Какая комиссия при переводе со сбербанка на альфа банк

Альфа Банк. Комиссия за перевод по СБП

Альфа Банк снял комиссию за перевод по СБП.
Отправляла переводы неоднократно одному и тому же абоненту Сбербанка, который подключён к СБП( и я соответсвенно тоже подключена.Также Консультировалась с сотрудником банка, как правильно делать эти переводы). Переводы всегда осуществлялись по номеру телефона, на сумму до 100к физ лицу. С начала постановления Банка России комиссий не было.

3 дня назад дважды при переводе сняли комиссию. Обратилась в банк за разъяснением. Оказалось, что перевод классифицирован, как перевод вне системы, как обычный перевод по номеру телефона.Хотя перевод делала как и ранее. При вводе номера телефона, как оказалось, в списке банков, который нужно выбрать, теперь в Альфа Банке числится по два одинаковых названия.Один по системе( как пояснил консультант), а второй по тарифам. Опознавательных признаков, при выборе банка из списка, к какой системе какой относится, нет.

Консультант на просьбу дать четкий алгоритм, как правильно выбрать Банк, предложил искать звездочку. Звездочки не оказалось.Прислала скрин шот, на что ответили, что в одном из названий ещё и видно ФИО, этот вариант и нужно выбрать. То есть, если звёздочки нет, ищем ФИО, а если ФИО не подцепилось( что часто бывает), то тогда не судьба. О том, что будет списана комиссия при переводе уведомления нет, подтверждений на оплату вне СБП система не спрашивает.

В самой платежке , уже перед отправкой, когда выбран банк из списка(один из 2-х) и все заполнено, слева внизу на блеклом сером фоне есть «?», на который, если нажать, можно узнать, будет комиссия или нет( об этом проинформировал консультант банка). Обычно эти знаки поясняют, как верно заполнить строчку, а если перевод делается не впервой раз и все понятно, никто открывать не будет. Его и найти, даже если знаешь, о нем, сложно. На мое возмущение, что перед вводом Альфа Банком нового алгоритма оплаты и тарифов за перевод, необходимо оповещать клиентов, мне ответили: «. мы не можем информировать обо всех изменениях. ».

Итог:
Фактически, воспользоваться системой СБП не возможно. Задвоенные банки без опознавательных признаков и отсутсвие уведомлений и подтверждений при переводе.
Алгоритма по переводам в Альфа Банке по СБП нет. Не было оповещения и инструкции о смене правил переводов( после введения в список банков-дубликатов ).
Комиссию, которую сняли отказались вернуть.
Убрать из списка дубликаты банков, чтобы не путаться с 2 я одинаковыми названиями тоже отказались.

2020-10-22T17:59:26+03:00

клиентам Альфа-Банка доступны два вида переводов на Сбербанк:
1. через СБП — без комиссии до 100 000 рублей в месяц, доступно, только если клиент Сбербанка подключил СБП;
2. через Систему платежей и переводов Сбербанка — с комиссией, доступно, если клиент Сбербанка не подключил СБП. ​Комиссия составляет ​​1,95 % от суммы операции.

При переводе через Систему платежей и переводов в приложении видна пометка: «Сбербанк. Без настроек СБП у получателя». Вы совершили именно данный платёж, поэтому списалась комиссия. При вводе суммы в приложении отображалась информация о комиссии.

Чтобы совершать перевод без комиссии нужно:
1. Зайти в раздел Платежи и нажать на иконку В другой банк;
2. Выбрать По номеру телефона;
3. В поле Номер телефона (iOS) или Куда (Android) выбрать номер телефона получателя из адресной книги или ввести новый номер;
4. В разделе Куда выбрать банк из списка банков-участников СБП (у вас это Сбербанк, а не Сбербанк. Без настроек СБП у получателя);
5. Ввести сумму перевода и при необходимости выбрать любой другой счёт списания;
6. В окне Подтверждение проверить реквизиты перевода и нажать Перевести (iOS) или Продолжить (Android).
7. Ввести одноразовый пароль из пуш-уведомления или смс.
Также в раздел можно попасть через меню Платежи → В другой банк → По номеру телефона.

