Валютные счета и переводы
В евро:
2% от суммы перевода, min 80 EUR, max 400 EUR
В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге:
1% от суммы перевода,
— min 300 CNY, max 2 000 CNY
— min 15 000 HUF, max 120 000 HUF
— min 20 000 KZT, max 150 000 KZT
0,7% для клиентов ОТП Premium:
— min 200 CNY, max 1 500 CNY
— min 10 000 HUF, max 80 000 HUF
— min 15 000 KZT, max 100 000 KZT
В офисе банка
В евро:
4% от суммы перевода, min 80 EUR, max 500 EUR
В китайских юанях, венгерских форинтах, тенге:
2% от суммы перевода,
— min 300 CNY, max 3 000 CNY
— min 16 000 HUF, max 160 000 HUF
— min 20 000 KZT, max 200 000 KZT
1% для клиентов ОТП Premium:
— min 200 CNY, max 2 000 CNY
— min 10 000 HUF, max 120 000 HUF
— min 15 000 KZT, max 150 000 KZT
Вознаграждение за перевод
Как получить обратно 60% комиссии за перевод евро:
- 1 Сделать перевод в евро.
- 2 Оформить карту ОТП Premium и открыть вклад от 500 000 рублей. При наличии карты/вклада см. Условия акции
- 3 Весь следующий месяц не закрывать вклад и оплатить этой картой покупки от 30 000 рублей суммарно.
- 4 По завершении этого месяца 60% суммы комиссии будет зачислено на карту (за вычетом НДФЛ).
Выплата осуществляется в рублях по курсу ЦБ РФ на дату уплаты комиссии за перевод.
Банк является налоговым агентом, поэтому с суммы выплаты будет удержана сумма НДФЛ в соответствии с налоговой резидентностью и уровнем годового дохода клиента-налогового резидента РФ.
Переводы до 1 миллиона рублей в месяц без комиссии: ОТП Банк подключился к Системе быстрых платежей
С 30 сентября все клиенты ОТП Банка смогут переводить деньги в другие банки по номеру телефона через мобильное приложение или интернет-банк с помощью Системы быстрых платежей. Сумма переводов без комиссии на счета других банков может достигать 1 миллиона рублей в месяц. Сегодня участниками Системы быстрых платежей (СБП) являются более 150 российских банков, этот список постоянно расширяется.
Переводы в СБП доступны всем клиентам банка без дополнительного подключения. Для отправки перевода необходимо открыть соответствующий раздел в мобильном банке и выбрать получателя из телефонного справочника, либо ввести номер вручную. Чтобы перевести средства клиенту Сбербанка, необходимо удостовериться, что получатель перевода подключил входящие переводы через СБП в приложении Сбербанк Онлайн. По любым инструкциям и вопросам, связанным с переводами в Системе быстрых платежей, клиентов ОТП круглосуточно проконсультируют в чат-боте мобильного приложения.
Для быстрого получения средств рекомендуется отметить ОТП в качестве любимого банка в мобильном приложении. В этом случае отправители будут сразу видеть Банк на первом месте в списке возможных счетов для перевода.
«Подключение к Системе быстрых платежей — это еще один шаг для ОТП в создании онлайн-пространства для наших клиентов, где управлять финансами просто, быстро и удобно. Мы продолжаем развивать наше мобильное приложение и в скором времени предложим нашим клиентам оплату товаров и услуг по QR-коду», — прокомментировал Ростислав Яныкин, заместитель председателя Правления ОТП Банка.
ОТП Банк (Россия) входит в международную финансовую Группу ОТП (OTP Group). Один из 50 крупнейших банков России («ИНТЕРФАКС-100» на 1 апреля 2020 г.), ОТП Банк входит в число лидеров рынка по ряду направлений: занимает 3 место на рынке POS-кредитования и 7 место на рынке кредитных карт (Frank Research Group на 1 октября 2019 г.).
В «ОТП Банке» заработала оплата по QR-коду
ОТП Банк 22 июня 2022 года сообщил о том, что подключил функцию, которая позволяет оплачивать покупки по QR-коду через СБП (система быстрых платежей).
Теперь клиентам не обязательно носить с собой карту, достаточно смартфона с мобильным приложением ОТП Банка. Совершать оплату по QR-коду просто: нужно открыть приложение банка, перейти на вкладку «Платежи» — «Оплата по QR-коду», отсканировать код и подтвердить оплату. Второй вариант — отсканировать QR-код камерой телефона или перейти по платежной ссылке от продавца, подтвердить открытие мобильного приложения ОТП Банка, подтвердить оплату.
Оплата по QR-коду происходит мгновенно и без комиссии, и доступна уже во многих магазинах. Совершать покупки по QR-коду онлайн удобно и безопасно, так как теперь не нужно вводить данные своей карты при оплате.
Владельцы смартфонов Android могут пользоваться этой функцией уже на июнь 2022 года, а для пользователей iOS эта возможность заработает в ближайшее время.
