет 1% для суммы до 4000 рублей.

С кошелька

Перевести денежные средства обратно с электронного счета на банковскую карту можно двумя способами:

1. Через систему быстрых платежей;
2. Либо с помощью функционала платежного сервиса.

Каждый из них разберем далее подробнее.

СБП

Перевод с Юмани на Тинькофф без комиссии возможен только через систему быстрых платежей. Для этого Вам потребуется идентифицированный профиль. И у получателя, и у отправителя должен быть российский номер телефона. Для того, чтобы отправить деньги, Вам нужно:

• Войти в личный профиль в мобильном приложении;
• Открыть «Каталог», а там выбрать раздел «Перевести»;

• Кликнуть по пункту «По номеру телефона, СБП»;
• Ввести номер телефона получателя (или выбрать из телефонной книги);

• Найти банк в списке (возможно придется нажать сначала «Другой банк»);
• Указать сумму отправления и подтвердить списание.

Учтите, что таким образом можно отправить не более 3500 рублей в сутки (в месяц — до 100 тысяч). Зато комиссия с Юмани на Тинькофф через СБП отсутствует.

Через сервис

Еще один вариант отправить денежные средства со счета кошелька на банковскую карту, — воспользоваться функционалом платежного сервиса. Для этого:

• Авторизуйтесь и выберите «Перевести»;
• Кликните по пункту «На банковскую карту»;

• Укажите реквизиты кредитки;

• Проверьте правильность ввода данных и подтвердите транзакцию.

Какая комиссия за перевод с юмани на Тинькофф карту при таком способе отправления? При списании денежных средств со счета кошелька, комиссия составляет 3% от общей суммы +45 рублей, при отправлении с привязанной карты — 1,5% (но не меньше 35 рублей).

Все прочие ограничения напрямую зависят от статуса Вашего профиля. Конечно, же лучше всего дела обстоят у идентифицированных пользователей. Они могут отправить со своего счета до 75 тысяч рублей единоразово, 150 тысяч ежесуточно и до 600 тысяч ежемесячно. Владельцы именных аккаунтов отправляют до 15 тысяч единоразово, 150 тысяч ежесуточно и всего 300 тысяч ежемесячно.

Минимальное отправление составляет всего 100 рублей.

Если речь идет об отправлениях с одной карты на другую, то лимит в сутки составляет 4 операции. Каждая из которых до 75 тысяч единоразово и не больше 600к в месяц.

Вывод денег на карту в «ЮMoney»

Из электронного кошелька платежной системы «ЮMoney» (бывш.«Яндекс.Деньги«) можно выводить средства на банковские карты Visa, Mastercard и «Мир», выпущенные любыми банками. Исключения составляют карты, выпущенные в Афганистане, Венесуэле, Иране, Ираке, Колумбии, США, а также карты Ситибанка, а также отдельные виды карт, на которые банк может наложить свои ограничения (иногда это виртуальные или зарплатные карты).

Отправлять средства можно на свою или чужую банковскую карту. Привязывать карту к электронному кошельку не надо. Чтобы перевести деньги, необходимо в меню системы «ЮMoney» выбрать раздел «Переводы» и выбрать нужный вид перевода — «На банковскую карту. В предложенные поля вводится номер карты и сумма перевода.

При выводе денежных средств на карту иностранного банка требуется также указать свои личные данные. При переводе средств будет производиться конвертация из рублей в валюту счета карты получателя платежа по курсу банка, выпустившего карту. На карты, выпущенные зарубежными банками, можно отправлять до пяти переводов в сутки.

Обычно деньги зачисляются на карту мгновенно, но в зависимости от банка перевод может занять до пяти рабочих дней.

Минимальная сумма вывода — 100 рублей. Максимальная сумма перевода с идентифицированного кошелька за одну операцию составляет 75 тыс. рублей, за сутки — 150 тыс., за месяц — 600 тыс. рублей. С именного кошелька — 15 тыс. рублей, 150 тыс., 300 тыс. рублей соответственно. Комиссия за перевод составляет 3% от суммы + 45 рублей. С анонимного кошелька отправить перевод нельзя.

Как перевести деньги с карты Сберкидс

СберКидс — карта Сбера, которая предназначена для детей с 6 до 13 лет. Ее оформляют и привязывают к карте родителя. По СберКидс установлены ограничения по операциям, в том числе они касаются переводов.

21.11.22, обновили 13.10.23 —> 61159 9 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Рассмотрим, как переводить деньги со СберКидс, а также особенности детской карты, и то, какие операции может совершать ребенок, а что сделать не получится.

