Как пополнять карту «Тинькофф» со «Сбера» и других банков без комиссии
C 1 июля 2022 года «Сбер» ввёл комиссию за переводы на счета в других банках через их приложения и сайты. Плата за услугу составляет 1,25% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 150 рублей.
В «Тинькофф» решили рассказать, как обойти эту комиссию для перевода со «Сбера» на счёт в «Тинькофф». Для этого предлагается использовать Систему быстрых платежей (СБП), которую развивает ЦБ РФ.
- откройте приложение «Тинькофф»;
- выберите счёт, который нужно пополнить, и нажмите «Пополнить»;
- в открывшемся списке выберите «С моего счета в другом банке»;
- на экране появится список банков, где у клиента есть счёт с активированным СБП. Выберите «Сбербанк»;
- введите требуемую сумму и нажмите «Пополнить»;
- при первом переводе на телефон придёт SMS или Push-уведомление из приложения «Сбера». Перейдите по ссылке и подтвердите операцию. Ещё можно активировать пункт «Переводить по запросу из выбранного банка и счёта без подтверждения от вас».
Эта же инструкция пригодится для переводов с других банков, подключенных к СБП — таковых уже больше 200 штук.
Лимит для переводов через СБП без комиссии — 100 000 рублей. За одну операцию можно перевести бесплатно до 25 000 рублей.
Как перевести деньги с Тинькофф банка на Сбербанк так, чтобы не платить лишнюю комиссию
А на комментарии к данной статье ответы даёт квалифицированный юрист а также сам автор статьи.
Владельцы карт Тинькофф могут переводить деньги клиентам других банков, в том числе и на Сбербанк. Есть несколько способов, чтобы не платить комиссию за переводы. Статья поможет определиться, какой вариант предпочтительнее для вас.
Держателям дебетовых карт Тинькофф Банка доступен перевод на карты и счета Сбербанка без комиссии, но в сумме до 20 000 рублей в месяц. Сделать это можно по реквизитам счета, номеру телефона или карты, а также при помощи Системы быстрых платежей (при условии, что отправитель и получатель к ней подключены). При переводе на сумму сверх лимита следует учесть нюансы, чтобы не платить комиссию банку.
Как перевести деньги с кредитки
Самый невыгодный вариант – переводить деньги со счета кредитной карты. В этом случае банк взимает комиссию, приравнивая перевод к снятию наличных. Условия, независимо от способа перевода с кредитки, будут следующие:
- спишется комиссия 2,9% от суммы перевода;
- дополнительно снимут 290 рублей за операцию.
На сумму перевода, заимствованную из кредитного лимита, не будет распространяться грейс-период. Сразу же начнут начисляться проценты по тарифу клиента. В некоторых случаях действуют дополнительные лимиты для кредитных карт, их стоит уточнить в поддержке банка.
Если владелец карты переводит собственные деньги, хранящиеся на кредитной карте, средства будут переведены по тарифу дебетовых карт. Но при условии, что кредитный лимит не использован, а задолженность перед банком полностью погашена.
Перевод с дебетовой карты
С дебетового счета можно перевести деньги клиенту Сбербанка следующими способами:
| Способ перевода | Лимиты | Комиссия за перевод |
|---|---|---|
| По телефону | – | На сумму свыше 20 000 в месяц – 1,5% (но не менее 30 рублей) |
| По номеру карты | – | На сумму свыше 20 000 в месяц – 1,5% (но не менее 30 рублей) |
| По СБП | 1,5 млн в месяц, 150 000 на одну операцию | – |
| По реквизитам счета | – | – |
Следует внимательно заполнять данные. Средства, переведенные по неправильным реквизитам, отправитель не сможет отозвать самостоятельно. Деньги могут вернуть только по инициативе получателя, если он обратится в свой банк для отмены ошибочно проведенного платежа.
По номеру карты
Чтобы перевести деньги в мобильном приложении, нужно зайти во вкладку «Платежи» и выбрать пункт меню «Переводы» , кликнув «По номеру карты» .
увеличить картинку
В открывшемся окне нужно указать счет в Тинькофф банке, с которого должны быть списаны средства. Затем ввести в поле номер карты получателя – вручную, сканировав камерой или по NFC (приложив карту), указать сумму перевода и нажать кнопку «Перевести» .
увеличить картинку
В кабинете десктопной версии на главной странице ЛК выбрать вкладку «Платежи» , а затем пункт «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
В открывшемся меню выбрать «По номеру карты» , заполнить поля формы и нажать «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
По номеру телефона
В мобильном банке следует выбрать «Платежи» , перейти в меню «Переводы по телефону» . Нажав на кнопку «По номеру» выбрать нужный контакт из адресной книги или ввести телефон вручную.
увеличить картинку
Затем указать счет списания, ввести сумму и нажать «Перевести» .
увеличить картинку
В ЛК tinkoff.ru перейти на вкладку «Платежи» , выбрать «Перевести» , затем «По номеру телефона» .