Мы проверили ваши обращения в банк, поскольку вы написали об этом в отзыве.Проверено обращение в чат 15.10.2020 вы уточняли по какой причине списалась комиссия за перевод. Оператор проинформировал, что комиссия списана за перевод в Сбербанк по номеру телефона, без настроек СБП, то есть перевод совершен не через систему быстрых платежей. Комиссия за перевод — 1,95 % от суммы операции, при переводе комиссия указывается в приложении.
16.10.2020 оператор проинформировал, что сейчас есть два вида перевода по номеру телефона клиентам Сбербанк, о которых мы написали выше.
Вам сообщила, что комиссия указана при переводе в приложении, возврат списанной комиссии осуществить невозможно, поскольку она списана правомерно и согласно тарифам банка.
Консультация предоставлена корректно.

С уважением, Альфа-Банк.

Альфа-Банк: комиссия за перевод в другой банк

Альфа-Банк предлагает осуществлять переводы на карты в другие банки разными способами. Операцию можно совершить за несколько минут, деньги зачисляются быстро, комиссия минимальна. Плательщики должны знать обо всех способах и условиях переводов, учитывать существующие лимиты и ограничения.

Альфа-Банк перевод на карту другого банка
Условия для совершения перевода
Способы перевода
Ограничения и лимиты
Размер комиссии
Срок зачисления средств
Как проверить зачисление денег?

Альфа-Банк перевод на карту другого банка

Одной из услуг, предлагаемых кредитной компанией для своих и сторонних клиентов, является осуществление переводов денег со своих счетов, открытых в Банке или сторонней кредитной организации, на свои или чужие карты других банков.

Условия для совершения перевода

Клиенты Альфа-Банка могут переводить деньги с дебетовых или кредитных карт. Возможность перевода с кредитной карты другого банка, следует уточнять в кредитной компании, выпустившей карту. Например, Сбербанк такую возможность не предоставляет.

Переводить деньги можно в рублевом эквиваленте или осуществлять валютные переводы в долларах и евро. Но, если валюта счета плательщика и получателя различны, операцию выполнить не получится. Переводы в рублях возможны для карт, которые эмитированы кредитными организациями РФ.

Для операции не обязательно быть клиентом банка, иметь карту или счет в кредитной компании. Но зарегистрированные клиенты получают возможность осуществлять операции с помощью интернет-банкинга. Он позволяет, при постоянных переводах использовать шаблоны или настраивать «Переводы по расписанию». Например, можно настроить ежемесячный платеж по кредиту другому кредитору.

В «Альфа-Мобайл» можно переводить деньги по номеру телефона друзьям и родственникам, контакты которых сохранены в телефонном справочнике.

Способы перевода

Для пользователей, которые не совершают операции через интернет, наиболее простым вариантом является получение услуги в офисе банка. Для этого потребуется номер счета (карты) получателя и реквизиты банка-получателя, паспорт или карта отправителя.

Также перевести деньги можно в банкомате. Потребуется карта, с которой будет осуществлена операция и номер карты получателя.

Наиболее удобным и популярным вариантом считается перевод денег онлайн через сайт компании с помощью специального сервиса переводов (для сторонних пользователей) или в интернет-банке и мобильном приложении (для клиентов банка).

Через интернет-банк «Альфа Клик»

Клиенты банка, зарегистрированные в интернет-банке «Альфа-Клик», могут переводить деньги в личном кабинете.

• Авторизоваться в личном кабинете;
• Перейти в раздел «Переводы» и выбрать «В другой банк» или «С карты на карту»;

Ввести реквизиты для перечисления средств;

• При необходимости, сохранить операцию как шаблон;
• Подтвердить действие.

Если операция осуществляется переводом с картсчета отправителя на карту получателя, потребуется знать номер его карты.

Через «Альфа-Мобайл»

Приложение для мобильных телефонов делает возможным осуществить операцию за несколько минут, находясь в любом месте.

• Войти в приложение;
• Выбрать необходимый раздел;

• Подтверждается операция.

Переводы по номеру телефона действуют для ограниченного круга банков, например, можно переводить деньги в Банк Тинькофф, Райффайзенбанк, Газпромбанк и т. д. С полным списком банков можно ознакомиться на сайте Альфа-Банка в разделе «Мобильный банк».

Через официальный сайт банка

Для перевода денег через сайт потребуется карта, с которой будет осуществлен перевод, реквизиты карты-получателя средств.

Как перевести деньги:

• Открыть сайт alfabank.ru;
• Перейти в раздел «Онлайн-перевод с карты на карту»;
• Нажать «Осуществить перевод»;

Ограничения и лимиты

Операция возможна только с карт, которые поддерживают технологию 3dSecure. Карточка не может быть корпоративной или выпущенной иностранным банком (для платежной системы VISA).

