Как проверить контрагента в сбербанк бизнес онлайн
ПО ЗАКОНУ
3 МИН
Проверка контрагента: как работать без рисков по 115-ФЗ
Рассказываем, как избежать сотрудничества с недобросовестными партнёрами, которое может нанести ущерб вашему бизнесу.
Предприниматель может пострадать не только из-за своих ошибок, но и из-за связи с контрагентом, который занимается чем-то сомнительным. Банк может ограничить дистанционное обслуживание, если вы взаимодействовали с организацией, которая, например, обналичивает существенную часть своих средств.
По законодательству предприниматель несёт ответственность не только за свой бизнес, но и за тех, с кем компания работает, — за своих контрагентов. Бизнес может пострадать, если действия партнёра покажутся банку подозрительными: операции по расчётному счёту предприятия ограничат.
Чтобы этого не произошло, убедитесь, что все ваши поставщики и клиенты —честные организации и ведут реальную деятельность. Вот несколько рекомендаций, которые помогут минимизировать риски в работе с контрагентами.
Удостоверьтесь, что партнёр — реально существующая и действующая компания
В первую очередь запросите выписку из ЕГРЮЛ или ЕГРИП: если фирма, например, находится в стадии ликвидации, в выписке отразится эта информация.
Проверить, не введена ли в отношении контрагента процедура банкротства, можно с помощью Единого федерального реестра сведений о банкротстве — ЕФРСБ .
Стоит также узнать, не запрещено ли руководителю или учредителю партнёрской фирмы занимать свою должность и нет ли у него ещё десятка компаний-однодневок. С этим помогут реестр дисквалифицированных лиц и специальный сервис ФНС.
Проверьте местоположение партнёра и наличие у него ресурсов для деятельности
Проверка контрагента доступна через специальный сервис ФНС — это бесплатно. Если по адресу зарегистрированы сразу несколько юрлиц — это повод задуматься, если только по нему не расположен крупный бизнес-центр.
Кроме того, обязательно запросите у контрагента документы, которые подтвердят его способность выполнить услуги или осуществить поставку товара. К примеру, действительно ли у него есть целый парк автомобилей или лицензия на производство алкоголя.
4
Попросите документы, чтобы в случае чего предъявить их налоговой. Если отказывают — возможно, вместо парка грузовых автомобилей вас ждёт один ржавый трактор, а вместо пула программистов — подрабатывающий ночами студент.
5
Входит ли в реестр недобросовестных поставщиков ФАС?
Проверьте на портале госзакупок . В реестр включают тех, кто проштрафился на контрактах.
Проверить свой бизнес на соответствие нормам 115-ФЗ поможет сервис «Риск блокировки» , а проконсультироваться по результатам мониторинга операций за последние 12 месяцев — «Комплаенс-помощник» .
Рано в стоп-лист
Не спешите отказываться от сделки, если:
- У компании «массовый» юридический адрес. Возможно, это офисный центр — они иногда попадают в базу таких адресов на сайте nalog.gov.ru. Для проверки найдите панораму здания на онлайн-картах.
- На сайте компании нет примеров работ и отзывов. Возможно, контрагент не умеет делать хорошие сайты. Узнайте имена других клиентов в личном разговоре с партнёром и свяжитесь с ними, чтобы собрать отзывы.
- В интернете есть единичные негативные отзывы. Никто не идеален.
Чтобы повысить доверие контрагентов к своей компании, используйте сервис «Риск блокировки» и сделайте индикатор риска блокировки в нём видимым для партнёров.
Статью актуализировали 14 марта 2022
Сервис проверки контрагента
Узнайте кто ваш контрагент до заключения договора
Проверка основной части данных в режиме реального времени
Информация из официальных источников данных
- Пользователям сервиса доступны следующие данные о контрагенте:
-сведения о регистрации и месте нахождения;
-о ликвидации или банкротстве;
-наличие/отсутствие налоговой задолженности;
-сведения из реестра недобросовестных поставщиков;
-участие в судебных делах и исполнительных производствах и т.д.