2020: Подключение к СБП
30 сентября 2020 года ОТП Банк сообщил, что все его клиенты смогут переводить деньги в другие банки по номеру телефона через мобильное приложение или интернет-банк с помощью Системы быстрых платежей. Сумма переводов без комиссии на счета других банков может достигать 1 миллиона рублей в месяц. На сентябрь 2020 года участниками Системы быстрых платежей (СБП) являются более 150 российских банков, этот список постоянно расширяется.
Проект реализован по модели in-house: технологические модули ЦФТ развернуты на серверах в ЦОД АО «ОТП Банк». Отправка платежей осуществляется клиентами в интернет-банке для физических лиц и в мобильных приложениях на платформах iOS и Android. Обработка исходящих и входящих платежей, управление ликвидностью выполняются в системе «ЦФТ-Банк». TAdviser Security 100: Крупнейшие ИБ-компании в России
Переводы в СБП доступны всем клиентам банка без дополнительного подключения. Для отправки перевода необходимо открыть соответствующий раздел в мобильном банке и выбрать получателя из телефонного справочника, либо ввести номер вручную. По любым инструкциям и вопросам, связанным с переводами в Системе быстрых платежей, клиентов ОТП круглосуточно проконсультируют в чат-боте мобильного приложения.
Для быстрого получения средств рекомендуется отметить ОТП в качестве любимого банка в мобильном приложении. В этом случае отправители будут сразу видеть Банк на первом месте в списке возможных счетов для перевода.
Банки с повышенными лимитами на бесплатные переводы по СБП
Как заработать и сэкономить
На чтение 6 мин Просмотров 1к. Обновлено 28.09.2023
Система быстрых платежей, сокращенно СБП, внедрена в банках по указанию ЦБ РФ. Были установлены ограничения по комиссиям и лимитам. Банки не могут их превышать в свою пользу, но могут сделать более выгодными для клиента по сравнению со стандартными. В статье я привожу актуальный список самых щедрых банков, которые установили лимит на бесплатные переводы свыше определённого банком размера в 100 000 рублей.
Читайте также статью О системе быстрых платежей. Там я рассказываю как пользоваться СБП и делюсь несколькими лайфхаками и нюансами.
Напомню, стандартный лимит на бесплатные переводы по СБП во всех банках составляет 100 000 рублей в месяц. Свыше этой суммы берется стандартная комиссия не более 0,5%, максимум 1500 рублей. Банком России также установлен минимальный лимит на суточные переводы 150 000 рублей и максимальный разовый перевод в 1 млн. рублей.
Чтобы пользоваться СБП получатель и отправитель перевода должны быть зарегистрированы в СБП. Некоторые банки это делают автоматически при открытии счёта, но чаще это нужно делать в приложении самому. В Сбербанке настройки запрятаны в «Профиле», «Настройки», «Система быстрых платежей».
Далее список банков с повышенными лимитами на бесплатные переводы по СБП.
Тинькофф банк — безлимит
Любой перевод по СБП в Тинькофф банке бесплатный. Общие лимиты: максимальный перевод за раз 999 999 рублей, в сутки не более 20 переводов, в месяц не более 5 млн. рублей.
Сейчас действует две акции за получение дебетовой карты Тинькофф Black:
- 3 месяца подписки PRO бесплатно и 1000 рублей в подарок, если потратить по карте в первый месяц от 3000 рублей — при заказе карты по ссылке.
- 3 месяца бесплатного обслуживания и 1000 рублей в подарок, если потратить по карте в первый месяц от 3000 рублей — при заказе карты по ссылке.
Банк «Авангард» — 5 млн. рублей в месяц
Разовый лимит — 200 000 руб., суточный — 1 000 000 руб., месячный — 5 000 000 руб. Подробности тут.
Кредит Европа банк — безлимит
Лимиты на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей в Кредит Европа банке составляют до 599 999 рублей за раз и в сутки.
Банк «Ренессанс Кредит» — 10 млн. руб. в месяц
В банке «Ренессанс Кредит» большой лимит по СБП установлен только напереводы самому себе. Другим физическим лицам можно переводить бесплатно в пределах стандартных 100 000 рублей.
Лимит бесплатных переводом самому себе по СБП в другие банки — до 2 млн. руб./раз, до 5 млн. руб./день, до 30 млн. руб./мес. Подробнее тут.
Банк «Дом.РФ» — 1 млн. руб. в месяц
Лимит на бесплатные переводы по СБП в месяц для обычных клиентов — 1 000 000 рублей, разовый и дневной лимит 500 000 рублей. На премиальном тарифе разовый и дневной — 800 000 руб., месячный — 1,5 млн. рублей.
«ОТП банк» — до 1 млн. рублей
Лимит бесплатных переводов по СБП в «ОТП банке» чётко не прописан. Зависит от тарифа карты где установлен общий лимит переводов СПБ в месяц. Но даже в тарифах карт он не везде прописан. Единственная карта где это указана — дебетовая карта «Максимум» — лимит 1 млн. руб. в месяц на бесплатные переводы по номеру телефона.