Лимиты по операциям устанавливаются на карту, с которой перечисляются средства.

В таблице приведены максимальные суммы переводов с карты Альфа-Банка в другой банк по каналам Альфа-Банка (на сайте, с помощью интернет-банкинга, АТМ):

Как выгодно перевести деньги с карты на карту: пять удобных способов

По данным Национального агентства финансовых исследований (НАФИ), опыт перевода денег между своими картами или счетами есть у 91% соотечественников. При этом 11% россиян делают это каждый день. Мы решили выяснить, какой способ транзакции наиболее выгодный.

Система быстрых платежей (СБП)

Это самый распространённый способ перевода денег. По данным Банка России, объём операций через Систему быстрых платежей к концу первого квартала 2023 года превысил 25 трлн рублей. В среднем один человек совершал через СБП 16 переводов и оплатил шесть покупок.

Если переводить до 100 тыс. рублей в месяц, то услуга будет бесплатной. Для бо́льших сумм предусмотрена комиссия до 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 рублей за одну транзакцию. Также важно помнить об ограничениях: сумма одного перевода не может превышать 1 млн рублей.

По номеру телефона

Перевести деньги через СБП можно лишь в другой банк. Например, из Сбербанка в ВТБ. Если же необходимо отправить деньги внутри одного банка (к примеру, со своей карты Сбербанка на карту друга в Сбербанк), то можно воспользоваться переводом по номеру телефона. Как и в случае с СБП, такая услуга доступна в приложении.

У каждого банка свои условия для таких переводов. Например, в Сбербанке можно переводить по номеру до 50 тыс. рублей в месяц. После этого действует комиссия в 1% от суммы, но не более трёх тысяч рублей. Лимит переводов в сутки – 1 млн рублей. Альфа-Банк не берёт вознаграждение за переводы внутри банка. В месяц можно перевести не более 1,5 млн рублей.

По реквизитам счёта

Мало кто знает об этом способе перевода. Ещё меньше людей им пользуются. А зря: перевод между счетами по реквизитам является одним из самых выгодных. Банк «Тинькофф», к примеру, позволяет отправить 1 млн рублей за раз и 5 млн рублей в месяц совершенно бесплатно. До 2 млн рублей в месяц можно отправить, воспользовавшись мобильным приложением Альфа-Банка. За эту услугу попросят заплатить всего 99 рублей.

Тем, кто выберет этот способ, придётся подождать. Деньги будут зачислены на счёт в течение трёх-пяти рабочих дней. Это главный недостаток такого способа перевода.

По QR-коду

Для того чтобы отправить перевод через QR-код, понадобятся смартфон и банковское приложение. Есть два способа перевода по QR:

• отсканировать QR-код адресата и перейти по ссылке
• сгенерировать персональный QR-код в приложении, а затем дать его отсканировать адресату

Эта технология позволяет мгновенно и бесплатно переводить до 100 тыс. рублей в месяц. Всё, что свыше, облагается комиссией до 0,5% от суммы перевода.

По номеру карты

За такой перевод банки берут комиссию. Чаще всего это 1-1,5% от суммы транзакции. При этом вознаграждение не может быть ниже 30-50 рублей. За сутки с помощью этого метода можно перевести до 300 тыс. рублей, при этом для одной операции установлено ограничение в 50 тыс. рублей.

У большинства банков действуют лимиты. К примеру, «Тинькофф» и Московский кредитный банк (МКБ) позволяют за раз перевести по номеру карты без комиссии до 20 тыс. рублей.

Вместо послесловия

Каждый способ перевода имеет свои преимущества и недостатки. К примеру, система СБП не только удобна, но и выгодна, если сумма переводов за месяц не превышает 100 тыс. рублей. Если же человек, например, накопил миллион рублей на погашение ипотеки в другом банке, то СБП при межбанковском переводе может влететь в копеечку. В данном случае может быть выгоден перевод по реквизитам. В любом случае у каждого банка есть свои условия. Перед совершением операции лучше их уточнять по телефону кол-центра, на сайте или в мобильном приложении.

Комиссия Сбербанка за перевод денег

Переводы, проводимые через Сбербанк, могут облагаться комиссией. Размер комиссии может зависеть от многих факторов. Рассмотрим более подробно от чего зависит комиссия, и какой процент придется заплатить.

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?
В каком случае комиссия не взимается?
Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?
Комиссия при переводе на Яндекс
Лимиты и ограничения

От чего зависит комиссия Сбербанка за перевод денег?