для увеличения нажмите на картинку
Указать нужный номер и сумму перевода. Размер комиссии (если она есть) рассчитается после заполнения формы.
для увеличения нажмите на картинку
По СБП
Перед проведением операции следует убедиться, что отправитель и получатель подключены к Системе. Для этого в мобильном приложении Тинькофф Банка следует перейти в раздел «Еще» , нажать «Настройки» , затем «Контакты и переводы» .
В разделе включить пункт «Система быстрых платежей» .
Чтобы получателю подключиться к СБП, следует в мобильном кабинете клиента Сбербанка перейти в настройки.
Зайти в расширенное меню «Все настройки» .
Пролистать экран вниз, до пункта «Система быстрых платежей» .
Проверить, чтобы был включен пункт «Входящие переводы» .
Для перевода следует зайти в меню «Платежи» , открыть пункт «По номеру телефона» и выбрать нужный контакт или ввести его в поле.
Есть также более быстрый способ – зайдя в мобильный банк, потрясти телефон. Приложение откроет меню перевода по телефону со списком номеров телефонной книги. В выпадающем списке выбрать нужный контакт, затем нажать «Система быстрых платежей» .
Появится список банков, подключенных к Системе, следует выбрать Сбербанк.
Если получатель подключен к Системе в Сбербанке, напротив его имени появится галочка. В том случае, если клиент не подключен к Системе, появится уведомление, что номер в сервисе не зарегистрирован.
Появится окошко перевода, где нужно ввести сумму и нажать кнопку «Готово» , затем платеж будет проведен.
Платеж через десктопную версию полностью совпадает с пошаговой инструкцией перевода по номеру телефона. Если номер получателя окажется не подключенным к Системе, после заполнения полей формы автоматически рассчитается сумма комиссии.
для увеличения нажмите на картинку
Также читайте нашу актуальную инструкцию по переводам через СБП в Тинькофф в любой банк.
По банковским реквизитам
В мобильном банке зайти в раздел «Платежи» , выбрать «Переводы» и «По номеру счета» .
Затем откроется форма, куда нужно ввести реквизиты и сумму. Если получатель пришлет квитанцию для оплаты, ее можно сканировать, чтобы не вводить данные вручную.
В личном кабинете оплату проводят через вкладку «Платежи» , далее следует выбрать «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
В появившемся окне выбрать «По реквизитам» .
для увеличения нажмите на картинку
Далее заполнить форму и нажать кнопку «Перевести» .
для увеличения нажмите на картинку
Сколько по времени идёт перевод с Тинькофф на Сбербанк?
Деньги обычно переводятся мгновенно, но иногда перевод может длиться до 5 дней. Если средства не были зачислены в этот срок, получателю следует связаться со службой поддержки Сбербанка.
Как работают переводы с карты на карту
Как и любой другой банк, Тинькофф осуществляет перевод с карты на карту. Некоторые люди полагают, что для кредиток такие опции закрыты, но это ошибка. Никто не станет ограничивать клиента, а совсем наоборот – банк позволяет делать переводы с дебетовых и кредитных карты, внутри банка и за его пределы. Однако если перевод с дебетки обычно осуществляется бесплатно внутри банка, то перевод с кредитки облагается некоторой комиссией как для операций внутри банка, так и за его пределы. Но давайте обо всем по порядку.
Важно! Всегда проверяйте комиссию перед отправкой каждого перевода. Она должна писаться где-то в форме, которую вы заполняете. Помните, актуальные условия обслуживания вас банком знает только банк. Если у вас есть какие-то сомнения, вы всегда их можете уточнить непосредственно в службе поддержки банка.
Виды переводов и их условия
Отправить деньги с карты Тинькофф на карту любого банка можно различными способами. Наиболее привычным остается онлайн-банкинг, но это не главный аспект пользования счетом. Существует несколько видов переводов:
- Перевод внутри банка.
- Перевод в сторонний банк.
- Перевод с дебетовой карты.
- Перевод с кредитной карты.
Тинькофф Банк осуществляет перевод с карты на карту без комиссии при определенных условиях. Стоит рассмотреть каждый вариант отправки денежных средств, чтобы мгновенно разобраться в подробностях.
Перевод внутри банка с дебетовой карты
Отправка денег внутри банка с дебетовой или зарплатной карты происходит без каких-либо комиссий и клиенты банка свободно обмениваться собственными финансами, не беспокоясь о потерях на процентах. Причем пополнение происходит в течение нескольких секунд.
Перевод внутри банка с кредитной карты
Перевод денег с кредитной карты – это фактически как снятие наличных и облагается эта операция такими же комиссиями. Таким образом, когда для перевода используется кредитная карта, придется заплатить единовременно 290 рублей + 2,9%. Также для кредитных карт в этом случае не активируется беспроцентный период, то есть проценты начинают начисляться в тот же день.