Скорее всего и по другим картам также. Поддержка однозначного ответа не даёт и говорит что у них безлимит.
Банк «РЕСО Кредит» — до 10 млн. руб. в месяц
В банк «РЕСО Кредит» все переводы по номеру телефона бесплатные. Разовый лимит — 999 999,99 руб., месячный — 10 млн. руб.
«БыстроБанк» — все переводы через СБП бесплатные
В «БыстроБанке» отсутствует комиссия за исходящие переводы через СБП.
«Интерпрогрессбанк» — 300 000 руб. в месяц
Лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей в «Интерпрогрессбанке» для обычных клиентов составляет 300 000 руб. в месяц., с премиальных карт переводы СБП бесплатные и лимитируются общим ограничением – 1 млн. руб. в сутки и до 5 млн. руб. в месяц. См. пункт 9.11.1 , 9.11.2 и 9.13.4 тарифов.
Банк «Хоум Кредит» — 150 000 руб. в месяц
Лимит бесплатных переводов по СБП в банке «Хоум Кредит» составляет 150 000 рублей в месяц. Для зарплатных клиентов — 300 000 рублей в месяц. При постоянных остатках на счетах в банке от 2 млн. руб. — лимит 500 000 рублей в месяц, с остатками от 10 млн руб. — лимит бесплатных СБП 1 млн. рублей в месяц.
В банке можно получить бесплатную дебетовую карту «Польза». Если заказать её по этой ссылке и потратить в первый месяц от 10000 рублей, то банк подарит 500 рублей.
Банк «Союз» — «Ингосстрах Банк» — 150 000 руб. в мес.
Лимит на бесплатные переводы через СБП у банка «Ингосстрах Банк» (бывший банк «Союз») составляет 150 000 руб. в месяц.
Повышенные лимиты СБП на премиальных пакетах и временные акции
«Уралсиб» на премиальных пакетах — 150 000 руб. в мес.
Лимит бесплатных переводов по Системе быстрых платежей (СБП) в банке «Уралсиб» на пакетах услуг Premium Light/Premium/Premium Sport составляет 150 000 руб. в месяц.
Как сделать пакет Premium Light бесплатным читайте в обзоре дебетовой карты «Прибыль» от банка Уралсиб.
«Ак Барс Банк» до 1,5 млн. руб. в месяц в зависимости от пакета
В «Ак Барс Банке» есть система пакетов, называемых коробками. Месячные лимиты на бесплатные переводы по номеру телефона (СБП) следующие:
- в коробке «Ничего лишнего» — 150 000 руб.;
- в коробке «То, что нужно» — 300 000 руб.;
- в коробке «То, что хочется» — 750 000 руб.;
- в коробке «Больше, чем ожидал» — 1 500 000 руб.
Банк «Открытие на пакете «Премиум» и «Light Премиум» — 3 млн. руб. в месяц
Для обычных клиентов в банке Открытие лимит бесплатных СБП стандартный — 100 000 руб. в мес. А на пакетах Премиум и Light Премиум разовый лимит на бесплатные СБП – 150 000 руб., дневной лимит при переводе через интернет-банк – 1 млн руб., через мобильное приложение – 600 000 руб., месячный лимит – 3 млн. руб.
«Райффайзенбанк» — по временной акции до 300 000 руб. в сутки
В рамках акции до 30.09.2023 все переводы через СБП в «Райффайзенбанке» бесплатные. Лимит исходящих переводов через Систему быстрых платежей — 300 000 руб. в сутки.
«Локо-Банк» при наличии вклада все СБП бесплатные
Бесплатность переводов через СБП с текущих и накопительных счетов в «Локо-Банке» можно обеспечить открытием вклада. Бесплатность продолжает действовать в течении 3-х месяцев со дня закрытия вклада. Если требуется вывести из банка деньги по СБП, то в интернет-банке открываем вклад и тут же его закрываем, в итоге имеем бесплатный безлимит на исходящие переводы через СБП по номеру телефона в течении 3-х месяцев.
Недавно тарифы поменялись и исчез пункт про повышенный лимит при наличии вклада.
Статья будет обновляться, сохраняйте в закладках. Если нашли неточность или устаревшую информацию, то можете написать об этом в комментариях.
Читайте также статью «О системе быстрых платежей». Там я рассказываю как пользоваться СБП и делюсь несколькими лайфхаками и нюансами.
Надеюсь статья была Вам полезной. Вопросы, отзывы, а также пожелания по уточнению или актуализации какой-либо информации пишите в комментариях.
Вы можете следить за обновлениями сайта через социальные сети. Много оперативного материала сначала появляется в Дзен Канале и в Телеграм. Также подписывайтесь на мой Инстаграм и вступайте в группу ВК.
Я стараюсь поддерживать актуальность предложений и тарифов банков. Однако они могут меняться чуть-ли не каждый день. Поэтому сверяйте важные для Вас параметры с официальными тарифами. Делитесь новостями в комментариях и задавайте вопросы.