Комиссия может зависеть от множества факторов. В первую очередь это, конечно же, дальность отправления денежного перевода. Так, перевод в другую страну, обойдется гораздо дороже, чем перевод в соседний город.

Так же, на стоимость перевода может повлиять способ его реализации. Будь то операция через удаленные средства самообслуживания, либо касса банка. Наличные или безналичные отправления.

Комиссия за перевод денег

Банком не предусматривается единая комиссия на выполнение денежных отправлений. А поэтому следует рассмотреть каждый возможный вариант выполнения операции перечисления денег. А поэтому далее мы рассмотрим такие способы, как:

• Безналичные переводы;
• Переводы наличными;
• Перевод в другой регион;
• Перевод в другую страну.

Безналичные переводы

Комиссия за безналичное отправление может зависеть от способа перечисления денег. Так может быть выбран вариант перевода с одного банковского счета на другой или на карту. В зависимости от направления перевода, устанавливаются следующие виды комиссии:

• На счет клиенту Сбербанка в пределах одного города – 0%;
• На счет клиенту Сбербанка в другой город:

o Через отделения банка – 1,5% (не менее 30 руб и не более 1000 руб);

o Через удаленные сервисы самообслуживания – 1% (не более 1000 руб);

• Перевод с карты на карту по номеру карты:

o Клиенту Сбербанка в пределах города – 0%;

o Клиенту Сбербанка за пределы города – 1% (не более 1000 руб);

o Клиенту другого банка – 1,5% (не менее 30 руб).

Переводы наличными

Предлагается два вида перечисления наличными. Одним из них выступает обычный перевод. Причем такое отправление можно отправить как на карту, или банковский счет, так и для получения наличными средствами. А комиссионные начисления будут выглядеть следующим образом:

• Адресат получит наличные – 1,75% (не меньше 50 руб, не больше – 2000 руб);
• Перевод будет зачислен на банковский счет клиента Сбербанка:

o В том же городе – 0%;

o В другом городе – 1,75% (но не меньше 50 руб и не больше 2000);

• Зачисление средств на счет клиента другого банка – 2% (не меньше 50 руб и не больше 2000 руб);
• На карту клиента Сбербанка – 1,25% ( от 30 руб до 1000);
• На карту клиента другого банка – услуга не предоставляется;
• Срочный перевод «Колибри» — 1,5% (не менее 150 руб и не более 1000 руб).

Перевод в другой регион

Перечисление сумм в другой регион может также выполняться двумя способами. Тут могут использоваться как наличные перечисления, так и безналичные. Комиссия будет аналогичной, как при выполнении перевода в другой город. Либо единой, как для переводов по номеру карты или посредством перевода «Колибри».

Перевод в другую страну

Отослать деньги за рубеж можно как наличным отправлением, так и безналичным на счет получателя. В том случае, если требуется отправить наличные средства, то вам потребуется выбрать между 3 видами переводов. К ним относятся:

• Срочный международный перевод «Колибри»;
• Срочный международный перевод MoneyGram;
• Международный перевод наличными.

При выборе «Колибри» не зависимо от страны получателя за совершение операции потребуется внести комиссию в размере 1%. При этом устанавливается верхний и нижний порог комиссионного сбора. Так, минимальная сумма к оплате составляет 150 руб, 5 долл или 5 евро. А максимальный порог устанавливается в пределах 3000 руб, 100 долл и 100 евро.

Переводя деньги за рубеж по системе MoneyGram, комиссия будет зависеть от страны получателя, а также от суммы выполняемого перечисления. Так, отправляя деньги в страны СНГ, Грузию или Израиль, комиссия будет от 2 долл до 90 долл. А переводя деньги в страны дольнего зарубежья, дополнительный платеж за выполнение операции может составить от 12 долл до 300 долл. Для переводов в Китай устанавливаются пределы стоимости перечисления от 9 долл до 80 долл.

Комиссия за Международный перевод наличными будет зависеть от используемой для отправления валюты. Так, если отправляется сумма в рублях, то комиссия будет равняться 2%, но в пределах от 50 руб до 2000 руб. А при перечислении сумм в другой валюте, комиссия будет равна 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл.

Также Сбербанк предоставляет услугу безналичного международного перевода. При таком варианте деньги будут зачислены на счет адресата. А комиссия составит 2%, но не меньше 50 руб и не больше 1500 руб, если отправляется сумма в рублях. И 1%, но не менее 15 долл и не более 200 долл, если отравляются денежные средства в иной валюте.