Ограничения Сбера связаны с безопасностью, ребенок может оказаться жертвой преступников или мошенников.

О карте СберКидс

Сбербанк разработал детскую карту СберКидс с учетом потребностей детей и родителей. Юные пользователи с их помощью учатся пользоваться банковскими продуктами, а взрослые при этом могут контролировать действия ребенка со счетом.

Важные особенности СберКидс:

• Предназначена для детей клиентов Сбера возрастом 6–13 лет. С 14 лет подросток может уже сам оформить Молодежную карту.
• Оформляется родителем в офисе или через приложение Сбера родителя.
• Обладает ярким дизайном, при заказе клиент выбирает один из трех вариантов.
• Ребенок получает доступ в детское мобильное приложение СберKids, но родитель видит карту и в своем приложении.
• Родитель может устанавливать лимиты на операции по СберКидс, контролировать операции.
• С целью безопасности операции по детской карте ограничены, это касается и переводов со СберКидс.

У СберКидс есть полезная опция — «Копилка». Ребенок может копить деньги на специальном счете, переводить туда карманные средства. Сбер начисляет по накопительному счету 4,8% годовых. Родитель в свою очередь контролирует «Копилку» из своего приложения.

Доступные операции

Так как это именно детская карта, Сбер установил по ней ограничения, которые касаются переводов. Ранее список возможных операций был меньше, сейчас Сбербанк расширил возможности детской карточки. Ребенок может:

• расплачиваться в любом магазине;
• расплачиваться в интернет-магазинах и сервисах — ранее операция была недоступна;
• делать переводы на карты Сбербанка — ранее такой возможности не было;
• пользоваться специальным детским приложением.

Для управления картой и счетом Сбер создал отдельное приложение СберKids, которое устанавливают на мобильный телефон. В нем ребенок самостоятельно может проводить доступные операции переводов, а также просматривать состояние счета, «Копилки» и историю операций.

Перевод денег со СберКидс

Так как банк создал именно детскую карту, то некоторые операции ограничены с целью безопасности. Ранее переводы с карты СберКидс были невозможны вообще, операция снятия наличных также была недоступной. Но банк пересмотрел условия, в 2024 году они стали другими.

На карты Сбербанка

Ребенок может зайти в мобильное приложение СберKids и сделать перевод по номеру карты клиенту Сбербанка. Это может быть как родитель, так и другой человек — ограничений по получателю нет.

Операцию выполняют стандартно: ребенок заходит в раздел переводов, выбирает вариант «на карту», вводит номер карточки Сбера, указывает сумму и подтверждает операцию. Зачисление моментальное.

В другие банки

Если ребенок решит перевести деньги с карты СберКидс на карту другого банка, это не получится. Такие операции по детской карточке не проводятся. Даже если родитель будет не против таких операций, подключить их невозможно.

Если нужно вывести деньги со СберКидс на пластик другого банка, можно сначала перевести их на карту Сбера, например, родительскую, а уже с нее сделать перевод куда нужно. У взрослых карт ограничений по этой операции нет.

На электронные кошельки

Ребенок не сможет перевести деньги на кошелек Киви, Юмани и другие. Эти операции по СберКидс недоступны.

Перевод через снятие наличных

1. Снимите наличные со СберКидс в любом банкомате Сбера. Обратите внимание на ограничения по лимиту на операции от банка и на то, что ограничения может установить родитель.
2. Внесите наличные на карту Тинькофф через банкоматы этого банка или его партнеров, например, ВТБ или Открытие.

Всё, операция выполнена. Фактически сделан перевод с карты СберКидс на карту другого банка, причем без комиссии.

Переводы на мобильный телефон

Если ребенок решит пополнить счет мобильного телефона, он без проблем сделает это самостоятельно в мобильном приложении. Нужно зайти в раздел оплаты услуг, выбрать вариант «Мобильная связь» и указать пополняемый номер.

Оператор связи — любой российский. Есть установленные банком или родителями ограничения по лимиту операции.

С помощью мобильного телефона можно вывести деньги с карты СберКидс. Например, вы пополнили счет МТС. Затем в мобильном приложении МТС вывели деньги на карточку любого банка. Операция облагается комиссией согласно тарифам оператора связи.

Лимиты, комиссии и ограничения

В первую очередь лимиты устанавливают родители. Они могут в своем приложении поставить ограничения на ежедневные и ежемесячные суммы операций по снятию наличных, переводам, оплатам товаров и услуг в магазинах и интернете.