Перевод в сторонний банк с дебетовой карты
Чтобы сделать перевод без комиссии с карты Тинькофф, нужно воспользоваться именно официальным сервисом перевода с карты на карту Тинькофф Банка, а не какого-либо другого сервиса. Дело в том, что сервисов переводов между картами существует много, у многих банков есть собственные предложения, и у каждого такого сервиса свои условия. Так вот чтобы выгодно делать переводы с карты и на карту Тинькофф по описанным здесь условиям, нужно пользоваться официальным сервисом банка.
Есть следующие методы:
- Перевод по номеру телефона пройдет без комиссии. Есть некоторые нюансы, если делается перевод с карты Тинькофф на карту Сбербанка, а именно – нужно включить входящие переводы “Системы быстрых платежей”, но в остальном переводы на Сбербанк или любой другой банк по номеру телефона из Тинькофф – баз комиссии.
- Если вы делаете перевод по номеру карты, то это также без комиссии, но в рамках 20 тыс. рублей в месяц. Большая сумма будет обложена комиссией 1,5% (минимум 30 рублей за перевод).
- Есть еще один способ перевести деньги с дебетовой карты Тинькофф в другой банк без комиссии – оформить все как банковский перевод со счета на счет через интернет-банк. Ведь банковские переводы в Тинькофф Банке – без комиссии. Впрочем, это не настолько удобно как перевод с карты на карту, так как для этого нужно иметь полные реквизиты счета в другом банке и такие переводы не мгновенные, деньги могут идти от 1 до 5 дней. Зато без комиссии!
Читайте также: Вся правда о банке Тинькофф — СмартВклад — скидки, бонусы
Перевод в сторонний банк с кредитной карты
Условия такие же как для снятия наличных или внутреннего перевода – придется единовременно заплатить 290 рублей + 2,9%. Также беспроцентный период не работает, проценты начнут начисляться начиная со дня перевода. Все остальные условия такие же как для перевода с дебетовой карты.
Перевод с карты другого банка на карту Тинькофф
Пополнение карты Тинькофф деньгами с карты другого банка через сервис card2card банка Тинькофф – это операция, которая выгодна банку Тинькофф и он не берет со своей стороны никаких комиссий. Обычно другие банки также не берут комиссии за эту операции, если карта другого банка является дебетовой (не кредитной) и в итоге получается перевод на карту Тинькофф без комиссии. Например, по опыту, пополнение дебетовой карты Тинькофф с карты Сбербанка через card2card – без комиссии. Однако все-таки для начала рекомендуем попробовать перевести небольшую сумму с помощью этого сервиса и посмотреть, сколько уйдет и сколько придет, благо, операции мгновенны.
Ограничения есть только по суммам: не более 20 операций в в сутки и общей стоимостью 150 000 рублей в месяц.
За какой срок переправляются средства?
Операцию cardtocard Тинькофф внутри банка проводит мгновенно. Задержка составляет всего несколько секунд.
Перевести с карты на карту Тинькофф в другой банк чуть сложнее. В соответствии с принципами работы единственной проблемой остается задержка. Обычно она составляет всего несколько минут, но в определенных ситуациях может происходить задержка до 5 банковских дней.
А стоит ли отправлять деньги?
Tinkoff перевод с карты на карту делает часто, но некоторые люди все-таки предпочитают найти альтернативный вариант. Например, можно сначала снять деньги, а потом положить их на другой счет. Еще есть вариант оформить все как банковский перевод по реквизитам, о котором мы писали выше. Но все-таки перевод денег с карты на карту Тинькофф без комиссии остается наиболее простым и удобным способом. Им пользуются практически все владельцы, не отказываясь от выгодных условий. Работа банка отличается прозрачностью отношения с клиентами, поэтому не приходится снова и снова интересоваться «обходными путями».
Тинькофф продолжит акцию по компенсации комиссии за перевод денег с карт Сбера
Тинькофф Банк будет бессрочно компенсировать своим клиентам комиссии за пополнение своих счетов с карт Сбербанка через мобильное приложение или интернет-банк «Тинькофф», говорится в сообщении банка.
Такую опцию банк ввел в сентябре 2022 года, после того, как некоторые банки, в том числе Сбер, ввели комиссию за переводы со своих счетов через сторонние приложения и сайты. Такая акция у «Тинькофф» продолжалась до конца 2022 года. «С началом нового года мы решили продлить акцию — теперь будем компенсировать комиссии бессрочно», — говорится в сообщении.
Компенсация происходит следующим образом: клиент пополняет счет в приложении «Тинькофф» с карты Сбера через меню «С карты другого банка» на сумму от 100 тысяч рублей, а банк, в свою очередь, зачисляет на счет 150 рублей — это максимальная комиссия, которую клиенты заплатят в Сбере за такой перевод. Получить компенсацию можно два раза в месяц.
Если нужно перевести меньше 100 тысяч рублей, то можно использовать Систему быстрых платежей, чтобы избежать комиссии.