- Информационный отчет формируется на основании сведений, полученных из открытых официальных государственных реестров, в том числе ЕГР, ГРП МНС, Торгового реестра и др.
- Основная часть данных проверяется в момент отправки запроса в режиме реального времени
Как это работает
Авторизуйтесь в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Выберите пункт меню «Прочее»
Выберите услугу «Проверка контрагента»
Введите данные об организации и получите результат
Услуга доступна только через СББОЛ. Для получения информации необходимо ввести идентификатор (это может быть УНП, ЕГРПОУ, ОГРН, ИНН, БИН, IDNO) и название контрагента. Результаты проверки станут доступны в течение нескольких секунд в формате PDF.
Еще больше запросов на сервисе «Проверка контрагента»
В рамках проводимой Банком акции «Проверь контрагента» с 01.01.2024 по 30.06.2024 на всех тарифных планах, за исключением «Легкий старт», доступна возможность осуществить ежемесячно до 30 запросов на проверку контрагентов субъектов хозяйствования Республики Беларусь, Российской Федерации, Республики Казахстан, Республики Молдовы, Киргизской Республики.
Корпоративные клиенты, юридические лица и индивидуальные предприниматели — резиденты РБ, использующие систему дистанционного банковского обслуживания СББОЛ, могут воспользоваться сервисом по проверке контрагента в любое время.
Как проверить контрагента: отвечают специалисты
Как проверить контрагента бесплатно, проанализировать данные ФНС и расторгнуть договор с партнёром досрочно, если необходимо? На эти и другие вопросы, которые вы задавали в соцсетях СберБизнес Live, отвечают специалисты компании СберКорус.
На каких бесплатных сервисах лучше проверять контрагента?
Для бесплатной проверки контрагентов подходят эти официальные площадки:
Сервис получения выписок из ЕГРЮЛ на сайте ФНС : здесь можно заказать выписку из ЕГРЮЛ/ЕГРИП и получить самую важную информацию о контрагенте — адрес, сведения о регистрации, уставный капитал, данные о руководителе и учредителях, кто может действовать без доверенности, виды деятельности и др.
Сервис проверки налоговой задолженности : проверьте, ответственно ли контрагент уплачивает налоги.
Сервис «Прозрачный бизнес» : здесь можно найти данные из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, реестра налогоплательщиков (в том числе по иностранным организациям и ИП), из журнала «Вестник государственной регистрации». Есть также данные о налоговом режиме, платежах и налоговой нагрузке.
С помощью Федресурс а проанализируйте факты деятельности контрагента, сведения о банкротстве и имуществе, членствах и другую информацию.
Ресурс бухгалтерской (финансовой) отчётности позволяет изучить бухгалтерскую отчётность, оценить соотношение собственных и заёмных средств и рентабельность.
Федеральная служба судебных приставов предоставляет данные о задолженности контрагента и исполнительным производствам по нему.
Банк данных арбитражных дел : в первую очередь здесь нужно изучать дела, в которых компания-контрагент выступала ответчиком. Также можно перепроверить наличие долгов и исполнительных производств, потому что в базе судебных приставов нет ИНН или ОГРН должников, а только наименования организаций.
В реестре недобросовестных поставщиков вы найдёте контрагента в случае, если он нарушил условия или не выполнил обязательства по госконтрактам.
Сведения о физических лицах, являющихся руководителями или учредителями (участниками) нескольких юридических лиц . Директор может быть номинальным. В таком случае вы увидите, что он «выполняет» свои обязанности во многих не связанных между собой компаниях. Если так, перед вами мошенники.
Строительной компании не нужна лицензия, но обязательно членство в саморегулируемой организации (СРО). Проверить его можно на Федресурсе .
Федеральная нотариальная палата позволит проверить подлинность доверенности и паспортные данные.
Чтобы не проверять каждого контрагента по десяткам сайтов, воспользуйтесь сервисом «Официальные госисточники» в рамках СберРейтинга. В сервисе вы сможете проверить контрагента по 20+ открытым ресурсам в едином окне. Ключевая информация и данные из выписки ЕГР доступны бесплатно.