• Выдача наличных в банкоматах Сбера — без комиссии. Ограничение — 100 тысяч рублей в месяц.
• Переводы на карты Сбербанка — без комиссии. Ограничение — 100 тысяч рублей в месяц.
• Пополнение мобильного телефона — 1% от суммы, предельный лимит — 15 тысяч рублей за раз.
• Оплата товаров и услуг — без комиссии, ограничение — 100 тысяч рублей в месяц.

Важный момент — за 1 расчетный месяц ребенок может снять наличные со СберКидс на общую сумму до 100 тысяч рублей за месяц и потратить на другие цели также не более 100 тысяч рублей. Суммарный лимит на все операции в итоге — 200 тысяч рублей на месяц, но только если родитель не установит меньший лимит.

Как перевести деньги на СберКидс

Переводы на детскую карту Сбера выполняются стандартным образом — по номеру карты или по номеру телефона ребенка, который привязан к счету. Поэтому детям могут переводить деньги родственники, помогая копить на какую-то цель, или на СберКидс можно зачислять денежные подарки.

Родитель может перевести на детскую карту деньги из своего мобильного приложения. Также баланс пополняют наличными через банкоматы Сбербанка.

Частые вопросы

Какие лимиты на переводы со СберКидс может установить родитель?

Суточные и ежемесячные лимиты на все возможные операции. Их устанавливают в мобильном приложении Сбера родителя. Указанные данные можно в любой момент изменить на свое усмотрение.

Что делать, если нужно перевести со СберКидс более 100 000 рублей?

Повысить месячный лимит на переводы в 100 000 рублей невозможно. Но можно дополнительно снять еще 100 000 наличными. Если нужно вывести больше, придется ждать следующий месяц. Или же снятие проводят с разрешения органов опеки.

Можно ли перевести деньги со СберКидс на карту другого банка?

Нет, прямой перевод на карточку другого банка невозможен. По условиям обслуживания переводы выполняют только на карты Сбера.

Изменятся ли условия переводов по СберКидс при достижении ребенком 14 лет?

Да, тариф карточки автоматически сменится на «Молодежный», детская карта перестанет отражаться в приложении родителя. С этого момента можно переводить деньги куда угодно, лимиты на операции увеличивают.

Видит ли родитель переводы, отправленные с карты СберКидс?

Да, родитель в своем приложении Сбера видит все операции, которые проходят по счету детской карточки.

Источники:

1. Сбербанк: Детская СберКарта.

Перевод денег в СНГ, а именно Армению с Тинькофф — сравнение с другими вариантами, отзыв

Висишник-джан, доброго дня! Сегодня я решил вкратце рассказать про переводы денег в Армению. Я лично всего полгода в Армении, но уже опробовал многие варианты переводов, но основным остаются переводы с Тинькофф. Местную карту открыл без проблем. Но зарплату я все еще получаю из России на карту Тинькофф, поэтому это мой первоочередной банк для переводов. У многих релокантов тут, кстати, та же ситуация. Расскажу как перевожу в нескольких пунктах.

Первое: где открыть местную карту

Вообще, здесь работает карта МИР (пластик), поэтому некоторые вообще не парятся. Но правда в основном это касается туристов, потому что для них в целом сейчас сложнее открыть карту (с “туристическим банкингом” стали бороться многие банки СНГ), да и опять же — если есть возможность открыть себе банковскую карту, которая будет работать везде по миру, то почему бы этого не сделать?

Но нужно учитывать, что некоторым банкам все же требуется резидентство/ВНЖ — это студенты, рабочие с трудовым договором с компанией из Армении и тд. Но у некоторых банков не такие серьезные правила.

Лично я открыл карту в Арарат Банке и ACBA. Очень помог тг-канал для релокантов и не только. Там можно найти сравнительную таблицу условий открытия, или сразу тут можно читать. Сюда таблу с условиями скопировать в каком-то читабельном виде не получится, она прям большая. Ну вот часть.

информация с сайта ponaehali.am

Второе: виды переводов, которые я использую

Переводы по номеру телефона

Сейчас с Тинькофф по номеру телефона можно перевести в Арарат Банк, Telcell и ВТБ Армения. До недавнего времени был и ACBA. В целом, ситуация меняется каждый день. Осложняется все тем, что Тинькофф в SDN-списке, то есть, под санкциями.

Самый сок в том, что такой перевод моментальный, бесплатный до 100к рублей, если есть Премиум в Тинькофф, и по-моему до 50к если другая подписка. Курс конвертации доводится до подтверждения перевода, обычно он чуть выше, чем курс ЦБ/бирж. В общем, это самый частый и нужный мне тип перевода и я очень надеюсь, что и Арарат не отключится от таких переводов.