Скорость переводов

В зависимости от выбранного метода отправления суммы, может различаться и скорость получения денег адресатом. Так, безналичные переводы по России дойдут до обладателя в течение 2 дней. А переводя наличные средства обычным переводом можно рассчитывать на то, что адресат получит деньги в течение 2 дней, если сумма будет выдаваться наличными средствами, и в течение 1 дня, если наличная сумма будет зачислена на счет клиента.

Отличием перевода «Колибри» является то, что этот перевод относится к срочным. А значит, получателю не придется долга ждать. Деньги он сможет получить уже через 10 минут.

Что касается международных отправлений, тут тоже устанавливаются свои сроки. Так, отправляя деньги по системе «Колибри», перевод можно будет получить уже через час. Срок исполнения перевода MoneyGram еще меньше. Такой перевод можно будет получить уже через 10 минут.

Наличный международный перевод дойдет до адресата в течение 1 рабочего дня, если деньги зачисляются на его счет. И в течение 2 рабочих дне, если сумма будет выдана наличными. А вот безналичный международный перевод исполняется в течение 2 дней.

Факторы, влияющие на скорость перевода денег

На скорость перевода денежных средств, помимо выбранного варианта перечисления, могут влиять многие факторы. Так, к примеру, переводя деньги на счет или карту стороннего банка, скорость зачисления может зависеть от банка получателя. Межбанковские переводы на данный момент обрабатываются не так быстро. А значит, могут возникать задержки.

Также, на скорость получения денег получателем может повлиять время отправление денег или даже день. Если сумма была отправлена поздно вечером, то вполне вероятно, что заявка будет принята к исполнению только на следующий день. А отправляя деньги в выходные или праздничные дни, или накануне таких дней, заявка на перечисление средств может быть обработана не сразу, а только по истечению таких дней. Ведь не все переводы могут выполняться в нерабочие дни.

В каком случае комиссия не взимается?

Всем хочется сэкономить и не платить комиссию. И такая возможность есть. Так, платить за выполнение операции не придется, если выполняется перечисление между своими счетами и картами, открытыми в Сбербанке. А также, в том случае, если средства отправляются на счет или карту клиента Сбербанка в пределах одного города.

Какая комиссия при переводе со Сбербанка на ВТБ?

Перевод со Сбербанка на ВТБ является межбанковским. Размер комиссии здесь будет зависеть от выбранного способа перечисления средств. Так, если денежные средства будут списаны с карты Сбербанка и переведены на карту ВТБ по номеру карты, то комиссия на такой перевод будет установлена в процентном соотношении и составит 1,5% от суммы, но не менее 30 руб.

А вот в том случае, если перечисление выполняется по номеру счета клиента ВТБ, то комиссионный сбор составит 2% (минимум – 50 руб, максимум 1500 руб), если операция осуществляется через отделение банка и 1% (но не более 1000 руб), если деньги переводятся через систему интернет-банкинга.

Комиссия при переводе на Яндекс

Обладателям карты сбербанка доступно перечисление денег на кошелек Яндекс.Деньги. Причем такой перевод исполняется без взимания комиссий. Но выполнить его можно только через сервисы удаленного самообслуживания, к которым относятся:

• Сбербанк Онлайн;
• Банкоматы;
• Терминалы.

Лимиты и ограничения

Для переводов, выполняемых по территории России, устанавливаются лимиты только на операции, выполняемые через онлайн-банк. Так, используя дистанционные сервисы, можно перевести на счета клиентов банка, а также счета клиентов других банков сумму до 500000 руб. Но суммы более 80000 руб потребуют подтверждения в контактном центре. А если платеж выполняется по номеру карты по системам MasterCardMoneysendи VisaMoneyTransferна банковские карты клиентов сторонних банков, то предельная сумма будет ограничена 30000 руб.

Также есть свои ограничения для срочного перевода «Колибри», выполняемого по территории России. Данным способом отправки денег можно переслать сумму, не превышающую 500000 руб. Суммы свыше установленного лимита указанным способом приняты к исполнению не будут.

Среди международных переводов, ограничений не имеет только безналичный международный перевод. В остальных случаях устанавливаются свои лимиты. Так, срочные международные переводы «Колибри» и MoneyGramограничены суммой 5000 долл для резидентов и 10000 долл для нерезидентов. А обычный международный перевод наличными ограничивает переводы только для резидентов. Максимальная сумма, которую удастся отправить таким способом, составляет 5000 долл.