Также знаю, что переводы по номеру телефона доступны из Сбера и МТС банка.

Переводы по номеру карты

В большинстве случаев, это недоступно. Но если срочно нужно перевести со своей тинькоффской карты кому-то в Армению, иногда делаю это, если у получателя есть карта с гибридной платежной системой ArCa-МИР. Такие гибридные карты, к слову, сейчас уже вроде не выпускают банки Армении.

Перевод рублей как SWIFT, но скорее как обычный банковский перевод

Так как в Армении, что логично, тоже борются с преступными доходами и могут блокировать переводы, счета, то конечно лучше иметь всякие подтверждения дохода, происхождения средств. Лично у меня проблем не возникало, но так как почти во всех гайдах об этом пишут, то и я предупреждаю)

Перевод в Армению рублей выглядит как обычный российский межбанковский перевод в целом, если у вас как у меня есть рублевый счет в банке Армении. Для свифта на счет в AMD важно знать через какой банк-корреспондент кидать деньги. Список банков-корреспондентов часто меняется. Поддержка Тинькофф вроде за этим следит, поэтому лучше спросить у них перед переводом. У меня и обычный банковский перевод, и СВИФТ без комиссии, а у тех у кого нет Премиума будет 1000 руб за SWIFT.

Для СВИФТА на счет AMD/Руб актуальные реквизиты пока есть у меня только в Арарат, потому что ACBA сейчас довольно строго смотрит на санкционный лист, и опасается работать с банками России в нем.

Через АО Банк Интеза

БИК: 044525922 Банк получателя: АО Банк Интеза Счет получателя: 30111810310000006981 Получатель: ОАО Араратбанк, Армения ИНН: 7708022300 КПП: 770601001 Назначение платежа: Перевод собственных средств на счет [ваш номер счета в AMD в Araratbank] в банке Araratbank, Армения. Получатель [ваше имя латиницей из договора с Araratbank].

Еще иногда перевожу домовладельцу в Ardshinbank, когда забываю сразу перевести с российского счета себе, а бесплатный лимит уже кончился, в общем использую такие реквизиты:

БИК: 044525659 Банк получателя: ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» Счёт получателя: 30111810100000443340 ИНН получателя: 7734202860 Получатель: Ardshinbank CJSC КПП: 770801001 Номер лицевого счёта: 0 Назначение платежа: Получатель: Ardshinbank CJSC, перевод средств на счет [номер счета в Ардшинбанке] / [фамилия и имя] (НДС не облагается)

Третье: какие еще способы переводить

Кроме переводов по номеру телефона и по номеру счета, можно переводить через платежные системы, которые заточены на такие международные переводы.

1. Юнистрим — получить наличными в офисе банка, но не все банки Армении сейчас с сервисом работают, точно работает еще ВТБ-Армения.
2. Переводом через IDpay можно отправить до 55000 рублей за раз на карту банка в Армении. Зачисление моментальное, но средствами можно будет пользоваться только на следующий день после зачисления. Комиссия 0,9% минимум 100 руб.
3. Avosend — по-моему вообще самый популярный сервис для россиян, живущих в СНГ. Сколько от знакомых слышу, что пользуются им, хотя живут не в Армении сейчас, а в Узбекистане, Казахстане, Кыргызстане. Комиссия 49 руб.

Почему перевожу с Тинькофф, хотя куча других вариантов

По сути, да, много вариантов. Более того, некоторые умудряются переводить сюда и доллары с евро из России. Но я остался на этом варианте перевода, потому что: зп в рублях, поэтому перевожу рубли, пусть и с конвертацией, зато без комиссий. Удобство — перевожу просто по номеру телефона до 100к в месяц. Иногда пользуюсь другими вариантами — список платежных сервисов указал выше. Но там часто есть комиссия, что также логично)

В итоге могу утверждать, что проблем сейчас нет при переводе, причем даже с подсанкционного банка Тинькофф. Единственное, что ситуация может меняться с каждым днем, но мне ли вам об этом писать. Понятно, что прямо сейчас вряд ли кто собирается сюда по понятным причинам. Но все же Армения, на мой взгляд, остается привлекательной страной для релокации — не так холодно зимой как на большей части России; хорошая инфраструктура, сервисы, банки, несложно получить работу, плюс у многих крупных российских компаний тут свои представительства, поэтому можно даже не менять работу, а переоформиться на армянский филиал.